ConTRoLli & ucamp

(movimentazione sistemi di pagamento e segnalazioni

antifrode)

Documentazione

Commerciale

Presentazione prodottiPresentazione prodotti

11/04/23 by Europulsar 2

ProblemaProblema

In molteplici momenti storici e in congiunzione di particolari fasi di mercato si acutizza il problema delle frodi basate su tecnologia informatica.

Le contromisure sono in continua rivisitazione e richiedono una notevole flessibilità di applicazione, oltre al supporto di strumenti evoluti di previsione.

La liberalizzazione seguita alla creazione dell’Europa Comunitaria e il successivo allargamento ai paesi del sud-est continentale rendono internazionale la dimensione del problema e ne complicano di molto il monitoraggio.

L’intero sistema economico è costretto a farsi interprete di una gestione centralizzata che consenta la condivisione, tra i vari attori del mercato (Società, Banche, Intermediari finanziari che emettono carte di pagamento e gestiscono reti commerciali di accettazione di dette carte), delle informazioni rilevanti (SIPAF – Sistema Informatizzato Prevenzione Amministrativa Frodi carte di pagamento in carico a UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento).

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ObiettiviObiettivi

Obiettivo principale della soluzione è rappresentato dalla automazione di una consolle di regia contro le frodi informatiche.

La consolle consente, comunque siano state acquisite le informazioni oggetto di segnalazioni, di predisporre il formato definito dagli standards UCAMP e di effettuare l’invio e la verifica di ricezione nel rispetto dei cut-off di sistema; analogamente è in grado di rendere disponibile le informazioni divulgate da UCAMP sotto forma di interrogazioni e/o servizi.

Nel caso degli adempimenti UCAMP vengono predisposte tutte le necessarie segnalazioni che sono quelle stabilite dalla normativa (attualmente DATI, in seguito INFORMAZIONI)

Dalla consolle è possibile predisporre appositi criteri parametrici per l’individuazione, tramite elaborazione della movimentazione non contabile, di comportamenti anomali, da assoggettare a livelli di attenzione crescente.

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ArchitetturaArchitettura

Operatività di regia:

1. Imputazione denunce, evidenza Posizioni (ATM,POS,Carte) e segnalazioni2. Gestione tabelle di dominio 3. Trattamento “Dati divulgati”4. Definizione dei controlli necessari, indicazione della gravità e delle azioni da

intraprendere al verificarsi degli eventi.5. Monitoraggio servizi, posizioni a rischio.

Operatività differite (batch):

1. Diagnostico e alimentazione Ucamp con riscontro di corretta ricezione2. Ricezione dei contenuti divulgati da Ucamp3. Analisi storica dei movimenti con applicazione dei controlli richiesti e

predisposizione delle evidenze in funzione della gravità.4. Controllo movimentazione ad analisi differita e segnalazione allerta.

Servizi disponibili:

1. Verifica di presenza chiavi (nominativo, esercizio, titolare, ..) su archivi SIPAF.2. Controllo stato di movimentazione, servizio, posizione, per eventuale verifica

telefonica/sms/email.3. Forzatura cambio stato di allerta.

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MacrofunzioniMacrofunzioni

Sono previste tre componenti

CTRL Base

contenente le componenti comuni ai vari sottosistemi CTRL Enti Segnalanti e Controlli (opzione)

contenente le funzionalità integrate nel sistema informativo aziendaleCTRL Segnalazioni

contenente le funzionalità di interfacciamento da UCAMP via rete interbancaria.

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MacrofunzioniMacrofunzioni

Le funzionalita' per il modulo Base sono:

Tabelle di dominio UCAMP Diagnostico Servizi su “Divulgate”

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MacrofunzioniMacrofunzioni

Le funzionalita' per i Controlli a cura dell’Ente Segnalante si possono sintetizzare in:

Raccolta denunce Predisposizione segnalazioni tramite collegamento al Sistema informativo ospite, con

mantenimento della traccia storica Gestione Retry per anomalie riscontrate Storicizzazione dei dati

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MacrofunzioniMacrofunzioni

Le funzionalita' per le Segnalazioni si possono sintetizzare in:

Acquisizione flussi “da segnalare” via file Immissione manuale tramite funzioni di data entry Funzioni di gestione dei flussi in termini di interrogazioni, modifiche, inventari e quadrature Crittografie e inoltro flussi a UCAMP tramite RNI e produzione di supporto magnetico

per Enti segnalanti Gestione Retry, gestione anomalie nella spedizione o ricezione Gestione “Informazioni divulgate” per gli Enti che ne hanno fatto richiesta ad UCAMP, con

funzioni di interrogazione, download e web services per accesso da altre applicazioni. Storicizzazione dei dati

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Interfacce S.I.:Anagrafe, Atm,

Pos, Carte

Tabelle, Denunce, Allerte e Norme

UCAMP

CTRLControlli

Ambiente Ente Segnalante

Schema generale di funzionamento

Stati InformativiINPUT alle

segnalazioni

“InformazioniDivulgate” da

UCAMP

SIPAFdi UCAMP

AcquisizioneDiagnostico

GestioneInterrogazioni,

Modifiche,Inventario,quadrature

Smistamento

caricamento via data entry

supportomagnetico

Servizio segnalazioni UCAMP

Gestioneflussi

ritorno

WebServices

download

RNI

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Scheda tecnica Scheda tecnica

Ambienti Tecnologici Disponibili

Architettura: SOAHardware: IBM 30xx (Servizi Applicativi)Sistema operativo: MVSTp monitor: CICS/IMS, J2EETerminali: 3270-like, BrowserStrutture dati: DB2, OracleLinguaggio: Cobol 2, Websphere (Java)

Standards ProgettualiHelp in linea Multibanca MultilinguaTrasportabilita'

Dimensionamenti tecnici

Programmi TP: 240Programmi BATCH: 90 Linee Codice: 1.900.000 Mappe: 50 Archivi/Tabelle: 40

Oneri di interfacciamento

2 mesi/uomo

Manutenzione

15% sul prodotto

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