Concordato Cauzioni e Credito Roma 17/06/2010 Gruppo di Lavoro “Sinistri” Legge 488/92 Axa Ina...

Concordato Cauzioni e CreditoRoma 17/06/2010

Gruppo di Lavoro “Sinistri”

Legge 488/92

Axa

Ina Assitalia

Fondiaria Sai

Vittoria

Cattolica

con la collaborazione dell’Avv. Carlino Scofone

NORMATIVA

1. Legge 488/922. Deliberazione CIPE 27.04.19953. Decreto Ministero Industria 527/19954. Circolare Ministero Industria 38522/19955. Decreto Ministero Industria 319/19976. Legge 449/19977. Circolare Ministero Industria 1068586/1998 8. Circolare Ministero Industria 1039729/19999. Decreto Ministero Industria 133/200010. Decreto Ministero Industria 24.05.200011. Decreto Ministero Industria 03.07.200012. Circolare Ministero Industria 900315/200013. Circolare Ministero Attività Produttive 900/200214. Decreto Ministero Attività Produttive 21.11.200215. Ministero Attività Produttive prot.972064/200316. Circolare Ministero Attività Produttive 970776/2005

TESTI DI POLIZZA

• Ania prot. 338 del 16.12.1996 (all.5)

• Circolare Min.Ind. 1068586 del 25.09.1998 (all.2)

• Circolare Min.Ind.1039729 del 07.06.1999 (all.3)

• Circolare Min. Ind. 970776 del 25.07.2005 (all.4)

TESTI DI POLIZZA

1996: ● max + int. ● efficacia fino a svincolo

1998: ● validità 36 mesi dall’erogazione

1999: ● max + int. + Istat ● restituzione anticipo dovuto secondo le condizioni

della normativa e del decreto di concessione

2005: ● efficacia fino a svincolo ● obbligo di recepimento di modifiche normative future ● automatica iscrizione a ruolo

TESTI DI POLIZZA

Principali problemi

• Durata della garanzia (testi post 1998)

• Presupposti dell’escussione:

- Lettera della Banca

- Decreto di revoca

• Autonomia della garanzia, salvi i casi di forza maggiore che hanno causato il ritardo nell’ultimazione dell’investimento.

TRATTATIVA CON IL MINISTERO

Stratificarsi negli anni di rilevante numero di escussioni non definite:

• Criticità dei testi di polizza• Intempestività ed inerzia delle banche concessionarie e del ministero

Inizio trattativa 2006:

• Incontro Ania / Ministero• Incontri Compagnie / Ministero


Individuazione di gruppi omogenei di casi sospesi:

1. Escussione della Banca concessionaria ed emissione del decreto di revoca oltre 36 mesi

2. Escussione della Banca concessionaria entro 36 mesi e decreto di revoca oltre i termini

3. Escussione della Banca concessionaria e decreto di revoca entro i termini

4. Casi particolari

Febbraio 2007: ipotesi di pagamento in misura percentuale rispetto ai suddetti casi.


Agosto 2007

● Bozza di transazione inviata da un gruppo di Compagnie al Ministero:

1. Escussione della Banca concessionaria ed emissione del decreto di revoca oltre 36 mesi (RINUNCIA DEL MINISTERO)

2. Escussione della Banca concessionaria entro 36 mesi e decreto di revoca oltre i termini (PAGAMENTO SOLO DEL CAPITALE)

3. Escussione della Banca concessionaria e decreto di revoca entro i termini (PAGAMENTO DEL CAPITALE + ISTAT + INTERESSI)

4. Casi particolari (RICOLLOCATI ALL’INTERNO DELLE PRECEDENTI CATEGORIE)

● Interruzione della Trattativa

FERMO AMMINISTRATIVO

Conseguenze teoriche e pratiche:

• Sospensione di pagamenti da parte della P.A. alla Compagnia

• Mancata accettazione delle polizze

• Non ammissione alle gare

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● Mancata rispondenza dei fermi amministrativi alla reale situazione debitoria delle Compagnie

● Conseguenti azioni delle Compagnie:

– pagamento dell’importo totale (capitale + interessi + Istat) e immediata

azione di ripetizione

– ricorso al TAR

– accordo con Ministero:

▪ pagamento del capitale e revoca del fermo

▪ rinuncia da parte del Ministero alle escussioni tardive


• Azioni del Ministero per la riscossione di interessi e Istat

• Annullamento della black list

• Cartelle esattoriali

CARTELLE ESATTORIALI

Opposizione alle cartelle per carenza del titolo:

• Credito della P.A. nasce da rapporto di diritto privato

• Compagnia è soggetto diverso dal destinatario del provvedimento di revoca

CARTELLE ESATTORIALI

Scadenza della cartella prima della sospensiva e azioni esecutive di Equitalia:

• Espropriazioni mobiliari - immobiliari (ipoteca) e fermo beni mobili registrati

• Pignoramenti presso terzi

Legge 23 luglio 2009 n.99

Art. 3 comma 8:… il provvedimento di revoca …. costituisce titolo per l’iscrizione a ruolo … nei confronti di tutti gli obbligati e quindi anche nei confronti dei fideiussori ...

Problemi di qualificazione della norma:

• Norma di interpretazione autentica (con efficacia retroattiva)oppure

• Norma nuova (con efficacia solo per il futuro)


Difesa delle Compagnie:

• Carattere innovativo – non retroattività

• Illegittimità costituzionale – restrizione del diritto di difesa del garante


Posizione del Tribunale di Roma:

• Ha riconosciuto il carattere innovativo della norma ma, attribuendole comunque valenza retroattiva, ha respinto le difese delle Compagnie

• Ha respinto la questione di incostituzionalità sollevata in merito alla limitazione del diritto alla difesa del garante

• Ha confermato gli orientamenti di merito già espressi (sospensione della cartella se decreto di revoca successivo ai 36 mesi)

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Interpretazione a favore del garante:

Art. 3 comma 8:

….il provvedimento di revoca … costituisce titolo per l’iscrizione a ruolo … nei confronti di tutti gli obbligati e quindi anche nei confronti dei fideiussori in relazione alle agevolazioni revocate.

quindi

RICONOSCIMENTO DELLA NECESSITA’ DEL DECRETO DI REVOCA

CASI DI INCAMERAMENTO E RELATIVA GIURISPRUDENZA

A) Escussione della Banca concessionaria decorsi 36 mesi dall’erogazione:

● Condotta contrastante con art. 3 CGA che disciplina la durata massima della garanzia

● Giurisprudenza unanime nel ritenere cessata la garanzia e inefficace l’escussione


B) Escussione della Banca concessionaria entro 36 mesi dalla erogazione con decreto di revoca successivo:

• Art.1 CGA – l’escussione deve contenere l’indicazione della inadempienza riscontrata sulla base delle disposizioni della Legge 488/92 tali da far risultare il contraente debitore

• Il Contraente è costituito in debito con il decreto di revoca

• Art.3 CGA – durata massima della garanzia 36 mesi dall’erogazione dell’importo garantito

quindi

DECRETO DI REVOCA ENTRO 36 MESI


B) Escussione della Banca concessionaria entro 36 mesi dall’erogazione con decreto di revoca successivo:

• Giurisprudenza quasi unanime nel ritenere scaduta la garanzia nonostante la richiesta di incameramento della Banca concessionaria nei termini .

• Garanzia considerata autonoma ma con condizioni inserite dal Ministero che richiamano le disposizioni della Legge 488/92 in merito alla concessione e revoca del contributo.

quindi

Il garante autonomo può eccepire l’assenza del decreto di revoca nei termini


B) Escussione della Banca concessionaria entro 36 mesi

dall’erogazione con decreto di revoca successivo:

● Concessione da parte del Tribunale di Roma di sequestro conservativo sui beni mobili, immobili e crediti di contraente e coobbligati.

Il provvedimento ha ritenuto sussistente il fumus e non necessaria la valutazione del periculum in quanto si tratta di azione di rilievo (art.1953 c.c.).

● Principio desumibile: la contestazione della debenza non esclude la facoltà di cautela del credito di regresso.


C) Escussione della Banca concessionaria solo per l’approssimarsi della scadenza della polizza:

Non ci sono pronunce in merito ma le eccezioni sono ammissibili in quanto fondate sul rispetto della letteralità del titolo.


Conclusioni

Dopo l’entrata in vigore della L.99/2009 il Tribunale di Roma:

a) rigetta le istanze di sospensione delle cartelle se fondate sull’assenza di titolo esecutivo

b) Conferma i provvedimenti di sospensione emessi prima della L.99/2009

c) Accoglie istanze di sospensione se fondate su ragioni di merito diverse dalla carenza di titolo esecutivo (decreto di revoca emesso oltre 36 mesi)

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Opportunità:

Istituire un centro di raccolta di pronunce in materia nel quale far confluire tutti i provvedimenti ottenuti dalle Compagnie

Finalità:

Coordinare le scelte difensive future sui contenziosi

Grazie

a tutti

della partecipazione !

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