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GARANZIE INTERNAZIONALIGARANZIE INTERNAZIONALI

CAMERA DI COMMERCIO DI PRATO-

GRUPPO BANCA CR FIRENZE

Prato, 20 Aprile 2005

TOSCANA PROMOZIONE

ASPETTI E RISCHI DA CONSIDARE NELL’OPERARE CON L’ESTEROASPETTI E RISCHI DA CONSIDARE NELL’OPERARE CON L’ESTEROASPETTI E RISCHI DA CONSIDARE NELL’OPERARE CON L’ESTERO

Conoscenza della controparte e del mercato in cui opera

Leggi e norme regolatrici del rapporto commerciale

Usi e consuetudini

Regime valutario e doganale

Lingua

Moneta

Paese

Sistema bancario

CONTRATTOCONTRATTOCONTRATTO

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REDAZIONE DEL CONTRATTOforma scrittalinguatermini e condizioni di venditalegge applicabile risoluzioni delle controversie - tribunali statali, arbitrato, ADR (Amicable Dispute Resolution)

REQUISITIcompletezzachiarezza e comprensione semplicità/organicità

CREDITI DI FIRMACREDITI DI FIRMACREDITI DI FIRMA

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TIPOLOGIA

garanzie a prima domanda

stand-by letter of credit

crediti documentari

accettazioni

avalli

CREDITI DI FIRMACREDITI DI FIRMACREDITI DI FIRMA

CLASSIFICAZIONE

attive(garanzie ricevute)

passive(garanzie rilasciate)

commerciali

finanziare

dare : viene garantito una obbligazione di pagamento

fare : viene garantita la capacità tecnica/manageriale aeseguire un determinata prestazione

FUNZIONE DEI CREDITI DI FIRMAFUNZIONE DEI CREDITI DI FIRMAFUNZIONE DEI CREDITI DI FIRMA

crediti documentari

- acquisto merci- trasferimento credito documentario- supporto di un back to back- smobilizzo credito

- acquisto merci- ottenere un pagamento anticipato- sostituzione di depositi cauzionali- smobilizzo credito- ottenere affidamenti

garanzieL/C stand by

avalli/accettazioni - smobilizzo del credito- acquisto merci

GARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDA

DEFINIZIONEE’ un impegno rilasciato da una banca su richiesta di un soggetto ordinante, a garanzia di un adempimento di una obbligazione assunta contrattualmente dall’ordinante stesso, con il quale la banca si obbliga ad effettuare una prestazione pecuniaria a favore di un soggetto terzo beneficiario, direttamente o tramite di una terza banca, dietro semplice prima domanda scritta, senza sollevare obiezione o eccezioni derivanti dall’operazione sottostante o dalla relazione con l’ordinante medesimo.

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SOGGETTI

- ordinante- beneficiario- banca garante emittente- banca controgarante/banca garante emittente

GARANZIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE A PRIMA DOMANDA

LA BANCA PAGHERA’ L’IMPORTO INDICATO DAL BENEFICIARIO COME DOVUTO DAL DEBITORE

La banca si obbliga a pagare immediatamente e automaticamente, al verificarsi di determinate circostanze obiettive, a semplice richiesta e senza sollevare obiezioni derivanti dal contratto sottostanteL’impegno della banca è irrevocabile, autonomo, indipendente, astratto rispetto al contratto sottostante e documentario.La garanzia può prevedere che le richieste di pagamento siano accompagnate da attestazione di mancato adempimento, supportata da eventuali altri documenti.

SI CONTRAPPONGONO

ordinante beneficiario

garante

controgarante

i rapporti tra i diversi soggetti sono distinti e autonomi fra loro

GARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE BANCARIE A PRIMA DOMANDA

CONTROGARANTE

GARANTE

BANCABANCA GARANTE

richiesta emissione garanziaconcessione affidamento

liberazione impegno orivalsa su banca controgarante.

liber

azio

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pegn

o o

richi

esta

pag

amen

to.

EMIS

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RANZ

IA

liberazione impegno o

eventuale richiesta pagamento

EMISSIONE GARANZIA

contratto

prestazioni

richiesta emissione garanzia/concessione affidamento

scarico impegno o rivalsa sull’ordinante

GARANZIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE A PRIMA DOMANDAGARANZIE A PRIMA DOMANDA

GARANZIA

EMISSIONE

ADEMPIMENTO DELLAOBBLIGAZIONE GARANTITA

ESTINZIONE

INADEMPIMENTO DELLAOBBLIGAZIONE GARANTITA

RICHIESTA DI PAGAMENTO

PAGAMENTO DA PARTEDELLA BANCA EMITTENTE

AL BENEFICIARIO

RIVALSA SUL’ORDINANTE

GARANZIE INTERNAZIONALIGARANZIE INTERNAZIONALIGARANZIE INTERNAZIONALI

garanziecontrattuali

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garanzia doganale garanzia mancanza polizza di caricogaranzia rimborso finanziamenti/affidamentigaranzia pagamento affittoecc. ecc.

bid bond - garanzia dell’offertaperformance bond . garanzia buona esecuzioneadvance payment bond – garanzia rimborso pag. anticipatoretention bond – garanzia sostitutiva della trattenuta per ilbuon funzionamento dell’impiantowarranty bond – garanzia difetti di fabricazionepayment bond – garanzia pagamento fornituraopen account payment bond – garanzia pagamento forniture su conto aperto (forniture continuative)

altregaranzie

GARANZIE CONTRATTUALIGARANZIE CONTRATTUALIGARANZIE CONTRATTUALI

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BID BOND

emissione: entro la data di presentazione dell’offertaordinante: offerente beneficiario: appaltatoreobbligazione : a) il mantenimento dell’offerta, e

b) nel caso di aggiudicazione della gara:1) la sottoscrizione del contratto, e2) il rilascio performance bond

importo: 1-5% dell’importo dell’offertadurata: fino all’aggiudicazione della gara (circa 4- 6 mesi)


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PERFORMANCE BONDemissione: alla sottoscrizione del contrattoordinante: venditorebeneficiario: compratoreobbligazione : la buona esecuzione del contratto importo: 10 –20% dell’importo del contrattodurata: fino al collaudo definitivo o altro termine previsto in contratto

ADVANCE PAYMENT BONDemissione: al momento del pagamento anticipatoordinante: venditorebeneficiario: compratoreobbligazione : rimborso del pagamento anticipato importo: 15 – 30% dell’importo del contrattodurata: fino alla consegna della merce/collaudo provvisorio


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RETENTION BONDemissione: al collaudo provvisorioordinante: venditorebeneficiario: compratoreobbligazione : il buon funzionamento dell’impianto/macchinario importo: 10 % dell’importo del contrattodurata: fino al collaudo definitivo (circa 12 mesi)

WARRANTY BONDemissione: al collaudo provvisorio/definitivoordinante: venditorebeneficiario: compratoreobbligazione : difetti di fabbricazione importo: 5 – 15% dell’importo del contrattodurata: fino al collaudo definitivo o altro termine previsto in contratto


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PAYMENT BONDemissione: alla stipula del contratto/consegna merceordinante: compratorebeneficiario: venditoreobbligazione : pagamento della fornitura importo: la somma stabilita nel contrattodurata: fino alla data di scadenza del pagamento

OPEN ACCOUNT PAYMENT BONDemissione: alla stipula del contratto o, in fase successiva, nelcaso di incremento del giro d’affariordinante: compratorebeneficiario: venditoreobbligazione : pagamento delle forniture importo: la somma concordatadurata: 12 mesi


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CONCLUSIONIl’obbligazione da garantire deve essere ben definita in contratto la garanzia deve soddisfare quanto richiesto in contratto ed inparticolare:

essere emessa da primaria banca di primario paeseessere irrevocabile, incondizionata e pagabile a prima domandaessere di un importo definitofare riferimento alla transazione sottostanteprevedere un termine di scadenza ed un termine per la presentazionedelle domande di pagamento (i due termini di norma coincidono)essere verificata l’autenticitàle domande devono essere presentate tempestivamente entro il

termine previsto nel luogo di presentazione, unitamente alla eventuale documentazione richiesta (attestazione di inadempimento, altri documenti ecc.)


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BID BONDTo BENEFICIARYBid Guarantee no. ..

Whereas Messrs. PRINCIPAL ................ Italy, (hereinafter called "the Bidder") has submitted its bid dated ... for the supply of .... (hereinafter called "the Bid").KNOW ALL PEOPLE by these presents that we THE BANK, having our

registered office at ......... (hereinafter called "the Bank") are bound unto BENEFICIARY, (hereinafter called "the Purchaser") in the maximumamount of ........ (say ....) for which payment well and truly to be made to the said Purchaser, the Bank binds itself, its successors and assigns by these presents.Sealed with the Common Seal of the said Bank this ..the day of ...., ………...THE CONDITIONS of this obligation are:1. If the Bidder withdraws its Bid during the period of bid validity specified by the Bidder on the Bid Form; or2. If the Bidder, having been notified of the acceptance of its Bid by the Purchaser during the period of bid validity:a) fails or refuses to execute the Contract Form, if required; or


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segue BID BONDb) fails or refuses to furnish the performance bond, in accordance with the

instructions to Bidders.

We undertake to pay to the Purchaser up to the above amount upon receipt of its first written demand, without the Purchaser having to substantiate its demand, provided that in its demand the Purchaser will note that the amount claimed by it is due to it owing to the occurrence of one or both of the two conditions, specifying the occurred condition or conditions.This guarantee will remain in force up to and including … (….), and any demand in respect thereof should reach the Bank not later than the above date, after which date this guarantee shall become null and void under all respects, irrespective of the restitution of the original document to us.For administrative requirements, the present document is to be returned to us once our guarantee becomes null and void or it is no longer required.This guarantee is governed by the Italian law. Any dispute shall be settled exclusively by the competent Court of ...... , Italy.

The Bank


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ADVANCE PAYMENT BONDTo BENEFICIARY

Advance Payment Guarantee no. Whereas • your company - (hereinafter called "the Buyer") and PRINCIPAL .............. , Italy - (hereinafter called "the Seller"), concluded an agreement as per contract no. …… dated …………….. (the "contract") for the supply of …………………….. for a total amount of …………………..• in accordance with the contract, payment of …………, representing …..% of the contract value, will be carried out against issue of a advance payment bank guarantee for the same amount.This having been said we, THE BANK, at the request of the Seller, hereby give our guarantee in your favour, and irrevocably undertake to pay you any amount up to a maximum of ............ (...............), upon your first written request by letter wherein you state that the Seller has failed to fulfil his contractual obligations to delivery the goods.For identification purposes, your request for payment, if any, must be presented through the intermediary of a prime Bank confirming that your signatures are legally binding upon your company.


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segue ADVANCE PAYMENT BOND

This guarantee will be valid until .................. After such expiry date, if we are not in possession of your requests for payment as above, this guarantee will become null and void under all respects, regardless of the restitution of the present document to us.

This guarantee will come into force at the date when the amount of ........... has been received by the Seller on their current account no. ……….. with our bank, branch of ……… (IBAN ………………………, BIC CODE ..............), under reference to this guarantee.

For administrative purposes, the present document is to be returned to us once our guarantee becomes null and void or it is no longer required.

This guarantee is governed by the Italian law. Any dispute shall be settled exclusively by the competent Court of ...... , Italy.

THE BANK


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PERFORMANCE BONDTo BENEFICIARYPerformance Guarantee no. NNN

Whereas • your company (hereinafter called "the Buyer") and PRINCIPAL .............. , Italy -(hereinafter called "the Seller"), reached an agreement as per contract / order / invoice............... dated .................... (the "contract") for the supply of ....................... for a total amount of ...........................

• In accordance with the contract, the Seller must provide a performance bond for the amount of ......., representing .... % of the contract value

This having being said, we, THE BANK, at the request of the Seller, hereby give our guarantee in your favour, and irrevocably undertake to pay you any amount up to a maximum of ............... (..............), upon your first written request by letter, wherein you state that the Seller has failed to fulfil his contractual obligations.


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segue PERFORMACE BOND

For identification purposes, your request for payment, if any, must be presented through the intermediary of a prime Bank confirming that your signatures are legally binding upon your company.

This guarantee will be valid until …….. After such expiry date, if we are not in possession of your requests for payment as above, this guarantee will become null and void under all respects, regardless of the restitution of the present document to us.

For administrative purposes, the present document is to be returned to us once our guarantee becomes null and void or it is no longer required.

This guarantee is governed by the Italian law. Any dispute shall be settled exclusively by the competent Court of ...... , Italy.

THE BANK

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