Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL UNINVEST 9CENTRO.

Unità Sviluppo Vita

I nuovi prodotti UNIPOL

UNINVEST 9CENTRO

Unità Sviluppo Vita 2

la nuova index – linked

UNINVEST 9CENTRO


le caratteristiche di 9CENTRO

• il collocamento inizia il 28 aprile 2003 e termina l’ 8 giugno 2003

• la durata è di 5 anni

• è collegata a una struttura finanziaria costituita da un titolo obbligazionario (emesso da Lehman Brothers Holding Inc) e da uno strumento finanziario derivato (stipulato con BNP Paribas)

• premio unico minimo 5.000,00 Euro


9CENTRO nel ns. catalogo prodotti

GARANZIA DEL CAPITALE

GARANZIA DI CEDOLA

9CENTRO è il primo prodotto che garantisce CAPITALE + FLUSSO CEDOLARE


le caratteristiche di 9CENTRO

ha diversi LIVELLI DI PROTEZIONE:

• garanzia del CAPITALE A SCADENZA

• garanzia di RENDIMENTO MINIMO (9% in 5 anni) tramite un flusso cedolare CERTO

• possibilità di PRESTAZIONE AGGIUNTIVA A SCADENZA in relazione all’andamento di un paniere di 15 titoli azionari

• RECUPERO delle prestazioni aggiuntive a scadenza eventualmente non corrisposte negli anni precedenti

9CENTRO e’ in linea con le ultime tendenze del mercato:

garanzia di capitale + rendimento minimo


rendimento minimo garantito

9CENTRO garantisce un rendimento certo pari a:

5% al termine del primo anno

1% al termine del secondo anno

1% al termine del terzo anno

1% al termine del quarto anno

1% al termine del quinto anno

ogni CEDOLA GARANTITA viene LIQUIDATA anno per anno in ogni caso al Cliente

del premio netto investito

(oneri emissione: 20 Euro)

9%

NB: giuridicamente le “cedole” sono da considerare ANTICIPI sulla prestazione finale; la tassazione applicata su questi importi

è pertanto quella delle anticipazioni (12,5% solo sulla quota interessi)


prestazione aggiuntiva a scadenza

l’ammontare della prestazione finale di 9CENTRO puo’ inoltre aumentare in relazione all’andamento

di un paniere di 15 azioni:

Deutsche Telekom Siemens

HSBC Holding Plc Toyota Motor Corpt

Aegon Credit Suisse Group

Sociètè Generale Unilever

Generali Daimler Chrysler

AOL Time Warner Motorola Inc

Cisco Systems Inc Sony Corp

L’Oreali valori iniziali delle azioni sono quelli alla

data di effetto dell’ 11/6/2003


prestazione aggiuntiva a scadenza

la prestazione aggiuntiva viene erogata a scadenza se al termine di ogni periodo di osservazione i titoli del paniere

non sono scesi al di sotto del 75% del valore iniziale (11-6-2003)

periodo di osservazione cedola

12/6/2003 – 11/6/2005 7%

12/6/2005 – 11/6/2006 8%

12/6/2006 – 11/6/2007 9%

12/6/2007 – 4/6/2008 10%

la rilevazione è giornaliera

del premio netto investito(oneri emissione: 20 Euro)


il recupero della prestazione aggiuntiva

OPERA IN OGNI CASO IL MECCANISMO DI RECUPERO

DELLE PRESTAZIONI AGGIUNTIVE EVENTUALMENTE NON MATURATE NEGLI ANNI PRECEDENTI

(sistema Player come Grande7)

se si verificano le condizioni per l’attribuzione della maggiorazione a scadenza, vengono attribuite anche

tutte quelle per cui non si erano verificate le condizioni negli anni precedenti

ad es. se viene erogata la prestazione aggiuntiva nell’ultimo anno, il capitale maturato, oltre alle cedole garantite anticipate anno per

anno,

sarà pari al 134% del premio netto


in pratica…

es. versamento iniziale: 10.000 Euro al netto di € 20 di oneri emissione

cedole GARANTITE: 900 Euro (9%) liquidate anno per anno

+

valore minimo liquidabile a scadenza: 10.000 Euro

valore massimo liquidabile a scadenza: 13.400 Euro


il rendimento di 9CENTRO a scadenza

se viene erogata… rendimento

effettivo

nessuna prest.agg. 10.900 + 0 = 10.900 1,83%

prima prest.agg. 10.900 + 700 = 11.600 3,16%

seconda prest. agg. 10.900 + 800 + 700 = 12.400 4,61%

terza prest.agg. 10.900 + 900 + 800 + 700 = 13.300 6,14%

quarta prest.agg. 10.900 + 1.000 + 900 + 800 + 700= 14.300 7,75%


la struttura finanziaria

Titolo obbligazionario emesso da Lehman Brothers Holding Inc(rating A Standard & Poors)

fornisce le CEDOLE GARANTITTE

Derivato (opzioni sui titoli del paniere)stipulato da BNP Paribas(rating AA Standard & Poors)

fornisce le PRESTAZIONI AGGIUNTIVE A SCADENZA

la valorizzazione settimanale della struttura finanziaria è pubblicata sul Sole 24 Ore


i costi

• le spese di emissione sono pari a 20,00 Euro

• vi è inoltre un costo implicito del 5,5% del premio netto investito

• tale costo è determinato dal differenziale tra il valore dell’investimento (100) e quello iniziale della struttura finanziaria di riferimento (94,5)

obbligazione: valore di emissione 92 Euro per ogni 100 Euro di valore nominale (valore di rimborso 100)

prezzo del derivato (swap): 2,5 Euro per 100 Euro di valore nominale dell’obbligazione

le cedole garantite e le prestazioni aggiuntive sono comunque calcolate su base 100

•viene riconosciuto sul premio netto un interesse semplice del 2,5% annuo dalla data di emissione fino all’ 11-6-2003


il riscatto

• è possibile dopo un anno dalla data di effetto del contratto (11-6-2004)

• il valore liquidabile è pari al premio netto versato moltiplicato per la quotazione corrente della struttura finanziaria (che parte da base 94,5)

• 9CENTRO per la sua impostazione è comunque un prodotto che tendenzialmente è da portare a scadenza

• in caso di premorienza, viene liquidato il 101% del valore di riscatto (100% se assicurati di età >75)

• non sono possibili switch da/per altre linee UNINVEST


la remunerazione per l’Agenzia

Premio unico netto Remunerazione percentuale

Maggiore o uguale 5.000 € e minore di 7.500 €…….………………………………….. 2,5% Maggiore o uguale 7.500 € e minore di 10.000 € ……………………………………….….. 3,5%

Maggiore o uguale 10.000 €………………………….. 4,0%


9CENTRO: le motivazioni di vendita

• 9CENTRO consente di investire nel mercato azionario con la garanzia del capitale e di un rendimento minimo (1,83%)

• il sottoscrittore si assicura un flusso cedolare certo indipendente dall’andamento del paniere dei titoli collegati

• il rendimento potenziale a scadenza dell’investimento è molto interessante (7,75%) e a rischio ZERO

• il sistema di recupero delle prestazioni aggiuntive puo’ consentire di superare senza conseguenze negative anche le fluttuazioni negative dei 15 titoli

• le cedole garantite e le prestazioni aggiuntive sono calcolate sul premio versato (al netto dei soli oneri di emissione: € 20)

• i valori iniziali dei titoli scontano già una forte riduzione rispetto agli anni scorsi


9CENTRO: le motivazioni di vendita

9CENTRO offre una DOPPIA OPZIONE POSITIVA:

• garantisce un rendimento minimo (1,83%) non lontano dagli attuali tassi obbligazionari

• contemporaneamente, in presenza di una ripresa dei mercati 9CENTRO consente di andare a beneficiare dei rialzi legati all’andamento dei titoli (valore massimo di rimborso + cedole garantite = 100 + 9 + 34 = 143% rendimento effettivo annuo : 7,75%)

E IN PIU’:

• con il recupero delle prestazioni aggiuntive si possono aspettare tempi migliori senza perdere nulla…

• il tutto è a RISCHIO ZERO per il sottoscrittore!


gestione facilitata del rapporto con il Cliente

• viene erogata annualmente la cedola garantita (9% in 5 anni)

• è garantito anche il capitale a scadenza

• le condizioni per il pagamento delle prestazioni sono oggettive e si ripresentano piu’ volte nella durata contrattuale

• il sistema di recupero delle prestazioni non maturate “sterilizza” le eventuali tensioni dovute all’andamento negativo del paniere

• le attività a copertura della struttura finanziaria garantiscono la massima affidabilità e sicurezza


9CENTRO: i supporti commerciali

fac-simile di lettera destinata ai clienti Unipol nella quale viene posta attenzione sulle caratteristiche dell’investimento e si preannuncia un contatto telefonico da parte dell’Agenzia

mailing invito cod. P. 30902

cartolina cod. P 30901 per un mailing indifferenziato oppure come supporto da banco

folder cod. P 30900 postalizzabile.


9CENTRO: i supporti commercialiFAC-SIMILE DI LETTERA

Gentile Cliente,lo scenario economico che abbiamo di fronte è condizionato dai riflessi dei recenti eventi internazionali e attraversa una fase delicata.Ne consegue che la tendenza del mercato si orienti necessariamente verso forme d’investimento oculate e concrete.

è proprio per questo che sono lieto di presentarLe la soluzione che meglio risponde alle specifiche esigenze del panorama finanziario attuale:

Uninvest 9centrola nuova Polizza Vita d’investimento, che ha l’obiettivo di:

pagare ogni anno i frutti maturati;

proteggere il capitale investito . Mi preme informarLa che la sottoscrizione di Uninvest 9centro si conclude l’8 Giugno 2003, salvo chiusura anticipata per esaurimento dei titoli disponibili. Per consentirLe di scoprire tutti i vantaggi di Uninvest 9centro, sarà mia premura contattarLa nei prossimi giorni per concordare un incontro, senza impegno da parte Sua. RingraziandoLa per l’attenzione, porgo i più cordiali saluti.

L’Agente Unipol

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