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Migrazione traffico dei pagamenti Svizzera

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«Roadshow 2014»

Andreas Galle, Head Business Management, SIX Interbank Clearing SA

4 Novembre 2014

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Agenda

Introduzione

Stato per quanto riguarda i bonifici

Stato per quanto riguarda le ricevute

Stato per quanto riguarda gli addebiti

Comunicazione/contatto

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Iniziativa migrazione del traffico dei pagamenti Svizzera

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Iniziata dal consiglio d'amministrazione della SIX interbank Clearing SA come organo decisionale della piazza finanziaria Svizzera sulle questioni del traffico dei pagamenti.

Nel 2012 è stata decisa la sospensione delle procedure degli standard e dei formati standard per:

• i bonifici dal 2 semestre del 2018 • le ricevute dal 1 luglio 2020• gli addebiti a partire dal 4 semestre del 2018

Vengono introdotti nuove procedure, nuovi standard e nuovi formati per:

• i bonifici dal 16 aprile 2015 • le ricevute dal1 luglio 2018• gli addebiti dal 2016

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Roadmap

Fonte

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Agenda

Introduzione

Stato del settore dei bonifici

Stato del settore delle ricevute

Stato del settore degli addebiti

Comunicazione/contatto

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Stato per quanto riguarda i bonifici

Oggi: DTA & OPAE

Banca xCliente y Registrazione del softwarecliente y

Domani: ISO 20022

Cliente y Registrazione del softwarecliente y

Banca x

Necessità di modifica IBAN obbligatorio fino al 2020

pain.001Ordine di pagamento

pain.002camt.052camt.053camt.054

Messaggio di elaborazioneRapporto saldoEstratto contoNota di bonifico e nota di addebito

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Mondo eterogeno delle interfacce banca-cliente

Implementation Guidelines pubblicate

La piattaforma di validazione verifica i messaggi ISO 20022 sulla base delle Implementation Guidelines per:

• pain.001: Customer Credit Transfer Initiation

• pain.002: Customer Payment Status Report

• camt.052: Bank-to-Customer Account Report

• camt.053: Bank-to-Customer Statement

• camt.054: Bank-to-Customer Credit/Debit Notification

Ogni banca ha raggiunto un livello diverso d’implementazione di ISO 20022

La spinta viene data alla banca e ai clienti dai fornitori di software

AOS

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Migrazione sull'interfaccia di Interbank

Sistema di test SIC4 esterno per i pagamenti in euro aperto dal 1 luglio 2014

Diverse banche e ditte produttrici di Software eseguono test sulla piattaforma SIC4 con i messaggi ISO 20022

Progetto per l'adattamento graduale delle banche sul sito di Interbank iniziato.

Lo stato e la pianificazione dei progetti SIC4 e migrazione delle banche le verrà spiegato in conferenze separate.

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Migrazione sull'interfaccia cliente-banca

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Il sistema di validazione viene eseguito in tre livelli

Con il portale di validazione s'intende tra l'altro garantire un'elevata qualità dei software, per tenere bassi i dispendi causati dai test presso i singoli produttori di software.

Primo livello

• Il produttore di software o la banca esegue test indipendenti in base allo schema XML

• Risultato: sintassi corretta

Second

o livello:

• Il produttore dei software o la banca esegue i test in base al portale di validazione

• Risultato: corretta rappresentazione della logica degli affari

Terzo

livello

• Il produttore di software o la banca eseguono i controlli con l'ambiente di test SIC4

• Risultato: Implementazione corretta dei casi di utilizzo

Portale di validazione per sottoporre a test i messaggi

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Portale di validazione

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Caricare e verificare i propri messaggi XML

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Panoramica dei risultati della valutazione: errori & note

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Agenda

Introduzione

Stato per quanto riguarda i bonifici

Stato per quanto riguarda le ricevute

Stato per quanto riguarda gli addebiti

Comunicazione/contatto

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Stato per quanto riguarda le ricevute

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Oggi: rossa, arancione, IPI

Banca xMittente della fattura y

Registrazione del softwarecliente y

camt.054Accredito del pagamento

Necessità di modifica

Domani: Polizza di ver-samento con codice datiRegistrazione

del softwarecliente y

Banca x

Ordine di pagamento

Mittente della fattura y

Riserva di moduli

Pagatori del mittente della fattura y

Necessità di comunicazione

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Nuova polizza di versamento con numero di riferimento e codice dati

Attuale polizza di versamento arancione (PVR)

Un dispositivo per la stampa delle polizze rosse e arancioni

Nello spazio per il conto viene stampato il numero di conto corrente del destinatario definitivo del versamento in IBAN. Quindi non viene più stampato il conto corrente o il numero del partecipante a PVR

il codice QR al posto della riga con il codice

Riconoscimento della procedura per i numeri di riferimento strutturati (PVR) tramite IID (identificazione dell'istituto) nell'IBAN

Il riferimento strutturato può essere concepito in due modi:• numero di riferimento a 27 cifre (solo

numerico, come finora)• Standard ISO 11649 (alfanumerico)

Il numero di riferimento può essere fissato completamente dal mittente della fattura, ad eccezione del numero di controllo.

Concepita sul modello della polizza di versamento con numero di riferimento e codice datiLa polizza di versamento con codice dati

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Le procedure di versamento con riferimento (in passato eseguite con la PV arancione) e le procedure di versamento con comunicazioni (in passato eseguite con la PV rossa) vengono rilevate tramite l'IBAN del destinatario definitivo del pagamento• Rilevamento tramite identificazione speciale dell'istituto per le PVR (IID per PVR)• IID per PVR è mnemonico, non può essere attribuito visivamente ad alcun

istituto.• IID per PVR contiene esclusivamente valori tra 30000 – 31999• Ogni istituto legalmente indipendente riceve 1 IID per PVR (indipendente dal

numero di IID che fissa) IBAN/PVR-IBAN (campione fittizio)

Procedura con comunicazionePolizza di versamento con codice dati(abbreviato: PV con codice dati)

Procedura con riferimentoPolizza di versamento con numero di riferimento e codice dati (abbreviato: PVR con codice dati)

IBAN del destinatario definitivo del pagamento nella polizza di versamento con codice dati

Numero di conto del destinatario finale del pagamento nella polizza di versamento con riferimento e codice dati

IBAN (classico): CH7500791123000789012 PVR-IBAN: CH1330043123000789012

IID: 00791 IID per PVR: 30043

L'importanza del conto del destinatario finale del pagamento per il riconoscimento della proceduraLa polizza di versamento con codice dati

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Rifinire le polizza di versamento e la struttura del codice QR. Esecuzione di ulteriori test Creare il modello di massa e il modello di struttura Adattare le documentazioni, ad esempio Guidelines

ISO 20022 CH Creare delle condizioni generali e dei principi per i nuovi manuali degli istituti. Completare il regolamento sul traffico dei pagamenti in Svizzera (Regelwerk

zum Schweizer Zahlungsverkehr, in passato denominato "Technische Weisungen")

Elaborare i principi per la fase parallela (decidere quali dati e spazi vanno riempiti e come vengono riempiti nelle polizze vecchie e in quelle nuove)

Preparare il materiale informativo per gli istituti di finanza, i partner produttori di software e le tipografie

Con le nuove polizze di versamento con codice dati aspiriamo ad armonizzare tutti i tipi di pagamento e di avviso (in tutte le procedure: Addebiti, E-fatture, PVR, ecc.) sulla piazza finanziaria svizzera.

Panoramica – quali attività dobbiamo ancora svolgere?

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La polizza di versamento con codice dati

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Agenda

Introduzione

Stato del settore dei bonifici

Stato del settore delle ricevute

Stato del settore degli addebiti

Comunicazione/contatto

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SIX aiuta le banche nella forzatura dell'E-fattura in combinazione con le nuove soluzioni di addebito

31. ottobre 2013

Le banche svizzere hanno deciso di forzare l'E-fattura e di combinarla con una nuova soluzione di addebito fino al 2016. SIX Payment Service ha ricevuto l'ordine di adattare i nuovi sistemi di addebito ai processi automatici dell'E-fattura e di sostituire le attuali procedure LSV+ e BDD. Contemporaneamente intendiamo ampliare e ottimizzare la funzionalità dell'E-fattura. La soluzione porta vantaggi ai mittenti delle fatture; questa modifica non comporta alcun cambiamento per i destinatari delle fatture.

Addebiti / E-fattura

La terremo informata su quanto accaduto nel frattempo e sugli sviluppi futuri nell'ambito della prossima conferenza.

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Agenda

Introduzione

Stato per quanto riguarda i bonifici

Stato per quanto riguarda le ricevute

Stato per quanto riguarda gli addebiti

Comunicazione/contatto

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Chi informa chi e su cosa?

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Gruppo di lavoro migrazione TP CH

Comunicazione

Produttori di softwareBanche

Clienti

Business RulesImplementation GuidelinesPossibilità di test

Business RulesImplementation GuidelinesPossibilità di testInformazione generica alla clientela

ReadinessProgressi del cambiamento

per il cliente

Readiness, Possibilità di test, AOS

Readiness

ConsulenzaTest

ReadinessConsulenzaSoftware Rollout

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Mezzi di comunicazione

Sito web www.migration-zv.ch

RSS-Feed

Manifestazioni

Liste produttori di software / banche

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www.migration-zv.ch

www.migration-pt.ch

www.migration-tp.ch

Comunicazione/contatto