Start-Up: come finanziare l’avvio di una nuova ImpresaI Finanziamenti bancari per Start-Up innovative

Paolo Rossi - Direttore Centro Sviluppo Modena UniCredit SpaMODENA, 11 Febbraio 2013

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AGENDA

○ La crescita innovativa sul Territorio: strategia comune fra Banca e gli

altri Attori;

○ UniCredit per l’Italia focus Start-Up \ Decreto Sviluppo;

○ UniCredit International

○ Il Modello di Servizio UniCredit dedicato alle Start-Up:

○ Executive Summary \ Composizione di base;

○ Prospetto Fonti Impieghi e Business Plan (versioni semplificate);

○ Finanziamento Start-Up e Servizi dedicati UniCredit;

○ Progetto In-Formati per Educazione Bancaria in favore delle Start-Up;

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Sostenere in un quadro di collaborazione trasparente e sostenibile tra Democenter,Università, giovani Imprenditori, neo-laureati, Consorzi Fidi e Banca le Start-Up innovativedei giovani imprenditori del ns. Territorio in presenza di un

Progetto d’Impresa

che includa la descrizione e la rappresentazione sia di elementi qualitativi riferiti alla nuovaattività (analisi del mercato, competitors, posizionamento competitivo prospettico etc...) cheelementi quantitativi in merito al tenore dell’investimento, al frazionamento tra equity e debitoed al business plan.

IL NOSTRO OBIETTIVO

CONSORZI FIDI

UNICREDIT

BUSINESS ANGELS

DEMOCENTER SIPE eUNIVERSITA’

GIOVANIIMPRENDITORI eNEOLAUREATI

ENTI LOCALI

START -UP

UniCredit per l’Italia Focus Start-Up

• Consolidamento del Progetto Talento delle Idee

•Fondo Italiano di Investimento

• La Banca segue da vicino tutte le innovazioni introdotte Decreto Sviluppo

• Assistenza Bandi Regionali in sinergia con Democenter e Consorzi Fidi

Pilastro del Piano Industriale 2011 – 2016 della Banca

SEGNALAZIONE START UP

SEGNALAZIONE START UP

UniCredit International

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Analisi del Progetto– Modello di Servizio

Principali esigenze:

a) Informative:

Redazione di un Business Plan;

Agevolazioni per nuovi Imprenditori;

Documentazione necessaria per ottenere unFinanziamento

a) Finanziarie:

Le forme di Finanziamento più adatte alla Start-up;

Finanziamento del ciclo produttivo e dei beni strumentali;

L’OFFERTA UNICREDIT

CompilazioneDomanda

RilascioGaranzie

PredisposizioneExecutive Summary

PresesentazioneDomanda

Istruttoria Delibera

●Presentazione della Start-Up, dall’idea d’impresa sino all’attività ed alprodotto/servizio offerto, il Settore di riferimento, le macro caratteristiche;

●Gli Sponsors dell’iniziativa (Business Angels, Neo-laureati, Università etc….),breve Curriculum Vitae e ruolo in Azienda. Organigramma aziendale;

●Premi e contributi ottenuti (Innova Day, Contributi Enti Locali etc…);

●Il contesto di riferimento: Mercati di approvvigionamento / Mercati di Sbocco(locale, nazionale e/o esteri) / Analisi Concorrenza (elenco);

●La strategia commerciale (per tipo di prodotto, canali di vendita, prezzo,strategie di marketing) e tipologia di Clientela finale;

●Le attività strategiche (e quelle in outsourging) con i rischi della Start-Up;

●Descrizione dell’investimento e sua quantificazione (V=Equity + Debito);

●Prospetto Fonti / Impieghi dell’investimento, le assunzioni alla base delBusiness Plan e la redazione di questo ultimo (cfr modello infra);

●Quantificazione delle esigenze di natura finanziaria in relazione al BPLAN,Equity, Contributi etc….

●Analisi Strenghts / Weaknesses / Opportunities / Threatments (Analisi SWOT):Punti di Forza, Debolezza, Opportunità e Minacce.

EXECUTIVE SUMMARY della Start-Up \ Composizione di base *

* detta composizione è da intendersi indicativa in relazione al tipo di Start-Up e può essere definita insieme alla consulenza diDemocenter Sipe laddove si renda necessario integrarla / modificarla per completezza informativa o maggior dettaglio

Prospetto Fonti Impieghi dell’investimento (semplificato)

0

0

F o n t i / Im p ie g h i s e m p li f ic a to

T o ta le Im p ie g h i

E ro g a z io n e R im b o rs i S p e s e a … … ..

F in a n z ia m e n to n u m e ro 2 … … .F in a n z ia m e n to n u m e ro 1 … ..

E q u ityE ro g a z io n e p re m i a … … ..

T o ta le F o n t i

V a lo re d e ll ' in v e s t im e n to - d e t ta g lio s p e s ec f r E x e c u t iv e S u m m .

Nell’Executive Summary dovrà essere riportato il dettaglio dell’investimentononché la sua cadenza temporale

Business Plan (modello semplificato – parti in giallo)Elenco delle Assunzioni alla base del BPLAN

Stato Patrim oniale F 2012 F 2013

Im m obil. im m aterialiIm m obil. tecnicheIm m obil. finanziarieM agazzinoCrediti verso clientiCrediti variL iquid ità e tito li

T ota le Attivo 0 0

Patrim onio nettoO bbligazion i - F in . SociFondi e debiti vari a M LTDebiti fin . m /l term ineDebiti fin . breve term ineDebiti verso fornitoriDebiti vari a breve term ine

T otale Passivo 0 0check 0 0

Conto Econom ico F 2012 F 2013

FatturatoM .O .L .

Am m ortam enti im m aterialiAm m ortam enti m aterialiG estione finanziariaG estione straordinariaUtile d 'esercizio

Ind ic i

C iclo m onetario (gg) #D IV /0! #D IV /0!Patrim onio netto / Attivo #D IV /0! #D IV /0!O neri finanz./ D eb. Fin . #D IV /0! #D IV /0!M argine d i stru ttura 0 0

Cap. circo lante netto operativo 0 0Saldo Crediti/Debiti d iv . 0 0

Posizione Finanziaria Netta 0 0

D ATI PREVISIO NALI

D ATI PREVISIO NALIN om e Start-UpBUSINESS PLAN F 2012 F 2013

Fatturato 0 0Tasso di crescita del fatturato - #DIV/0!MOL 0 0MOL/Fatturato #DIV/0! #DIV/0!Oneri Finanziari 0 0Tasso medio Oneri FinanziariRisultato Netto 0 0

Utile + Ammortamenti 0 0

Variazione CCN 0 0Altre fonti / Impieghi 0 0

Flusso attività d'esercizio 0 0

Investimenti Netti Imm. Immater. 0 0Investimenti Netti Imm. Materiali 0 0

di cui Investimenti Materialidi cui Disinvestimenti Materiali

Investimenti Netti Imm. Finanz. 0 0Flusso Attività d'Investimento 0 0

Apporti Equity (Distrib. Dividendi) 0 0Erogazione (Rimborsi) Fin. MLT 0 0

di cui Erogazionedi cui Rimborsi

Flusso Att. di finanziamento 0 0FLUSSO FINANZ. TOT. 0 0

IFN iniziale 0 0Variaz. Indeb. Bancario BT 0 0Variaz. Indeb. Bancario MLT 0 0IFN Finale 0 0

Patrimonio Netto 0 0Mezzi Propri (MP) 0 0IFN / MP #DIV/0! #DIV/0!IFN/MOL #DIV/0! #DIV/0!

IFN a BT (se <0 = liquidità) 0 0

0 0

DA COMPILARE

DA COMPILARE

DA COMPILARE

Oltre a quanto previsto nell’iniziativa di cui sopra ulteriori dettagli disponibili c/o leFiliali della Banca

L’Offerta Commerciale di UniCredit su Condizioni e Conti Correnti

●E’ il prodotto ideato per sostenere la giovane imprenditorialità italiana checonferma l’impegno di UniCredit al sostegno dell’economia reale al fine di:

○ Consolidare il ruolo di Banca partner dedicata al reale supporto delTerritorio e dei “Piccoli”;

○ Rispondere al meglio alle esigenze del neo imprenditore.

○ Offerta: Chiro con eventuale elasticità di cassa (max 20.000 €) per unimporto complessivo di max 100.000€;

○ Durata Chiro: Fino a 5anni, oltre ad eventuale preammortamento fino a24mesi;

○ Destinazione d’uso Chiro: investimenti fissi materiali ed immateriali perl’avvio / sviluppo della nuova impresa, anche già effettuati (entro 6mesi);

○ Obblighi Chiro: Apporto mezzi propri

○ Garanzia Chiro: Consorzio Fidi 107

Sintesi dell’OFFERTA

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CONDIZIONI “Avanti Tutta” sul breve termine per Start Up

Si tratta di un pacchetto completo di condizioni (tassi, commissioni espese, anche su estero) in deroga rispetto a quelle ordinarie che possonoessere applicate alle Start-Up indistintamente dal valore di Rating.

CONTI CORRENTI dedicati alle Start-Up

Si tratta di una gamma di conti differenziati per servizio e per canonemensile che, in caso di nuove acquisizioni di Clientela per la Banca,prevedono una gratuità del canone per un determinato periodo.

L’Offerta Commerciale di UniCredit su Condizioni e Conti Correnti

Il dialogo Banca Impresa

Cenni delle implicazioni degli accordi di Basilea nel rapporto Banca –Impresa.

Uno sguardo al Credit Crunch

Il tema della stabilità del sistema economico

Gli accordi di Basilea (Basilea 1 – Basilea 2 – Basilea 3)

Le logiche di valutazione del merito creditizio nel sistema bancario

Il set informativo per l’accesso al credito

Progetto In-Formati di Educazione Bancaria in favoredelle Imprese Start-Up / Democenter Sipe di Modena

I finanziamenti all’imprenditoria

Le tipologie di finanziamento all’imprenditoria

Tecnicalità e casi esemplificativi

Gli utilizzi di breve periodo

Smobilizzo incassi/crediti

Finanziamento pagamenti

Gli utilizzi di Medio Lungo

Acquisto immobili

Acquisto impianti macchinari

Acquisto auto aziendali

Progetto In-Formati di Educazione Bancaria in favoredelle Imprese Start-Up / Democenter Sipe di Modena

Referente Territoriale Ufficio Sviluppo – Area Commerciale Modena

Paolo Rossi

Responsabile Team Sviluppo

Area Commerciale Modena

Unicredit Spa

Via Farini, n.5

41110 Modena (Mo) tel 059 2137128

fax 059 2137196

cell 348 3919455

paoloc.rossi@Unicredit.eu

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