Manuale DBI - Ver.2.67 Pag. 1

Manuale Digital Banking Imprese Versione 2.67 del 01/02/2019

Per acquisire le informazioni pratiche necessarie per cominciare ad usare, in modo semplice e concreto, le

funzionalità di base dell’Applicazione, è disponibile la Guida rapida DBI che illustra passo passo, attraverso

delle schede informative, come consultare saldi e movimenti, come inserire le disposizioni (una per volta,

da file, da rubrica, riutilizzando quelle già inviate), vedere gli effetti in scadenza, stampare gli insoluti,

ricevere online da UBI gli estratti conto e gli altri documenti, …

Dismissione funzione pagamento bollo auto in favore di CBILL/PagoPA

L' articolo 65, comma 2, del D.Lgs. 217/2017, stabilisce l'obbligo di utilizzare esclusivamente la piattaforma

PagoPA per i pagamenti verso le pubbliche amministrazioni; per tale ragione, dal 1° gennaio 2019, non sarà

più disponibile in Digital Banking Imprese la funzione UBI online per il pagamento del bollo auto. Si ricorda

che, in ogni caso, è possibile effettuare tali pagamenti tramite il servizio CBILL/PagoPA utilizzando come

azienda creditrice “B041S - AUTOMOBILE CLUB D'ITALIA”, come Cod.Boll.CBILL "BA1" seguito dalla targa

dell'autoveicolo (es. "BA1CT304CL") e indicando un importo qualsiasi dato che poi l'importo esatto viene

recuperato automaticamente dal sistema e mostrato nel secondo step del pagamento.

Introduzione ...................................................................................................................................................... 3

1 Servizio base ................................................................................................................................................... 3

1.1 Corporate Banking Interbancario ............................................................................................................ 3

1.2 Funzioni online fornite da UBI Banca ...................................................................................................... 4

1.2.1 Servizio “Le mie contabili” ................................................................................................................ 5

1.2.2 Anticipo fatture ................................................................................................................................ 6

1.3 Servizi messi a disposizione da NEXI Payments S.p.a. ............................................................................. 7

1.3.1 Fatturazione elettronica (Fast Invoice) ............................................................................................. 7

1.3.2 Album ............................................................................................................................................... 8

1.3.3 Perseo ............................................................................................................................................... 8

2 Opzioni ............................................................................................................................................................ 9

2.1 Opzione Multibanca ................................................................................................................................ 9

2.2 Opzione Incassi avanzati .......................................................................................................................... 9

2.3 Opzione Estero ........................................................................................................................................ 9

2.4 Opzione Corporate ................................................................................................................................ 10

2.5 Opzione Integrazione tesoreria azienda ................................................................................................ 11

2.6 Opzione Conversioni .............................................................................................................................. 11

2.7 Opzione F24 plus ................................................................................................................................... 11

3 Applicazione ................................................................................................................................................. 13

3.1 Requisiti minimi ..................................................................................................................................... 13

3.2 Disponibilità ........................................................................................................................................... 13

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3.3 Multilingua ............................................................................................................................................. 13

3.4 Modalità di accesso ............................................................................................................................... 13

3.5 Gestione delle Credenziali di accesso e degli strumenti di firma .......................................................... 13

3.6 Gestione delle Opzioni aggiuntive ......................................................................................................... 14

3.7 Creazione e profilatura di nuovi utenti ................................................................................................. 15

3.8 Gestione della rubrica, importazione ed esportazione anagrafiche ..................................................... 15

3.9 Modalità di navigazione ........................................................................................................................ 15

4 Appendice ..................................................................................................................................................... 18

4.1 Guida rapida DBI: capire da subito come fare a … ................................................................................ 18

4.2 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SCT XML CBI e relativi esempi ................................ 18

4.3 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SDD XML CBI e relativi esempi ................................ 18

4.4 Mandati SDD (moduli standard e semplificati) ..................................................................................... 18

4.5 Guida rapida per la composizione di un file SEDA XML e relativi esempi ............................................. 18

4.6 Tabella dei PSP aderenti al servizio SEDA e prezzi applicati .................................................................. 18

4.7 Set codici esterni ISO 20022 .................................................................................................................. 19

5 Elenco delle modifiche apportate alle precedenti versioni .......................................................................... 20

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Introduzione L’offerta Digital Banking Imprese è riservata alle persone giuridiche e alle persone fisiche esercenti un’attività professionale o imprenditoriale in forma individuale, è composta da un SERVIZIO BASE - a sua volta articolato in “Servizio CBI”, “ Applicazione” e “Le mie Contabili” – e sette diverse OPZIONI. Il presente documento approfondisce tematiche specifiche, come anche indicato dai rimandi presenti nel contratto Digital Banking Imprese; ad integrazione di quanto riportato nel presente manuale, nelle varie pagine dell’Applicazione, ove necessario, sono disponibili specifiche indicazioni operative, sia a livello di pagina che di singolo campo; attraverso questo documento è altresì resa disponibile agli utenti una Guida rapida orientata all’uso pratico delle principali funzionalità.

1 Servizio base 1.1 Corporate Banking Interbancario Il Corporate Banking Interbancario, noto come CBI, è un servizio bancario telematico che consente, tramite messaggi standardizzati, l'invio di disposizioni di incasso e di pagamento nonché la ricezione di tutti i dati contabili necessari per le attività di cash management. Il CBI si configura come un servizio di trasporto di flussi elettronici relativi ad operazioni bancarie e commerciali messo a disposizione ad una impresa da un Istituto Finanziario, definito Proponente (o Banca attiva); se l’impresa è cliente anche di altri Istituti Finanziari, quest’ultimi vengono definiti Passivi (o banche passive). Il servizio prevede un collegamento telematico tra l’impresa e la Banca attiva, o una sua Struttura Tecnica Delegata (STD), e consente di scambiare i flussi elettronici con tutti gli Istituti Finanziari Passivi, oltre che con quello Proponente, attraverso l'utilizzo di una apposita infrastruttura di rete proprietaria governata dal Consorzio CBI. I flussi predisposti possono contenere disposizioni d'incasso, di pagamento, informativi e di gestione documentale. Alla data di aggiornamento di questo manuale, l’Applicazione consente lo scambio dei seguenti flussi con la Banca Proponente:

Funzioni CBI Tipo record / tag dist. XML Obblig. passive

Disponibile in DBI Serv.Base / Opzione

Saldi e movimenti Euro e altre divise RH-EF Si Servizio base

Rendicontazione di Portafoglio RP-EF Si Servizio base

Rendicontazione conti anticipi RA-EF Si Servizio base

Rendicontazione dossier titoli DT-EF No Servizio base

Rendicontazioni XML CBIDlyStmtReqLogMsg Si Servizio base

Estratto conto periodico EC-EF Si Corporate

Disposizioni RiBa IB-EF Si Servizio base

Flussi di ritorno (esiti) RiBa IB-EF Si Servizio base

Incassi SEPA Direct Debit CBISDDReqLogMsg Si Incassi avanzati

Disposizioni incasso M.Av. IM-EF Si Incassi avanzati

Flussi di ritorno (esiti) M.Av. IM-EF Si Incassi avanzati

Messaggio SEDA - SEDAC CBISEDACReqLogMsg No Incassi avanzati

Messaggio SEDA - SEDAD CBISEDADReqLogMsg No Incassi avanzati

Remunerazione SEDA - SEDAC CBISEDACRemReqLogMsg No Incassi avanzati

Remunerazione SEDA - SEDAD CBISEDADRemReqLogMsg No Incassi avanzati

Avvisatura effetti AV-EF Si Servizio base

Pagamento effetti AP-EF Si Servizio base

Avvisi impagati AI-EF No Servizio base

Esiti PSD Rit.eff., Boll.ban. Bon.Estero CBIStsRptPsdReqLogMsg No Corporate

Bonifico XML SEPA CBIPaymentRequest Si Servizio base

Bonifico urgente XML CBIPaymentRequest No Corporate

Esito Bonifico XML verso Ordinante CBIDbtrPmtStatusReport Si Servizio base

Esito Bonifico XML verso Ord. e Ben. CBICdtrPmtStatusReport Si Servizio base

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Disposizioni di pagamento - Assegni PC-EF Si Servizio base

Pagamento deleghe F24 F4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi)

Accettazione/rifiuto delle deleghe F24 A4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Quietanza telematica F24 Q4-EF Si Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Revoche disposizioni R4-EF No Servizio base (F24 plus, se per conto terzi) Disposizioni di bonifico estero PE-EF Si Estero

Bonifico Estero XML CBICrossBorderPaymentRequestLogMsg Si Estero

Esito Bonif. estero XML verso Ordinante CBIDbtrPmtStatusReport Si Estero

Avvis. Bonif. in entrata ed istruz. utilizzo CBIAdvInstr No Estero

Pagamento bollettino bancario AB-EF Si Servizio base

Conferme esecuz. incassi boll. bancario BB-EF Si Corporate

Veicolazione messaggi Strutture Libere SL-EF No Corporate (SL ricezione/spedizione)

In caso di attivazione dell’Opzione MULTIBANCA, gli stessi flussi possono essere scambiati con le eventuali banche passive collegate, fermo restando che ci sono delle tipologie di informazioni e disposizioni che una banca passiva non è obbligata a trattare (vedi colonna “Obblig, passive” della tabella sopra riportata). Le regole e gli standard tecnici e normativi del "Servizio CBI" sono definiti in ambito cooperativo dal Consorzio Customer to Business Interaction – CBI, il quale gestisce anche l'infrastruttura tecnica di connessione tra i vari istituti bancari consorziati, per consentire agli stessi di realizzare, in via telematica, il collegamento ed il colloquio con la clientela, in ottica di interoperabilità tra le banche a livello nazionale ed internazionale. Tutta la documentazione inerente le funzioni CBI è disponibile, previa registrazione gratuita, sul sito del Consorzio, all’indirizzo http://www.cbi-org.eu; in appendice sono disponibili i link per accedere alle guide rapide SCT, SDD e SEDA, corredate di esempi pratici, per creare flussi SCT, SDD e SEDA e gestire in automatico i relativi ritorni. In ambito CBI non sono previsti limiti di importo per le singole operazioni eseguibili, se non quelli definiti a livello di standard in relazione ai livelli massime definite per i campi importo. Esistono invece limitazioni a livello di Applicazione, per le sole disposizioni di pagamento, che sono definite a livello di filiale e per ciascuno dei singoli firmatari. L’Applicazione rende consultabili gli stati della singola distinta inviata nella pagina STORICO DISTINTE CBI. Gli stati possono essere i seguenti:

Stato Riguarda Obbligat. Descrizione

In uscita Tutte Si La distinta è in attesa di essere spedita

Inviata Tutte Si La distinta è stata inviata al nodo CBI per essere diagnosticata

In consegna Tutte Si La distinta è stata spedita alla banca destinataria

Scartata Tutte Si La distinta contiene errori formali; il flusso deve essere rispedito dopo aver verificato con l’Assistenza il motivo dello scarto

Consegnata Tutte Si La banca destinataria ha confermato la ricezione della distinta

Lavorata SCT No La banca destinataria ha cominciato a lavorare la distinta ricevuta

Lavorata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono formalmente corretti

Eseguita SCT No Tutte le disposizioni contenute nella distinta sono state eseguite dalla Banca destinataria

Respinta SCT, SDD Si La Banca destinataria ha rifiutato di lavorare l’intera distinta

Respinta F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono formalmente errati

Pagata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta sono stati pagati

Non pagata F24 Si Tutti gli F24 contenuti nella distinta non sono stati pagati

Parz.rifiutata F24 Si Almeno un F24 contenuto nella distinta era errato e non è stato pagato

Parz.rifiutata SCT, SDD No Almeno una disposizione contenuta nella distinta ha ricevuto un esito negativo

1.2 Funzioni online fornite da UBI Banca L’Applicazione permette l’accesso alle seguenti funzioni online, fruibili esclusivamente sui rapporti di UBI Banca:

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Funzioni UBI online Descrizione Disponibili in

Saldi e movimenti Saldi e movimenti aggiornati in tempo reale relativi dei conti UBI (Saldo contabile, Saldo disponibile, Fido, movimenti da regolare e in corso di regolamento)

Servizio base

Assegni Stato degli assegni dei libretti collegati ai conti UBI. Servizio base

Portafoglio e smobilizzo Situazione aggiornata degli importi in essere e quelli ancora in lavorazione relativi alle varie forme tecniche di smobilizzo attive sui conti UBI.

Servizio base

Pagamento Bollettini postali in bianco

Consente il pagamento di Bollettini postali in bianco (tipo doc. 123 e 451) verso beneficiari con conto corrente postale abilitato alla ricezione di pagamenti via internet.

Servizio base

Pagamento Bollettini postali premarcati

Consente il pagamento di Bollettini postali premarcati (tipo doc. 674 e 896) verso beneficiari con conto corrente postale abilitato alla ricezione di pagamenti via internet.

Servizio base

Bonifico online ordinario Consente di impartire un ordine di bonifico singolo ordinario in modalità online*, ossia con recapito immediato alla Banca ordinante.

Servizio base

Pagamento M.Av e R.Av. Consente di effettuare il pagamento di bollettini M.Av. / R.Av. Servizio base

Ricarica telefonica Consente di ricaricare** telefoni cellulari TIM, Vodafone, TRE e Wind. Servizio base

Disattivazione avvisi cartacei Ri.Ba.

Consente di inibire l’invio dei documenti cartacei di avviso degli effetti Ri.Ba. in scadenza presso UBI Banca.

Servizio base

Pagamento CBILL/PagoPA

Consente il pagamento di bollettini CBILL e, per tramite di questo servizio, anche degli avvisi di pagamento emessi dalle Aziende e dalle Amministrazioni Pubbliche nell'ambito del progetto pagoPA (http://www.agid.gov.it/agenda-digitale/pubblica-amministrazione/pagamenti-elettronici).

Servizio base

Bonifico detrazione fiscale Consente di effettuare un bonifico collegato al pagamento di lavori per i quali si intende usufruire di una detrazione fiscale ed in particolare bonifici collegati al pagamento dei lavori eseguiti per interventi edilizi, opere antisismiche e acquisto mobili (Art. 16-bis TUIR) o riqualificazione energetica (Art. 1 legge 296/2006).

Servizio base

Ricarica carta Consente di ricaricare*** carte prepagate Enjoy, Enjoy Business e Like. Servizio base

Dossier titoli Saldi e movimenti aggiornati in tempo reale dei Dossier Titoli (Controvalore totale, saldo, controvalore, prezzo e data/ora di aggiornamento, prezzo fiscale, movimenti).

Servizio base

Swift MT101 Consente di inviare ordini di bonifico indirizzati a banche italiane o estere (tramite Swift MT101), con addebito del conto intrattenuto presso la banca terza (con la quale UBI deve avere preventivamente stipulato apposito Accordo Bilaterale)

Estero

* entro il limite di 50.000 euro per disposizione ** entro il limite cumulato di 1.000 euro ogni 24 ore *** entro il limite di 1.000 euro per singola ricarica.

A breve saranno disponibili ulteriori funzioni informative. Per quanto riguarda i servizi “Le mie contabili” e “Anticipo Fatture”, offerti sempre esclusivamente da UBI Banca nell’ambito del Servizio base, si rimanda ai paragrafi dedicati.

1.2.1 Servizio “Le mie contabili”

Digital Banking Imprese supporta il servizio di ricezione e consultazione via internet dei documenti resi disponibili da UBI Banca. Il servizio “Le mie contabili” consente di ricevere in via telematica i documenti di seguito riportati che la Banca normalmente spedisce tramite posta:

Tipo rapporto Contabili disponibili online

Conto corrente - Estratto di conto corrente - Documento di sintesi periodico conto corrente - Documento di sintesi di estinzione - Rendiconto e documento di sintesi periodico dei

Pacchetti - Contabile movimento di conto corrente - Contabile insoluto - Contabile conferma d’ordine - Contabile pagamento rata mutuo - Ricevuta di versamento e prelievo - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio - Modulo standard per le informazioni da fornire ai

depositanti –informativa annuale - Comunicazione di modifica unilaterale Carta

Enjoy Business (conto tecnico della carta)

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Deposito titoli - Estratto deposito titoli - Documento di sintesi periodico deposito titoli - Documento di sintesi di estinzione - Nota informativa operazioni titoli - Agenda flussi finanziari - Lettera di avviso scadenza Titoli di Stato - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio

Finanziamenti mutui e prestiti - Rendiconto e documento di sintesi periodico - Attestazione degli interessi passivi ed oneri

accessori (Certificazione interessi) - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio

Libretti di deposito a risparmio nominativi

- Estratto movimenti - Conto scalare - Documento di sintesi periodico - Documento di sintesi di estinzione - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio - Modulo standard per le informazioni da fornire ai

depositanti –informativa annuale

Cassette di sicurezza - Documento di sintesi periodico - Documento di sintesi di estinzione - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio

Contratto di apertura di credito - Rendiconto e documento di sintesi periodico - Comunicazione di modifica unilaterale allegata ai

documenti disponibili nel servizio

Digital Banking Imprese - Rendiconto e documento di sintesi periodico

Crediti di firma - Rendiconto e documento di sintesi periodico

Garanzie (Pegni, fideiussioni, ipoteche)

- Rendiconto e documento di sintesi periodico

Servizi Incassi in Euro (Cambiali, SDD, Ri.Ba.)

- Rendiconto e documento di sintesi periodico

Servizio Incassi MAV. - Rendiconto e documento di sintesi periodico

E’ possibile consultare, salvare e stampare i singoli documenti contabili relativi ai rapporti in capo alle aziende collegate a Digital Banking Imprese che sono state prodotti dopo la data di abbinamento del rapporto al servizio (resteranno poi visibili per i successivi 2 anni). L’utente amministratore vede anche le contabili relative a rapporti non rendicontati via CBI, mentre gli utenti secondari possono vedere solo contabili associate a rapporti rendicontati via CBI (negli ultimi 7 giorni). L’attivazione dei rapporti è disponibile in “Attivazione contabili UBI”, raggiungibile da “FUNZIONI UBI” / “Contabili UBI”, attraverso l’omonimo tasto di navigazione presente in alto a sinistra.

1.2.2 Anticipo fatture

La funzionalità consente di richiedere l'anticipo di fatture a UBI Banca in modalità telematica, nell’ambito di

quanto previsto dall’accordo integrativo al contratto di Apertura di Credito precedentemente sottoscritto;

in particolare permette di:

Inserire una richiesta di anticipazione di una singola fattura, imputando il conto di regolamento, la

forma tecnica, la scadenza dell’anticipo e allegando il relativo documento nel formato:

- XML, proprio della fattura elettronica (Standard FAtturaPA), con il vantaggio della compilazione

automatica delle informazioni relative alla fattura oggetto di richiesta (sia non firmata, con

estensione XML, sia firmata con estensione XML.P7M);

Manuale DBI - Ver.2.67 Pag. 7

- PDF o JPEG, nella forma di copia leggibile della fattura stessa, con la necessità di inserire poi

manualmente i dati nell'apposito form; questa modalità è utilizzabile anche per inserire le

fatture analogiche emesse a carico di clienti esteri.

Inserire una richiesta di anticipazione di una singola fattura elettronica copia elettronica della

fattura (pdf, XML, jpeg) e inputando i dati di sintesi della fattura,

Inserire una richiesta di anticipazione di un singolo documento caricando copia elettronica della

fattura (pdf, XML, jpeg) e inputando i dati di sintesi della fattura, il conto di regolamento, la forma

tecnica, l’ammontare e la scadenza dell’anticipo;

autorizzare, tramite firma OTP, una o più richieste di anticipazione, anche contemporaneamente;

cancellare una o più richieste di anticipazione (solo per stati “Bozza” e “Consegnata”);

visualizzare la lista completa delle anticipazioni inserite e di quelle richieste, i dati di sintesi e

relativo stato, con la possibilità di accedere alle informazioni di dettaglio;

visualizzare o stampare il dettaglio di una singola richiesta di anticipazione.

Le linee di credito supportate sono “Anticipo documenti Italia non notificati”, “Anticipo documenti Italia

con notifica” e “Anticipo Fatture/Contratti Export”.

Questi sono gli stati che può assumere una richiesta di anticipazione:

Bozza: non è ancora stata inoltrata alla Banca; il cliente la può modificare, stampare, cancellare,

firmare;

Consegnata: è in valutazione dalla Banca: il cliente la può revocare o stampare; la filiale la deve

rifiutare o erogare nelle tempistiche previste dal contratto di cui sopra;

Revocata: il cliente l’ha cancellata prima di un’eventuale erogazione; il cliente la può duplicare, per

ripresentarla modificata, o stampare;

Rifiutata: la filiale l’ha cancellata prima di un’eventuale erogazione; la motivazione del rifiuto è

consultabile dal dettaglio pratica; il cliente la può duplicare, per ripresentarla modificata, o

stampare;

Erogata: è stata concessa; il cliente la può stampare; dopo la scadenza la filiale la può estinguere

per intero o parzialmente;

Estinta: ha concluso il suo ciclo di vita; il cliente la può solo stampare.

Le richieste di anticipazione oggetto di revoca e rifiuto rimangono comunque visibili per i successivi 5 giorni, quelle oggetto di estinzione restano in elenco ancora per 90 giorni.

1.3 Servizi messi a disposizione da NEXI Payments S.p.a.

1.3.1 Fatturazione elettronica (Fast Invoice)

Il servizio si rivolge a tutte le aziende che devono gestire il processo di invio e ricezione di fatture elettroniche, sia a favore della Pubblica Amministrazione sia tra privati (B2B), nel rispetto della normativa di legge in vigore. Fast Invoice consente di:

inserire i dati manualmente, tramite compilazione guidata, e generare la fattura nel tracciato standard XML FatturaPA;

importare un file XML standard prodotto da applicazioni esterne (ERP, Contabilità, servizi terzi); nei casi previsti, firmare digitalmente la fattura senza la necessità di disporre di firma digitale

propria, dato che la stessa è apposta direttamente da NEXI Payments S.p.a per tuo conto;

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spedire la fattura verso il Sistema di Interscambio; ricevere le fatture elettroniche a te indirizzate (ciclo passivo) conservare a norma le fatture, spedite e ricevute, presso NEXI Payments S.p.a., che ne diventa

responsabile e gestisce, per tuo conto, il processo di conservazione sostitutiva; per fatture indirizzate verso la PA: verificare, controllare e gestire le risposte provenienti dal

Sistema di Interscambio, tracciare la presa in carico, il rifiuto o l'accettazione della fattura inviata; consultare lo storico delle fatture

L’accesso a Fatturazione elettronica (Fast Invoice) avviene attraverso la pagina “FUNZIONI UBI”.

1.3.2 Album

Album, offerto da NEXI S.P.A. in collaborazione con provider informativi e di servizi, fornisce informazioni pubbliche su Persone Fisiche o Giuridiche, strumenti per il marketing e informazioni per la valutazione commerciale di controparti. Di seguito sono riportati sinteticamente i contenuti dei servizi offerti:

Informazioni pubbliche (servizio gestito da Cerved):

informazioni su Imprese (visure camerali, assetti proprietari, protesti, atti pregiudizievoli, bilanci, monitoraggi su Registro Imprese, Elenchi Imprese);

informazioni sulla Persona (protesti, atti pregiudizievoli, partecipazioni societarie). L'abbonamento al servizio ALBUM non prevede la corresponsione di un canone, ma il pagamento a consumo, ad NEXI S.P.A., delle informazioni ottenute; per poter accedere al servizio è necessario richiederne l’abilitazione alla filiale UBI di riferimento. Il listino del servizio, con il dettaglio delle informazioni disponibili e il relativo costo, è disponibile anche nella pagina di accesso ad Album in Digital Banking Imprese. L’accesso ad Album avviene attraverso la pagina “FUNZIONI UBI”.

1.3.3 Perseo

Perseo permette di consultare le transazioni eseguite su POS UBI, gestiti da NEXI S.P.A. e intestati alla medesima società titolare di Digital Banking Imprese. Fornisce l’elenco delle transazioni effettuate il giorno stesso (con possibilità di stamparlo ed esportarlo) e permette di consultare l’archivio storico delle giornate precedenti. L’accesso a Perseo avviene attraverso la pagina “FUNZIONI UBI”.

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2 Opzioni Digital Banking Imprese è stato sviluppato in ottica modulare: è possibile aggiungere al Servizio Base le Opzioni che soddisfano maggiormente le esigenze operative delle aziende collegate, creando un pacchetto personalizzato con tutto quanto serve per gestire a pieno sia l’attività informativa che quella dispositiva. Le Opzioni possono essere attivate e disattivate direttamente dall’applicazione, oltre che dalla filiale, accedendo alla pagina specifica ed autorizzando l’operazione con il token OTP assegnato ad uno dei firmatari dell’azienda, purché dotato di firma singola e illimitata. Tutte le Opzioni, tranne “Integrazione Tesoreria Azienda” e “F24 Plus”, possono essere attivate in promozione per un periodo di prova gratuito di 30 giorni, al termine del quale l’Opzione viene disattivata; successivamente la stessa potrà essere riattivata, ma solo a pagamento, dato che è concesso un solo periodo di prova per singola Opzione.

2.1 Opzione Multibanca L’opzione Multibanca permette di estendere l’operatività CBI, informativa e dispositiva, a tutte le altre banche italiane aderenti al Consorzio CBI. Una volta che l’opzione è attiva, sarà necessario compilare, firmare e inviare alle banche che si intendono collegare una lettera di “Autorizzazione da cliente a banca passiva” conforme al modello (UBI/06316), incluso nel set contrattuale. Nel caso codice SIA fosse ancora legato ad una vecchia banca proponente, è necessario scaricare, compilare e consegnare alla filiale UBI di riferimento la “Lettera di variazione Banca proponente”.

Nel momento che le varie banche passive cominceranno ad inviare le rendicontazioni richieste, tali dati saranno resi disponibili automaticamente all’utente amministratore; la visibilità degli stessi anche agli utenti secondari dipenderà invece dalle abilitazioni inserite in fase di creazione degli stessi. Prima di iniziare ad inviare le disposizioni CBI verso una nuova banca passiva, usando le stesse modalità fornite dall’applicazione per la Banca attiva, è consigliato attendere la ricezione dei primi dati informativi da tale istituto per avere la conferma dell’avvenuta attivazione del collegamento.

2.2 Opzione Incassi avanzati L’opzione Incassi avanzati integra le funzionalità di incasso già presenti nel Servizio Base aggiungendo gli SDD e i M.Av. L’opzione consente anche di ricevere e trasmettere file SEDA da e verso una “Banca di allineamento”, presso la quale deve essere preventivamente sottoscritto lo specifico contratto di servizio. Le distinte SDD, SEDA e M.Av possono essere inserite, accedendo dalla pagina “DISPOSIZIONI”, sia digitando le singole disposizioni tramite la funzione “Inserisci distinta CBI”, sia importando un file standard CBI utilizzando la funzione “Carica file CBI”; è disponibile la stampa dello scadenzario incassi

2.3 Opzione Estero L’opzione Estero fornisce strumenti aggiuntivi a chi opera in mercati internazionali, in particolar modo fuori dall’area SEPA. Le funzioni di incasso e pagamento per operare nell’area SEPA sono già disponibili nel Servizio Base. L’opzione Estero comprende due funzionalità CBI specifiche, ossia il bonifico estero (porting e XML), che consente di disporre pagamenti verso beneficiari di paesi fuori dall’area SEPA e/o in divisa

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diversa da Euro, e l’avvisatura dei bonifici estero in entrata con l’eventuale invio delle relative istruzioni; ci sono poi tre ulteriori funzionalità fornite da in modalità esclusiva da UBI Banca, denominate “Inquiry estero WEB”, “CredocWEB” e “MT 101 Swift” di seguito dettagliate: “Inquiry estero WEB” è un servizio informativo specifico per l’operatività in ambito estero, che consente di visualizzare e stampare il dettaglio di tutte le operazioni effettuate, arricchendo decisamente il set informativo previsto dallo standard CBI. “Credoc WEB” è dedicato a chi utilizza il credito documentario per regolare le operazioni commerciali; gli importatori possono richiedere l’emissione di Lettere di Credito Import (o la modifica di una già emessa), mentre gli esportatori possono visualizzare le Lettere di Credito Export notificate a suo favore. Sia gli uni che gli altri possono interrogare lo stato delle pratiche in tempo reale, acquisire e stampare copia della documentazione (messaggi swift, contabili) e accedere all’archivio storico delle operazioni concluse. “MT101 Swift” consente di di inviare ordini di bonifico indirizzati a banche italiane o estere (tramite Swift MT101), con addebito del conto intrattenuto presso la banca terza (con la quale UBI deve avere preventivamente stipulato apposito Accordo Bilaterale). L’effettiva fruizione delle funzionalità “Inquiry estero WEB”, “CredocWEB” e “MT 101 Swift” è subordinata alla stipulazione dei relativi articolati. Le distinte di bonifico estero CBI possono essere inserite, accedendo dalla pagina “DISPOSIZIONI”, sia digitando le singole disposizioni attraverso la funzione “Inserisci distinta CBI”, sia importando un file standard CBI con la funzione “Carica file CBI”. I servizi “Inquiry estero WEB” e “Credoc WEB” sono accessibili dalla pagina “FUNZIONI UBI”

2.4 Opzione Corporate L’opzione Corporate consente di inviare bonifici urgenti (URGP) e di accedere ad altre due funzionalità fondamentali per chi vuole trattare i flussi CBI in modalità nativa:

“Sincro”, che è un’applicazione che consente di ricevere e spedire i flussi in modalità automatica;

“Inbox”, che serve per stampare e esportare in manuale i file ricevuti in formato Standard CBI. In particolare “Sincro” consente di integrare il sistema informativo dell’azienda cliente con Digital Banking Imprese, mediante la creazione di un collegamento diretto con l’Applicazione. Si tratta di un software in ambiente Windows, scaricabile da parte dell’utente amministratore e attivabile con l’acquisizione delle chiavi di sicurezza, secondo le istruzioni riportate nella documentazione inserita nel pacchetto di installazione. Di norma installato su un server, viene lanciato manualmente dal cliente o tramite uno schedulatore di sistema, a orari prestabiliti; una volta attivo, scarica su una cartella precedentemente configurata tutti i file CBI non ancora ricevuti e spedisce alla fase di autorizzazione, da effettuarsi nell’Applicazione, le distinte presenti su una seconda cartella, anche questa personalizzabile. I file informativi CBI, se si tratta di file testo, vengono accodati a eventuali file ricevuti in precedenza e non ancora acquisiti dal sistema informativo del cliente; se si tratta invece di file XML, vengono sempre creati dei file nuovi. I file dispositivi che vengono acquisiti correttamente vengono automaticamente spostati in un’altra cartella, mentre i file informativi acquisiti devono essere poi cancellati dal sistema informativo dell’azienda per evitare successive acquisizioni e rischio duplicazioni informazioni.

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Le distinte di Bonifico Urgente possono essere inserite, accedendo dalla pagina “DISPOSIZIONI”, sia digitando la disposizione attraverso la funzione “Inserisci distinta CBI”, sia importando un file standard CBI con la funzione “Carica file CBI”.

2.5 Opzione Integrazione tesoreria azienda L’opzione Integrazione tesoreria azienda permette, per il tramite di un software denominato “Link”, di integrare in maniera nativa alcuni pacchetti di gestione anticipata della tesoreria aziendale, mediante la creazione di un collegamento diretto con la Banca per lo scambio sicuro dei dati in formato CBI. Per rendere operativa l’applicazione “Link”, l’utente amministratore deve prima scaricare il pacchetto di installazione, procedere poi alla sua installazione e infine attivarlo, attraverso l’acquisizione delle chiavi di sicurezza, secondo le istruzioni riportate nella documentazione a corredo del software. L’opzione supporta nativamente le seguenti applicazioni:

Pacchetto di tesoreria Azienda produttrice Ulteriori ionformazioni

DocFinance SEDOC FINANCE NETWORK SRL http://www.sedocfinance.net/docfinance/

Piteco (CBC) PITECO S.p.A http://www.pitecolab.it/

Il cliente viene supportato nell’installazione di “Link” dal consulente che installa il software di tesoreria, che ne cura anche l’integrazione con il pacchetto.

2.6 Opzione Conversioni L’opzione Conversioni consente di acquisire anche alcune tipologie di flussi non più in vigore o generici file XML prodotti secondo lo standard ISO 20022 e trasformarli in flussi conformi agli standard CBI in vigore; più in dettaglio:

Tipo file Formato Versione

Rid “arricchito” Testo, IR-EF CBI-RID-001 6_11 del 14/02/2014

Bonifico Italia Testo, PC-EF CBI-BON-001_6_17.doc del 07/15/2015

Disposizioni di pagamento ISO 20022 (solo SCT)* XML, iso:std:iso:20022 Pain.001.001

Disposizioni di incasso ISO 20022 (solo SDD)* XML, iso:std:iso:20022 Pain.008.001

* previa verifica previa verifica del tracciato da parte della Banca

La conversione viene innescata automaticamente dalla funzionalità “Carica file CBI” e l’Applicazione prova ad utilizzare i programmi di conversione dopo che il file in corso di importazione non è stato identificato come file standard.

2.7 Opzione F24 plus L’opzione F24 plus integra la funzionalità F24 presente nel Servizio Base con la possibilità di effettuare il pagamento di deleghe intestate a contribuenti terzi. Con questa opzione, l’addebito dell’F24 può avvenire in due modi:

1. su uno dei conti dell’azienda collegata al Digital Banking Imprese (mittente fisico), 2. direttamente sul conto del contribuente, avendo riportato nella disposizione le opportune

coordinate IBAN.

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Si ricorda che tale operatività può essere effettuata in ragione dell’attività professionale svolta (associazione di categoria/CAF/Studio professionale) su incarico del contribuente intestatario o cointestatario del conto aperto presso le banche aderenti allo specifico servizio CBI.

Le distinte di Pagamento deleghe F24 possono essere inserite, accedendo dalla pagina “DISPOSIZIONI”, sia digitando le disposizioni tramite la funzione “Inserisci distinta CBI”, sia importando un file standard CBI con la funzione “Carica file CBI”. Per effettuare un F24 conto terzi è sufficiente rispondere “No” alla domanda visualizzata in mappa “Il contribuente è xxxxxxxxxx ? “ Di seguito viene prodotto lo schema di previsto dalla normativa CBI per l’autorizzazione di addebito sul conto del contribuente:

Schema di autorizzazione (permanente) da parte del contribuente a Banca Passiva di addebito di deleghe di pagamento presentate via CBI dal cliente (ad es. Associazione di categoria/CAF/Studio Professionale) incaricato dal contribuente stesso. [L'autorizzazione deve essere consegnata dal contribuente al cliente (ad es. Associazione di categoria, commercialista, etc.), il quale a sua volta la deve conservare e custodire nell'interesse della Banca Passiva, che ne può chiedere l'originale o la copia] Dati da inserire: Debitore: nome e cognome o denominazione/ragione sociale; indirizzo o sede sociale; cod.fiscale/partita IVA; coordinate bancarie del c/c da addebitare. Delegato: Associazione di categoria/CAF/Studio Professionale; indirizzo; codice SIA. Il sottoscritto, preso atto che la Banca _____________________________________ nell'ambito del Servizio CBI, offre la funzione di pagamento delle imposte e contributi,

comunica di aver conferito, in data _________ , a __________________________________ (Associazione di categoria/CAF/studio professionale), Cliente del Servizio CBI presso la Banca Proponente _____________________________________ , cod. SIA _________, l'incarico, valido sino a revoca, di curare in nome e per conto del sottoscritto, il pagamento dei versamenti unitari da effettuare tramite delega F24 via CBI, secondo quanto previsto dall'art.17 del Decreto Legislativo 9 Luglio 1997, n. 241 e successive modificazioni;

autorizza la Banca______________________________________________ ad addebitare nella data indicata nella singola delega, sul c/c sopraindicato, dandone credito all'Agenzia delle Entrate: [ ] tutti i pagamenti relativi alle deleghe F24 a Voi inoltrate via CBI da _______________________________

(Associazione/CAF/Studio Professionale), [ ] il pagamento della Delega F24 relativa al codice fiscale ___________________ con saldo finale di euro _______ , ___

a condizione che vi siano sufficienti fondi disponibili, e senza obbligo per la Banca di inviare la relativa contabile di addebito. A tal fine nelle deleghe di pagamento saranno indicati i dati anagrafici del sottoscritto, e cioè nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza, codice fiscale e coordinate bancarie;

prende atto che la Banca Proponente mettera' a disposizione del Delegato, come sopra inteso, le ricevute di pagamento in formato elettronico, ai sensi della vigente legislazione e prassi amministrativa.

Per quanto non espressamente previsto dalle presenti disposizioni, sono applicabili le "Norme per i conti correnti di corrispondenza e servizi connessi" a suo tempo sottoscritte con la Banca ___________________________________. Data e luogo, firma contribuente.

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3 Applicazione

3.1 Requisiti minimi

I requisiti minimi per accedere all’Applicazione sono:

1. schermo con risoluzione video pari a 1024 x 768; 2. connessione ad Internet, browser abilitato all’utilizzo di librerie Javascript; 3. se si usa un Personal Computer:

Sistemi Operativi: Windows Vista, Windows 7, Windows 8 e successivi;

Browser compatibili: Microsoft Internet Explorer, Mozilla Firefox e Google Chrome aggiornati all'ultima versione disponibile (con Microsoft Edge non funzionano le stampe in quanto non supporta il plug-in per Acrobat/Reader)

4. se si usa un Apple/Macintosh

Postazione iMac o MacBook con sistema operativo MacOS versione 10.7 o superiore;

Browser compatibili: Safari per MacOS nella versione distribuita con gli ultimi aggiornamenti del Sistema Operativo, Mozilla Firefox e Google Chrome aggiornati all'ultima versione disponibile.

3.2 Disponibilità

L’Applicazione è disponibile tutti i giorni, 24 ore su 24, salvo fermi programmati, che verranno

tempestivamente comunicati.

3.3 Multilingua

L’Applicazione è fruibile in lingua italiana e in lingua inglese; la scelta si effettua in fase di logon, agendo

sulla bandierina presente nell’angolo in alto destra del modulo di inserimento delle credenziali, ed è valida

solo per la quella specifica sessione.

3.4 Modalità di accesso

L’accesso all’Applicazione avviene esclusivamente partendo dalla pagina Web raggiungibile dall’URL

https://www.ubibanca.com.

Per accedere è sufficiente seguire questi semplici passi:

1. cliccare sul bottone “Accesso clienti”, posto nell’angolo in alto a destra della pagina;

2. selezionare la voce “Digital Banking Imprese”;

3. inserire nell'apposita area le credenziali di accesso, indicando se si accede come amministratore o

come utente. Nel primo caso le credenziali sono fornite dalla Banca (Codice cliente ricevuto via e-

mail e Password consegnata a mano in busta chiusa), nel secondo sono generate direttamente

dall’amministratore del Servizio dell’azienda.

3.5 Gestione delle Credenziali di accesso e degli strumenti di firma

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I codici di accesso sono strettamente personali e identificano il singolo utente del Servizio. E’ importante

prendere tutte le ragionevoli precauzioni necessarie a mantenerli segreti, in particolare, conservandoli

separatamente ed evitando di annotarli su un unico documento.

Alle persone fisiche munite dei necessari poteri di rappresentanza del Cliente e delle società collegate

(facoltizzati), su specifica richiesta, viene assegnato, e poi consegnato personalmente, lo strumento di firma

One Time Password – Token OTP.

Ogni persona fisica può aver associato un solo Token OTP, legato univocamente al suo Codice Fiscale

attraverso il n. seriale stampigliato sul retro; il dispositivo deve essere conservato in luogo sicuro e non può

essere ceduto, o dato in uso, a soggetti terzi.

In caso di inserimento errato delle credenziali di accesso:

se l’amministratore inserisce per 5 volte consecutive una password errata, anche in momenti

diversi, l’utenza viene bloccata; per riattivarla è necessario richiedere alla propria filiale UBI

l’emissione di una nuova busta password;

se un utente inserisce per 5 volte consecutive una password errata, anche in momenti diversi,

l’utenza viene bloccata; per riattivarla è necessario chiedere lo sblocco all’amministratore del

Servizio;

In caso di inserimento errato del token OTP:

se un firmatario sbaglia per 5 volte ad inserire il proprio codice OTP, viene bloccata l’operatività

dell’intera postazione! Per riattivarla occorre chiedere alla propria filiale UBI l’emissione di una

nuova busta password; per evitare tale evenienza, è buona norma che un firmatario non utilizzi

tutti i 5 tentativi a sua disposizione ma verifichi prima se sta effettivamente utilizzando il Token

assegnatogli, controllando il n. seriale stampigliato sul retro, e poi contatti l’assistenza per farsi

riallineare il dispositivo, nel caso lo stesso avesse perso la sincronia.

3.6 Gestione delle Opzioni aggiuntive La pagina di gestione delle Opzioni è raggiungibile attraverso il banner posto nella parte bassa della pagina

principale dell’Applicazione (HOME); tale pagina consente di visualizzare le Opzioni comprese nel pacchetto

(colonna di destra) e quelle no (colonna di sinistra), e di attivarle o di disattivarle direttamente online.

L'eventuale presenza della scritta "in attivazione" associata ad una singola Opzione sta a significare che ne è

stata richiesta l'attivazione e che la stessa diventerà attiva nel giro di pochi minuti; nel caso si fosse attivata

un'Opzione in prova gratuita, accanto alla denominazione dell’Opzione, apparirà una specifica dicitura a cui

verrà aggiunta la data scadenza del periodo di prova stesso.

Per attivare un'Opzione è necessario trascinare il corrispondente elemento grafico dalla colonna di sinistra

a quella di destra; per disattivare un'opzione è necessario trascinare il corrispondente elemento grafico

dalla colonna di destra a quella di sinistra; una volta spostati uno o più elementi, premere il tasto

"Conferma" e autorizzare la modifica alla composizione del pacchetto utilizzando il token OTP associato

all’utente; tale operatività è però consentita solo ai soli firmatari a firma singola illimitata; in alternativa è

sempre possibile rivolgersi alla filiale, che potrà attivare o disattivare le singole Opzioni.

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3.7 Creazione e profilatura di nuovi utenti L’amministratore è in grado di creare dei nuovi utenti, a cui assegna specifiche credenziali di accesso (Utente e Password temporanea) e dei nuovi profili operativi, oltre a quelli già presenti di default. La gestione di profili e utenti è attivabile attraverso l’icona Strumenti (ingranaggio) posta in alto a destra dell’Applicazione. A livello di singolo utente è possibile limitare:

le società a cui può aver accesso;

i rapporti che può vedere e, disgiuntamente, i rapporti su quali può disporre;

gli indirizzi IP abilitati all’accesso (es. quelli dei PC appartenenti alla LAN dell’azienda) e/o i giorni e gli orari in cui operare;

il periodo di tempo di validità dell’utente stesso. A livello di profilo è possibile stabilire quali sono le forme tecniche dispositive disponibili (SCT, Emolumenti, Bonifici esteri, Ri.ba, SDD, Pagamento Bollettino postale in bianco, …) e per ciascuna di queste assegnare una o più abilitazioni operative (anche tutte) tra: Consulta e stampa, Inserisci e modifica, Carica file, Metti alla firma, Firma. Per una gestione ottimale della sicurezza, le credenziali di amministratore dovrebbero essere usate solo per la configurazione di altri utenti e non per l’operatività ordinaria, per la quale può essere creato un utente specifico.

3.8 Gestione della rubrica, importazione ed esportazione anagrafiche Tutte le anagrafiche relative a clienti, fornitori (SEPA ed estero), dipendenti e contribuenti sono raccolte in un’apposita rubrica; i dati presenti in archivio possono essere esportati, sia in formato XML che CSV. La rubrica può essere popolata, oltre che da inserimento manuale, importando dati presenti in origine su altri archivi elettronici, per mezzo di file XML o CSV, strutturati secondo agli standard descritti nei documenti messi a disposizione dall’Applicazione. Per rendere agevole la creazione di un file standard XML, è disponibile una utility di conversione che lo genera partendo da una tabella Excel, a sua volta compilabile con copia/incolla massivi da altri formati o importando i file di anagrafiche Qui UBI Affari/Qui UBI Imprese o vecchie distinte CBI di tipo Ri.Ba. o M.Av. Ogni anagrafica può essere associata ad un Gruppo, nuovo o già esistente; in questo modo la funzione "Carica da rubrica" consentirà di creare automaticamente delle distinte con tutti e solo i nominativi appartenenti allo stesso Gruppo.

3.9 Modalità di navigazione La pagina principale dell’Applicazione (HOME) è funzionale a:

1. fornire una vista di sintesi sulla posizione complessiva di tutte le società collegate; 2. consentire l’accesso diretto ai dettagli informativi ed a tutte le tipologie dispositive da creare, in

lavorazione o già inviate.

Si compone di:

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testata - oltre al logo del Servizio ed alle informazioni sulla postazione e l’utente in sessione, ospita i comandi necessari a: passare dalla modalità di funzionamento “multiazienda” a quella “monoazienda”, accedere alle comunicazioni di servizio, attivare le funzionalità specifiche per l’utente (cambio password, logout), personalizzare l’Applicazione attraverso varie funzioni di supporto attivabile dall’icona “Strumenti”.

menù orizzontale - consente di navigare le tra 4 pagine di sezione in cui è articolato il sito: HOME; INFORMAZIONI, con i due tab RAPPORTI CBI e INBOX; DISPOSIZIONI, con i tre tab DISPOSIZIONI IN LAVORAZIONE, STORICO DISTINTE CBI e STORICO DISP. UBI; FUNZIONI UBI.

widgets – ogni riquadro focalizza l’attenzione dell’utente su un particolare funzionalità dell’Applicazione, dando informazioni di sintesi e segnalando eventuali situazioni che necessitano l’intervento dell’utente. Il titolo presente in testa e l’icona accanto consentono l’accesso alla funzione senza applicare alcun filtro; accedendo invece tramite i link contenuti nel corpo del riquadro si accede alla funzione applicando un filtro specifico (ad esempio se accedo a Distinte in lavorazione tramite il titolo vedrò tutte le distinte in attesa di azioni da parte dell’utente, se accedo tramite “3 distinte in firma” vedrò solo quelle da firmare);

preferiti - rappresentano un modalità di accesso rapido alle funzioni ritenute più importanti dall’utente; sono personalizzabili direttamente in HOME (inserimento, cancellazione, ordinamento) o tramite l’accessione o lo spegnimento della “stellina” posta in alto a destra delle singole pagine.

barra di ricerca – textbox presente in testata grazie alla quale l’utente può accedere alle singole funzioni ricercandole tramite frasi di senso compiuto o per parole chiave chiave (es. “Voglio pagare gli effetti”, “Fammi vedere i movimenti di conto”, “Voglio anticipare delle fatture”, “PagoPa”, "Insoluti", "Scadenzario Riba", …)

banner Opzioni – consente l’accesso alla pagina che illustra le Opzioni aggiuntive offerte da Digital Banking Imprese, al fine di costruirlo sulla base delle proprie esigenze;

footer – ospita i link a tutte le informazioni necessarie al cliente in tema di trasparenza, privacy, sicurezza, reclami e i ricorsi, descrizione del Servizio (questo documento).

Le pagine di sezione hanno un ruolo e logiche di funzionamento analogo a quello della pagina principale, pur essendo focalizzate su una specifico gruppo di funzionalità (macroarea). Utilizzando i tasti di navigazione (azzurri, in alto SX), i tasti operativi (grigi, in alto a DX) e le icone presenti sulle singole righe della tabella sono attivabili tutte le funzionalità previste dalla macro area di pertinenza. Di seguito una breve sintesi delle funzioni contenute nelle varie sezioni:

INFORMAZIONI – RAPPORTI CBI: rapporti rendicontati per l’intera postazione.

INFORMAZIONI – INBOX CBI: flussi CBI ricevuti dalla postazione.

DISPOSIZIONI – DISPOSIZIONI IN LAVORAZIONE: distinte CBI e disposizioni UBI inserite ma non ancora inviate.

DISPOSIZIONI – STORICO DISTINTE CBI: distinte CBI inviate e il relativo stato.

DISPOSIZIONI – STORICO DISP. UBI: disposizioni UBI inviate.

FUNZIONI UBI: sintetica descrizione dei servizi a valore aggiunto forniti da UBI e relativo accesso. Nella parte alta di tutte le pagine di sezione sono presenti 3 icone specifiche: la “lampadina” consente di avere maggiori informazioni sull’utilizzo della funzione; la “cuffietta” attiva il layer che mostra le informazioni per attivare l’assistenza; la “stellina” inserisce/toglie la pagina dai preferiti. Infine ci sono i pannelli (blade) che rappresentano l’ultimo livello delle pagine di cui si compone l’Applicazione e si sovrappongono alle pagine di sezione (o ad altri blade) da cui vengono richiamati.

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Ogni pannello presenta in alto a sinistra un pulsante X che ne provoca la chiusura e il conseguente ritorno alla pagina che lo ha aperto; sulla stessa linea sono presenti, da sinistra verso destra, il titolo e le tre icone già descritte per le pagine di sezione (help, assistenza, preferiti). Subito sotto il titolo, sono presenti a sinistra i tasti di navigazione (azzurri) e a destra i tasti operativi (grigi); se il blade contiene una tabella, in corrispondenza di ciascuna riga potrebbero esserci una o più icone che attivano azioni specifiche.

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4 Appendice

4.1 Guida rapida DBI: capire da subito come fare a … Lo scopo di questo documento è quello di fornire alcune informazioni di base, corredate da immagini ed esempi, necessarie per cominciare ad usare, in concreto, le principali funzionalità dell’Applicazione. Scarica documento

4.2 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SCT XML CBI e relativi esempi Lo scopo di questo documento è quello di fornire semplici indicazioni pratiche per poter generare da zero

una distinta di SCT con i soli dati strettamente necessari e di gestire gli esiti di ritorno; sono inclusi esempi

di file SCT formalmente corretti e dei possibili esiti. Scarica documento

4.3 Guida rapida SEPA per la composizione di un file SDD XML CBI e relativi esempi Lo scopo di questo documento è quello di fornire le indicazioni pratiche per poter generare da zero distinte

di Disposizioni di Incasso SEPA Direct Debit con i soli dati strettamente necessari. Il documento è fornisce

anche indicazioni pratiche per leggere un file XML di esiti SDD in modo da poterli riconciliare con le

disposizioni precedentemente inviate. Oltre ad illustrare la struttura dei dati e alle modalità di acquisizione

degli stessi, vengono spiegate alcune tecniche di riconciliazione e sono dettagliati i motivi e le tempistiche

di eventuali esiti negativi. Scarica documento

4.4 Mandati SDD (moduli standard e semplificati)

Al fine di consentire ai clienti di personalizzare i mandati SDD, sono disponibili dei modelli in formato Word

dei moduli standard, sia Core che B2B, e dato che sono piuttosto complessi, anche alcuni esempi di mandati

semplificati, comprese le linee guida EPC per produrne molti altri. Scarica documento

4.5 Guida rapida per la composizione di un file SEDA XML e relativi esempi Lo scopo di questo documento è quello illustrare ad un creditore, che intende adottare il servizio opzionale

aggiuntivo SEDA, come colloquiare con la sua Banca di allineamento, ossia come costruire i messaggi da

spedire e come interpretare i messaggi che riceve. Il documento è corredato da file di esempio con le

casistiche più comuni. Scarica documento

4.6 Tabella dei PSP aderenti al servizio SEDA e prezzi applicati

La “Tabella dei PSP aderenti” contiene l'elenco dei Prestatori di Servizi di Pagamento (PSP) che hanno

aderito all'AOS SEDA e che offrono il servizio SEDA nel ruolo di PSP del Pagatore; i prezzi indicati in Tabella

sono i prezzi massimi applicati da ciascun PSP alle Aziende Creditrici.

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4.7 Set codici esterni ISO 20022 I tracciati standard ISO 20022 - dai quali derivano quelli per SDD, SCT e SEDA - utilizzano un set di codici

esterni per definire tutta una serie di informazioni standardizzate, come, ad esempio, la finalità di un

pagamento o di un incasso (Purpose) o la motivazione di un eventuale esito negativo ricevuto (Status

Reason Code).

Il documento è scaricabile dalla pagina http://www.iso20022.org/external_code_list.page attivando il link

“Download the External Code Sets spreadsheet”; i fogli della cartella Excel scaricata che interessano in

specifico le disposizioni SEPA sono: 4-CategoryPurpose, 8-MandateReason, 11-Purpose, 13-ReturnReason,

16-StatusReason

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5 Elenco delle modifiche apportate alle precedenti versioni

Data Versione Modifica apportata

13/05/2016 1.01 - Aggiunta specifica su token OTP come strumento principale di firma.

26/05/2016 1.10 - Aggiunto in Appendice: Guida rapida SCT, Guida rapida SDD, Mandati SDD, Guida rapida SEDA, Link a Tabella dei PSP aderenti al servizio SEDA e prezzi applicati, link a Set codici esterni ISO 20022

- Aggiunto Link a "Lettera richiesta banca passiva", "Variazione banca proponente" - Aggiunto Piè di pagina

21/06/2016 1.11 - Aggiunto link a Guida rapida

30/06/2016 1.20 - Aggiunto AOS Pagamento Bollettini postali in bianco

30/06/2016 1.30 - Aggiunto Bonifico urgente - Aggiunto rif. a Piteco

04/08/2016 1.40 - Aggiunto nota sul fatto che Microsoft Edge non sia supportato a livello di stampe - Aggiunto Incasso MAV CBI

23/09/2016 1.50 - Attivazione funzione Rendicontazione anticipi da mappa web

26/10/2016 1.60 - Attivazione funzione SEDA (solo upload) - Agg. documenti Contabili Online con "Comunicazione di modifica unilaterale" - Modificato capitolo relativo a profili e utenti - Gestione opzioni: modificato articolati e inserito istruzioni operative per online (carrello)

30/11/2016 1.70 - Aggiunto AOS Pagamento Bollettini postali premarcati

20/12/2016 1.80 - Tolto indisponibilità Stampe Inbox e conversioni ISO - Aggiunto nuovi documenti disponibili in contabili online

02/01/2017 1.81 - Tolto disponibilità Dossier Titoli a seguito precisazione CEDAC che in Inbox non ci sono i flussi non sviluppati a livello di front end

30/01/2017 1.90 - Aggiunto SL in spedizione - Aggiunto Dossier Titoli - Aggiunto Bollettino Freccia (pagamento e rendicontazione)

27/03/2017 2.00 - Aggiunto CredocWeb - Aggiunto Inquiry Estero Web - Aggiunto Sincro - Aggiunto Bonifico Online - Aggiunto Pagamento MAV RAV - Tolto riferimenti a Banche Rete Gruppo UBI e sostituiti con UBI Banca

24/04/2017 2.10 - Aggiunto Album - Aggiunto Perseo - Rubrica parte 1 e Carica da rubrica

11/05/2017 2.20 - Aggiunto Ricarica telefonica

01/06/2017 2.30 - Aggiunto Bollo auto - Rubrica parte 2° - Inserito paragrafo per gestione rubrica, import/export

07/07/2017 2.40 - Aggiunto Pagamento Cbill - Aggiunto Disattivazione avvisi Ri.Ba.

07/07/2017 2.41 - Tolto Cbill (per problema tecnico lista biller)

10/08(2017 2.42 - Aggiunto Pagamento Cbill - Aggiunto Bonifici detrazione fiscale - Aggiunto Rendicontazione XML

21/11/2017 2.43 - Nexi Spa sostituisce ICBPI nel testo, per modifica ragione sociale

24/11/2017 2.50 - Aggiunto Multilingua - Aggiunto elenco delle modifiche apportate alle versioni precedenti

01/03/18 2.51 - Aggiunto Bonifico Estero XML - Aggiunto Esito Bonif. estero XML verso Ordinante - Aggiunto Avvis. Bonif. in entrata ed istruz. utilizzo

25/05/18 2.52 - Aggiunto a Bon.Detraz.fiscale causali per mobili e sisma - Agg. documenti Contabili Online con " Rendiconto e documento di sintesi di estinzione"

16/07/18 2.60 - Aggiunto Anticipo Fatture

19/07/18 2.61 - Aggiunto Assegni PC EF, upload solo 48000

03/08/18 2.62 - Aggiunto Ricarica carte

02/10/18 2.63 - Aggiunto Assegni PC EF, upload anche 27000 - Aggiunto Dossier titoli UBI - Aggiunto Swift MT101

18/12/18 2.64 - Aggiunto Portafoglio e smobilizzo UBI

31/12/18 2.65 - Dismissione funzione Bollo auto in ottemperanza all' articolo 65, comma 2, del D.Lgs. 217/2017, che stabilisce l'obbligo di utilizzare esclusivamente la piattaforma PagoPA per i pagamenti verso le pubbliche amministrazioni

- Inserito avviso dismissione Bollo auto in apertura manuale - Inserito avviso temporanea indisponibilità Bonifico per detrazione fiscale in apertura manuale

21/01/19 2.66 - Aggiunto Stampa Scadenzario incassi (in Disposizioni ed esiti CBI) - Aggiunta esportazione XLS in Perseo

01/02/19 2.67 - Modificata descrizione servizio Nexi Fatturazione PA con estensione funzionalità a B2B e ciclo passivo; ridenominato come “Fatturazione elettronica (Fast Invoice)”

- Tolto avviso temporanea indisponibilità Bonifico per detrazione fiscale - Aggiornato Bonifico per detrazione fiscale in relazione a nuova normativa TRIF (beneficiari esteri, sia persone

giuridiche che fisiche) e a razionalizzazione mappa di inserimento - Aggiornato Anticipo Fatture con importazione file fattura elettronica B2B

Manuale DBI - Ver.2.67 Pag. 21

- Aggiornata lista contabili disponibili