Guida ai servizi B5 r1 4 completa - Banca 5

GUIDA AI SERVIZI

Banca 5

Guida ai servizi - Pagina 2 di 41

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INDICE 1. PREMESSA .............................................................................................................................................................. 3 2. CONFIGURAZIONE HOME BANKING ...................................................................................................................... 3 2.1 SOSTITUZIONE TOKEN ....................................................................................................................................... 3 2.2 CONFIGURAZIONE O-KEY ................................................................................................................................... 8 2.3 ACCESSO HOME BANKING ............................................................................................................................... 11 2.4 CONSENSI TERZE PARTI ................................................................................................................................... 15 3. REQUISITI TECNOLOGICI ...................................................................................................................................... 22 4. FUNZIONALITA’ .................................................................................................................................................... 22 4.1 HOMEPAGE ...................................................................................................................................................... 22 4.2 SEZIONE LA TUA BANCA .................................................................................................................................. 23 4.3 SEZIONE LA TUA BANCA – PRODOTTI BANCARI .............................................................................................. 23 4.4 SEZIONE LA TUA BANCA – OPPORTUNITA’ ...................................................................................................... 25 4.5 SEZIONE LA TUA BANCA – DETTAGLIO ............................................................................................................ 30 4.6 SEZIONE FORMAZIONE .................................................................................................................................... 30 4.7 SEZIONE ASSISTENZA E CONTATTI ................................................................................................................... 30 4.8 SEZIONE LA TUA TABACCHERIA ....................................................................................................................... 30 4.9 SEZIONE AREA PERSONALE .............................................................................................................................. 30 4.10 SEZIONE I TUOI CONTI ..................................................................................................................................... 31 5. ELENCO SERVIZI HOME BANKING MY B5 ............................................................................................................ 31 6. TECNOLOGIA ........................................................................................................................................................ 35 6.1 FUNZIONALITA’ HOME BANKING DA TERMINALE ........................................................................................... 36 7. GUIDA DI SICUREZZA ........................................................................................................................................... 40 7.1 NORMATIVA DI RIFERIMENTO ......................................................................................................................... 40 7.2 COME ACCEDERE DA RETI PUBBLICHE O DA POSTAZIONI PUBBLICHE ........................................................... 40 7.3 CHE FARE IN CASO DI PERDITA O FURTO DELLE CREDENZIALI DI ACCESSO .................................................... 41 7.4 MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI E DELLE SEGNALAZIONI DI EVENTUALI FRODI ................................... 41 7.5 COSA FARE IN CASO DI ANOMALIA NELLE TRANSAZIONI ............................................................................... 41 7.6 COME DIFENDERSI IN CASO DI PISHING .......................................................................................................... 41 7.7 COME PROTEGGERE IL PROPRIO PC DAI MALWARE ....................................................................................... 41


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1. PREMESSA

Il presente documento ha lo scopo di guidare l’utente nell’utilizzo dei servizi fruibili mediante home banking riservati agli Esercenti convenzionati con Banca 5. Nel documento vengono esplicitate le modalità di accesso alla piattaforma e le funzionalità disponibili per la consultazione del tuo conto corrente nonché le modalità con cui è possibile disporre dello stesso e dei servizi accessori ad esso collegati. Il documento contiene inoltre una guida alla sicurezza dell’utilizzo dei servizi di home banking.

2. CONFIGURAZIONE HOME BANKING

Per entrare nel tuo conto online adesso basta il tuo cellulare! Con la nuova normativa europea PSD2 è obbligatorio abbandonare il vecchio Token fisico e passare all’O-Key Banca 5 così da rendere le tue operazioni ancora più sicure e riservate. L’O-Key Banca 5 è l’app che genera la password per accedere al tuo Home Banking e autorizzare le operazioni direttamente dal tuo smartphone, eliminando l’utilizzo del Token fisico, aumentando i livelli di sicurezza e riducendo così i rischi di phishing. O-Key Banca 5 funziona anche offline una volta attivata. Se hai già scaricato l’App O-Key Banca 5 Esercenti ti consigliamo di disinstallarla prima di procedere all’attivazione. Ad attivazione completata il tuo token fisico non sarà più attivo. Per accedere al tuo Home Banking dovrai inserire l’OTP generato dalla tua App O-Key Banca 5.

2.1 SOSTITUZIONE TOKEN Come attivare O-Key Banca 5? Accedi alla tua Area personale e segui le istruzioni per l’attivazione del nuovo token. Dalla funzione “O-Key” potrai utilizzare il tasto “Attiva” per avviare il processo di sostituzione del token fisico con software token.


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Prima di effettuare l’attivazione del token, è necessario verificare il recapito personale registrato ed eventualmente provvedere al suo aggiornamento: il recapito personale sarà utilizzato per la generazione dei codici.


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Utilizzando il tasto “Modifica” potrai accedere alla sezione “Gestione Recapiti”.

La conferma del recapito aggiornato personale avviene tramite OTP generato da token fisico.


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Una volta confermato il recapito personale, puoi procedere confermando di voler attivare l’O-Key Banca 5.

La conferma dell’operazione avviene tramite OTP generato da token fisico.


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Al termine della registrazione, visualizzerai la seguente schermata:

In seguito all’attivazione dell’O-Key Banca 5, al primo accesso, visualizzerai la conferma di passaggio da token fisico a software token.


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Nel caso in cui, dovessi tentare di riattivare il software token, un messaggio ti avvertirà che tale operazione è già stata effettuata.

2.2 CONFIGURAZIONE O-KEY L’ “O-Key Banca 5” è la nuova APP per smartphone che fornirà i codici software token dinamici. Tali codici serviranno per l’accesso all’Home Banking MYB5 e per autorizzare richieste informative e dispositive all’interno delle funzionalità di MYB5. Cosa è necessario fare?

Scaricare l’APP dallo Store del proprio smartphone ed installarla.


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Inserire le stesse credenziali di login e password utilizzate per l’Home Banking MYB5 per creare il codice

Token.

Il sistema ti invierà, via sms, il codice PIN da digitare per abilitare il token.


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L’APP “O-Key Banca 5” è attiva.


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2.3 ACCESSO HOME BANKING La piattaforma di Home Banking 5 è raggiungibile dal sito istituzionale della Banca https://www.banca5.com Nell’home page del sito istituzionale, troverai disponibile in alto a destra, in corrispondenza del logo della banca l’opzione “Esercenti” per accedere ai servizi di home banking.

Una volta opzionato il tasto “Esercenti” sarà possibile imputare le credenziali di accesso.


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Per accedere, devi inserire Codice Utente, Password e cliccare su “ACCEDI”.


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Riassumendo, per accedere alla tua MyB5: 1. Digita il tuo CODICE UTENTE 2. Digita la tua PASSWORD 3. Richiedi il codice di sicurezza OTP attraverso l’apposita APP 4. Digita il codice OTP 5. Clicca sul tasto ACCEDI

Il codice OTP verrà inviato dall’apposito applicativo Software Token. Banca 5 adotta le versioni più aggiornate dei sistemi di crittografia per garantire la massima sicurezza del flusso di dati scambiati tra cliente e Banca. Per garantire maggiore protezione il servizio si disattiva in caso di inutilizzo superiore a 20 minuti richiedendo nuovamente l'autenticazione tramite codice utente, password e OTP. Dopo aver inserito l’OPT fornito dall’APP visualizzerai l’home dell’Home Banking.


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Se sbagli a digitare i codici, visualizzerai un messaggio di errore.

Se, inserendo erroneamente i codici, superi il numero massimo di tentativi consentivi, il sistema blocca l’utenza e devi chiamare il numero verde indicato nella videata per la riattivazione dell’utenza.

A tutela della sicurezza del cliente, in caso di credenziali errate, dopo 7 tentativi consecutivi di accesso il sistema blocca automaticamente il codice utente. Per sbloccarlo nuovamente devi contattare il Servizio Clienti di Banca 5. Per prevenire eventuali accessi indesiderati, la sessione di accesso viene interrotta automaticamente dal sistema dopo 20 minuti di inattività; tuttavia, ti consigliamo di effettuare esplicitamente la disconnessione dalla piattaforma non appena hai terminato le operazioni (cliccando in alto a destra sul bottone rosso Esci). Per motivi di sicurezza, in caso di inutilizzo per oltre 6 mesi, le credenziali verranno bloccate. Per poterle sbloccare o chiedere credenziali sostitutive sarà necessario contattare telefonicamente Banca 5.


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Telefono • Da telefono fisso nazionale: 800.813.813 (numero verde) • Da cellulare e dall’estero: 02.412.608.00 (costi a carico del chiamante) • Ottieni tutte le info sui servizi di Banca 5 e su come aprire un conto corrente • Puoi lasciare i dati per venire ricontattato da un Addetto di Zona e concordare una visita per conoscere la

nostra offerta • Ricevi assistenza sui servizi bancari attivi sul tuo conto corrente e sui prodotti del credito • Ricevi assistenza sul funzionamento del terminale

Il servizio clienti è attivo

• da lunedì a venerdì, dalle ore 8:00 alle ore 20:00 • sabato, dalle ore 8:30 alle ore 18:00

Ad eccezione dei servizi dedicati al conto corrente ed ai prodotti del credito che sono fruibili dal lunedì al venerdì dalle 8:30 alle 17:00.

2.4 CONSENSI TERZE PARTI Accedi alla funzione relativa ai consensi, cliccando sulla voce di menu “Consensi PSD2” in basso a sinistra:


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Visualizzerai la schermata principale con la lista dei consensi attivi per terze parti.

Potrai selezionare e ricercare uno dei soggetti terze parti dal menu sottostante; è possibile scegliere quelli “Attivi” per cui è stato dato il consenso ed è valido oppure è possibile scegliere quelli “Storici” per cui è stato revocato il consenso. Di seguito si riportano i dettagli per l’attivazione e la revoca dei consensi.

Ti verrà mostrata la lista dal quale potrai selezionarne uno:


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È possibile creare un’autorizzazione PIISP:

Dovrai confermare l’operazione dispositiva:


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Potrai visualizzare tutti i soggetti terze parti cliccando “Ricerca” senza selezionarne uno; in questo caso, ti verrà mostrata la lista di tutti i soggetti terze parti.


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Nel caso tu voglia revocare un’autorizzazione, potrai cliccare sul pulsante “Revoca” e procedere con la richiesta:


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Tutte le autorizzazioni revocate sono disponibili nella sezione “Storici”.

3. REQUISITI TECNOLOGICI

Servizi via Internet Per poter usufruire dei servizi via Internet è sufficiente disporre di un normale collegamento telefonico ADSL, di un personal computer corredato di modem e di un collegamento a Internet tramite un Internet Service Provider a scelta (con spese di collegamento telefonico a carico del chiamante). I requisiti per la navigazione sono i seguenti:

• Internet Explorer 11.0 su sistemi operativi Windows 8 o superiori; • Firefox 58 e superiori su sistemi operativi Windows 8 o superiori; • Chrome 64 e superiori su sistemi operativi Windows 8 o superiori;

• Safari 8 o superiori su sistema operativo Macintosh OS X vers. 10.10 o superiore; • Chrome 18 o superiori per sistemi Android 4.4+; • Safari 8 e superiori per sistemi iOS 7 o superiori.

Applicativi necessari

• Acrobat Reader 9.0 (o versioni superiori); • WinZip; • Flash Player 9.0 o superiori.

Risoluzione

• Sito ottimizzato per la risoluzione 1366x768 ma realizzato nella sua quasi totalità in tecnologia full responsive e, quindi, in grado di essere fruito dalla più diverse risoluzioni (ad esempio quelle tipiche di dispositivi smartphone e tablet).

Connessione Internet

• ADSL, UMTS o superiori, in condizioni di connessione minima garantita dal singolo operatore. Per le APP di mobile banking sono richiesti i sistemi operativi seguenti:

• iOS 10 e successivi per iPhone; • Android 4.4 e successive;

4. FUNZIONALITA’

4.1 HOMEPAGE

Dalla homepage si vedono avvisi di disservizio, ultimi aggiornamenti, menu a sinistra, header e info dell’utente loggato, come le icone per accedere alle sezioni (profilo, messaggi, comunicazioni e logout).


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4.2 SEZIONE LA TUA BANCA In questa sezione è Possibile accedere a:

• Chi siamo • Perché Banca 5 • Prodotti Bancari • Opportunità

4.3 SEZIONE LA TUA BANCA – PRODOTTI BANCARI

Conto corrente ITB Progetto Il conto corrente ITB Progetto è pensato per aiutarti a gestire con efficienza i servizi di incasso e pagamento per i cittadini. Puoi gestire tutti i servizi, sia informativi che dispositivi, direttamente dai canali digitali: Terminale M210T, home banking e phone banking La tua rivendita può proporre ai cittadini un ventaglio più ampio di servizi e opportunità Tasso promozionale creditore annuo nominale pari al 1,50%* * Promozione valida su giacenze superiori a €5.000,00 per 1 anno dall’accensione del conto corrente per tutti i conti sottoscritti dal 01/01/2019 al 31/03/2019. Al termine della promozione il tasso creditore sarà quello standard, attualmente pari a 0,75% per importi oltre € 5.000,00. Il tasso creditore per importi fino a € 5.000,00 è pari a 0,03%. Fido di Cassa Con Banca 5 puoi ottenere facilmente una linea di credito per affrontare le tue esigenze di cassa. Il Fido di Cassa è una linea di credito semplice da richiedere e da usare, studiata per aggiungere flessibilità al tuo conto corrente Banca 5 e fronteggiare, in attesa di liquidità in entrata, i tuoi impegni di pagamento immediati.


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L’apertura di credito è collegata al proprio conto corrente Banca 5 ed è soggetta a valutazione e approvazione da parte di Banca 5. Finanziamento T01 Finanziamento T01 è una forma di credito a breve termine che ti aiuta a finanziare acquisti utili per il tuo esercizio convenzionato. Il Finanziamento T01 è una forma di credito a breve termine e con tasso variabile: la soluzione ideale per finanziare un acquisto utile per il tuo esercizio convenzionato. Il rimborso avviene in un tempo limitato, da un minimo di 6 rate a un massimo di 17 rate mensili. Principali vantaggi:

• Soddisfi agevolmente le tue esigenze di investimento nel breve periodo • L’importo finanziabile è compreso tra 2.000 e 15.000 €

Finanziamento T02 Il Finanziamento T02 è una forma di credito a medio-lungo termine e con tasso variabile: la soluzione ideale per avviare un progetto strutturale di ampliamento del tuo esercizio convenzionato. Il piano di ammortamento prevede da un minimo di 19 rate a un massimo di 60 rate mensili. Principali vantaggi:

• Soddisfi agevolmente le tue esigenze di investimento nel medio-lungo periodo • L’importo finanziabile è compreso tra 5.000 e 75.000 €

Incassi commerciali L’innovativo servizio di Incassi Commerciali Banca 5 ti aiuta a riscuotere le somme dovute dai tuoi clienti quando fanno un acquisto nel tuo esercizio. Il servizio è attivo mediante l’emissione di Bollettini Freccia e per i pagamenti sono accettate le carte dei circuiti Mastercard, Maestro (fra cui Postamat), Visa, V PAY e PagoBANCOMAT®. Principali vantaggi:

• Incassi i pagamenti dei clienti con uno strumento comodo e gratuito • Puoi gestire il servizio sia dal terminale che dall’home banking • Non ci sono costi per l'esercente

Servizi di alimentazione Alimentazione SEPA

• Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 mediante un’operazione Sepa Direct Debit (SDD), direttamente dal Terminale M210T, dalle 6:00 alle 22:00 di tutti i giorni lavorativi bancari (cioè da lunedì a venerdì, escluse le festività infrasettimanali).

Alimentazione MyBank • Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 mediante un bonifico MyBank, adoperando il

Terminale M210T o attraverso il tuo home banking. Questa modalità di trasferimento fondi, dalla tua banca di prossimità a Banca 5, è immediata.

• Il servizio è disponibile: o Dal lunedì al venerdì, dalle 6:00 alle 22:00 o Il sabato, dalle 7:00 alle 20:00 o La domenica, dalle 8:30 alle 14:00

• Per esigenze tecniche il servizio di alimentazione tramite MyBank è sospeso dalle 19:00 alle 19:30.


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• L’importo viene accreditato: o il successivo giorno lavorativo bancario, se l’operazione viene eseguita tra le 6:00 e le 12:15 o il secondo giorno lavorativo bancario successivo, se l’operazione viene eseguita tra le 12:15 e le 22:00

Alimentazione con bollettino Freccia • Puoi trasferire fondi sul tuo conto corrente Banca 5 utilizzando un Bollettino Freccia emesso ed

incassato presso la tua rivendita mediante contanti o carta del circuito PagoBANCOMAT®. Il bollettino può essere pagato anche presso altri esercizi convenzionati Banca 5 o in qualsiasi filiale bancaria*. Il servizio è disponibile:

o Dal lunedì al venerdì, dalle 6:00 alle 22:00 o Il sabato, dalle 7:00 alle 22:00 o La domenica, dalle 8:30 alle 14:00

* Costi e commissioni per il cliente sono disponibili nell’area Trasparenza Consumatori all'interno del Foglio Informativo e Documento di Sintesi “Esecuzione di Operazioni Occasionali”

4.4 SEZIONE LA TUA BANCA – OPPORTUNITA’

L’offerta Banca 5 Banca 5 ti permette di rendere disponibili nella tua rivendita prodotti bancari innovativi e all’avanguardia, accessibili anche tramite App (Android e iOS) e sito web: conti di pagamento, carte prepagate, prestiti personali, diverse forme di protezione e, oltre ai servizi di incasso e pagamento tradizionali, altri innovativi servizi quali:

• Riconoscimento cliente

Consenti ai tuoi clienti di attivare la firma digitale e validare la sottoscrizione della documentazione contrattuale per: sbloccare la richiesta di apertura del conto di pagamento presso Banca 5 e ottenere un’identità digitale (SPID) per accedere a tutti i servizi online della pubblica amministrazione. Ti ricordiamo che per poter effettuare il riconoscimento di un cliente, quest’ultimo deve aver effettuato la richiesta dei prodotti tramite App o sito web Banca 5 ed essere in possesso del codice prenotazione. Per effettuare il riconoscimento dei clienti nel tuo esercizio dovrai seguire e superare i seguenti corsi: "Operatore di riconoscimento InfoCert", "IV Direttiva Antiriciclaggio – adempimenti per i soggetti convenzionati", "Banca 5 Start".

• Versamento su Conti di Pagamento Permette ai clienti titolari* di un conto di Pagamento Banca 5 di effettuare versamenti in contanti sul conto stesso presso un qualunque esercizio convenzionato che abbia attivato l’offerta dei prodotti Banca 5 riservati ai consumatori. Il cliente che vuole effettuare un versamento deve presentare, oltre al proprio codice fiscale, un documento d’identità valido, in modo da verificare che il soggetto richiedente il versamento corrisponda al titolare del conto di pagamento indicato per l’accredito. Conclusa l’operazione il cliente


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potrà visualizzare su App o sito web Banca 5: il saldo del conto di pagamento aggiornato in tempo reale. i singoli versamenti come movimentazioni del conto di pagamento. la ricevuta relativa ai versamenti effettuati nella sezione Archivio Pagamenti se attivo. * Commissione a carico del cliente titolare di conto di Pagamento pari a € 1,00.

• Attivazione Carta Flash Banca 5 Consenti ai tuoi clienti di acquistare e attivare la Carta Flash Banca 5, la carta prepagata al portatore emessa da Intesa Sanpaolo, ricaricabile in modo semplice e immediato. Ti ricordiamo che per avviare la procedura di richiesta della Carta Flash Banca 5, il cliente deve consegnare la box prepagata ricaricabile presente nell’espositore. A questo punto per attivare il prodotto ti basta:

o acquisire il codice a barre riportato sulla box; o acquisire i dati del cliente; o acquisire i consensi privacy.

Al termine di queste semplici operazioni la carta prepagata ricaricabile può essere consegnata al cliente previo pagamento del costo di acquisto e dell’importo della ricarica*. Per rilasciare le carte prepagate ai clienti nel tuo esercizio dovrai seguire e superare il corso di antiriciclaggio. * Costo di acquisto promozionale della carta € 4.90 (promozione valida fino al 10 gennaio 2019), taglio minimo per la prima

ricarica € 10.00 con pagamento in contanti.

• Archivio Pagamenti Consenti ai tuoi clienti di attivare gratuitamente un comodo archivio digitale dove vengono conservate le ricevute dei pagamenti effettuati negli esercizi convenzionati, utilizzando il codice fiscale, a partire da gennaio 2017. Per attivare l’archivio pagamenti, il cliente deve compilare i dati richiesti su App Banca 5 e successivamente recarsi per il riconoscimento presso un esercizio convenzionato abilitato all'attivazione del servizio portando con sé codice di prenotazione, codice fiscale e documento inserito in fase di registrazione all'App. Concluso il processo di riconoscimento, l’archivio pagamenti sarà attivato nell’area privata di APP e sito web Banca 5.

Servizi di incasso e pagamento

• Prelievo contanti Banca 5

È il servizio che permette ai clienti titolari di un conto di pagamento Banca 5 di prelevare contanti presso gli esercizi convenzionati. Basta presentare il proprio codice fiscale e digitare il codice dispositivo inviato dalla banca. Il servizio è gratuito per il consumatore e prevede i seguenti limiti operativi per codice fiscale: importo minimo di prelievo giornaliero pari a € 25; importo massimo di prelievo giornaliero pari a € 150; importo massimo di prelievo mensile pari a € 1500. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Prelievo contanti Intesa San Paolo


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È il servizio che permette ai clienti titolari una carta di debito emessa da una banca del Gruppo Intesa Sanpaolo abilitata sui circuiti Maestro, Mastercard, Visa e Visa Electron di prelevare contanti presso gli esercizi convenzionati Banca 5. Il servizio è gratuito per il consumatore sino al 31/12/2019 (dal 1° gennaio 2020 la commissione applicata al consumatore sarà pari a € 2,00 per singola operazione) e consente di effettuare prelievi giornalieri da un minimo di 25 euro a un massimo di 150 euro per singolo codice fiscale. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollettini bancari È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutti i tipi di bollettini bancari: MAV (utilizzato per le spese più comuni come le tasse universitarie, le utenze, le spese condominiali, etc.), RAV (utilizzato per pagare le somme destinate all’Agenzia delle Entrate - Riscossione) e Freccia (utilizzato prevalentemente per pagare donazioni, servizi, etc.). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollettini postali

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutti i tipi di bollettini postali bianchi e premarcati: TD123 (bollettino bianco generico che non riporta alcuna informazione prestampata), TD451 (bollettino bianco personalizzato che riporta solo il numero e l’intestazione del conto), TD896 (bollettino premarcato che riporta tutti gli estremi del bollettino), TD674 (bollettino parzialmente premarcato che riporta numero e intestazione del conto e anagrafica del debitore). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollettini postali DTT

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, i bollettini postali DTT, intestati al Dipartimento dei Trasporti Terrestri. Il servizio è abilitato per i seguenti conti correnti postali: 9001, 4028, 551002, 24927006 (intestati al Dipartimento Trasporti Terrestri); 121012 (intestato alla Tesoreria Provinciale dello Stato sez. Viterbo); 400382 (intestato alla Provincia autonoma di Trento – Servizio Tesoreria MCTC). La ricevuta di pagamento di Banca 5 ha valore liberatorio nei confronti del creditore. Viene conservata ed è richiedibile tramite apposito form a Banca 5 per 10 anni e contiene anche la parte di fattura semplificata che il Consorzio Poste Motori deve rilasciare per ogni pagamento eseguito. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollette CBill

È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, tutte le bollette emesse da imprese e pubbliche amministrazioni che aderiscono al circuito CBILL (www.cbill.it). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.


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• PagoPA È il servizio che ti permette di incassare, in contanti o con carte di debito e credito, i pagamenti a favore di enti della Pubblica Amministrazione nazionale e locale (per multe, ASL, ticket sanitari, mense, bollo auto…). Il servizio pagoPA viene erogato sia ai clienti persone fisiche sia ai clienti persone giuridiche. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Avvisi di pagamento

È il servizio che ti permette di incassare tutti gli avvisi di pagamento emessi dal Gruppo Intesa Sanpaolo. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Tributi F24

È il servizio esclusivo per gli esercenti convenzionati Banca 5 che ti permette di incassare, senza commissioni a carico del consumatore, il Modello F24 Unificato e le Deleghe F24 IMU, TARI e TASI. É possibile erogare il servizio alle persone fisiche intestatarie del tributo, ad eccezione dei Modelli F24 Precompilati dalla pubblica amministrazione che consentono di gestire anche le deleghe intestate a persone giuridiche. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bollo auto e moto È il servizio che ti permette di incassare, tutti i tipi di tassa automobilistica, in contanti o con carte di debito e credito*. Grazie a un’interrogazione online degli archivi regionali, l’importo è aggiornato per bolli in corso, bolli arretrati, rimorchi, autoveicoli a uso speciale, motocarri di cilindrata superiore ai 500 cc. Non serve fornire fideiussioni alla Regione. Il servizio è valido per la tassa automobilistica delle seguenti regioni: Valle d’Aosta, Lombardia, Provincia Autonoma di Bolzano, Provincia Autonoma di Trento, Liguria, Emilia-Romagna, Toscana, Abruzzo, Umbria, Lazio, Puglia, Basilicata, Molise, Calabria, Marche, Campania, Sicilia e Piemonte. Il pagamento può essere accettato in circolarità, anche al di fuori della regione di competenza. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Servizi AER

Il Servizio AER (AER - Agenzia delle Entrate - Riscossione) ti permette di incassare in modalità pagoPA, in contanti o con carte di debito e credito*, i bollettini RAV emessi da Enti aderenti al sistema pagoPA. L’importo del bollettino viene attualizzato alla data dell’operazione qualora l’importo prestampato sul bollettino risulti variato (ad esempio a seguito di sgravio o se decorsi i termini di scadenza). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• T-Bonifico

È il servizio che permette ai clienti occasionali di eseguire bonifici, in contanti o con carte di debito e credito, verso IBAN di banche nazionali (conto corrente, conto di pagamento, carte con IBAN)*; il


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servizio è riservato alle persone fisiche, richiede l’acquisizione elettronica dei dati del cliente finale ordinante (per assicurare adeguata tracciabilità) e prevede un limite di 250 € per operazione e un limite giornaliero di 500 € per codice fiscale del cliente ordinante. * Per l’esecuzione di bonifici verso IBAN di Banche del Gruppo Intesa Sanpaolo, con pagamento in contanti, è attivo il servizio Bonifici Intesa Sanpaolo. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Bonifici Intesa San Paolo

È il servizio che permette ai clienti occasionali di eseguire bonifici, in contanti, verso IBAN nazionali (conto corrente, conto di pagamento, carte con IBAN) delle Banche del gruppo Intesa Sanpaolo (il servizio non è attivo per trasferire denaro verso conti di pagamento di Banca 5: per questi casi è possibile utilizzare il servizio T-Bonifico). Il servizio, riservato ai soli clienti occasionali persone fisiche di età maggiore di 18 anni, è gratuito e prevede i seguenti limiti operativi per singolo codice fiscale: importo massimo per singola operazione 999,99 €; importo massimo giornaliero 999,99 €; importo massimo cumulato mensile 2.999,99 €. Per assicurare adeguata tracciabilità, è richiesta l’acquisizione elettronica dei dati del cliente ordinante. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Ricariche Telefoniche

È il servizio che ti permette di erogare, senza commissioni a carico del consumatore e senza decurtazioni al tuo compenso, le ricariche delle SIM delle compagnie telefoniche Tim (in contanti o con le carte di debito/credito tempo per tempo accettate), Vodafone, Wind, H3G, PosteMobile e Kena (solo in contanti). Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Ricarica carte PostePay

È il servizio che ti permette di ricaricare tutte le tipologie di carte Postepay, inclusa la carta dello Studente IoStudio Postepay, emessa dal Ministero dell’Istruzione e distribuita agli studenti delle scuole superiori. La ricarica può essere effettuata anche da chi non è il titolare della carta e può essere eseguita anche se il cliente non è in possesso della carta. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.

• Ricarica carte Intesa San Paolo È il servizio che ti permette di ricaricare le carte prepagate emesse del Gruppo Intesa Sanpaolo: Superflash, Flash Banca 5, Flash VISA, Flash Maestro, Flash Tifoso, Carta Pensione. La ricarica può essere effettuata anche da chi non è il titolare della carta e può essere eseguita anche se il cliente non è in possesso della carta. Se sei già un esercizio convenzionato Banca 5, per tutti i dettagli sul servizio accedi alla tua area privata del portale MYB5.


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4.5 SEZIONE LA TUA BANCA – DETTAGLIO

È possibile accedere alle informazioni di dettaglio dei tuoi prodotti.

4.6 SEZIONE FORMAZIONE

Grazie alla piattaforma e-learning di Arianna: • Puoi accedere ai corsi pensati per gli Esercenti e ai successivi aggiornamenti. • Puoi scaricare i manuali operativi per l’erogazione dei Servizi di Banca 5 • Puoi scaricare i manuali operativi per l’erogazione dei Servizi di Banca 5 • Puoi guardare i video tutorial pensati per aggiornarti al meglio sull’erogazione dei servizi Banca 5

4.7 SEZIONE ASSISTENZA E CONTATTI

In questa sezione:

• Puoi entrare in contatto con Banca 5 per ottenere assistenza ed informazioni nel più breve tempo possibile

• Puoi consultare FAQ per trovare la risposta alle tue domande

4.8 SEZIONE LA TUA TABACCHERIA

La Tua Tabaccheria è la piattaforma di e-commerce che ti permette di scegliere gli articoli del catalogo Terzia, comprarli secondo le modalità di pagamento che preferisci e riceverli quando desideri tu. Grazie alla partnership con brand prestigiosi ed esclusivi puoi scegliere tra una vasta gamma di prodotti presenti sul catalogo, selezionare gli articoli in base alle esigenze del tuo esercizio convenzionato e completare l’ordine in pochi secondi e semplici passaggi. Puoi decidere il metodo di pagamento che preferisci decidendo tra quelli messi a disposizione, tutti caratterizzati da elevati standard di sicurezza. Inoltre, con il servizio di consegna personalizzato, puoi pianificare il calendario per ricevere la merce quando desideri senza alcun costo aggiuntivo.

4.9 SEZIONE AREA PERSONALE

In questa sezione è possibile accedere a: • Gestione dati profilo • Firma Digitale • Messaggi • Comunicazioni


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4.10 SEZIONE I TUOI CONTI

Banca 5, nell’ottica del miglioramento dei servizi resi disponibili all’Esercente, ha predisposto la nuova dashboard informativa “I tuoi conti”. Dalla dashboard “I tuoi conti” è possibile accedere ai c/c radicati presso Banca 5 e presso altri Istituti, a fini informativi. E’ uno strumento user friendly, raggiungibile dal menu dell’Home Banking MYB5, per offrire diversi servizi. I servizi informativi gratuiti comprendono le seguenti funzionalità:

• Vista aggregata della situazione finanziaria complessiva del cliente; • Saldi aggiornati sulla base di impegni certi e/o eventuali incassi/pagamenti futuri inseriti manualmente dal

cliente (“Scadenziere”); • Lista movimenti; • Visualizzazione grafici andamentali della posizione finanziaria aggregata e report su entrate/uscite; • Alert generati da soglie pre-impostate dal Tabaccaio sui vari contratti.

5. ELENCO SERVIZI HOME BANKING MY B5

Dopo l’accesso ad home banking è possibile opzionare i diversi servizi disponibili sulla piattaforma. Tutte le funzioni di consultazione sono fruibili immediatamente senza dover imputare un nuovo OTP. Nell’effettuare operazioni dispositive, è invece necessario digitare un nuovo OTP per confermare la singola operazione dispositiva. Ogni azione che comporta un addebito del conto corrente deve essere esplicitamente autorizzata utilizzando dato dinamico conoscibile solo dal titolare del rapporto: esplicitamente, se devono essere eseguite due disposizioni di bonifico, ciascuna delle operazioni deve essere autorizzato con un OTP specifico. Dal menu principale sono raggiungibili i diversi servizi. In calce viene riportato un esempio di come vengono esposte le funzionalità fruibili.


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Viene riportato in calce l’elenco completo dei servizi disponibili. Ciascun servizio può prevedere sottoservizi di consultazione o dispositivi.

Tipologia Macro Servizio Servizio Sotto Servizio

Servizi Bancari Conto Corrente Situazione riassuntiva

Servizi Bancari Conto Corrente Saldo

Servizi Bancari Conto Corrente Ricerca Movimenti

Servizi Bancari Conto Corrente Rendiconto

Servizi Bancari Conto Corrente Assegni

Servizi Bancari Conto Corrente Giroconto

Servizi Bancari Conto Corrente Sintesi Altri Rapporti

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Nuovo Bonifico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Bonifico Periodico

Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Rubrica Beneficiari Bonifico


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Servizi Bancari Conto Corrente Bonifico Storico Bonifici

Servizi Bancari Conto Corrente Conto Deposito

Servizi Bancari Conto Corrente Indicatore sintesi di Costo

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Elenco Deleghe

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Nuova Delega

Servizi Bancari Pagamenti Utenze Domiciliate Lista Bollette

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Elenco Mandanti

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Elenco Addebiti

Servizi Bancari Pagamenti Mandati SDD Nuovo Mandato

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Bollettino M.Av/R.Va

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Bollettino Bancario Freccia

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Effetti Ri.Ba

Servizi Bancari Pagamenti Pagamenti Effetti Archivio Disposizioni

Servizi Bancari Pagamenti Emissione Effetti

Servizi Bancari Pagamenti Emissione Effetti Emissione Bollettino Freccia

Servizi Bancari Pagamenti F24

Servizi Bancari Pagamenti F24 Inserimento Delega

Tipologia Macro Servizio Servizio Sotto Servizio

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Deleghe

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Bozze

Servizi Bancari Pagamenti F24 Elenco Quietanze

Servizi Bancari Pagamenti F24 Rubrica Contribuenti F24

Servizi Bancari Pagamenti Conto Deposito

Servizi Bancari Pagamenti Conto Deposito Nuovo Vincolo

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank Attiva/Disattiva Servizio

Servizi Bancari MyBank Pagamenti MyBank Ricerca Storico Pagamenti

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank Nuova Alimentazione

Servizi Bancari MyBank Alimentazione MyBank Movimenti MyBank

Servizi Bancari Finanziamenti Elenco Finanziamenti


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Servizi Bancari Finanziamenti Storico Certificazioni

Servizi Bancari Utilità Inoltro Coordinate

Servizi Bancari Documenti Presentazione Servizio

Servizi Bancari Documenti Attiva/Disattiva

Servizi Bancari Documenti Ricerca Documenti

Servizi al Cittadino Documenti On-line

Rendiconti Fatture

Nel caso di operazioni dispositive, sullo schermo del tuo PC/Tablet visualizzerai la richiesta di QR Code; dovrai usare la funzionalità dell'APP per eseguire la scansione del codice e lo inserisce nella pagina del PC/Tablet per confermare l'operazione.

Visualizzazione della tuo PC/Tablet


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Visualizzazione della tua APP

E’ possibile accedere all’home banking anche mediante apposito link disponibile sul terminale M210T.

6. TECNOLOGIA


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Terminale M210T Il terminale M210T è lo strumento che Banca 5 ha sviluppato per permetterti di gestire con maggiore velocità, ordine ed efficienza, nel tuo esercizio, i servizi al cittadino e i servizi bancari destinati a te come rivenditore convenzionato. Il terminale M210T viene dato in comodato d’uso agli esercenti che gestiscono una rivendita convenzionata e sono titolari di un Conto Corrente ITB Progetto*. * È previsto un contributo forfettario di 700 € + iva per le spese di spedizione e consegna del terminale e per le attività tecniche come ad esempio: l’allineamento e collegamento al centro servizi e relativi test, l’implementazione dello scambio di flussi informativi e l’installazione del terminale.

6.1 FUNZIONALITA’ HOME BANKING DA TERMINALE

Login sessione bancaria

Sblocco Assegni


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Pagamento Tabacco

Alimentazione SEPA


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Alimentazione FRECCIA

Pago Subito


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Deleghe SEDA

Gestione Utenti


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7. GUIDA DI SICUREZZA

7.1 NORMATIVA DI RIFERIMENTO

La presente guida di sicurezza è redatta conformemente alla normativa Disposizione di vigilanza per le banche - Circolare n° 285 del 17 dicembre 2013, 16° aggiornamento del 17 maggio 2016. Versione 1 - 6 Dicembre 2016. Inoltre è conforme alla nuova direttiva europea 2015/2366/UE sui pagamenti digitali, nota come PSD2 (Payment Service Directive), attiva dal 13/01/2018. Per ulteriori informazioni consulta la Guida alla sicurezza sui pagamenti via Internet di Banca 5. https://www.banca5.com/sites/default/files/wide_file/Guida%20alla%20Sicurezza%20sui%20pagamenti%20via% 20internet%20di%20Banca%205%20–%20Esercenti.pdf

7.2 COME ACCEDERE DA RETI PUBBLICHE O DA POSTAZIONI PUBBLICHE Se accedi alla piattaforma di Home Banking da reti pubbliche con il tuo PC o con un PC di terzi, ti suggeriamo di:

• verificare che, durante il collegamento alla piattaforma, il browser esponga sempre una barra con il nome di Banca 5 a fianco di un lucchetto chiuso

• non memorizzare mai la password o il codice utente: se il browser vi suggerisce di salvarli scegliete sempre di no

• effettuare subito la disconnessione dalla piattaforma al termine delle operazioni


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7.3 CHE FARE IN CASO DI PERDITA O FURTO DELLE CREDENZIALI DI ACCESSO

In caso di furto, perdita di riservatezza o smarrimento delle credenziali di accesso (codice utente, password), richiedi subito il blocco del servizio contattando il Servizio Clienti e invia copia di denuncia a Banca 5 entro 48 ore.

7.4 MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI E DELLE SEGNALAZIONI DI EVENTUALI FRODI I pagamenti effettuati via internet tramite la piattaforma di Home Banking sono monitorati da un apposito sistema con l'obiettivo di identificare transazioni anomale potenzialmente fraudolente.

7.5 COSA FARE IN CASO DI ANOMALIA NELLE TRANSAZIONI Se sei vittima di una frode e riscontri delle transazioni che non sono state disposte da te, o se noti delle anomalie nell’accedere al sito di Home Banking e/o nell’effettuare qualsiasi operazione di pagamento on line, contatta il Servizio Clienti segnalando il problema. Nel caso di un’operazione non autorizzata, Banca 5 – effettuate le verifiche del caso – rimborsa al cliente l’importo dell’operazione e, laddove per l’esecuzione sia stato addebitato il conto, riporta lo stesso nello stato in cui si sarebbe trovato se l’operazione di pagamento non autorizzata non avesse avuto luogo. In caso di motivato sospetto di frode, la Banca può sospendere il rimborso dandone immediata comunicazione al cliente e si riserva il diritto di dimostrare, anche in un secondo momento, l’effettiva autorizzazione del pagamento.

7.6 COME DIFENDERSI IN CASO DI PISHING Nel caso ricevessi, nella tua casella di posta elettronica, una e-mail che sembra provenire dalla tua Banca e che indica un non specificato problema al tuo Home Banking, ecco come comportarti:

• non rispondere mai a e-mail come quelle di cui sopra e non fornire per alcun motivo dati di accesso a terzi

• non cliccare mai sui link che ti vengono proposti via e-mail ma esegui l’accesso all’Home Banking collegandoti manualmente a www.banca5.com

• conserva con cura i codici per accedere ai servizi di Home Banking

7.7 COME PROTEGGERE IL PROPRIO PC DAI MALWARE Per accedere ai servizi di pagamento on line in modo sicuro, ti consigliamo di:

• tenere sempre aggiornato il browser e il sistema operativo del tuo PC • dotarsi di un software antivirus e mantenerlo aggiornato

Guida ai servizi B5 r1 4 completa - Banca 5

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