Progetto Gestione Portfoglio

A CURA DI…

SINGH HASRAT & SORINARI

FURIO

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INDICE• Profilo

• Piano Investimenti

• Prospetto Investimenti

• Interessi Maturati

• Bilancio Finale

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PROFILO assegnato:Alto rischio

Il profilo di alto rischio si identifica principalmente per :

• Incremento del capitale accettando il correlato rischio

• Ottenere un rendimento massimo molto alto, sopportando il rischio di una perdita elevata

Carattestiche specifiche del cliente:

• Capitale iniziale disponibile: 250.000 €

• Tutto il patrimonio depositato presso un’unica banca (Unicredit)

• I proventi derivanti da investimenti sono destinati tutti al reinvestimento

• Proprietario di altri immobili oltre alla casa di residenza.

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Piano d’INVESTIMENTo

Da un attento esame dell’ andamento della quotazione in borsa di varie banche, abbiamo notato che:

• In corrispondenza del mese di Novembre la quotazione aumenta, solitamente fino ad Aprile.

• Nel periodo che va da fine Aprile a inizi Maggio l’assemblea dei soci di ogni banca delibera gli utili comportando un’ importante diminuzione della quotazione.

…Dunque il piano d’investimenti iniziale è stato quello di acquistare azioni delle banche, Credem, Unicredit, Monte Paschi, per poi rivenderle poco prima della divisione degli utili che verrà annunciata nel corso del mese di Aprile

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Acquisto/VENDITA azioni Credem

Abbiamo acquistato 12.136 azioni Credem al prezzo 6,18 il 29/10/2014

Le abbiamo rivendute a rialzo il 24/04/2015 poco prima della divisione degli utili al prezzo di 8,02.

Grazie alla nostra previsione abbiamo realizzato un utile netto di 16.524,38 €

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ACQUISTO/VENDITA AZIONI UNICREDIT

Abbiamo acquistato 12.136 azioni Unicredit al prezzo 5,54 il 29/10/2014 Le abbiamo rivendute a rialzo il 24/04/2015 poco prima della divisione degli utili al prezzo di 6,415.

Grazie alla nostra previsione abbiamo realizzato un utile netto di 8.765,86 €

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Acquisto/Vendita azione Monte paschi

Dopo che lo stress test effettuato dalla BCE il 27/10/2014 ha fatto crollare la quotazione in borsa della Monte Paschi, abbiamo acquistato azioni Mps il 29/10/2014 a ribasso al prezzo 0,7305

Data la continua diminuzione della quotazione Mps, abbiamo acquistato ulteriori azioni il 12/11/2014 a prezzo ribassato per cercare di compensare la perdita prevista, poiché si è sparsa la notizia di una ricapitalizzazione di 2,5 miliardi di euro che in un recente futuro avrebbe incrementato la quotazione.

Dopo un ulteriore crollo in borsa, il 18/12/2014 abbiamo acquistato azioni al prezzo più basso di sempre poiché pensavamo che avrebbe potuto solo aumentare.

Grazie al finanziamento di nuovi azionisti anonimi la quotazione Mps è aumentata, consentendoci di disinvestire l’intero capitale minimizzando la perdita.

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Acquisto/vendita azioni juventus f.c.

Il 27/03/2015 abbiamo deciso di acquistare azioni Juventus F.C. dopo l’accesso della squadra ai quarti di Champions League.

Prevedendo la vittoria contro l’AS.Monaco data la superiorità della Juventus che avrebbe consentito l’accesso alle semifinali e prevedendo la vincita dello scudetto ci aspettavamo che la quotazione delle azioni salisse.

Come previsto, nell’arco di un mese circa, la quotazione del club è aumentata e ci ha garantito un guadagno elevato, perciò il 20/04/2015 abbiamo disinvestito a rialzo ottenendo un utile di 15.315,62 €.

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INTERESSI MATURATI SUI DEPOSITI

Facendo riferimento a Unicredit come banca in cui viene depositato il capitale, si apre il conto corrente con una

spesa di 10€ e sui capitali maturano interessi attivi lordi al tasso dell 1,5% da cui detrarre la ritenuta fiscale.

Totale Interessi 286,54 €

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Resoconto FinaleData Acquisto

Titolo Capitale Investito

Data Vendita

Capitale Disinvestito

Aumento/ Diminuzione %

29/10/2014 Azioni Credem

75.000,48 € 24/04/2015 97.330,72 € +29.77%

29/10/2014 Azioni Unicredit

75.000,52 € 24/04/2015 86.846,27 € +15.79%

29/10/2014 Azioni Mps

25.000,63 €

12/11/2014 Azioni Mps

25.000,59 €

18/12/2014 Azioni Mps

25.000,04 € 27/03/2015 74.330,35 € -2.68%

27/03/2015 Azione Juventus

75.000,24 € 20/04/2015 95.697,03 € +27.60%

Totale Utili 40.605,86 €

Totale Perdite 670,90 €

Totale Interessi 286,54 €

Totale Spese 1030,00 €

Capitale Iniziale 250.000,00 €

Capitale Finale 289.201,38 €

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Grazie per la Vostra attenzione

A cura di

furio sorinari & Hasrat singh