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Manuale utente 1.01

STORIA DELLE MODIFICHE APPORTATE

Manuale Utente Versione 1.01

Pagina 2 di 73 Data aggiornamento: 04/11/2016

Data emissione

Versione Modifiche

28/09/2016 1.00 Non applicabile, poiché questa è la prima versione del documento.

04/11/2016 1.01 Aggiornato e suddiviso capitolo sicurezza (cap. 2) in capitolo 2 (Informazioni per l’accesso) e capitolo 3 (Raccomandazioni per operare in sicurezza) Aggiornato capitolo inserimento credenziali (cap. 4.1)

Banca Semplice HOME

SOMMARIO

Versione 1.01 Manuale Utente

Data aggiornamento: 04/11/2016 Pagina 3 di 73

Sommario

1. INTRODUZIONE 6

1.1. Avvertenza 6

1.2. Utente 6

1.3. Codice utente 6

1.4. Password 6

1.5. PIN 6

1.6. Massimali dispositivi 6

1.7. Secure Call 6

1.8. Supporto 6

2. INFORMAZIONI PER L’ACCESSO AL SERVIZIO 7

2.1. Ripristino accesso al servizio bloccato 7

2.2. Reset credenziali di accesso 7

2.3. Riproduzione password inziale 7

2.4. Blocco del servizio richiesto dall’utente 7

2.5. Revoca del blocco 7

2.6. Sospensione del servizio disposto dalla banca 7

2.7. Ripristino del servizio 7

3. RACCOMANDAZIONI PER OPERARE IN SICUREZZA 8

4. ACCESSO AL SERVIZIO 10

4.1. Inserimento credenziali 10

4.2. Inserimento password 11

4.3. Inserimento Pin 12

5. ACCESSO ALLE FUNZIONI 14

5.1. Home page 14

5.2. Organizzazione delle funzioni 16

5.2.1 My account 16

5.2.2 Pagamenti 16

5.2.3 Finanziamenti 17

5.2.4 Finanza 17

5.2.5 Servizi 17

5.3. Organizzazione delle stampe 18

5.3.1 Stampe su file PDF 18

5.3.2 Stampe su file Excel 18

BIVER BANCA S.p.A.

SOMMARIO



6. AUTORIZZAZIONE DELLE DISPOSIZIONI 19

6.1. Chiamata di sicurezza (“Secure Call”) 19

6.2. Autorizzazione disposizioni tramite “Secure Call” 2 0

6.2.1 Chiamata “Secure Call” per cliente che si trova in Italia 21

6.2.2 Chiamata “Secure Call” per cliente che si trova all’estero 22

7. MY ACCOUNT 23

7.1. Conti correnti 23

7.1.1 Estratto conto 23

7.1.2 Assegni 24

7.1.3 Elenco mandati SDD 25

7.1.4 Nuovo mandato SDD 26

7.1.5 Scadenziere 27

7.1.6 Posizione Globale Cliente 28

7.2. Depositi 29

7.2.1 Depositi a risparmio 29

7.3. Comunicazioni 30

7.3.1 Consultazione comunicazioni 30

7.3.2 Gestione Canale 31

7.3.3 Documenti firmati in filiale 32

7.4. Carta Conto 33

7.4.1 Movimenti 33

7.4.2 Ricarica 34

7.5. Incassi POS 35

7.5.1 Movimenti POS 35

7.6. Assicurazioni 36

7.6.1 Assicurazioni 36

8. PAGAMENTI 37

8.1. Bonifici 37

8.1.1 Inserimento bonifici 37

8.1.2 Elenco Bonifici 39

8.2. Pagamento bollettini postali 40

8.2.1 Bollettini in bianco 41

8.2.2 Bollettini premarcati 42

8.3. Pagamento MAV 43

8.4. Pagamento RAV Errore. Il segnalibro non è definito.

8.5. Ricariche cellulari 45

8.6. Canone RAI 46

8.7. F24 47

8.7.1 Inserimento F24 47

8.7.2 Elenco F24 48

8.8. E-billing 49

8.9. Pagamento effetti Ri.Ba. 50

8.10. Servizi RIBES 51

8.10.1 Accesso ai servizi 51

Banca Semplice HOME

SOMMARIO



8.10.2 Ricarica credito 52

9. FINANZIAMENTI 53

9.1. Situazione finanziamenti 53

10. FINANZA 54

10.1. Portafoglio 54

10.1.1 Dossier titoli 54

10.1.2 Scadenze titoli 55

10.1.3 Composizione Portafoglio 56

10.2. Trading 57

10.2.1 Mercati disponibili 57

10.2.2 Inserimento ordini 58

10.2.3 Storico Ordini 59

10.2.4 Quotazioni 60

10.3. Selezione fondi 61

10.3.1 Fondi e Sicav 61

11. SERVIZI 62

11.1. Profilo utente 62

11.1.1 Dati personali 62

11.1.2 Elenco Rapporti 63

11.1.3 Rapporti di default 64

11.1.4 Rubrica Beneficiari 65

11.2. Sicurezza 66

11.2.1 Gestione credenziali 66

11.2.2 Blocco utente 67

11.2.3 Limiti operativi 68

11.2.4 SMS Alert 69

11.2.5 HELP 71

11.2.6 Assistenza 72

11.2.7 Messaggi 73

BIVER BANCA SpA.

INTRODUZIONE



1. INTRODUZIONE

1.1. AVVERTENZA Il presente documento descrive le principali caratteristiche funzionali del servizio.

Conformemente a quanto riportato nel relativo contratto di servizio il presente manuale è da considerarsi suscettibile di aggiornamenti che il Cliente è tenuto a consultare.

1.2. UTENTE E’ il Cliente che ha sottoscritto il servizio di Banca Semplice.

1.3. CODICE UTENTE Il codice identificativo dell’utente (dieci caratteri) viene riportato sul contratto sottoscritto dal Cliente.

1.4. PASSWORD La password di primo accesso viene comunicata all’utente tramite SMS inviato al numero di cellulare associato all’utente e indicato sul contratto di servizio. Deve essere aggiornata dall’utente al primo accesso. Nella definizione della password sono ammessi i caratteri speciali (*, %, & etc.…).

1.5. PIN Nel corso del primo accesso a ogni utente viene chiesto di censire un PIN di dieci caratteri alfanumerici. Solo in tale circostanza il PIN deve essere digitato due volte e per intero.

Agli accessi successivi saranno richieste solamente due cifre del PIN, in posizioni casuali di volta in volta diverse, per fornire maggiore tutela nei confronti di tentativi di frode informatica.

1.6. MASSIMALI DISPOSITIVI L’utente può inserire disposizioni nei limiti del massimale giornaliero e mensile previsto dal proprio contratto. I massimali concordati possono essere modificati solo a seguito di un'ulteriore variazione contrattuale da sottoscrivere presso la propria filiale.

1.7. SECURE CALL Banca Semplice Home richiede, per l’esecuzione di specifiche operazioni dispositive, una chiamata di sicurezza (“Secure Call”) a un Numero Verde dedicato, effettuata tramite numero di cellulare associato al codice utente censito nel sistema. La chiamata deve essere compiuta con numero visibile. Il numero di cellulare utilizzato deve essere fornito da un operatore telefonico italiano.

1.8. SUPPORTO Oltre al presente manuale il cliente ha a disposizione come supporto operativo:

⇒ la guida on line richiamabile cliccando sulla voce “Aiuto” presente in ogni videata nel frame superiore in alto a destra;

⇒ la funzione on line d’inserimento di richieste di supporto al servizio di assistenza; ⇒ in Italia il Numero Verde gratuito 800 091 123 disponibile dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle

22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00; ⇒ all’estero, nei medesimi orari del Numero Verde, il numero “nero” + 39 0131 192 23 239, con

costi di chiamata a carico chiamante in base al proprio piano tariffario.

Banca Semplice HOME

INFORMAZIONI PER L’ACCESSO AL SERVIZIO



2. INFORMAZIONI PER L’ACCESSO AL SERVIZIO

2.1. RIPRISTINO ACCESSO AL SERVIZIO BLOCCATO

L’utente può richiedere il ripristino dell’accesso al servizio che si fosse bloccato dopo tre consecutivi inserimenti delle credenziali tramite chiamata al Numero Verde 800 091 123 dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle 22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00 (dall’estero, nei medesimi orari, il numero + 39 0131 19 23 239 con costi a carico chiamante).

L’accesso al servizio, a sblocco avvenuto, richiede l’utilizzo delle credenziali in uso.

2.2. RESET CREDENZIALI DI ACCESSO

Nel caso l’utente non ricordasse le credenziali in uso o desiderasse reimpostarle deve chiederne il reset al Numero Verde sopra indicato. A reset avvenuto, deve inserire nuovamente la password iniziale di accesso, a cui fare seguire una nuova password e un nuovo PIN. E’ tuttavia possibile richiedere il reset anche per una sola di queste due credenziali.

2.3. RIPRODUZIONE PASSWORD INZIALE

Nel caso l’utente non ricordasse o non fosse in possesso della password iniziale di accesso può richiederne riproduzione al Numero Verde sopra indicato o alla fililale di riferimento.

La password richiesta viene inviata al cliente tramite SMS al numero di cellulare associato all’utente e indicato sul contratto di servizio.

2.4. BLOCCO DEL SERVIZIO RICHIESTO DALL ’UTENTE

L’utente può ottenere il blocco dell’utenza attraverso le modalità sottoindicate. Si suggerisce di richiedere il blocco in caso di sospetta frode, furto o smarrimento delle credenziali di accesso e ogni qualvolta cui l’utente lo ritenga opportuno.

⇒ Utilizzando la funzione di “Blocco utente” presente nella sezione “Sicurezza” del servizio Banca Semplice Home

⇒ Inserendo per tre volte consecutive un’errata credenziale di accesso (password o PIN)

⇒ Contattando il Numero Verde 800 091 123 dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle 22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00 (dall’estero, nei medesimi orari, il numero + 39 0131 19 23 239 con costi di chiamata a carico chiamante)

2.5. REVOCA DEL BLOCCO

L’utente può ottenere lo sblocco dell’utenza tramite il Numero Verde 800 091 123 dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle 22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00 (dall’estero, nei medesimi orari, il numero + 39 0131 19 23 239 con costi a carico chiamante).

L’accesso al servizio, a sblocco avvenuto, richiede l’utilizzo delle credenziali in uso, a meno che l’utente stesso non richieda un loro reset.

2.6. SOSPENSIONE DEL SERVIZIO DISPOSTO DALLA BANCA

La Banca si riserva la facoltà, per ragioni di efficienza o sicurezza, di sospendere o bloccare il servizio in qualsiasi momento, fornendo successiva informativa all’utente del servizio.

2.7. RIPRISTINO DEL SERVIZIO

La Banca procede al ripristino dell’utenza sospesa o bloccata di propria iniziativa solo qualora siano venute a meno le ragioni della sospensione. In questi casi l’utente deve prendere contatto con la filiale di riferimento con la quale concorda il ripristino del servizio.

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RACCOMANDAZIONI PER OPERARE IN SICUREZZA



3. RACCOMANDAZIONI PER OPERARE IN SICUREZZA

• Comporre la password di accesso con caratteri maiuscoli, minuscoli, numeri e lettere.

• Evitare di creare password che possano essere facilmente intuibili, ad esempio a partire dai vostri dati personali quali nomi o date di pubblica conoscenza o resi disponibili attraverso la rete Internet e i social network.

• Non conservare sul proprio cellulare alcuna comunicazione o informazione circa i codici o le credenziali di accesso al servizio

• Evitare la memorizzazione automatica delle password.

• Modificare periodicamente la password e il PIN per l’accesso al servizio, operazioni consentite in autonomia dalla propria utenza come indicato in successivo paragrafo (10.2).

• Diffidare di qualunque mail richieda l’inserimento di dati riservati riguardanti codici di carte di pagamento, password e PIN di accesso ai servizi di internet banking o altre informazioni personali. Si tratta di tentativi fraudolenti, noti anche come “phishing”, per acquisire in modo illecito le credenziali di accesso. La Banca non richiede mai tali informazioni via e-mail.

• Le e-mail di “phishing” simulano di provenire da un indirizzo riconducibile alla Banca e propongono di accedere al servizio tramite un link che conduce a un sito che imita perfettamente il sito della Banca, assumendo lo stesso aspetto e proponendo lo stesso indirizzo sulla barra degli indirizzi del browser. Questi siti richiedono di inserire i propri codici di accesso che in questo modo vengono catturati per utilizzo fraudolento. Solitamente dopo l’inserimento dei propri codici appare un messaggio che informa circa problemi di collegamento.

• Le e-mail di “phishing” sono riconoscibili poiché raramente personalizzate, contengono un messaggio generico di richiesta d’informazioni personali per motivi non ben specificati (es. scadenza, smarrimento, problemi tecnici) e spesso presentano errori grammaticali o assumono toni "intimidatori", ad esempio minacciando la sospensione dell’account in caso di mancata risposta da parte dell’utente ovvero promettono vincite e guadagni straordinari.

• Diffidare delle e-mail e sms che presentano tali caratteristiche o comunque di e-mail provenienti da mittenti sconosciuti che contengano indirizzi web o caratteri inusuali. Non rispondere a queste mail. Non accedere ai collegamenti proposti. Per maggiore sicurezza non aprire queste mail o i loro allegati.

• In caso di erronea comunicazione dei codici a seguito di un presunto messaggio di phising, modificare immediatamente i propri codici e informare la Banca dell’accaduto. Per maggiore precauzione si suggerisce di richiedere il blocco dell’accesso al servizio.

• Si raccomanda di accedere ai nostri servizi digitando espressamente nel browser l’indirizzo del sito www.biverbanca.it.

• Mai accedere ai nostri servizi tramite link presenti in email o sms - quandanche apparentemente provenienti dalla nostra Banca - o tramite altri canali quali ad esempio i social network.

• Diffidare se improvvisamente cambia la modalità con la quale è usualmente chiesto di inserire i codici di accesso, ad esempio, se questi dati sono chiesti tramite pop-up (una finestra aggiuntiva di dimensioni ridotte) e non tramite una pagina del sito o se viene chiesto un differente numero di cifre del PIN. In questi casi contattare immediatamente la Banca tramite il Numero Verde.

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RACCOMANDAZIONI PER OPERARE IN SICUREZZA



• Prima di inserire propri dati riservati in Internet, assicurarsi di essere su un sito con connessione protetta, riconoscibile dall’indirizzo che inizia con "https://" (e non con “http://”) e dalla presenza nella pagina, in posizione diversa a seconda del browser utilizzato, di un lucchetto o altra evidenza di colore verde.

• Quando terminato di operare su servizi on line chiudere sempre la sessione attraverso comando di “log out”.

• Limitare la navigazione Internet a siti conosciuti e affidabili.

• Mantenere costantemente aggiornati attraverso gli aggiornamenti ufficiali, resi disponibili on line (cosiddette “patch”) dalle case produttrici, i software di protezione dei dispositivi, attraverso “antivirus”, “anti-spyware” e “firewall”.

• Evitare di installare programmi dei quali non è possibile verificare la provenienza o scaricati da siti diversi da quelli ufficiali delle aziende produttrici.

• Non disabilitare mai le impostazioni di protezione configurate.

• Controllare regolarmente i movimenti contabili del vostro conto corrente e delle carte di credito per verificare che le transazioni riportate siano quelle realmente eseguite. In caso contrario, contattare la Banca e/o l’emittente della carta di credito tramite i relativi numeri verdi.

• In caso di frode o anomalie riscontrate in fase di accesso, autenticazione o utilizzo del servizio si suggerisce di contattare immediatamente il Numero Verde 800 091 123 dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle 22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00. ovvero, dall’estero, nei medesimi orari, il numero + 39 0131 19 23 239 con costi di chiamata a carico chiamante.

• In caso di avvenuta frode segnalare alla filiale di riferimento e alle autorità competenti in materia di contrasto ai reati informatici (Polizia Postale) quanto avvenuto.

• Il personale della Banca è a completa disposizione della clientela per ogni esigenza di supporto e/o chiarimento, presso le filiali oppure a mezzo e mail all’indirizzo [email protected].

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ACCESSO AL SERVIZIO



4. ACCESSO AL SERVIZIO

4.1. INSERIMENTO CREDENZIALI

Cliccando sul logo di Banca Semplice presente in Home Page del sito www.biverbanca.it si giunge sulla pagina di accesso al servizio in cui occorre:

• selezionare il form di accesso a Banca Semplice HOME • cliccare su “Accedi” • digitare le credenziali (codice utente e password) precedentemente comunicate dalla Banca. Qualora l’utente non ne sia in possesso potrà recuperare il codice utente sulla propria copia del contratto di servizio e la password tramite il Numero Verde o la propria filiale di riferimento (cap. 2.3)

Se l’utente digita una password errata, il sistema richiede, per ragioni di sicurezza, in aggiunta alle altre credenziali, la digitazione di un CAPTCHA ossia una stringa alfanumerica che viene proposta nella pagina di accesso nella forma di immagine distorta.

• Sono ammessi solo tre tentativi erronei di digitazione della password dopo i quali l’utenza viene bloccata. L’inserimento del CAPTCHA non prevede tuttavia limiti ai tentativi di inserimento. La password inserita viene testata solo quando il CAPTCHA sia corretto.

• Lo sblocco deve essere richiesto personalmente dall’utente al Numero Verde (cap. 2.1).

Le medesime credenziali possono essere usate per accedere a Banca Semplice MOBILE.

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ACCESSO AL SERVIZIO



4.2. INSERIMENTO PASSWORD

• Al primo accesso al servizio il cliente deve cambiare la password inizialmente fornita dalla Banca con una nuova.

• Viene quindi chiesto di reinserire la password iniziale e di inserire e ripetere una nuova password alfanumerica a propria scelta di lunghezza compresa tra otto e dieci caratteri.

• Agli accessi successivi la password dovrà essere digitata una volta sola.

Una volta correttamente inseriti codice utente e password, una pagina successiva richiede - in caso di primo accesso - di censire il proprio PIN.

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ACCESSO AL SERVIZIO



4.3. INSERIMENTO PIN In sede di primo accesso al servizio viene chiesto di censire un PIN di dieci caratteri alfanumerici.

Solo per il primo accesso il PIN deve essere digitato due volte e per intero.

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ACCESSO AL SERVIZIO



Agli accessi successivi saranno richieste solamente due cifre del PIN, sempre in posizioni casuali di volta in volta diverse per fornire una maggiore tutela nei confronti di tentativi di frode informatica.

• Sono ammessi solo tre tentativi dopo i quali l’utenza viene bloccata. Lo sblocco deve essere richiesto personalmente dall’utente al Numero Verde. (vedasi cap. 2.1)

Ogni eventuale richiesta di un numero diverso di cifre è da considerarsi come anomala ed evidente sintomo di tentativo di frode informatica e quindi da segnalare subito alla Banca.

Una volta correttamente inserito il PIN, si accede alla Home Page del servizio.

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ACCESSO ALLE FUNZIONI



5. ACCESSO ALLE FUNZIONI

5.1. HOME PAGE

Concluse le operazioni di login si accede alla “Home Page” che espone:

a) sulla barra superiore le aree funzionali disponibili per il Cliente;

b) sul lato destro i pulsanti di acceso diretto ad alcune funzioni di più frequente utilizzo;

c) sul lato sinistro i dati relativi al profilo utente e all’ultimo accesso effettuato.

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Le aree funzionali complessivamente disponibili sulla barra superiore sono le seguenti:

• My account;

• Finanziamenti;

• Pagamenti;

• Finanza;

• Servizi.

Ognuna di queste aree espone a sua volta ulteriori raggruppamenti in cui sono ricomprese le singole funzioni disponibili.

All’utente sono rese disponibili solo le aree / funzioni:

• coerenti con il tipo prodotto telematico acquistato (es. prodotti trading / no trading);

• corrispondenti ai servizi bancari di cui usufruisce (es. finanziamenti, assicurazioni, etc. ...).

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5.2. ORGANIZZAZIONE DELLE FUNZIONI

5.2.1 My account

Conti correnti: − Estratto conto; − Assegni; − Elenco Mandati SDD; − Scadenziere; − Posizione Globale.

Conti correnti: − Depositi a risparmio.

Comunicazioni: − Consultazione comunicazioni; − Gestione canale; − Documenti firmati in filiale;

Carta conto: − Movimenti; − Ricarica; − Autorizzazioni; − Modifica E-Mail; − Stato servizi; − Comunicazioni.

POS: − Incassi POS.

Assicurazioni: − Assicurazioni.

5.2.2 Pagamenti

Bonifici: − Bonifico.

F24: − F24;

Pagamenti Vari: − MAV; − RAV; − Canone RAI; − Ricarica Telefonica; − Bollettino Postale; − Effetti in scadenza; − E-Billing.

Ribes: − Accesso; − Ricarica.

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5.2.3 Finanziamenti

Situazione: − Finanziamenti;

5.2.4 Finanza

Portafoglio: − Dossier Titoli; − Scadenze Titoli. − Posizione Sintetica; −

Trading: − Inserimento Ordini; − Storico Ordini. − Quotazioni;

Fondi e Sicav: − Selezione fondi.

5.2.5 Servizi

Profilo Utente − Dati personali; − Elenco Rapporti; − Rapporti di default; − Rubrica Beneficiari.

Sicurezza: − Gestione credenziali; − Blocco utente − Limiti operativi.

Servizi accessori: − Sms Alert − Help; − Assistenza; − Messaggi.

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5.3. ORGANIZZAZIONE DELLE STAMPE

5.3.1 Stampe su file PDF

Banca Semplice Home consente di generare numerose stampe di servizio in formato pdf.

5.3.2 Stampe su file Excel

Banca Semplice Home consente di generare file Excel che riportano i dati delle videate.

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AUTORIZZAZIONE DELLE DISPOSIZIONI



6. AUTORIZZAZIONE DELLE DISPOSIZIONI

6.1. CHIAMATA DI SICUREZZA (“S ECURE CALL ”)

Banca Semplice Home richiede per l’esecuzione di specifiche operazioni dispositive una chiamata di sicurezza (“Secure Call”) a un Numero Verde dedicato.

La chiamata deve essere effettuata “in chiaro” - ossia con numero visibile - dal numero di cellulare associato alla propria utenza Home.

Secure Call rappresenta a oggi uno dei sistemi di autenticazione più comodi in quanto:

− non richiede memorizzazione di ulteriori password;

− non richiede un ulteriore dispositivo da tenere a portata di mano (token);

− è incluso nel canone del servizio.

Secure Call rappresenta a oggi uno dei sistemi di autenticazione più sicuri in quanto:

− si basa su un dispositivo strettamente personale quale il telefono cellulare;

− conferma le operazioni attraverso il canale diverso da quello internet;

− prevede uno specifico controllo sul rapporto finale di accredito.

Le operazioni dispositive al momento assoggettate a “Secure Call” sono:

− Bonifici;

− Bollettini di C/C postale;

− Ricarica cellulare;

− Ricarica Carta Conto;

− Ricarica conto prepagato Ribes.

La tipologia delle operazioni assoggettate a chiamata di sicurezza potrebbe subire variazioni per esigenze normative o di sicurezza. Si precisa inoltre che:

• Secure Call non è attiva per chiamate da numeri di operatori esteri e per chiamate da telefoni di rete fissa provenienti da qualunque area.

• L’autorizzazione dall’estero di disposizioni assoggettate a “Secure Call” prevede specifica abilitazione da richiedere alla propria filiale di riferimento (vedasi par. 5.2.2.).

• Sulla pagina di accesso a Banca Semplice Home è presente un tutorial che illustra il funzionamento della Secure Call.

• L’eventuale modifica del numero di cellulare associato alla propria utenza è da richiedersi esclusivamente presso la filiale titolare del contratto di servizio tramite variazione contrattuale.

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6.2. AUTORIZZAZIONE DISPOSIZIONI TRAMITE “S ECURE CALL ”

Al momento di disporre l’autorizzazione dell’operazione compare il seguente riquadro in cui viene chiesto di avviare il processo di autenticazione.

Il processo differisce a seconda che il cliente si trovi in Italia o all’estero.

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6.2.1 Chiamata “Secure Call” per cliente che si tro va in Italia

L’utente dovrà chiamare con numero visibile tramite il proprio cellulare associato all’utenza il Numero Verde indicato nella sottostante videata di autenticazione.

Il risponditore automatico chiede di digitare sul proprio telefono prima il codice di 4 cifre indicato nella sottostante videata e, dopo, l’ulteriore codice di 6 cifre presente nella stessa videata. Al termine della chiamata l’operazione risulterà autorizzata.

Il tempo a disposizione per l’esecuzione delle operazioni è di novanta secondi ed è scandito dalle barre colorate visibili nella parte bassa della videata. Il tempo mediamente richiesto da una chiamata è di circa venti - trenta secondi.

Per velocizzare l’operazione è possibile digitare le cifre proposte a video non appena inizia la relativa richiesta vocale.

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6.2.2 Chiamata “Secure Call” per cliente che si tro va all’estero

L’autorizzazione dall’estero di disposizioni assoggettate a “Secure Call” prevede specifica abilitazione da richiedere alla propria filiale di riferimento. In questo caso sarà disponibile sulla videata di autorizzazione un’apposita opzione denominata “Sono all’estero”.

Spuntando la casella relativa a tale opzione apparirà il sottostante riquadro di autenticazione.

Il cliente riceverà una chiamata da un numero telefonico italiano, sul proprio numero telefonico abilitato. Il cliente non dovrà quindi effettuare alcuna chiamata.

A fronte della chiamata ricevuta l’utente dovrà inserire sul proprio telefono il codice di sicurezza proposto a video (in questo caso un solo codice). Al termine della chiamata l’operazione risulterà autorizzata.

Il tempo a disposizione per l’esecuzione delle operazioni è di novanta secondi ed è scandito dalle barre colorate visibili nella parte bassa della videata. Il tempo mediamente richiesto da una chiamata è di circa venti - trenta secondi.

L’eventuale costo della chiamata in entrata è carico del cliente e dipende dal piano tariffario e dall’operatore estero (roamer) utilizzato nella circostanza.

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MY ACCOUNT



7. MY ACCOUNT

7.1. CONTI CORRENTI

L’utente ha a disposizione le seguenti funzioni informative:

⇒ Estratto conto;

⇒ Assegni;

⇒ Utenze RID;

⇒ Mandati SDD;

⇒ Posizione globale cliente.

7.1.1 Estratto conto

La funzione espone l’elenco movimenti riferiti a un determinato rapporto di conto corrente. In caso di più conti correnti il rapporto deve essere selezionato scorrendo il menu a tendina.

I movimenti esposti sono di default riferiti al mese in corso ma si possono selezionare periodi più ampi, con una profondità temporale massima riferita a 13 mesi precedenti la data corrente.

I dati si aggiornano solo se si preme nuovamente il tasto “Ricerca”.

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7.1.2 Assegni

La funzione "Assegni" elenca i carnet di assegni rilasciati sul rapporto selezionato. Per visualizzare lo stato dei singoli assegni cliccare sulla freccia a fianco del libretto desiderato.

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7.1.3 Elenco mandati SDD

La funzione espone i mandati SDD inseriti allo sportello sul rapporto selezionato.

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7.1.4 Nuovo mandato SDD

La funzione di inserimento mandati SDD è disponibile sui soli clienti migrati dalla precedente piattaforma

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7.1.5 Scadenziere

La funzione informativa "Scadenziere" espone, distintamente per ogni conto corrente, movimenti contabili non ancora addebitati o accreditati poiché riferiti a scadenze future.

I movimenti elencati provengono da soggetti terzi e possono essere visibili anche solo pochi giorni prima dell'effettivo addebito o accredito, senza un anticipo prefissato.

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7.1.6 Posizione Globale Cliente

La funzione informativa "Posizione Globale Cliente" espone, distintamente per tipologia e categoria le disponibilità finanziarie e gli investimenti del Cliente.

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7.2. DEPOSITI

7.2.1 Depositi a risparmio

La funzione espone l’elenco movimenti riferiti a un determinato deposito a risparmio. In caso di più depositi a risparmio il rapporto deve essere selezionato scorrendo il menu a tendina.

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7.3. COMUNICAZIONI

7.3.1 Consultazione comunicazioni

La funzione consente di consultare le comunicazioni della Banca relative ai rapporti intestati o cointestati al titolare del servizio.

E’ possibile compiere selezioni per rapporto o sulla generalità dei rapporti. Dopo aver selezionato e aperto un documento, lo stesso sarà considerato come già letto.

I documenti, qualora sia attivo il servizio, saranno conservati nell’area dedicata a norma di legge per almeno dieci anni, e potranno in qualsiasi momento essere consultati, scaricati o stampati.

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7.3.2 Gestione Canale

La funzione consente di abilitare o disabilitare l’ulteriore invio dei documenti contabili in formato cartaceo. L’utente mantiene sempre disponibili le comunicazioni della Banca in formato elettronico.

E’ possibile compiere selezioni per singolo rapporto o sulla generalità dei rapporti.

L’autorizzazione dell’operazione è soggetta a conferma tramite Secure Call.

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7.3.3 Documenti firmati in filiale

La funzione, qualora preventivamente abilitata dalla filiale, consente di consultare le contabili sottoscritte dal cliente allo sportello su supporto elettronico.

I documenti, qualora il servizio sia attivo, saranno conservati nell’area dedicata a norma di legge per almeno dieci anni, e potranno in qualsiasi momento essere consultati, scaricati o stampati.

E’ possibile effettuare selezioni per rapporto o sulla generalità dei rapporti.

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7.4. CARTA CONTO

7.4.1 Movimenti

La funzione espone i movimenti effettuati sulla carta prepagata “Carta Conto” nel periodo selezionato per i clienti che ne sono titolari.

La carta è dotata di un proprio codice IBAN. Possono essere imputate sulla “Carta conto” le disposizioni per le quali tale IBAN è disponibile nell’elenco dei rapporti addebitabili.

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7.4.2 Ricarica

La funzione consente di eseguire ricariche sulla carta prepagata Carta Conto.


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7.5. INCASSI POS

7.5.1 Movimenti POS

La funzione espone gli incassi POS per gli esercenti titolari di un terminale POS fornito dalla banca.

E’ possibile inserire diversi parametri di selezione. Sono consultabili i movimenti dei quattro mesi precedenti la data corrente.

La funzione viene attivata a richiesta del Cliente.

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7.6. ASSICURAZIONI

7.6.1 Assicurazioni

La funzione espone le tipologie di polizze assicurative contratte dal cliente e intermediate dalla Banca e rese disponibili dalle relative compagnie negli archivi della Banca stessa.

Non tutte le tipologie di assicurazioni sono disponibili nel sistema informativo della banca. In questi casi i dati sono disponibili presso la filiale di riferimento.

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8. PAGAMENTI

8.1. BONIFICI

8.1.1 Inserimento bonifici

La funzione consente di inserire, entro i massimali contrattualmente previsti, un bonifico SEPA:

• verso i paesi dell’area Euro

• esclusivamente in Euro;

Il rapporto di conto corrente selezionato deve presentare la necessaria disponibilità sul rapporto al momento dell’addebito.


Gli ordini disposti in giornate non operative ovvero oltre l’orario limite delle 19:30, si intendono ricevuti nella prima giornata operativa successiva.

Le disposizioni di bonifico inserite non sono revocabili o modificabili ma solamente replicabili per successiva autorizzazione con i medesimi dati in precedenza inseriti.

Il beneficiario può essere censito direttamente in “Rubrica Beneficiari” in sede di inserimento bonifico andando a spuntare il flag “Aggiungi in rubrica” per eventuali futuri richiami.

Il campo “Data esecuzione addebito” non è - al momento - avvalorabile.

Nel campo “tipo bonifico” sono disponibili le seguenti causali:

• Bonifico ordinario;

• Stipendio;

• Giroconto;

• Bonifico per agevolazioni fiscali recupero patrimonio edilizio;

• Bonifico per agevolazioni fiscali efficientamento energetico.

I massimali standard mensili e giornalieri sono modificabili solamente previa sottoscrizione di variazione contrattuale presso la filiale di riferimento.

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8.1.2 Elenco Bonifici

L’opzione elenco bonifici espone tutti i bonifici inseriti nel periodo selezionato.

Cliccando sulla freccia a fianco del bonifico desiderato è possibile visualizzarne nel dettaglio e quindi stamparne / salvarne un documento riepilogativo in formato PDF ovvero predisporne una copia per una successiva nuova disposizione.

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8.2. PAGAMENTO BOLLETTINI POSTALI

La funzione consente di inserire il pagamento di bollettino premarcato o in bianco. La compilazione dei campi deve avvenire in modo analogo a quella del bollettino cartaceo.

Dalla funzione “Elenco”, ad avvenuto pagamento, è possibile selezionare e quindi stampare quietanza del bollettino in formato analogo a quella postale.

I pagamenti disposti in giornate non operative si intendono ricevuti nella prima giornata operativa successiva.

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8.2.1 Bollettini in bianco

Per il pagamento dei bollettini in bianco occorre riportare l‘esatta intestazione del conto corrente del creditore in essere presso Poste Italiane perché il programma effettua un controllo on-line direttamente su tali archivi. In assenza di corrispondenza tra quanto indicato e quanto presente negli archivi di Poste Italiane, il programma restituisce l’errore “Transazione non autorizzata per problemi tecnici” e non consente di procedere con il pagamento.

Se il campo "Data esecuzione addebito" non viene avvalorato il pagamento avverrà il giorno stesso dell'inserimento dell'operazione.

Se è indicata una data futura (con anticipo massimo di 20 giorni solari) il pagamento verrà prenotato e l'addebito avverrà solo in corrispondenza di tale data.

La prenotazione potrà essere annullata entro il giorno lavorativo precedente la scadenza prevista. andando a selezionare il pagamento interessato dalla funzione “Elenco” e cliccando il tasto “Revoca”.

• Il rapporto di conto corrente selezionato deve presentare la necessaria disponibilità sul rapporto al momento dell’addebito.

• L’autorizzazione dell’operazione è soggetta a conferma tramite Secure Call.

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8.2.2 Bollettini premarcati

Per il pagamento dei bollettini premarcati occorre sia riportata esattamente la stringa identificativa presente sul bollettino in basso a sinistra, oltre al codice di tre cifre in basso a destra selezionabile da menu a tendina.

Se il campo "Data esecuzione addebito" non è avvalorato il pagamento avverrà il giorno stesso dell'inserimento dell'operazione.

Se viene indicata una data futura (con anticipo massimo di 20 giorni solari) il pagamento verrà prenotato e l'addebito avverrà solo in corrispondenza di tale data.

La prenotazione potrà essere annullata entro il giorno lavorativo precedente la scadenza prevista. Andando a selezionare il pagamento interessato dalla funzione “Elenco” e cliccando il tasto “Revoca”.



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8.3. PAGAMENTO MAV

La funzione consente di inserire il pagamento di un MAV.

Se il campo "Data scadenza" non viene avvalorato il pagamento avverrà il giorno stesso dell'inserimento dell'operazione. Se è indicata una data futura, il pagamento verrà prenotato e l'addebito avverrà solo in corrispondenza di tale data.

Prima di tale scadenza la prenotazione potrà essere annullata andando a selezionare il pagamento interessato dalla funzione “Elenco” e cliccando sul tasto revoca.


I pagamenti inseriti in giornate non operative ovvero oltre l’orario limite delle 19:30, si intendono ricevuti nella prima giornata operativa successiva.

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8.4. PAGAMENTO RAV

La funzione consente di inserire il pagamento di un bollettino RAV (es. tassa rifiuti).

Se il campo "Data scadenza" non viene avvalorato il pagamento avverrà il giorno stesso dell'inserimento dell'operazione. Se è indicata una data futura, il pagamento verrà prenotato e l'addebito avverrà solo in corrispondenza di tale data.

Prima di tale scadenza la prenotazione potrà essere annullata andando a selezionare il pagamento interessato dalla funzione “Elenco” e cliccando sul tasto revoca.


I pagamenti inseriti in giornate non operative ovvero oltre l’orario limite delle 17:30, si intendono ricevuti nella prima giornata operativa successiva.

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8.5. RICARICHE CELLULARI

La funzione consente di ricaricare credito telefonico mediante addebito sul conto corrente.

Il numero di cellulare, se associato a un nominativo in rubrica, può essere da questa recuperato cliccando sulla lentina del campo “Numero cellulare”.

La funzione “Elenco Ricariche” espone le ricariche già eseguite e permette, attraverso il comando “Copia” di recuperarne i dati per eseguire ulteriore successiva ricarica.



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8.6. CANONE RAI

La funzione consente di consultare i pagamenti di Canone Rai in precedenza effettuati.

Non è più possibile compiere nuovi pagamenti di canone tramite questo canale.

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8.7. F24

8.7.1 Inserimento F24

La funzione, permette di pagare o prenotare il pagamento, con addebito in conto corrente, dei modelli F24 ordinari, F24 Accise, F24 Elide (F24 ELEmenti IDEntificativi) e F24 semplificato.

La prenotazione può avvenire con un anticipo massimo di 25 giorni solari rispetto alla scadenza assegnata al pagamento.

La delega si considera regolarmente presa in carico dalla Banca solo quando assume lo stato “accettato”, desumibile dalla funzione “Elenco F24”.

La delega inserita può essere revocata entro le ore 18 del giorno lavorativo antecedente il giorno di pagamento o comunque, se inserita nel giorno di pagamento, prima del suo passaggio in stato “accettato”, dalla funzione “Elenco F24” e cliccando sul tasto “Revoca”.

• E’ possibile pagare deleghe anche di soggetti non intestatari o cointestatari del conto corrente di addebito della delega stessa.

• In caso tuttavia di versamento da parte di erede, genitore, tutore o curatore fallimentare occorre spuntare l'apposita casella in fondo pagina.

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8.7.2 Elenco F24

La funzione “Elenco F24” espone le deleghe inserite.

Il Codice Fiscale del titolare della delega costituisce chiave di ricerca obbligatoria

Una volta selezionata la delega interessata è possibile entrarne nel dettaglio e quindi:

- attraverso il comando “Copia”, recuperare i dati per effettuare un nuovo pagamento;

- attraverso il comando “Revoca”, annullare il pagamento prenotato, qualora nei termini consentiti precedentemente illustrati.

La delega passa in stato “pagato” solamente il quarto giorno lavorativo successivo a quello indicato per il pagamento, in attesa del flusso di ritorno dall’Agenzia delle Entrate.

La quietanza viene resa disponibile per la stampa quando la delega passa in stato “pagato”.

Per stampare la quietanza occorre entrare nel dettaglio della delega interessata e cliccare sull’apposita icona colorata dell’Agenzia delle Entrate.

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8.8. E-BILLING

La funzione di "E-billing" consente di pagare i bollettini emessi da enti fatturatori aderenti al servizio CBILL (ad es. Enel, Wind, Italriscossioni) e relativi a utenze non domiciliate accedendo direttamente a loro archivi.


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8.9. PAGAMENTO EFFETTI RI.BA.

La funzione di pagamento effetti Riba online consente di pagare, con immediato addebito in conto, gli avvisi di pagamento in capo al cliente, distintamente per codice fiscale o partita iva associate al cliente negli archivi della banca.


Dopo le ore 19.30 la funzione di pagamento effetti on line non è più accessibile. Dopo tale orario, gli effetti in scadenza andranno pertanto insoluti.

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8.10. SERVIZI RIBES

8.10.1 Accesso ai servizi

La funzione consente di accedere ai servizi informativi - camerali e catastali - offerti a pagamento da RIBES Spa sul proprio sito previa accettazione on line delle relative condizioni contrattuali e costituzione della necessaria disponibilità di credito.

L’utente deve confermare di avere preso visione dell’informativa e accettarne i termini per proseguire e accedere. Il disclaimer è riproposto a ogni accesso.

L’accesso al sito di Ribes avviene in separata finestra.

I costi dei servizi offerti da Ribes sono esposti nei listini pubblicati sul sito internet della Banca nella sezione Aziende – Servizi oppure accedendo al sito RIBES da Banca Semplice Home.

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8.10.2 Ricarica credito

La funzione consente di ricaricare il proprio credito RIBES per usufruire dei servizi informativi da questa offerti.



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FINANZIAMENTI



9. FINANZIAMENTI

9.1. SITUAZIONE FINANZIAMENTI La funzione espone la situazione aggiornata dei propri finanziamenti.

In caso di più rapporti di finanziamento deve essere selezionato il rapporto desiderato scorrendo il menu a tendina.

E’ possibile selezionare e stampare il piano di ammortamento e ottenere le indicazioni delle rate residue e delle eventuali rate in mora.

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10. FINANZA

10.1. PORTAFOGLIO

10.1.1 Dossier titoli

La funzione espone la situazione aggiornata del proprio dossier titoli, e delle eventuali rubriche a questo collegate, anche qualora intestate agli eventuali cointestatari del dossier stesso.

L’utente può visualizzare il prezzo medio fiscale di ogni titolo contenuto nel dossier.

Sono al momento escluse da visualizzazione:

• le gestioni patrimoniali monetarie (GPM);

• le gestioni patrimoniali finanziarie (GPF);

• i “time deposit”.

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FINANZA



10.1.2 Scadenze titoli

La funzione espone, distintamente per dossier, l'elenco degli eventi (es. rimborso titoli, stacco cedole, pagamento dividendi ecc.) collegati a un titolo, aventi una scadenza inferiore ai successivi nove mesi.

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10.1.3 Composizione Portafoglio

La funzione "Composizione Portafoglio" espone in formato grafico le diverse tipologie di titoli presenti, il loro controvalore in euro e la percentuale d’incidenza sul totale portafoglio.

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10.2. TRADING

10.2.1 Mercati disponibili

I mercati di Borsa Italiana al momento disponibili per l’operatività sono i seguenti:

• AIM – Mercato Piccole Medie Imprese;

• EMO – EuroMOT (Titoli di Stato esteri, sovranazionali ed Eurobond);

• ETX – EuroTLX;

• MCW – Mercato Covered Warrant;

• MIV – Mercato degli Investment Vehicles;

• MOT – Mercato obbligazionario (Titoli Di Stato E Obbligazioni Italiane);

• MTA – Mercato Telematico Azionario;

• MTF – Mercato ETF;

• MTI – Mercato Telematico Internazionale;

• XOT – Mercato obbligazionario ExtraMOT (Obbligazioni e titoli di Stato esteri).

Non è al momento possibile operare su mercati non regolamentati.

I seguenti mercati esteri sono disponibili - al momento - esclusivamente per gli utenti Trading attivi prima del passaggio alla nuova piattaforma:

• PAR – Parigi (Francia)

• XET – Xetra (Germania)

• VTX – Virtx (Svizzera)

• NYS – Nyse (America)

• NAS – Nasdaq (America)

• LSS – Londra (Gran Bretagna)

• AMS – Amsterdam (Olanda)

• EAM – Euronext AMS (Olanda)

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FINANZA



10.2.2 Inserimento ordini

La voce di menù “Inserimento ordini” consente attività di monitoraggio e compravendita titoli:

• non è possibile operare su rubriche intestate agli altri cointestatari del dossier;

• non è possibile operare su fondi comuni o Sicav.

Il Numero Verde è disponibile, durante il consueto orario di servizio, a supportare il cliente nell’inserimento ordini sui mercati abilitati.

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FINANZA



10.2.3 Storico Ordini

La funzione espone lo storico ordini relativo a un determinato periodo, eventualmente filtrabile per stato.

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10.2.4 Quotazioni

La voce di menù ‘Quotazioni’, apre un collegamento al sito di Milano Finanza, attraverso cui sono consentite la visualizzazione e la negoziazione degli strumenti finanziari accessibili tramite il canale Internet. Un messaggio ne conferma l’avvenuto collegamento.

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FINANZA



10.3. SELEZIONE FONDI

10.3.1 Fondi e Sicav

La funzione apre in una separata finestra una pagina che illustra i informazioni relativi a fondi comuni e Sicav disponibili per la sottoscrizione o la vendita presso lo sportello.

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SERVIZI



11. SERVIZI

11.1. PROFILO UTENTE In questa scheda è possibile modificare i dati personali relativi alla propria utenza.

11.1.1 Dati personali

La funzione "Dati Personali" espone dati personali dell’utente e consente di modificare l’indirizzo e-mail cui sono inviate le notifiche di sicurezza (es. avvenuto inserimento disposizioni, etc.).

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SERVIZI



11.1.2 Elenco Rapporti

L'elenco dei rapporti presenti è elencato in questa funzione. Cliccando sulla freccia a sinistra di ogni riga si apre il dettaglio del rapporto stesso.

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11.1.3 Rapporti di default

Attraverso questa funzione l’utente ha la possibilità di definire i rapporti che appaiono in testa alla lista per le funzioni elencate.

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SERVIZI



11.1.4 Rubrica Beneficiari

La funzione consente di inserire, visualizzare, modificare o eliminare le anagrafiche che potranno essere utilizzate all’interno del servizio di Banca Semplice.

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11.2. SICUREZZA

11.2.1 Gestione credenziali

La funzione consente di modificare le proprie credenziali.

Cliccando sulla freccia posta a fianco della tipologia di credenziale che s’intende modificare, si apre la videata nella quale inserire e confermare la nuova password.

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11.2.2 Blocco utente

La funzione consente di bloccare in autonomia la propria utenza, senza resettare le credenziali in uso.

Il ripristino e l’eventuale reset delle credenziali deve essere richiesto personalmente dal cliente direttamente al Numero Verde (vedi cap. 2.5).

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11.2.3 Limiti operativi

In questa mappa sono evidenziati i massimali dispositivi, il loro utilizzo giornaliero e mensile e le funzioni dispositive il cui impiego decurta i massimali.

Di seguito le funzioni sottoposte al controllo dei massimali operativi:

- Pagamento bollettino postale

- Bonifico

- E-Billing

- MAV

- Ricarica telefonica

- Ricarica conto prepagato Ribes

- RAV

I massimali standard mensili e giornalieri sono modificabili solamente previa sottoscrizione di variazione contrattuale presso la filiale di riferimento

11.3.

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SERVIZI ACCESSORI

11.3.1 SMS Alert

La funzione consente di attivare, gestire ed estinguere il servizio di avvisatura tramite SMS relativo a specifici eventi.

In fase di attivazione l’utente deve definire :

- gli eventi per i quali intende essere avvisato mediante messaggio;

- il rapporto di conto corrente da utlizzarsi per l’addebito dei costi del servizio;

- la soglia minima di importo sotto la quale il messaggio non dovrà essere inviato;

- il numero di cellulare destinatario dei messaggi di alert. Il numero che si inserisce è indipendente da quello censito presso la banca per la gestione della “Secure call“.

Questi dati potranno essere modificati in autonomia dall’utente in qualsiasi momento.

Il servizio è a pagamento. Per le condizioni economiche si fa rimando al contratto di servizio sottoscritto in filiale contestualmente a quello di Banca Semplice.

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11.3.2 HELP

La funzione illustra la documentazione disponibile per tutte le funzioni del prodotto.

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11.3.3 Assistenza

La funzione consente di inserire in qualsiasi momento richieste di assistenza al Call Center in alternativa alla chiamata telefonica al Numero Verde.

Le richieste saranno evase durante l’orario normale di servizio del Numero Verde, dal lunedì al venerdì dalle 8.00 alle 22.00 e il sabato dalle 8.00 alle 14.00.

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11.3.4 Messaggi

La funzione consente leggere i messaggi dalla Banca indirizzati al cliente.

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