11

CONDIZIONI DI PAGAMENTO = PAYMENT CONDITIONSCONDIZIONI DI PAGAMENTO = PAYMENT CONDITIONS

Pagamento posticipato / Payment Pagamento posticipato / Payment on open accounton open account

______ Giorni data spedizione______ Giorni data spedizione Days date of shipmentDays date of shipment

Other / Altro: ______Other / Altro: ______

To be made through swift transfer To be made through swift transfer (payment order / mail transfer / (payment order / mail transfer / telegraphic transfer = sinonimo di telegraphic transfer = sinonimo di bonifico) or transmission on ……bonifico) or transmission on ……

- Accompagnato da garanzia Accompagnato da garanzia bancaria di primaria banca / bancaria di primaria banca / backed by irrevocable bank backed by irrevocable bank guarantee issued by first bank at guarantee issued by first bank at first demand.first demand.- Assistito da / guaranted by Stand Assistito da / guaranted by Stand by letter of credit subject to UCP by letter of credit subject to UCP rev. 1993 publ. 500 ICC.rev. 1993 publ. 500 ICC.

Credito documentario Credito documentario irrevocabile / Irrevocable irrevocabile / Irrevocable documentary credit (to received documentary credit (to received not last …… of …… or from …… not last …… of …… or from …… date)date)

- Confermato / Confirmed- Confermato / Confirmed- Non confermato / Unconfirmed- Non confermato / Unconfirmed

Other / Altro ______ Other / Altro ______

(Vedere Format specifications)(Vedere Format specifications)

22

Pagamento anticipato / Payment Pagamento anticipato / Payment in advancein advance

Data / Date ______Data / Date ______

Prezzo totale / Total PricePrezzo totale / Total Price______ % del prezzo / Of the ______ % del prezzo / Of the priceprice

To be made through swift To be made through swift transfer or transmission on ……transfer or transmission on ……

Pagamento contro documenti / Pagamento contro documenti / Documentary collectionDocumentary collection

D/P Documents against payment D/P Documents against payment at sight on bank …… (at sight on bank …… (nome della nome della banca estera che deve dare banca estera che deve dare consenso, prima della spedizione consenso, prima della spedizione a risultare destinataria della a risultare destinataria della merce sul documento di merce sul documento di trasportotrasporto). ).

D/A Documents against D/A Documents against acceptance of bill of exchange acceptance of bill of exchange payable at ……payable at ……

(subject to U.R.C. publ. 522 CCI)(subject to U.R.C. publ. 522 CCI)

Altro / OtherAltro / Other

Incasso semplice ad una certa Incasso semplice ad una certa scadenza / Clean collection at ……scadenza / Clean collection at ……

Contrassegno / Cash on delivery Contrassegno / Cash on delivery (specificare con precisione (specificare con precisione tipologia di vincolo).tipologia di vincolo).

Electronic collection (L.B.S - LCR -) Electronic collection (L.B.S - LCR -)

33

Gli operatori si trovano di fronte ad una Gli operatori si trovano di fronte ad una gamma di strumenti tra cui scegliere ossia:gamma di strumenti tra cui scegliere ossia:

- regolamenti semplici- regolamenti semplici- regolamenti contestuali- regolamenti contestuali- regolamenti documentari- regolamenti documentari

I REGOLAMENTI SEMPLICII REGOLAMENTI SEMPLICI

RIMESSE DIRETTERIMESSE DIRETTE (iniziativa del pagamento nasce dal compratore)(iniziativa del pagamento nasce dal compratore)

ANTICIPATI: ANTICIPATI: tutela del venditore – rischio compratore (mancata tutela del venditore – rischio compratore (mancata ricezionericezione

merce nei tempi e nelle modalità pattuite)merce nei tempi e nelle modalità pattuite)

POSTICIPATI: POSTICIPATI: tutela del compratore – rischio del venditore tutela del compratore – rischio del venditore (mancato (mancato

pagamento o contestazioni sotto aspetto tecnico e pagamento o contestazioni sotto aspetto tecnico e

qualitativo)qualitativo)

44

REGOLAMENTO REGOLAMENTO CONTESTUALECONTESTUALE

C.O.D. = cash on deliveryC.O.D. = cash on delivery

tramite intermediari (operatori di trasporto) diversi dagli istituti tramite intermediari (operatori di trasporto) diversi dagli istituti bancaribancari

aspetti operativi delicati e legati a consegna delle merci (valutare aspetti operativi delicati e legati a consegna delle merci (valutare

attentamente termini di resa)attentamente termini di resa)

55

REGOLAMENTI REGOLAMENTI DOCUMENTARIDOCUMENTARI

OPERAZIONI DOCUMENTARIEOPERAZIONI DOCUMENTARIE

condizionate e collegate all’utilizzo di documenti mercantili condizionate e collegate all’utilizzo di documenti mercantili necessari per necessari per

sdoganamento import e ritiro merce dal vettoresdoganamento import e ritiro merce dal vettore

pagamento ed incasso a ritiro o consegna di documenti tramite pagamento ed incasso a ritiro o consegna di documenti tramite interme-interme-

diazione istituti bancaridiazione istituti bancari

fattispecie operativafattispecie operativa

1) rimesse documentarie1) rimesse documentarie

2) aperture di credito documentarie2) aperture di credito documentarie

66

REGOLAMENTO CONTRO REGOLAMENTO CONTRO DOCUMENTIDOCUMENTI

RIMESSA DOCUMENTARIARIMESSA DOCUMENTARIA (O INCASSO DOCUMENTARIO)(O INCASSO DOCUMENTARIO)

C.A.D.C.A.D. = cash against documents= cash against documents

regolamento di documenti e non di merceregolamento di documenti e non di merce

banca agisce come semplice intermediariabanca agisce come semplice intermediaria

inoltro documenti e mandato alla banca di presentare e consegnare inoltro documenti e mandato alla banca di presentare e consegnare la docu-la docu-

mentazione contro pagamento a vista (documents against payment mentazione contro pagamento a vista (documents against payment – D/P)– D/P)

o pagamento differito rappresentato da effetto cambiario ad una o pagamento differito rappresentato da effetto cambiario ad una certa sca-certa sca-

denza (documents against acceptance – D/A)denza (documents against acceptance – D/A)

77

DISCIPLINA INCASSI DOCUMENTARIDISCIPLINA INCASSI DOCUMENTARI

NORME UNIFORMI CCI – BROCHURE 522NORME UNIFORMI CCI – BROCHURE 522

riconosciute e sottoscritte da un gran numero di Paesiriconosciute e sottoscritte da un gran numero di Paesi

uniformano obblighi e responsabilitàuniformano obblighi e responsabilità

vincolanti ed applicabili se:vincolanti ed applicabili se:

1) richiamate nel documento utilizzato per l’operazione1) richiamate nel documento utilizzato per l’operazione

2) in mancanza di contraria pattuizione2) in mancanza di contraria pattuizione

88

OPERAZIONE DI INCASSO CONTRO OPERAZIONE DI INCASSO CONTRO DOCUMENTIDOCUMENTI

LE PARTILE PARTI

venditore/creditore che affida i documenti alla sua bancavenditore/creditore che affida i documenti alla sua banca

banca trasmittente riceve dal cedente i documenti ed il mandatobanca trasmittente riceve dal cedente i documenti ed il mandato

banca incaricata dell’incasso indicata dal debitore effettua banca incaricata dell’incasso indicata dal debitore effettua presentazione deipresentazione dei

documenti al compratoredocumenti al compratore

compratore/debitore viene richiesto di effettuare controprestazione a compratore/debitore viene richiesto di effettuare controprestazione a presen-presen-

tazione documentitazione documenti

99

1010

Sono quelli condizionati e collegati all'utilizzo di documenti diversi Sono quelli condizionati e collegati all'utilizzo di documenti diversi tra i quali assume particolare rilievo quello di trasporto: si tratta in tra i quali assume particolare rilievo quello di trasporto: si tratta in sostanza di pagamenti che, tramite l'intermediazione degli istituti sostanza di pagamenti che, tramite l'intermediazione degli istituti bancari, avvengono al ritiro o su consegna di documenti e non alla bancari, avvengono al ritiro o su consegna di documenti e non alla consegna della merce.consegna della merce.

IL REGOLAMENTO CONTESTUALEIL REGOLAMENTO CONTESTUALE

REGOLAMENTI DOCUMENTARIREGOLAMENTI DOCUMENTARI

Sotto il profilo operativo si traduce nell'incarico conferito ad Sotto il profilo operativo si traduce nell'incarico conferito ad un vettore di consegnare la merce al compratore solo un vettore di consegnare la merce al compratore solo quando quest'ultimo abbia adempiuto la propria obbligazione quando quest'ultimo abbia adempiuto la propria obbligazione con assegno, ordine irrevocabile di pagamento o similari. con assegno, ordine irrevocabile di pagamento o similari. Molto conosciuta e praticata in Italia è una forma che Molto conosciuta e praticata in Italia è una forma che presenta aspetti tecnici delicati legati alla consegna delle presenta aspetti tecnici delicati legati alla consegna delle merci che quando non siano attentamente valutati e seguiti merci che quando non siano attentamente valutati e seguiti possono rischiare di compromettere il buon esito possono rischiare di compromettere il buon esito dell'operazione.dell'operazione.

1111

Mentre nelle forme di Mentre nelle forme di regolamento sempliceregolamento semplice, secondo i , secondo i termini contrattuali e ad iniziativa del compratore, il termini contrattuali e ad iniziativa del compratore, il pagamento avviene totalmente sganciato dai documenti pagamento avviene totalmente sganciato dai documenti relativi alla merce (che quasi sempre viaggiano insieme ad relativi alla merce (che quasi sempre viaggiano insieme ad essa) per cui una volta che i beni sono giunti a destinazione essa) per cui una volta che i beni sono giunti a destinazione possono essere liberamente sdoganati dall'importatore, i possono essere liberamente sdoganati dall'importatore, i regolamenti documentariregolamenti documentari sono una forma di pagamento che sono una forma di pagamento che richiede l’intervento delle banche per la gestione dei richiede l’intervento delle banche per la gestione dei documenti al fine di ottenere una prestazione da parte del documenti al fine di ottenere una prestazione da parte del debitore.debitore.Infatti il regolamento dell'importo resta subordinato, non già Infatti il regolamento dell'importo resta subordinato, non già alla consegna della merce, ma al trasferimento dei documenti alla consegna della merce, ma al trasferimento dei documenti mercantili, relativi allo scambio cui si riferiscono e di cui mercantili, relativi allo scambio cui si riferiscono e di cui l'acquirente deve disporre per lo sdoganamento all'import e l'acquirente deve disporre per lo sdoganamento all'import e successivamente per entrare in possesso dei beni ritirandoli successivamente per entrare in possesso dei beni ritirandoli dal vettore internazionale.dal vettore internazionale.I regolamenti contro documenti a seconda della fattispecie I regolamenti contro documenti a seconda della fattispecie operativa possono essere suddivisi in due categorie: operativa possono essere suddivisi in due categorie: le le rimesse documentarierimesse documentarie o o le aperture di credito documentariele aperture di credito documentarie..

1212

LE FORME DI INCASSO DOCUMENTARIOLE FORME DI INCASSO DOCUMENTARIO

1) Documenti contro pagamento1) Documenti contro pagamento

VENDITOREVENDITORE

mmaannddaattoo

ddii

ccoonnsseeggnnaa

dd//pp

ppaaggaammeennttoo

BANCA BANCA CEDENTECEDENTE

11 22

ppaaggaammeennttoo

BANCA BANCA CESSIONARIACESSIONARIA

22 11

COMPRATORECOMPRATORE

D/PD/P

contratto di contratto di compravenditacompravendita

11

22

pagamentopagamento

mandato di consegna D/Pmandato di consegna D/P

ccoonnsseeggnnaa

dd//pp

1313

2) Documenti contro accettazione2) Documenti contro accettazione

VENDITOREVENDITORE

mmaannddaattoo

ddii

ccoonnsseeggnnaa

dd//pp

ppaaggaammeennttoo

BANCA BANCA CEDENTECEDENTE

11 22

ppaaggaammeennttoo

BANCA BANCA CESSIONARIACESSIONARIA

22

COMPRATORECOMPRATORE

D/PD/P

contratto di contratto di compravenditacompravendita

11

11

22pagamentopagamento

mandato di consegna D/Pmandato di consegna D/P

ccoonnsseeggnnaa

dd//pp

IL CREDITO DOCUMENTARIOIL CREDITO DOCUMENTARIO

Il credito documentario è un Il credito documentario è un impegno assunto da una bancaimpegno assunto da una banca di di versare al venditore di merci o servizi un determinato importo versare al venditore di merci o servizi un determinato importo contro presentazione di documenti conformi ai termini del creditocontro presentazione di documenti conformi ai termini del credito, , comprovanti l’avvenuta spedizione della merce o l’avvenuta comprovanti l’avvenuta spedizione della merce o l’avvenuta prestazione di un servizioprestazione di un servizio

1414

NORMATIVANORMATIVA

NORME REGOLAMENTARI ED USI UNIFORMINORME REGOLAMENTARI ED USI UNIFORMIBrochure 500 – publication 1993 della C.C.I.Brochure 500 – publication 1993 della C.C.I.

Brochure 500/3 e UCPBrochure 500/3 e UCP

VINCOLANTI ED APPLICABILIVINCOLANTI ED APPLICABILI se richiamate nel testose richiamate nel testo in mancanza di pattuizioni contrarie tra le parti espressamente in mancanza di pattuizioni contrarie tra le parti espressamente formulateformulate

in modo diverso nel testo in modo diverso nel testo

1515

PRINCIPI FONDAMENTALIPRINCIPI FONDAMENTALIAUTONOMIA OPERATIVA:AUTONOMIA OPERATIVA:

operazione indipendente da altri contrattioperazione indipendente da altri contratti estraneità a disposizioni, accordi e clausole non menzionate nel estraneità a disposizioni, accordi e clausole non menzionate nel testotesto

FORMALISMO E LETTERALITA’ DEI FORMALISMO E LETTERALITA’ DEI DOCUMENTI:DOCUMENTI:

controllo documenti e non controllo mercecontrollo documenti e non controllo merce nessuna responsabilità per vizi di conformità o contestazioni tra nessuna responsabilità per vizi di conformità o contestazioni tra venditore evenditore e

compratore su stato della mercecompratore su stato della merce

1616

TIPOLOGIA DI CREDITO DOCUMENTARITIPOLOGIA DI CREDITO DOCUMENTARI

CRITERI DI SICUREZZACRITERI DI SICUREZZA

revocabilerevocabile

irrevocabile non confermatoirrevocabile non confermato

irrevocabile confermatoirrevocabile confermato

trasferibiletrasferibile

1717

1818

MODALITA’ DI PAGAMENTOMODALITA’ DI PAGAMENTO

a vistaa vista

per accettazioneper accettazione

a pagamento differitoa pagamento differito

per negoziazioneper negoziazione

rotativo (revolving)rotativo (revolving)

1919

EMISSIONE DEL CREDITOEMISSIONE DEL CREDITO

- DEFINIZIONE DEL CONTRATTO- DEFINIZIONE DEL CONTRATTO

- RICHIESTA EMISSIONE DELL’ORDINANTE- RICHIESTA EMISSIONE DELL’ORDINANTE

- EMISSIONE E TRASMISSIONE DEL CREDITO- EMISSIONE E TRASMISSIONE DEL CREDITO

- NOTIFICA AL BENEFICIARIO- NOTIFICA AL BENEFICIARIO

- EVENTUALI MODIFICHE- EVENTUALI MODIFICHE

2020

FORMULARIO STANDARD PER L’EMISSIONE DI UN FORMULARIO STANDARD PER L’EMISSIONE DI UN CREDITO DOCUMENTARIOCREDITO DOCUMENTARIO

OO BANCA EMITTENTE (Issuing Bank)BANCA EMITTENTE (Issuing Bank)

OO BENEFICIARIO (Beneficiary)BENEFICIARIO (Beneficiary)

OO FORME DI CREDITO DOCUMENTARIO (Form of Documentary Credit)FORME DI CREDITO DOCUMENTARIO (Form of Documentary Credit)

Revocabile / Irrevocabile (Revocable / Irrevocable)Revocabile / Irrevocabile (Revocable / Irrevocable)

OO ORDINANTE (Applicant)ORDINANTE (Applicant)

OO AMMONTARE E DIVISA (Amount and Currency Code)AMMONTARE E DIVISA (Amount and Currency Code)

FF EVENTUALI PRECISAZIONI SU IMPORTO (Amount Specification if EVENTUALI PRECISAZIONI SU IMPORTO (Amount Specification if Any)Any)

FF DATA DI EMISSIONE DEL CREDITO (Date of Issue)DATA DI EMISSIONE DEL CREDITO (Date of Issue)

Modalità di Trasmissione (posta – telex – sistema swift)Modalità di Trasmissione (posta – telex – sistema swift)

O = Dato Obbligatorio F = Dato FacoltativoO = Dato Obbligatorio F = Dato Facoltativo

2121

OO DATA DI SCADENZA DEL CREDITO (Expiry Date)DATA DI SCADENZA DEL CREDITO (Expiry Date)

OO LUOGO DI SCADENZA (Place of Expiry)LUOGO DI SCADENZA (Place of Expiry)

OO UTILIZZABILE PRESSO ….. (Available WITH ……)UTILIZZABILE PRESSO ….. (Available WITH ……)

OO UTILIZZABILE PER (Available BY …..)UTILIZZABILE PER (Available BY …..)

FF SPEDIZIONI PARZIALI (Partial Shipment)SPEDIZIONI PARZIALI (Partial Shipment)

Ammesse / Vietate (Allowed / Prohibited)Ammesse / Vietate (Allowed / Prohibited)

FF TRASBORDO (Transhipment)TRASBORDO (Transhipment)

Ammesso / Vietato (Allowed / Prohibited)Ammesso / Vietato (Allowed / Prohibited)

OO DESCRIZIONE MERCI / SERVIZI (Description of Goods or Services)DESCRIZIONE MERCI / SERVIZI (Description of Goods or Services)

FF DATA ULTIMA DI SPEDIZIONE (Latest Date of Shipment)DATA ULTIMA DI SPEDIZIONE (Latest Date of Shipment)

OO DOCUMENTI DELLA MERCE RICHIESTI (Documents Required)DOCUMENTI DELLA MERCE RICHIESTI (Documents Required)

FF PERIODO DI PRESENTAZIONE (Presentation Period)PERIODO DI PRESENTAZIONE (Presentation Period)

FF CONDIZIONI AGGIUNTIVE (Additional Conditions)CONDIZIONI AGGIUNTIVE (Additional Conditions)

2222

OO CONFERMA (Confirmation)CONFERMA (Confirmation)

Senza (Withouth)Senza (Withouth)

Aggiungendo Vs. Conferma (Adding Your Confirmation)Aggiungendo Vs. Conferma (Adding Your Confirmation)

Vi Autorizziamo ad Aggiungere (We Authorize You to Add Your Vi Autorizziamo ad Aggiungere (We Authorize You to Add Your Confirmation)Confirmation)

OO SPESE E COMMISSIONI (Fees and Charges)SPESE E COMMISSIONI (Fees and Charges)

OO CREDITO REGOLATO DALLE NUU 1993 (CCI 500) (Subject to Ucp CREDITO REGOLATO DALLE NUU 1993 (CCI 500) (Subject to Ucp 1993)1993)

OO IMBARCO, SPEDIZIONE, PRESA IN CARIO A ….. CON DESTINAZIONE IMBARCO, SPEDIZIONE, PRESA IN CARIO A ….. CON DESTINAZIONE …………

(Loading On Board, Dispatch, Taking in Charge at ….. Destination (Loading On Board, Dispatch, Taking in Charge at ….. Destination …..…..

FF SPEDIZIONE A MEZZO (Shipment to Be Effected THROUGH)SPEDIZIONE A MEZZO (Shipment to Be Effected THROUGH)

OO AVVISARE TRAMITE (Advise THROUGH)AVVISARE TRAMITE (Advise THROUGH)

2323

CONTROLLI DA EFFETTUARECONTROLLI DA EFFETTUARE

- TESTO DEL CREDITO CONFORME ALLE CONDIZIONI - TESTO DEL CREDITO CONFORME ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALICONTRATTUALI

- ESSERE IN GRADO DI POTER PRODURRE TUTTI I - ESSERE IN GRADO DI POTER PRODURRE TUTTI I DOCUMENTI E NELLA FORMA RICHIESTADOCUMENTI E NELLA FORMA RICHIESTA

- RICHIEDERE SUBITO EVENTUALI MODIFICHE- RICHIEDERE SUBITO EVENTUALI MODIFICHE

2424

ART. 7ART. 7

RESPONSABILITA’ BANCA AVVISANTERESPONSABILITA’ BANCA AVVISANTE

LIBERTA’ DI ACCETTARE O MENO MANDATO CONFERITO LIBERTA’ DI ACCETTARE O MENO MANDATO CONFERITO DA BANCA EMITTENTEDA BANCA EMITTENTE

VERIFICA APPARENTE AUTENTICITA’ CREDITO SPETTA VERIFICA APPARENTE AUTENTICITA’ CREDITO SPETTA SOLLO A BANCA DESIGNATA DI AVVISARE IL CREDITOSOLLO A BANCA DESIGNATA DI AVVISARE IL CREDITO

SE NON IN GRADO DI CONTROLLARE DEVE INFORMARE SE NON IN GRADO DI CONTROLLARE DEVE INFORMARE SENZA RITARDO BANCA DA CUI HA RICEVUTO IL CREDITOSENZA RITARDO BANCA DA CUI HA RICEVUTO IL CREDITO

2525

CREDITO REVOCABILECREDITO REVOCABILE

REVOCA INEFFICACE SOLO SE BENEFICIARIO HA REVOCA INEFFICACE SOLO SE BENEFICIARIO HA PRESENTATO I DOCUMENTI A BANCA DESIGNATA O PRESENTATO I DOCUMENTI A BANCA DESIGNATA O CONFERMANTE CONFERMANTE PRIMAPRIMA CHE QUESTA ABBIA RICEVUTO LA CHE QUESTA ABBIA RICEVUTO LA REVOCA.REVOCA.

CREDITO IRREVOCABILECREDITO IRREVOCABILE

IMPEGNO UNA VOLTA EMESSO NON PUO’ PIU’ ESSERE IMPEGNO UNA VOLTA EMESSO NON PUO’ PIU’ ESSERE MODIFICATO O ANNULLATO SENZA PREVENTIVO MODIFICATO O ANNULLATO SENZA PREVENTIVO CONSENSO DEI SOGGETTI.CONSENSO DEI SOGGETTI.

IMPEGNO BANCA EMITTENTE MODIFICATO O RITIRATO IMPEGNO BANCA EMITTENTE MODIFICATO O RITIRATO SENZA PREVIO AVVISO AL BENEFICIARIO.SENZA PREVIO AVVISO AL BENEFICIARIO.

2626

SECONDO IMPEGNO ASSUNTO DA BANCA AVVISANTESECONDO IMPEGNO ASSUNTO DA BANCA AVVISANTE

CREDITO NON CONFERMATOCREDITO NON CONFERMATO

NOTIFICA AL BENEFICIARIO DEL SOLO IMPEGNO DELLA NOTIFICA AL BENEFICIARIO DEL SOLO IMPEGNO DELLA BANCA EMITTENTE SENZA ACCOLLO DI RESPONSABILITA’ BANCA EMITTENTE SENZA ACCOLLO DI RESPONSABILITA’ O EMISSIONE DI PROPRIA GARANZIA.O EMISSIONE DI PROPRIA GARANZIA.

RAGIONEVOLE CURA NEL CONTROLLO DELLA APPARENTE RAGIONEVOLE CURA NEL CONTROLLO DELLA APPARENTE AUTENTICITA’.AUTENTICITA’.

FACOLTA’ DI ACCETTARE O NO MANDATO CONFERITO DA FACOLTA’ DI ACCETTARE O NO MANDATO CONFERITO DA BANCA EMITTENTE.BANCA EMITTENTE.

2727

CREDITO CONFERMATOCREDITO CONFERMATO

BANCA RICHIESTA DI CONFERMARE UN CREDITO NON E’ BANCA RICHIESTA DI CONFERMARE UN CREDITO NON E’ OBBLIGATA A FARLO.OBBLIGATA A FARLO.

IMPEGNO INDEROGABILEIMPEGNO INDEROGABILE

NASE NEL MOMENTO DELL’ACCETTAZIONE DEL MANDATO.NASE NEL MOMENTO DELL’ACCETTAZIONE DEL MANDATO.

2828

INDISPONIBILITA’ A CONFERMAREINDISPONIBILITA’ A CONFERMARE

- RISCHIO PAESE.- RISCHIO PAESE.

- AFFIDABILITA’ BANCA EMITTENTE.- AFFIDABILITA’ BANCA EMITTENTE.

- NATURA DELL’OPERAZIONE A RISCHIO.- NATURA DELL’OPERAZIONE A RISCHIO.

- PRESENZA DI CLAUSOLE CONTRADDITORIE.- PRESENZA DI CLAUSOLE CONTRADDITORIE.

- IMPOSSIBILE O DIFFICILE CONTROLLO DELLA - IMPOSSIBILE O DIFFICILE CONTROLLO DELLA AUTENTICITA’ DEL CREDITO O MESSAGGIO AUTENTICITA’ DEL CREDITO O MESSAGGIO TELETRASMESSO.TELETRASMESSO.

- BONTA’ DEL RAPPORTO CON BENEFICIARIO.- BONTA’ DEL RAPPORTO CON BENEFICIARIO.

2929

ESAME DEI DOCUMENTI – ART. 13ESAME DEI DOCUMENTI – ART. 13

- ACCERTAMENTO CONFORMITA’ FORMALE DEI - ACCERTAMENTO CONFORMITA’ FORMALE DEI DOCUMENTI SECONDO PRASSI BANCARIA DOCUMENTI SECONDO PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE.INTERNAZIONALE.

- PROCEDURA IN CASO DI DOCUMENTI NON RICHIESTI.- PROCEDURA IN CASO DI DOCUMENTI NON RICHIESTI.

- RAGIONEVOLE PERIODO DI TEMPO (MAX. 7 GG. - RAGIONEVOLE PERIODO DI TEMPO (MAX. 7 GG. LAVORATIVI) PER ESAME DOCUMENTI.LAVORATIVI) PER ESAME DOCUMENTI.

- CONDIZIONI NON DOCUMENTARIE.- CONDIZIONI NON DOCUMENTARIE.

3030

CREDITO SECONDO PIAZZA DI UTILIZZOCREDITO SECONDO PIAZZA DI UTILIZZO

Oltre a tutti i rischi considerare anche perdita di valuta che il Oltre a tutti i rischi considerare anche perdita di valuta che il beneficiario subirà prima che i fondi pervengano alla sua beneficiario subirà prima che i fondi pervengano alla sua banca e gli siano accreditati in c/c.banca e gli siano accreditati in c/c.

UTILIZZABILE SULLE CASSE DELLA BANCA AVVISANTE O UTILIZZABILE SULLE CASSE DELLA BANCA AVVISANTE O CONFERMANTECONFERMANTE

1) Banca designata ad effettuare prestazione è B.E.1) Banca designata ad effettuare prestazione è B.E.

credito per documenti a destino credito per documenti a destino

sono a carico del beneficiario: sono a carico del beneficiario: - rischio viaggio documenti; - rischio viaggio documenti; - giorni di viaggio; - giorni di viaggio; - rischio Paese. - rischio Paese.

Un credito del genere non è mai confermato.Un credito del genere non è mai confermato.

3131

Credito per documenti all’origine = piazza utilizzo è Credito per documenti all’origine = piazza utilizzo è quella del venditore (dove originano i documenti).quella del venditore (dove originano i documenti).

2) Credito utilizzabile sulla piazza del venditore e sulle casse 2) Credito utilizzabile sulla piazza del venditore e sulle casse della banca designata.della banca designata.

Banca designata : avvisante o confermante.Banca designata : avvisante o confermante.

3232

IL CREDITO SECONDO LA PRESTAZIONEIL CREDITO SECONDO LA PRESTAZIONE

1)1) IL CREDITO DI PAGAMENTO:IL CREDITO DI PAGAMENTO:

IL CREDITO DI PAGAMENTO A VISTA; IL CREDITO DI PAGAMENTO A VISTA;

2) IL CREDITO DI PAGAMENTO DIFFERITO.2) IL CREDITO DI PAGAMENTO DIFFERITO.

- IL CREDITO DI ACCETTAZIONE- IL CREDITO DI ACCETTAZIONE

- IL CREDITO DI NEGOZIAZIONE- IL CREDITO DI NEGOZIAZIONE

3333

STRUTTURA DELLE N.U.U.STRUTTURA DELLE N.U.U.

BRCHURE 500BRCHURE 500

DISPOSIZIONI GENERALI E DEFINIZIONI DISPOSIZIONI GENERALI E DEFINIZIONI art. 1 - 5art. 1 - 5

FORMA E NOTIFICA DEI CREDITI FORMA E NOTIFICA DEI CREDITI art. 6 art. 6 - 12- 12

RESPONSABILITA’RESPONSABILITA’ art. 13 - 19art. 13 - 19

DOCUMENTI DOCUMENTI art. 20 - 33art. 20 - 33

a) documenti di trasporto a) documenti di trasporto - polizza di carico marittima oceanica - polizza di carico marittima oceanica

art. 23 art. 23 - lettera di - lettera di trasporto marittima non negoziabile art. 24 trasporto marittima non negoziabile art. 24

- polizza di carico per contratto di noleggio - polizza di carico per contratto di noleggio art. 23 art. 23 - documento di trasporto multimodale- documento di trasporto multimodale art. 26 art. 26

- documento di trasporto aereo- documento di trasporto aereo art. 27 art. 27 - documento do trasporto su strada, ferrovia - documento do trasporto su strada, ferrovia

e corsi d’acqua interni e corsi d’acqua interni art. 28 art. 28 - ricevuta del corriere e ricevuta postale- ricevuta del corriere e ricevuta postale art. 29 art. 29 - documenti di trasporto emessi da spedizioniere - documenti di trasporto emessi da spedizioniere art. 30 art. 30

3434

b) documenti di assicurazioneb) documenti di assicurazione art. 34 – 36art. 34 – 36

c) fattura commerciale c) fattura commerciale art. 37art. 37

d) altri documentid) altri documenti art. 38 art. 38

DISPOSIZIONI DIVERSEDISPOSIZIONI DIVERSE art. 39 - 47 art. 39 - 47 TRASFERIMENTOTRASFERIMENTO art. 48 - 49 art. 48 - 49

3535

- CREDITI DOCUMENTARI (pubblicazione 500 e 500/3).- CREDITI DOCUMENTARI (pubblicazione 500 e 500/3).

Le pubblicazioni:Le pubblicazioni:

Sono acquistabili richiedendole, anche via fax, a:Sono acquistabili richiedendole, anche via fax, a:CAMERA DI COMMERCIO INTERNAZIONALE SEZIONE ITALIANACAMERA DI COMMERCIO INTERNAZIONALE SEZIONE ITALIANAVia XX Settembre 5Via XX Settembre 500187 ROMA00187 ROMA

Tel: 06/42.03.43.01 – 42.03.43.33Tel: 06/42.03.43.01 – 42.03.43.33Fax: 06/48.82.677Fax: 06/48.82.677e-mail: icc@cciitalia.orge-mail: icc@cciitalia.org

- PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE UNIFORME - PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE UNIFORME (pubblicazione 645).(pubblicazione 645).

- INCASSI DOCUMENTARI (pubblicazione 522).- INCASSI DOCUMENTARI (pubblicazione 522).

- INCOTERMS 2000 (pubblicazione 560)- INCOTERMS 2000 (pubblicazione 560)