11
CONDIZIONI DI PAGAMENTO = PAYMENT CONDITIONSCONDIZIONI DI PAGAMENTO = PAYMENT CONDITIONS
Pagamento posticipato / Payment Pagamento posticipato / Payment on open accounton open account
______ Giorni data spedizione______ Giorni data spedizione Days date of shipmentDays date of shipment
Other / Altro: ______Other / Altro: ______
To be made through swift transfer To be made through swift transfer (payment order / mail transfer / (payment order / mail transfer / telegraphic transfer = sinonimo di telegraphic transfer = sinonimo di bonifico) or transmission on ……bonifico) or transmission on ……
- Accompagnato da garanzia Accompagnato da garanzia bancaria di primaria banca / bancaria di primaria banca / backed by irrevocable bank backed by irrevocable bank guarantee issued by first bank at guarantee issued by first bank at first demand.first demand.- Assistito da / guaranted by Stand Assistito da / guaranted by Stand by letter of credit subject to UCP by letter of credit subject to UCP rev. 1993 publ. 500 ICC.rev. 1993 publ. 500 ICC.
Credito documentario Credito documentario irrevocabile / Irrevocable irrevocabile / Irrevocable documentary credit (to received documentary credit (to received not last …… of …… or from …… not last …… of …… or from …… date)date)
- Confermato / Confirmed- Confermato / Confirmed- Non confermato / Unconfirmed- Non confermato / Unconfirmed
Other / Altro ______ Other / Altro ______
(Vedere Format specifications)(Vedere Format specifications)
22
Pagamento anticipato / Payment Pagamento anticipato / Payment in advancein advance
Data / Date ______Data / Date ______
Prezzo totale / Total PricePrezzo totale / Total Price______ % del prezzo / Of the ______ % del prezzo / Of the priceprice
To be made through swift To be made through swift transfer or transmission on ……transfer or transmission on ……
Pagamento contro documenti / Pagamento contro documenti / Documentary collectionDocumentary collection
D/P Documents against payment D/P Documents against payment at sight on bank …… (at sight on bank …… (nome della nome della banca estera che deve dare banca estera che deve dare consenso, prima della spedizione consenso, prima della spedizione a risultare destinataria della a risultare destinataria della merce sul documento di merce sul documento di trasportotrasporto). ).
D/A Documents against D/A Documents against acceptance of bill of exchange acceptance of bill of exchange payable at ……payable at ……
(subject to U.R.C. publ. 522 CCI)(subject to U.R.C. publ. 522 CCI)
Altro / OtherAltro / Other
Incasso semplice ad una certa Incasso semplice ad una certa scadenza / Clean collection at ……scadenza / Clean collection at ……
Contrassegno / Cash on delivery Contrassegno / Cash on delivery (specificare con precisione (specificare con precisione tipologia di vincolo).tipologia di vincolo).
Electronic collection (L.B.S - LCR -) Electronic collection (L.B.S - LCR -)
33
Gli operatori si trovano di fronte ad una Gli operatori si trovano di fronte ad una gamma di strumenti tra cui scegliere ossia:gamma di strumenti tra cui scegliere ossia:
- regolamenti semplici- regolamenti semplici- regolamenti contestuali- regolamenti contestuali- regolamenti documentari- regolamenti documentari
I REGOLAMENTI SEMPLICII REGOLAMENTI SEMPLICI
RIMESSE DIRETTERIMESSE DIRETTE (iniziativa del pagamento nasce dal compratore)(iniziativa del pagamento nasce dal compratore)
ANTICIPATI: ANTICIPATI: tutela del venditore – rischio compratore (mancata tutela del venditore – rischio compratore (mancata ricezionericezione
merce nei tempi e nelle modalità pattuite)merce nei tempi e nelle modalità pattuite)
POSTICIPATI: POSTICIPATI: tutela del compratore – rischio del venditore tutela del compratore – rischio del venditore (mancato (mancato
pagamento o contestazioni sotto aspetto tecnico e pagamento o contestazioni sotto aspetto tecnico e
qualitativo)qualitativo)
44
REGOLAMENTO REGOLAMENTO CONTESTUALECONTESTUALE
C.O.D. = cash on deliveryC.O.D. = cash on delivery
tramite intermediari (operatori di trasporto) diversi dagli istituti tramite intermediari (operatori di trasporto) diversi dagli istituti bancaribancari
aspetti operativi delicati e legati a consegna delle merci (valutare aspetti operativi delicati e legati a consegna delle merci (valutare
attentamente termini di resa)attentamente termini di resa)
55
REGOLAMENTI REGOLAMENTI DOCUMENTARIDOCUMENTARI
OPERAZIONI DOCUMENTARIEOPERAZIONI DOCUMENTARIE
condizionate e collegate all’utilizzo di documenti mercantili condizionate e collegate all’utilizzo di documenti mercantili necessari per necessari per
sdoganamento import e ritiro merce dal vettoresdoganamento import e ritiro merce dal vettore
pagamento ed incasso a ritiro o consegna di documenti tramite pagamento ed incasso a ritiro o consegna di documenti tramite interme-interme-
diazione istituti bancaridiazione istituti bancari
fattispecie operativafattispecie operativa
1) rimesse documentarie1) rimesse documentarie
2) aperture di credito documentarie2) aperture di credito documentarie
66
REGOLAMENTO CONTRO REGOLAMENTO CONTRO DOCUMENTIDOCUMENTI
RIMESSA DOCUMENTARIARIMESSA DOCUMENTARIA (O INCASSO DOCUMENTARIO)(O INCASSO DOCUMENTARIO)
C.A.D.C.A.D. = cash against documents= cash against documents
regolamento di documenti e non di merceregolamento di documenti e non di merce
banca agisce come semplice intermediariabanca agisce come semplice intermediaria
inoltro documenti e mandato alla banca di presentare e consegnare inoltro documenti e mandato alla banca di presentare e consegnare la docu-la docu-
mentazione contro pagamento a vista (documents against payment mentazione contro pagamento a vista (documents against payment – D/P)– D/P)
o pagamento differito rappresentato da effetto cambiario ad una o pagamento differito rappresentato da effetto cambiario ad una certa sca-certa sca-
denza (documents against acceptance – D/A)denza (documents against acceptance – D/A)
77
DISCIPLINA INCASSI DOCUMENTARIDISCIPLINA INCASSI DOCUMENTARI
NORME UNIFORMI CCI – BROCHURE 522NORME UNIFORMI CCI – BROCHURE 522
riconosciute e sottoscritte da un gran numero di Paesiriconosciute e sottoscritte da un gran numero di Paesi
uniformano obblighi e responsabilitàuniformano obblighi e responsabilità
vincolanti ed applicabili se:vincolanti ed applicabili se:
1) richiamate nel documento utilizzato per l’operazione1) richiamate nel documento utilizzato per l’operazione
2) in mancanza di contraria pattuizione2) in mancanza di contraria pattuizione
88
OPERAZIONE DI INCASSO CONTRO OPERAZIONE DI INCASSO CONTRO DOCUMENTIDOCUMENTI
LE PARTILE PARTI
venditore/creditore che affida i documenti alla sua bancavenditore/creditore che affida i documenti alla sua banca
banca trasmittente riceve dal cedente i documenti ed il mandatobanca trasmittente riceve dal cedente i documenti ed il mandato
banca incaricata dell’incasso indicata dal debitore effettua banca incaricata dell’incasso indicata dal debitore effettua presentazione deipresentazione dei
documenti al compratoredocumenti al compratore
compratore/debitore viene richiesto di effettuare controprestazione a compratore/debitore viene richiesto di effettuare controprestazione a presen-presen-
tazione documentitazione documenti
99
1010
Sono quelli condizionati e collegati all'utilizzo di documenti diversi Sono quelli condizionati e collegati all'utilizzo di documenti diversi tra i quali assume particolare rilievo quello di trasporto: si tratta in tra i quali assume particolare rilievo quello di trasporto: si tratta in sostanza di pagamenti che, tramite l'intermediazione degli istituti sostanza di pagamenti che, tramite l'intermediazione degli istituti bancari, avvengono al ritiro o su consegna di documenti e non alla bancari, avvengono al ritiro o su consegna di documenti e non alla consegna della merce.consegna della merce.
IL REGOLAMENTO CONTESTUALEIL REGOLAMENTO CONTESTUALE
REGOLAMENTI DOCUMENTARIREGOLAMENTI DOCUMENTARI
Sotto il profilo operativo si traduce nell'incarico conferito ad Sotto il profilo operativo si traduce nell'incarico conferito ad un vettore di consegnare la merce al compratore solo un vettore di consegnare la merce al compratore solo quando quest'ultimo abbia adempiuto la propria obbligazione quando quest'ultimo abbia adempiuto la propria obbligazione con assegno, ordine irrevocabile di pagamento o similari. con assegno, ordine irrevocabile di pagamento o similari. Molto conosciuta e praticata in Italia è una forma che Molto conosciuta e praticata in Italia è una forma che presenta aspetti tecnici delicati legati alla consegna delle presenta aspetti tecnici delicati legati alla consegna delle merci che quando non siano attentamente valutati e seguiti merci che quando non siano attentamente valutati e seguiti possono rischiare di compromettere il buon esito possono rischiare di compromettere il buon esito dell'operazione.dell'operazione.
1111
Mentre nelle forme di Mentre nelle forme di regolamento sempliceregolamento semplice, secondo i , secondo i termini contrattuali e ad iniziativa del compratore, il termini contrattuali e ad iniziativa del compratore, il pagamento avviene totalmente sganciato dai documenti pagamento avviene totalmente sganciato dai documenti relativi alla merce (che quasi sempre viaggiano insieme ad relativi alla merce (che quasi sempre viaggiano insieme ad essa) per cui una volta che i beni sono giunti a destinazione essa) per cui una volta che i beni sono giunti a destinazione possono essere liberamente sdoganati dall'importatore, i possono essere liberamente sdoganati dall'importatore, i regolamenti documentariregolamenti documentari sono una forma di pagamento che sono una forma di pagamento che richiede l’intervento delle banche per la gestione dei richiede l’intervento delle banche per la gestione dei documenti al fine di ottenere una prestazione da parte del documenti al fine di ottenere una prestazione da parte del debitore.debitore.Infatti il regolamento dell'importo resta subordinato, non già Infatti il regolamento dell'importo resta subordinato, non già alla consegna della merce, ma al trasferimento dei documenti alla consegna della merce, ma al trasferimento dei documenti mercantili, relativi allo scambio cui si riferiscono e di cui mercantili, relativi allo scambio cui si riferiscono e di cui l'acquirente deve disporre per lo sdoganamento all'import e l'acquirente deve disporre per lo sdoganamento all'import e successivamente per entrare in possesso dei beni ritirandoli successivamente per entrare in possesso dei beni ritirandoli dal vettore internazionale.dal vettore internazionale.I regolamenti contro documenti a seconda della fattispecie I regolamenti contro documenti a seconda della fattispecie operativa possono essere suddivisi in due categorie: operativa possono essere suddivisi in due categorie: le le rimesse documentarierimesse documentarie o o le aperture di credito documentariele aperture di credito documentarie..
1212
LE FORME DI INCASSO DOCUMENTARIOLE FORME DI INCASSO DOCUMENTARIO
1) Documenti contro pagamento1) Documenti contro pagamento
VENDITOREVENDITORE
mmaannddaattoo
ddii
ccoonnsseeggnnaa
dd//pp
ppaaggaammeennttoo
BANCA BANCA CEDENTECEDENTE
11 22
ppaaggaammeennttoo
BANCA BANCA CESSIONARIACESSIONARIA
22 11
COMPRATORECOMPRATORE
D/PD/P
contratto di contratto di compravenditacompravendita
11
22
pagamentopagamento
mandato di consegna D/Pmandato di consegna D/P
ccoonnsseeggnnaa
dd//pp
1313
2) Documenti contro accettazione2) Documenti contro accettazione
VENDITOREVENDITORE
mmaannddaattoo
ddii
ccoonnsseeggnnaa
dd//pp
ppaaggaammeennttoo
BANCA BANCA CEDENTECEDENTE
11 22
ppaaggaammeennttoo
BANCA BANCA CESSIONARIACESSIONARIA
22
COMPRATORECOMPRATORE
D/PD/P
contratto di contratto di compravenditacompravendita
11
11
22pagamentopagamento
mandato di consegna D/Pmandato di consegna D/P
ccoonnsseeggnnaa
dd//pp
IL CREDITO DOCUMENTARIOIL CREDITO DOCUMENTARIO
Il credito documentario è un Il credito documentario è un impegno assunto da una bancaimpegno assunto da una banca di di versare al venditore di merci o servizi un determinato importo versare al venditore di merci o servizi un determinato importo contro presentazione di documenti conformi ai termini del creditocontro presentazione di documenti conformi ai termini del credito, , comprovanti l’avvenuta spedizione della merce o l’avvenuta comprovanti l’avvenuta spedizione della merce o l’avvenuta prestazione di un servizioprestazione di un servizio
1414
NORMATIVANORMATIVA
NORME REGOLAMENTARI ED USI UNIFORMINORME REGOLAMENTARI ED USI UNIFORMIBrochure 500 – publication 1993 della C.C.I.Brochure 500 – publication 1993 della C.C.I.
Brochure 500/3 e UCPBrochure 500/3 e UCP
VINCOLANTI ED APPLICABILIVINCOLANTI ED APPLICABILI se richiamate nel testose richiamate nel testo in mancanza di pattuizioni contrarie tra le parti espressamente in mancanza di pattuizioni contrarie tra le parti espressamente formulateformulate
in modo diverso nel testo in modo diverso nel testo
1515
PRINCIPI FONDAMENTALIPRINCIPI FONDAMENTALIAUTONOMIA OPERATIVA:AUTONOMIA OPERATIVA:
operazione indipendente da altri contrattioperazione indipendente da altri contratti estraneità a disposizioni, accordi e clausole non menzionate nel estraneità a disposizioni, accordi e clausole non menzionate nel testotesto
FORMALISMO E LETTERALITA’ DEI FORMALISMO E LETTERALITA’ DEI DOCUMENTI:DOCUMENTI:
controllo documenti e non controllo mercecontrollo documenti e non controllo merce nessuna responsabilità per vizi di conformità o contestazioni tra nessuna responsabilità per vizi di conformità o contestazioni tra venditore evenditore e
compratore su stato della mercecompratore su stato della merce
1616
TIPOLOGIA DI CREDITO DOCUMENTARITIPOLOGIA DI CREDITO DOCUMENTARI
CRITERI DI SICUREZZACRITERI DI SICUREZZA
revocabilerevocabile
irrevocabile non confermatoirrevocabile non confermato
irrevocabile confermatoirrevocabile confermato
trasferibiletrasferibile
1717
1818
MODALITA’ DI PAGAMENTOMODALITA’ DI PAGAMENTO
a vistaa vista
per accettazioneper accettazione
a pagamento differitoa pagamento differito
per negoziazioneper negoziazione
rotativo (revolving)rotativo (revolving)
1919
EMISSIONE DEL CREDITOEMISSIONE DEL CREDITO
- DEFINIZIONE DEL CONTRATTO- DEFINIZIONE DEL CONTRATTO
- RICHIESTA EMISSIONE DELL’ORDINANTE- RICHIESTA EMISSIONE DELL’ORDINANTE
- EMISSIONE E TRASMISSIONE DEL CREDITO- EMISSIONE E TRASMISSIONE DEL CREDITO
- NOTIFICA AL BENEFICIARIO- NOTIFICA AL BENEFICIARIO
- EVENTUALI MODIFICHE- EVENTUALI MODIFICHE
2020
FORMULARIO STANDARD PER L’EMISSIONE DI UN FORMULARIO STANDARD PER L’EMISSIONE DI UN CREDITO DOCUMENTARIOCREDITO DOCUMENTARIO
OO BANCA EMITTENTE (Issuing Bank)BANCA EMITTENTE (Issuing Bank)
OO BENEFICIARIO (Beneficiary)BENEFICIARIO (Beneficiary)
OO FORME DI CREDITO DOCUMENTARIO (Form of Documentary Credit)FORME DI CREDITO DOCUMENTARIO (Form of Documentary Credit)
Revocabile / Irrevocabile (Revocable / Irrevocable)Revocabile / Irrevocabile (Revocable / Irrevocable)
OO ORDINANTE (Applicant)ORDINANTE (Applicant)
OO AMMONTARE E DIVISA (Amount and Currency Code)AMMONTARE E DIVISA (Amount and Currency Code)
FF EVENTUALI PRECISAZIONI SU IMPORTO (Amount Specification if EVENTUALI PRECISAZIONI SU IMPORTO (Amount Specification if Any)Any)
FF DATA DI EMISSIONE DEL CREDITO (Date of Issue)DATA DI EMISSIONE DEL CREDITO (Date of Issue)
Modalità di Trasmissione (posta – telex – sistema swift)Modalità di Trasmissione (posta – telex – sistema swift)
O = Dato Obbligatorio F = Dato FacoltativoO = Dato Obbligatorio F = Dato Facoltativo
2121
OO DATA DI SCADENZA DEL CREDITO (Expiry Date)DATA DI SCADENZA DEL CREDITO (Expiry Date)
OO LUOGO DI SCADENZA (Place of Expiry)LUOGO DI SCADENZA (Place of Expiry)
OO UTILIZZABILE PRESSO ….. (Available WITH ……)UTILIZZABILE PRESSO ….. (Available WITH ……)
OO UTILIZZABILE PER (Available BY …..)UTILIZZABILE PER (Available BY …..)
FF SPEDIZIONI PARZIALI (Partial Shipment)SPEDIZIONI PARZIALI (Partial Shipment)
Ammesse / Vietate (Allowed / Prohibited)Ammesse / Vietate (Allowed / Prohibited)
FF TRASBORDO (Transhipment)TRASBORDO (Transhipment)
Ammesso / Vietato (Allowed / Prohibited)Ammesso / Vietato (Allowed / Prohibited)
OO DESCRIZIONE MERCI / SERVIZI (Description of Goods or Services)DESCRIZIONE MERCI / SERVIZI (Description of Goods or Services)
FF DATA ULTIMA DI SPEDIZIONE (Latest Date of Shipment)DATA ULTIMA DI SPEDIZIONE (Latest Date of Shipment)
OO DOCUMENTI DELLA MERCE RICHIESTI (Documents Required)DOCUMENTI DELLA MERCE RICHIESTI (Documents Required)
FF PERIODO DI PRESENTAZIONE (Presentation Period)PERIODO DI PRESENTAZIONE (Presentation Period)
FF CONDIZIONI AGGIUNTIVE (Additional Conditions)CONDIZIONI AGGIUNTIVE (Additional Conditions)
2222
OO CONFERMA (Confirmation)CONFERMA (Confirmation)
Senza (Withouth)Senza (Withouth)
Aggiungendo Vs. Conferma (Adding Your Confirmation)Aggiungendo Vs. Conferma (Adding Your Confirmation)
Vi Autorizziamo ad Aggiungere (We Authorize You to Add Your Vi Autorizziamo ad Aggiungere (We Authorize You to Add Your Confirmation)Confirmation)
OO SPESE E COMMISSIONI (Fees and Charges)SPESE E COMMISSIONI (Fees and Charges)
OO CREDITO REGOLATO DALLE NUU 1993 (CCI 500) (Subject to Ucp CREDITO REGOLATO DALLE NUU 1993 (CCI 500) (Subject to Ucp 1993)1993)
OO IMBARCO, SPEDIZIONE, PRESA IN CARIO A ….. CON DESTINAZIONE IMBARCO, SPEDIZIONE, PRESA IN CARIO A ….. CON DESTINAZIONE …………
(Loading On Board, Dispatch, Taking in Charge at ….. Destination (Loading On Board, Dispatch, Taking in Charge at ….. Destination …..…..
FF SPEDIZIONE A MEZZO (Shipment to Be Effected THROUGH)SPEDIZIONE A MEZZO (Shipment to Be Effected THROUGH)
OO AVVISARE TRAMITE (Advise THROUGH)AVVISARE TRAMITE (Advise THROUGH)
2323
CONTROLLI DA EFFETTUARECONTROLLI DA EFFETTUARE
- TESTO DEL CREDITO CONFORME ALLE CONDIZIONI - TESTO DEL CREDITO CONFORME ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALICONTRATTUALI
- ESSERE IN GRADO DI POTER PRODURRE TUTTI I - ESSERE IN GRADO DI POTER PRODURRE TUTTI I DOCUMENTI E NELLA FORMA RICHIESTADOCUMENTI E NELLA FORMA RICHIESTA
- RICHIEDERE SUBITO EVENTUALI MODIFICHE- RICHIEDERE SUBITO EVENTUALI MODIFICHE
2424
ART. 7ART. 7
RESPONSABILITA’ BANCA AVVISANTERESPONSABILITA’ BANCA AVVISANTE
LIBERTA’ DI ACCETTARE O MENO MANDATO CONFERITO LIBERTA’ DI ACCETTARE O MENO MANDATO CONFERITO DA BANCA EMITTENTEDA BANCA EMITTENTE
VERIFICA APPARENTE AUTENTICITA’ CREDITO SPETTA VERIFICA APPARENTE AUTENTICITA’ CREDITO SPETTA SOLLO A BANCA DESIGNATA DI AVVISARE IL CREDITOSOLLO A BANCA DESIGNATA DI AVVISARE IL CREDITO
SE NON IN GRADO DI CONTROLLARE DEVE INFORMARE SE NON IN GRADO DI CONTROLLARE DEVE INFORMARE SENZA RITARDO BANCA DA CUI HA RICEVUTO IL CREDITOSENZA RITARDO BANCA DA CUI HA RICEVUTO IL CREDITO
2525
CREDITO REVOCABILECREDITO REVOCABILE
REVOCA INEFFICACE SOLO SE BENEFICIARIO HA REVOCA INEFFICACE SOLO SE BENEFICIARIO HA PRESENTATO I DOCUMENTI A BANCA DESIGNATA O PRESENTATO I DOCUMENTI A BANCA DESIGNATA O CONFERMANTE CONFERMANTE PRIMAPRIMA CHE QUESTA ABBIA RICEVUTO LA CHE QUESTA ABBIA RICEVUTO LA REVOCA.REVOCA.
CREDITO IRREVOCABILECREDITO IRREVOCABILE
IMPEGNO UNA VOLTA EMESSO NON PUO’ PIU’ ESSERE IMPEGNO UNA VOLTA EMESSO NON PUO’ PIU’ ESSERE MODIFICATO O ANNULLATO SENZA PREVENTIVO MODIFICATO O ANNULLATO SENZA PREVENTIVO CONSENSO DEI SOGGETTI.CONSENSO DEI SOGGETTI.
IMPEGNO BANCA EMITTENTE MODIFICATO O RITIRATO IMPEGNO BANCA EMITTENTE MODIFICATO O RITIRATO SENZA PREVIO AVVISO AL BENEFICIARIO.SENZA PREVIO AVVISO AL BENEFICIARIO.
2626
SECONDO IMPEGNO ASSUNTO DA BANCA AVVISANTESECONDO IMPEGNO ASSUNTO DA BANCA AVVISANTE
CREDITO NON CONFERMATOCREDITO NON CONFERMATO
NOTIFICA AL BENEFICIARIO DEL SOLO IMPEGNO DELLA NOTIFICA AL BENEFICIARIO DEL SOLO IMPEGNO DELLA BANCA EMITTENTE SENZA ACCOLLO DI RESPONSABILITA’ BANCA EMITTENTE SENZA ACCOLLO DI RESPONSABILITA’ O EMISSIONE DI PROPRIA GARANZIA.O EMISSIONE DI PROPRIA GARANZIA.
RAGIONEVOLE CURA NEL CONTROLLO DELLA APPARENTE RAGIONEVOLE CURA NEL CONTROLLO DELLA APPARENTE AUTENTICITA’.AUTENTICITA’.
FACOLTA’ DI ACCETTARE O NO MANDATO CONFERITO DA FACOLTA’ DI ACCETTARE O NO MANDATO CONFERITO DA BANCA EMITTENTE.BANCA EMITTENTE.
2727
CREDITO CONFERMATOCREDITO CONFERMATO
BANCA RICHIESTA DI CONFERMARE UN CREDITO NON E’ BANCA RICHIESTA DI CONFERMARE UN CREDITO NON E’ OBBLIGATA A FARLO.OBBLIGATA A FARLO.
IMPEGNO INDEROGABILEIMPEGNO INDEROGABILE
NASE NEL MOMENTO DELL’ACCETTAZIONE DEL MANDATO.NASE NEL MOMENTO DELL’ACCETTAZIONE DEL MANDATO.
2828
INDISPONIBILITA’ A CONFERMAREINDISPONIBILITA’ A CONFERMARE
- RISCHIO PAESE.- RISCHIO PAESE.
- AFFIDABILITA’ BANCA EMITTENTE.- AFFIDABILITA’ BANCA EMITTENTE.
- NATURA DELL’OPERAZIONE A RISCHIO.- NATURA DELL’OPERAZIONE A RISCHIO.
- PRESENZA DI CLAUSOLE CONTRADDITORIE.- PRESENZA DI CLAUSOLE CONTRADDITORIE.
- IMPOSSIBILE O DIFFICILE CONTROLLO DELLA - IMPOSSIBILE O DIFFICILE CONTROLLO DELLA AUTENTICITA’ DEL CREDITO O MESSAGGIO AUTENTICITA’ DEL CREDITO O MESSAGGIO TELETRASMESSO.TELETRASMESSO.
- BONTA’ DEL RAPPORTO CON BENEFICIARIO.- BONTA’ DEL RAPPORTO CON BENEFICIARIO.
2929
ESAME DEI DOCUMENTI – ART. 13ESAME DEI DOCUMENTI – ART. 13
- ACCERTAMENTO CONFORMITA’ FORMALE DEI - ACCERTAMENTO CONFORMITA’ FORMALE DEI DOCUMENTI SECONDO PRASSI BANCARIA DOCUMENTI SECONDO PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE.INTERNAZIONALE.
- PROCEDURA IN CASO DI DOCUMENTI NON RICHIESTI.- PROCEDURA IN CASO DI DOCUMENTI NON RICHIESTI.
- RAGIONEVOLE PERIODO DI TEMPO (MAX. 7 GG. - RAGIONEVOLE PERIODO DI TEMPO (MAX. 7 GG. LAVORATIVI) PER ESAME DOCUMENTI.LAVORATIVI) PER ESAME DOCUMENTI.
- CONDIZIONI NON DOCUMENTARIE.- CONDIZIONI NON DOCUMENTARIE.
3030
CREDITO SECONDO PIAZZA DI UTILIZZOCREDITO SECONDO PIAZZA DI UTILIZZO
Oltre a tutti i rischi considerare anche perdita di valuta che il Oltre a tutti i rischi considerare anche perdita di valuta che il beneficiario subirà prima che i fondi pervengano alla sua beneficiario subirà prima che i fondi pervengano alla sua banca e gli siano accreditati in c/c.banca e gli siano accreditati in c/c.
UTILIZZABILE SULLE CASSE DELLA BANCA AVVISANTE O UTILIZZABILE SULLE CASSE DELLA BANCA AVVISANTE O CONFERMANTECONFERMANTE
1) Banca designata ad effettuare prestazione è B.E.1) Banca designata ad effettuare prestazione è B.E.
credito per documenti a destino credito per documenti a destino
sono a carico del beneficiario: sono a carico del beneficiario: - rischio viaggio documenti; - rischio viaggio documenti; - giorni di viaggio; - giorni di viaggio; - rischio Paese. - rischio Paese.
Un credito del genere non è mai confermato.Un credito del genere non è mai confermato.
3131
Credito per documenti all’origine = piazza utilizzo è Credito per documenti all’origine = piazza utilizzo è quella del venditore (dove originano i documenti).quella del venditore (dove originano i documenti).
2) Credito utilizzabile sulla piazza del venditore e sulle casse 2) Credito utilizzabile sulla piazza del venditore e sulle casse della banca designata.della banca designata.
Banca designata : avvisante o confermante.Banca designata : avvisante o confermante.
3232
IL CREDITO SECONDO LA PRESTAZIONEIL CREDITO SECONDO LA PRESTAZIONE
1)1) IL CREDITO DI PAGAMENTO:IL CREDITO DI PAGAMENTO:
IL CREDITO DI PAGAMENTO A VISTA; IL CREDITO DI PAGAMENTO A VISTA;
2) IL CREDITO DI PAGAMENTO DIFFERITO.2) IL CREDITO DI PAGAMENTO DIFFERITO.
- IL CREDITO DI ACCETTAZIONE- IL CREDITO DI ACCETTAZIONE
- IL CREDITO DI NEGOZIAZIONE- IL CREDITO DI NEGOZIAZIONE
3333
STRUTTURA DELLE N.U.U.STRUTTURA DELLE N.U.U.
BRCHURE 500BRCHURE 500
DISPOSIZIONI GENERALI E DEFINIZIONI DISPOSIZIONI GENERALI E DEFINIZIONI art. 1 - 5art. 1 - 5
FORMA E NOTIFICA DEI CREDITI FORMA E NOTIFICA DEI CREDITI art. 6 art. 6 - 12- 12
RESPONSABILITA’RESPONSABILITA’ art. 13 - 19art. 13 - 19
DOCUMENTI DOCUMENTI art. 20 - 33art. 20 - 33
a) documenti di trasporto a) documenti di trasporto - polizza di carico marittima oceanica - polizza di carico marittima oceanica
art. 23 art. 23 - lettera di - lettera di trasporto marittima non negoziabile art. 24 trasporto marittima non negoziabile art. 24
- polizza di carico per contratto di noleggio - polizza di carico per contratto di noleggio art. 23 art. 23 - documento di trasporto multimodale- documento di trasporto multimodale art. 26 art. 26
- documento di trasporto aereo- documento di trasporto aereo art. 27 art. 27 - documento do trasporto su strada, ferrovia - documento do trasporto su strada, ferrovia
e corsi d’acqua interni e corsi d’acqua interni art. 28 art. 28 - ricevuta del corriere e ricevuta postale- ricevuta del corriere e ricevuta postale art. 29 art. 29 - documenti di trasporto emessi da spedizioniere - documenti di trasporto emessi da spedizioniere art. 30 art. 30
3434
b) documenti di assicurazioneb) documenti di assicurazione art. 34 – 36art. 34 – 36
c) fattura commerciale c) fattura commerciale art. 37art. 37
d) altri documentid) altri documenti art. 38 art. 38
DISPOSIZIONI DIVERSEDISPOSIZIONI DIVERSE art. 39 - 47 art. 39 - 47 TRASFERIMENTOTRASFERIMENTO art. 48 - 49 art. 48 - 49
3535
- CREDITI DOCUMENTARI (pubblicazione 500 e 500/3).- CREDITI DOCUMENTARI (pubblicazione 500 e 500/3).
Le pubblicazioni:Le pubblicazioni:
Sono acquistabili richiedendole, anche via fax, a:Sono acquistabili richiedendole, anche via fax, a:CAMERA DI COMMERCIO INTERNAZIONALE SEZIONE ITALIANACAMERA DI COMMERCIO INTERNAZIONALE SEZIONE ITALIANAVia XX Settembre 5Via XX Settembre 500187 ROMA00187 ROMA
Tel: 06/42.03.43.01 – 42.03.43.33Tel: 06/42.03.43.01 – 42.03.43.33Fax: 06/48.82.677Fax: 06/48.82.677e-mail: [email protected]: [email protected]
- PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE UNIFORME - PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE UNIFORME (pubblicazione 645).(pubblicazione 645).
- INCASSI DOCUMENTARI (pubblicazione 522).- INCASSI DOCUMENTARI (pubblicazione 522).
- INCOTERMS 2000 (pubblicazione 560)- INCOTERMS 2000 (pubblicazione 560)
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