UniCredit a supporto delle imprese che si aggregano: Il “Bond delle Reti”

maggio 2012

ll presente documento è da considerarsi strettamente riservato e confidenziale.Non costituisce proposta, sollecitazione o invito a c ontrarre nè assunzione da parte della Banca di impegni o obblighi in tal senso.In ogni caso di richiesta di finanziamento la Banca si r iserva di effettuare ogni valutazione di merito creditizi o.

ll presente documento è da considerarsi strettamente riservato e confidenziale.Non costituisce proposta, sollecitazione o invito a c ontrarre nè assunzione da parte della Banca di impegni o obblighi in tal senso.In ogni caso di richiesta di finanziamento la Banca si r iserva di effettuare ogni valutazione di merito creditizi o.

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Cosa sono le Reti d’Impresa

Forma di collaborazione tra imprese caratterizzata da:

� indipendenza delle imprese ;

� interesse comune ;

� Interdipendenza delle imprese;

� permanenza dell’interesse singolo delle imprese che continuano a svolgere la propria attività parallelamente a quelle della rete.

Rete d’Imprese

Un contratto di Rete quindi presuppone:

A. PLURALITA’ DI IMPRENDITORI:di tutti i possibili tipi: SpA, Srl, Società consortili, Società di persone, Ditte individuali, Imprese no profit (a

prescindere dall’agibilità per questi ultimi al sistema di incentivi fiscali che la normativa prevede)

B. PROGRAMMA COMUNE:

C. SCOPO:accrescere individualmente e/o collettivamente la propria capacita’ innovativa

In base al quale gli imprenditori si obbligano a: � collaborare in ambiti predeterminati attinenti all’esercizio delle proprie imprese � e/o a scambiarsi informazioni� e/o a scambiarsi prestazioni di natura industriale, commerciale, tecnica o tecnologica � e/o esercitare in comune una o più attività rientranti nell’oggetto della propria impresa

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UniCredit riconosce un plus nel Contratto di Rete in presenza di tre fattori fondamentali :

La posizione di UniCredit – Il Fattore “n +1” del Con tratto di Rete

… ed ha sviluppato un modello di servizio dedicato ed un processo di valorizzazione delle Reti di Impresa, identificando e modulando l’intera gamma dei prodotti e strumenti finanziari per soddisfare i bisogni di circolante e di investimento e fornendo alla Rete una consulenza completa.

1. Solidità legale del Contratto di Rete , del disegno organizzativo e della governance e coerenza degli ste ssi con gli obiettivi di Rete

2. Effettivi vantaggi per le imprese a ricorrere al Contratto di Rete, nonché credibilità ed adeguatezza del Business Planproposto

3. Coerenza economica e sostenibilità del business

1. Solidità legale del Contratto di Rete , del disegno organizzativo e della governance e coerenza degli ste ssi con gli obiettivi di Rete

2. Effettivi vantaggi per le imprese a ricorrere al Co ntratto di Rete, nonché credibilità ed adeguatezza del Business Planproposto

3. Coerenza economica e sostenibilità del business

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I nostri punti distintivi

struttura territoriale dedicata al fine di fornire un approccio complessivo alla Rete al fine di:

• acquisire conoscenza del Programma di Rete insieme agli imprenditori e ai leader della Rete;

• coordinare i rapporti commerciali con le singole imprese appartenenti alla Rete mantenendo la visione d’insieme della Rete come se fosse un unico soggetto

struttura territoriale dedicata al fine di fornire un approccio complessivo alla Rete al fine di:

• acquisire conoscenza del Programma di Rete insieme agli imprenditori e ai leader della Rete;

• coordinare i rapporti commerciali con le singole imprese appartenenti alla Rete mantenendo la visione d’insieme della Rete come se fosse un unico soggetto

Strutturadedicata

Strutturadedicata

Valorizzazione aspetti creditiziValorizzazione aspetti creditizi

Consulenza, prodotti e servizi

Consulenza, prodotti e servizi

Tavolo UniCredit di ascolto

permanente

Tavolo UniCredit di ascolto

permanente

• Apprezzamento dei tre fattori fondamentali

• miglioramento condizioni di accesso al credito dell e singole imprese partecipanti alla Rete (in termini di costo e di maggiore aderenza delle linee di credito alle nuove esigenze)

• unico deliberante Crediti

• Apprezzamento dei tre fattori fondamentali

• miglioramento condizioni di accesso al credito dell e singole imprese partecipanti alla Rete (in termini di costo e di maggiore aderenza delle linee di credito alle nuove esigenze)

• unico deliberante Crediti

• Figure specialistiche dedicate alle Reti d’Impresa nei Territori in cui operiamo a supporto dell’unico Gestore della Rete

• Servizi specialistici a supporto , con particolare riferimento a internazionalizzazione, innovazione, agevolato, fin anza, consulenza aziendale, contrattuale e fiscale.

• Figure specialistiche dedicate alle Reti d’Impresa nei Territori in cui operiamo a supporto dell’unico Gestore della Rete

• Servizi specialistici a supporto , con particolare riferimento a internazionalizzazione, innovazione, agevolato, fin anza, consulenza aziendale, contrattuale e fiscale.

Apertura di un tavolo di ascolto permanente dedicato a tutte le Associazioni di rappresentanza e parti terze interessate, con lo scopo di analizzare proposte e suggerimenti per le Banche, le Imprese e il Legislatore, allo scopo di rendere il Contratto di Rete ancora piùattraente

Apertura di un tavolo di ascolto permanente dedicato a tutte le Associazioni di rappresentanza e parti terze interessate, con lo scopo di analizzare proposte e suggerimenti per le Banche, le Imprese e il Legislatore, allo scopo di rendere il Contratto di Rete ancora piùattraente

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E non solo: l’iniziativa “Bond delle Reti”

� Prodotto per le PMI di UniCredit in collaborazione con:− Associazioni di Categoria− Confidi− Cassa Depositi e Prestiti− Fondo Centrale di Garanzia− Regioni e Camere di Commercio

� Finanziamento dedicato alle aziende aggregate ed aggregande per investimenti relativi alla realizzazione del proget to di Rete

� Sostanziali benefici di tasso, legati al miglioramento del rating, Provvista CDP per le PMI, garanzie Confidi e Fondo Centrale d i Garanzia;

� Possibilità per Regioni, Camere di Commercio e altre Istituzioni Te rritoriali di creare ulteriori forme di agevolazione con contestuale beneficio in termine di prezzo finale

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Bond delle Reti – caratteristiche del prodotto

Tipologia finanziamento : mutuo chirografario a tasso variabile

Durata preammortamento : sino a 2 anni (max 1 anno di collocamento + 1 anno preammortamento)

Durata ammortamento : 5 anni – rata trimestrale (solare) – ammortamento francese

Destinazioni : investimenti (anche immateriali) effettuati dalla singola azienda nell’ambito del Programma di Rete

Garanzie : possibilità di garanzia da parte dei Confidi, nell’ambito delle convenzioni Impresa/Ripresa Italia, o FCG.