Post on 03-Jun-2018
TASGroup|2017
LaVision2020eleinfrastru9urediregolamento
SalonedeiPagamen-–24novembre2017MarioMendia–SVPCapitalMarketseTesoreria
IP: scelte e soluzioni
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SoluzionePubblica
2018
Regolamentoinmonetadibancacentrale,verràinclusonelcalcolodellaRiservaObbligatoria
GesJoneaccentratadellaliquidità(fase1Vision2020)
CalendarioevalutadiTARGET2
SoluzionediinteroperabilitàtragliACHsePartecipanJapronounconto
SoluzionePrivata
2017
RegolamentoinmonetadibancacommercialenonverràinclusonelcalcolodellaRiservaObbligatoria
GesJonedellaliquiditànonaccentratamaversaJle
Valutasecondotransac-ondate,mafundingedefundingsecondocalendarioTARGET2
Interoperabilitàdadefinire
QuadridedicaJinT2:Conto/CMB,limiJ,inquirysaldi,fundingsemplificato.
NecessitàdioZmizzarefundingdedicato
IP: nuove necessità
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Esteso24/7RegolamentosuconJdedicaJaccedibilise
T2aperto
NuovotaskdigesJonelimiJoperaJvi(per
ciclodiregolamentoe/ocontroparte).
Impossibilelavorareconlelogichea^uali(ISD,cutoff,…)
LiquidityMonitoring
FundingDefunding
OperaEonallimits ForecasEng
SoluzioniIT:nuovearchite9ure,nuoveapplicazioni,nuovetecnologie
NuovimessaggiISO20022
Consolida5on: nuove potenzialità da sfru9are
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Nuovastru9uradeiconEenuovomodellodiadesione:segregazioneperfinalitàdiregolamento;sceltadeiserviziaiqualiaderire.
Monitoraggioriservaobbligatoriainbasealpoolofliquidity(liquiditàpresentesutuZIconJdelpartecipante)
GesJoneautomaJcadelleriservediliquiditàinbasealsaldocorrenteeprevisionaleperciascunsistemadiregolamento
GesJoneinternaprocessidire-balancinginbaseallesoglieCeiling/Flooroforecast(ASoHVP)
SupportostandardISO2020pergesJretrasferimenJdiliquiditàeinviarequeryaCLM(A2A);lequeryesistenJverrannoadeguatesecondoglistandardintrodoZconT2S.NonsaràpossibilegesJredueformaJ
Nuovi modelli di adesione e nostri dubbi
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• ScompaionopartecipanJindireZ,inItaliaaluglio201756su155Totali
• Quantoèinfluenzatoilbusinesscasedell’adesionedaicosJtecnologici?
• CloudeOpenBankingpossonoessereunarispostaperipiccolioperatori?
• ConlaConsolidaJonT2SdiventapiùfacilepergliaderenJT2.QuanJoperatoririconsidererannolelorosceltedel2015?
• Quantolebancheitalianevoglionoscomme^eresunuovetecnologieabilitanJ(cloud,BI,sistemiprediZvi,AI)?
TIPS – TARGET Instant Payment Se9lemen service
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FonteECB:h^ps://www.ecb.europa.eu/paym/intro/news/arJcles_2017/html/201706_arJcle_Jps.en.html
Par$cipants: possonoapriredei conJ cashdedicaJ in TIPS (per i quali sonoapplicabili le stesse condizioni diadesionediTarget2)senzalanecessitàdiavereuncontoRTGSinTarget2.
ReachablePar$es:nondispongonodiuncontocashdedicatoinTIPS,mahannosJpulatodegliaccordiconunPartecipante dire^o al sistema che garanJrà il regolamento delle transazioni. Questa soluzione perme^e diessereenJtàraggiungibilialsistemaTIPSsenzalanecessitàdiaprireunconto.Ilruolodelreachablepartypuòessereparagonatoaquellodiunpartecipanteindire^oinTarget2,sogge^oallestessemodalitàdipartecipazione.
Instruc$ng Par$es: possono concordare con uno o più PartecipanJ di effe^uare istruzioni per conto delPartecipante;interminidiconneZvità,hannoaccessodire^oaTIPS.SiaiPartecipanJcheiReachableParJespossonoassumereilruolodiInstrucJngParJes.
TIPSprevedeun’adesionealsistemamoltoflessibileinlineaconirequisiJofferJdalloschemaSCTInst.
8TASGROUP|©2017
ReceiptofPayments ValidaEon Fraud
PrevenEon Clearing FundsAvailability
ExcepEonHandling
AdviceandNoEficaEon
LiquidityManagement
»»REALTIME!»»»
Originator Originator Bank (Participant) Beneficiary Beneficiary Bank
Instant Payment Solution
Instant Payment Solution
Modello di Se9lement degli Instant Payments
ASIprocedure6Real-Time
INTEROPERABILITA’?
CentralBankMoney
7x24
Consolida5on – Vision 2020
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• Consolidarel’infrastru^uratecnologicaECB• Armonizzare le nuove componenE tecniche
(formato ISO20022) ado^ate per T2S e fornireagli utenJ un’unica modalità di connessionea^raverso lo Eurosystem Single MarketInfrastructureGateway(ESMIG)
• Uniformare i cosJdi gesJoneper tuZ i serviziofferJdallaECB(Billing)
• Fornire nuovi servizi e/o migliorare quelliesistenJdiTARGET2
• GaranJre una gesEone accentrata dellaliquidità (Riserva Obbligatoria) da allocare atuZ i Sistemi di regolamento in ambito ECB(RTGS,T2SeTIPS)
• AZvare dei meccanismi di o[mizzazione della gesJone della liquidità introducendo la segregazione delleaZvitàperlediversefinalitàdiregolamento
• Estendereladisponibilitàdelsistema:businesshours(mainteinancedalle00:30alle02:30)• GaranJre un approcciomodulare per la so^oscrizione dei servizi (la modalità di adesione dire@a/indire@a
scomparirà)
La trasformazione di Target2
TASGROUP|©2017 10
TARGET2
CLM2020
CentralBankAcJvity• StandingFaciliJes• ReserveManagement• Interest/Withdrawals
PaymentsModule• AS• HighValuePayments
Real-JmeSe^lementSystems
StaJcDataCommonReferenceData
CLM RTGSSe9lement T2STIPS
CommonReferenceData
T2S
Consolida5on – Una nuova stru9ura di con5
TASGROUP|©2017 11
MainCashAccountMCA1
RTGS(HVP) TIPS
MainCashAccountMCA2
MainCashAccountMCA3
LT LT
LT LTLT
SO
SO
Ø Possonoessereaper-• piùMainCashAccount(e.g.:unopersingolabancaCentrale,ounoperaltripartecipan-)
• piùDedicatedCashAccountuno(RTGS)omoltepliciperognisingoloservizio(T2S,TIPS)
• Piùsub-accountscollega-alDCA-RTGS:perciascunaASprocedure"Se@lementondedicatedLiquidityAccounts(interfaced)“eunRTGSDCA-ASchepuòesserecondivisopertuUglialtriAS
Ø Itrasferimen-diliquiditàpossonoavvenireinmodalitàmanuale(ImmediateLiquidityTransfer),inmodalitàStandingOrderoAutoma$ca
Ø Itrasferimen-automa-ciEODdiventerannoopzionali
Ø LTautoma$cidaRTGSaMCAserichiestaliquiditàperunaoperazioneconBancaCentrale
RTGS(AS)
LTSO
MCA• OperazionidiMercato
conBCE• StandingFaciliEes• CreditLine
DCA• PagamenE• SistemiAncillari
CLM
T2S
• RiservaObbligatoria
T2S
RTGS–Sub(ASI6procedure)