AITI - FATTURAZIONE ELETTRONICA E SEPA [Sola lettura ... · MODELLO REMUNERAZIONE SEDA. 28 Nuova...
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SERVIZI DI AMMINISTRAZIONE - CICLO ATTIVO
MASSIMO BATTISTELLA
CONVEGNOCONVEGNOCONVEGNOCONVEGNO
Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)
Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Fattura elettronica e pagamenti ed incassi SEPA:Fattura elettronica e pagamenti ed incassi SEPA:Fattura elettronica e pagamenti ed incassi SEPA:Fattura elettronica e pagamenti ed incassi SEPA:
necessità ed opportunità per le impresenecessità ed opportunità per le impresenecessità ed opportunità per le impresenecessità ed opportunità per le imprese
Alessandria, 11 Alessandria, 11 Alessandria, 11 Alessandria, 11 ottobreottobreottobreottobre 2012201220122012
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
SISTEMI CONTABILI
Il contesto: fatturazione elettronica, SEPA e Financial Supply Chain
LOGISTICAINCASSI
PAGAMENTI
ESITAZIONI
RICONCILIAZIONI
ACQUISTI
VENDITE
FATTURAZIONI
INCASSI
PAGAMENTI
SISTEMA DEI PAGAMENTI - SEPA
SUPPLY CHAIN FINANCIAL VALUE CHAIN
FINANCIAL SUPPLY CHAIN
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
SettoreSettoreSettoreSettore
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
AnagraficheAnagraficheAnagraficheAnagrafiche
Il contesto: fatturazione elettronica e Financial Supply Chain
LOGISTICA ANTICIPAZIONI
ESITAZIONI
RICONCILIAZIONI
ACQUISTI
VENDITE
FATTURAZIONI
INCASSI
PAGAMENTI
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
LogisticaLogisticaLogisticaLogistica
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
fiscali e fiscali e fiscali e fiscali e
contributivecontributivecontributivecontributive
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
Contabilità Contabilità Contabilità Contabilità
GeneraleGeneraleGeneraleGenerale
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
DoganaliDoganaliDoganaliDoganali
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
SettoreSettoreSettoreSettore
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
Contabilità Contabilità Contabilità Contabilità
AnaliticaAnaliticaAnaliticaAnalitica
Informazioni Informazioni Informazioni Informazioni
PagamentiPagamentiPagamentiPagamenti
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Il contesto: Financial Supply Chain, standards e formati
Fonte: POLIMIFonte: POLIMIFonte: POLIMIFonte: POLIMI
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Il contesto: l’analisi di EACT sullo standard di fattura elettronica
Suddivisione della fattura in
sezioni con differenti
blocchi di dati
La “testata” (fisica o logica) contiene tutte le informazioni amministrative, fiscali e finanziarie per la contabilità, il finanziamento ed il pagamento (Anagrafiche, VAT, importi, IBAN, etc.)
La “sezione a supporto del workflow” contiene altre informazioni utili ai fini logistici, ecc.
HE
AD
ER
WO
RK
FL
OW
Il “corpo”, é “specifico del settore” e contiene i dettagli dei prodotti/servizi ricevutiB
OD
Y
Corporate Actionon STandards
© EACT/CAST, March 2008
CrossIndustryOpen
Meta-Standard
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Il contesto: formati (o standard) diversi, semantica e sintassi comune
Acquirente Venditore
Acquisto Vendita
Registrazione Fatturazione
Ordine Fornitura
Ricezione Spedizione
Pagamento Incasso
Riconciliazione Riconciliazione
Business Documents Library
Ordine
Conferma d‘ordine
Variazione ordine
Cancellazione d‘ordine
Avviso di spedizione
Documenti di trasporto
Fattura immediata
Fattura
Nota credito
Autofattura
Avviso di pagamento
Sollecito pagamento
Estratto conto commerciale
Components Libraries
Core BasicAggregate
Rules & Guidelines
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
I modelli di business
Acquirente Venditore
Acquirente Venditore
SP
Acquirente Venditore
SP-A SP-V
Scambio diretto di informazioni tra acquirente e Scambio diretto di informazioni tra acquirente e Scambio diretto di informazioni tra acquirente e Scambio diretto di informazioni tra acquirente e
venditorevenditorevenditorevenditore
Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una
relazione separata con il SP. Raggiungibilità relazione separata con il SP. Raggiungibilità relazione separata con il SP. Raggiungibilità relazione separata con il SP. Raggiungibilità
nell’ambito dell’HUBnell’ambito dell’HUBnell’ambito dell’HUBnell’ambito dell’HUB
Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una Processo di scambio tra soggetti che hanno una
singola relazione con diversi SP. Raggiungibilità singola relazione con diversi SP. Raggiungibilità singola relazione con diversi SP. Raggiungibilità singola relazione con diversi SP. Raggiungibilità
nell’ambito permessa dall’interconnessione tra nell’ambito permessa dall’interconnessione tra nell’ambito permessa dall’interconnessione tra nell’ambito permessa dall’interconnessione tra
SPSPSPSP
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Financial Supply Chain: ruoli degli attori
LOGISTICA ANTICIPAZIONI
ESITAZIONI
RICONCILIAZIONI
ACQUISTI
VENDITE
FATTURAZIONI
INCASSI
PAGAMENTI
Area collaborativa Imprese/Provider Area Collaborativa Banche Imprese
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Certezza documentoCertezza documentoCertezza documentoCertezza documento
Fatturazione elettronica: la collaborazione banca impresa
Certezza veicolazioneCertezza veicolazioneCertezza veicolazioneCertezza veicolazione
Conferma ricezione digitaliConferma ricezione digitaliConferma ricezione digitaliConferma ricezione digitali
Riduzione rischiRiduzione rischiRiduzione rischiRiduzione rischi
Nuovi servizi su rete CBINuovi servizi su rete CBINuovi servizi su rete CBINuovi servizi su rete CBI
Reverse FactoringReverse FactoringReverse FactoringReverse Factoring
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
La Single Euro Payments Area (SEPA) è un progetto di autoregolamentazione del Sistema
Bancario Europeo che si pone l’obiettivo di realizzare una situazione nella quale:
“individui e aziende siano in grado di eseguire pagamenti al dettaglio nella moneta unica in
tutta l’area dell’Euro a partire da un singolo conto, indipendentemente da dove è aperto,
utilizzando un singolo set di strumenti di pagamento con la medesima facilità, efficacia e
sicurezza con le quali possono eseguirli oggi a livello nazionale”
La SEPA
FONTE: EPC - Making SEPA a Reality - the definitive Guide to the Single Euro Payments Area
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
SCHEMI PAGAMENTOSCHEMI PAGAMENTOSCHEMI PAGAMENTOSCHEMI PAGAMENTO
SEPA Credit Transfer RulebookSEPA Credit Transfer RulebookSEPA Credit Transfer RulebookSEPA Credit Transfer Rulebook
SEPA Direct Debit RulebooksSEPA Direct Debit RulebooksSEPA Direct Debit RulebooksSEPA Direct Debit Rulebooks
La SEPA - Le componenti
FRAMEWORKFRAMEWORKFRAMEWORKFRAMEWORK
SEPA Cards FrameworkSEPA Cards FrameworkSEPA Cards FrameworkSEPA Cards Framework
PEPEPEPE----ACH/CSM FramewokACH/CSM FramewokACH/CSM FramewokACH/CSM Framewok
SEPA Cash FrameworkSEPA Cash FrameworkSEPA Cash FrameworkSEPA Cash Framework
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Posto che:
“Solo una migrazione rapida e completa verso bonifici e addebiti diretti a livello di
Unione permetterà di trarre tutti i vantaggi di un mercato integrato dei pagamenti,
consentendo in tal modo di eliminare i costi elevati associati all’uso parallelo dei
prodotti tradizionali e dei prodotti SEPA.”
E che
“Gli sforzi di autoregolamentazione del settore bancario europeo tramite l’iniziativa
SEPA si sono rivelati insufficienti a trainare la migrazione concertata verso schemi a
livello di Unione per i bonifici e gli addebiti diretti sia dal lato della domanda che da
quello dell’offerta.”
Il Regolamento UE si pone l’obiettivo di:
…“stabilire i requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti in
euro”…..
Il Regolamento UE 260/2012
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
REQUISITI
TECNICI
BONIFICIBONIFICIBONIFICIBONIFICI
ADDEBITI DIRETTIADDEBITI DIRETTIADDEBITI DIRETTIADDEBITI DIRETTI
CALENDARIO
MIGRAZIONE
STRUMENTI DI PAGAMENTOSTRUMENTI DI PAGAMENTOSTRUMENTI DI PAGAMENTOSTRUMENTI DI PAGAMENTO
MESSAGGISTICA XML ISO 90022MESSAGGISTICA XML ISO 90022MESSAGGISTICA XML ISO 90022MESSAGGISTICA XML ISO 90022
OPZIONI
STRUMENTI DI NICCHIASTRUMENTI DI NICCHIASTRUMENTI DI NICCHIASTRUMENTI DI NICCHIA
CALENDARIO MIGRAZIONECALENDARIO MIGRAZIONECALENDARIO MIGRAZIONECALENDARIO MIGRAZIONE
Il Regolamento UE 260/2012
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
BONIFICOBONIFICOBONIFICOBONIFICO ADDEBITO DIRETTOADDEBITO DIRETTOADDEBITO DIRETTOADDEBITO DIRETTO
IN EUROIN EUROIN EUROIN EURO
PAYMENT SERVICE PROVIDER IN EUPAYMENT SERVICE PROVIDER IN EUPAYMENT SERVICE PROVIDER IN EUPAYMENT SERVICE PROVIDER IN EU
Il Regolamento UE 260/2012
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
REQUISITIREQUISITIREQUISITIREQUISITI
TECNICITECNICITECNICITECNICI
ELEMENTI OBBLIGATORI BONIFICOELEMENTI OBBLIGATORI BONIFICOELEMENTI OBBLIGATORI BONIFICOELEMENTI OBBLIGATORI BONIFICO
ELEMENTI OBBLIGATORI ADDEBITI DIRETTIELEMENTI OBBLIGATORI ADDEBITI DIRETTIELEMENTI OBBLIGATORI ADDEBITI DIRETTIELEMENTI OBBLIGATORI ADDEBITI DIRETTI
RAGGIUNGIBILITA’ ED INTEROPERABILITA’RAGGIUNGIBILITA’ ED INTEROPERABILITA’RAGGIUNGIBILITA’ ED INTEROPERABILITA’RAGGIUNGIBILITA’ ED INTEROPERABILITA’
FORMATO XML PAIN E RENDICONTAZIONEFORMATO XML PAIN E RENDICONTAZIONEFORMATO XML PAIN E RENDICONTAZIONEFORMATO XML PAIN E RENDICONTAZIONE
APPLICABILITA’ A PAGAMENTI IN HOUSEAPPLICABILITA’ A PAGAMENTI IN HOUSEAPPLICABILITA’ A PAGAMENTI IN HOUSEAPPLICABILITA’ A PAGAMENTI IN HOUSE
ELIMINAZIONE BICELIMINAZIONE BICELIMINAZIONE BICELIMINAZIONE BIC
OBBLIGO DI CONTROLLI SU COLLECTION SDDOBBLIGO DI CONTROLLI SU COLLECTION SDDOBBLIGO DI CONTROLLI SU COLLECTION SDDOBBLIGO DI CONTROLLI SU COLLECTION SDD
VALIDITA’ MANDATIVALIDITA’ MANDATIVALIDITA’ MANDATIVALIDITA’ MANDATI
ABOLIZIONE MIFABOLIZIONE MIFABOLIZIONE MIFABOLIZIONE MIF
Il Regolamento UE 260/2012: i principali contenuti
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Febbraio 2014
Abbandono schema
nazionale RID e
bonifico
Febbraio 2014
Abbandono schema
nazionale RID e
bonifico
Novembre 2009
Lancio DD SEPA
Novembre 2009
Lancio DD SEPA
Febbraio 2012
Regolamento UE
“End Date”
Febbraio 2012
Regolamento UE
“End Date”
Gennaio 2008
Lancio Bonifici
SEPA
Lancio FW Carte
Gennaio 2008
Lancio Bonifici
SEPA
Lancio FW Carte
ElaborazioneElaborazione
DefinizioneDefinizione
ImplementazioneImplementazione
Migrazione nazionaleMigrazione nazionale
200501 02 03 04
200601 02 03 04
200701 02 03 04
200801 02 03 04
200901 02 03 04
201001 02 03 04
201101 02 03 04
201201 02 03 04
201301 02 03 04
201401 02 03 04
200501 02 03 04
200601 02 03 04
200701 02 03 04
200801 02 03 04
200901 02 03 04
201001 02 03 04
201101 02 03 04
201201 02 03 04
201301 02 03 04
201401 02 03 04
CALENDARIO
MIGRAZIONE1 FEBBRAIO 2014
Il Regolamento UE 260/2012: i principali contenuti
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
OPZIONI
OBBLIGO USO STANDARD XML ISO 20022
MIGRAZIONE STRUMENTI DI NICCHIA
BONIFICI E ADDEBITI GENERATI DA CARTE
OFFERTA SERVIZI DI CONVERSIONE IBAN BIC
UTILIZZO BIC PER PAGAMENTI NAZIONALI
Il Regolamento UE 260/2012: i principali contenuti
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
OPPORTUNITA’
DI BUSINESS
COMPLIANCE
PROCESS
LA MIGRAZIONE NON SEMPRE E’ UN’OPPORTUNITA’
I BENEFICI OTTENIBILI NON SONO SIGNIFICATIVI
CI SI DEVE MUOVERE!!
Il Regolamento UE 260/2012: cambia lo scenario
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
BONBONBONBON
XCTXCTXCTXCT
RIDRIDRIDRID
RIDRIDRIDRID
VELOCEVELOCEVELOCEVELOCE
AEAAEAAEAAEA
MAV MAV MAV MAV
BOLLETTINOBOLLETTINOBOLLETTINOBOLLETTINO
BANCARIOBANCARIOBANCARIOBANCARIO
RIBARIBARIBARIBA
DIRECT DEBIT COREDIRECT DEBIT COREDIRECT DEBIT COREDIRECT DEBIT CORE
DIRECT DEBIT B2BDIRECT DEBIT B2BDIRECT DEBIT B2BDIRECT DEBIT B2B
AOSAOSAOSAOS
SEDASEDASEDASEDA
BOLLETTINOBOLLETTINOBOLLETTINOBOLLETTINO
POSTALEPOSTALEPOSTALEPOSTALE
F23 F23 F23 F23 –––– F24F24F24F24
Il Regolamento UE 260/2012: l’effetto sugli strumenti di pagamento
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
MODELLI MODELLI MODELLI MODELLI
DI BUSINESSDI BUSINESSDI BUSINESSDI BUSINESS
RISCHIRISCHIRISCHIRISCHI
OPERATIVIOPERATIVIOPERATIVIOPERATIVI
PROFILIPROFILIPROFILIPROFILI
DI RISCHIODI RISCHIODI RISCHIODI RISCHIO
COMM.LECOMM.LECOMM.LECOMM.LE
SISTEMISISTEMISISTEMISISTEMI
ITITITIT
LINEELINEELINEELINEE
DI CREDITODI CREDITODI CREDITODI CREDITO
Il Regolamento UE 260/2012: l’effetto sugli strumenti di pagamento
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
CREDIT TRANSFER
FORMATO ISO 20022 XML
CAMPI SPECIFICI
NOMINATIVI
CONTROPARTI
CODICI
CONTROPARTI
INFORMAZIONI
RICONCILIAZIONE
DEBITORE
PAGATORE
BENEFICIARIO
CREDITORE
DEBITORE
PAGATORE
BENEFICIARIO
CREDITORE
INFORMAZIONI
NON STRUTTURATE
INFORMAZIONI
STRUTTURATE
SEPA Credit Transfer: caratteristiche
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
INFORMAZIONI DI RICONCILIAZIONE STRUTTURATEINFORMAZIONI DI RICONCILIAZIONE STRUTTURATEINFORMAZIONI DI RICONCILIAZIONE STRUTTURATEINFORMAZIONI DI RICONCILIAZIONE STRUTTURATE
INFORMAZIONI RICONCILIAZIONE NON STRUTTURATE INFORMAZIONI RICONCILIAZIONE NON STRUTTURATE INFORMAZIONI RICONCILIAZIONE NON STRUTTURATE INFORMAZIONI RICONCILIAZIONE NON STRUTTURATE CON REGOLE FORMATTAZIONE EACTCON REGOLE FORMATTAZIONE EACTCON REGOLE FORMATTAZIONE EACTCON REGOLE FORMATTAZIONE EACT
CODICI IDENTIFICATIVI DELLE PARTI CODICI IDENTIFICATIVI DELLE PARTI CODICI IDENTIFICATIVI DELLE PARTI CODICI IDENTIFICATIVI DELLE PARTI
PARTITARIO PARTITARIO PARTITARIO PARTITARIO
CLIENTICLIENTICLIENTICLIENTI
ABBINAMENTOABBINAMENTOABBINAMENTOABBINAMENTO
STPSTPSTPSTP
IDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONE
DELLE CONTROPARTIDELLE CONTROPARTIDELLE CONTROPARTIDELLE CONTROPARTI
IDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONEIDENTIFICAZIONE
PARTITEPARTITEPARTITEPARTITE
CREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFER
SEPA Credit Transfer: potrebbe abilitare lo straight through processing
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
CREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFERCREDIT TRANSFER
CONVERSIONE FORMATO XML
REGOLE RIEMPIMENTO REMITTANCE INFORMATION
GESTIONE RICONCILIAZIONE PAGAMENTI DISPOSTI
CONTROLLO BENEFICIARIO PAGAMENTO
GESTIONE BIC PER PAGAMENTI SEPA CROSS BORDER
UTILIZZO FORMATO UNICO PER SEPA E EXTRA UE
RESPONSABILITA’ PER ERRONEA ESECUZIONE
AUMENTO SPAZIO PER INFORMAZIONI STRUTTURATE
SEPA Credit Transfer: punti aperti
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
BancaBancaBancaBancaPagatorePagatorePagatorePagatore
BancaBancaBancaBancaBeneficiarioBeneficiarioBeneficiarioBeneficiario
Meccanismi diMeccanismi diMeccanismi diMeccanismi diSettlementSettlementSettlementSettlement
PagatorePagatorePagatorePagatore
AcquirenteAcquirenteAcquirenteAcquirente
BeneficiarioBeneficiarioBeneficiarioBeneficiario
RiceventeRiceventeRiceventeRicevente
RichiestaRichiestaRichiestaRichiestaPagamentoPagamentoPagamentoPagamento
ContabilitàContabilitàContabilitàContabilità
OffertaOffertaOffertaOfferta
OrdineOrdineOrdineOrdine
VenditaVenditaVenditaVendita
ConsegnaConsegnaConsegnaConsegna
RicezioneRicezioneRicezioneRicezioneIncassoIncassoIncassoIncasso
ContabilitàContabilitàContabilitàContabilità
RiconciliazioneRiconciliazioneRiconciliazioneRiconciliazione
FatturazioneFatturazioneFatturazioneFatturazione
ESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XML
MESSAGGIO BONIFICOMESSAGGIO BONIFICOMESSAGGIO BONIFICOMESSAGGIO BONIFICO
IN ENTRATA XMLIN ENTRATA XMLIN ENTRATA XMLIN ENTRATA XML
TTRASPORTO DELLE INFORMAZIONITTRASPORTO DELLE INFORMAZIONITTRASPORTO DELLE INFORMAZIONITTRASPORTO DELLE INFORMAZIONI
STRUTTURATE E CODICI IDENTIFICATIVISTRUTTURATE E CODICI IDENTIFICATIVISTRUTTURATE E CODICI IDENTIFICATIVISTRUTTURATE E CODICI IDENTIFICATIVI
USO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVI
DI CONTROPARTEDI CONTROPARTEDI CONTROPARTEDI CONTROPARTE
ESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XMLESTRATTO CONTO XML
MESSAGGIO ISTRUZIONE MESSAGGIO ISTRUZIONE MESSAGGIO ISTRUZIONE MESSAGGIO ISTRUZIONE
PAGAMENTO XMLPAGAMENTO XMLPAGAMENTO XMLPAGAMENTO XML
MESSAGGIO CONFERMA MESSAGGIO CONFERMA MESSAGGIO CONFERMA MESSAGGIO CONFERMA
ESECUZIONE XMLESECUZIONE XMLESECUZIONE XMLESECUZIONE XML
USO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVIUSO DI IDENTIFICATIVI
DI CONTROPARTEDI CONTROPARTEDI CONTROPARTEDI CONTROPARTE
SEPA Credit Transfer: punti aperti
24
Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
DIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBIT
FORMATO ISO 20022 XML
PRODOTTI SPECIFICI
CORE B2BFIXED
AMOUNT
RACCOLTA MANDATO SOLO PRESSO CREDITORE (CMF)
UTILIZZO PER ADDEBITI SINGOLI E RICORRENTI
INVIO INFORMAZIONI MANDATO NELLA COLLECTION
POSSIBILE UTILIZZO E-MANDATE ED AMI
SEPA Direct Debit: caratteristiche
25
Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
RID + AEA SEPA DIRECT DEBIT
SDD
CORE
Addebiti diretti pre-autorizzati: confronto RID+AEA vs SDD
SDD
B2BRID
RID
VELOCE
B2B
SDD
FIXED
AMOUNT
Incassi cross border UE
Collection factory
Flessibilità
Sicurezza debitore
Sicurezza creditore
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
SEPA DIRECT DEBIT SDD + AOS SEDA
SDD
CORE
Addebiti diretti pre-autorizzati: confronto SDD vs SDD + AOS SEDA
SDD
B2B
SDD
FIXED
AMOUNT
Flessibilità
Sicurezza debitore
Sicurezza creditore
SDD
CORE
SDD
B2B
SDD
FIXED
AMOUNT
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
SEPA Direct Debit: punti aperti
DIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBIT
MIGRAZIONE DELEGHE RID
ARCHIVIO DEMATERIALIZZATO MANDATI
RACCOLTA MANDATO PRESSO BANCA
GESTIONE OPZIONI RULEBOOKS
MODALITA’ GESTIONE CONTROLLI ADDEBITO
IMPLEMENTAZIONE SEDA
MODELLO REMUNERAZIONE SEDA
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
SEPA Direct Debit: l’impatto è consistente…
DIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBITDIRECT DEBIT
MIGRAZIONE DELEGHE RID ESISTENTI BANCARIE E POSTALI
CANALI DI RACCOLTA MANDATI
ARCHIVI MANDATI
INTERFACCE SDD XML
INTERFACCE SEDA
MODELLI CONTRATTUALI
MODULISTICA
10 milioni di deleghe RID – 55 milioni di incassi RID p.a.
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Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro Nuova fattura, fattura elettronica ed avvio sperimentale della SEPA (Single Euro PaymentsPaymentsPaymentsPayments Area)Area)Area)Area)Nuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le impreseNuove opportunità e nuovi adempimenti per le imprese
Massimo Battistella
Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
Grazie per l’attenzione
Massimo Battistella
E-mail: [email protected]