Catalogo formativo e-learning - resgroup.it · FORMAZIONE • Tecnica • Comportamentale •...

SAPERI

Catalogo formativoe-learning

2018edizione 1

FORMAZIONE

• Tecnica• Comportamentale• E-learning

SOFTWARE

• EGO Il software che gestisce le persone, le relazioni, il know how

• EGO GOV• PIATTAFORMA

E-LEARNING COGNOSCO

• EGO MONITOR

CONSULENZA

I nostri consulenti sono specializzati nelle 5 aree fondamentali: • Governance• Sistema dei

Controlli Interni• Area Credito• Area Mercato• Area Hr

SAPERI2018

edizione 1

Catalogo formativocorsi e-learning

Alcuni corsi sono realizzati in collaborazione con

Res Consulting Group è una società di consulenza che opera da oltre 15 anni a livello nazionale nel settore dei servizi, con specializzazione nell’ambito degli intermediari finanziari. Accreditata dalla Regione Toscana come Agenzia Formativa dal 2007, è iscritta all’Albo dei formatori per la mediazione civile e commerciale dal 2010.Ha ottenuto la certificazione di qualità ISO9001.Le aree di intervento sono:

E ora parliamo di “noi”.La nostra caratteristica principale è la capacità di fare squadra: riusciamo a fare squadra con i nostri clienti come se fossimo un’unica impresa. In ogni progetto mixiamo l’entusiasmo con la competenza tecnica, la passione con le conoscenze della materia, la flessibilità con l’esperienza. Il risultato è una squadra unica e coesa.

I corsi del seguente catalogo sono erogati tramite la piattaforma COGNOSCO, sviluppata interamente da RES Consulting Group. All’interno della piattaforma, oltre ai corsi del catalogo, potrai trovare molti contenuti gratuiti e sempre aggiornati. Vai a pagina 73 del catalogo per scoprire ulteriori dettagli.

www.cognosco.it

ELENCO CORSI E-LEARNING

FORMAZIONE OBBLIGATORIAFormazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 4 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 5 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12Corso di formazione di 12 ore ai sensi dell’art. 14 comma 1 del D.lgs 141 e circolare 19 e 22 dell’OAM . . .13Aggiornamento OAM biennale - pt. 1 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14Aggiornamento OAM biennale - pt. 2 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15Aggiornamento OAM biennale - pt. 4 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16Aggiornamento OAM biennale - pt. 5 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17Aggiornamento OAM biennale - pt. 6 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18Aggiornamento OAM biennale - pt. 7 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19Aggiornamento OAM biennale - pt. 8 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20Aggiornamento OAM biennale - pt. 9 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21Aggiornamento OAM biennale - pt. 10 (circolare n.19/14). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22Formazione di aggiornamento OAM ai sensi della circ. 19/14 (5 ore) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .23Simulatore esame OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24Simulatore prova valutativa OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25Formazione OAM per agenti nei servizi di pagamento ai sensi della circ. 20/14. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .26Aggiornamento annuale OAM per agenti nei servizi di pagamento ai sensi della circ. 20/14. . . . . . . . . . . . . . . .27La gestione delle banconote e delle monete in euro - caratteristiche di sicurezza e banconote sospette . . .28Il rischio rapina nel D.lgs. 81/10: un rischio specifico bancario. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29Formazione generale sicurezza sul lavoro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .30Formazione specifica sicurezza sul lavoro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31Formazione sicurezza sul lavoro per dirigenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .32Formazione sicurezza sul lavoro per preposti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33La sicurezza del D.Lgs. 81/08 - Percorso di aggiornamento per lavoratori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .34La sicurezza del D.Lgs. 81/08 - Percorso di aggiornamento per preposti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35

LEGALEADR: sistemi di risoluzione delle controversie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38Assegni e CAI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39Arbitro Bancario Finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40Elementi di diritto commerciale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41Il codice del consumo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42Il codice del consumo e la class action . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43Il contratto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44Il contratto di credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45immobiliare ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45Il credito immobiliare ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46Il diritto dei consumatori, le tutele e il ruolo delle Autorità di Vigilanza . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47Il titolare effettivo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48L’adeguata verifica della clientela . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49L’ usura: la disciplina e le disposizioni di Banca d’Italia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .50La classificazione della clientela ai fini antiriciclaggio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .51La disciplina antiriciclaggio- D. Lgs. 231/07 e successive modifiche e integrazioni da aggiornare. . . . . . . . . . .52La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento al terrorismo applicabile ai servizi di pagamento . . . . . . . . . .53La disciplina antiriciclaggio in ambito assicurativo da aggiornare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54La disciplina antiriciclaggio: inquadramento e controlli . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .55La disciplina della privacy in materia di protezione dei dati personali . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56La disciplina della trasparenza e delle tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento . . . . . . . .57

La IV direttiva antiriciclaggio e il suo impatto sul settore assicurativo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .58La nuova disciplina dell’anatocismo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59La nuova disciplina del credito ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .60La responsabilità amministrativa degli enti - ex D. Lgs. 231/01 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61La segnalazione di operazione sospetta e indicatori di anomalia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .62La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (banche e confidi 106) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (confidi minori) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .64La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (mediatori creditizi) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .65La trasparenza nella disciplina del credito ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .66La tutela del consumatore in ambito assicurativo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .67Obblighi di comunicazione delle commissioni previste per l’attività di mediazione creditizia ed archiviazione dei documenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobili . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69Presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70Strutturazione di un efficace presidio antiriciclaggio da aggiornare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .71Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .72

ASSICURAZIONE E FINANZAClassificazione per rami di attività assicurativa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75Corso in consulenza finanziaria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76I bisogni assicurativi della famiglia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77I prodotti finanziari illiquidi e la tutela del consumatore assicurativo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .78Il business plan, il piano industriale e il piano finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .79Il contratto di assicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80Il contratto di assicurazione e riassicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .81Il fascicolo informativo e le condizioni di polizza . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82Il premio assicurativo e le sue componenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83Il trattamento fiscale delle polizze vita. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84Il trattamento fiscale delle varie tipologie di polizze assicurative . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .85Impresa di assicurazione e riassicurazione - condizioni di accesso e di servizio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .86L’assicurazione sulla vita . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87L’autorità di vigilanza del sistema: l’Ivass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88L’equilibrio economico, patrimoniale e finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .89L’intermediazione assicurativa e riassicurativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .90La direttiva Mifid – Markets in Financial Instruments Directive . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .91La direttiva Mifid e gli impatti della Mifid II . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .92La disciplina sul market abuse . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93La finanza familiare - consulenti creditizi cessione del V . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .94La finanza familiare - consulenti creditizi mutui e prestiti personali. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95La gestione dei sinistri e la procedura liquidativa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .96La pianificazione assicurativa del longevity risk. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97La pianificazione finanziaria di impresa nelle società di capitali . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .98La pianificazione finanziaria familiare - consulenti creditizi cessione del V . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99La pianificazione finanziaria familiare - consulenti creditizi mutui e prestiti personali . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100La polizza di responsabilità civile e professionale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101La polizza malattia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102La previdenza complementare e i fondi pensione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103La protection assicurativa familiare e le polizze protection retail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104La sanità integrativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105Le opzioni a scadenza di un contratto di assicurazione sulla vita . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106Le polizze infortuni e malattia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107Le polizze long term care . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108Le polizze responsabilità civile auto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109Le tutele assicurative della persona e le polizze infortunio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110Payment Protection Insurance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111Prestazioni INAIL e la sicurazza sul lavoro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112Principali tipologie di polizze. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113Principali trattati di riassicurazione. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114Ramo danni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115Rapporti tra le imprese, intermediari e clienti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116Regime di operatività dell’impresa assicurativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117

LEGENDA

Corsi validi ai fini IVASS

Corsi validi ai fini OAM

Corsi validi ai fini IVASS e OAM

Corsi validi ai fini MIFID

RES garantisce l’aggiornamento costante di tutti i percorsi formativi. Il presente catalo-go è stato stampato nel mese di gennaio 2018, i corsi risultano pertanto aggiornati a tale data. Sul sito www.cognosco.it i corsi disponibili e il pro-gramma degli stessi saranno costantemente aggior-nati, vi invitiamo pertanto a prenderne visione.

Regole generali di comportamento degli intermediari assicurativi. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118Rischio e rischio assicurabile. Il contratto di assicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119Risk management dell’impresa assicurativa e dell’intermediario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120

CREDITOAffidamenti finalizzati. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 122Elementi di contabilità nelle imprese di assicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123Forme di finanziamento: contratti tipici e atipici . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124Forme di finanziamento: l’apertura di credito, la carta di credito, la cessione del V, il mutuo . . . . . . . . . . . . . 125Il cash flow . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 126Il credito alle ditte individuali ed alle imprese che non presentano dati di bilancio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127Il Factoring . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128Il Leasing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129Il mutuo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 130La cessione del V dello stipendio e la delega di pagamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131La valutazione del merito creditizio delle società di capitali (focus su SRL) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132La valutazione del merito creditizio di privati e famiglie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133La valutazione della capaictà di credito delle imprese . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134La valutazione dell’impresa start up ed il business planning. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135Le carte di credito e la moneta elettronica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136Le garanzie bancarie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137L’impresa agricola e la sua valutazione ai fini del corretto affidamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138Prestiti e finanziamenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139Principi generali della disciplina dei sistemi di pagamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140

GOVERNANCE E CONTROLLI INTERNIIl sistema finanziario e l’intermediazione del credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 142La tutela dei depositi bancari nel quadro dell’Unione Bancaria Europea . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera . . . . . 144

MERCATOCiclo economico e finanziario delle imprese di assicurazione e riassicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146Comunicazione interpersonale e telefonica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 147Correttezza professionale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 148Corso per Agente d’affari in mediazione – Sezione Immobiliare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149Gestione dei rapporti con il cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150Il marketing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151Il piano di marketing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152Il ruolo dell’operatore di sportello . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153La comunicazione interpersonale efficace tra consulente e cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154La comunicazione persuasiva e la vendita emozionale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155La vendita di prodotti assicurativi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156La vendita telefonica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157Microsoft Excel - corso pratico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 158Microsoft Power Point - corso pratico. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 159Microsoft Word - corso pratico. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160Principi generali del sistema finanziario e intermediazione del credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161Sicurezza verso il cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162Tecniche di vendita. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163Vendere le assicurazioni: come rispondere al bisogno di assicurarsi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 164

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

6

PERCORSO FORMATIVO

Formazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di acquisire le conoscenze teoriche, le capacitàtecniche, operative e di comunicazione per poter trattare prodotti assicurativicon la clientela così come previsto dal Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre

2014.

Programma• Introduzione al percorso

• Impresa di assicurazione e riassicurazione

• Regime di operatività dell’impresa assicurativa

• Intermediazione assicurativa e riassicurativa

• Regole di comportamento

• Controllo di assicurazioni e riassicurazioni

• La tutela del consumatore

• Il codice del consumo

• La nuova disciplina del credito ai consumatori

• Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo

• Principi generali del sistema di intermediazione del credito

• Introduzione al mondo assicurativo

• Ramo danni

• Assicurazioni sulla vita

• La mifid

• Classificazione dei rami di attività assicurativa

• Principali trattati di

riassicurazione

• Trattamento fiscale delle polizze assicurative

• Risk management imprese e intermediari

• Le polizze PPI

• Ciclo economico delle imprese di assicurazione

• Elementi di contabilità

• Procedure assunti e distributive delle imprese

• Gestione dei sinistri

• Rapporti tra le imprese, intermediari e clienti

• Gestione dei rapporti con il cliente

• Il marketing

• Il piano di marketing

• La comunicazione interpersonale e telefonica

• La vendita di prodotti assicurativi

• Navigazione web e utilizzo di internet

• Excel

• Power Point

• Word

in collaborazione con

Durata60h

Modalità di fruizioneE-Learning

Valido ai fini IVASS

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

7

PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 1ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di arricchire la formazione di base con approfondimenti tematici utili a soddisfare anche l’obbligo di mantenimento biennale così come previsto dalla normativa IVASS.

Programma• I bisogni assicurativi della famiglia

• Sistemi delle soluzioni delle controversie

• Trasparenza nel credito ai consumatori

• La disciplina della responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica

• La vendita al telefono

Durata15h




RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

8

PERCORSO FORMATIVO


Programma• Prestazioni Inail

• Formazione Ivass e sezioni del Rui

• Assicurazioni e diritto successorio

• La protection assicurativa e polizze retail

• I prodotti finanziari illiquidi e la tutela del consumatore

Durata15h




RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

9

PERCORSO FORMATIVO


Programma• L’impignorabilità delle polizze vita

• Comunicazione interpersonale e telefonica

• Effetto Smoothing

• Elementi di contabilità nelle imprese di assicurazione

• Gestione dei rapporti con il cliente

• I mercati finanziari


• La disciplina della Privacy

• La gestione dei sinistri e la procedura liquidativa

• La nuova disciplina del credito ai consumatori

• Microsoft word

• Power point

• Regolamento Ivass n 8/2015

• Regolamento Ivass n 9/2015

Durata15h




RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

10


PERCORSO FORMATIVO


Programma• Ciclo economico e finanziario delle imprese di assicurazione e

riassicurazione

• Il contratto di assicurazione e riassicurazione

• Il trattamento fiscale delle varie tipologie di polizze assicurative

• Le polizze responsabilità civile auto

• Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera

• Rapporti tra le imprese, intermediari e clienti

• Regime di operatività dell’impresa assicurativa

• Regole generali di comportamento degli intermediari assicurativi

Durata15h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

11

PERCORSO FORMATIVO


Programma• La IV direttiva antiriciclaggio e il suo impatto sul settore assicurativo

• Classificazione per rami di attività assicurativa

• La tutela del consumatore in ambito assicurativo

• La direttiva MiFid e gli impatti della MiFid II

• La previdenza complementare e i fondi pensione

• Principali tipologie di polizze

• La polizza di responsabilità civile e professionale

Durata15h




RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

12

PERCORSO FORMATIVO


Programma• Il trattamento fiscale delle polizze vita

• L’assicurazione sulla vita

• La comunicazione interpersonale efficace tra consulente e cliente

• La vendita di prodotti assicurativi

• Microsoft Excel - corso pratico

• Principali trattati di riassicurazione

• Risk management dell’impresa assicurativa e dell’intermediario

Durata15h




RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

13

PERCORSO FORMATIVO

Corso di formazione di 12 ore ai sensi dell’art. 14 comma 1 del D.lgs 141 e circolare 19 e 22 dell’OAMObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare tutte le principali materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in Attività Finanziaria e Mediatore Creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n.141.

Programma• Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito

• La valutazione del merito creditizio

• L’intermediazione assicurativa

• La disciplina della trasparenza

• Antiriciclaggio

• Reclami e arbitro bancario e finanziario

• Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento

• Usura

• Servizi di pagamento

Durata12h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

14

PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento OAM biennale - pt. 1 (circolare n.19/14)ObiettiviL’obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento biennale previsto dalla Circolare n. 19/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività.

Programma• La disciplina antiriciclaggio

• L’adeguata verifica della clientela

• La disciplina antiriciclaggio: inquadramento e controlli

• La classificazione della clientela ai fini antiriciclaggio

• Il titolare effettivo

• La disciplina dell’arbitro bancario e finanziario

• La trasparenza nelle relazioni tra intermediari e clienti

• Forme di finanziamento: l’apertura di credito, la carta di credito, la cessione del V, il mutuo

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

15

PERCORSO FORMATIVO


Programma• La tutela del consumatore



• La valutazione del merito creditizio

• La disciplina dell’usura

• Le garanzie bancarie

• La disciplina in tema di intermediazione assicurativa

Durata 15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

16

PERCORSO FORMATIVO


Programma• Prestiti personali

• Deleghe di pagamento

• Affidamenti finalizzati

• Il leasing

• Il factoring

• I servizi di pagamento

• Deontologie e correttezza professionale nei rapporti con il cliente

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

17

PERCORSO FORMATIVO


Programma• La finanza familiare e la cessione del quinto

• Pianificazione finanziaria familiare

• La cessione del quinto

• La pianificazione finanziaria d’impresa

• Il business planning, il piano industriale, il piano finanziario

• Il cash flow

• Organizzazione dei registri immobiliari

• Trasparenza nei rapporti di credito con i consumatori e la valutazione

• delle controversie

• Ipoteca

• Sistemi di risoluzione delle controversie

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

18

PERCORSO FORMATIVO


Programma• La capacità di risparmio, spesa, indebitamento

• Il pegno

• Il contratto di manleva

• L’avallo

• I privilegi

• La delegazione di pagamento (garanzie atipiche)

• La fidejussione

• L’usura

• Il sistema dei controlli interni

• Adeguata verifica della clientela

• Antiriciclaggio: inquadramento e controlli

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

19

PERCORSO FORMATIVO


Programma• La responsabilità amministrativa degli enti - ex D.Lgs 231/01

• Correttezza professionale

• Forme di finanziamento: contratti tipici e atipici

• L’usura: la disciplina e le disposizioni di Banca d’Italia

• Principi generali del sistema finanziario e intermediazione del credito

• Impresa di assicurazione e riassicurazione – condizioni di accesso e di esercizio

• L’anatocismo

• Principi generali della disciplina dei sistemi di pagamento - corso breve

• La tutela dei depositi bancari nel quadro dell’Unione Bancaria Europea


Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

20

PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento OAM biennale - pt. 8(circolare n.19/14)ObiettiviL’obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento biennale previsto dalla Circolare n. 19/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività.

Programma• Il marketing

• Il piano di marketing

• L’equilibrio economico patrimoniale e finanziario

• La finanza familiare - Consulenti creditizi mutui e prestiti personali

• La pianificazione finanziaria familiare - Consulenti creditizi mutui e prestiti personali

• Le polizze PPI

• Attività degli agenti in attività finanziaria e per società di mediazione creditizia

• Presentazione al pagamento in forma elettronica degli assegni bancari e circolari

• Intermediazione assicurativa e riassicurativa

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

21

PERCORSO FORMATIVO


Programma• Il credito immobiliare ai consumatori

• La valutazione della capacità di credito delle imprese

• La valutazione dell’impresa start up ed il business planning

• La valutazione del merito creditizio di privati e famiglie

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

22

PERCORSO FORMATIVO


Programma• Disciplina dei reclami e dell’Arbitro bancario e finanziario

• Il diritto dei consumatori, le tutele e il ruolo delle Autorità di Vigilanza

• Il nuovo regolamento sulla disciplina della Privacy

• La disciplina della Privacy in materia di protezione dei dati personali

• Obblighi di comunicazione delle commissioni previste per l’attività di mediazione creditizia ed archiviazione dei documenti

• Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

• Principi generali della disciplina dei sistemi di pagamento

• Il Codice del Consumo e la class action

Durata15h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

23

PERCORSO FORMATIVO

Formazione di aggiornamento OAM ai sensi della circ. 19/14 (5 ore)ObiettiviL’ obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento biennale previsto dalla Circolare n. 19/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività. Il corso è concepito per terminare le 20 ore annuali delle 40 biennali richieste dalla circolare 19/14 OAM a chi ha effettuato corsi di aggiornamento obbligatori previsti per gli iscritti anche in altri albi, elenchi o registri.

Programma• Il fabbisogno finanziario aziendale

• La capacità di risparmio, spesa e indebitamento

• La cessione del quinto come forma di finanziamento

Durata5h


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

24

PERCORSO FORMATIVO

Simulatore esame OAM ProgrammaPermette di effettuare un test completo diviso in 4 sessioni equivalenti alle materie d’esame strutturate secondo le percentuali indicate nel bando d’esame. Le domande sono estrapolate dalle 3500 pubblicate sul sito dell’ OAM. Il test si ritiene superato con un punteggio di 45/60. Il punteggio minimo di 45 si ottiene dalla somma delle risposte esatte delle 8 sezioni. È possibile verificare il proprio livello di preparazione rispondendo a tutte le domande e cliccando su “Invia le risposte”. Per visionare le risposte errate cliccare su “Rivedi risposte”. L’esame può essere simulato all’infinito senza limiti di tempo e numero. Il test si ricomporrà tutte le volte attingendo casualmente alle 3500 domande pubblicate sul sito OAM.


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

25

PERCORSO FORMATIVO

Simulatore prova valutativa OAM ProgrammaPermette di effettuare un test completo diviso in 4 sessioni equivalenti alle materie della prova, strutturate secondo le percentuali indicate nella circolare 22/15. Le domande sono estrapolate dalle 3500 pubblicate sul sito dell’ OAM.Il test si ritiene superato con un punteggio di 12/20. Il punteggio minimo di 12 si ottiene dalla somma delle risposte esatte delle 8 sezioni.È possibile verificare il proprio livello di preparazione rispondendo a tutte le domande e cliccando su “Invia le risposte”. Per visionare le risposte errate cliccare su “Rivedi risposte”. L’esame può essere simulato all’infinito senza limiti di tempo e numero. Il test si ricomporrà tutte le volte attingendo casualmente alle 3500 domande pubblicate sul sito OAM.


Valido ai fini OAM


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

26

PERCORSO FORMATIVO

Formazione OAM per agenti nei servizi di pagamento ai sensi della circ. 20/14ObiettiviL’obiettivo del corso è permettere la formazione di base prevista dalla Circolare n. 20/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività connessa agli agenti di pagamento.

Programma• La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile

ai servizi di pagamento

• Principi generali della disciplina dei sistemi di pagamento

• anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005

• La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento


Durata8h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

27

PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento annuale OAM per agenti nei servizi di pagamento ai sensi della circ. 20/14ObiettiviL’obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento annuale previsto dalla Circolare n. 20/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività.

Programma• Aggiornamento sulla disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del

terrorismo applicabile ai servizi di pagamento

• Aggiornamento sulla disciplina dei servizi di pagamento

• Aggiornamento sull’anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005

• Aggiornamento sulla disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento

• Aggiornamento in tema di intermediazione finanziaria

Durata4h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

28

PERCORSO FORMATIVO

La gestione delle banconote e delle monete in euro - caratteristiche di sicurezza e banconote sospette ObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare i provvedimenti di Banca d’ Italia in materia di trattamento del denaro contante, sia per quanto riguarda l’utilizzo, la distribuzione, la gestione, il contrasto del fenomeno della contraffazione delle banconote, le modalità con le quali effettuare le segnalazioni.

Programma• Contraffazione delle monete: un fenomeno in evoluzione

• Cenni sulla normativa di riferimento

• Classificazione e tagli delle monete disponibili

• I presidi di sicurezza monetica

• Decreto MEF 21 aprile 2015

• Classificazione e tagli di banconote disponibili

• I 3 livelli di sicurezza delle banconote in euro

• La nuova serie Europa: banconota da 5€, 10€, 20€ e 50€

• Banconota falsa: cosa fare?

• La nuova procedura del SIMEC

• D.M. 28 Aprile 2016

Durata4h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

29

PERCORSO FORMATIVO

Il rischio rapina nel D.lgs. 81/10: un rischio specifico bancarioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire il rischio rapina, quale rischio specifico bancario ai sensi della normativa sulla sicurezza aziendale.Valido per la formazione di aggiornamento sulla sicurezza aziendale.

Programma• Il rischio rapina e il DVR

• Gli obblighi del datore di lavoro

• Come mitigare il rischio

• Definire gli scenari d’emergenza

• Definire gli strumenti di gestione

• Tecniche di gestione comportamentale

Durata2h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

30

PERCORSO FORMATIVO

Formazione generale sicurezza sul lavoroObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D. Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, fornire le conoscenze utili a riconoscere i rischi dell’attività lavorativa e saper utilizzare i dispositivi di protezione.

Programma• I concetti di rischio e danno

• I concetti di prevenzione e protezione

• Organizzazione della prevenzione aziendale

• Diritti, doveri e sanzioni per i vari soggetti aziendali

• Organi di vigilanza, controllo, assistenza

Durata4h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

31

PERCORSO FORMATIVO

Formazione specifica sicurezza sul lavoroObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D. Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, fornire le conoscenze utili a riconoscere i rischi dell’attività lavorativa e saper utilizzare i dispositivi di protezione.

Programma• Classificazione dei rischi

• Stress da lavoro correlato

• Videoterminali

• Segnaletica di sicurezza

• Rumore

• Vibrazioni

• Rischio rapina

Durata4h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

32

PERCORSO FORMATIVO

Formazione sicurezza sul lavoro per dirigentiObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D.Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’accordo Stato Regioni del 21/12/2011, per chi riveste il ruolo di dirigente.A queste figure è richiesto di conoscere il contesto giuridico e normativo in materia di sicurezza e salute sul lavoro, le modalità di gestione della sicurezza in azienda nonché i modelli di organizzazione e gestione (conformi ai requisiti dell’art. 30 del D. Lgs. 81/08).

Programma• Sistema legislativo in materia di sicurezza dei lavoratori

• I soggetti del sistema di prevenzione aziendale e relativi compiti, obblighi e responsabilità

• La delega delle funzioni

• Modelli di organizzazione e gestione nella salute e sicurezza sul lavoro

• Obblighi connessi ai contratti di appalto o d’opera di somministrazione

• Organizzazione della prevenzione incendi, primo soccorso, gestione delle emergenze

• Modalità di organizzazione e di esercizio della funzione di vigilanza nelle attività lavorative

• Criteri e strumenti per l’individuazione e la prevenzione dei rischi

• Le misure tecniche, organizzative e procedurali di prevenzione e protezione in base ai fattori di rischio

• La sorveglianza sanitaria

• Tecniche di comunicazione

• Lavoro di gruppo e gestione dei conflitti

• Natura e funzioni e modalità di nomina o di elezione dei RLS

Durata16h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

33

PERCORSO FORMATIVO

Formazione sicurezza sul lavoro per prepostiObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D.Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, per chi rivesta il ruolo di preposto quale figura aziendale che deve essere in grado di individuare i rischi ed impartire adeguate istruzioni e direttive. Questo corso rientra in un più ampio percorso obbligatorio che prevede un programma formativo completo di 8 ore, 4 delle quali da svolgersi obbligatoriamente in aula.

Programma• Principali soggetti del sistema di prevenzione aziendale: compiti, obblighi

e responsabilità

• Relazione fra i soggetti interni ed esterni del sistema di prevenzione

• Definizione ed individuazione dei fattori di rischio

• Tecniche di comunicazione e sensibilizzazione dei lavoratori, in particolare neo assunti, somministrati, stranieri

Durata4h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

34

PERCORSO FORMATIVO

La sicurezza del D.Lgs. 81/08 Percorso di aggiornamento per lavoratoriObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire argomenti legati alla sicurezzaaziendale, analizzando sia il quadro giuridico sia quello legato alla strutturaaziendale predisposta al fine di presidiare i rischi in materia di salute e sicurezza.

Programma• Approfondimenti giuridico-normativi

• Aggiornamenti tecnici sui rischi ai quali sono esposti i lavoratori

• Aggiornamenti sulla gestione ed organizzazione della sicurezza aziendale

• Fonti di rischio e relative misure di prevenzione

• Aggiornamento relativo ai propri compiti in materia di salute e sicurezza

• Il rischio rapina

Durata6h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

FO

RM

AZ

ION

E O

BB

LIG

ATO

RIA

35

PERCORSO FORMATIVO

La sicurezza del D.Lgs. 81/08 Percorso di aggiornamento per prepostiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire argomenti legati alla sicurezza aziendale, analizzando sia il quadro giuridico sia quello legato alla struttura aziendale predisposta al fine di presidiare i rischi in materia di salute e sicurezza.

Programma• Approfondimenti giuridico-normativi

• Aggiornamenti tecnici sui rischi ai quali sono esposti i lavoratori

• Aggiornamenti sulla gestione ed organizzazione della sicurezza aziendale

• Fonti di rischio e relative misure di prevenzione

• Aggiornamento relativo ai propri compiti in materia di salute e sicurezza

• Il rischio rapina

Durata6h


PERCORSI FORMATIVI A COSTO ZEROrealizzati su misura per la tua azienda

Per saperne di piùwww.resgroup.it/formazione-finanziata

Alessia [email protected]

Come può aiutarti RES

Come accedere ai fondi

I nostri consulenti si occuperanno della gestione dell’intero progetto e consentiranno alla tua azienda di accedere ai fondi delegando a Res ogni aspetto organizzativo, burocratico e amministrativo.

Richiedi subito una consulenza gratuita!

Iscriviti gratuitamente a uno dei Fondi Paritetici Interprofessionali esistenti.

Scegli i corsi adatti a te e prepara un piano formativo aziendale. Sono le stesse strutture del fondo ad emanare periodicamente dei bandi in cui si mettono a disposizione i fondi per finanziare la formazione delle aziende iscritte.

Partecipa ai bandi emessi dai fondi mano a mano che questi vengono pubblicati.

Forma i tuoi dipendenti.

Percepisci il finanziamento.

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

37

PERCORSO FORMATIVO

ADR: sistemi di risoluzione delle controversieObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sui procedimenti dirisoluzione alternativa delle controversie.

Programma• I sistemi di ADR, natura e inquadramento

• Obiettivi e finalità dell’ADR

• Tipologie di ADR

• La Mediazione Civile e Commerciale

• La Negoziazione

• L’ABF

Durata1h 30m


Valido ai fini OAM - IVASS

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

38

PERCORSO FORMATIVO

Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarieObiettiviL’obiettivo del corso è quello di fornire una panoramica sull’archivio dei rapporti finanziari di cui ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre del 2005.

Programma• Archivio dei rapporti finanziari: concetti generali

• Comma 6 dell’art. 7 del DPR 605/1973

• Comma 4 dell’art. 37 del Decreto Legge n.223/2006

• Provvedimento Agenzia delle Entrate n. 9647 del 19 gennaio 2007

• I rapporti oggetto della comunicazione;

• Operazioni escluse dal tracciamento

• Le indagini finanziarie

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

39

PERCORSO FORMATIVO

Assegni e CAIObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la normativa legata all’assegno bancario e alla centrale d’allarme interbancaria.

Programma• L’assegno: contesto normativo di riferimento

• Emissione e forma dell’assegno bancario

• Termini di presentazione per il pagamento dell’assegno bancario

• Trasferimento dell’assegno bancario

• Gli assegni e la normativa antiriciclaggio

• L’avallo

• Il benefondi

• Il protesto

• La centrale d’allarme interbancaria: contesto normativo di riferimento

• I segmenti della C.A.I.

• La consultazione dei dati

• I compiti delle banche

• Pagamento tardivo degli assegni

Durata6h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

40

PERCORSO FORMATIVO

Arbitro Bancario FinanziarioObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare il funzionamento dell’ABF quale strumento di risoluzione alternativa delle controversie tra cliente ed intermediario. Chi è, cosa fa, come funziona.

Programma• La disciplina dell’arbitro bancario e finanziario

• La tutela del contraente debole

• Il percorso normativo

• I principi della legge

• La composizione dell’ ABF

• I destinatari della norma

• Ambito e competenze dell ’ABF

• Il ricorso all’ ABF

• La decisione e l’adempimento della decisione

• Il sistema di conciliazione e di arbitrato

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

41

PERCORSO FORMATIVO

Elementi di diritto commercialeObiettiviL’obiettivo del corso è quello di fornire una panoramica sulle tamatiche di diritto commerciale.

Programma• Imprenditore e impresa

• Diritto commerciale e tittoli di credito

• Le società


Durata3h 15m


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

42

PERCORSO FORMATIVO

Il codice del consumoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul quadro normativo applicabile ai finanziamenti rientranti nella definizione di credito ai consumatori. Vengono illustrate le novità riguardanti il codice del consumo.

Programma• Fonti normative ed evoluzione comunitaria

• Definizione e ambiti applicativi

• La struttura del codice del consumo

• Le più importanti novità successive alla riforma del 2014

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

43

PERCORSO FORMATIVO

Il codice del consumo e la class actionObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sul Codice del Consumo, con un particolare riferimento alle class action e alle ultime novità.

Programma• Il quadro normativo comunitario ed Italiano

• I contratti del consumatore

• Responsabilità per danno da prodotto difettoso

• L’azione di classe

• Le novità sul codice del consumo

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

44

PERCORSO FORMATIVO

Il contrattoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di tracciare il quadro del “contratto”, la forma più importante di negozio giuridico

Programma• Definizione di “contratto”

• Classificazione dei contratti

• La cessione del contratto

• La responsabilità precontrattuale


• Gli effetti del contratto e il diritto di recesso

• I contratti immobiliari

• La registrazione dei contratti

Durata5h 15m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

45

PERCORSO FORMATIVO

Il contratto di creditoimmobiliare ai consumatoriObiettivil corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sulla disciplina del mutuoimmobiliare ai consumatori.

Programma• La disciplina europea ed i “macro-principi”

• Introduzione e premessa storico-sistemica

• La direttiva 2014/17 MCD (Mortgage Credit Directive)

• La valutazione del Merito Creditizio

• La disciplina vigente in Italia

• Il recepimento della MCD in Italia

• Il sistema normativo vigente ed il suo ambito di applicazione in Italia

• Le informazioni al consumatore e gli obblighi precontrattuali

• La Valutazione dell’Immobile

• La consulenza dell’intermediario/finanziatore

• I finanziamenti in valuta estera

• L’inadempimento del consumatore

• I prodotti abbinati

• Gli “oneri di compliance”

• Gli aggiornamenti alle circolari Banca d’Italia n. 285 e 288

• Il Decreto del CICR n. 380 del 29 Settembre 2016

• Il Provvedimento BANKIT del 30 Settembre 2016

Durata3h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

46

PERCORSO FORMATIVO

Il credito immobiliare ai consumatoriObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire le nuove regole delle relazioni tra intermediari e clienti nei contratti di mutuo ai consumatori.

Programma• Inquadramento normativo

• Il credito immobiliare: definizione

• L‘ambito soggettivo di riferimento

• L‘ambito oggettivo di riferimento

• Gli ambiti in cui la disciplina non si applica

• Annunci pubblicitari

• Obblighi precontrattuali

Durata1h 45m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

47

PERCORSO FORMATIVO

Il diritto dei consumatori, le tutele e il ruolo delle Autorità di VigilanzaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di presentare la tematica del diritto dei consumatori con un excursus dedicato al ruolo delle Autorità di Vigilanza.

Programma• Il diritto dei consumatori

• Il consumatore

• Le Associazioni dei Consumatori

• I diritti fondamentali dei consumatori

• Il Codice del consumo

• Il ruolo delle autorità di vigilanza

Durata50m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

48

PERCORSO FORMATIVO

Il titolare effettivoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la disciplina antiriciclaggio con particolare riferimento alla tematica del titolare effettivo.

Programma• Normativa primaria e secondaria

• Il decreto 231/07: principi di sintesi

• Impostazione della problematica sul titolare effettivo

• Codice penale: il reato di riciclaggio prima della riforma del 2014

• Definizione di riciclaggio sulla base del modificato articolo 2 del D.lgs. 231/07

• Il reato di autoriciclaggio

• La normativa prima e secondaria in tema di titolare effettivo

• La titolarità effettiva per clienti diversi dalla persone fisiche

• Persone politicamente esposte

• Nuovo sistema di accesso e comunicazione informazioni sui Titolari effettivi di persone giuridiche e trust

• Normativa secondaria bancaria ed assicurativa

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

49

PERCORSO FORMATIVO

L’adeguata verifica della clientelaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire le tematiche relative all’adeguata verifica della clientela in base alla normativa antiriciclaggio.

Programma• La normativa primaria e secondaria

• Il decreto 231/07: principi di sintesi

• La definizione di riciclaggio

• Gli obblighi di adeguata verifica

• Le modalità di adempimento dell’ adeguata verifica ordinaria

• L’ adeguata verifica semplificata

• L’ adeguata verifica rafforzata

• La normativa secondaria Banca d’Italia ed IVASS

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

50

PERCORSO FORMATIVO

L’ usura: la disciplina e le disposizioni di Banca d’ItaliaObiettiviIl corso si propone di dare un’informativa completa sulla normativa di Banca d’Italia e del MEF approfondendo aspetti relativi agli strumenti di prevenzione e contrasto del fenomeno dell’usura.

Programma• Premesse metodologiche

• Il TAEG, il TEG e il TEGM

• Calcolo del tasso di soglia antiusura

• Il reato di usura

• Aspetti penali e giuridici

• Anatocismo: recenti evoluzioni

• Usura sopravvenuta

• Tassi effettivi globali medi: novità

• Usura e compliance

• I fondi di solidarietà

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

51

PERCORSO FORMATIVO

La classificazione della clientela ai fini antiriciclaggioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la disciplina antiriciclaggio con particolare riferimento alla classificazione della clientela.

Programma• Normativa primaria e secondaria

• Il Decreto 231/07: principi di sintesi

• Gli elementi essenziali per la realizzazione di un adeguato controllo

• Valutazione del rischio di riciclaggio

• La mitigazione del rischio

• Adeguata verifica e classificazione della clientela

• La valutazione del rischio riciclaggio del Cliente

• La profilatura della clientela

• Le persone politicamente esposte

Durata1h 10m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

52

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina antiriciclaggio- D. Lgs. 231/07 e successive modifiche e integrazioni da aggiornareObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, nonché precise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diverse casistiche.


• Il decreto 231/07. Sintesi

• Recepimento della IV Direttiva UE

• I destinatari delle disposizioni

• Il codice penale e il reato di riciclaggio

• Gli obblighi di adeguata verifica

• La titolarità effettiva

• Nuovo sistema di accesso e comunicazione informazioni sui titolari effettivi di persone giuridiche e trust

• Adeguata verifica semplificata

• Adeguata verifica rafforzata

• Gli obblighi di conservazione

• Obbligo di invio dati aggregati alla U.I.F.

• Le SOS: tutela del segnalante e flussi di ritorno

• Normativa secondaria

• Le sanzioni

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

53

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento al terrorismo applicabile ai servizi di pagamentoObiettiviIl corso si propone di dare una panoramica generale sulle leggi riguardantil’antiriciclaggio con un focus particolare per il settore assicurativo.

Programma• La disciplina normativa

• I soggetti obbligati

• Gli obblighi

• L’adeguata verifica

• Le autorità

• Procedure semplificate /rafforzate

• La vigilanza

• Limitazioni

• Sanzioni

• Obblighi di conservazione e registrazione

• Il d.lgs.90/2017

Durata1h 40m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

54

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina antiriciclaggio in ambito assicurativo da aggiornareObiettiviIl corso si propone di dare una panoramica generale sulle leggi riguardantil’antiriciclaggio con un focus particolare per il settore assicurativo.

Programma• Il fenomeno dell’antiriciclaggio

• Il finanziamento al terrorismo

• Violazioni e sanzioni

• L’archivio unico informatico

• Segnalazioni e responsabilità

• Le disposizioni in materia assicurativa

• Il sistema dei controlli interni

• Presidi organizzativi

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

55

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina antiriciclaggio: inquadramento e controlliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire alcune tematiche specifiche della disciplina antiriciclaggio, soffermandosi in particolare sulle tematiche di inquadramento e controlli.

Programma• La disciplina antiriciclaggio: inquadramento e controlli

• La voluntary disclosure

• Indicatori di anomalia e schemi di comportamento anomali

• Adeguata verifica e verifica rafforzata

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

56

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina della privacy inmateria di protezione dei dati personali ObiettiviIl corso si pone l’ obiettivo di approfondire gli aspetti giuridici legati alla tutela del dato personale, analizzando le fonti giuridiche ed il complesso di regole che assistono la relazione con il cliente al fine di fornire indicazioni operative da porre in essere nelle varie fasi della contrattazione.

Programma• Codice in materia di dati personali

• Cosa si intende per trattamento dei dati personali

• Ambito di applicazione del codice

• Privacy e banca

• I principi sanciti da codice

• Gli altri principi fondamentali

• Classificazione dei dati

• I principali adempimenti che competono al titolare

• La notifica al garante

• Il termine della notifica e le sanzioni

• La sicurezza dei dati e dei sistemi

• Il provvedimento del 12/05/2012 del garante nei rapporti con la clientela

• Il nuovo regolamento comunitario in materia di Privacy

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

57

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina della trasparenza e delle tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le norme imposte dalla disciplina sulla Trasparenza focalizzate per i servizi di pagamento.

Programma• Direttiva del 13 novembre 2007 n. 2007/64/CE Direttiva psd

• Aggiornamento del quadro normativo

• Singole operazioni di pagamento rientranti in un contratto quadro

• Operazioni non rientranti in un contratto quadro

• Le informazioni

• Le caratteristiche del contratto quadro

• Deroghe per strumenti di pagamento di basso valore e moneta elettronica

• Modifiche del contratto

• Recesso del contratto

• Rimborso della moneta elettronica

Durata1h 30m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

58

PERCORSO FORMATIVO

La IV direttiva antiriciclaggio e il suo impatto sul settore assicurativo ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustarre la disciplina antiriciclaggio in ambito assicurativo, anche alla luce delle recenti novità normative

Programma• La centralità del cliente nell’approccio basato sul rischio

• Le principali novità della IV Direttiva antiriciclaggio

• I Soggetti obbligati

• Adeguata verifica

• Titolare effettivo

• Le Persone Politicamente Esposte (PEP)

• Focus sull’adeguata verifica nel settore assicurativo: cliente, beneficiario e percepiente effettivo

• Polizze vita “puro rischio” (es. TCM)

• Polizze a “vita intera”

• Polizze vita con durata determinata

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

59

PERCORSO FORMATIVO

La nuova disciplina dell’anatocismoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica circa la nuova disciplinasull’anatocismo

Programma• Definizione di anatocismo

• Quadro normativo di riferimento

• Il DM 343/2016

• Gli interessi moratori

• Punti chiave

Durata45m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

60

PERCORSO FORMATIVO

La nuova disciplina del credito ai consumatoriObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul quadro normativo applicabile ai finanziamenti rientranti nella definizione di credito ai consumatori. Vengono illustrate le novità rispetto al preesistente sistema nonché gli speciali meccanismi di tutela della clientela in sede contrattuale.

Programma• Definizione e ambiti applicativi

• Quadro normativo di riferimento

• Gli obblighi precontrattuali

• Il merito creditizio

• Comunicazioni alla clientela

• Il diritto di recesso

• L’estinzione anticipata

• Il credito al consumo

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

61

PERCORSO FORMATIVO

La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01ObiettiviIl corso si propone di fornire le basi teorico pratiche per comprendere le tema-tiche di rilevanza penale nella gestione delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica, contenute nel D. Lgs. 231/01. Si propone inoltre di offrire elementi necessari per predisporre un adeguato modello organizzativo, redigere regolamenti e nominare un adegua-to Organo di Vigilanza.

Programma• D.Lgs. 08/06/2001 – 231

• Il principio di tassatività dei reati-presupposto

• Esempi di reati

• Soggetti sottoposti all’altrui direzione

• Le sanzioni

• Le sentenze di condanna

• Esclusioni della responsabilità

• Codice etico e O.D.V

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

62

PERCORSO FORMATIVO

La segnalazione di operazione sospetta e indicatori di anomaliaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la disciplina antiriciclaggio con partico-lare riferimento alla tematica delle segnalazioni si operazioni sospette e agliindicatori di anomalia.


• Il decreto 231/07. Sintesi

• Il codice penale e il reato di riciclaggio

• Rapporti tra autoriciclaggio e profili fiscali: la voluntary discosure e la s.o.s

• I principi applicabili in tema di s.o.s

• La tutela del segnalante

• Il flusso di ritorno delle informazioni

• Obbligo di astensione e s.o.s

• Il c.d. whistleblowing antiriciclaggio

• Come giungere alla decisione di effettuare una s.o.s

• Alcuni tra i più importanti indicatori di anomalia e schemi di comportamento anomalo

• Le sanzioni

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

63

PERCORSO FORMATIVO

La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (banche e confidi 106)ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione intermediario - cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicarecorrettamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.

Programma• Evoluzione normativa: fonti

• La profilatura del cliente

• Il documento di sintesi

• Le fasi del rapporto

• La documentazione a tutela del cliente

• Il foglio informativo con i contenuti, descrizione, condizioni e clausole

• Il contratto

• Le variazioni unilaterali delle condizioni contrattuali

• Il corretto utilizzo dell’ ISC nei contratti di conto corrente

• Le comunicazioni alla clientela

• Le modifiche unilaterali: l’articolo 118 del TUB

• L’ operatività dell’ABF

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

64

PERCORSO FORMATIVO

La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (confidi minori)ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione intermediario - cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicarecorrettamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.



• Il documento di sintesi e i confidi minori


• La documentazione a tutela del cliente e i confidi minori


• Il contratto





Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

65

PERCORSO FORMATIVO

La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (mediatori creditizi)ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione mediatore creditizio o agente in attività finanziaria col cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicare correttamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.



• Il documento di sintesi


• La documentazione a tutela del cliente


• Il contratto

• I contratti base





Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

66

PERCORSO FORMATIVO

La trasparenza nella disciplina del credito ai consumatoriObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare gli aspetti della disciplina della trasparenza con particolare riferimento al credito ai consumatori.

Programma• Inquadramento normativo del credito ai consumatori

• La pubblicità

• Gli obblighi contrattuali

• Contratti e comunicazioni

• Il nuovo diritto di recesso

• Il contratto di credito a tempo indeterminato

• Il diritto al rimborso anticipato

• L’inadempimento del fornitore ed il collegamento negoziale

• Il credito al consumo

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

67

PERCORSO FORMATIVO

La tutela del consumatore in ambito assicurativoObiettiviIl corso pone l’obiettivo di fornire una panoramica generale delle norme cheregolano la tutela del consumatore sia nel codice civile che nel codice delleassicurazioni.

Programma• Norme di comportamento

• La tutele del consumatore nel codice civile

• La tutela del consumatore nel CAP

• Informative

• Chiarezza e trasparenza dei contratti

• Contratti di assicurazione a distanza

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

68

PERCORSO FORMATIVO

Obblighi di comunicazionedelle commissioni previsteper l’attività di mediazionecreditizia ed archiviazionedei documentiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare i profili applicativi delle comunicazioni15/17 e 9/16 OAM.

Programma• La comunicazione n.9 OAM del 10 maggio 2016 alla luce della normativa

sulla Trasparenza

• La comunicazione n.15 OAM del 3 maggio 2017 alla luce della normativa sulla Trasparenza

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

69

PERCORSO FORMATIVO

Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobiliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base su come sonoorganizzati i registri immobiliari.

Programma• Escursus normativo

• Conservatorie dei registri immobiliari

• Adempimenti relativi alla compravendita d’ immobili

• La trascrizione

• La voltura

• La visura ipotecaria e catastale

Durata2h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

70

PERCORSO FORMATIVO

Presentazione al pagamentoin forma elettronica degliassegni bancari e circolariObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la normativa legata agli assegni.

Programma• Inquadramento normativo e principali novità

• Le modifiche apportate alla c.d. Legge Assegni

• Ambiti applicativi

• Le soluzioni tecnologiche trovate

• Il D.M. n. 205 del 3 ottobre 2014

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

71

PERCORSO FORMATIVO

Strutturazione di un efficace presidio antiriciclaggio da aggiornareObiettiviIl corso di pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sulla strutturazione di un efficace presidio antiriciclaggo, sui compiti e sulle responsabilità nella filiera aziendale ai fini antiriciclaggio.

Programma• Gli obblighi antiriciclaggio e l’organizzazione

• Proporzionalità e presidi organizzativi

• Provvedimento Banca d’Italia del 10 marzo 2011 in materia di organizzazione procedure e controlli interni onde prevenire il fenomeno antiriciclaggio

• Regolamento ISVAP n. 41 del 15 maggio 2012

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

LEG

ALE

72

PERCORSO FORMATIVO

Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziariObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativache si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione intermediario -cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicarecorrettamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.

Programma• I riferimenti normativi e la finalità della disciplina

• Principi generali

• La pubblicità e la fase precontrattuale

• Gli strumenti di pubblicità e trasparenza

• L’indicatore sintetico di costo

• L’offerta fuori sede

• Adempimenti precontrattuali

• La fase di conclusione del contratto

• I contratti nel codice civile e nel TUB

• Il conto corrente di base

• La fase di esecuzione del contratto

• Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali

• Le comunicazioni periodiche

• La remunerazione degli affidamenti e degli sconfinamenti

Durata2h 20m


Valido ai fini OAM

www.cognosco.it

Cognosco è il portale di RES per la diffusione di contenuti e-learning.

È l’unico portale specifico per intermediari finanziari.

Un catalogo formativo che contiene più di 130 contenuti video di cui molti gratuiti.

Il portale monitora i tuoi adempimenti formativi e ti informa all’avvicinarsi delle scadenze.

Accesso personalizzato per il referente della formazione.

Libretto formativo online per ogni utente, nel quale è possibile reperire tutti gli attestati dei corsi.

Cognosco è un portale interattivo

per l’informazione e formazione delle

persone, con sistematico e costante

aggiornamento degli argomenti trat-

tati.

Si rivolge al mercato degli interme-

diari finanziari: banche, confidi,

mediatori creditizi, agenti in attività

finanziaria, collaboratori, assicurazio-

ni etc.

Sono presenti contenuti specifici

per ogni intermediario

Ogni contenuto è categorizzato per

argomento ed intermediario destina-

tario

COSA ASPETTI?! ISCRIVITI… È GRATIS!

Libretto formativo online per ogni

reperire tutti gli attestati dei corsi.

PROTAGONISTA DELLA TUA FORMAZIONE E DELLA TUA CRESCITA

Per info:Federica Spinelli [email protected]

3 importanti novità di Cognosco

Non solo corsi online ma anche AULE I corsi d’aula organizzati con Res saranno caricati su Cognosco! In questo modo sarà lo spazio online dedicato alla formazione a 360 gradi. Dopo un corso d’aula organizzato con Res Group, infatti, il partecipante potrà scaricare l’attestato di frequenza e il materiale didattico direttamente dalla sua area Cognosco. Il referente potrà fare altrettanto dalla pagina di Monitoraggio.

MonitoraggioL’area del monitoraggio è dedicata al referente della formazione aziendale, il quale avrà un accesso dedicato. In questa parte del portale il referente potrà verificare l’avanzamento della fruizione dei corsi da parte di tutti i colleghi e scaricare gli attestati dei discenti che hanno terminato i corsi.

Scadenze formazione IVASS e OAM Abbiamo attivato un servizio che monitora le scadenze formative Ivass e Oam. In questo modo non rischierai di perderti nessun aggiornamento e sarai sempre in regola con la formazione. Saremo noi ad avvisarti!

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

75

PERCORSO FORMATIVO

Classificazione per rami di attività assicurativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base circa i rami di attività assicurativa.

Programma• Ramo vita e ramo danni

• Contesto normativo

• Le assicurazioni di nuzialità e natalità

• Le assicurazioni malattie e l’assicurazioni contro il rischio di non autosufficienza

• Le operazioni di capitalizzazione

• Tipologie di casi nel ramo danni

• Rami elementari

Durata40m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

76

PERCORSO FORMATIVO

Corso in consulenza finanziariaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panormica sulle tematiche illustratedalla Direttiva 2014/65/UE (c.d. Mifid II).

Programma• Perché Mifid II

• Il rapporto rischio rendimento

• Come si riduce il rischio

• Spese e oneri complessivi gravanti sull’investimento

• L’integrità dei mercati finanziari

• La riforma del market abuse: regole, definizioni e evoluzione

• La disciplina antiriciclaggio - D.Lgs. 231 del 29 novembre 2007 e successive modifiche/integrazioni

Durata12h


Valido ai fini MIFID

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

77

PERCORSO FORMATIVO

I bisogni assicurativi della famigliaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panomarica esaustiva sui bisogni assicurativi delle famiglie oggi.

Programma• Il concetto di famiglia oggi

• I rischi: percezione e realtà

• Il Welfare e le politiche sociali

• I rischi della previdenza pubblica

• Gli infortuni

• Il rischio e il rischio assicurabile

• Il contratto di assicurazione

• La responsabilità civile

• La cultura finanziaria in Italia

Durata9h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

78

PERCORSO FORMATIVO

I prodotti finanziari illiquidi e la tutela del consumatore assicurativo ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panomarica sui prodotti finanziari illiquidi e sulla tutela del consumatore assicurativo.

Programma• Cenni introduttivi

• Le regole di comportamento degli operatori

• La distribuzione dei prodotti finanziari assicurativi

• Il codice del consumo e le pratiche commerciali scorrette

• La distribuzione di prodotti finanziari illiquidi

Durata4h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

79

PERCORSO FORMATIVO

Il business plan, il piano industriale e il piano finanziarioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare nel dettaglio il business plan, il piano industriale il piano finanziario.

Programma• L’idea imprenditoriale di successo

• Il business plan: cos’è e a cosa serve

• La struttura del business plan

• Il processo di business planning

• La verifica della sostenibilità

• Pianificazione strategica e programmazione operativa

• L’articolazione concreta del business plan

• Le problematiche dell’impresa nella fase di start up

• Piano industriale e piano finanziario: definizione e caratteristiche

Durata1h 45m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

80

PERCORSO FORMATIVO

Il contratto di assicurazioneObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le tematiche legate al contratto di assicurazione.

Programma• Definizione di assicurazione

• Rami dell’assicurazione

• Codice civile e polizze

• La forma del contratto

• La polizza

• I soggetti

• Il rischio assicurato

• Dichiarazione precontrattuale

• Mutamento rischio assicurato

• La durata e decorrenza del rapporto

• Il premio

• Caricamenti

• Mancato pagamento del premio

• Obblighi in caso di sinistro

• Assicurazione in nome o per conto di altri

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

81

PERCORSO FORMATIVO

Il contratto di assicurazione e riassicurazioneObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di dare una panoramica di tutti gli aspetti legali e non legati al contratto di assicurazione e riassicurazione.

Programma• Disposizioni del codice civile e nozioni generali

• La funzione indennitaria e la funzione previdenziale

• I soggetti, la proposta, l’accettazione, il premio;

• Il dolo e la colpa

• La durata e la prova

• Peculiarità del ramo danni e ramo vita

• Il contratto di riassicurazione

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

82

PERCORSO FORMATIVO

Il fascicolo informativo e le condizioni di polizzaObiettiviIl corso illustra le caratteristiche che il fascicolo informativo deve avere per essere compliant alla normativa.

Programma• Il fascicolo informativo

• Le componenti del fascicolo informativo

• La scheda sintetica

• La nota informativa

• Le condizioni di assicurazione

• Il glossario

• Il modulo di polizza e/o il modulo di proposta

• L’informativa sulla privacy

• La trasparenza pre-contrattuale: l’art. 183 codice delle assicurazioni private e le regole di comportamento degli intermediari nell’offerta e nell’esecuzione dei contratti

Durata45m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

83

PERCORSO FORMATIVO

Il premio assicurativo e le sue componentiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le caratteristiche del premio assicurativo.

Programma• Il premio e le sue componenti

• Perché si chiama premio?

• La disciplina del Codice Civile nel caso di mancato pagamento del premio

• L’inversione del ciclo economico tipica del contratto di assicurazione

• La statistica e l’analisi del premio

• Il calcolo dei costi e dei rendimenti

Durata1h 20m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

84

PERCORSO FORMATIVO

Il trattamento fiscale delle polizze vitaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sul trattamento fiscale delle polizze vita.

Programma• Le tre tipologie di polizze vita ai fini fiscali secondo il D.Lgs.47/2000

• Imposta sui premi

• Detraibilità dei premi

• Tassazione dei rendimenti

• L’imposta di bollo

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

85

PERCORSO FORMATIVO

Il trattamento fiscale delle varie tipologie di polizze assicurativeObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare i diversi trattamenti fiscali a seconda delle tipologie di polizze assicurative.

Programma• La fiscalità delle polizze danni

• La fiscalità delle polizze vita

• La fiscalità delle polizze previdenziali

• L’imposta sui premi

• La tassazione delle prestazioni

• I redditi di capitale e diversi

• I piani individuali di previdenza (PPI)

Durata2h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

86

PERCORSO FORMATIVO

Impresa di assicurazione e riassicurazione - condizioni di accesso e di servizioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica delle condizioni di accesso e di esercizio delle imprese di assicurazione e riassicurazione con sede legale in Italia, stato membro o stato terzo.

Programma• L’attività

• Le imprese che possono esercitarla

• Tipo di operazioni consentite e divieti

• Imprese con sede legale in uno stato membro

• Imprese con sede legale in uno stato terzo

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

87

PERCORSO FORMATIVO

L’assicurazione sulla vitaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica completa ed esaustiva sulle polizze assicurative ramo vita.

Programma• Cosa è l’assicurazione

• La legge dei grandi numeri e il calcolo del premio

• Il rischio come oggetto del contratto assicurativo

• Il calcolo del premio puro di una polizza vita

• L’esercizio dell’assicurazione

• Solvency II

• Le origini dell’assicurazione sulla vita

• L’assicurazione sulla vita nel codice civile

• L’assicurazione sulla vita nel codice delle assicurazioni

• L’evoluzione delle polizze vita

• Le polizze rivalutabili e le gestioni separate

• Le unit ed index linked e le polizze multiramo

Durata5h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

88

PERCORSO FORMATIVO

L’autorità di vigilanza del sistema: l’IvassObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire un excursus sui principali compiti e funzioni di Ivass.

Programma• Introduzione e definizione

• I compiti

• Struttura organizzativa

• Normativa

• Protocolli e convenzioni nazionali

• Trasparenza e responsabilità dell’attività di vigilanza

• La distribuzione assicurativa

• Pubblicazioni e statistiche

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

89

PERCORSO FORMATIVO

L’equilibrio economico, patrimoniale e finanziarioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sul corretto equilibrio economico, patrimoniale e finanziario delle imprese.

Programma• I tre equilibri: economico, patrimoniale e finanziario

• Fabbisogni finanziari dei macro settori economici

• Il processo produttivo

• La dinamica economica

• Le fasi del ciclo di vita dell’impresa

• Gli equilibri fondamentali

• Le fonti di finanziamento

• Gli andamenti anomali e la perdita degli equilibri

• Le cause piu frequenti dello squilibrio economico

• Le dinamiche tra fatturato e capitale investito

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

90

PERCORSO FORMATIVO

L’intermediazione assicurativa e riassicurativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica delle regole che disciplinanotutta l’attività d’intermediazione in campo assicurativo.

Programma• Principi generali

• Ambito di applicazione

• Requisiti per l’iscrizione al RUI

• Iscrizione di persone fisiche

• Cancellazione e reiscrizione

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

91

PERCORSO FORMATIVO

La direttiva Mifid – Markets in Financial Instruments Directive ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare i contenuti principali della Direttiva Mifid, fornendo ulteriori spunti di analisi di natura scient ifica e pratica.

Programma• I principi della normativa comunitaria

• I principi base della Mifid

• La struttura normativa

• Obiettivi e destinatari

• Sedi di negoziazione

• Complessità dei mercati

• Le ricerche di George A. Akerlof

• I servizi d’investimento

• Le imprese d’investimento

• Prima dell’investimento: cosa fare

• Tipi di servizi durante e dopo l’investimento

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

92

PERCORSO FORMATIVO

La direttiva Mifid e gli impatti della Mifid IIObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare i contenuti principali della Direttiva Mifid II e gli impatti che l’entrata in vigore della norma avrà sugli intermediari.

Programma• L’evoluzione della normativa

• I principi e gli obiettivi

• La classificazione della clientela

• Adeguatezza, appropriatezza ed i conflitti di interesse

• I test di appropriatezza ed adeguatezza

• Gli inducements

• La consulenza in materia di investimenti

• La consulenza prima e dopo la Mifid

• Cosa cambia con la Mifid II

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

93

PERCORSO FORMATIVO

La disciplina sul market abuseObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le tematiche relative agli abusi di mercato.

Programma• Definizione di Market Abuse

• Evoluzione storica del fenomeno e della normativa

• La direttiva 2003/6/CE (MAD)

• L’insider trading

• La manipolazione del mercato

• Il regolamento europeo n. 596 del 2014 (MAR)

• Le novità introdotto con il regolamento delegato 2016/522

• La guida operativa della CONSOB sulla “Gestione delle informazioni privilegiate”

Durata2h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

94

PERCORSO FORMATIVO

La finanza familiare - consulenti creditizi cessione del VObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sulla finanza familiare e si rivolge principalmente a chi opera nel mondo della cessione del V.

Programma• Il family financial planning e l’attuale contesto economico-sociale di

riferimento

• La gestione del bilancio familiare, pianificazione, controllo e correttivi

• Reddito, consumo, risparmio e patrimonio

• L’educazione e la consulenza familiare

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

95

PERCORSO FORMATIVO

La finanza familiare - consulenti creditizi mutui e prestiti personaliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sulla finanza familiare e si rivolge principalmente a chi opera nel mondo dei mutui e dei

prestiti personali.

Programma• Il family financial planning e l’attuale contesto economico-sociale di

riferimento

• La gestione del bilancio familiare, pianificazione, controllo e correttivi

• Reddito, consumo, risparmio e patrimonio

• L’educazione e la consulenza familiare

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

96

PERCORSO FORMATIVO

La gestione dei sinistri e la procedura liquidativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base della gestione deisinistri e della conseguente procedura di liquidazione all’interno di un’impresa di assicurazione.

Programma• Gestione sinistri e attività d’intermediazione assicurativa

• La prescrizione

• La trattazione del sinistro

• Le fasi della gestione sinistri

• La gestione sinistri RCA e CDA

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

97

PERCORSO FORMATIVO

La pianificazione assicurativadel longevity riskObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire le conoscenze necessarie per eseguire unacorretta pianificazione assicurativa del rischio lunga vita.

Programma• La pianificazione assicurativa: principi generali

• Il Longevity Risk: identificazione e misurazione

• Trend demografici

• Il Longevity Risk dalla prospettiva del singolo individuo: le rendite

• La prospettiva degli emittenti di schemi previdenziali privati

• La prospettiva di assicuratori e riassicuratori

• Trasferimento del Longevity Risk al mercato finanziario

• Assicurazioni Long Term care

• Errori comportamentali nella pianificazione del Longevity Risk

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

98

PERCORSO FORMATIVO

La pianificazione finanziaria di impresa nelle società di capitaliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panomarica sulla corretta pianificazionefinaziaria per una società di capitali.

Programma• La dinamica economica, patrimoniale e finanziaria dell’impresa

• Ciclo di vita dell’impresa e investitori nel capitale di rischio

• Le fasi del ciclo di vita dell’impresa e del suo business

• Caratteristiche generali delle piccole e medie imprese italiane

• Il processo di impresa e l’analisi quantitativa

• L’importanza del cash flow

• Le cause più frequenti dello squilibrio economico

• Le fonti di finanziamento per le imprese

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

99

PERCORSO FORMATIVO

La pianificazione finanziaria familiare - consulenti creditizi cessione del VObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base la pianificazionefinanziaria familiare e si rivolge principalmente a chi opera nel mondo della cessione del V.

Programma• Cos’è la pianificazione finanziaria

• Gestire la famiglia come un’azienda

• Il bilancio familiare

• L’effetto della crisi finanziaria

• I grandi cambiamenti in corso

• La consulenza finanziaria

• Educazione finanziaria

• La pianificazione finanziaria familiare

• L’obiettivo ISO

• Il ciclo vitale della famiglia

• Gestione del bilancio familiare

• Profilo di rischio e orizzonte temporale

• La conoscenza finanziaria

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

100

PERCORSO FORMATIVO

La pianificazione finanziaria familiare - consulenti creditizi mutui e prestiti personaliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base la pianificazionefinanziaria familiare e si rivolge principalmente a chi opera nel mondo dei mutui e dei prestiti personali.

Programma• Cos’è la pianificazione finanziaria

• Gestire la famiglia come un’azienda

• Il bilancio familiare

• L’effetto della crisi finanziaria

• I grandi cambiamenti in corso

• La consulenza finanziaria

• Educazione finanziaria

• La pianificazione finanziaria familiare

• L’obiettivo ISO

• Il ciclo vitale della famiglia

• Gestione del bilancio familiare

• Profilo di rischio e orizzonte temporale

• La conoscenza finanziaria

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

101

PERCORSO FORMATIVO

La polizza di responsabilità civile e professionaleObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica circa le polizze diresponsabilità civile e professionale.

Programma• Analisi di dati statistici sulle polizze di tutela personale

• Le principali caratteristiche della polizza di responsabilità civile e professionale

• Una tipologia particolare: la polizza di responsabilità civile dei prestatori d’opera (RCO)

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

102

PERCORSO FORMATIVO

La polizza malattiaObiettiviIIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sulle caratteristiche dellapolizze malattia.

Programma• Classificazione dei rami assicurativi

• L’assistenza sanitaria del sistema sanitario nazionale

• Definizione del concetto di malattia

• I livelli essenziali di assistenza

• Le garanzie offerte dai contratti malattia

• Caratteristiche delle polizze malattia

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

103

PERCORSO FORMATIVO

La previdenza complementare e i fondi pensioneObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica completa ed esaustiva sulfunzionamento della previdenza complementare sia per i dipendeti pubblici che privati.

Programma• Brevi cenni storici e attuale contesto socio-economico

• Peculiarità della previdenza complementare

• Le varie forme pensionistiche complementari

• Misure compensative per le imprese

• La previdenza complementare per i dipendenti pubblici

• La tassazione delle previdenza complementare

• La deducibilità dei contributi

• Tassazione dei rendimenti maturati

• Le prestazioni dei fondi pensione

• La tassazione delle prestezioni dei fondi pensione

• Approfondimento sui fondi pensione dedicati ai dipendenti pubblici

Durata5h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

104

PERCORSO FORMATIVO

La protection assicurativa familiare e le polizze protection retailObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di far conoscere e proporre in modo efficace i prodotti legati alla tutela della famiglia e della persona.

Programma• I consulenti creditizi e il mondo assicurativo

• Il regolamento ISVAP(oggi IVASS) n.35 del 26/5/2010

• I bisogni assicurativi della persona e della famiglia

• Il rischio (assicurabile) ed il valore(assicurato)

• Il contratto di assicurazione e la sua disciplina nel Codice Civile

• Le polizze “Retail Protection” per l’individuo e la famiglia

• I contratti ramo danni

• Le polizze ramo vita

Durata3h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

105

PERCORSO FORMATIVO

La sanità integrativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sulla sanità integrativa.

Programma• Il Sistema Sanitario Nazionale: principi fondamentali e normativa

• Il Sistema Sanitario Nazionale: le criticità

• La Sanità Integrativa:perché è necessaria

• La spesa sanitaria: pubblica e privata

• Opportunità di sviluppo

• Gli strumenti

• Le forme di sanità integrativa

• Fondi chiusi

• Mutue sanitarie

• Polizze salute

Durata1h 35m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

106

PERCORSO FORMATIVO

Le opzioni a scadenza di un contratto di assicurazione sulla vitaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le varie opzioni a scadenza di un contratto di assicurazione sulla vita.

Programma• Il concetto di rischio e la funzione economico-sociale di una polizza di

assicurazione

• La classificazione dei prodotti assicurativi del ramo vita secondo il D.Lgs. 209/2005 (codice delle assicurazioni private)

• Le polizze rivalutabili con partecipazione agli utili e le polizze “linked”

• Le opzioni a scadenza

• RMG e TT: il rendimento minimo garantito ed il tasso tecnico

• Rendita vitalizia e rendita certa

• I coefficienti di conversione

• Tassazione dei capitali e tassazione delle rendite

Durata2h 20m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

107

PERCORSO FORMATIVO

Le polizze infortuni e malattiaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica circa le polizze infortuni e malattia.

Programma• Un breve richiamo al codice civile

• Qualche dato statistico per riflettere sul ruolo fondamentale della tutela personale, nell’ottica della pianificazione patrimoniale e della c.d. consulenza integrata (tutela, investimento, indebitamento)

• Le principali caratteristiche della polizza infortuni e della polizza malattia

• I benefici fiscali

Durata1h 45m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

108

PERCORSO FORMATIVO

Le polizze long term careObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sulle polizze assicurativelong term care.

Programma• Il rischio longevità

• Analisi del sistema previenziale italiano

• Le polizze Long Term Care

• Protezioni collettive e individuali

• Che cosa comprono le polizze LTC

• Fiscalità delle polizze LTC

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

109

PERCORSO FORMATIVO

Le polizze responsabilità civile autoObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare la disciplina delle polizze responsabilità civile auto, fornendone un quadro esaustivo e completo.

Programma• La responsabilità civile derivante dalla circolazione di veicoli nel Codice

civile

• L’assicurazione obbligatoria della Responsabilità Civile Auto

• I documenti assicurativi delle polizze Responsabilità Civile Auto

• La struttura tariffaria delle polizze Responsabilità Civile Auto

• Le regole di trasparenza delle polizze Responsabilità Civile Auto

• Le garanzie Corpi Veicoli Terrestri(CVT)

• La responsabilità civile dei veicoli marittimi

Durata4h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

110

PERCORSO FORMATIVO

Le tutele assicurative della persona e le polizze infortunioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le tutele assicurative della persona ingenerale con un particolare focus di approfondimento sulle polizze infortunio.

Programma• Il contratto di assicurazione: definizione

• Il concetto di rischio in ambito assicurativo

• Classificazione ramo danni

• Classificazione ramo vita

• Tutele su ‘’singolo’’ individuo e tutele ‘’su più teste’’

• Il premio: il premio puro, il premio di rischio e il premio di risparmio, il

• premio di tariffa

• Premio unico e frazionato

• La circolazione dei prodotti assicurativi nella comunità europea

• Attività assicurativa codice delle assicurazioni

• La definizione di infortunio

• L’assicurazione infortuni privata

• L’invalidità permanente

• Le persone non assicurabili

• Prestazioni

• Polizze individuali e polizze collettive

• La polizza INAIL

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

111

PERCORSO FORMATIVO

Payment ProtectionInsuranceObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare le principali caratteristiche delle polizze PPI.

Programma• Introduzione alle polizze PPI

• Caratteristiche delle polizze PPI

• Contesto normativo Italiano

• Prassi operative delle Compagnie

• Contesto normativo Europeo

• L’esempio del Regno Unito

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

112

PERCORSO FORMATIVO

Prestazioni INAIL e la sicurazza sul lavoroObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare la disciplina delle polizze assicurative a protezione dei danni: tipologie di rischio, clausole contrattuali e limiti di assicurabilità.

Programma• Polizze Incendio: rischi esclusi o assicurabili a parte

• Il furto: rischi affini

• Le tipologie di assicurazione

• I rischi esclusi o assicurabili separatamente

• La polizza infortuni

• Le garanzie aggiuntive

• Il meccanismo di determinazione del danno e la documentazione richiesta

• Il cosiddetto “valore uomo”

• La malattia nella polizza sanitaria

• I rischi assicurati

• Le persone e rischi non assicurabili


• La polizza sulla responsabilità civile

• I rischi assicurabili o assicurabili separatamente

Durata3h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

113

PERCORSO FORMATIVO

Principali tipologie di polizzeObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare in maniera esaustiva il panorama delleprincipali tipologie di polizze.

Programma• Le polizze ramo vita: mista, caso vita, index-linked, unit-linked

• Polizza caso morte e temporanea caso morte

• Polizza vita intera caso morte

• Contratti di capitalizzazione

• Polizza rivalutabile

• Polizza long-term care e dread disease

• Le polizze ramo danni: polizze di responsabilità civile

• Il massimale, la franchigia e lo scoperto

• I danni coperti e le azioni di risarcimento

• Polizze incendio e l’indennizzo

• Polizze furto e le forme tecniche di garanzia

• La valutazione del rischio

• Le garanzie comprese e accessorie delle polizze infortuni e delle polizze malattia

Durata3h 45m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

114

PERCORSO FORMATIVO

Principali trattati di riassicurazioneObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base circa i principalicontratti di riassicurazione.

Programma• Definizione generale di contratto di riassicurazione

• Oggetto del contratto di riassicurazione

• I soggetti del contratto di riassicurazione

• Le forme di riassicurazione

• La determinazione del premio

• Riassicurazione e retrocessione

• Le funzioni e i rischi della riassicurazione

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

115

PERCORSO FORMATIVO

Ramo danniObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare la disciplina delle polizze assicurative a protezione dei danni: tipologie di rischio, clausole contrattuali e limiti di assicurabilità.

Programma• Polizze Incendio: rischi esclusi o assicurabili a parte

• Il furto: rischi affini

• Le tipologie di assicurazione

• I rischi esclusi o assicurabili separatamente

• La polizza infortuni

• Le garanzie aggiuntive

• Il meccanismo di determinazione del danno e la documentazione richiesta

• Il cosiddetto “valore uomo”

• La malattia nella polizza sanitaria

• I rischi assicurati

• Le persone e rischi non assicurabili


• La polizza sulla responsabilità civile

• I rischi assicurabili o assicurabili separatamente

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

116

PERCORSO FORMATIVO

Rapporti tra le imprese, intermediari e clienti ObiettiviIl corso fornisce una panoramica sulle regole di comportamento che gliintermediari dovrebbero adottare svolgendo la loro attività e rapportandosi con i clienti.

Programma• Aspetti legali delle regole di comportamento

• Regolamento n. 5 del 2006

• Codice del consumo

• I diritti dei consumatori

• Coordinamento dei rapporti tra imprese, intermediari e clienti

• Interessi individuali e collettivi

• La comunicazione nei contratti a distanza

Durata2h e 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

117

PERCORSO FORMATIVO

Regime di operatività dell’impresa assicurativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica delle condizioni di accesso e di esercizio delle imprese di assicurazione in relazione allo stabilimento e allalibera prestazione di servizi.

Programma• Requisiti organizzativi dell’impresa

• L’attuario incaricato

• Tasso d’interesse e ramo vita

• Tariffe responsabilità civile e RCA

• Le riserve tecniche

• Copertura delle riserve e localizzazione delle attività

• Registro delle attività a copertura delle riserve

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

118

PERCORSO FORMATIVO

Regole generali di comportamento degli intermediari assicurativiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica delle regole etiche e normative relative al comportamento che un intermediario assicurativo deve tenere.

Programma• Regole di comportamento

• La separazione patrimoniale

• Le obbligazioni pecuniarie

• Doveri e responsabilità verso gli assicurati

• Informazioni precontrattuali

• Modalità e adeguatezza dei contratti

• Documentazione da consegnare e conservazione dei documenti

• Sanzioni

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

119

PERCORSO FORMATIVO

Rischio e rischio assicurabile. Il contratto di assicurazione ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la disciplina generale vigente in materia di contratto di assicurazione, analizzando le parti del contratto, le fasi e le variabili che incidono su di esso. Il corso è utile come base di partenza per chi voglia acquisire delle competenze in materia assicurativa.

Programma• Il contratto di assicurazione nel Codice Civile

• Le informazioni pre-contrattuali

• Le parti ed i terzi

• Sottoassicurazione e sovrassicurazione

• La regola della “proporzionale”

• Franchigia e scoperto: definizione e funzionamento

• Le ipotesi di aggravamento del rischio

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ASS

ICU

RA

ZIO

NE

E F

INA

NZ

A

120

PERCORSO FORMATIVO

Risk management dell’impresa assicurativa e dell’intermediario ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base circa il risk management in un’impresa assicurativa.

Programma• Risk management dell’impresa di assicurazioni

• Evoluzione normativa: dalla Solvency 0 alla Solvency II

• Obiettivi e principi della direttiva Solvency II

• Il solvency capital requirement (SRC)

• Own risk and solvency assessment (ORSA)

• Solvency and financial condition report (SFCR)

• Regular supervisory report (RSR)

• Quantitative reporting remplates

Durata1h 30m



professionalità globale

il network dei professionisti

interventi su misura

L&C è un’unità operativa organica

costituita da un network di

professionisti RES che offre

un’assistenza puntuale e mirata al

mondo degli intermediari finanziari,

per risolvere tutte le criticità che

incontrano sia con il lavoro

quotidiano, sia con i cambiamenti

normativi, che con le nuove spinte

dal mercato.

• Approccio di tipo pragmatico anziché accademico

• Disponibilità: assistenza a 360 gradi per 360 giorni all’anno

• Unico interlocutore, molteplici specializzazioni

• Supporti formativi costanti• Le più alte competenze a costi equi• Adeguati supporti software

a corredo di ogni iniziativa

VANTAGGI

RES negli ultimi anni ha incrementato in maniera esponenziale la sua attività di consulenza per gli intermediari finanziari vigilati.

Per rispondere a questa richiesta ha strutturato un’area virtualmente autonoma dal resto delle attività.

All’interno di questa divisione vengono raccolte le esperienze, il know how, le competenze sia interne a RES Consulting che dei professionisti che da anni costituiscono il network di eccellenza RES.

una divisione di:

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

122

PERCORSO FORMATIVO

Affidamenti finalizzatiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare i prodotti ed i profili giuridici connessi al tema degli affidamenti, analizzando altresì gli aspetti legati alla garanzia ed alle vicende del contratto in corso di rapporto.

Programma• Gli affidamenti finalizzati

• Il fido bancario

• Le anticipazioni garantite

• La costituzione del pegno e la data certa

• Aspetti vari dell’affidamento

• Obblighi dei contraenti

• Estinzione del pegno

• L’apertura del credito

• Le tipologie di apertura di credito

• I vizi del contratto

• Lo ius variandi

• Anticipi-export

Durata2h 15m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

123

PERCORSO FORMATIVO

Elementi di contabilità nelle imprese di assicurazione ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le principali dinamiche contabili di un’impresa di assicurazione.

Programma• Il controllo direzionale e la contabilità generale

• Il sistema e il metodo contabile

• La finalizzazione della contabilità: il bilancio

• I principi contabili

• La struttura del bilancio assicurativo

• Le principali voci del bilancio assicurativo

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

124

PERCORSO FORMATIVO

Forme di finanziamento: contratti tipici e atipici Obiettivi L’obiettivo del corso è quello di analizzare le forme di contratto utilizzate nella concessione di prestiti ed il quadro di diritti ad esse connesse, per ogni singola fase del rapporto tra cliente ed intermediari.

Programma• I prestiti personali ed il credito ai consumatori

• Il conto corrente di corrispondenza

• Il contratto di sconto e le ricevute bancarie

• Le garanzie

• Il contratto

• Gli inadempimenti

• Estinzione anticipata


• L’istruttoria

• L’informativa precontrattuale

• Le condizioni economiche

• Lo scenario e il mercato

Durata3h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

125

PERCORSO FORMATIVO

Forme di finanziamento: l’apertura di credito, la carta di credito, la cessione del V, il mutuo ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sulle forme di finanziamento, in particolare sull’apertura di credito, la carta di credito, la cessione del V e il mutuo.

Programma• L’apertura di credito

• La carta di credito

• La cessione del V

• Il mutuo

Durata4h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

126

PERCORSO FORMATIVO

Il cash flow ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare e approfondire la tematica del cash flow.

Programma• Il cash flow: cos’è e a cosa serve

• Il processo produttivo dell’impresa

• La dinamica economica, patrimoniale e finaziaria dell’impresa

• L‘importanza del cash flow

• L‘approccio di osservazione del cash flow

• L’analisi del flusso di cassa

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

127

PERCORSO FORMATIVO

Il credito alle ditte individuali ed alle imprese che non presentano dati di bilancio ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la valutazione del merito creditizio per le imprese che non presentano dati di bilancio.

Programma• La capacità di reddito e di rimborso

• I fondamenti per la valutazione della situazione economico/patrimoniale dei soggetti in regime di contabilità semplificata

• Lettura e interpretazione dei modelli unici delle persone fisiche e delle persone giuridiche

• Fonti esterne di particolare rilievo informativo

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

128

PERCORSO FORMATIVO

Il Factoring ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze in merito ai profili tecnici, economici e giuridici del contratto di factoring.

Programma• La disciplina giuridica

• Tipologie di factoring

• Efficacia della cessione

• Garanzia della solvenza del debitore

• Eccezioni opponibili al factor

• Rapporti con altri contratti

• Le clausole contrattuali

• Aspetti fiscali

• Confronto con altre forme di finanziamento

• Il factoring nella gestione aziendale

• Trattamento contabile

Durata2h 30m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

129

PERCORSO FORMATIVO

Il Leasing ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze in merito ai profili tecnici, economici e giuridici del contratto di leasing, analizzato nei diversi settori merceologici in cui viene generalmente impiegato.

Programma• Caratteristiche

• Considerazioni fiscali

• Esenzione da IPT sul riscatto auto

• Il modello di valutazione comparativa del trattamento fiscale

• Sale e lease back

• Analisi dei vantaggi

• Il modello di confronto

• Il raffronto delle liquidità

• Le garanzie contrattuali

• Il leasing nel fallimento

• Il leasing d’azienda

• Il leasing e l’usura

• Il leasing automobilistico

• Rilevazione in bilancio

Durata4h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

130

PERCORSO FORMATIVO

Il mutuo ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica generale sul contratto dimutuo.

Programma• Il mutuo: fondamenti Giuridici e quadro normativo di riferimento

• Le parti contrattuali: i soggetti coinvolti

• Le caratteristiche tecniche del contratto di mutuo

• Il mutuo come strumento di credito per le famiglie

• Le finalità

• Verifica del rapporto r/r e capacità di rimborso

• Le fasi precontrattuali e contrattuale

• Obblighi degli intermediari

• I fondi per la casa nel quadro delle iniziative del tesoro per facilitare l’accesso alla casa: bilanci e prospettive nell’attuale contesto economico finanziario

• Aspetti fiscali: imposta sostitutiva ed interessi passivi

• Costi accessori

Durata3h 10m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

131

PERCORSO FORMATIVO

La cessione del V dello stipendio e la delega di pagamentoObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare e approfondire la cession del V dello stipendio e la delega di pagamento.

Programma• La cessione del quinto come forma di finanziamento

• Caratteristiche essenziali del contratto

• Come si calcola l’importo

• Esempi di calcolo: la documentazione necessaria

• Cessione del quinto “prestito garantito”

• La cessione quinto INPDAP

• La cessione quinto INPS

• La comunicazione OAM n.11/16 del 08.07.2016

• La delega di pagamento

• Profili civilistici e normativi

• Differenze tra CQS e Delega

Durata1h 45m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

132

PERCORSO FORMATIVO

La valutazione del merito creditizio delle società di capitali (focus su SRL)ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la valutazione del merito creditizio per società di capitali, con particolare riferimento alle SRL.

Programma• Il sistema finanziario

• Il processo del credito

• Elementi di diritto societario

• L’istruttoria di una proposta di affidamento di una società

Durata1h 45m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

133

PERCORSO FORMATIVO

La valutazione del merito creditizio di privati e famiglieObiettiviL’obiettivo del corso è quello di approfondire la tematica della valutazione del merito creditizio per le famigle e i privati.

Programma• L’intermediazione del credito da parte della Banca

• Il processo del credito e le sue fasi

• L’attività di identificazione della clientela

• La verifica della capacità della persona fisica di obbligarsi validamente

• L’individuazione dei fabbisogni della clientela

• La verifica della capacità di rimborso

• I diversi regimi patrimoniali della famiglia

• Le principali forme tecniche per il credito alle famiglie ed ai privati

• Le principali garanzie

• Il perfezionamento della delibera e l’erogazione del fido

Durata6h 15m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

134

PERCORSO FORMATIVO

La valutazione della capaictà di credito delle impreseObiettiviUn corso approfondito che offre una panoramica esaustiva sulla valutazione della capacità di credito delle imprese.

Programma• Il sistema finanziario

• Il processo del credito

• L’attività di impresa e le analisi quantitative

• Il cash flow

• L’analisi qualitativa

• Il bilancio e la sua analisi

• La riclassificazione del bilancio

• Andamenti anomali

Durata5h 30m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

135

PERCORSO FORMATIVO

La valutazione dell’impresa start up ed il business planningObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la valutazione del merito creditizio per società start up.

Programma• L’impresa, il ciclo di vita e il processo produttivo

• Il processo del credito in tutte le sue fasi

• L’impresa start up: inquadramento normativo

• La start up innovativa

• Il business planning: la valutazione del progetto imprenditoriale

• Contenuti e struttura del business plan

• Pianificazione strategica e programmazione operativa

Durata2h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

136

PERCORSO FORMATIVO

Le carte di credito e lamoneta elettronicaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sui sistemi elettronici dipagamento con particolare riferimento alle carte di credito.

Programma• Sistemi elettronici di pagamento: le Carte di Credito

• Il concetto di pagamento

• Il pagamento: dalla moneta alla moneta bancaria

• I sistemi di pagamento: RIBA, SEPA EX RID, MAV, le carte di pagamento: plastic money

• Rapporto gli italiani e le carte di credito

Durata2h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

137

PERCORSO FORMATIVO

Le garanzie bancarieObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare la disciplina di base delle garanzie bancarie ed il loro funzionamento all’interno dell’ordinamento italiano.

Programma• Funzione delle garanzie

• Regole generali

• Invalidità ed azione revocatoria

• Disciplina delle singole tipologie

Durata3h 15m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

138

PERCORSO FORMATIVO

L’impresa agricola e la sua valutazione ai fini del corretto affidamentoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la valutazione del merito creditizio per le imprese agricole.

Programma• L’inquadramento normativo di riferimento del settore agricolo

• Lo scenario di riferimento e la Politica Agricola Comunitaria (PAC)

• Lo “statuto” dell’ imprenditore agricolo e dell’impresa agricola

• L’iter istruttorio e l’esame del richiedente

• L’analisi delle diverse fonti informative

• La specialità dell’ analisi di bilancio delle aziende agricole

• Le forme tecniche tipiche di affidamento nel credito agrario

• ISMEA - ISA (Istituto Sviluppo Agroalimentare) e SGFA (Società di Gestione dei Fondi per l’Agroalimentare)

• Esame delle tipiche garanzie dirette ed indirette

Durata3h 15m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

139

PERCORSO FORMATIVO

Prestiti e finanziamentiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sui prestiti e i finanziamenti.

Programma• Il credito al consumo: prestiti e finanziamenti

• La disciplina di riferimento

• Crediti finalizzati

• Crediti non finalizzati

• I costi del credito al consumo

• Il sovraindebitamento

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

CR

ED

ITO

140

PERCORSO FORMATIVO

Principi generali della disciplina dei sistemi di pagamento ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sulla normativa dei servizi di pagamento.

Programma• I servizi di pagamento – riferimenti normativi

• I servizi di pagamento – tipologie;

• I servizi di pagamento – aspetti tecnici e normativi

• Gli Istituti di Pagamento

• Gli Istituti di Moneta Elettronica (IMEL)

• I servizi di pagamento degli Istituti di Pagamento

• L’ emissione di moneta elettronica degli IMEL

• Il modello organizzativo e operativo degli Istituti

• L’iter autorizzativo per l’iscrizione all’albo

• L’evoluzione dei servizi di pagamento e di moneta elettronica

• Evoluzione normativa – La PSD2

Durata3h 15m


Valido ai fini OAM

LA CONSAPEVOLEZZA DELLE ORGANIZZAZIONI

LA FILOSOFIA la persona al centro

EGO è una serie modulare di procedure software integrate fra loro e integrabili con qualsiasi gestionale, che aiutano ad organizzare e gestire gli asset fondanti di ogni organizzazione: le persone, le relazioni, il know-how.

IL METODO l’organizzazione al centroLa gestione dei tre aspetti dell’impresa, a partire dalle persone, è il vero fattore di distinzione di ogni organizzazione. Ma ogni azienda è diversa dall’altra, anzi la differenza è costituita proprio dalla combinazione di questi tre fattori, per cui per ogni impresa costruiamo un EGO diverso, realizzato ad hoc per essa. Costruito sulle sue caratteristiche perché se ogni azienda è diversa, diversa deve essere la sua consapevolezza.

IL SOFTWARE il lavoro al centroProcedura web based ideata, sviluppata, manutenuta interamente da RES. Personalizzata, utilizzabile ovunque, con qualsiasi strumento, fisso o mobile. Uno strumento modulare e flessibile strutturato per integrarsi con qualsiasi gestionale o procedura nell’ottica di un completo system integrator.

HUMAN RESOURCE MANAGEMENTÈ il modulo dedicato alla gestione delle risorse umane: l’anagrafica, la valutazione delle competenze, il libretto formativo, la gestione della nota spese, la pianificazione delle assenze e molto altro ancora… in pratica l’intera vita aziendale di ogni collaboratore.

KNOWLEDGE MANAGEMENTIl know how di ogni organizzazione è costituito dalle normative aziendali, i regolamenti, la documentazione, i flussi informativi che in EGO sono integrati, organizzati e resi fruibili in ogni modalità: per argomento, parola chiave, ma anche per ruolo, per area organizzativa, ufficio…Per sapere sempre cosa ciascuno deve fare.

RELATIONSHIP MANAGEMENTLe relazioni che ogni azienda ha con i suoi stakeholder costituiscono una delle sue principali risorse! Per questo è importante organizzarle, gestirle e storicizzarle tutte, per non rischiare di perdersi niente.Non solo CRM ma RM!

Il software che gestiscele persone, le relazionie il know-how

…un potente strumento che consente in tempo reale di reperire, analizzare, controllare informazioni e dati oggettivi secondo diversi punti di vista, elaborarli con strumenti di businness inteligence o di work flow management.EGO, la consapevolezza delle organizzazioni.

w w w . s o f t w a r e - r i s o r s e - u m a n e . i t

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

GO

VE

RN

AN

CE

E C

ON

TR

OLL

I IN

TE

RN

I

142

PERCORSO FORMATIVO

Il sistema finanziario e l’intermediazione del creditoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare il sistema finanziario, i suoi soggeti e le attività svolte.

Programma• Il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema

finanziario

• I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari, altri intermediari

• Intermediari del credito, mediatori creditizi e agenti in attività finanziaria: attività, requisiti, sistema di vigilanza

Durata3h 40m


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

GO

VE

RN

AN

CE

E C

ON

TR

OLL

I IN

TE

RN

I

143

PERCORSO FORMATIVO

La tutela dei depositi bancarinel quadro dell’UnioneBancaria Europea ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare gli aspetti legati ai sistemi di tutela deidepositi nel quadro dell’Unione Bancaria.

Programma• I rischi legati all’attività bancaria

• Crisi bancarie: conseguenze e impatti

• Il progetto Unione Bancaria Europea

• Il Sistema di Garanzia dei Depositi

• La Direttiva 2014/49/UE

• Il bail-in

• La Comunicazione del 24 novembre 2015 n.0090430 di Consob in relazione alla prestazione dei servizi di investimento e del servizio accessorio di deposito titoli

• La valutazione di adeguatezza e di appropriatezza

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

GO

VE

RN

AN

CE

E C

ON

TR

OLL

I IN

TE

RN

I

144

PERCORSO FORMATIVO

Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare il panorama dei canali distributivi nel settore assicurativo, analizzando le evoluzioni culturali e gli aspetti che influenzano il mercato italiano ed europeo.

Programma• La distribuzione e il marketing assicurativo

• I canali distributivi assicurativi

• Il mercato italiano della distribuzione assicurativa

• Comparazione dei principali mercati distributivi assicurativi in Europa

Durata2h



GOVGestione regolamenti, procedure,

flussi informativi

È la procedura per gestire, consultare, archiviare i regolamenti, le procedure, i flussi informativi inter e intra funzione, nonché tutta la documentazione aziendale.

È un repository strutturato di tutti i documenti dell’impresa collegati ed integrati con l’organigramma - funzionigramma e quindi con ciascuna area, funzione, ufficio, posizione e con tutti i ruoli/incarichi aziendali.

I ruoli sono descritti e mappati all’interno della procedura ed agganciati alla relativa anagrafica del personale.

PUNTI DI FORZA

Con EGO GOV è possibile:

Archiviare automaticamente tutta la documentazione ufficiale – e non – dell’azienda.

Rintracciare ciascun documento – o parte di esso – partendo dalla job description, dall’argomento, dal nome del documento, per parola all’interno del testo.

Ricordare le scadenze relative a report periodici da produrre e da ricevere, relazio-ni o quanto altro.

Capire carichi di lavoro, iter dei documenti, puntualità arrivo, etc.

Razionalizzare e storicizzare la struttura di Governance e del Knowledge Base aziendale.

Produrre un documento ed inviare immediata-mente comunicazione della messa a disposizio-ne a tutti gli interessati.

EGO, la consapevolezza delle organizzazioni

per informazioni: [email protected]

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

146

PERCORSO FORMATIVO

Ciclo economico e finanziario delle imprese di assicurazione e riassicurazioneObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le principali dinamiche contabili di un’impresa di assicurazione.

Programma• L’attività assicurativa

• Il ciclo operativo ed economico

• Il processo assicurativo

• I principi base delle assicurazioni

• La riassicurazione attiva e passiva

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

147

PERCORSO FORMATIVO

Comunicazione interpersonale e telefonicaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza base delle tecniche di comunicazione interpersonale al fine di migliorare le relazioni sia con il cliente che all’interno dell’azienda. Inoltre fornisce strumenti e metodi per la gestione della telefonata.

Programma• Le cinque leggi della comunicazione

• Comunicazione e informazione

• L’arte di ascoltare

• Il linguaggio verbale

• Come dirigere la conversazione

• Il potere delle domande

• La comunicazione al telefono

• La relazione telefonica

• Le fasi del ciclo della telefonata

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

148

PERCORSO FORMATIVO

Correttezza professionaleObiettiviL’obiettivo del corso è analizzare il complesso di regole di comportamento che devono caratterizzare il rapporto con il cliente, in quanto soggetto da tutelare e oggetto di attività di marketing.

Programma• Le regole della trasparenza e delle condizioni contrattuali (cenni)

• Guida pratica sul credito ai consumatori

• L’importanza degli annunci pubblicitari

• L’importanza della selezione dei finanziamenti

• Il comportamento del finanziatore

• I chiarimenti, i reclami

• Il comportamento del finanziato

• Definizione di cliente

• Relazione con il cliente (CRM)

• I benefici del CRM

• La soddisfazione del cliente

• Conosciamo il nostro cliente

• Le diverse tipologie di clienti

• Come misurare il livello di soddisfazione del cliente

• Come comunicare con il cliente

Durata1h


Valido ai fini OAM

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

149

PERCORSO FORMATIVO

Corso per Agente d’affari in mediazione – Sezione ImmobiliareObiettiviL’obiettivo del corso è formare i partecipanti alla professione di Agente Immobiliare, fornendo conoscenze e competenze specifiche per la gestione di una specifica attività lavorativa. La partecipazione al corso abilita all’esame per Agente di Affari Immobiliari da sostenere presso la CCIAA.

Programma• Normativa che disciplina il settore e la figura professionale del mediatore

• Elementi di diritto civile: diritti reali, contratti, registri immobiliari, ipoteca, diritto di famiglia

• Elementi di diritto commerciale: imprenditore e impresa, responsabilità patrimoniale, garanzie dell’obbligazione, garanzia patrimoniale, esecuzione coattiva, titoli di credito, pubblicità, fatti giuridici

• Elementi di diritto tributario: la registrazione della proposta di acquisto e del compromesso, intermediazione creditizia

• Approfondimenti connessi al settore merceologico (da svolgersi in aula)

Durata50h + 50h

Modalità di fruizioneE-Learning - Aula

RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

150

PERCORSO FORMATIVO

Gestione dei rapporti con il clienteObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sulla tematica della gestione dei rapporti con il cliente.

Programma• Definizione di cliente

• Il servizio di customer care

• Definizione di brand

• Relazione con il cliente

• Il customer relationship management (CRM)

• Marketing one - to - one

• Tipologie di CRM

• I benefici che trae l’azienda per lo sviluppo del CRM


• Tipologie di cliente

• La customer satisfaction

Durata1h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

151

PERCORSO FORMATIVO

Il marketingObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sul marketing.

Programma• Definizione di marketing

• Definizione di marketing management

• Fidelizzazione del cliente

• Il web marketing

• Distinzione tra prodotto e servizio

• Gli attori del marketing

• Il marketing operativo e strategico

• Orientamento al prodotto, alla produzione, alla vendita e al marketing

• La vision e la mission

Durata1h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

152

PERCORSO FORMATIVO

Il piano di marketingObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base sul piano di marketing.

Programma• Pianificazione di marketing

• L’analisi e i segmenti del mercato

• Il ciclo di vita del prodotto

• Le ricerche e strategie di mercato

• Le quattro C

• Le principali modalità di indagine

• Il marketing mix

• Le quattro P

• Propaganda e pubblicità

• Pianificazione di una campagna pubblicitaria

• I canali pubblicitari da adottare

• Le qualità e i compiti di un PR

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

153

PERCORSO FORMATIVO

Il ruolo dell’operatore di sportelloObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di introdurre le tematiche di base dell’operatività bancaria connesse all’operatività dell’operatore.

Programma• Nozione giuridica di banca

• Gli attori del mercato

• Tipologie di banche

• Organi di vigilanza e meccanismo di vigilanza unico

• Valori trattati dall’operatore di sportello

• Principali responsabilità dell’operatore di sportello

• Il controllo formale dei documenti di cassa

• I rischi e le opportunità connessi alle operazioni di sportello

• Accensione di un rapporto bancario

• Identificazione del cliente

• Persona fisica, persona giuridica, minori

• L’amministrazione di sostegno

• Deleghe e procure

• Il deposito bancario

• Smarrimento, sottrazione e distribuzione dei libretti di risparmio

• Il conto corrente bancario

• Le successioni

Durata5h


RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

154

PERCORSO FORMATIVO

La comunicazione interpersonale efficace tra consulente e clienteObiettiviL’obiettivo del corso è quello di introdurre principi e concetti basi per instaurare una proficua e efficace relazione comunicativa.

Programma• Cosa significa comunicare

• Cosa non è la comunicazione

• Il sistema comunicativo umano

• Comunicazione verbale e non verbale

• La metacomunicazione

• I diversi stili comunicativi

• L’ascolto attivo

• Alcune problematiche del fenomeno comunicativo

• La partnership venditore-cliente

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

155

PERCORSO FORMATIVO

La comunicazione persuasiva e la vendita emozionaleObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire alcune tecniche di comunicazione mirate alla vendita emozionale.

Programma• Instaurare un rapporto: il vero obiettivo

• Cosa significa comunicare

• Il processo comunicativo

• La percezione e i suoi filtri

• Il feedback

• Un modello di comunicazione

• Lo stile comunicativo assertivo

• La partnership venditore-cliente

• Tecniche di vendita orientate alla partnership

• Tecniche di comunicazione persuasiva

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

156

PERCORSO FORMATIVO

La vendita di prodotti assicurativiObiettiviL’obiettivo del corso è quello di fornire consigli pratici per portare avanti efficacitrattative di vendita, con particolare riferimento alla vendita di prodotti assicurativi.

Programma• La soddisfazione dei bisogni

• Il bisogno di essere ascoltati

• Dall’orientamento al prodotto all’orientamento al cliente

• Le fasi della trattativa di vendita

• L’allegato 7A e 7B

Durata2h 30m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

157

PERCORSO FORMATIVO

La vendita telefonicaObiettiviL’obiettivo del corso è quello di fornire strumenti efficaci per l’uso professionaledella comunicazione telefonica nella vendita di prodotti e servizi alla clientela.

Programma• Il cliente

• I diversi tipi di bisogni

• Direct marketing

• La comunicazione telefonica

• Comunicazione efficace

• Consigli pratici per la gestione delle telefonate inbound ed outbound

Durata1h 20m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

158

PERCORSO FORMATIVO

Microsoft Excel - corso praticoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustare le principali funzioni del programma officeExcel.

Programma• Apertura di Excel e scelta del modello

• Il documento di Excel

• Ridimensionamento colonne

• Funzioni

• Formule e funzioni 3D

• Funzione logica SE

• Funzioni nidificate

• Oridnamento dati

• Formattazione

• Database

• La tabella di excel

• Importazioni dati

• Tabelle pivot

• Il modello di excel

Durata2h 45m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

159

PERCORSO FORMATIVO

Microsoft Power Point - corso praticoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustare le principali funzioni del programma Power Point.

Programma• Apertura di Power Point e scelta del modello

• Elementi della diapositiva PPT

• Le tabelle

• Il documento di Power Point

• Intestazione a piè di pagina

• Il modello di Power Point

Durata1h 15m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

160

PERCORSO FORMATIVO

Microsoft Word - corso praticoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustare le principali funzioni del programma officeWord.

Programma• Operazioni preliminari alla creazione di documento e gestione finestra

• Word

• Visualizzazioni, impostazioni di pagina, utilizzo corretto della suddivisione in paragrafi e gestione testo

• Il modello di documento

• Formattazione carattere ed introduzione alla formattazione dei paragrafi (rientri, interlinea, spaziatura, stili)

• Gestione tabulatori

• Intestazioni, piè di pagina e note: gestione sezioni del documento

• Gestione tabelle

• La stampa unione

• Funzioni utili: formattazione ‘on the go’ - glossario - testo in colonne- interruzioni

• Gestione elementi grafici

Durata2h 00m



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

161

PERCORSO FORMATIVO

Principi generali del sistema finanziario e intermediazione del creditoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze base sui principi generali delsistema finanziario e sull’intermediazione del credito.

Programma• Ruolo e scopo del mercato finanziario

• I settori del sistema economico di una nazione

• Gli strumenti finanziari

• La banca e le sue funzioni

• Il ruolo della banca nel finanziamento dell’impresa e della famiglia

• La banca e il testo unico bancario (TUB)

• La vigilanza delle autorità creditizie

• I servizi di investimento generale

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

162

PERCORSO FORMATIVO

Sicurezza verso il clienteObiettiviIl corso si pome l’obiettivo di fornire una conoscenza approfondita sul tema della sicurezza verso il cliente.

Programma• Le regole della trasparenza e delle condizioni contrattuali (cenni)

• Guida pratica sul credito ai consumatori

• L’importanza degli annunci pubblicitari

• L’importanza della selezione dei finanziamenti

• Il comportamento del finanziere

• Definizione di cliente

• Relazione con il cliente (CRM)

• I benefici del CRM


• Diverse tipologie di clienti

• Come misurare il livello di soddisfazione del cliente

• Come comunicare in sicurezza con il cliente

Durata2h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

163

PERCORSO FORMATIVO

Tecniche di venditaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica e consigli pratici permigliorare le proprie tecniche di vendita.

Programma• Le cinque capacità chiave di comunicazione nel processo di vendita

• I comportamenti professionali del venditore

• Le fasi della vendita

• La preparazione della trattativa

• Tecniche di vendita orientate alla partnership

• La“restituzione” al cliente

• La gestione delle criticità

• Il cross selling

• La chiusura della trattativa

• La gestione del reclamo

Durata3h



RE

S - C

atal

ogo

co

rsi 2

01

8 -

1

ME

RC

ATO

164

PERCORSO FORMATIVO

Vendere le assicurazioni: come rispondere al bisogno di assicurarsiObiettiviIl corso fornisce una panoramica sulle tecniche di vendita maggiormente efficaci per la vendita delle polizze assicurative.

Programma• Introduzione: le assicurazioni ed i bisogni “assicurativi”

• Il concetto di rischio

• Il concetto di bisogno

• La teoria del bisogno e la motivazione all’acquisto

• La distinzione dei bisogni: bisogni di “sicurezza”, bisogni di “benessere”,

• bisogni tecnici, bisogni psicologici

• L’intermediario e “la vendita professionale”

• L’intermediario e la consulenza assicurativa professionale in due steps

• Vendere la polizza vita

• La gestione finanziaria delle polizze vita

Durata2h 30m



RES srlVia Brigate Partigiane 2, 56025 Pontedera (PI) - tel. 0587 59829 fax 0587 211063 - www.resgroup.it - [email protected]

IL MONDO RES

www.personae.it

www.lfcampus.it

www.cognosco.it

www.software-risorse-umane.it

www.conciliares.it

www.resgroup.it/lec

www.resgroup.it

Catalogo formativo e-learning - resgroup.it · FORMAZIONE • Tecnica • Comportamentale •...

Documents

Transcript of Catalogo formativo e-learning - resgroup.it · FORMAZIONE • Tecnica • Comportamentale •...