Presentazione Risultati Primo Trimestre 2015 - Gruppo Banca IFIS
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I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
Utile netto 26,2 (24,7 al 31/03/2014) +6,3%
Patrimonio 571,9 (437,8 al 31/12/2014) +30,6%
Raccolta 7.442,3 (7.742,4 al 31/12/2014) -3,9%
Impieghi 2.921,9 (2.814,3 al 31/12/2014) +3,8%
KPI DI GRUPPO
Dati al 31 marzo
2015 2014
Costo della qualità creditizia 119 b.p. 200 b.p.
Book value per share € 10,78 8,27
3
Settore crediti commerciali
Clienti +8,8% vs marzo 2014
Turnover 2,1 mld +29,4%
KPI Crediti
Commerciali
12 mesi
2015 2014
MDI/ Turnover 1,8% 2,3%
MDI/ Impieghi 7,8% 8,4%
Dati
31 marzo
Crediti
Comm. DRL
Crediti
Fiscali G&S
2015 39,3 7,4 3,9 20,5
2014 37,5 6,6 2,2 23,1
% Change 5,0% 12,5% 80,3% -11,3%
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
71,2 (69,4 nel 1° trim. 2014)
+2,6% var.% 1° trim. 2015/2014
55%
10%
6%
29%
Breakdown MDI 1Q 2015
Crediti Comm.
DRL
Crediti Fiscali
G&S
4
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
65,1 (61,0 nel 1° trim. 2014)
+6,8% var. % 1° trim. 2015/2014
Dati
31 marzo
Crediti
Comm. DRL
Crediti
Fiscali G&S
2015 33,8 8,9 4,0 18,5
2014 28,3 7,2 2,3 23,1
% Change 19,3% 22,3% 75,1% -20,1%
Rettifiche 1Q 2015
Pari a 6,0 vs 8,4 mln nel 1° trim.
2014
KPI
Gruppo 1Q 2015 1Q 2014
Costo della
qualità
creditizia 119 bp 200 bp
0,0%
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
3,0%
3,5%
2010 2011 2012 2013 2014 20151 trim
Costo della qualità creditizia
5
UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
26,2 (24,7 nel 1° trim. 2014)
+6,3% var% 2015/2014
MargineIntermediazione
Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto
71,2
6,1
25,6 13,3
26,2
KPI Gruppo
1° trim. 2015 2014
Costo qualità del
credito 119 bp 200 bp
Tax Rate 33,7% 34,5%
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STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
Totale
attivo
8.242,6
crediti verso banche 115,7 -57,9%
altre attività finanziarie (AFS)
5.069,8 +1.983,5%
crediti verso la clientela
2.921,9 +3,8%
di cui
2.491,3 CC
149,0 DRL
123,8 Cred. Fisc.
157,8 G&S
Portafoglio Titoli di Debito Italia 5.066,7
61,6%
35,4%
1,4% 1,6%
Attività Finanziarie
Crediti verso clientela
Crediti verso banche
Altre poste dell'attivo
7
QUALITA’ DEL CREDITO
Crediti commerciali: 2.491,3 +1,5%
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
% sofferenze/ totale crediti commerciali: 1,3% (31/03/2015) vs 1,3% (31/12/2014) % attività deteriorate cred. comm/ patrimonio netto 19,5% (31/03/2015) vs 25,7% (31/12/2014) % attività deteriorate/ crediti commerciali: 4,5% (31/03/2015) vs 4,6% (31/12/2014)
Coverage ratio sofferenze
86,6% a marzo 2015
vs
86,4% a dicembre 2014
0
10
20
30
40
50
Sofferenze Inadempienze probabili Scadute
2015
2014
2015
2015
2015
2014
2014
Valori netti
2014
8
rendimax e contomax
3.071,9 -7,3%
Totale della
raccolta 7.442,4 -3,9%
raccolta wholesale 4.097,7 PCT +96,7%
raccolta wholesale
201,0 debiti vs banche -91,1%
STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
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PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO al 31/3/2015
Entro dicembre
2015
da gennaio
a dicembre 2016
da gennaio
a dicembre 2017
da gennaio
a dicembre 2018 Totale
Totale 2.076,0 777,1 736,3 1.477,3 5.066,7
% sul totale 41,0% 15,3% 14,5% 29,2% 100%
(Valori in milioni di Euro) Contabilizzato a Fair value
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PORTAFOGLIO TITOLI al 27 aprile 2015
Entro
dicembre
2015
da gennaio
a
dicembre
2016
da gennaio
a
dicembre
2017
da gennaio
a
dicembre
2018
da gennaio
a
dicembre
2019
da gennaio
a
dicembre
2020
Totale
Totale 2.013,0 735,5 - 1.280,0 650,0 190,0 4.868,5
% sul totale 41,3% 15,1% 0,0% 26,3% 13,4% 3,9% 100%
(Valori in milioni di Euro) Valore Nominale
• Negli scorsi giorni la Banca ha ristrutturato il portafoglio governativo • Ha realizzato una plusvalenza di circa 120 milioni di euro ante imposte • Ha ricostituito un portafoglio titoli per lo stesso ammontare ma con massima scadenza
2020
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GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro) PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2014 437,8
Incrementi: 134,1
Utile del periodo 26,2
Vendita azioni proprie 2,5
Variazione riserva da valutazione 105,3
Altre variazioni 0,1
Patrimonio netto al 31.03.2015 571,9
KPI DI GRUPPO 2015 2014
31 marzo* 31 dic
Ratio – Capitale Primario di Classe1 13,94 13,89%
Ratio – Capitale di Classe1 14,23 13,98%
Ratio Totale Fondi Propri 14,62 14,21%
