GUIDA AI SERVIZI Banca 5...O-Key Banca 5 funziona anche offline una volta attivata. Se hai già...

B5_Guida ai servizi_R002 _04_2020 - Pagina 1 di 42

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GUIDA AI SERVIZI

Banca 5


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INDICE

1. PREMESSA .............................................................................................................................................................. 3

2. CONFIGURAZIONE HOME BANKING ...................................................................................................................... 3

2.1 SOSTITUZIONE TOKEN ....................................................................................................................................... 3

2.2 CONFIGURAZIONE O-KEY ................................................................................................................................... 4

2.3 ACCESSO HOME BANKING ................................................................................................................................. 4

2.4 CONSENSI TERZE PARTI ..................................................................................................................................... 5

3. REQUISITI TECNOLOGICI ........................................................................................................................................ 6

4. FUNZIONALITA’ ...................................................................................................................................................... 7

4.1 HOMEPAGE ........................................................................................................................................................ 7

4.2 SEZIONE LA TUA BANCA .................................................................................................................................... 7

4.3 SEZIONE LA TUA BANCA – PRODOTTI BANCARI ................................................................................................ 7

4.4 SEZIONE LA TUA BANCA – OPPORTUNITA’ ........................................................................................................ 9

4.5 SEZIONE LA TUA BANCA – DETTAGLIO ............................................................................................................ 13

4.6 SEZIONE FORMAZIONE .................................................................................................................................... 13

4.7 SEZIONE ASSISTENZA E CONTATTI ................................................................................................................... 13

4.8 SEZIONE LA TUA TABACCHERIA ....................................................................................................................... 13

4.9 SEZIONE AREA PERSONALE .............................................................................................................................. 14

4.10 SEZIONE I TUOI CONTI ..................................................................................................................................... 14

5. ELENCO SERVIZI HOME BANKING MY B5 ............................................................................................................ 14

6. TECNOLOGIA ........................................................................................................................................................ 18

6.1 FUNZIONALITA’ HOME BANKING DA TERMINALE ........................................................................................... 18

7. HOME BANKING CONSUMATORI ........................................................................................................................ 19

7.1 MODALITA’ DI ACCESSO .................................................................................................................................. 19

7.2 UTILIZZO DEL CONTO DI PAGAMENTO ............................................................................................................ 27

8. GUIDA AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE ............................................................................. 36

8.1 ELENCO DELLE CARTE COLLEGABILI AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE ............................ 36

8.2 COLLEGAMENTO DELLA CARTA AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE .................................. 36

8.3 MODALITÀ DI UTILIZZO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE TRAMITE APPLE PAY ........... 38

8.4 DISATTIVAZIONE DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE ....................................................... 40

8.5 BLOCCO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE ..................................................................... 40

8.6 SBLOCCO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE ................................................................... 40

9. GUIDA DI SICUREZZA ........................................................................................................................................... 41

9.1 NORMATIVA DI RIFERIMENTO ......................................................................................................................... 41

9.2 COME ACCEDERE DA RETI PUBBLICHE O DA POSTAZIONI PUBBLICHE ........................................................... 41

9.3 CHE FARE IN CASO DI PERDITA O FURTO DELLE CREDENZIALI DI ACCESSO .................................................... 41

9.4 MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI E DELLE SEGNALAZIONI DI EVENTUALI FRODI ................................... 41

9.5 COSA FARE IN CASO DI ANOMALIA NELLE TRANSAZIONI ............................................................................... 41

9.6 COME DIFENDERSI IN CASO DI PISHING .......................................................................................................... 42

9.7 COME PROTEGGERE IL PROPRIO PC DAI MALWARE ....................................................................................... 42


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1. PREMESSA

Il presente documento ha lo scopo di guidare l’utente nell’utilizzo dei servizi fruibili mediante home banking riservati

agli Esercenti convenzionati con Banca 5, nonché quelli riservati alla clientela Consumatori mediante APP o WEBAPP.

Nel documento vengono esplicitate le modalità di accesso alla piattaforma e le funzionalità disponibili per la consultazione del tuo conto corrente nonché le modalità con cui è possibile disporre dello stesso e dei servizi accessori ad esso collegati. Il documento contiene inoltre una guida alla sicurezza dell’utilizzo dei servizi di home banking.

2. CONFIGURAZIONE HOME BANKING

Per entrare nel tuo conto online adesso basta il tuo cellulare!

Con la nuova normativa europea PSD2 è obbligatorio abbandonare il vecchio Token fisico e passare all’O-Key

Banca 5 così da rendere le tue operazioni ancora più sicure e riservate.

L’O-Key Banca 5 è l’app che genera la password per accedere al tuo Home Banking e autorizzare le operazioni

direttamente dal tuo smartphone, eliminando l’utilizzo del Token fisico, aumentando i livelli di sicurezza e

riducendo così i rischi di phishing. O-Key Banca 5 funziona anche offline una volta attivata.

Se hai già scaricato l’App O-Key Banca 5 Esercenti ti consigliamo di disinstallarla prima di procedere all’attivazione.

Ad attivazione completata il tuo token fisico non sarà più attivo. Per accedere al tuo Home Banking dovrai inserire

l’OTP generato dalla tua App O-Key Banca 5.

2.1 SOSTITUZIONE TOKEN

Come attivare O-Key Banca 5?

Accedi alla tua Area personale e segui le istruzioni per l’attivazione del nuovo token.

Dalla funzione “O-Key” potrai utilizzare il tasto “Attiva” per avviare il processo di sostituzione del token fisico con

software token.

Prima di effettuare l’attivazione del token, è necessario verificare il recapito personale registrato ed

eventualmente provvedere al suo aggiornamento: il recapito personale sarà utilizzato per la generazione dei

codici.

Utilizzando il tasto “Modifica” potrai accedere alla sezione “Gestione Recapiti”.

La conferma del recapito aggiornato personale avviene tramite OTP generato da token fisico.

Una volta confermato il recapito personale, puoi procedere confermando di voler attivare l’O-Key Banca 5.

La conferma dell’operazione avviene tramite OTP generato da token fisico.


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Nel caso in cui, dovessi tentare di riattivare il software token, un messaggio ti avvertirà che tale operazione è già

stata effettuata.

2.2 CONFIGURAZIONE O-KEY

L’ “O-Key Banca 5” è la nuova APP per smartphone che fornirà i codici software token dinamici.

Tali codici serviranno per l’accesso all’Home Banking MYB5 e per autorizzare richieste informative e dispositive all’interno delle funzionalità di MYB5.

Cosa è necessario fare?

• Scaricare l’APP dallo Store del proprio smartphone ed installarla.

• Inserire le stesse credenziali di login e password utilizzate per l’Home Banking MYB5 per creare il codice

Token.

• Il sistema ti invierà, via sms, il codice PIN da digitare per abilitare il token.

• L’APP “O-Key Banca 5” è attiva.

2.3 ACCESSO HOME BANKING

La piattaforma di Home Banking 5 è raggiungibile dal sito istituzionale della Banca https://www.banca5.com

Nell’home page del sito istituzionale, troverai disponibile in alto a destra, in corrispondenza del logo della banca l’opzione “Esercenti” per accedere ai servizi di home banking.

Per effettuare la login devi per prima cosa inserire Codice Utente, Password e cliccare su “ACCEDI” e poi inserire il

codice OTP, generato dall’APP “O-Key Banca 5 e cliccare su “INVIA”.

https://www.banca5.com/


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Se sbagli a digitare i codici, visualizzerai un messaggio di errore.

A tutela della sicurezza del cliente, in caso di credenziali errate, dopo 7 tentativi consecutivi di accesso il sistema blocca automaticamente il codice utente. Per sbloccarlo nuovamente devi contattare il Servizio Clienti di Banca 5. Per prevenire eventuali accessi indesiderati, la sessione di accesso viene interrotta automaticamente dal sistema dopo 20 minuti di inattività; tuttavia, ti consigliamo di effettuare esplicitamente la disconnessione dalla piattaforma non appena hai terminato le operazioni (cliccando in alto a destra sul bottone rosso Esci).

Per motivi di sicurezza, in caso di inutilizzo per oltre 6 mesi, le credenziali verranno bloccate. Per poterle sbloccare

o chiedere credenziali sostitutive sarà necessario contattare telefonicamente Banca 5.

Telefono

• Da telefono fisso nazionale: 800.813.813 (numero verde)

• Da cellulare e dall’estero: 02.412.608.00 (costi a carico del chiamante)

• Ottieni tutte le info sui servizi di Banca 5 e su come aprire un conto corrente

• Puoi lasciare i dati per venire ricontattato da un Addetto di Zona e concordare una visita per conoscere la

nostra offerta

• Ricevi assistenza sui servizi bancari attivi sul tuo conto corrente e sui prodotti del credito

• Ricevi assistenza sul funzionamento del terminale

Il servizio clienti è attivo

• da lunedì a venerdì, dalle ore 8:00 alle ore 20:00

• sabato, dalle ore 8:30 alle ore 18:00

Ad eccezione dei servizi dedicati al conto corrente ed ai prodotti del credito che sono fruibili dal lunedì al venerdì

dalle 8:30 alle 17:00.

2.4 CONSENSI TERZE PARTI

Accedi alla funzione relativa ai consensi, cliccando sulla voce di menu “Consensi PSD2” in basso a sinistra.

Visualizzerai la schermata principale con la lista dei consensi attivi per terze parti.

Potrai selezionare e ricercare uno dei soggetti terze parti dal menu sottostante; è possibile scegliere quelli “Attivi”

per cui è stato dato il consenso ed è valido oppure è possibile scegliere quelli “Storici” per cui è stato revocato il

consenso. Di seguito si riportano i dettagli per l’attivazione e la revoca dei consensi.


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Ti verrà mostrata la lista dal quale potrai selezionarne uno.

Potrai visualizzare tutti i soggetti terze parti cliccando “Ricerca” senza selezionarne uno; in questo caso, ti verrà

mostrata la lista di tutti i soggetti terze parti.

Nel caso tu voglia revocare un’autorizzazione, potrai cliccare sul pulsante “Revoca” e procedere con la richiesta.

Tutte le autorizzazioni revocate sono disponibili nella sezione “Storici”.

3. REQUISITI TECNOLOGICI

Servizi via Internet

Per poter usufruire dei servizi via Internet è sufficiente disporre di un normale collegamento telefonico ADSL, di un personal computer corredato di modem e di un collegamento a Internet tramite un Internet Service Provider a scelta (con spese di collegamento telefonico a carico del chiamante). I requisiti per la navigazione sono i seguenti:

• Internet Explorer 11.0 su sistemi operativi Windows 8 o superiori;

• Firefox 58 e superiori su sistemi operativi Windows 8 o superiori;

• Chrome 64 e superiori su sistemi operativi Windows 8 o superiori;

• Safari 8 o superiori su sistema operativo Macintosh OS X vers. 10.10 o superiore;

• Chrome 18 o superiori per sistemi Android 4.4+;

• Safari 8 e superiori per sistemi iOS 7 o superiori.

Applicativi necessari

• Acrobat Reader 9.0 (o versioni superiori);

• WinZip;

• Flash Player 9.0 o superiori.

Risoluzione

• Sito ottimizzato per la risoluzione 1366x768 ma realizzato nella sua quasi totalità in tecnologia full responsive e, quindi, in grado di essere fruito dalla più diverse risoluzioni (ad esempio quelle tipiche di dispositivi smartphone e tablet).

Connessione Internet

• ADSL, UMTS o superiori, in condizioni di connessione minima garantita dal singolo operatore.

Per le APP di mobile banking sono richiesti i sistemi operativi seguenti:

• iOS 10 e successivi per iPhone;

• Android 4.4 e successive.


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4. FUNZIONALITA’

4.1 HOMEPAGE

Dalla homepage si vedono avvisi di disservizio, ultimi aggiornamenti, menu a sinistra, header e info dell’utente

loggato, come le icone per accedere alle sezioni (profilo, messaggi, comunicazioni e logout).

4.2 SEZIONE LA TUA BANCA

In questa sezione è Possibile accedere a:

• Chi siamo

• Perché Banca 5

• Prodotti Bancari

• Opportunità

4.3 SEZIONE LA TUA BANCA – PRODOTTI BANCARI

Conto corrente ITB Progetto

Il conto corrente ITB Progetto è pensato per aiutarti a gestire con efficienza i servizi di incasso e pagamento per i

cittadini.

Puoi gestire tutti i servizi, sia informativi che dispositivi, direttamente dai canali digitali: Terminale M210T, home

banking e phone banking

La tua rivendita può proporre ai cittadini un ventaglio più ampio di servizi e opportunità Tasso

promozionale creditore annuo nominale pari al 1,50%*


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* Promozione valida su giacenze superiori a €5.000,00 per 1 anno dall’accensione del conto corrente per tutti i conti sottoscritti dal 01/01/2019 al 31/03/2019. Al termine della promozione il tasso creditore sarà quello standard, attualmente pari a 0,75% per importi oltre € 5.000,00. Il tasso creditore per importi fino a € 5.000,00 è pari a 0,03%.

Fido di Cassa

Con Banca 5 puoi ottenere facilmente una linea di credito per affrontare le tue esigenze di cassa. Il Fido di Cassa è una linea di credito semplice da richiedere e da usare, studiata per aggiungere flessibilità al tuo conto corrente

Banca 5 e fronteggiare, in attesa di liquidità in entrata, i tuoi impegni di pagamento immediati.

L’apertura di credito è collegata al proprio conto corrente Banca 5 ed è soggetta a valutazione e approvazione da

parte di Banca 5.

Finanziamento T01

Finanziamento T01 è una forma di credito a breve termine che ti aiuta a finanziare acquisti utili per il tuo esercizio

convenzionato.

Il Finanziamento T01 è una forma di credito a breve termine e con tasso variabile: la soluzione ideale per finanziare

un acquisto utile per il tuo esercizio convenzionato. Il rimborso avviene in un tempo limitato, da un minimo di 6

rate a un massimo di 17 rate mensili.

Principali vantaggi:

• Soddisfi agevolmente le tue esigenze di investimento nel breve periodo

• L’importo finanziabile è compreso tra 2.000 e 15.000 €

Finanziamento T02

Il Finanziamento T02 è una forma di credito a medio-lungo termine e con tasso variabile: la soluzione ideale per avviare un progetto strutturale di ampliamento del tuo esercizio convenzionato. Il piano di ammortamento prevede da un minimo di 19 rate a un massimo di 60 rate mensili. Principali vantaggi:

• Soddisfi agevolmente le tue esigenze di investimento nel medio-lungo periodo

• L’importo finanziabile è compreso tra 5.000 e 75.000 €

Incassi commerciali

L’innovativo servizio di Incassi Commerciali Banca 5 ti aiuta a riscuotere le somme dovute dai tuoi clienti quando

fanno un acquisto nel tuo esercizio. Il servizio è attivo mediante l’emissione di Bollettini Freccia e per i

pagamenti sono accettate le carte dei circuiti Mastercard, Maestro (fra cui Postamat), Visa, V PAY e

PagoBANCOMAT®.

Principali vantaggi:

• Incassi i pagamenti dei clienti con uno strumento comodo e gratuito

• Puoi gestire il servizio sia dal terminale che dall’home banking

• Non ci sono costi per l'esercente


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Servizi di alimentazione

Alimentazione SEPA

Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 mediante un’operazione Sepa Direct Debit (SDD), direttamente dal Terminale M210T, dalle 6:00 alle 22:00 di tutti i giorni lavorativi bancari (cioè da lunedì a venerdì, escluse le festività infrasettimanali).

Alimentazione MyBank

Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 mediante un bonifico MyBank, adoperando il Terminale M210T

o attraverso il tuo home banking. Questa modalità di trasferimento fondi, dalla tua banca di prossimità a Banca 5, è immediata. Il servizio è disponibile:

• Dal lunedì al venerdì, dalle 6:00 alle 22:00

• Il sabato, dalle 7:00 alle 20:00 o La domenica, dalle 8:30 alle 14:00

Per esigenze tecniche il servizio di alimentazione tramite MyBank è sospeso dalle 19:00 alle 19:30. L’importo viene

accreditato:

• il successivo giorno lavorativo bancario, se l’operazione viene eseguita tra le 6:00 e le 12:15

• il secondo giorno lavorativo bancario successivo, se l’operazione viene eseguita tra le 12:15 e le 22:00

Alimentazione con bollettino Freccia

Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 utilizzando un Bollettino Freccia emesso ed incassato presso la

tua rivendita mediante contanti o carta del circuito PagoBANCOMAT®. Il bollettino può essere pagato anche presso

altri esercizi convenzionati Banca 5 o in qualsiasi filiale bancaria. Il servizio è disponibile:

• Dal lunedì al venerdì, dalle 6:00 alle 22:00

• Il sabato, dalle 7:00 alle 22:00 o La domenica, dalle 8:30 alle 14:00

4.4 SEZIONE LA TUA BANCA – OPPORTUNITA’

L’offerta Banca 5

Banca 5 ti permette di rendere disponibili nella tua rivendita prodotti bancari innovativi e all’avanguardia, accessibili anche tramite App (Android e iOS) e sito web: conti di pagamento, carte prepagate, prestiti personali, diverse forme

di protezione e, oltre ai servizi di incasso e pagamento tradizionali, altri innovativi servizi quali:

• Riconoscimento cliente

Consenti ai tuoi clienti di attivare la firma digitale e validare la sottoscrizione della documentazione

contrattuale per: sbloccare la richiesta di apertura del conto di pagamento presso Banca 5 e ottenere un’identità digitale (SPID) per accedere a tutti i servizi online della pubblica amministrazione.

Ti ricordiamo che per poter effettuare il riconoscimento di un cliente, quest’ultimo deve aver effettuato la richiesta. dei prodotti tramite App o sito web Banca 5 ed essere in possesso del codice prenotazione. Per

effettuare il riconoscimento dei clienti nel tuo esercizio dovrai seguire e superare i seguenti corsi:

"Operatore di riconoscimento InfoCert", "IV Direttiva Antiriciclaggio – adempimenti per i soggetti

convenzionati", "Banca 5 Start".

• Versamento su Conti di Pagamento

Permette ai clienti titolari di un conto di Pagamento Banca 5 di effettuare versamenti in contanti sul conto

stesso presso un qualunque esercizio convenzionato che abbia attivato l’offerta dei prodotti Banca 5

riservati ai consumatori.


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Il cliente che vuole effettuare un versamento deve presentare, oltre al proprio codice fiscale, un documento

d’identità valido, in modo da verificare che il soggetto richiedente il versamento corrisponda al titolare del conto di pagamento indicato per l’accredito. Conclusa l’operazione il cliente potrà visualizzare su App o sito

web Banca 5: il saldo del conto di pagamento aggiornato in tempo reale. i singoli versamenti come

movimentazioni del conto di pagamento.

la ricevuta relativa ai versamenti effettuati nella sezione Archivio Pagamenti se attivo.

• Attivazione Carta Flash Banca 5

Consenti ai tuoi clienti di acquistare e attivare la Carta Flash Banca 5, la carta prepagata al portatore emessa

da Intesa Sanpaolo, ricaricabile in modo semplice e immediato. Ti ricordiamo che per avviare la procedura di richiesta della Carta Flash Banca 5, il cliente deve consegnare la box prepagata ricaricabile presente

nell’espositore. A questo punto per attivare il prodotto ti basta:

o acquisire il codice a barre riportato sulla box; o acquisire i dati del cliente; o acquisire i consensi privacy.

Al termine di queste semplici operazioni la carta prepagata ricaricabile può essere consegnata al cliente

previo pagamento del costo di acquisto e dell’importo della ricarica. Per rilasciare le carte prepagate ai

clienti nel tuo esercizio dovrai seguire e superare il corso di antiriciclaggio.

• Archivio Pagamenti

Consenti ai tuoi clienti di attivare gratuitamente un comodo archivio digitale dove vengono conservate le

ricevute dei pagamenti effettuati negli esercizi convenzionati, utilizzando il codice fiscale, a partire da

gennaio 2017.

Per attivare l’archivio pagamenti, il cliente deve compilare i dati richiesti su App Banca 5 e successivamente

recarsi per il riconoscimento presso un esercizio convenzionato abilitato all'attivazione del servizio portando con sé codice di prenotazione, codice fiscale e documento inserito in fase di registrazione all'App.

Concluso il processo di riconoscimento, l’archivio pagamenti sarà attivato nell’area privata di APP e sito

web Banca 5.

Servizi di incasso e pagamento

• Prelievo contanti Banca 5

È il servizio che permette ai clienti titolari di un conto di pagamento Banca 5 di prelevare contanti presso

gli esercizi convenzionati. Basta presentare il proprio codice fiscale e digitare il codice dispositivo inviato

dalla banca. Il servizio è gratuito per il consumatore e prevede i seguenti limiti operativi per codice fiscale:

importo minimo di prelievo giornaliero pari a € 25; importo massimo di prelievo giornaliero pari a € 150;

importo massimo di prelievo mensile pari a € 1500.

Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del

portale MYB5.

• Prelievo contanti Intesa San Paolo

È il servizio che permette ai clienti titolari una carta di debito emessa da una banca del Gruppo Intesa

Sanpaolo abilitata sui circuiti Maestro, Mastercard, Visa e Visa Electron di prelevare contanti presso gli

esercizi convenzionati Banca 5. Il servizio è gratuito per il consumatore sino al 31/12/2019 (dal 1° gennaio

2020 la commissione applicata al consumatore sarà pari a € 2,00 per singola operazione) e consente di

effettuare prelievi giornalieri da un minimo di 25 euro a un massimo di 150 euro per singolo codice fiscale.

Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.


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• Bollettini bancari

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutti i tipi di bollettini

bancari: MAV (utilizzato per le spese più comuni come le tasse universitarie, le utenze, le spese condominiali, etc.), RAV (utilizzato per pagare le somme destinate all’Agenzia delle Entrate - Riscossione) e

Freccia (utilizzato prevalentemente per pagare donazioni, servizi, etc.).


portale MYB5.

• Bollettini postali È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutti i tipi di bollettini

postali bianchi e premarcati: TD123 (bollettino bianco generico che non riporta alcuna informazione

prestampata), TD451 (bollettino bianco personalizzato che riporta solo il numero e l’intestazione del conto),

TD896 (bollettino premarcato che riporta tutti gli estremi del bollettino), TD674 (bollettino parzialmente

premarcato che riporta numero e intestazione del conto e anagrafica del debitore). Se sei già un esercizio

convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollettini postali DTT

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, i bollettini postali DTT,

intestati al Dipartimento dei Trasporti Terrestri. Il servizio è abilitato per i seguenti conti correnti postali: 9001, 4028, 551002, 24927006 (intestati al Dipartimento Trasporti Terrestri); 121012 (intestato alla

Tesoreria Provinciale dello Stato sez. Viterbo); 400382 (intestato alla Provincia autonoma di Trento –

Servizio Tesoreria MCTC). La ricevuta di pagamento di Banca 5 ha valore liberatorio nei confronti del creditore. Viene conservata ed è richiedibile tramite apposito form a Banca 5 per 10 anni e contiene anche

la parte di fattura semplificata che il Consorzio Poste Motori deve rilasciare per ogni pagamento eseguito.


portale MYB5.

• Bollette CBill È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutte le bollette emesse

da imprese e pubbliche amministrazioni che aderiscono al circuito CBILL (www.cbill.it). Se sei già un

esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• PagoPA

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, i pagamenti a favore di enti della Pubblica Amministrazione nazionale e locale (per multe, ASL, ticket sanitari, mense, bollo auto…).

Il servizio pagoPA viene erogato sia ai clienti persone fisiche sia ai clienti persone giuridiche. Se sei già un

esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Avvisi di pagamento

È il servizio che ti permette di incassare tutti gli avvisi di pagamento emessi dal Gruppo Intesa Sanpaolo. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del

portale MYB5.

• Tributi F24 È il servizio esclusivo per gli esercenti convenzionati Banca 5 che ti permette di incassare, senza commissioni

a carico del consumatore, il Modello F24 Unificato e le Deleghe F24 IMU, TARI e TASI. É possibile erogare il

servizio alle persone fisiche intestatarie del tributo, ad eccezione dei Modelli F24 Precompilati dalla pubblica

amministrazione che consentono di gestire anche le deleghe intestate a persone giuridiche.


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portale MYB5.

• Bollo auto e moto

È il servizio che ti permette di incassare, tutti i tipi di tassa automobilistica, in contanti o con carte di debito

e credito*. Grazie a un’interrogazione online degli archivi regionali, l’importo è aggiornato per bolli in corso,

bolli arretrati, rimorchi, autoveicoli a uso speciale, motocarri di cilindrata superiore ai 500 cc. Non serve fornire fideiussioni alla Regione. Il servizio è valido per la tassa automobilistica delle seguenti regioni: Valle

d’Aosta, Lombardia, Provincia Autonoma di Bolzano, Provincia Autonoma di Trento, Liguria, Emilia-

Romagna, Toscana, Abruzzo, Umbria, Lazio, Puglia, Basilicata, Molise, Calabria, Marche, Campania, Sicilia e

Piemonte. Il pagamento può essere accettato in circolarità, anche al di fuori della regione di competenza.


portale MYB5.

• Servizi AER

Il Servizio AER (AER - Agenzia delle Entrate - Riscossione) ti permette di incassare in modalità pagoPA, in contanti o con carte di debito e credito*, i bollettini RAV emessi da Enti aderenti al sistema pagoPA. L’importo del bollettino viene attualizzato alla data dell’operazione qualora l’importo prestampato sul bollettino risulti variato (ad esempio a seguito di sgravio o se decorsi i termini di scadenza). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del

portale MYB5.

• T-Bonifico

È il servizio che permette ai clienti occasionali di eseguire bonifici, in contanti o con carte di debito e credito,

verso IBAN di banche nazionali (conto corrente, conto di pagamento, carte con IBAN)*; il servizio è riservato alle persone fisiche, richiede l’acquisizione elettronica dei dati del cliente finale ordinante (per assicurare

adeguata tracciabilità) e prevede un limite di 250 € per operazione e un limite giornaliero di 500 € per codice

fiscale del cliente ordinante. * Per l’esecuzione di bonifici verso IBAN di Banche del Gruppo Intesa Sanpaolo, con pagamento in contanti, è attivo il servizio

Bonifici Intesa Sanpaolo. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bonifici Intesa San Paolo

È il servizio che permette ai clienti occasionali di eseguire bonifici, in contanti, verso IBAN nazionali (conto

corrente, conto di pagamento, carte con IBAN) delle Banche del gruppo Intesa Sanpaolo (il servizio non è

attivo per trasferire denaro verso conti di pagamento di Banca 5: per questi casi è possibile utilizzare il servizio T-Bonifico). Il servizio, riservato ai soli clienti occasionali persone fisiche di età maggiore di 18 anni,

è gratuito e prevede i seguenti limiti operativi per singolo codice fiscale: importo massimo per singola

operazione 999,99 €; importo massimo giornaliero 999,99 €; importo massimo cumulato mensile 2.999,99 €. Per assicurare adeguata tracciabilità, è richiesta l’acquisizione elettronica dei dati del cliente ordinante.


portale MYB5.

• Ricariche Telefoniche

È il servizio che ti permette di erogare, senza commissioni a carico del consumatore e senza decurtazioni al

tuo compenso, le ricariche delle SIM delle compagnie telefoniche Tim (in contanti o con le carte di debito/credito tempo per tempo accettate), Vodafone, Wind, H3G, PosteMobile e Kena (solo in contanti).


portale MYB5.


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• Ricarica carte PostePay

È il servizio che ti permette di ricaricare tutte le tipologie di carte Postepay, inclusa la carta dello Studente

IoStudio Postepay, emessa dal Ministero dell’Istruzione e distribuita agli studenti delle scuole superiori. La ricarica può essere effettuata anche da chi non è il titolare della carta e può essere eseguita anche se il

cliente non è in possesso della carta.


portale MYB5.

• Ricarica carte Intesa San Paolo

È il servizio che ti permette di ricaricare le carte prepagate emesse del Gruppo Intesa Sanpaolo: Superflash,

Flash Banca 5, Flash VISA, Flash Maestro, Flash Tifoso, Carta Pensione. La ricarica può essere effettuata anche da chi non è il titolare della carta e può essere eseguita anche se il cliente non è in possesso della

carta.


portale MYB5.

4.5 SEZIONE LA TUA BANCA – DETTAGLIO

È possibile accedere alle informazioni di dettaglio dei tuoi prodotti.

4.6 SEZIONE FORMAZIONE

Grazie alla piattaforma e-learning di Arianna:

• Puoi accedere ai corsi pensati per gli Esercenti e ai successivi aggiornamenti.

• Puoi scaricare i manuali operativi per l’erogazione dei Servizi di Banca 5

• Puoi scaricare i manuali operativi per l’erogazione dei Servizi di Banca 5

• Puoi guardare i video tutorial pensati per aggiornarti al meglio sull’erogazione dei servizi Banca 5

4.7 SEZIONE ASSISTENZA E CONTATTI

In questa sezione:

• Puoi entrare in contatto con Banca 5 per ottenere assistenza ed informazioni nel più breve tempo possibile

• Puoi consultare FAQ per trovare la risposta alle tue domande

4.8 SEZIONE LA TUA TABACCHERIA

La Tua Tabaccheria è la piattaforma di e-commerce che ti permette di scegliere gli articoli del catalogo Terzia,

comprarli secondo le modalità di pagamento che preferisci e riceverli quando desideri tu.

Grazie alla partnership con brand prestigiosi ed esclusivi puoi scegliere tra una vasta gamma di prodotti presenti sul

catalogo, selezionare gli articoli in base alle esigenze del tuo esercizio convenzionato e completare l’ordine in pochi secondi e semplici passaggi.

Puoi decidere il metodo di pagamento che preferisci decidendo tra quelli messi a disposizione, tutti caratterizzati da elevati standard di sicurezza.


14

Inoltre, con il servizio di consegna personalizzato, puoi pianificare il calendario per ricevere la merce quando desideri

senza alcun costo aggiuntivo.

4.9 SEZIONE AREA PERSONALE

In questa sezione è possibile accedere a:

• Gestione dati profilo

• Firma Digitale

• Messaggi

• Comunicazioni

4.10 SEZIONE I TUOI CONTI

Banca 5, nell’ottica del miglioramento dei servizi resi disponibili all’Esercente, ha predisposto la nuova dashboard

informativa “I tuoi conti”.

Dalla dashboard “I tuoi conti” è possibile accedere ai c/c radicati presso Banca 5 e presso altri Istituti, a fini

informativi.

E’ uno strumento user friendly, raggiungibile dal menu dell’Home Banking MYB5, per offrire diversi servizi.

I servizi informativi gratuiti comprendono le seguenti funzionalità:

• Vista aggregata della situazione finanziaria complessiva del cliente;

• Saldi aggiornati sulla base di impegni certi e/o eventuali incassi/pagamenti futuri inseriti manualmente dal

cliente (“Scadenziere”);

• Lista movimenti;

• Visualizzazione grafici andamentali della posizione finanziaria aggregata e report su entrate/uscite;

• Alert generati da soglie pre-impostate dal Tabaccaio sui vari contratti.

5. ELENCO SERVIZI HOME BANKING MY B5

Dopo l’accesso ad home banking è possibile opzionare i diversi servizi disponibili sulla piattaforma.

Tutte le funzioni di consultazione sono fruibili immediatamente senza dover imputare un nuovo OTP.

Nell’effettuare operazioni dispositive, è invece necessario digitare un nuovo OTP per confermare la singola

operazione dispositiva.

Ogni azione che comporta un addebito del conto corrente deve essere esplicitamente autorizzata utilizzando dato

dinamico conoscibile solo dal titolare del rapporto: esplicitamente, se devono essere eseguite due disposizioni di

bonifico, ciascuna delle operazioni deve essere autorizzato con un OTP specifico.

Dal menu principale sono raggiungibili i diversi servizi.

In calce viene riportato un esempio di come vengono esposte le funzionalità fruibili.


15

Viene riportato in calce l’elenco completo dei servizi disponibili.

Ciascun servizio può prevedere sottoservizi di consultazione o dispositivi.

Tipologia Macro Servizio Servizio Sotto Servizio

Servizi Bancari Conto Corrente Situazione riassuntiva

Servizi Bancari Conto Corrente Saldo

Servizi Bancari Conto Corrente Ricerca Movimenti

Servizi Bancari Conto Corrente Rendiconto

Servizi Bancari Conto Corrente Assegni

Servizi Bancari Conto Corrente Giroconto

Servizi Bancari Conto Corrente Sintesi Altri Rapporti

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Nuovo Bonifico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Bonifico Periodico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Rubrica Beneficiari Bonifico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Storico Bonifici


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Servizi Bancari Conto Corrente Conto Deposito

Servizi Bancari Conto Corrente Indicatore sintesi di Costo

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Elenco Deleghe

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Nuova Delega

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Lista Bollette

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Elenco Mandanti

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Elenco Addebiti

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Nuovo Mandato

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Bollettino M.Av/R.Va

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Bollettino Bancario Freccia

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Effetti Ri.Ba

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Archivio Disposizioni

Servizi Bancari Pagamenti Emissione Effetti

Servizi Bancari Pagamenti Emissione Effetti Emissione Bollettino Freccia

Servizi Bancari Pagamenti F24

Servizi Bancari Pagamenti F24 Inserimento Delega

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Deleghe

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Bozze

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Quietanze

Servizi Bancari Pagamenti F24 Rubrica Contribuenti F24

Servizi Bancari Pagamenti Conto Deposito

Servizi Bancari Pagamenti Conto Deposito Nuovo Vincolo

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank Attiva/Disattiva Servizio

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank Ricerca Storico Pagamenti

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank Nuova Alimentazione

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank Movimenti MyBank

Servizi Bancari Finanziamenti Elenco Finanziamenti

Servizi Bancari Finanziamenti Storico Certificazioni


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Servizi Bancari Utilità Inoltro Coordinate

Servizi Bancari Documenti Presentazione Servizio

Servizi Bancari Documenti Attiva/Disattiva

Servizi Bancari Documenti Ricerca Documenti

Servizi al

Cittadino Documenti On-line Rendiconti Fatture

Nel caso di operazioni dispositive, sullo schermo del tuo PC/Tablet visualizzerai la richiesta di QR Code; dovrai

usare la funzionalità dell'APP per eseguire la scansione del codice e lo inserisce nella pagina del PC/Tablet per

confermare l'operazione.

Visualizzazione del tuo PC/Tablet


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Visualizzazione della tua APP

È possibile accedere all’home banking anche mediante apposito link disponibile sul terminale M210T.

6. TECNOLOGIA

Terminale M210T

Il terminale M210T è lo strumento che Banca 5 ha sviluppato per permetterti di gestire con maggiore velocità, ordine ed efficienza, nel tuo esercizio, i servizi al cittadino e i servizi bancari destinati a te come rivenditore

convenzionato.

Il terminale M210T viene dato in comodato d’uso agli esercenti che gestiscono una rivendita convenzionata e sono

titolari di un Conto Corrente ITB Progetto.

6.1 FUNZIONALITA’ HOME BANKING DA TERMINALE

• Sblocco assegni

• Pagamento tabacco

• Alimentazione SEPA

• Alimentazione Freccia

• Pago subito

• Deleghe SEDA


19

7. HOME BANKING CONSUMATORI

7.1 MODALITA’ DI ACCESSO

Per te che sei un cliente Consumatore, è possibile accedere all’home banking mediante due specifiche modalità

ossia utilizzando l’APP disponibile sul tuo smartphone oppure mediante WEBBAPP utilizzando un Personal

Computer.

Le due modalità di accesso sono molto simili. Per poter accedere devi sempre utilizzare tre livelli di sicurezza:

Codice Utente, Password ed OTP.Per l’accesso mediante APP è possibile attivare la funzionalità di accesso

mediante verifica dell’impronta digitale, se il tuo smartphone prevede questa funzionalità. Tale modalità è

preclusa nell’accesso mediante WEBAPP.

Di seguito viene riportata l’attuale mappa di accesso mediante APP.

Una volta entrato nell’APP devi utilizzare i tre livelli di sicurezza citati o la lettura dell’impronta.


20

Di seguito viene invece riportata l’attuale mappa di accesso mediante WEBAPP.


21

Una volta entrato sul sito devi utilizzare i tre livelli di sicurezza citati utilizzando il codice OTP ricevuto mediante

sms sul tuo cellulare.

La modalità di accesso e di utilizzo dei servizi prevista dalla normativa PSD2 mediante Strong Customer

Autentication (SCA) ha comportato anche per te una modifica rispetto all’attuale processo da te utilizzato sino ad

oggi. Prima di effettuare l’accesso con le nuove modalità, è necessario effettuare attività di enrollment del token

su APP (e WEBAPP): di seguito vengono riportate le modalità con cui effettuare l’attività.

Al primo accesso, devi procedere con la configurazione del nuovo token, inserendo le informazioni richieste:


22

Via sms, riceverai un codice provvisorio di attivazione:

Dovrai inserire il codice, ricevuto via sms, nell’apposito spazio e cliccare “Conferma”


23

Se il codice inserito è corretto, visualizzerai:

Se il codice inserito non è corretto, visualizzerai:


24

Una volta effettuata la configurazione del tuo nuovo token virtuale potrai accedere al conto di pagamento

utilizzando le nuove funzionalità.

Al termine della configurazione del nuovo dispositivo token, potrai effettuare l’accesso in due modalità:

• Inserendo il codice PIN personale

• Nel caso di accesso dal tuo dispositivo mobile, ove previsto dal dispositivo, potrai accedere tramite

impronta digitale.

Dovrai inserire User ID e password per effettuare il login e successivamente, in base alla modalità di accesso

scelta, dovrai confermare l’accesso tramite l’inserimento del PIN personale o tramite impronta digitale.


25

Nel caso in cui l’autenticazione dovesse andare a buon fine, potrai accedere alla tua Area Riservata e proseguire

Nel caso in cui l’autenticazione non dovesse andare a buon fine, visualizzerai un messaggio come di seguito

riportato:


26


27

7.2 UTILIZZO DEL CONTO DI PAGAMENTO

Una volta identificato e registrato l’accesso, potrai consultare tutti prodotti da te sottoscritti con Banca 5.

Il conto di pagamento è il primo prodotto esposto nell’elenco. Potrai visualizzare immediatamente le coordinate ed

il saldo del tuo conto.


28

In coda alla visualizzazione del tuo conto corrente potrai visualizzare la sezione dedicata alla tua carta e altri servizi

attivati o attivabili.

Dalla sezione del conto di pagamento potrai visualizzare il saldo e dettaglio movimenti del conto di pagamento.


29

Sempre nella sezione conto di pagamento, potrai consultare ed inserire disposizioni di bonifico o mandati SDD

attivi o attivabili.

Potrai eseguire una nuova disposizione di bonifico compilando gli appositi campi.

Una volta inserito il bonifico, potrai salvare il conto beneficiario nella tua rubrica personale ai fini di riutilizzarla per

future disposizioni.


30

Terminata la compilazione dei campi per disporre il bonifico, procedi con l’autorizzazione dello stesso. Visualizzerai una notifica sul tuo dispositivo. In alternativa (sulla Webapp), potrai scansionare il QR Code direttamente dal tuo

dispositivo.


31

Visualizzerai un riepilogo dell’operazione

Dovrai, a questo punto, inserire il codice PIN personale o l’impronta digitale.


32

Se l’inserimento del PIN va a buon fine, visualizzerai la schermata di conferma in calce.

Se l’inserimento del PIN non va a buon fine, visualizzerai un messaggio di errore come quello sotto riportato e

dovrai inserire nuovamente il PIN.


33

Durante la navigazione potrai sempre richiamare l’home page per selezionare le diverse funzioni disponibili ed

eventualmente visualizzare e/o modificare i dati del tuo profilo.


34


35

Tra le funzionalità disponibili, ricorda che è possibile richiedere la canalizzazione della pensione, richiamando

apposito modulo, presente all’interno della sezione, da compilare e trasmettere alla Banca tramite posta.


36

8. GUIDA AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

Il Servizio Pagamenti con dispositivo mobile (di seguito anche solo “Servizio”) ti consente di utilizzare il tuo

dispositivo mobile (ad es. lo smartphone, smartwatch) per eseguire pagamenti con le tue carte presso i POS, i siti

internet e le applicazioni di commercio elettronico degli esercenti abilitati al Servizio.

I pagamenti su POS, sono possibili grazie alle soluzioni tecnologiche realizzate dalla banca (nel suo continuo percorso

di innovazione) e da soggetti terzi, convenzionati con la banca, che utilizzano il protocollo NFC (Near Field Communication) per il colloquio tra il dispositivo mobile e il POS.

Per utilizzare il Servizio devi essere titolare del Servizio a distanza della banca ed essere in possesso delle relative credenziali.

8.1 ELENCO DELLE CARTE COLLEGABILI AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

Possono essere collegate al Servizio:

• le carte di debito emesse in Italia da Banca 5 in favore di clienti consumatori e abilitate al circuito Visa;

• le carte prepagate nominative emesse in Italia da Banca 5 in favore di clienti consumatori e abilitate e al

circuito Visa;

8.2 COLLEGAMENTO DELLA CARTA AL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

Il Servizio è disponibile tramite piattaforme di soggetti terzi convenzionati con la banca (ad es. “Apple Pay”).

Pertanto i processi di collegamento delle carte al Servizio sono diversi in relazione alla piattaforma che si intende

utilizzare fra quelle disponibili.

APPLE PAY

Per collegare le tue carte a “Apple Pay” devi:

• possedere un dispositivo Apple abilitato, su cui deve essere presente l’APP Wallet Apple (iPhone);

• essere titolare di utenza su App Banca 5.

Se vuoi utilizzare Apple Pay dal tuo Apple Watch, devi:

• possedere un Apple Watch abilitato;

• possedere un iPhone abilitato su cui deve essere presente l’APP Watch; puoi scaricare questa APP dagli

store abilitati (ad esempio App Store);

• registrarti all’APP Watch e associare il Watch all’iPhone;

• fare login all’APP Watch;

• essere titolare di utenza su App Banca 5.

I dispositivi Apple abilitati ad Apple PAY sono:

• iPhone 11 Pro Max

• iPhone 11 Pro

• iPhone 11

• iPhone XR


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• iPhone XS

• iPhone XS Max

• iPhone X

• iPhone 8

• iPhone 8 Plus

• iPhone 7

• iPhone 7 Plus

• iPhone 6

• iPhone 6 Plus

• iPhone SE

• iPad (7° generazione)


• iPad Pro


• iPad Air 2

• iPad mini 4

• iPad mini 3

• Modelli di Mac con Touch ID

• Modelli di Mac introdotti a partire dal 2012 con un iPhone o un Apple Watch abilitato per Apple Pay

Gli Apple Watch abilitati ad Apple Pay sono:

• Apple Watch Series 5





• Apple Watch Series (1° generazione)

La lista potrebbe essere non aggiornata in virtù dell’uscita di nuovi modelli, pertanto si prega di far riferimento anche

su: https://support.apple.com/it-it/HT208531.

Per i dispositivi iPhone e per Apple Watch sono previsti due diversi processi per consentire il collegamento delle carte ad Apple Pay:

• tramite SMS;

• tramite e-mail.

Di seguito il dettaglio del processo relativo ad ognuno dei metodi di collegamento della carta ad Apple Pay:

Tramite SMS

Questa modalità di collegamento parte dall’APP Wallet di Apple o, in caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch,

dall’APP Watch.

Di seguito i passi da seguire:

https://support.apple.com/it-it/HT208531


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• accedi all’APP Wallet di Apple o, nel caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch, all’APP Watch. Sui

dispositivi iPad e Mac Apple, l’APP Wallet di Apple la trovi sotto la voce “Impostazioni”;

• solo nel caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch:

o collega il tuo Apple Watch tramite Bluetooth all’iPhone su cui è installata l’APP Watch; o se non già fatto, imposta il PIN;

• inserisci il numero ed il nominativo del titolare della carta; a tal fine puoi scattare una foto del fronte della

carta oppure inserire i dati manualmente;

• verifica la data di scadenza (se letta in automatico dalla foto del fronte della carta);

• inserisci il CVV presente sul retro della carta;

• visualizza e accetta i termini e le condizioni del Servizio Pagamenti con dispositivo mobile;

• visualizza i metodi con cui puoi validare la richiesta di collegamento della carta ad Apple Pay (SMS o e-mail);

• clicca sul tasto “SMS” e poi sul tasto avanti;

• ricevi tramite SMS un codice “usa e getta” inviato dalla banca al numero di cellulare certificato;

• inserisci il codice ricevuto per confermare la richiesta di collegamento;

• visualizza l’esito della richiesta. Se la carta è stata collegata correttamente, riceverai una push informativa

su APP Wallet ed una comunicazione via SMS e E-mail.

Tramite e-mail

Questa modalità di collegamento parte dall’APP Wallet di Apple o, in caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch,

dall’APP Watch.

Di seguito i passi da seguire:

• accedi all’APP Wallet di Apple o, nel caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch, all’APP Watch. Sui

dispositivi iPad e Mac Apple, l’APP Wallet di Apple la trovi sotto la voce “Impostazioni”;

• solo nel caso di utilizzo di Apple Pay da Apple Watch: o collega il tuo Apple Watch tramite Bluetooth all’iPhone su cui è installata l’APP Watch;

o se non già fatto, imposta il PIN;

• inserisci il numero ed il nominativo del titolare della carta; a tal fine puoi scattare una foto del fronte della

carta oppure inserire i dati manualmente;

• verifica la data di scadenza (se letta in automatico dalla foto del fronte della carta);

• inserisci il CVV presente sul retro della carta;

• visualizza e accetta i termini e le condizioni del Servizio Pagamenti con dispositivo mobile;

• visualizza i metodi con cui puoi validare la richiesta di collegamento della carta a Apple Pay (SMS o e-mail);

• clicca sul tasto “Email” e poi sul tasto avanti;

• ricevi tramite Email un codice “usa e getta” inviato dalla banca all’indirizzo email certificato;

• inserisci il codice ricevuto per confermare la richiesta di collegamento;

• visualizza l’esito della richiesta. Se la carta è stata collegata correttamente, riceverai una push informativa su APP Wallet ed una comunicazione via SMS ed e-mail.

8.3 MODALITÀ DI UTILIZZO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE TRAMITE APPLE PAY


39

Pagamenti su POS

La modalità di pagamento con Apple Pay è differente se utilizzi un dispositivo Apple (es. iPhone) o un Apple Watch.

Se hai collegato una o più carte ad Apple Pay (con le modalità indicate in precedenza) per eseguire un pagamento

devi seguire pochi semplici passi.

Pagamenti con dispositivo Apple (es. iPhone)

Variano a seconda della modalità di autenticazione utilizzata sul dispositivo. Se il dispositivo Apple è dotato di Face ID:

• fai doppio click sul tasto di accensione del dispositivo mobile;

• nel caso in cui hai collegato più carte e non vuoi utilizzare quella predefinita, clicca due volte sulla carta che

vuoi utilizzare;

• utilizza il Face ID per autorizzare il pagamento (nel caso di mancato riconoscimento del Face ID, inserisci il

codice di sblocco del dispositivo);

• avvicina il dispositivo mobile al POS abilitato;

• visualizza l’esito del pagamento sull’Applicazione Wallet di Apple e sul terminale POS.

Se il dispositivo Apple è dotato di Touch ID:

• fai doppio click sul tasto Home del dispositivo mobile inserendo così il Touch ID richiesto per autorizzare il

pagamento (nel caso di mancato riconoscimento del Touch ID, inserisci il codice di sblocco del dispositivo);

• nel caso in cui hai collegato più carte e non vuoi utilizzare quella predefinita, clicca due volte sulla carta che

vuoi utilizzare;

• avvicina il dispositivo mobile al POS abilitato;

• visualizza l’esito del pagamento sull’Applicazione Wallet di Apple e sul terminale POS.

Pagamenti con Apple Watch:

• tieni premuto per qualche secondo il tasto laterale;

• inserisci il PIN che hai impostato quando hai collegato la carta a Apple Pay. L’inserimento del PIN viene

richiesto dopo 20 ore dall’ultimo inserimento e ogni volta che l’Apple Watch è stato rimosso dal polso;

• nel caso in cui hai collegato più carte e non vuoi utilizzare quella predefinita, scorri tra le carte disponibili e

clicca due volte sulla carta che vuoi utilizzare;

• avvicina il polso sul quale hai l’Apple Watch al terminale POS abilitato;

• visualizza l’esito del pagamento sull’Apple Watch e sul terminale POS.

Per effettuare il pagamento con Apple Watch, non è necessario che l’iPhone sia vicino o collegato tramite Bluetooth

all’Apple Watch.

Pagamenti sui siti internet o sulle APP degli esercenti abilitati al Servizio

Tramite Apple Pay, è inoltre possibile effettuare pagamenti sui siti internet o sulle applicazioni di commercio

elettronico degli esercenti abilitati al Servizio, utilizzando le carte collegate:

• Con iPhone e iPad:

o scegli Apple Pay come metodo di pagamento fra quelli disponibili;

o conferma il pagamento con Face ID, Touch ID o codice di sblocco del dispositivo.


40

• Con Apple Watch:


o conferma il pagamento premendo due volte il tasto laterale dell’Apple Watch.

• Con Mac Apple:


o completa l’acquisto con il tuo iPhone o Apple Watch (con le rispettive modalità sopraindicate); se hai

un MacBook Pro, usa il Touch ID sulla Touch Bar.

Le modalità di pagamento di Apple Pay non prevedono differenze di processo a seconda dell’importo del

pagamento.

Se hai collegato due o più carte ad Apple Pay, viene impostata come predefinita l’ultima carta utilizzata per

effettuare un pagamento.

Per maggiori informazioni sulle modalità di utilizzo di Apple Pay accedi all’Applicazione Wallet di Apple e visualizza

le relative FAQ.

I limiti operativi di utilizzo sono i medesimi relativi alla Carta Banca 5, pertanto si prega di far riferimento ai fogli

informativi dei relativi prodotti presenti nella sezione Trasparenza del sito Banca 5.

ATTENZIONE: le seguenti attività: SCOLLEGAMENTO DELLA CARTA, DISATTIVAZIONE E BLOCCO/SBLOCCO DEL

SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE TRAMITE APPLE PAY non sono disciplinate in questa Guida non

essendo gestibili dall’APP Banca 5. Per maggiori informazioni accedi all’Applicazione Wallet di Apple e visualizza le relative FAQ.

8.4 DISATTIVAZIONE DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

ATTENZIONE: la disattivazione del Servizio Pagamenti con dispositivo mobile avviene con modalità diverse in base

a quale piattaforma (es. Apple Pay) hai attivato per utilizzare il Servizio. Nell’ipotesi che tu abbia attivato più piattaforme, la disattivazione di una NON comporta l’automatica disattivazione delle altre.

Apple Pay

La disattivazione di Apple Pay avviene secondo le modalità previste all’interno dell’APP Wallet di Apple o, nel caso

di Apple Watch, dell’APP Watch.

8.5 BLOCCO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

Per il blocco del Servizio tramite Apple Pay accedi all’Applicazione Wallet di Apple e visualizza le relative FAQ.

8.6 SBLOCCO DEL SERVIZIO PAGAMENTI CON DISPOSITIVO MOBILE

Per lo sblocco del Servizio tramite Apple Pay accedi all’Applicazione Wallet di Apple e visualizza le relative FAQ.


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9. GUIDA DI SICUREZZA

9.1 NORMATIVA DI RIFERIMENTO

La presente guida di sicurezza è redatta conformemente alla normativa Disposizione di vigilanza per le banche - Circolare n° 285 del 17 dicembre 2013, 16° aggiornamento del 17 maggio 2016. Versione 1 - 6 Dicembre 2016.

Inoltre è conforme alla nuova direttiva europea 2015/2366/UE sui pagamenti digitali, nota come PSD2 (Payment

Service Directive), attiva dal 13/01/2018.

Per ulteriori informazioni consulta la Guida alla sicurezza sui pagamenti via Internet di Banca 5.

https://www.banca5.com/sites/default/files/wide_file/Guida%20alla%20Sicurezza%20sui%20pagamenti%20via% 20internet%20di%20Banca%205%20–%20Esercenti.pdf

9.2 COME ACCEDERE DA RETI PUBBLICHE O DA POSTAZIONI PUBBLICHE

Se accedi alla piattaforma di Home Banking da reti pubbliche con il tuo PC o con un PC di terzi, ti suggeriamo di:

• verificare che, durante il collegamento alla piattaforma, il browser esponga sempre una barra con il nome di Banca 5 a fianco di un lucchetto chiuso

• non memorizzare mai la password o il codice utente: se il browser vi suggerisce di salvarli scegliete sempre di no

• effettuare subito la disconnessione dalla piattaforma al termine delle operazioni

9.3 CHE FARE IN CASO DI PERDITA O FURTO DELLE CREDENZIALI DI ACCESSO

In caso di furto, perdita di riservatezza o smarrimento delle credenziali di accesso (codice utente, password), richiedi

subito il blocco del servizio contattando il Servizio Clienti e invia copia di denuncia a Banca 5 entro 48 ore.

9.4 MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI E DELLE SEGNALAZIONI DI EVENTUALI FRODI

I pagamenti effettuati via internet tramite la piattaforma di Home Banking sono monitorati da un apposito sistema

con l'obiettivo di identificare transazioni anomale potenzialmente fraudolente.

9.5 COSA FARE IN CASO DI ANOMALIA NELLE TRANSAZIONI

Se sei vittima di una frode e riscontri delle transazioni che non sono state disposte da te, o se noti delle anomalie nell’accedere al sito di Home Banking e/o nell’effettuare qualsiasi operazione di pagamento on line, contatta il Servizio Clienti segnalando il problema. Nel caso di un’operazione non autorizzata, Banca 5 – effettuate le verifiche del caso – rimborsa al cliente l’importo dell’operazione e, laddove per l’esecuzione sia stato addebitato il conto, riporta lo stesso nello stato in cui si sarebbe trovato se l’operazione di pagamento non autorizzata non avesse avuto luogo. In caso di motivato sospetto di frode, la Banca può sospendere il rimborso dandone immediata

https://www.banca5.com/sites/default/files/wide_file/Guida%20alla%20Sicurezza%20sui%20pagamenti%20via%20internet%20di%20Banca%205%20–%20Esercenti.pdf







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comunicazione al cliente e si riserva il diritto di dimostrare, anche in un secondo momento, l’effettiva autorizzazione del pagamento.

9.6 COME DIFENDERSI IN CASO DI PISHING

Nel caso ricevessi, nella tua casella di posta elettronica, una e-mail che sembra provenire dalla tua Banca e che indica un non specificato problema al tuo Home Banking, ecco come comportarti:

• non rispondere mai a e-mail come quelle di cui sopra e non fornire per alcun motivo dati di accesso a terzi

• non cliccare mai sui link che ti vengono proposti via e-mail ma esegui l’accesso all’Home Banking

collegandoti manualmente a www.banca5.com

• conserva con cura i codici per accedere ai servizi di Home Banking

9.7 COME PROTEGGERE IL PROPRIO PC DAI MALWARE

Per accedere ai servizi di pagamento on line in modo sicuro, ti consigliamo di:

• tenere sempre aggiornato il browser e il sistema operativo del tuo PC

• dotarsi di un software antivirus e mantenerlo aggiornato

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GUIDA AI SERVIZI Banca 5...O-Key Banca 5 funziona anche offline una volta attivata. Se hai già...

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