Company profile al 30 06 2018 - draft - cassalombarda.it · Private Banking e Wealth Management 8...

- dati al 30/06/2018 -

Company Profile

La Banca in breve

2

Banca privata con vocazione dibanca personale, da oltre 90anni un punto di riferimentoriservato ed affidabile per laprotezione e valorizzazionedel patrimonio.

Company Profile – dati al 30-06-2018

Appartenenzaad un gruppodi respiro internazionale

Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza

Private Bankerdedicati con un Team di WealthManagement a supporto

€ 5 miliardi di asset gestiti e amministrati al 30/06/18

La prospettiva di un Gruppo internazionale

3

Aggiornato al 30/06/2018

AURIGA S.A

CASSA LOMBARDA

SPA – Italia –

ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA

– Italia –

PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA

– Italia – PKB ALASIA SA– Svizzera –

EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA – Svizzera –

RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD– Inghilterra –

99,57%

10,60%

70%

9,15%

30%

PKB PRIVATBANK

SA – Svizzera –

100 %

25%

100%

100%

PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA – Panama –100%

Siamo parte di un gruppo internazionale specializzato nel Private Banking a cui appartengono anche societàcomplementari operanti nei settori dell’Asset Management e dei Servizi Fiduciari.PKB Privatbank, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo e Losanna.


FENERA & PARTNERS SGR SPA– Italia –2,5%

L’organigramma

4Company Profile – dati al 30-06-2018

Organigrammagiugno 2018

Organigrammagiugno 2018

Asset Under Management

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Asset Under Management*

Milioni di € 31/12/2016 31/12/2017 30/06/2018

Var. Ass. Var. %

30/06/2018 rispetto al 31/12/2017

Gestioni Patrimoniali 1.211 1.322 1.292 -30 -2,3%

Fondi Comuni/Sicav 908 1.148 1.190 42 3,7%

Polizze Assicurative 206 213 230 17 8%

Amministrato titoli 1.826 1.692 1.687 -5 -0,3%

Conti correnti 645 633 594 -39 -6,2%

TOTALE 4.796 5.008 4.993 -15 -0,3%

* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.


Cassa Lombarda, una Banca in crescita

6

Raccolta Diretta

Raccolta GestitaAmministrato Titoli

4.137

DATE

MASSE TOTALI

3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.534 4.796 5.008


0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

5.000

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 06 2018

513779 948

1.225 1.3971.714

2.0402.325

2.683 2.7121.963

2.037 1.9121.889

1.936

1.945

1.9801.826

1.692 1.867

717465 519

553477

478

514645

633 594

4.993

Principali dati economico – patrimoniali

7

Milioni di € 30/06/2017 30/06/2018 Var. %

Margine Intermediazione 19.550 20.177 3,2

di cui Ricavi da Private Banking 13.450 14.070 4,6

Costi operativi 17.603 17.752 0,8

Risultato operativo 951 1.378 427

CET1 16,65% 15,35%

Sintesi dati*

* Dati gestionali.


Private Banking e Wealth Management

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Un Team di Wealth Management a supporto

Un gruppo di professionisti altamente qualificati,dedicato alla ricerca di soluzioni finanziariepersonalizzate attraverso un approccio integrato allagestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativogruppo familiare e, dove esistente, dell’azienda diproprietà.

La vocazione alla gestione dell’asset allocationindividuale e l’attenzione rivolta alla qualità delservizio, ci consentono di offrire servizi di GestionePatrimoniale e di Advisory su misura, orientati adidentificare le migliori combinazioni di investimentodisponibili sul mercato.

La competenza tecnica unita alla predisposizioneall’interazione continua con la struttura di PrivateBanking, costituiscono un valore distintivo per ilmodello di business sviluppato da Cassa Lombarda.

L’evoluzione del mercato del Private Banking verso unaconsulenza sempre più evoluta trova piena rispondenzanelle soluzioni personalizzate di gestione patrimonialeed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendoanche di una piattaforma di prodotti tra le piùampie sul mercato, ma guidata nella proposizionedal Team di Advisry.

Un Private Banker dedicato

IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenzacompleto, in grado di aiutare il Cliente a gestire ilSuo presente per meglio pianificare il futuro.

Per rafforzare questa relazione di fiduciadedichiamo al Cliente tutto il tempo necessarioad approfondire la Sua situazione personale, gliobiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che sibasa su un dialogo ricorrente ed esclusivo.

Essere sempre al di sopra delle aspettative delCliente, ascoltando ed interpretando necessitàed esigenze, anche non espresse, rappresental’obiettivo costante del Private Banker di CassaLombarda.

Avvalendosi di un Team di Wealth Management,coordinato ed efficace, il Private Banker monitora ilportafoglio, valuta le opportunità ed i rischiinsiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni,coinvolge il Cliente per ottimizzare gliinterventi, in modo rapido, efficace, attento eproficuo.

104 Professionisti: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello

5 Sedi: Milano, Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como 19 esperti dedicati: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione


Private Banking: la Sede di Milano 1/5

9

Sede di Milano

Via Manzoni, 12/1420121 Milano (MI)Tel. +39 02.77.99.1Fax. +39 02.77.99.365

I nuovi locali del Private Banking –Sede di Milano


Private Banking: le Filiali 2/5

10

Filiale di Bergamo

Via XX Settembre, 1624122 Bergamo (BG)Tel. +39 035.35.98.11Fax. +39 035.35.98.150



11

Filiale di Busto Arsizio

Via Dante, 1/A (ang. Via Roma)

21052 Busto Arsizio (VA)Tel. +39 0331.30.48.11Fax. +39 0331.63.24.95

La «nuova» Filiale



12

Filiale di Como

Via Garibaldi, 30 22100 ComoTel. + 39 031.27.66.51Fax. + 39 031.27.66.555



13

Filiale di Roma

Via Paisiello, 35/A00198 Roma (RM)

Tel. +39 06.85.37.671Fax. +39 06.85.37.67.37


Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d’offerta

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Risparmio Gestito• Gestioni di Portafoglio con accesso

all’intero universo investibile.

- GPM Focus Plus, «il benchmark come guida»

- GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto»

- GP Fund Allocation, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate»

- Vip Strategy, «la personalizzazione dell’Asset Allocation strategica»

- Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura»

- GP e GPP Target Allocation: building blocks rappresentativi di bisogni strategici dei clienti e portafogli su specifiche asset classes

- GP Universalis, «stile di gestione core-satellite»

• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta, ma guidata.

Prodotti Assicurativi

• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo

• Polizze unit-linkede soluzioni di asset protection

Servizi Fiduciari

• Fiduciaria statica di Gruppo

Prodotti e servizi tradizionali

• Custodia e gestione titoli

• Servizi bancari tradizionali

• Credito

Il nostro approccio al Wealth Management

La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura


Il nostro modello di Private Banking: 1/7la vocazione alla consulenza

15

Consulenza Evoluta- Indipendenza e architettura aperta, i nostri

punti di forza -

Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale -

Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker

con il Team di Advisory.

Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea

prescelta.


16

Il nostro modello di Private Banking: 2/7 la vocazione alla consulenza

Accanto alla consulenza erogata dal

Private Banker, che è il punto di forza del nostro

modello di Private Banking,

un sito Internet costantemente aggiornato per

avere informazioni o

accedere all’internet/core

banking


17

Il nostro modello di Private Banking: 3/7 la vocazione alla consulenza

Wealthy, il nuovo canale di

comunicazione tra team di WealthManagement e team di Private

Banking


18


Società di Fondi e Sicav collocabili

Aggiornato al 30/6/2018


19


Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordodi Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione dellanostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverseesigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..

• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo

• Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection


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Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati

Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionalidi pagamento e domiciliazione

Home Banking con un trading sicuro e la possibilità dioperare dall’estero

Offerta completa per CartaSì e American Express

Custodia e gestione titoli

Servizi bancari tradizionali

Credito ancillare alle attività di

Private Banking

Credito alla clientela garantito da strumenti finanziaridepositati presso la banca

Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed

interventi di finanza straordinaria


21

Il nostro modello di Private Banking: 7/7vocazione alla consulenza

L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere

servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia

UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una

propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo,

affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari.

• Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale

• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali

• Massimo grado di riservatezza


Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento…

22

Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cuiCassa Lombarda ha voluto fornire un’immagine dicontinuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dallafondazione della Banca, l’immagine voleva rappresentareuna sorta di evoluzione dell’Istituto, pur rimanendofedele ai propri principi.

La foto rappresenta l’ingresso della Sede di Milano in viaManzoni, cuore pulsante della città. L’immagine miravaad offrire un’idea di evoluzione, grazie al passaggio dalbianco e nero ai colori e alla presenza di personaggilegati al periodo, confermando la volontà dell’Istituto diessere presenti per i Clienti, ora come nel 1923.


… «senza confini»…

23

Nel corso del 2015 è stata definita una nuova CampagnaIstituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto conPKB, che rappresenta l’internazionalità e la solidità delnostro Gruppo.

L’immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano eda quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. Lamontagna rappresenta non solo un elemento fisicoimponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza,ma il suo riflesso sottolinea l’assenza di confini tra le 2realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione delnostro Gruppo.


Contatti

24

Sito Internet

www.cassalombarda.it

Posta

Cassa Lombarda S.p.A.Via Alessandro Manzoni, 12/1420121 Milano (MI)

E-mail

[email protected]

Telefono / Fax

+39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365


Company Profile – Disclaimer

Disclaimer

25

Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle futureperformance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni delmanagement di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi edincertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al difuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essereanche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performancepassate non deve essere intesa come indicazione della performance futura.Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale epossono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fontiaffidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loroaccuratezza o completezza.Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e noncostituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa aqualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda nonaccetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall’uso diinformazioni incluse nel presente documento.Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, aqualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza ilprecedente consenso scritto di Cassa Lombarda.

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