Il CBI, La Fattura Elettronica e Standard Onu Associazione per il Corporate Banking Interbancario -...

Il CBI, La Fattura Elettronica e Standard Onu

Associazione per il Corporate Banking Interbancario - ACBI

Liliana Fratini Passi

Segretario

Responsabile Segreteria Tecnica

Liliana Fratini Passi

Segretario

Responsabile Segreteria Tecnica

“La facilitazione del commercio internazionale”

“La facilitazione del commercio internazionale”

Roma, 1° febbraio 2008Roma, 1° febbraio 2008

2

www.acbi.itwww.acbi.it

Agenda

Il servizio di trasmissione delle fatture elettroniche2

L’ACBI ed il CBI 21

Il contesto internazionale3

3


Nuove aree funzionali

Sviluppo Servizi

domestici

Sviluppo Servizi

domestici

Sviluppo Servizi Internazionali (extra-SEPA)

Sviluppo Servizi Internazionali (extra-SEPA)

Sviluppo Servizi per la

P.A.

Sviluppo Servizi per la

P.A.

Governance e MonitoraggioGovernance e Monitoraggio

Performance ManagementPerformance Management

Help DeskHelp Desk NazionaliNazionali InternazionaliInternazionali

Comunicazione esterna

Comunicazione esterna EventiEventi Content

managementContent

management

ManutenzioneManutenzione

Sviluppo ServiziSviluppo Servizi

OperationOperation StandardStandard

Information & Communication Management

Information & Communication Management

L’ACBI: Mission

ACBI progetta, definisce, sviluppa, manutiene e promuove:

• soluzioni tecniche e/o normative, anche a modifica delle norme interbancarie esistenti, che consentano alle banche di realizzare, in via telematica, il collegamento ed il colloquio con la clientela, in ottica di interoperabilità a livello domestico ed internazionale per l’erogazione di servizi da parte di queste alla clientela;

• servizi elettronici di intermediazione finanziaria, nonché altri servizi strumentali e/o complementari rispetto a quelli di intermediazione finanziaria, che possano essere offerti dalle banche alla clientela ;

• attività informativo-formative, convegnistiche, promozionali e divulgative in genere, nelle materie che rientrano nell’oggetto sociale

Filoni di attività

Focus GrooupFocus

Grooup Forum plenarioForum plenario RoadshowRoadshow

Forum di ConsultazioneForum di Consultazione

NormativaNormativa ContrattiContratti ComplianceCompliance

NormativaNormativa

2001- nasce l’Associazione

per il CBI

1995 – nasce il servizio CBI

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Banca Passiva

Banca Passiva

C&S Systems

Banca Destinataria

Banca Destinataria

Clearing & Settlemen

tAzienda Banca Proponente

Banca Passiva

Azienda Banca Proponente comunicazione end to end

Il modello operativo del Servizio CBI

Il Servizio CBI è un Servizio di remote banking che consente ad un'azienda di qualsiasi dimensione di lavorare direttamente, tramite un unico collegamento telematico, con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti di conto.

Il Servizio CBI è un Servizio di remote banking che consente ad un'azienda di qualsiasi dimensione di lavorare direttamente, tramite un unico collegamento telematico, con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti di conto.

L’adozione degli standard CBI è: obbligatoria nell’ambito dell’Area 2 opzionale nell’ambito dell’Area 1, ma gli standard CBI sono spesso utilizzati per lo scambio di flussi tra il

Cliente e la propria banca di riferimento, per facilitare la lavorazione dei messaggi da parte delle banche

Area 1: Cliente-Banca Proponente

Area 2: Interbancario sottoposta a governance

CBI

Area 3: Interbancario per Clearing &

Settlement

In Italia la aziende hanno in media 5 banche diverse con cui intrattengono rapporti di conto

In Italia la aziende hanno in media 5 banche diverse con cui intrattengono rapporti di conto

5


I numeri del CBI

Fonte: Elaborazione ACBI - settembre 2007

Numero di imprese collegate al CBI

38,1%61,7% 64,5% 70,4%

76,7% 79,4% 83,1% 85,8%

0,0%

20,0%

40,0%

60,0%

80,0%

100,0%

S1

CAGR 12,6%

209.624

274.125

341.079

407.747435.887

474.560515.775

699.577

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

Numero di Banche Aderenti (% sul totale banche italiane)Numero di Banche Aderenti

(% sul totale banche italiane)

6


I servizi CBI

Il CBI 2 comprende gli Attuali servizi CBI, i Nuovi Servizi, e servizi a valenza internazionale in fase di studio

Attuali serviziAttuali servizi

Area Gestione

documentale

Area Gestione

documentale

Area Incassi

Area Informativa

Pagamenti

• Disp. ed esito per RID• Disp. ed esito per RiBa• Disp.ed esito per MAV• AEA-RID• Servizio bollettino bancario• Trasferibilità RID

• Bonifico Italia• Bonifico estero• Esito Bonifico• F24 (con quietanza elettr.)• Market Place

• Rendicontazione periodica di movimenti a saldi C/C

• Rendicontazione dossier Titoli• Rendicontazione conti anticipi• Avvisatura e pagamento effetti• Allineamento Elettronico IBAN

e

Nuovi Servizi DomesticiSEPA Compliant

Nuovi Servizi DomesticiSEPA Compliant

ObbligatoriObbligatori FacoltativiFacoltativi

• Invio/ricezione E2E documenti non strutturati tra aziende aderenti al Nuovo CBI

• Invio/ricezione E2E documenti strutturati “ (fattura elettr.)

• Anticipo Fatture

• Bonifico ad iniziativa del Beneficiario

• Disposizione di pagamento XML (Italia e SEPA)

• Esito bonifico verso Ordinante e Beneficiario

• Rendicontazione strutturata

• Saldo e movimenti “intraday”

2007-2008

Nuovi Servizi cross-borderNuovi Servizi cross-borderObbligatoriObbligatori FacoltativiFacoltativi

•Bonifico estero XML

•Esito bonifico Ordinante

2007-2008

•Avvisatura bonifico in entrata ed istruzioni di utilizzo

• Incarichi di pagamento

•Rendicontazione contabile bonifici esteri

7


Agenda




8


Il servizio di Gestione Documentale CBI consente lo scambio di documenti elettronici strutturati tra Azienda Mittente e Destinataria

La trasmissione della Fattura Elettronica tramite CBI

Azienda Debitrice/Ordinante

Azienda Creditrice/Beneficiaria

Banca Proponente

dell’Ordinante

Banca Proponente del

Beneficiario

Accesso e ricezione fattura

4

Oltre a documenti “strutturati” quali fatture sarà inoltre possibile veicolare, verso un destinatario utente CBI, documenti “non strutturati” (es. in formato concordat tra

Mittente e Destinatario)

Predisposizione fatture 1

Accesso alla conferma di ricezione

6

Invio al Creditore/Mittente di una conferma di ricezione della fattura

da parte del Beneficiario

Invio conferma di ricezione5

“Sicurezza di canale” garantita dal

canale bancario

Inoltro fatture

3

Invio fatture

2

Insieme alla fattura si potrà inviare anche la richiesta di

incasso/pagamento

Accordo sui termini di scambio

documentale

La Nuova Architettura

CBI consente le

integrazioni:

- Trasmissione della

fattura

- Pagamento

- Riconciliazione

Funzionalità abilitate

Lo schema logico di riferimento

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Attività previste dall’accordo

• Elaborazione degli standard della fattura attraverso un GdL congiunto

• Pubblicazione sui siti delle rispettive Associazioni dei risultati raggiunti in termini di tracciati

Al fine di garantire lo sviluppo di un tracciato di fattura condiviso e compliant ai business requirements delle imprese, ACBI ha finalizzato un accordo con Assosoftware

L’accordo tra ACBI ed Assosoftware

Business requirements delle imprese

• Efficientamento dei processi interni

• Riduzione dei costi operativi

• Semplificazione delle modalità di interazione

• Automazione

Lo standard sviluppato è stato inoltre validato ed approvato nell’ambito del Forum di

Consultazione CBI, al quale partecipano le maggiori Associazioni di Imprese italiane (es. AITI,

Confindustria, ecc.)

Assosoftware ha predisposto un protocollo d’intesa per favorire nel 2008 la diffusione dello

standard sulle SW House associate (circa 100 aziende; >70% del mercato)

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Posta elettronica certificata (PEC)

Trasmissione elettronica

Internet

Il CBI si propone come uno dei canali utilizzabili secondo quanto previsto dalla Finanziaria 2008 per la trasmissione di fatture nei confronti delle amministrazioni dello Stato

Internet

Sistema di interscambio presso il ministero

Economia e Finanze

I canali di trasmissione verso la Pubblica Amministrazione

Il posizionamento dell’ACBI dopo la Finanziaria

PA 1PA 1

PA 2PA 2

PA 3PA 3

Legge Finanziaria 2008, art. 1, commi dal 209 al 214Legge Finanziaria 2008, art. 1, commi dal 209 al 214

11


Agenda




12


Al fine di garantire l’interoperabilità a livello internazionale, l’ACBI ha sviluppato uno standard compliant alle primarie iniziative internazionali e con gli standard in ambito SEPA

Lo standard di colloquio per la trasmissione delle fatture elettroniche

L’ACBI partecipa ai tavoli di lavoro domestici ed internazionali per cooperare nel raggiungimento di:

• interoperabilita degli standard• definizione di linee guida comuni• armonizzazione della normativa

Le collaborazioni internazionali per lo sviluppo di uno standard condiviso

Alcune iniziative internazionali

Alcune iniziative domestiche

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ISO20022

Consessi internazionali di approfondimento sull’e-Invoicing

Illustrativo

UN/CEFACT CEN/ISSS EBA

UN/Cefact TBG5

UN/Cefact TBG1

UN/Cefact TBG5

UN/Cefact TBG1

ISO 20022 Standard

Evaluation Group Trade

Services

ISO 20022 Standard

Evaluation Group Trade

Services

CEN/ISSS Workshop sull’ e-Invoicing

CEN/ISSS Workshop sull’ e-Invoicing

EURO BANKING ASSOCIATION eInvoicing Working Group

EURO BANKING ASSOCIATION eInvoicing Working Group

EC

eInvoicing Expert Group

eInvoicing Expert Group

Dott.ssa Fratini Passi partecipa quale unico rappresentante

nazionale

Dott.ssa Fratini Passi partecipa quale unico rappresentante

nazionale

Supporto alle istanze di ammodernamento ed innovazione del settore pubblico

incluse nella recente Finanziaria 2008

Supporto alle istanze di ammodernamento ed innovazione del settore pubblico

incluse nella recente Finanziaria 2008

!

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Il nuovo servizio di Anticipo Fatture CBI consentirà la dematerializzazione del servizio

1

Richiesta anticipo

1

Azienda richiedente Banca

ProponenteBanca Passiva

Testata+

Corpo (opzionale)

Richiesta anticipo

33

Conferma anticipo concesso

Conferma anticipo concesso

2

Lavorazione della richiesta di anticipo secondo i processi di servizio in uso dalla singola Banca Passiva

Il servizio di anticipo fattura consente ad un’azienda di inviare i dati relativi ad una fattura verso una Banca Passiva attraverso la Banca Proponente

La Banca Passiva, ricevuta la richiesta dall’azienda, attiverà il processo di erogazione del credito e darà risposta circa l’accoglimento della richiesta d’anticipo e l’importo concesso

Focus sul servizio di anticipo fatture

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La registrazione nel Repository ISO 20022

ACBI ha deciso di avviare il processo di registrazione del servizio all’interno del Repository ISO20022

Obiettivi iniziativa ISO20022:

Utilizzare un linguaggio standard (UML) per la modellazione dei processi

Identificare degli standard di processo

Definire regole condivise

Favorire l’erogazione di servizi interoperabili e standardizzati

Ottimizzazione degli standard di messaggistica utilizzata (allineamento agli standard internazionali)

Semplificazione dei processi di conversione

Maggiore indipendenza rispetto a iniziative specifiche di standardizzazione

Ottimizzazione degli investimenti nella costruzione di servizi domestici con possibilità di capitalizzare investimenti anche verso servizi internazionali (es. moduli di conversione formati)

Facilitazione delle operazioni di Straight-Through-Processing (STP)

Garanzia di allineamento rispetto alle Best Practices internazionali

Benefici per il CBI:

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Submitter Predisposizione della Business Justification

Business justification

Invio della Business Justification alla Registration Authority

RMG Approvazione della BJ e identificazione del SEG di riferimento

SEG

Submitter & RA

Sviluppo documentazione tecnica di dettaglio

SEGValidazione della documentazione tecnica

RARegistrazione e pubblicazione

Repository

Dictionary

CatalogueAvvio sviluppo servizi pilota

Submitter& users

www.iso20022.org

Candidate UNIFI messages

UNIFI messages

Il percorso di ACBI per la Registrazione dello standard per l’Anticipo Fattura

Aprile 06

Dicembre 06

Novembre 07

ACBI ha recentemente concluso il processo di registrazione presso il Repository ISO20022 del nuovo servizio di Richiesta di Anticipo fattura

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www.iso20022.org

Gli standard ACBI sono oggi pubblicati sul sito ISO 20022

ACBI è la prima submitting

organisation a inserire nel repository ISO20022

standard per la Business Area Trade Services

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IllustrativoIllustrativo

Accordi competitivi tra banche (singoli o di gruppo)

Banche italiane Area Competitiva

Interoperabilità garantita da modello condiviso

ACBI/CBC

Comunità Banca-Impresa

Banche CBC Area Competitiva

Infrastruttura proprietaria

Infrastruttura condivisa

(es.: EIPP Hub, Service provider ecc.)

CBI - spazio cooperativo

CBC-CBI spazio cooperativo





CBC

* es. EBA

Le opportunità derivanti dai servizi CBI di fatturazione elettronica sono quindi destinate a divenire una realtà concreta anche in ambito internazionale grazie alla collaborazione di ACBI con le iniziative internazionali

Interoperabilità tra iniziative e business community internazionali

Il CBI favorirà lo sviluppo di comunità

di business sulla fattura elettronica e

sull’integrazione verso i servizi di

incasso e pagamento

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GRAZIE

Associazione per il Corporate Banking Interbancario – ACBI

P.zza del Gesù 4900186 Roma

[email protected]

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