Dove Investire Nel 2016 e 2017

7/25/2019 Dove Investire Nel 2016 e 2017

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W W W . M O N E Y S U R F E R S . C O M

w w w . M O N E Y S U R F E R S . c o m

DOVE INVESTIRE

NEL 2016 E 2017


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W W W . M O N E Y S U R F E R S . C O M M O N E Y S U R F E R S


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MONEY SURFERS - DOVE INVESTIRE NEL 2016 E 2017


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INDICE

1. PERCH QUESTO REPORT2

2. LO SCENARIO IN CUI CI MUOVIAMO3

3. ORO7

4. RAME...10

5. PETROLIO..11

6. CARBONE...16

7. TITOLI DI STATO..19

8. TERRENI.24

9. ARTE27

10. IMMOBILI30

11. TE STESSO...32

12. BUSINESS.3413. CONCLUSIONI..38


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PERCH QUESTO REPORT?

Abbiamo scritto questo report, perch centinaia di persone lo hanno ri-chiesto dopo aver lettoMERCATI FINANZIARI: PRONTI PER IL

GRANDE CROLLO?,un articolo dove abbiamo spiegato dettagliata-mente perch il mercato sarebbe scesoda l a poco. Siamo stati unavoce fuori dal coro, infatti tutti gli analisti mondiali in quei giorni stavanoacclamando al consueto rally di fine anno, ovvero ad un rialzo deimercati. Nel momento in cui scrivo queste parole gli indici europei sonoscesi di almeno il 12%dalla pubblicazione dellarticolo. cos comequelli americani, per non parlare dei paesi emergenti scesi anche oltre

il 20%...in poco pi di un mese.

La difficolt delle persone che non masticano di trading e finanza pro-prio gestire i propri averidurante periodi di crisi nel mercato azionario.Infatti i classici fondi dinvestimento propinati dalle banche scendono

quando scende il mercato, dimostrando tutta la loro incapacit: chiun-que pu guadagnare quando tutto sale.La domanda sorge quindi spontanea: dove investirein un periodo dove

tutto scende, le banche falliscono e gli stati offrono rendimenti bassissi-mi con un rischio in realt molto alto di fallimento dello stato stesso?In questo report indicheremo gli asset e i mercati che secondo noi neiprossimi 2-3 anni daranno le maggiori soddisfazioni agli investitori.
http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/http://moneysurfers.com/2015/12/02/mercati-finanziari-pronti-per-il-grande-crollo/


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LO SCENARIO IN CUI CI MUOVIAMO

La situazione non delle migliori, nel medio-lungo termine bisogna ini-ziare ad implementare una strategia pratica per salvaguardare il proprio

patrimonio e farlo crescere.Se sei un po acerbo in materia, considera che la gran parte dei fondi

dinvestimentoe fondi pensionesono altamente correlatiallandamento dei mercati. Ovvero perdono quando il mercato scendee guadagnano quando il mercato sale. Se hai dei soldi in fondi il mo-mento di prelevare. Non farti intimidire dalle commissioni di prelievo odal fatto che tu debba incassare una perdita. Infatti le persone che han-

no ragionato cos nel 2007, hanno perso il 50%se non di pi dei propriaveri, oppure hanno aspettato 6 anni per riandare pi o meno a pari.Meglio incassare una piccola perdita e spostare i soldisu mercati checi possono far guadagnare, recuperando la perdita velocemente ed ag-giungendo il segno + al nostro portafoglio.Questa la regola principale da rispettare, una regola di umilte di ac-cettazione. Se fossimo capaci di applicare questa regola nei mercati fi-nanziari ed in tutti i contesti, litigi e decisioni che ci capitano nella vita di

tutti i giorni, avremmo sicuramente un mondo migliore ed un portafoglio


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pi grasso.

Per te che invece hai semplicemente i soldi nel conto in banca, ti voglioricordare che il mondo occidentale sta andando verso un periodo di tas-

si dinteressi bancari negativi...ovvero dovrai pagare la banca per far-le tenere i tuoi soldi. No, non una pazzia. Pensa che il cantone di Zugo(vicino a Zurigo)ha pregato i cittadini Svizzeri di pagare le tasse in ritar-do.Ebbene s, in Svizzeraci sono i Tassi dinteresse negativi, -0,75% ,in Europa sono solo invece a -0,3%. Ops! Sono negativi anche in Euro-pa.

Cos succeder anche con i titoli di stato italiani e di tutta europa... Arri-

veranno allo zero, o persino sotto lo zero!

Viviamo in un periodo di abbondanza monetaria. Grazie alle iniezionidi liquidit che sono arrivate e che arriveranno in futuro dal QE america-no e Europeo, piuttosto che Cinese e Giapponese. Ci sono tantissimisoldi in circolazione, incredibile vero?Nel grafico sotto puoi osservare tutti i soldi immessi nel sistema da partedelle maggiori banche centrali. Attualmente vengono immessi 125 mi-

liardi di dollariUSA al mese.
http://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9Bhttp://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9Bhttp://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9Bhttp://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9Bhttp://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9Bhttp://www.ilsole24ore.com/art/mondo/2016-01-13/il-cantone-svizzero-zugo-tasse-anticipo-no-grazie-prendetevela-comoda-174301.shtml?uuid=ACr2EO9B


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Tutti pensano che non ci siano abbastanza soldi, invece ne esistonotroppi. Talmente tanti che ci sono persino interessi negativi sui soldi.Se ci sono tutti questi soldi, perch leconomia va male?Questo sar argomento di un prossimo articolo. Infatti, ti anticipo, nei

prossimi decenni i soldi della finanza si sposteranno finalmentenelleconomia reale, con tanto di ripresa del lavoro.

Lemblema principale, che ci dimostra che ci sono troppi soldi nel mon-do, sono gli investimenti effettuati da fondi e investitori professionisti:continuano ad immettere capitali in societ che non guadagnano,con una speranza remota che questi passino in guadagno. Follia? in

parte s. Pensa che la somma dei guadagni degli unicorni, ovvero quellesociet che sono state valutate pi di un miliardo, pari a zero. Comefa a valere miliardi una azienda che in perdita? La risposta semplice:speranza, stupidit, follia, corruzione della percezione del valore. La fol-lia e la stupidit sono diventate la norma e nessuno se ne accorge, emolti di quelli che se ne accorgono non osano parlarne.La somma del valore delle 146 aziende unicorno supera 486 miliardidi dollari, come evidenziatonellinfografica del WSj,ma i profitti totaletra tutte le aziende sono stati 0.

Ma se tutto va male, dove cavolo investo questi soldi? Lo vediamotra poco.

Attenzione: ricordati che il 2016 sar un anno di transizione, dovescenderanno pi asset contemporaneamente.Quindi la prima regola preservare il capitale. Noi rivolgeremo losguardo anche su quei mercati che sono scesi mentre il mercato azio-

nario saliva, in modo da riuscire a cogliere il prossimo rialzo.
http://graphics.wsj.com/billion-dollar-club/http://graphics.wsj.com/billion-dollar-club/http://graphics.wsj.com/billion-dollar-club/http://graphics.wsj.com/billion-dollar-club/


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Ecco gli investimenti del futuro. Ovvero quegli investimenti che po-tranno darti una buona rendita nei prossimi anni.Distribuisci bene gli investimenti, con diversi obiettivi, preserva il capitale

e fallo crescere. Non fare decisioni affrettate, calcola bene il rischiodellinvestimento e larco temporale necessario per cogliere i frutti des i-derati.


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GLI INVESTIMENTI PER IL 2016-2017

ORO

Descrizione Immagine: andamento dei prezzi delloro

In caso di crisi loro sempre un buon rifugio. Loro fisico garantisce

protezioni da grandi svalutazioni monetarie e da grandi crolli di mercato.Inoltre loro fisico pi sicuro in caso di tasse straordinarie da parte di

stati in enorme crisi. Sicuramente un buon asset da inserire nel proprioportafogli investimenti.Consiglio sempre di comprare oro fisico, ma presta attenzione, perchsebbene siano disponibili lingotti di piccole dimensioni a poche centinaiadi euro, i costi nascostisu questi ultimi sono molto pi alti rispetto al

lingotto da 1 KG, rendendo linvestimento meno appetibile.Se si dispone di pochi capitali ci si pu affidare a degli ETF legati alloro

(es: IAU - COMEX GOLD TRUST), oppure ad aziende che lo minanocome la COAL INDIA, o ancora un ETF che racchiude le maggiori a-ziende di GOLD mining come GDX (Market Vectors Gold Miners ETF).

Attenzione, investire sulle aziende di Mining molto pi pericolosoche investire sulloro fisico. Un azienda pu fallire e far evaporare i tuoi

guadagni, ne sanno qualcosa gli azionisti di ARCH COAL. Loro pu

scendere di valore ma non fallisce.


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Ricorda bene, che loro, per quanto bene rifugio anche legatoallandamento dei tassi dinteresse americani. Pi salgono i tassi pitende a salire loro.

Col grafico Sottostante, voglio sottolineare proprio questa correlazione,

che esiste ma tutto fuorch perfetta e puntuale.

Per questo motivo non mi aspetto un oro particolarmente proficuonel 2016; infatti, causa leconomia traballante e linsicurezza generaliz-zata, non ci saranno grandi rialzi dei tassi in America. A confermare tut-to ci, da inizio anno loro salito solo del 2%, contro una discesa del

SP500 dell8%. Ovvero il mercato non sta vedendo loro come il bene

rifugio di una volta.Un alternativa di valore ma meno costosa largento. Largento ha ilvantaggio di essere maggiormente utilizzato a livello industriale rispettoalloro, risultando meno volatile.In definitiva, se sei appassionato di oro, compralo fisico (conservalo aSingapore, il miglior posto al mondo in termini di sicurezza ed econo-micit), ma alloca solo una parte dei tuoi investimenti. Instaura una

strategia a lungo termine, controlla il mercato e non farti controllare da


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esso.

A CHI RIVOLTO: a chi desidera preservare il capitale, comprendosidal rischio di devalutazione del potere dacquisto della propria valuta.

GRADO DI RISCHIO: MEDIO per oro fisico. ALTO per azioni, MEDIOALTO per ETF


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RAME

Descrizione Immagine: landamento dei prezzi del rame dal 2011 ad oggi.

Il rame un bene che sale e scende ciclicamentein basealleconomia, cos come la maggiorparte delle commodities. Non un

bene rifugio come loro ed infatti sta colando a piccoanche in questaprima parte dellanno. Ma a differenza delloro molto utilizzato a livel-lo industriale, risultando un ottimo investimento quando si pensa cheleconomia possa salire. Attualmente, proprio per un economia in soffe-renza ed una Cina meno brillante il rame crollato di prezzo. Ancora mi

ricordo quando i ladri rubavano i fili di rame dai cantieri o le grondaie dirame dai tetti poich valeva tantissimo. Il rame risalir di prezzoquan-do ripartir leconomia seriamente. Da lasciare nel cassetto per ancora

tanti mesi, anche se senti dire che un buon investimento. Riprovare adare un occhio dopo estate 2016per aggiornare la situazione

A CHI RIVOLTO: a chi desidera puntare su una materia prima che sa-lir durante la ripresa economica.GRADO DI RISCHIO: ALTO.


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PETROLIO

Descrizione Immagine: andamento dei prezzi del petrolio dal 91 ad oggi

Uno sguardo particolare va dato al petrolio, il pi chiacchierato del 2015e probabilmente del prossimo 2016.Loro nero ancora, e sar per parecchi anni, la fonte energetica prin-cipaledel pianeta per mandare avanti la produzione industriale e le no-stre automobili, nonch alla base di molti processi industriali, per la cre-azione di tessuti come il Nylon e plastiche.Si potrebbe sostituire il petroliogi adesso? La risposta s. Ma sap-piamo tutti che c un volont politico-economica dietro a tutto ci. Pro-babilmente con la crescita di nuove tecnologie e nuove realt, tra 50anni il petrolio assumer meno importanza. Ma per un po di anni sare-mo ancora molto legati ad esso.Proprio a causa di una guerra politico-economica ci ritroviamo con unpetrolio molto basso, talmente basso che il suo prezzo al di sotto dei

costi di produzione dei Paesi esportatori.


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Il gioco politico in breve: Il medio Oriente (lOPEC) ha tolto il tappo, ov-vero il limite autoimpostodi produzione di petrolio, che inizialmenteserviva per limitare lofferta e garantire lauti guadagni. Con larrivo

dellolio di scisto (shale oil, il petrolio ricavato dalle rocce) si formata

una concorrenza pi agguerrita da parte dellAmerica, diventata la pigrande produttrice di petrolio. Stappando la produzione di petrolio,lOPEC ha fatto crollare i prezzi, per mettere fuori la concorrenza gliUSA, mandandoli in crisi. Consideriamo ora che gli Stati Uniti dal 2006al 2011 hanno creato 500.000 nuovi posti di lavoro (ultimi dati ufficialireperibili) e probabilmente molti altri fino al 2014. Col crollo del prezzodel petrolio, i dati parlano chiaro, i posti di lavoro sono diminuitinote-volmente. Il campo energetico ha sostenuto fino ad esso buona partedelloccupazione degli USA. Questo significa grandi ripercussioninelleconomia USA.

Sorgente: U.S. Energy Information Administration (EIA), Bloomberg, and Wells

Fargo Investment Institute, 12/24/15. - Correlazione tra Prezzo del eptrolio e

posti di Lavoro


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Minata leconomia USA, arriverannonuovi accordipolitico-economici oforse nuove guerre (soluzione sempremolto gradita agli USA). Ovviamente il

prezzo del petrolio basso, sta eroden-do anche le casse dei paesi medio-orientali. Questa erosione talmenteveloce che Saudi Arabian Oil Co., o

Aramco, il pi grande produttore dipetrolio del mondo, sembra voglia fa-re un IPO, ovvero essere quotata perraccogliere fondi e smettere di erode-re le case di stato dellarabia saudita

che nel 2015 ha dichiarato undeficitdi circa 90 miliardi di euro.Tutta questo per raccontare, che an-che le parti in gioco pi forti sono v i-cino al dirupo e dovranno correre airipari, prima che le ripercussioni sia-

no irrecuperabili.Bisogna comprare petrolio?Non ancora. Come speso succede imprudente, soprattutto per piccoli in-vestitori, cercare di prendere un col-tello che cade. Solitamente ci si famale. Ma sotto o intorno ai 20 $ al ba-

rileil Petrolio sarebbe veramente in-teressante.Dal grafico a fianco puoi notare comei paesi produttori abbiano costi moltoalti di estrazione rispetto al prezzo at-tuale. Questo significa che un oro ne-

ro a questi prezzi insostenibilepersino per la Nazione col costo diproduzione pi basso, ovvero il Kuwait.
http://finanza.lastampa.it/Notizie/0,768993/Arabia_Saudita_dopo_un_deficit_2015_di_90_mld_si.aspxhttp://finanza.lastampa.it/Notizie/0,768993/Arabia_Saudita_dopo_un_deficit_2015_di_90_mld_si.aspxhttp://finanza.lastampa.it/Notizie/0,768993/Arabia_Saudita_dopo_un_deficit_2015_di_90_mld_si.aspxhttp://finanza.lastampa.it/Notizie/0,768993/Arabia_Saudita_dopo_un_deficit_2015_di_90_mld_si.aspxhttp://finanza.lastampa.it/Notizie/0,768993/Arabia_Saudita_dopo_un_deficit_2015_di_90_mld_si.aspx


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Se con i prezzi alti del petrolio c spazio per petroli con prezzi di produ-zione pi alta, con la discesa molte trivelle hanno fermato la produzio-ne. Leggendo ilreport della EIA,scopriamo che tutte le regioni produttri-ci di Shale Oil, eccetto la Permian Region, nellultima met del 2015

hanno drammaticamente diminuito la produzione. Nel Grafico di se-guito, anche se non aggiornato, si comprende la dinamica della produ-zione del petrolio a seconda del costo di estrazione. Ma soprattutto sicomprende come mediamente costi sempre pi produrlo.
https://www.eia.gov/petroleum/drilling/pdf/dpr-full.pdfhttps://www.eia.gov/petroleum/drilling/pdf/dpr-full.pdfhttps://www.eia.gov/petroleum/drilling/pdf/dpr-full.pdfhttps://www.eia.gov/petroleum/drilling/pdf/dpr-full.pdf


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Laltro dato importante da verificare sempre la differenza tra produ-zione e consumo(Grafico Sopra). Nonostante la produzione nellultimoanno e mezzo sia cresciuta rispetto al consumo, innegabile chequestultimo sia in crescita, nonostante la ciclica flessione in previsione

dellestate.

Tutto questo ci dice, che il petrolio torner a salire. Per ciclicit, per-ch i giochi politici sono arrivati quasi alla resa dei conti e tutto dovr ri-stabilirsi. E impossibile prevedere se si torner mai a quota 100 dollari oforse pi, ma molto probabile che si risalga. I paesi medio-orientali so-no ancora troppo dipendenti dai guadagni del petrolio per poter tirare lacorda a lungo.Tecnicamente non c ancora nessun segnale dacquisto, ma probabi-le che qualche grande speculatore sta iniziando ad accumulare posi-zioni per il prossimo rialzo.Per il piccolo investitore il petrolio rimane un assett molto pericoloso, acausa del vortice politico che si genera intorno ad esso. Ci nonostante possibile dedicare una piccola parte del portafoglioin un ottica dimedio-lungo periodo (2-3 anni). Una posizione in stile compra e dimen-

tica. Se avete delle basi forti di analisi tecnica, cercate un segnaledinversione per diminuire i vostri rischi di tempo, nonch direzionali.

A CHI RIVOLTO: a chi vuole giocare allo speculatore stile GordonGekko, cercando altissimi ritorni, ma con grandi rischi.

GRADO DI RISCHIO: MOLTO ALTO.


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CARBONE

Descrizione Immagine: landamento del prezzo del carbone.

Del carbone non se ne sente tanto parlare soprattutto con il gas recen-temente sceso di prezzo, sostituendolo come materiale di produzione

energetica. Il carbone, non quello della befana, inquina di pi del gasma nonostante ci ancora una delle materie prime pi utilizzateperla produzione di energia. Solo negli Stati Unitiviene utilizzata per pidel 30% della produzione di energiaa livello industriale. Il prezzo delCarbone crollato del 60% dal suo picco del 2011. Anche il petrolio sceso, ma c una differenza, Il petrolio nellocchio del ciclone della

politica e dei giochi di potere. Soggetto a cambiamenti repentini. Il Car-

bone fuori dai radar dei pi e pu dare pi soddisfazioni e meno ri-schio nel medio lungo termine.No, non il momento di comprare azioni di societ che fanno Coal M i-ning, o ETF sul carbone (es: KOL). Ma ora il momento di monitorareconcretamente sui primi segnali di ripresa. Se hai venduto i tuoi investi-menti in pessimi fondi gestione, dovresti avere un po di cassa da parte

per rientrare nel mercato nel momento giusto.Per esempio puoi monitorare ARLP, un azienda americana specializza-ta nella produzione del carbone. Lazienda ha recentemente tagliato il


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suo debito portandolo all84% rispetto alla sua equity. Molto pi basso

rispetto al valore medio di mercato del 113%.

Descrizione Immagine: landamento delle azioni di ARLP negli ultimi 10 anni

Nonostante i prezzi bassi del carbone lazienda produce abbastanza

guadagni da coprire di oltre 15 volte il costo degli interessi sui debiti.Eda 64 trimestri che stacca dividendi,con guadagni che toccano anche il

20% sul valore dellazione. Lazione sta toccando minimi storici, colpa

prevalentemente di un panic selling, ma potrebbe riservare gradite sor-prese nel futuro. In questi casi bisogna monitorare e cercare il prossi-mo segnale tecnico rialzista.In definitiva, inizia a cercare aziende solide che operano nel campo emonitorale attentamente dal punto di vista tecnico oltre che economico-finanziario. Puoi iniziare la tua ricerca da infomine.com. Potresti avere

grandi soddisfazioni.Attenzione, ripeto, non devi comprare questazione e soprattutto nonora. In questo report ti sto dando dei punti di riferimento e delle ispira-zioni per farti ragionare, non dei consigli di acquisto. Gli unici acquistivalidi sono quelli che si rifanno ad una strategia ben precisa, con se-gnale, entrata, rischio definito, perdita massima e guadagno massimo,con tanto di calcolo del rischio psicologico. Tutte cose che ovviamentespieghiamo nel MetodoSurfingThePipse che potrai adattare e fare

tue nel campo azionario.
http://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-historyhttp://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-historyhttp://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-historyhttp://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-historyhttp://moneysurfers.com/corso-pips/http://moneysurfers.com/corso-pips/http://moneysurfers.com/corso-pips/http://moneysurfers.com/corso-pips/http://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-historyhttp://www.nasdaq.com/it/symbol/arlp/dividend-history


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A CHI RIVOLTO: a chi vuol puntare sul settore energetico con ungrado di rischio pi bassorispetto al petrolio, ma con una scarsa co-scienza dal punto di vista ambientale.

GRADO DI RISCHIO: ALTO.


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TITOLI DI STATO

Finalmente si pu investire nei titoli di stato, che sono tornati ad esseresicuri. Non danno tanto interesse, attualmente siamo sull1.5% su quel-

li a 10 anni. Ma almeno preserviamo il capitale. Non pi come qual-che anno fa dove cera il debito italiano alle stelle e i BOND italiani da-vano fino al 7%di rendimento, perch erano rischiosi.Ora litalia ha un debito sempre alle stellee un PIL sempre pi bas-so. Ovvero la situazione non migliorata affatto. Vi stanno raccontandouna frottola. Attualmente il rischio di investire in titoli di stato alto comeallora, solo che i rendimenti non sono adeguati al rischio. Senza contareche potremmo anche andare verso tassi dinteresse negativianchenei titoli di stato. Assurdo, ma non improbabile.Ti faccio un esempio. Preferiresti investire in uno stato con una % di de-bito sul Pil del 65% o su uno che ha una % di debito sul PIL del 130%?Qual lo stato pi sicuro?

Se ti dicessi che lo stato col 65% di debito sul PIL da quasi l8% su suoititoli di stato? Mentre lItalia, pi indebitata rispetto alla sua capacit di

produrre denaro da solo l1,5%.

La seconda Nazione di cui sto parlando lIndia: 1 miliardo di persone,


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economia in crescita, ottime universit di matematica ed ingegneria, pa-trimonio culturale e storico enorme. Riserve di oro, argento, pietre pre-ziose, senza contare la fertilit dei terreni. Il settore manifatturiero incostante crescita, come ci mostra il grafico seguente, dove mettiamo in

evidenza limportanza del settore rispetto al PIL Indiano .Sono questioni politiche, questioni storiche, ma secondo me i dati parla-no chiaro.Non devi correre a comprare BOND indiani(sempre che tu sappia co-me fare). Infatti ricordati che i BOND indiani sono denominati in RupieIndiane, quindi sei soggetto a rischio valutario. Ovviamente puoi pro-teggerti dal rischio sul cambio valutario accollandoti una piccola spesa.

Ci sono molti altri Paesi solidi, con un debito pubblico basso che offrono

Titoli di stato con un alto rendimento, per esempio l Indonesiaha undebito pubblico che si aggira intorno al 20% del PIL, ed offre titoli di sta-to a 10 anni a pi dell8% di rendimento. LIndonesia la pi grandeeconomia del sud-est asiatico, nel 2015 la bilancia commerciale torna-ta positiva dopo 3 anni di deficit, con un PIL di poco sotto al 5% (in di-scesa negli ultimi anni). La Rupia indonesiana oscillata del 20% nel2015, quindi sicuramente il rischio di cambio molto forte.Non c bisogno ovviamente di andare in Asia o in Sud America per tro-

vare bond ad alto rendimento. La Greciatuttora paga pi dell8%di in-


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teresse sui bond a 10 annie 10%di interessi su quelli a scadenza 2anni. Non c il rischio di cambio in ques to caso, ma considerando chela percentuale del debito sul PIL pi alta del periodo crisi, con previ-sioni in crescita.

Descrizione Immagine: la crescita del debito rispetto il PIl in grecia.

Puoi verificare tu stesso gli interessi deititoli di stato su bloomberg.Alloca una parte dei tuoi investimenti in titoli di stato nel 2016, per aiu-tarti a preservare il capitale. Prova ad investire anche in nazioni solidecon rendimenti pi alti, ricordandoti di proteggerti dal cambioo se ti vadi rischiare prendi dei bond greci...ma attento al rischio di vedere taglisul debito in caso di una accelerazione della crisi, il ch vorrebbe direnon rivedere i tuoi soldi o rivederli solo in parte...stile Bond Argentini.

A CHI RIVOLTO: a chi vuole preservare il capitale, o nel caso diBOND stranieri a chi vuole anche farlo crescere senza rischiare troppo.

GRADO DI RISCHIO: da MEDIO BASSO a MEDIO ALTO (a seconda-degli stati).
http://www.bloomberg.com/markets/rates-bondshttp://www.bloomberg.com/markets/rates-bondshttp://www.bloomberg.com/markets/rates-bonds


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GLI INVESTIMENTI MONEYSURFERS

IMoneySurfersragionano in maniera diversa rispetto al normale investi-

tore. Ricercano il valore nel lungo termine, nellequilibrio,ricercano labellezza e vogliono cambiare il mondo nel loro piccolo. Per questo utiliz-zano strategie dinvestimento diverse da quelle promosse dal famelico

mondo della finanza. Questo non significa che non ricerchiamo il ritornosullinvestimento, ma focalizziamo la nostra ricerca di investimenti nellenostre passioni, nel bello, nel sociale, nellambiente, cercando di pro-muovere la consapevolezza anche nel mondo finanziario. Non per altroabbiamo anche fondato ilPrimo Intermediario Finanziario no Profit del

mondo:per spostare i soldi dalla finanza alleconomia reale, aiutandochi non ha accesso al credito, potenziando le loro attivit imprenditoriali.Il mondo sta andando in questa direzione, i dati parlano chiaro e con iprossimi investimenti di cui ti parler potrai entrare a far parte anche tudi questo club formato da Ricchi Consapevoli.
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TERRENI

La terra un buon investimento?S, la terra un bene soggetto a scarsit. Con laumento della popola-zione costante e nessuna colonia spaziale, il prezzo della terra desti-

nato ad aumentare. Investire in terra buon modo per preservare ilproprio capitale ed, in caso di recessioni economiche molto forti, avraialmeno un pezzo di terra dove coltivare quattro ortaggi e sfamarti.I terreni non sono tutti uguali, la loro destinazione pu essere moltospecifica, per esempio:

Terreni per Sviluppo Residenziale

Terreni per Sviluppo Commerciale Terreni per la Coltivazione

Terreni di Alpeggio

Terreni adatti alla Crescita di alberi da legno

Terreni di Produzione mineraria

Terreni per la Viticoltura

Ovviamente ci sono terreni pi lucrosi di altri. Uno dei settori che stadando buoni frutti il settore Vinicolo, soprattutto in paesi del Sud


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America. Per esempio le valli intorno a Cafayate, la Valles Calchaquesnella provincia di Salta, sono una delle zone pi importanti di produzionevinicola argentina, in forte crescita. Grazie a cambiamenti climatici eallarrivo di esperti viticoltori da Francia e Italia, la qualit del vino in

continuo aumento, cos come il valore dei terreni. Ovviamente ci sonoopportunit anche pi vicine, come la Germania, anchessa oggetta dicambiamenti climatici che stanno permettendo di ottenere vini semprepi raffinati, quindi valori del terreno in aumento.La stessa cosa vale per Napa Valley in California, che ha visto negliULTIMI 10 anni un esplosione dei prezzi dei terreni e delluva da vino.

Descrizione Immagine: la crescita del valore delluva in Napa Valley, California

Perch continuo a parlare di terreni vinicoli? Perch il vino rester untrend in crescita, soprattutto quello buono, di lusso, grazie alla CINA echiss poi, grazie allAFRICA, quando emerger con le sue economie.I valori delle terre possono cambiare a seconda di cosa pu essere col-tivato e dei trend del momento.

Grazie al mondo finanziario moderno non devi possedere per forza il


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terreno, infatti ci vengono in aiuto gli ETF. Per esempio puoi investire interreni residenziali e commerciali, nonch hotel etc, comprando VAN-GUARD REIT. ETF che negli ultimi anni ha fatto ottime performancecome ci mostra il grafico qua sotto.

Quando si parla di ETF fai sempre attenzione a controllare il sotto-stante. Nel caso di Vanguard Reit la maggiorparte del sottostante sonoazioni emesse da Fondi Fiduciari Immobiliari, quindi controlla anche la

correlazione col Mercato Azionario, se troppo alta considera chelETF potrebbe scendere insieme ai mercati azionari, esattamente come

in questo caso.In definitiva, se hai una passione per la terra, se puoi godertela e magarihai anche voglia di farla coltivare con vino o cocco (perch no), allorainvestire in terreni potrebbe essere unarma per proteggere il capitaleda questo crollo dei mercati. Ovviamente presta sempre molto attenzio-

ne e fai le tue ricerche.

A CHI RIVOLTO: a chi vuole preservare il capitale e coprirsi da Iperin-flazione.

GRADO DI RISCHIO: BASSO per terreni, MEDIO per ETF.


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ARTE

LItalia la patria dellarte. Si respira arte dappertutto. I paesaggi sonoarte naturale, il cibo arte per i palati e per gli occhi, ogni citt italianaracchiude un cuore artistico, persino i dialetti sono arte vocale. Investire in arte, da quadri, sculture, fotografie, piuttosto che mobili stadiventando un trend molto importante nel campo degli investimenti. In-

fatti il mercato ha registrato un guadagno medio che oscilla tra il 5% al20% annuo. Con opere darte (quella contemporanea) che raggiungonopicchi anche del 50% lanno. Un esempio, sicuramente raro, la vendi-ta da parte di Eric Clapton dellAbstraktes Bild(809-4) di Gerhard Ri-chter avvenuta nellottobre 2012 da Sothebys. Lopera, datata 1994 e

acquistata dal musicista nel 2001 per 3.4 milioni di dollari, fu battutaper 21.3 milioni di sterline(34.2Milioni di dollari). Ovvero un guadagnodel 1.000% in 11 anni. Lo stesso dipinto stato venduto proprio nel2015 per 30 Milioni di Sterline. 40% in neanche 3 anni.


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Cos come la terra, larte un asset di accrescimento, ovvero non solo utile per mantenere e far crescere il proprio valore patrimoniale, ma un bene godibile. Avere una casa con delle belle opere darte alza il

livello della nostra creativit, della nostra confidenza e quindi della no-stra soddisfazione. C arte pi speculativa come quella contemporane-a, dove si possono raggiungere ritorni sullinvestimento veramentealtie poi ci sono opere darte moderna o antiche che tendono mante-nere costante il loro valorecon meno rischi rispetto allarte contempo-ranea ma anche guadagni minori.

Descrizione Immagine: I guadagni in percentuale su base decennale di opere darte derivanti da al-

cuni alcuni paesi europei

Inoltre lapprezzo dellarte varia anche dalla provenienza. Ci sono dei

trend ben precisi a seconda del periodo storico in cui viviamo.


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Investire in arte pu essere complicato, per fortuna esistono degli esper-ti del settore che ci possono venire in aiuto. Per questo ci stiamo muo-vendo. Se larte ti appassiona e sei interessato ad investire, stiamo pre-parando un corsoSurfingTheArt,con due professionisti del settore.Ti guideranno con un metodo semplice ma potente, con trucchi ed invitiad eventi esclusivi per il mondo dellarte (dove ci sono le migliori occa-sioni).Se vuoi avere pi informazionisul corso ed ottenere uno sconto paz-

zescosu di esso inserisci la tua mail.

A CHI RIVOLTO: a chi vuole preservare il capitale ed ama circondarsidi bellezza.

GRADO DI RISCHIO: MEDIO BASSO.
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IMMOBILI

Il mercato immobiliare una vecchia fissa degli italiani, investire nelsolido mattone stato un motto durato decenni. Purtroppo negli ultimi10 anni il costo del mattone scesoe sembra non intenzionato afermarsi , a causa di famiglia pi povere e poco accesso alla liquidit,ma anche a causa di una popolazione (italiana) non in crescita demo-

grafica, un paese dove i giovani scappano e quindi comprano casa in unaltra nazione.

Ci sono citt come Milano, che fungono da anticipatore nei momenti diripresa. Se osserviamo landamento del prezzo medio delle case nuo-vamente in aumento negli ultimi mesi. Questo significa che a breve po-

tremmo rivedere una ripresa del mattone. Difficilmente rivedremo grandi


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aumenti a causa dei motivi sopra elencati.

Poich siamo in crisi perenne, ci sono molte persone con grossi mutuia cui le case vengono pignorate, rimanendo spesso senza casa e con

ancora tanti debiti. Questo lambito sociale in cui si muovono iMoneySurfers,aiutando queste persone a saldare i debiti ed ad ottenereun guadagno vendendo la casa, per poter ripartire da 3 (come dicevaTroisi).Questo permette anche al MoneySurfer di produrre un guadagno im-portante anche per se stesso. Tutto ci pu essere ottenuto grazie al-la tecnica del saldo e stralcio, lunica tecnica di investimento immobiliare

che permette di ottenere guadagni in qualsiasi momento di mercato,poich risolve problemi di Indebitati, di Banche ed Investitori immobiliari.Considera che attualmente in Italia ci sono pi di 80.000 case pignora-te, pignoramenti che crescono ogni anno, danneggiando il proprietariodella casa e la banca che non riprende spesso i propri soldi e quindi di-minuendo la capacit della stessa di elargire nuovi mutui. Loperatore inSaldo e Stralcio diventa in questo caso lartefice del riequilibriodelmercato, salvando pi parti.

Se sei interessato, puoi accedere allarea privata del sitoMoneysurfers.come seguire gratuitamente la prima parte del corso disaldo e stralcioSurfingTheBricks.

A CHI RIVOLTO: a chi appassionato di immobile e ha tempo da de-dicare ad un attivit molto soddisfacente.

GRADO DI RISCHIO: BASSO.
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TE STESSO

Investire su te stesso la miglior forma in assolutodi investimento

che puoi fare, perch nessuno ti toglier mai quello che sai, se non lamorte (ma quella arriva per tutti, democratica). Ci sono tanti modiperinvestire in se stessi:

Esperienza: Vivi qualcosa di nuovo.

Formazione: Impara qualcosa di nuovo.

Business: Crea qualcosa di nuovo.

Esperienza. Con larrivo dei drenanti social network, le persone apprez-zano sempre pi la bellezza di un esperienza vera, dal vivo, dai festi-val, concerti, vacanze, agli sport allaperto. Sono tutti trend crescentiinquesto mondo, che da una parte ci sta portando allisolamento della psi-che ma dallaltra pronto a regalarci grandi opportunit. Cerca di fare

sempre pi esperienze attive e diminuisci il tuo tempo davanti a libri (s,


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hai letto bene), tv, cellulare e tutte quelle azioni di genere passivo. Au-menta le azioni attive, quelle che ti fanno crescere personalmente, e-motivamente, culturalmente e fisicamente.

Formazione. Aumentare la tua cultura per poter muoverti meglio delmondo, crescere la tua sensibilit e le intuizioni un passo fondamen-tale, soprattutto se sei un idealista come noi. Qualcuno che crede anco-ra che pu fare la differenza e cambiare il mondo. Puoi aumentare latua formazione in qualsiasi campo, dallo sport allinformatica. Noi siamospecializzati in mercati finanziarie e business, perch sono le due a-ree dove si pu fare pi differenza nel mondo. Se fai infatti fatica a pre-servare o aumentare il tuo patrimonio allora imparare i concetti di libertfinanziaria e sapersi muovere nellambito dei mercati finanziari diventaessenziale. Inoltre approcciare i mercati finanziari significa comprende-re meglio i rischi e spogliarsi dallego, una vera crescita personale.Per questo abbiamo creato due corsi,SurfingThePipseSurfingThe-Options,corsi che ti permettono di guadagnare con poco sforzo suimercati valutari e delle opzioni americane, anche operando una volta asettimana e dedicando pochi minuti al giorno, mettendo al centro del

sistema la nostra persona. Oppure puoi investire in Business

A CHI RIVOLTO: a chi pensa che levoluzione e la crescita siano ilsegreto della vita eterna.

GRADO DI RISCHIO: NULLO.
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BUSINESS

Abbiamo detto ad inizio articolo che ci sono talmente tanti soldi nel

mondo che fondi e investitori finanziano aziende che non guadagnano.Creare un impresa il modo migliore per risolvere due problemi:

Aumentare il tuo benessere finanziario. Risolvere un problema che affligge delle persone e quindi migliora-

re la loro vita.

LItalia stato sempre un paese di piccoli e medi imprenditori, cheper negli ultimi decenni si sono trovati in difficolt. Parzialmente percolpa di una sistema burocratico e una tassazione troppo elevata, unpoco perch in realt non hanno aggiornato la loro cultura aziendale. Avolte, per, utile osservare i trend di mercato americani, per capirequali possono essere i settori su cui investire. Nel 2015, anno di crisi, trai settori che hanno performato meglio cil settore Salute. Ma comespesso accade, i guadagni maggiori li ottiene chi riesce a rivoluziona-re settori in difficolt.Non a caso nel campo delle start up i settori che hanno ricevuto pi fon-di dinvestimento sono quelli del FINTECH, ovvero un campo legato allafinanza e banca, settori che negli ultimi anni lhanno vista brutta. La

maggior parte degli investimenti sono andati in sistemi di pagamentoonline, un trend che dura oramai da anni, ma che sta diventando affol-lato.


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Descrizione Immagine: il trend delle FinTECH in grande crescita, gli stati uniti conducono il tutto

in termini di milioni di dollari investiti nel settore.


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Descrizione Immagine: La percentuale degli investimenti effettuata dei Venture Capital Americani

nel 2014, descrive in che settore gli investitori stanno puntando maggiormente.

Quindi dove puntarecon la tua azienda? mercato in Trend o un Merca-to in Crisi?

Nessuna delle due. Come ogni imprenditore di successo sa, investi nelmercato che conosci meglio, che ti appassiona di pi e dove credi dipoter portare pi innovazione. Molti imprenditori negli anni rimangonoattaccati a modelli di business oramai desueti e non hanno pi il corag-gio di innovarsi. Ma il segreto nel business proprio il cambiamento.La natura cambia o resta ferma? Cambia, si evolve e quindi cresce ecrea abbondanza. Non hai scuse, anche in Italiail movimento degli in-

vestitori in Start-Up cresciuto ed destinato a crescere. Se hai un ideae non hai soldi per realizzarla, col giusto lavoro potrai portarla alla luce.Cos successo per decine di aziende nel 2015, come ci riporta la gra-fica creata dastartupitalia.
http://blog.startupitalia.eu/wp-content/uploads/sites/6/2015/12/Infografica-Investiementi-.jpghttp://blog.startupitalia.eu/wp-content/uploads/sites/6/2015/12/Infografica-Investiementi-.jpghttp://blog.startupitalia.eu/wp-content/uploads/sites/6/2015/12/Infografica-Investiementi-.jpghttp://blog.startupitalia.eu/wp-content/uploads/sites/6/2015/12/Infografica-Investiementi-.jpg


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Che tu sia un azienda avviata, un libero professionista o uno start-upperdevi assolutamente ri-controllare il tuo modello di business, affin-ch esso sia veramente adatto alle dinamiche delleconomia moderna.

Aggiornare la tua azienda significa risolvere pi problemia pi perso-

ne, essere pi appetibilial mondo degli investitori e quindi creare piguadagnie mettere le basi per un futuro migliore. Se invece sei un in-vestitore, capire il modello di business e tutte le sue criticit essenzialeper diminuire il rischio di investimentonelle aziende che credi pos-sano fare una differenza nel mondo.Infatti sono tante le aziende che partono con ottime idee, ma non com-prendono le altre parti del sistema AZIENDA.

Abbiamo sviluppato un corso di Business Modeling,SurfingTheBiz,in-sieme ad un imprenditore seriale (ha sviluppato o aiutato a svilupparepi di 30 aziende, compresaMoneySurfers.com).Qualsiasi azione futura tu faccia per la tua attivit, ricordati che senzaun business model solidostai sprecando risorse. Se sei interessato alcorso, inizia gratis accedendo alla tua area privata.
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CONCLUSIONI

Siamo imperdonabili ottimisti. Ci piace vedere il bello ovunque e ci pia-ce pensare che il mondo stia andando verso una societ a responsabi-

lit illimitata, dove tutti siamo responsabili del destino comune chestiamo vivendo. Siamo entrati in un nuovo paradigma mondiale, dovec abbondanza (soprattutto di soldi) e dove sta avvenendounevoluzioneoltre che economica e sociale anche spirituale.Questa evoluzione deve essere propria di tutti coloro che vogliono pro-sperare nei prossimi anni, creando una ricchezza sia materiale che inte-riore. Tutto questo parte da un atto di consapevolezzanei confronti di

se stessi e nei confronti del mondo.

Nel Report abbiamo affrontato tante tematiche, con diversi angoli espunti interessanti per preparare ed attivare concretamente il piano diinvestimenti dei prossimi anni. Seleziona sempre il settore che ti ap-passiona di pi, perch dovrai rimanere informato a lungo. Calcola benetutti i rischi e mantieni sempre pronta liquidit. Non sovra-investire. Di-venta un investitore consapevole, creando ricchezza per te e per glialtri, senza ignorare la tua psicologia.

Se vuoi essere pioniere di questa evoluzione mondiale, rimani con-nesso con noi.

Alla Prossima Onda.

Enrico Garzotto


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DISCLAIMER

Le informazioni e le opinioni contenute nel Report sono fornite senza garanzia alcuna, espressa o implicita. Il Libro

da considerarsi materiale informativo e non un invito o sollecitazione all'investimento. Qualsiasi azione basata sulle

informazioni presenti nel libro a completo discapito e responsabilit del lettore.

Performance degli investimenti

Le performance del passato non sono necessariamente indicative di risultati futuri. Il valore degli investimenti pu tanto

diminuire quanto aumentare e gli investitori possono non recuperare limporto inizialmente investito. Le fluttuazioni dei

tassi di cambio possono causare la perdita di valore degli investimenti.

Limitazioni di responsabilit

In nessuna evenienza (inclusi in modo non limitativo i casi di negligenza) GTUMMO LTD e i suoi Amministratori po-

tranno essere ritenuti responsabili per qualsivoglia perdita o danno di qualsiasi tipo, compresi (in modo non limitativo)

danni diretti, indiretti, speciali, consequenziali, anche nel caso in cui la possibilit di tali danni le sia stata espressamente

indicata, derivanti da o connessi allaccesso, alluso, alla performance, alla lettura dei contenuti del report ovvero al

collegamento dal report ad altri siti.

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