Allegati - Cattolica · 239 194.586 240 241 242 242.846 da riportare 2.350.829 15. STATO...

AllegatiEsercizio 2009

ASSEMBLEA DEI SOCI DEL 24 APRILE 2010

114° ESERCIZIO

3

RELAZIONI E BILANCIO

Struttura del Gruppo

Convocazione di Assemblea

Organi statutari

Scenario di riferimento

Relazione sulla gestione

La Società nel 2009

Gestione assicurativa

Gestione patrimoniale e gestione finanziaria

Personale, rete distributiva e sistemi informativi

Altre informazioni

Informazioni sulle imprese partecipate

Stato Patrimoniale e Conto Economico

Nota Integrativa

Premessa

Parte A - Criteri di valutazione

Parte B - Informazioni sullo stato patrimoniale e sul conto economico

Parte C - Altre informazioni

Attestazione del Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari

Relazione del Collegio Sindacale

Relazione della Società di Revisione e Relazione dell’Attuario

ALLEGATI

Proprietà immobiliare 5

Allegati alla Nota Integrativa 9

Prospetti dimostrativi del margine di solvibilità 81

Prospetti dimostrativi delle attività a copertura delle riserve tecniche 115

Indice

ProprietàImmobiliare

(importi in unità di euro)

Costo al Costo alCittà Indirizzo Superficie 31/12/2008 31/12/2009 Economica

RAMI DANNI

FABBRICATI IN REDDITO

VERONA VIA ASPROMONTE, 10/B, 12 2.642 464.946 439.575 0

TOTALE FABBRICATI IN REDDITO 2.642 464.946 439.575 0

IMMOBILI AD USO DIRETTO

VERONA L.GE CANGRANDE, 16 11.201 18.774.765 18.774.765 0

VERONA VIA ASPROMONTE, 10/A 1.372 1.179.814 1.371.156 0

VERONA VIA CALATAFIMI, 10/A (autorimessa) 1.450 1.017.421 1.017.421 0

VERONA VIA ASPROMONTE, 10/B, 12 341 0 41.678 0

TOTALE IMMOBILI AD USO DIRETTO 14.364 20.972.000 21.205.020 0

TOTALE GENERALE FABBRICATI 17.006 21.436.946 21.644.595 0

(*) Al lordo del fondo ammortamento immobili di euro 8.445.655 al 31.12.2009

6

7

Nota Integrativa

R I V A L U T A Z I O N I

Valori di BilancioLegge 576/1975 Legge 72/1983 Legge 413/1991 D.L. 185/2008 al 31/12/2009 (*)

0 160.399 716.295 2.587.462 3.903.733

0 160.399 716.295 2.587.462 3.903.733

292.697 842.507 2.022.000 13.809.438 35.741.406

0 72.952 325.699 3.529.570 5.299.377

0 0 502 1.550.142 2.568.066

0 12.188 54.430 195.915 304.211

292.697 927.647 2.402.631 19.085.065 43.913.060

292.697 1.088.046 3.118.926 21.672.527 47.816.793

Allegatialla Nota Integrativa

Società

Capitale sociale sottoscritto E. 162.263.445 Versato E. 162.263.445

Sede in VERONA

Tribunale VERONA

Allegati alla Nota integrativa

Esercizio 2009

(Valore in migliaia di Euro)

CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP.

11

Nota integrativa - Allegato 1

Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP.

STATO PATRIMONIALE - GESTIONE DANNI

ATTIVO

Valori dell'esercizio

A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO 1

di cui capitale richiamato 2

B. ATTIVI IMMATERIALI

1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare 4

2. Altre spese di acquisizione 6

3. Costi di impianto e di ampliamento 7

4. Avviamento 8 4.253

5. Altri costi pluriennali 9 4.329 10 8.582

C. INVESTIMENTI

I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all'esercizio dell'impresa 11 35.535

2. Immobili ad uso di terzi 12 3.836

3. Altri immobili 13

4. Altri diritti reali 14

5. Immobilizzazioni in corso e acconti 15 16 39.371

II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti 17

b) controllate 18 512.944

c) consociate 19

d) collegate 20 36.804

e) altre 21 158.421 22 708.169

2. Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti 23

b) controllate 24

c) consociate 25

d) collegate 26

e) altre 27 38.002 28 38.002

3. Finanziamenti ad imprese: a) controllanti 29

b) controllate 30 32.386

c) consociate 31

d) collegate 32

e) altre 33 2.286 34 34.672 35 780.843

da riportare 8.582

12

Esercizio 2009

Pag. 1

Valori dell'esercizio precedente

181

182

184

186

187

188 6.382

189 1 190 6.383

191 37.442

192 2.558

193

194

195 196 40.000

197

198 545.923

199

200 36.804

201 160.564 202 743.291

203

204

205

206

207 28.386 208 28.386

209

210 30.659

211

212

213 254 214 30.913 215 802.590

da riportare 6.383

13


ATTIVO


riporto 8.582

C. INVESTIMENTI (segue)

III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote a) Azioni quotate 36 31.779

b) Azioni non quotate 37 1.867

c) Quote 38 39 33.646

2. Quote di fondi comuni di investimento 40 57.977

3. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a) quotati 41 1.259.920

b) non quotati 42 6.055

c) obbligazioni convertibili 43 44 1.265.975

4. Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale 45 2.062

b) prestiti su polizze 46

c) altri prestiti 47 48 2.062

5. Quote in investimenti comuni 49

6. Depositi presso enti creditizi 50

7. Investimenti finanziari diversi 51 52 1.359.660

IV - Depositi presso imprese cedenti 53 3.610 54 2.183.484

D bis. RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI

I - RAMI DANNI

1. Riserva premi 58 58.125

2. Riserva sinistri 59 218.245

3. Riserva per partecipazione agli utili e ristorni 60

4. Altre riserve tecniche 61 62 276.370

da riportare 2.468.436

14

Pag. 2


riporto 6.383

216 19.745

217 1.733

218 219 21.478

220 54.238

221 1.157.118

222 1.248

223 224 1.158.366

225 1.250

226

227 228 1.250

229

230 20.000

231 232 1.255.332

233 3.678 234 2.101.600

238 48.260

239 194.586

240

241 242 242.846


15


ATTIVO


riporto 2.468.436

E. CREDITI

I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati a) per premi dell'esercizio 71 146.300

b) per premi degli es. precedenti 72 10.567 73 156.867

2. Intermediari di assicurazione 74 61.379

3. Compagnie conti correnti 75 51.056

4. Assicurati e terzi per somme da recuperare 76 12.181 77 281.483

II - Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 78 58.806

2. Intermediari di riassicurazione 79 733 80 59.539

III - Altri crediti 81 137.443 82 478.465

F. ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO

I - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d'ufficio e mezzi di trasporto interno 83 1.829

2. Beni mobili iscritti in pubblici registri 84 4

3. Impianti e attrezzature 85 248

4. Scorte e beni diversi 86 19 87 2.100

II - Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali 88 10.998

2. Assegni e consistenza di cassa 89 2 90 11.000

III - Azioni o quote proprie 91

IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione 92 17.770

2. Attività diverse 93 6.203 94 23.973 95 37.073

di cui Conto di collegamento con la gestione vita 901

G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi 96 14.908

2. Per canoni di locazione 97

3. Altri ratei e risconti 98 202 99 15.110

TOTALE ATTIVO 100 2.999.084

16

Pag. 3


riporto 2.350.829

251 133.849

252 7.683 253 141.532

254 84.893

255 54.805

256 8.085 257 289.315

258 59.235

259 601 260 59.836

261 54.853 262 404.004

263 2.178

264 7

265 272

266 267 2.457

268 74.827

269 1 270 74.828

271

272 17.513

273 5.383 274 22.896 275 100.181

903

276 20.287

277 2

278 191 279 20.480

280 2.875.494

17


PASSIVO E PATRIMONIO NETTO


A. PATRIMONIO NETTO

I - Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente 101 111.555

II - Riserva da sovrapprezzo di emissione 102 463.106

III - Riserve di rivalutazione 103 37.232

IV - Riserva legale 104 133.865

V - Riserve statutarie 105

VI - Riserve per azioni proprie e della controllante 106

VII - Altre riserve 107 54.515

VIII - Utili (perdite) portati a nuovo 108

IX - Utile (perdita) dell'esercizio 109 85.355 110 885.628

B. PASSIVITA' SUBORDINATE 111

C. RISERVE TECNICHE

I - RAMI DANNI

1. Riserva premi 112 358.353

2. Riserva sinistri 113 1.453.814

3. Riserva per partecipazione agli utili e ristorni 114

4. Altre riserve tecniche 115 280

5. Riserve di perequazione 116 6.001 117 1.818.448


18




riporto 2.704.076

E. FONDI PER RISCHI E ONERI

1. Fondi per trattamenti di quiescenza ed obblighi simili 128 3.107

2. Fondi per imposte 129 5.347

3. Altri accantonamenti 130 15.879 131 24.333

F. DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI 132 21.523

G. DEBITI E ALTRE PASSIVITA'

I - Debiti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Intermediari di assicurazione 133 25.426

2. Compagnie conti correnti 134 4.914

3. Assicurati per depositi cauzionali e premi 135

4. Fondi di garanzia a favore degli assicurati 136 137 30.340

II - Debiti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione 138 50.808

2. Intermediari di riassicurazione 139 115 140 50.923

III - Prestiti obbligazionari 141

IV - Debiti verso banche e istituti finanziari 142

V - Debiti con garanzia reale 143

VI - Prestiti diversi e altri debiti finanziari 144

VII - Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 145 4.529

VIII - Altri debiti 1. Per imposte a carico degli assicurati 146 19.804

2. Per oneri tributari diversi 147 47.939

3. Verso enti assistenziali e previdenziali 148 876

4. Debiti diversi 149 44.699 150 113.318

IX - Altre passività 1. Conti transitori passivi di riassicurazione 151 18.320

2. Provvigioni per premi in corso di riscossione 152 4.211

3. Passività diverse 153 27.491 154 50.022 155 249.132

di cui Conto di collegamento con la gestione vita 902 22.608


20

Pag. 5


riporto 2.633.995

308 3.727

309 11.467

310 15.079 311 30.273

312 21.776

313 31.650

314 2.476

315

316 11 317 34.137

318 39.133

319 132 320 39.265

321

322

323

324

325 4.924

326 10.466

327 2.295

328 663

329 43.164 330 56.588

331 17.560

332 15.256

333 21.657 334 54.473 335 189.387

904 21.657


21




riporto 2.999.064

H. RATEI E RISCONTI

1. Per interessi 156

2. Per canoni di locazione 157

3. Altri ratei e risconti 158 20 159 20

TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO 160 2.999.084


GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE


GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE

I - Garanzie prestate

1. Fidejussioni 161 34.710

2. Avalli 162

3. Altre garanzie personali 163

4. Garanzie reali 164

II - Garanzie ricevute

1. Fidejussioni 165 34.923

2. Avalli 166

3. Altre garanzie personali 167

4. Garanzie reali 168

III - Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa 169

IV - Impegni 170 1.411

V - Beni di terzi 171 11.235

VII - Titoli depositati presso terzi 173 2.103.758

VIII - Altri conti d'ordine 174

22

Pag. 6


riporto 2.875.431

336

337

338 63 339 63

340 2.875.494


341 32.859

342

343

344

345 35.683

346

347

348

349

350 5.874

351 11.887

353 2.005.761

354

23

26

D. INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I QUALI NE SOPPORTANOIL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE

30

D. RISERVE TECNICHE ALLORCHÉ IL RISCHIO DELL’INVESTIMENTO È SOPPORTATODAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE


Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP. Esercizio 2009

Prospetto relativo alla ripartizione del risultato di esercizio tra rami danni e rami vita

Gestione danni Gestione vita Totale

Risultato del conto tecnico ...................................................... 1 95.490 21 58.022 41 153.512

Proventi da investimenti ............................................................ + 2 140.925 42 140.925

Oneri patrimoniali e finanziari .................................................. - 3 16.439 43 16.439

Quote dell'utile degli investimenti trasferite dal conto tecnico dei rami vita .................................................. + 24 22.384 44 22.384

Quote dell'utile degli investimenti trasferite al conto tecnico dei rami danni ................................................. - 5 80.789 45 80.789

Risultato intermedio di gestione ............................................ 6 139.187 26 80.406 46 219.593

Altri proventi ............................................................................. + 7 15.917 27 6.591 47 22.508

Altri oneri ................................................................................. - 8 23.166 28 9.162 48 32.328

Proventi straordinari .................................................................. + 9 419 29 101 49 520

Oneri straordinari ...................................................................... - 10 895 30 8.447 50 9.342

Risultato prima delle imposte ................................................. 11 131.462 31 69.489 51 200.951

Imposte sul reddito dell'esercizio .............................................. - 12 46.107 32 30.341 52 76.448

Risultato di esercizio ............................................................... 13 85.355 33 39.148 53 124.503

36


Esercizio 2009


Attivo - Variazioni nell'esercizio degli attivi immateriali (voce B) e dei terreni e fabbricati (voce C.I)

Attivi immateriali Terreni e fabbricatiB C.I

Esistenze iniziali lorde .................................................................... + 1 93.704 31 47.609

Incrementi nell'esercizio ................................................................. + 2 8.207 32 2.070

per: acquisti o aumenti .................................................................... 3 6.120 33 208

riprese di valore ........................................................................ 4 34

rivalutazioni ............................................................................. 5 35

altre variazioni .......................................................................... 6 2.087 36 1.862

Decrementi nell'esercizio ................................................................ - 7 9.851 37 1.862

per: vendite o diminuzioni .............................................................. 8 38

svalutazioni durature ................................................................ 9 7.667 39

altre variazioni .......................................................................... 10 2.184 40 1.862

Esistenze finali lorde (a) ................................................................ 11 92.060 41 47.817

Ammortamenti:

Esistenze iniziali ............................................................................. + 12 37.241 42 7.609

Incrementi nell'esercizio ................................................................. + 13 8.171 43 837

per: quota di ammortamento dell'esercizio ..................................... 14 8.171 44 837

altre variazioni .......................................................................... 15 45

Decrementi nell'esercizio ................................................................ - 16 209 46

per: riduzioni per alienazioni .......................................................... 17 47

altre variazioni .......................................................................... 18 209 48

Esistenze finali ammortamenti (b) (*) ......................................... 19 45.203 49 8.446

Valore di bilancio (a - b) ............................................................... 20 46.857 50 39.371

Valore corrente ................................................................................ 51 42.020

Rivalutazioni totali .......................................................................... 22 52

Svalutazioni totali ........................................................................... 23 7.667 53

37


Esercizio 2009


Attivo - Variazioni nell'esercizio dei finanziamenti e dei depositi presso enti creditizi (voci C.III.4, 6)

Finanziamenti Depositi presso enti creditizi

C.III.4 C.III.6

Esistenze iniziali ........................................................................................…+ 1 13.829 21 20.000

Incrementi nell'esercizio: ............................................................................. + 2 4.020 22

per: erogazioni ............................................................................................. 3 3.958

riprese di valore .................................................................................... 4

altre variazioni ...................................................................................... 5 62

Decrementi nell'esercizio: ...........................................................….…........ - 6 4.466 26 20.000

per: rimborsi ................................................................................................. 7 4.466

svalutazioni ........................................................................................... 8

altre variazioni ...................................................................................... 9

Valore di bilancio ...................................................................................... 10 13.383 30

50



Passivo - Variazioni nell'esercizio delle componenti della riserva premi (voce C.I.1) e della riserva sinistri (voce C.I.2) dei rami danni

Tipologia Esercizio Esercizio precedente Variazione

Riserva premi:

Riserva per frazioni di premi ....................................... 1 358.353 11 344.464 21 13.889

Riserva per rischi in corso ........................................... 2 12 22

Valore di bilancio ......................................................... 3 358.353 13 344.464 23 13.889

Riserva sinistri:

Riserva per risarcimenti e spese dirette ....................... 4 1.267.232 14 1.297.751 24 -30.519

Riserva per spese di liquidazione ................................ 5 68.832 15 71.360 25 -2.528

Riserva per sinistri avvenuti e non denunciati ............ 6 117.750 16 114.392 26 3.358

Valore di bilancio ......................................................... 7 1.453.814 17 1.483.503 27 -29.689

55



Passivo - Variazioni nell'esercizio delle componenti delle riserve matematiche (voce C.II.1) e della riserva per partecipazione agli utili e ristorni (voce C.II.4)

Tipologia Esercizio Esercizio precedente Variazione

Riserva matematica per premi puri ...................................... 1 2.219.509 11 2.004.026 21 215.483

Riporto premi ....................................................................... 2 27.282 12 41.145 22 -13.863

Riserva per rischio di mortalità ........................................... 3 2.144 13 4.146 23 -2.002

Riserve di integrazione ........................................................ 4 54.453 14 43.631 24 10.822

Valore di bilancio ............................................................... 5 2.303.388 15 2.092.948 25 210.440

Riserva per partecipazione agli utili e ristorni ..................... 6 926 16 1.051 26 -125

56



Dettaglio delle classi I, II, III e IV delle "garanzie, impegni e altri conti d'ordine"

Esercizio Esercizio precedente

I. Garanzie prestate:a) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di

controllanti, controllate e consociate ................................................. 1 31

b) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di collegate e altre partecipate ............................................................................... 2 32

c) fideiussioni e avalli prestati nell'interesse di terzi .............................. 3 34.725 33 32.876

d) altre garanzie personali prestate nell'interesse di controllanti, controllate e consociate ................................................. 4 34

e) altre garanzie personali prestate nell'interesse di collegate e altre partecipate ................................................................ 5 35

f) altre garanzie personali prestate nell'interesse di terzi ....................... 6 36

g) garanzie reali per obbligazioni di controllanti, controllate e consociate ...................................................................... 7 37

h) garanzie reali per obbligazioni di collegate e altre partecipate ............................................................................... 8 38

i) garanzie reali per obbligazioni di terzi ............................................... 9 39

l) garanzie prestate per obbligazioni dell'impresa ................................. 10 40

m) attività costituite in deposito per operazioni di riassicurazione attiva .......................................................................... 11 41

Totale ............................................................................................................ 12 34.725 42 32.876

II. Garanzie ricevute:

a) da imprese del gruppo, collegate e altre partecipate .......................... 13 43

b) da terzi ................................................................................................ 14 43.615 44 44.915

Totale ............................................................................................................ 15 43.615 45 44.915

III. Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa:

a) da imprese del gruppo, collegate e altre partecipate .......................... 16 46

b) da terzi ................................................................................................ 17 47

Totale ............................................................................................................ 18 48

IV. Impegni:

a) impegni per acquisti con obbligo di rivendita .................................... 19 49

b) impegni per vendite con obbligo di riacquisto ................................... 20 50

c) altri impegni ....................................................................................... 21 6.003 51 9.399

Totale ............................................................................................................ 22 6.003 52 9.399

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9.42

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845

4 2

41.

617.

432

28

3.64

2

76

I rappresentanti legali della società (*)

(**)

(**)

(**)

(*) Per le società estere la firma deve essere apposta dal rappresentante generale per l'Italia(**) Indicare la carica rivestita da chi firma

VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci

Il Presidente PAOLO BEDONI

78

Prospetti dimostratividel margine di solvibilità

I/II - Assicurazioni sulla durata della vita umana, di nuzialità, di natalità.

(34) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette .........................................................................................................……. 1.855.149 (35) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione ....................................................................................……… 4.947 (36) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ......................................................................................………… 32.098 (37) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa ........................................................................................………. 16.000.983 (38) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione .............................……….. 6.058.515 (39) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte

aventi una durata massima di tre anni ...................................................................................................................……………… 11.854.769 (40) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte

aventi una durata superiore a tre anni ma inferiore o pari a cinque .....................................................................……………… 578.418

Assicurazioni complementari - Rischi di danni alla persona.

(41) Premi lordi contabilizzati ..................................................................................................................................................................... 1.098

(42) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo ..............................................................................................................................................

(43) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ..................................................................................................................

(44) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 1) .............................................................

(45) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori .......................................................................................

(46) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo ........................................................................................................................................

(47) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................….

(48) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 1) .......................................................

(49) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ............................................................…

(50) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo ........................................................................................................................................ 51


(52) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 1) ....................................................... -76


IV - Assicurazioni malattia

(54) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette ..................................................................................................................................... 125

(55) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione .................................................................................................................

(56) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ....................................................................................................................... 49

(57) Premi lordi contabilizzati ...................................................................................................................................................……

(58) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo ......................................................................................................................….

(59) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ...........................................................................................….

(60) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 2) ......................................….

(61) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ................................................................…..

(62) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo ................................................................…………………………………..

(63) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................…..

(64) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 2)...................................…


(66) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo ............................................................................................................……..


(68) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 2).............................…….


V - Le operazioni di capitalizzazione.

(70) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette ......................................................................................................……… 440.766

(71) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione .....................................................................................…….

(72) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ...........................................................................................……. 238

III/VI - Assicurazioni connesse con i fondi di investimento e operazioni di gestione dei fondi pensione.

Con assunzione del rischio di investimento: (73) Riserve relative alle operazioni dirette ....................................................................................................................………….. 649.755

(74) Riserve relative alle accettazioni in riassicurazione ......................................................................................................................................

(75) Riserve relative alle cessioni in riassicurazione ..........................................................................................................................................

Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni:

(76) Riserve relative alle operazioni dirette ........................................................................................................................................................ 303.902

(77) Attività pertinenti ai fondi pensione gestiti in nome e per conto di terzi ......................................................................................................

Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo non superiore a cinque anni:

(78) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle assicurazioni connesse con fondi di investimento)..(8) 395

(79) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle operazioni di gestione di fondi pensione)…(9) 20

Con assunzione del rischio di mortalità: (80) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa ...................................................................................................................... 56.301

(81) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione ........................................................... 56.301

(9) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità relativamente al ramo III

segue : I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI

(8) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità

relativamente al ramo VI

85

A) Assicurazioni sulla durata della vita umana, di nuzialità, di natalità.

(104) 4/100 riserve matematiche relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione ..................... (105) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85) .......................

(106) (104) x (105) ....... 73.139

Contratti i cui capitali sotto rischio non sono negativi (escluse le temporanee caso morte di cui ai punti successivi)

(107) 0,3/100 del capitale sotto rischio .............................................................................................. 10.703Contratti i cui capitali sotto rischio non sono negativi (temporanee caso morte con durata massima tre anni):

(108) 0,1/100 del capitale sotto rischio ....................................................................................… 11.855

Contratti i cui capitali sotto rischio non sono negativi (temporanee caso morte con durata superiore a tre anni ma inferiore o pari a cinque anni):

(109) 0,15/100 del capitale sotto rischio ............................................................................................ 868

(110) Totale (107) + (108) + (109) .................... 23.426 (111) rapporto di conservazione dei capitali sotto rischio (minimo 0,50) .................... (112) (110) x (111) ....... 11.713

(113) 84.852

B) Assicurazioni complementari dei rischi di danni alla persona (Art. 2 comma 2 del Codice delle assicurazioni)

b1) Calcolo in rapporto all'ammontare annuo dei premi e dei contributiImporto dei premi lordi contabilizzati ......................................................................................da ripartire:

(115) quota inferiore o uguale a 57.500.000 EURO = x 0,18 = .

(116) quota eccedente i 57.500.000 EURO = x 0,16 = .

(117) Totale (115) + (116) ................................. (118) Grado di conservazione in relazione ai sinistri di competenza rimasti a carico della

società a seguito delle cessioni in riassicurazione (minimo 0,50) .............

(119) 198

b2) Calcolo in rapporto all'onere medio dei sinistri negli ultimi 3 esercizi (120) Sinistri pagati nel periodo di riferimento: importo lordo ..........................................................

(121) Variazione della riserva sinistri nel periodo di riferimento: importo lordo ...............................

(122) Onere dei sinistri .......................................................................................................................

(123) Media annuale: 1/3 di (122) ......................................................................................................da ripartire:

(124) quota inferiore o uguale a 40.300.000 EURO = x 0,26 = .

(125) quota eccedente i 40.300.000 EURO = x 0,23 = .

(126) Totale (124) + (125) ................................. (127) -2

(128) (129) Margine di solvibilità richiesto B) Esercizio N - 1 .........… (130) Margine di solvibilità richiesto B) ………………………….. .........………. 198

C) Assicurazioni malattia.

(131) 4/100 riserve matematiche relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione ..............

(132) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85) .....................

(133) (131) x (132) ....... 4

c1) Calcolo in rapporto all'ammontare annuo dei premi e dei contributiImporto dei premi lordi contabilizzati ......................................................................................da ripartire:

(135) quota inferiore o uguale a 57.500.000 x (0,18)/3 = .... (136) quota eccedente i 57.500.000 x (0,16)/3 = ....

(137) Totale (135) + (136) ................................. (138) Grado di conservazione in relazione ai sinistri di competenza rimasti a carico della

società a seguito delle cessioni in riassicurazione (minimo 0,50) ............. (139)

c2) Calcolo in rapporto all'onere medio dei sinistri negli ultimi 3 esercizi (140) Sinistri pagati nel periodo di riferimento: importo lordo .......................................................... (141) Variazione della riserva sinistri nel periodo di riferimento: importo lordo ............................... (142) Onere dei sinistri ....................................................................................................................... (143) Media annuale: 1/3 di (142) ......................................................................................................

da ripartire: (144) quota inferiore o uguale a 40.300.000 x (0,26)/3 = .... (145) quota eccedente i 40.300.000 x (0,23)/3 = ....

(146) Totale (144) + (145) .................................

(147) (148)

(149)

(150) Margine di solvibilità richiesto Esercizio N .........…..

(151) Margine di solvibilità richiesto C) (133)+(150)………… 5

-2

EURO =

Margine di solvibilità richiesto b1, (117) x (118) .......

Margine di solvibilità richiesto B): risultato più elevato fra (119) e (127) ........

Margine di solvibilità richiesto b2, (126) x (118) .......

0,500

0,850

Margine di solvibilità richiesto c1, (137) x (138) ........

1

198

5

198

51

Margine di solvibilità richiesto A): (106) + (112)………

-8

-76

-2

-25

(114) = (41)

0,983

1.098

1,000

0,500

74.404

1.098

198

-8

III - AMMONTARE DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO

1

(134) = (57)

Margine di solvibilità richiesto Esercizio N-1 ..................

Risultato più elevato fra (139) e (147) .........………………

Margine di solvibilità richiesto c2, (146) x (138) ........

EURO = EURO =

EURO =

87

88

D) Le operazioni di capitalizzazione.

(152) 4/100 riserve matematiche relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione ....…

(153) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85) ........................ (154) 17.613

E) Assicurazioni connesse con fondi di investimento e operazioni di gestione dei fondi pensione.

Con assunzione di un rischio di investimento (155) 4/100 riserve relative al lavoro diretto ed alle accettazioni in riassicurazione ................................... (156) rapporto di conservazione relativo a dette riserve (minimo 0,85) ....................... (157) (155) x (156) ........ 25.990

Senza assunzione di un rischio di investimento sempre che i contratti determininol'importo delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni

(158) 1/100 riserve lorde del lavoro diretto ................................................................................................. 3.039

Senza assunzione di un rischio di investimento sempre che i contratti determininol'importo delle spese di gestione per un periodo non superiore a cinque anni

(159) 25/100 delle spese amministrative nette dell'ultimo esercizio………………………………….. 104

Con assunzione di un rischio di mortalità (160) 0,3/100 dei capitali sotto rischio non negativi ................................................................................... (161) rapporto di conservazione dei capitali sottorischio (minimo 0,50) (162) (160) x (161) ........ 169

(163) 29.302

(164) Margine di solvibilità richiesto complessivo (113) + (130) + (151) + (154) + (163) .............

(164bis ) Requisiti patrimoniali richiesti delle imprese controllate/partecipate........................................ (164ter ) Importo del margine di solvibilità richiesto...............................................................................

(165) Quota di garanzia: 1/3 di (164ter)

(166) Quota minima di garanzia ai sensi dell'art. 44, comma 3, del Codice delle assicurzioni

(167) Quota di garanzia [importo più elevato tra (165) e (166)] ...............

(168) Ammontare del margine di solvibilità richiesto[il risultato più elevato tra (164ter ) e (167)] ................................... 131.970

(169) = (103) Ammontare del margine di solvibilità disponibile .......................... 331.192

(170) = (169) - (168) Eccedenza (deficit) ........................................................................ 199.222

(104) = [4 / 100] x [ (34)+ (35)](105) = [ (34) + (35) - (36) ] / [ (34) + (35) ](107) = [0,3 / 100] x [ (37) - (39) - (40) ](108) = [0,1 / 100] x (39)(109) = [0,15 / 100] x (40)(111) = (38) / (37)(118) = 1-[(43)+(47)+(51)+(45)+(49)+(53)]/[(42)+(46)+(50)+(44)+(48)+(52)](120) = (42) + (46) + (50)(121) = [(44)+(48)+(52)](122) = (120) + (121)(130) = se (128) < (129) allora (130) = (129)*[Riserva sinistri N (voce (2) - Allegato 1)] / [Riserva sinistri N - 1 (voce (2) - Allegato 1)] detto rapporto non può essere > di 1; se 128>= 129 allora 130 = 128(131) = [4 / 100] x [ (54)+ (55)](132) = [ (54) + (55) - (56) ] / [ (54) + (55) ](138) = [(58+62+66)-(59+63+67)+(60+64+68)-(61+65+69)]/[(58+62+66)+(60+64+68)](140) = (58)+(62)+(66)(141) = [(60)+(64)+(68)](142) = (140) + (141)(149) = (150) del prospetto margine es. N-1(150) = se (148) >= (149) allora (150) = (148) se (148) < (149) allora (150) = (149)*[Riserva sinistri N (voce (2) - Allegato 2)] / [Riserva sinistri N - 1 (voce (2) - Allegato 2)], detto rapporto non può essere > di 1. In ogni caso (150) > = (148).(152) = [4 / 100] x [ (70) + (71) ] (153) = [ (70) + (71) - (72) ] / [ (70) + (71) ] (155) = [4 / 100] x [ (73) + (74) ] (156) = [ (73) + (74) - (75) ] / [ (73) + (74) ](158) = [1 / 100] x [ (76) + (77) ] (159) = (25/100) * [(78) + (79)](160) = [0,3 / 100] x (80)(161) = (81) / (80)(164bis ) = totale colonna g dell'allegato 4(164ter ) = (164) + (164bis )

17.631

131.970

169

segue: III - AMMONTARE DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO

Situazione del margine di solvibilità e della quota di garanzia

Margine di solvibilità richiesto D): (152) x (153) ...........

25.990

Margine di solvibilità richiesto E): (157) + (158) + (159) + (162) .............

1,000

0,999

1,000

131.970

43.990

3.500

43.990

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271.

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I sottoscritti dichiarano che il presente prospetto è conforme alla verità ed alle scritture.I rappresentanti legali della società (*)

(**)

(**)

(**)

I Sindaci

Il sottoscritto attuario, incaricato delle verifiche di cui all'art. 31 del codice delle assicurazioni dichiara che le basidi calcolo e l'ammontare del margine di solvibilità da costituire risultano determinati conformementeal medesimo codiceed alle disposizioni regolamentari di attuazione

L'Attuario



LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

VOLPATO FRANCO

95

(1) Crediti v/ soci per capitale sociale sottoscritto non versato ...................................... (uguale voce 1) ............................................................. (2) Provvigioni di acquisizione da ammortizzare ed altre spese di acquisizione............ (uguale voci 4 e 6 ) ....................................................... (3) Altri attivi immateriali ................................................................................................ (uguale voci 7, 8 e 9) .................................................. (4) Azioni e quote di imprese controllanti .......................................................................(uguale voce 17) ........................................................... (5) Azioni o quote proprie ................................................................................................(uguale voce 91) ........................................................... (6) Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente ...................................................... (uguale voce 101) ......................................................... (7) Riserva da sovrapprezzo di emissione ...................................................................... (uguale voce 102) ......................................................... (8) Riserve di rivalutazione .................. ............................................................................(uguale voce 103) ......................................................... (9) Riserva legale .............................................................................................................. (uguale voce 104) ......................................................... (10) Riserve statutarie ........................................................................................................ (uguale voce 105) ......................................................... (11) Riserve per azioni proprie e della controllante .......................................................... (uguale voce 106) ......................................................... (12) Altre riserve (1) ..................................................................................................................................................…………… (13) Perdite portate a nuovo ...............................................................................................(uguale voce 108 (*) ) ............................. (14) Perdita dell'esercizio ................................................................................................... (uguale voce 109 (*) ) ............................. (15) Utili portati a nuovo ....................................................................................................(uguale voce 108 ) ........................................................ (16) Utile dell'esercizio ...................................................................................................... (uguale voce 109 ) ........................................................ (17) Azioni preferenziali cumulative (2) …………………………………………………………………………………………….. (18) Passività subordinate (3) .............................................................. (comprese nella voce 111) ...........Nel caso di utilizzo ai fini del

(19) Plusvalenze latenti risultanti dalla valutazione di tutti gli investimenti dell'impresa, purchè non abbiano margine di solvibilità, ai sensi

carattere eccezionale …………………………………………………………………………………………dell'art. 23, comma 1, lett c) del

(20) Minusvalenze risultanti dalla valutazione di tutti gli investimenti dell'impresa …….………….…………………… Regolamento

Voci del conto economico dell'esercizio N

(21) Premi lordi contabilizzati ........................................................................................... (uguale voce 1) ................................................. (22) Premi lordi contabilizzati dei rami 11, 12 e 13........................................................... (vedi allegato 2)……………….…………. (23) Sinistri pagati: importo lordo ..................................................................................... (uguale voce 8) ................................................. (24) Sinistri pagati dei rami 11, 12 e 13: importo lordo .................................................... (vedi allegato 2)……………….…………. (25) Sinistri pagati: quote a carico dei riassicuratori ........................................................ (uguale voce 9) ................................................. (26) Sinistri pagati dei rami 11, 12 e 13: quote a carico dei riassicuratori ....................... (vedi allegato 2)………...……..…………. (27) Variazione dei recuperi: importo lordo ...................................................................... (uguale voce 11) ............................................... (28) Variazione dei recuperi dei rami 11, 12 e 13: importo lordo .................................... (vedi allegato 2)…………….……………. (29) Variazione dei recuperi: quote a carico dei riassicuratori ........................................ (uguale voce 12) ............................................... (30) Variazione dei recuperi dei rami 11, 12 e 13: quote a carico dei riassicuratori ....... (vedi allegato 2)……………….…………. (31) Variazione della riserva sinistri: importo lordo ......................................................... (da allegato 1) ................................................... (32) Variazione della riserva sinistri dei rami 11, 12 e 13: importo lordo ........................ (vedi allegato 2)…………………….……. (33) Variazione della riserva sinistri: quote a carico dei riassicuratori ............................ (uguale voce 15) ............................................... (34) Variazione della riserva sinistri dei rami 11, 12 e 13: quote a carico dei riassicuratori ...... (vedi allegato 2)………………………….

(1) Inserire le altre riserve di cui alla voce 107 ad esclusione, per il primo triennio, del fondo costituito a fronte delle spese di primo impianto aindicandone di seguito il dettaglio

(2) Inserire le azioni preferenziali cumulative, di cui all'art. 44, comma 3, lett. a) e b) del codice delle assicurazioni specificando:

azioni preferenziali cumulative di cui all'art. 44, comma 3, lett a)

azioni preferenziali cumulative di cui all'art. 44, comma 3, lett. b)

(3) Inserire le passività subordinate specificando:

- prestiti a scadenza fissa ....................................................................................................................................................................………. - prestiti per i quali non è fissata scadenza ............................................................................................................................................................. - titoli a durata indeterminata e altri strumenti finanziari ......................................................................................................................................................

Riserva straordinaria

Riserva dividendi

Riserva avanzo di fusione

Riserva disponibile utile su cambi

(*) Indicare l'importo della perdita in valore assoluto

689

632

24.320

27.154

40.601

12.593

-27.737

-58.426

71.843

7.833

23.492

6.479

940.078

114.794

697.267

76.246

85.355

111.556

8.582

I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI

Voci dello stato patrimoniale - gestione danni

463.106

37.231

133.865

54.515

98

Voci del conto economico degli esercizi precedenti a N (35) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo ............................................................. (uguale voce 8) ....................…………. (36) Sinistri pagati dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 1: importo lordo ........…………… (da allegato 2)………………………… (37) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ……………………. (uguale voce 9) ………………………. (38) Variazione dei recuperi nell'esercizio N - 1: importo lordo ................................................ (uguale voce 11) ................................... (39) Variazione dei recuperi dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 1: importo lordo ...................... (da allegato 2)………………………… (40) Variazione dei recuperi nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori…………… (uguale voce 12)........................……… (41) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo ................................. (da allegato 1)..................................…. (42) Variazione della riserva sinistri dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 1: importo lordo.......... (da allegato 2)………………………… (43) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori…… (uguale voce 15).……………………… (44) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo .................................................................. (uguale voce 8) ...................................... (45) Sinistri pagati dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 2: importo lordo ......................................(da allegato 2)………………………… (46) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori……………………………(uguale voce 9) ………………………. (47) Variazione dei recuperi nell'esercizio N - 2: importo lordo ............................................. (uguale voce 11) .................................... (48) Variazione dei recuperi dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 2: importo lordo ...................... (da allegato 2)………………………… (49) Variazione dei recuperi nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori…………… (uguale voce 12) ........................……… (50) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo ..................................... (da allegato 1) ..................................…. (51) Variazione della riserva sinistri dei rami 11, 12 e 13 nell'esercizio N - 2: importo lordo.......... (da allegato 2) ..................................…. (52) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori…… (uguale voce 15) ………………………

Voci da compilarsi solo dalle imprese che esercitano esclusivamente o prevalentemente "rischi particolari" (**):

(53) Sinistri pagati nell'esercizio N - 3: importo lordo ................................................................ (uguale voce 8) ..................................... (54) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 3: importo lordo .......................................... (da allegato 1) ....................................... (55) Sinistri pagati nell'esercizio N - 4: importo lordo ...................................................................... (uguale voce 8) ..................................... (56) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 4: importo lordo ................................. (da allegato 1) ....................................... (57) Sinistri pagati nell'esercizio N - 5: importo lordo .............................................................. (uguale voce 8) ..................................... (58) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 5: importo lordo .......................................... (da allegato 1) ........................................ (59) Sinistri pagati nell'esercizio N - 6: importo lordo ............................................................... (uguale voce 8) ..................................... (60) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 6: importo lordo ...........................................(da allegato 1) ........................................

(**) Per "rischi particolari" si intendono i rischi credito, tempesta, grandine e gelo

Elementi A) (61) = (6) - (1) Capitale sociale versato o fondo equivalente versato ................................................................................................

Riserve non destinate a copertura di specifici impegni o a rettifica di voci dell'attivo: (62) = (9) riserva legale ..................................................................................................................................................... (63) riserve libere .....................................................................................................................................................

Riporto di utili: (64) utili portati a nuovo non distribuiti ...................................................................................................... (65) utile dell'esercizio non distribuito ..................................................................................................... (66) Totale azioni preferenziali cumulative e passività subordinate nei limiti di cui all'art. 44, comma 3,

del Codice delle assicurazioni

(67) (68)

(69) (69bis ) Elementi delle imprese controllate/partecipate..................................................................................................................… (69 ter) Altri elementi …………………………………………………………………………………………………………

(70) Totale da (61) a (69bis) e (69 ter)......................................

(71) Provvigioni di acquisizione da ammortizzare ed altre spese di acquisizione ........................................................... (72) = (3) Altri attivi immateriali ......................................................................................................................…………….. (73) = (4) + (5) Azioni o quote proprie e di imprese controllanti ................................................................................…………… (74) = (13) + (14) Perdita dell'esercizio e perdite portate a nuovo ....................................................................................................... (74 bis) Altre deduzioni ………………………………………………………………………………………………………………

(75) Totale da (71) a (74bis) .................................................

(76) Totale elementi A) = (70) - (75)…………………..

Elementi B) (77) Plusvalenze latenti, al netto delle minusvalenze risultanti dalla valutazione di tutti gli

investimenti dell'impresa………………………………………………………………………………………….. (78) Metà dell'aliquota non versata del capitale sociale o del fondo equivalente

sottoscritto, sempre che sia stato versato almeno il 50% dell'intero capitaleo fondo sottoscritto .............................................................................................................................……………

(79) (80) Ammontare del margine di solvibilità disponibile

(di cui elementi B ……..%)

(63)= (7) + (8) + (10) + (11) + (12)(66) = (67) + (68) + (69) a condizione che (66) <= 0,5 * [minore fra (105) e (104)](69bis) = totale colonne h - i - a - b dell'allegato 3(71) = 0,4 * (2)(77)= [(19) - (20)[ a condizione che [(19) - (20)] <= 0,20 * [minore fra (105) e (104)](78)= 0,5 * (1) se (61) >= (6) / 2 a condizione che (78) < = 0,5 *[minore fra (105 ) e (104)]; (78) = 0 se (61) < (6) / 2(***) Devono essere indicati i soli importi che, in base alla delibera dell'assemblea dei soci, permangono ad ogni effetto nel patrimonio netto dell'impresa

854.109

3.300

prestiti subordinati a scadenza fissa o azioni preferenziali cumulative a durata

segue : I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI

133.865

di cui:

111.556

II - ELEMENTI COSTITUTIVI DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ DISPONIBILE

554.852

53.836(***)

41.494

-5.003

21.354

4.120

-13.952

781.962

67.317

64.550

(***)

lettera a) del codice delle assicurazioni………………………………

determinata (per un ammontare non eccedente il 25% del minore fra l'importo

Totale elementi B) = (77)+(78)........………………………

Totale elementi A) e B) = (76) + (79)........……………….

di cui al rigo (105) e quello indicato al rigo (104))……………….

807.890

84.657

70.177

prestiti per i quali non è fissata scadenza ……….. titoli a durata indeterminata e altri strumenti finanziari, comprese le azioni

24.611

-13.260

-161.507

7.698

4.386

preferenziali cumulative diverse da quelle menzionate all'art. 44, comma 3,

842.227

8.582

842.227

11.882

99

(81) Importo dei premi lordi contabilizzati dell'ultimo esercizio ………………………………da ripartire:

(82) quota inferiore o uguale a 57.500.000 EURO = x 0,18 = (83) quota eccedente i 57.500.000 EURO = x 0,16 =

(84) Totale a), (82) + (83).............................................................................

(85) Grado di conservazione (g) in relazione ai sinistri di competenza rimasti

(minimo 0,500) (86) Margine di solvibilità richiesto a) x g), (84) x (85) ...........................

(B) Calcolo in rapporto all'onere medio dei sinistri negli ultimi 3 esercizi o negli ultimi 7 esercizi per le imprese che esercitano esclusivamente o prevalentemente "rischi particolari" (87) Sinistri pagati nel periodo di riferimento: importo lordo ..................................................... (88) Variazione della riserva sinistri nel periodo di riferimento: importo lordo ...................…… (89) Variazione dei recuperi durante il periodo di riferimento: importo lordo ........................... (90) Onere dei sinistri .................................................................................................................. (91) Media annuale: 1/3 o 1/7 di (90) *

da ripartire: (92) quota inferiore o uguale a 40.300.000 EURO = x 0,26 = (93) quota eccedente i 40.300.000 EURO = x 0,23 =

(94) Totale b), (92) + (93) .........................................................................

(95) Margine di solvibilità richiesto b) x g), (94) x (85) ...........................

(96) = (86) Importo del margine di solvibilità richiesto in rapporto all'ammontare annuo dei premi o contributi ……………………………………………………………………..

(97) = (95) Importo del margine di solvibilità richiesto in rapporto all'onere medio dei sinistri ............ (98) Risultato più elevato tra (96) e (97) ....................................................

(98bis ) Requisiti patrimoniali richiesti delle imprese controllate/partecipate............................................. (98ter ) Importo del margine di solvibilità richiesto......................................................................................

(99) Quota di garanzia: 1/3 di (98ter ) .....................................................................................................

(100) Quota minima di garanzia ai sensi dell'art. 46 comma 3 del codice delle assicurazioni ...............(101) Quota di garanzia [importo più elevato tra (99) e (100)] ..................

(102) Ammontare del margine di solvibilità richiesto per l'esercizio N[risultato più elevato tra (98ter) e (101)] .................................................

(103) Ammontare del margine di solvibilità richiesto dell'esercizio N - 1.

(104) Ammontare del margine di solvibilità richiesto ………………………

(105) = (80) Ammontare del margine di solvibilità disponibile .............................

(106) = (105) - (104) Eccedenza (deficit) .............................................................................

(81) = (21) + [(0,5) * (22)](85) = 1 - { [(25) + (37) + (46)] - [(29) + (40) + (49)] + [(33) + (43) + (52)] } / { [(23) + (35) + (44)] - [(27) + (38) + (47)] + [(31(**) (87) = (23) + (35) + (44) +(0,5) * [(24) + (36) + (45)] ; per le imprese che esercitano "rischi particolari" sommare anche i termini: (53) + (55) + (57) + (59) (88) = (31) + (41) + (50) + (0,5) * [(32) + (42) + (51)]; per le imprese che esercitano "rischi particolari" sommare anche i termini: (54) + (56) + (58) + (60) (89) = (27) + (38) + (47) + (0,5) * [(28) + (39) + (48)] (90) = (87) + (88) - (89) (98bis ) = totale colonna g dell'allegato 3 (98ter ) = (98) + (98bis ) (104) = se (102) > = (103) allora (104) =(102);

se (102) < (103) allora (104)=(103) * [(113) - (59) di allegato 1 di nota integrativa] / [(293) - (239) di allegato 1 di nota integrativa], detto rapporto non può essere superiore a 1. In ogni

caso (104) >= (102).

(*) Per le imprese in attività da meno di 3 (7) anni, la media deve essere calcolata in base agli anni di effettivo esercizio.

143.707

171.363

705.489

143.707

160.746

146.143

0,894

57.500939.975

40.300665.189

48.714

-207.81376.950

2.116.466

677.957

997.475

10.350150.396

152.993

164.270

842.227

2.401.229

146.143

48.714

3.500

10.478

146.143

163.471146.143

146.143

Situazione del margine di solvibilità e della quota di garanzia

a carico della società a seguito delle cessioni in riassicurazione

III - AMMONTARE DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO

(A) Calcolo in rapporto all'ammontare annuo dei premi o contributi

100

Soci

età

CA

TTO

LIC

A A

SSIC

UR

AZI

ON

I SO

C. C

OO

P.Es

erci

zio

2009

Alle

gato

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ma

2

Quo

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106

108

I sottoscritti dichiarano che il presente prospetto è conforme alla verità ed alle scritture.I rappresentanti legali della società (*)

(**)

(**)

(**)

I Sindaci


VOLPATO FRANCO

NORIS ENRICO


GHETTI MASSIMO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

Società: CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP.Esercizio 2009

PROSPETTO DEL MARGINE DI SOLVIBILITA'DELLE IMPRESE CHE ESERCITANO CONGIUNTAMENTE

LE ASSICURAZIONI SULLA VITA E CONTRO I DANNI(art. 29 del regolamento)

(valori in migliaia di euro)

Voci di riferimento dei modelli del margine di solvibilità Assicurazioni AssicurazioniRami vita e rami danni vita danni

Ammontare del margine di solvibilità richiesto: rami vita (168 ); rami danni (104) 1 131.970 11 164.270 21 296.240

Elementi costitutivi del margine di solvibilità disponibile 2 331.192 12 842.227 22 1.173.419 3 13 23

Totale elementi costitutivi del margine di solvibilità disponibile 4 331.192 14 842.227 24 1.173.419

Eccedenza/insufficienza degli elementi costitutivi del margine disolvibilità disponibile rispetto all'ammontare del margine di solvibilità da costituire 5 199.222 15 677.957 25 877.179

Utilizzazione ai sensi dell'art. 348, comma 3, del Codice delle assicurazionidegli elementi espliciti del margine disolvibilità ancora disponibili di cui agli artt. 44, comma 2, lett. a), b), c) del Codice delle assicurazioni 6 16 26

7 199.222 17 677.957 27 877.179

N.B. (e) sempre < (d) (e) sempre < (b)

Allegato III

(a)

(b)

(e)

Totale

f = (d + e)

d = [ (b+c) - a]

totale elementi A): rami vita (97); rami danni (76) totale elementi B): rami vita (102); rami danni (79)

(b + c)

(c)

109

110


(**)

(**)

(**)


VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


Società: CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC. COOP.

PROSPETTO SULL'UTILIZZO DELL'ECCEDENZA DEL MARGINE DI SOLVIBILITA' DISPONIBILE(articolo 31 del Regolamento)

(valori in migliaia di euro)

Voci di riferimento dei modelli del margine di solvibilitàRami vita e rami danni

Ammontare del margine di solvibilità richiesto:

rami vita (168 ); rami danni (104) 1 131.970 11 164.270 21 296.240

Elementi costitutivi del margine di solvibilità disponibile

2 331.192 12 842.227 22 1.173.419

3 199.222 13 677.957 23 877.179

Impegni derivanti dalla concessione di fideussioni o garanzie dettagliati in allegato 4 0 14 0 24 0Altri impegni che incidono sull'assorbimento del margine 5 0 15 0 25 0

6 0 16 0 26 0

7 199.222 17 677.957 27 877.179

(a)

(b)

Allegato V

Esercizio 2009

Assicurazionivita

Assicurazionidanni

Totale

rami vita (169); rami danni (105)

Note: (d) Gli importi sono dettagliati nell'Allegato. (e) Gli altri impegni sono dettagliati in una nota allegata

Totale impegni (f) = (d+e)

(c) = (b - a)

(e)

(g) = (c -f)

Eccedenza/insufficienza degli elementi costitutivi del margine di solvibilità disponibile rispetto all'ammontare del margine disolvibilità richiesto

(d)

111

Soc

ietà

: C

AT

TO

LIC

A A

SS

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200

9

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VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


113

Prospetti dimostratividelle attività a coperturadelle riserve tecniche

117

MODELLO 1

Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC.COOP.

PROSPETTO DIMOSTRATIVO DELLE ATTIVITA' ASSEGNATE ALLA COPERTURADELLE RISERVE TECNICHE

(ai sensi dell'art. 31, comma 6, del decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174)

Esercizio 2009


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VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


120

Allegato A al Modello 1

Distinta, per valuta, degli impegni e delle attività a copertura

(valori in Euro)

Valuta Tasso di cambio(1)

Riserve tecniche Attività a copertura

Unione Europea

EURO 1,000 2.406.756.546 2.406.756.546Corona Danese 0 0Corona Svedese 0 0Lira Sterlina 0 0Sterlina Cipriota 0 0Corona Ceca 0 0Corona Estone 0 0Fiorino Ungherese 0 0Litas Lituano 0 0Lats Lettone 0 0Lira Maltese 0 0Zloty Polacco 0 0Corona Slovacca 0 0

Stati terzi

Corona Norvegese 0 0Franco Svizzero 0 0Corona Islandese 0 0Dollaro USA 0 0Dollaro Canadese 0 0Dollaro Australiano 0 0Dollaro neozelandese 0 0Yen Giapponese 0 0Riyal Arabo 0 0Lira Turca 0 0

0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0

TOTALE (2) 2.406.756.546 2.406.756.546

(1) Gli importi delle riserve tecniche e delle attività a copertura sono convertitial tasso di cambio alla chiusura dell'esercizio di riferimentorispetto alla valuta con cui è effettuata la comunicazione.

(2) Il totale delle riserve tecniche corrisponde all'importo della voce 9 del prospettotrimestrale delle attività destinate alla copertura delle riserve tecniche.Il totale delle attività corrispondente alla voce 189 del medesimo prospetto.

121


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VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


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Società CATTOLICA ASSICURAZIONI SOC.COOP.

PROSPETTO DIMOSTRATIVO DELLE ATTIVITA' ASSEGNATE ALLA COPERTURADELLE RISERVE TECNICHE

(ai sensi dell'art. 31, comma 6, del decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 175)

Esercizio 2009

123

(valori in Euro)

RISERVE TECNICHE Alla chiusuradell'esercizio 2009

Alla chiusuradell'esercizio precedente

Riserve tecniche da coprire 1.788.986.702 1.803.580.2125 6

DESCRIZIONE ATTIVITA' Limitimassimi

Alla chiusuradell'esercizio 2009

Alla chiusuradell'esercizio precedente

Valori % Valori %

A INVESTIMENTI

A.1 Titoli di debito e altri valori assimilabili

A.1.1a Titoli emessi o garantiti da Stati appartenenti alla zona A,ai sensi della direttiva n. 2000/12/CE, ovvero emessi daenti locali o da enti pubblici di Stati membri o daorganizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più didetti Stati membri, negoziati in un mercato regolamentato;

653.819.031 36,55 631.558.674 35,02

9 10 11 12

A.1.1b Titoli emessi o garantiti da Stati appartenenti alla zona A,ai sensi della direttiva n. 2000/12/CEE, ovvero emessi daenti locali o da enti pubblici di Stati membri o daorganizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più didetti Stati membri, non negoziati in un mercatoregolamentato;

0 0,00 0 0,00

13 14 15 16

A.1.2a Obbligazioni od altri titoli assimilabili negoziati in unmercato regolamentato;

561.818.352 31,40 547.004.441 30,33

17 18 19 20

A.1.2b Obbligazioni od altri titoli assimilabili non negoziati in unmercato regolamentato, emessi da società o enti creditiziaventi la sede legale in uno Stato appartenente alla zonaA, il cui bilancio sia da almeno 3 anni certificato da parte diuna società di revisione debitamente autorizzata;

0 0,00 0 0,00

2122 23 24

A.1.3 Altre obbligazioni o titoli assimilabili, diversi da quelliindicati nei punti precedenti, purché con scadenza residuainferiore all’anno;

0 0,00 0 0,00

25 26 27 28

A.1.4 Quote in organismi di investimento collettivo in valorimobiliari (OICVM);

0 0,00 8.284.170 0,46

29 30 31 32

A.1.5 Pronti contro termine, con obbligo di riacquisto e dideposito dei titoli presso un istituto di credito; 20%

0 0,00 0 0,00

33 34 35 36

A.1.6 Accettazioni bancarie effettuate o rilasciate da istituti dicredito aventi la sede legale in uno Stato appartenente allazona A;

0 0,00 0 0,00

37 38 39 40

A.1.7 Cambiali finanziarie di cui alla legge 13 gennaio 1994, n.43;

0 0,00 0 0,00

41 42 43 44

Sub totale A.1.6 + A.1.7 10% 0 0,00 0 0,0045 46 47 48

A.1.8 Ratei attivi per interessi su titoli idonei alla copertura delleriserve tecniche;

13.563.903 0,76 20.251.421 1,12

49 50 51 52

Totale A.1 1.229.201.286 68,71 1.207.098.706 66,9353 54 55 56

A.2 Mutui e prestiti fruttiferi garantiti da ipoteche o da garanziebancarie o assicurative, o da altre idonee garanzieprestate da enti locali territoriali; 20%

0 0,00 0 0,00

57 58 59 60

A.3 Titoli di capitale e altri valori assimilabili

A.3.1a Azioni negoziate in un mercato regolamentato; 100.513.141 5,62 89.723.348 4,9761 62 63 64

A.3.1b Quote della Banca d’Italia, quote di società cooperative edazioni, non negoziate in un mercato regolamentato,emesse da società aventi la sede legale in uno Statoappartenente alla zona A, il cui bilancio sia stato certificatoda almeno 3 anni da parte di una società di revisionedebitamente autorizzata;

164.209.828 9,18 176.657.283 9,79

65 66 67 68

A.3.2 Warrant negoziati in un mercato regolamentato; 3% 0 0,00 0 0,0069 70 71 72

A.3.3 Quote in organismi di investimento collettivo in valorimobiliari (OICVM);

21.083.457 1,18 12.476.399 0,69

73 74 75 76

A.3.4 Quote di fondi comuni di investimento mobiliare chiusi,situati in uno Stato membro, negoziate in un mercatoregolamentato; 5%

0 0,00 0 0,00

77 78 79 80

Totale A.3 285.806.426 15,98 278.857.030 15,4681 82 83 84

A.4 Comparto immobiliare

A.4.1 Terreni, fabbricati e diritti immobiliari di godimento, per lequote libere da ipoteche;

39.371.138 2,20 18.327.473 1,02

85 86 87 88

A.4.2 Beni immobili concessi in leasing; 10% 0 0,00 0 0,0089 90 91 92

A.4.3 Partecipazioni in società immobiliari nelle quali l’impresadetenga più del 50 % del capitale sociale aventi ad oggettoesclusivo la costruzione o la gestione di immobili perl’edilizia residenziale non di lusso o per l’uso industriale ocommerciale o per l’esercizio dell’attività agricola, perl’importo iscritto in bilancio nel limite del valore economicodegli immobili assunto in proporzione alla quota di capitalesociale detenuto ed al netto delle passivitàcomplessivamente iscritte nel bilancio della societàimmobiliare;

24.538.828 1,37 24.488.519 1,36

93 94 95 96

da riportare 1.578.917.678 88,26 1.528.771.728 84,76

124

riporto 1.578.917.678 88,26 1.528.771.728 84,76

A.4.4 Quote di fondi comuni di investimento immobiliare chiusisituati in uno stato membro;

10% 0 0,00 0 0,00

97 98 99 100

Totale A.4 40% 63.909.966 3,57 42.815.992 2,37101 102 103 104

A.5 Investimenti alternativi

A.5.1a Quote di OICR aperti non armonizzati ai sensi delladirettiva 85/611/CEE che investono prevalentemente nelcomparto obbligazionario;

0 0,00 0 0,00

301 302 303 304

A.5.1b Quote di OICR aperti non armonizzati ai sensi delladirettiva 85/611/CEE che investono prevalentemente nelcomparto azionario;

0 0,00 0 0,00

305 306 307 308

A.5.2a Investimenti in quote di fondi comuni di investimentomobiliare chiusi non negoziate in un mercatoregolamentato ed in fondi riservati;

0 0,00 0 0,00

309 310 311 312

A.5.2b Investimenti in Fondi speculativi; 0 0,00 0 0,00313 314 315 316

Sub-totale A.5.2a+A.5.2b 5% 0 0,00 0 0,00317 318 319 320

Totale A.5 10% 0 0,00 0 0,00321 322 323 324

Sub-totale A.1+A.5.1a 85% 1.229.201.286 68,71 1.207.098.706 66,93325 326 327 328

Sub-totale A.3+A.5.1b+A.5.2a+A.5.2b 25% 285.806.426 15,98 278.857.030 15,46329 330 331 332

TOTALE A 1.578.917.678 88,26 1.528.771.728 84,76105 106 107 108

B CREDITI

B.1 Crediti verso riassicuratori al netto delle partite debitorie,comprese le quote di riserve tecniche a loro carico,debitamente documentati, fino al 90% del loro ammontare;

143.676.216 8,03 149.949.132 8,31

109 110 111 112

B.2 Depositi e crediti al netto delle partite debitorie presso leimprese cedenti, debitamente documentati, fino al 90% delloro ammontare;

0 0,00 0 0,00

113 114 115 116

B.3.1 Crediti nei confronti di assicurati, al netto delle partitedebitorie, derivanti da operazioni di assicurazione diretta,nella misura in cui siano effettivamente esigibili da meno di3 mesi;

44.732.734 2,50 32.478.380 1,80

117 118 119 120

B.3.2 Crediti nei confronti di intermediari, al netto delle partitedebitorie, derivanti da operazioni di assicurazione diretta edi riassicurazione, nella misura in cui siano effettivamenteesigibili da meno di 3 mesi;

16.454.329 0,92 18.931.869 1,05

121 122 123 124

B.4 Crediti derivanti da salvataggio o surrogazione; 3% 0 0,00 0 0,00125 126 127 128

B.5 Crediti d’imposta, definitivamente accertati o per i quali siatrascorso il termine prescritto per l’accertamento;

5% 0 0,00 0 0,00

129 130 131 132

B.6 Crediti verso fondi di garanzia al netto delle partitedebitorie;

5% 0 0,00 0 0,00

133 134 135 136

TOTALE B 204.863.279 11,45 201.359.381 11,16137 138 139 140

C ALTRI ATTIVI

C.1 Immobilizzazioni materiali, strumentali all’eserciziodell’impresa, diverse dai terreni e dai fabbricati, nel limitedel 30 per cento del valore di bilancio rettificato dal relativofondo di ammortamento;

0 0,00 0 0,00

141 142 143 144

C.2 Immobilizzazioni materiali non strumentali all’eserciziodell’impresa, diverse dai terreni e dai fabbricati,debitamente documentati, nel limite del 10 per cento delvalore di bilancio;

0 0,00 0 0,00

145 146 147 148

Sub-Totale C.1 + C.2 5% 0 0,00 0 0,00149 150 151 152

C.3 Provvigioni di acquisizione da ammortizzare nei limiti del90 per cento del loro ammontare;

0 0,00 0 0,00

153 154 155 156

C.4 Ratei attivi per canoni di locazione nel limite del 30 percento del loro ammontare;

0 0,00 0 0,00

157 158 159 160

TOTALE C 0 0,00 0 0,00161 162 163 164

Totale B + C - B.1 25% 61.187.063 3,42 51.410.249 2,85165 166 167 168

D Depositi bancari, depositi presso altri enti creditizi oqualsiasi altro istituto autorizzato dalla competente autoritàdi vigilanza a ricevere depositi, al netto delle partitedebitorie;

15% 5.205.745 0,29 73.449.103 4,07

169 170 171 172

E Altre categorie di attivo autorizzate dall’ISVAP ai sensidell’art. 27, comma 5 del d. lgs. 175/95

0 0,00 0 0,00

173 174 175 176

TOTALE GENERALEATTIVITA’ A COPERTURA

1.788.986.702 100,00 1.803.580.212 100,00

177 178 179 180

Sub-totale A.1.1b + A.1.2b + A.1.3 + A.3.1b + A.5.2a + A.5.2b 10% 164.209.828 9,18 176.657.283 9,79181 182 183 184

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VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


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Allegato A

Distinta, per valuta, degli impegni e delle attività a copertura

(valori in Euro)

Valuta Tasso di cambio(1)

Riserve tecniche Attività a copertura

Unione Europea

EURO 1,000 1.788.986.702 1.788.986.702Corona Danese 0 0Corona Svedese 0 0Lira Sterlina 0 0Sterlina Cipriota 0 0Corona Ceca 0 0Corona Estone 0 0Fiorino Ungherese 0 0Litas Lituano 0 0Lats Lettone 0 0Lira Maltese 0 0Zloty Polacco 0 0Corona Slovacca 0 0

Stati terzi

Corona Norvegese 0 0Franco Svizzero 0 0Corona Islandese 0 0Dollaro USA 0 0Dollaro Canadese 0 0Dollaro Australiano 0 0Dollaro neozelandese 0 0Yen Giapponese 0 0Riyal Arabo 0 0Lira Turca 0 0

0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0

TOTALE (2) 1.788.986.702 1.788.986.702

(1) Gli importi delle riserve tecniche e delle attività a copertura sono convertitial tasso di cambio alla chiusura dell'esercizio di riferimentorispetto alla valuta con cui è effettuata la comunicazione.

(2) Il totale delle riserve tecniche corrisponde all'importo della voce 5 del prospettotrimestrale delle attività assegnate alla copertura delle riserve tecniche.Il totale delle attività corrispondente alla voce 177 del medesimo prospetto.

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VOLPATO FRANCO

LAI ALESSANDRO

de ANNA LUIGI

GHETTI MASSIMO

NORIS ENRICO

I Sindaci


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Impaginazione a cura di:

Nova Group - Verona

Stampato nel mese di aprile 2010

presso Intergrafica Verona srl

(Verona)

Allegati - Cattolica · 239 194.586 240 241 242 242.846 da riportare 2.350.829 15. STATO...

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