ASSICURAZIONE DI CAPITALIZZAZIONE A PREMI UNICI … · dicembre 2005 e successive modifiche e...

Ed. 19/12/2019 Pagina 1 di 5 DIP Aggiuntivo IBIP

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documento contenente le informazioni chiave per i prodotti di investimento assicurativi (KID) per aiutare il potenziale contraente a capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell’impresa.

Il contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

BancAssurance Popolari S.p.A. - Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di UBI BANCA S.p.A., Socio Unico - Sede legale Via Monte di Pietà 7, 20121 Milano -Sede Amministrativa Via Francesco De Sanctis, 11, 00195 ROMA - Tel. 06.4204581 - sito internet: http:// www.bancassurance.it - e-mail: [email protected] - PEC: [email protected] - Impresa autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con provvedimento IVASS n° 1794 del 9 febbraio 2001 (G.U. n. 43 del 21 febbraio 2001) - Iscritta alla Sezione I dell’Albo delle Imprese al n. 1.00139.

Sulla base dei dati relativi all’ultimo bilancio approvato alla data di redazione del presente documento, relativo all’esercizio 2018, l’ammontare del patrimonio netto è pari a 111.152.990 Euro, di cui 61.080.900 Euro relativi al capitale sociale e 50.072.090 Euro relativi al totale delle riserve patrimoniali, compreso il risultato di esercizio. Al 31/12/2018, l’Indice di Solvibilità (solvency ratio) è pari al 180,7%, l’importo del requisito patrimoniale di solvibilità è pari a 66.920.000 Euro, il requisito patrimoniale minimo è pari a 30.114.000 Euro e i fondi propri ammissibili alla loro copertura sono rispettivamente 120.926.000 Euro per la copertura SCR e 110.301.000 Euro per la copertura MCR. Per ogni dettaglio si rimanda al documento “Relazione sulla Solvibilità e sulla Condizioni Finanziaria” (SFCR) pubblicato sul sito dell’Impresa http:// www.bancassurance.it, nella sezione Azienda.

Al presente contratto si applica la legge italiana.

Quali sono le prestazioni?

Il prodotto consente, mediante il versamento di premi ricorrenti, di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata BAP Gestione, al netto della percentuale trattenuta dall’Impresa, cui il contratto è collegato. È previsto un rendimento minimo garantito annuo pari allo 0%. Il capitale inizialmente acquisito derivante dalla corresponsione del premio è indicato in polizza. E’ possibile consultare il Regolamento della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” ed il relativo rendimento sul sito www.bancassurance.it, nella sezione Prodotti

Che cosa NON è assicurato?

Rischi esclusi Il Contraente può essere solo una persona giuridica ed il Rappresentante Legale, o colui che è munito dei poteri di firma, deve avere almeno 18 anni.

Ci sono limiti di copertura?

Non previsti.

ASSICURAZIONE DI CAPITALIZZAZIONE A PREMI UNICI RICORRENTI CON RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE

Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi

(DIP aggiuntivo IBIP)

BANCASSURANCE POPOLARI S.P.A.

BAP Vitality 2017 Operazione di capitalizzazione (Ramo V)

Data di aggiornamento: 19/12/2019 Il presente DIP aggiuntivo IBIP è l’ultimo aggiornamento disponibile

mailto:[email protected]

http://www.bancassurance.it/


Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’impresa?

Cosa fare in caso di evento?

Denuncia: I documenti necessari per le richieste di liquidazione sono: In caso di Riscatto (totale o parziale): 1. fotocopia di un documento di identità valido e codice fiscale del Legale Rappresentante; 2. visura camerale aggiornata del Contraente; 3. identificazione e modulo di adeguata verifica; 4. esclusivamente in caso di riscatto totale, originale del contratto di assicurazione ed eventuali appendici, o, in mancanza, dichiarazione di smarrimento effettuata presso le competenti Autorità di Pubblica; In caso di Scadenza: 1. fotocopia di un documento di identità valido e codice fiscale del Legale Rappresentante o Beneficiario/i se diverso; 2. visura camerale aggiornata del Contraente; 3. identificazione e modulo di adeguata verifica; 4. originale del contratto di assicurazione ed eventuali appendici, o, in mancanza, dichiarazione di smarrimento effettuata presso le competenti Autorità di Pubblica Sicurezza. Eventuale ulteriore documentazione finalizzata a comprovare l’effettiva sussistenza dell’obbligo al pagamento delle prestazioni e l’esatta individuazione degli aventi diritto, potrà essere richiesta in considerazione di particolari esigenze istruttorie.

Prescrizione: I diritti derivati da un contratto di assicurazione cadono in prescrizione dopo dieci anni dal momento in cui possono essere fatti valere (art. 2952 del Codice Civile) ex D.L. n. 179 del 18 ottobre 2012, dopodiché gli importi dovuti e non reclamati dai beneficiari verranno devoluti al Fondo istituito presso il Ministero dell'Economia e delle Finanze, secondo i termini e le modalità stabiliti dalla Legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modifiche e integrazioni.

Erogazione della prestazione: verificata l’esistenza dell’obbligo di pagamento, la Compagnia mette a disposizione la somma dovuta nei 30 giorni successivi alla data di ricezione della documentazione completa in caso di domanda di riscatto.

Dichiarazioni inesatte o reticenti

Le dichiarazioni del Contraente devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

Quando e come devo pagare?

Premio

Il contratto prevede il versamento di premi ricorrenti di cui il primo di importo minimo pari a 5.000,00 euro ed i successivi di importo minimo mensile pari a 200,00 euro e annuo 2.400,00 euro, con multipli di 100,00 euro. Il premio è indipendente dall’età e dal sesso del Contraente. Il premio iniziale è dovuto in via anticipata alla data di sottoscrizione del contratto, mentre gli altri sono corrisposti ad ogni successiva ricorrenza, secondo la periodicità indicata in polizza e per la durata stabilita. E’ tua facoltà effettuare dei versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a 3.000,00 euro e con multipli di 100,00 euro. Il cumulo dei premi versati, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà essere superiore a 5.000.000,00 Euro. Tale limite è da intendersi quale massimo importo investibile, al netto delle parti di premio che hanno generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, su tutte le polizze BAP Vitality 2017 sottoscritte dallo stesso Investitore-Contraente. Hai facoltà di chiedere la modifica dell’importo del premio ricorrente pattuito e della rateazione, purché la richiesta pervenga all’Impresa almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata. Ogni pagamento deve essere effettuato a favore della Compagnia mediante addebito in conto corrente. Non sono previsti pagamenti in contanti. Non sono previste imposte sul premio di questo prodotto.

Rimborso Puoi recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla filiale della Banca Distributrice presso la quale hai sottoscritto il contratto o alla Compagnia con lettera raccomandata A/R contenente gli elementi identificativi del contratto. In caso di recesso viene rimborsato il premio al netto di una trattenuta di 50,00 Euro, a titolo di rimborso delle spese sostenute dalla Compagnia per l’emissione.

Sconti Non previsti.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Durata La durata del contratto è stabilita dal Contraente ed è compresa tra 5 e 15 anni.

Sospensione

Hai la facoltà di sospendere il pagamento dei premi mantenendo il diritto alla prestazione a scadenza nonché al riscatto delle prestazioni assicurate in vigore, purché la richiesta di sospensione pervenga alla Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata. La sospensione del pagamento dei premi avverrà automaticamente, nel caso in cui tu sia in ritardo con il pagamento di un premio di rata e non provveda a sanare il ritardo, dalla ricorrenza della seconda rata successiva alla scadenza del premio non pagato. Hai la facoltà di riprendere il pagamento dei premi ricorrenti da una successiva data di ricorrenza, purché la richiesta pervenga presso la Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio.


Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Revoca Non prevista.

Recesso

Puoi recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. A tal fine devi effettuare la richiesta alla filiale della banca Distributrice presso la quale hai sottoscritto il contratto o inviare alla Compagnia una lettera raccomandata con l’indicazione di tale volontà e gli elementi identificativi del contratto. Gli obblighi assunti cessano dal ricevimento della comunicazione stessa.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso presso la Sede Amministrativa della Compagnia, previa consegna dell’originale della polizza e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, la Compagnia provvederà a rimborsarti il premio versato, diminuito di una penale di 50,00 euro a titolo di rimborso di spese di emissione.

Risoluzione Non prevista.

A chi è rivolto questo prodotto?

Il prodotto è destinato ad un cliente al dettaglio con un'esperienza o conoscenza base del mercato assicurativo e finanziario, una capacità di immobilizzare la somma investita su un orizzonte di medio periodo, una bassa propensione al rischio, una capacità finanziaria di subire perdite nulle e che si prefigge l'obiettivo della conservazione dello stesso nel tempo. Il prodotto è riservato esclusivamente alle Persone Giuridiche.

Quali costi devo sostenere?

Per l’informativa dettagliata sui costi fare riferimento alle indicazioni del KID.

− tabella sui costi per riscatto

In aggiunta a quanto indicato nel KID sul riscatto si evidenzia che sul riscatto parziale grava una spesa fissa di 50,00 Euro.

− tabella sui costi per l’erogazione della rendita Non è prevista l’erogazione di una rendita

− costi per l’esercizio delle opzioni Non sono previste opzioni

− costi di intermediazione Sui costi di ingresso la quota parte percepita dall’intermediario è del 50% La retrocessione della percentuale di minimo trattenuto sulla Gestione Separata all’intermediario è del 42%.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

La Compagnia riconoscerà una rivalutazione annua delle prestazioni assicurate in funzione del rendimento finanziario

conseguito dalla gestione separata “BAP GESTIONE” in base alle condizioni di seguito indicate.

La Compagnia dichiara entro il 31 gennaio di ogni anno solare, il rendimento annuo da attribuire alle prestazioni assicurate acquisite in vigore al 31 dicembre dell’anno solare precedente.

Il 31 dicembre di ogni anno le prestazioni assicurate acquisite e maturate saranno rivalutate mediante aumento, a totale carico della Compagnia, della Riserva Matematica costituitasi a tale scopo.

Tale aumento viene determinato secondo la misura annua di rivalutazione che è pari al rendimento annuo dichiarato della Gestione ridotto del minimo trattenuto.

Il minimo trattenuto è funzione del totale dei premi versati, ridotti dei i riscatti parziali richiesti, al 31 dicembre di ogni anno

secondo la seguente tabella:

Cumulo premi Minimo trattenuto

da 5.000,00 a 250.000,00 Euro 1,30%

da 250.001,00 a 500.000,00 Euro 1,25%

da 500.001,00 a 1.000.000,00 Euro 1,20%

da 1.000.001,00 in poi 1,10%

Ogni rivalutazione viene applicata alla prestazione in essere, comprensiva delle eventuali rivalutazioni precedenti rivalutazioni.

Viene garantito un tasso minimo di rivalutazione dello 0% annuo.


Sono previsti riscatti o riduzioni? ☑SI ☐NO

Valori di riscatto

e riduzione

Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare totalmente o parzialmente il capitale maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di sottoscrizione della polizza. Sul riscatto, sia totale che parziale, gravano i costi indicati in tabella:

Data di richiesta Costo di riscatto

Nella 2° annualità 1,5%

Nella 3° annualità 1,0%

Dalla 4° annualità in poi 0,0%

La Compagnia liquiderà il valore di riscatto, al lordo o al netto delle imposte, secondo quanto previsto, al momento della liquidazione, dalla normativa fiscale applicabile all’avente diritto alla prestazione. Il riscatto totale determina: - l’estinzione del contratto con effetto dalla data di ricezione della richiesta; - il pagamento della Compagnia del valore di riscatto maturato. Il riscatto parziale prevede: - un importo minimo disinvestibile di 5.000,00 Euro; - il mantenimento di una prestazione residua di almeno 3.000,00 Euro. Su ogni operazione di riscatto vige un costo di 50,00 euro. Il valore di riscatto, al lordo delle imposte di legge, è pari al capitale investito rivalutato al netto delle eventuali penalità, calcolato alla data di ricezione presso la Sede Amministrativa della Compagnia di tutta la documentazione cartacea necessaria per le pratiche di liquidazione. La Compagnia mette a disposizione la somma dovuta nei 30 giorni successivi al ricevimento della documentazione. Il valore di riscatto potrebbe risultare inferiore ai premi versati. Non è prevista la riduzione.

Richiesta di informazioni

Per informazioni ci si può rivolgere al Team Operations della Società, Via Francesco De Sanctis, 11- ROMA Telefono 800.66.33.77, fax 06/42045832, e-mail [email protected].

COME POSSO PRESENTARE I RECLAMI E RISOLVERE LE CONTROVERSIE?

All’IVASS

Nel caso in cui il reclamo presentato all’impresa assicuratrice abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile rivolgersi all’IVASS, Via del Quirinale, 21 - 00187 Roma, fax 06.42133206, PEC: [email protected] . Info su: www.ivass.it.

PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali:

Mediazione

Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia,

consultabile sul sito www.giustizia.it. (Legge 9/8/2013, n. 98). Il tentativo di Mediazione è obbligatorio e

costituisce condizione di procedibilità della causa civile.

Negoziazione assistita

Tramite richiesta del proprio avvocato alla Compagnia.

Altri sistemi alternativi di

risoluzione delle controversie

− Per i reclami relativi alla fase di collocamento dei prodotti finanziario-assicurativi, effettuata dagli intermediari bancari, qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo, o in caso di mancata risposta entro 45 giorni, può rivolgersi all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). Tale organo, istituito presso la CONSOB, si occupa di controversie, aventi ad oggetto la richiesta di somme di denaro fino ad Euro 500.000,00, tra investitori e intermediari relative alla violazione, da parte di questi ultimi, degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell’esercizio delle attività di collocamento dei prodotti finanziario-assicurativi. Per sapere come rivolgersi all’arbitro (e per verificare l’ambito di competenza dello stesso) si può consultare il sito www.acf.consob.it.

− Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET o dalla normativa applicabile.


http://www.ivass.it/

http://www.giustizia.it/


REGIME FISCALE

Trattamento fiscale

applicabile al contratto

Trattamento e detraibilità fiscale dei premi I premi versati non sono soggetti ad imposta sulle assicurazioni. Tassazione delle somme assicurate corrisposte dalla Compagnia Le somme corrisposte dalla Compagnia a soggetti che esercitano attività d’impresa concorrono alla formazione del reddito di impresa del Contraente e non sono soggette ad imposta sostitutiva. Negli altri casi, alle somme corrisposte viene applicata l’imposta sostitutiva sul rendimento finanziario maturato. In particolare, l’imposta sostitutiva, attualmente pari al 26%, è applicata sulla base imponibile calcolata come differenza fra il capitale maturato, comprensivo di eventuali prestazioni iniziali aggiuntive o bonus, se previsti contrattualmente, e l’ammontare dei premi versati. Tale tassazione è ridotta in percentuale alla quota parte di proventi riferibili a Titoli di Stato o titoli equiparati ai quali si applica la tassazione del 12,5%. Per titoli equiparati si intendono i titoli emessi dagli Stati con i quali l’Italia abbia stipulato un accordo che assicuri un adeguato scambio di informazioni. Imposta di bollo I rendiconti relativi al presente contratto, ad eccezione di particolari casi di esenzioni previsti dalla normativa, sono soggetti all’applicazione di un’imposta di bollo pari al 2 per mille e, poiché nel presente prodotto il Contraente non è una persona fisica, con un limite massimo di Euro 14.000,00. L’imposta viene calcolata sul valore di riscatto della polizza alla data del 31 dicembre di ogni anno ed applicata al momento della liquidazione della prestazione a qualsiasi titolo esso avvenga. L’imposta dovuta per l’anno in corso al momento della liquidazione sarà riproporzionata in funzione dei giorni di permanenza.

L’IMPRESA HA L’OBBLIGO DI TRASMETTERTI, ENTRO SESSANTA GIORNI DALLA CHIUSURA DI OGNI ANNO SOLARE /DALLA DATA PREVISTA NELLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE PER LA RIVALUTAZIONE DELLE PRESTAZIONI ASSICURATE, L’ESTRATTO CONTO ANNUALE DELLA TUA POSIZIONE ASSICURATIVA

PER QUESTO CONTRATTO L’IMPRESA NON DISPONE DI UN’AREA INTERNET DISPOSITIVA RISERVATA AL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAI GESTIRE TELEMATICAMENTE IL CONTRATTO MEDESIMO.

Ed. 19/12/2019 Pagina 1 di 18 Condizioni di Assicurazioni

BANCASSURANCE POPOLARI S.P.A.

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

“BAP Vitality 2017”

CONTRATTO DI CAPITALIZZAZIONE A PREMI UNICI RICORRENTI CON RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE

Contratto di assicurazione di Ramo V

Le presenti condizioni di assicurazione sono aggiornate alla data del 19 dicembre 2019

Le presenti condizioni di assicurazione sono redatte secondo le linee guida del Tavolo tecnico associativo ANIA “Contratti Semplici e Chiari”

Bancassurance Popolari S.p.A– BAP Vitality 2017

Ed. 19/12/2019 Pagina 2 di 18 Condizioni di Assicurazione

Indice

GLOSSARIO ................................................................................................................................................... 4

Art. 1 – Prestazioni Assicurate ................................................................................................ 7

Che cosa non è assicurato? .............................................................................................................................. 7

Art. 2 – Persone non assicurabili ............................................................................................. 7

Ci sono limiti di copertura? ............................................................................................................................. 7

Che obblighi ho? .............................................................................................................................................. 7

Art. 3 – Obblighi del Contraente ............................................................................................. 7

Art. 3.1 – Dichiarazioni ............................................................................................................ 7

Art. 3.2 Richieste di pagamento .............................................................................................. 7

Art. 3.3 - Prescrizione ............................................................................................................... 8

Art. 3.4 – Indirizzo per le comunicazioni alla Compagnia ................................................... 8

Quali obblighi ha l’impresa? ........................................................................................................................... 9

Art. 4 – Obblighi della Compagnia ......................................................................................... 9

Art. 4.1 – Obblighi di comunicazione in corso di contratto .................................................. 9

Quando e come devo pagare? .......................................................................................................................... 9

Art. 5 – Premi ............................................................................................................................ 9

Quando comincia la copertura e quando finisce? .......................................................................................... 10

Art. 6 – Conclusione, decorrenza e durata del contratto .................................................... 10

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto? ........................................ 10

Art. 7 - Revoca della proposta ............................................................................................... 10

Art. 8 - Diritto di recesso ........................................................................................................ 10

Art. 9 - Risoluzione ................................................................................................................. 11

A chi è rivolto questo prodotto? .................................................................................................................... 11

Quali costi devo sostenere? ........................................................................................................................... 11

Art. 10 – Costi ......................................................................................................................... 11

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento? ................................................................................... 14

Art. 11 – Modalità di rivalutazione del capitale investito ................................................... 14

Sono previsti riscatti o riduzioni? .................................................................................................................. 16

Art. 12 – Riscatto .................................................................................................................... 16

Art. 12.1 – Valore di riscatto.................................................................................................. 16

Come posso presentare i reclami e risolvere le controversie? ....................................................................... 16

Art. 13 - Reclami e risoluzione delle controversie ............................................................... 16

Regime fiscale ............................................................................................................................................... 17

Art. 14 – Regime fiscale ......................................................................................................... 17

Altre disposizioni applicabili al contratto ...................................................................................................... 17

Art. 15 – Beneficiari ................................................................................................................ 17



Art. 16 – Cessione, pegno, vincolo ......................................................................................... 17

Art. 17 – Legislazione applicabile e rinvio alle norme di legge .......................................... 17

Art. 18 – Foro Competente .................................................................................................... 17

Art. 19 – Conflitto di interessi ............................................................................................... 18



GLOSSARIO Appendice: documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la Compagnia e il Contraente.

Aventi diritto: soggetti che ricevono la prestazione dall’assicuratore ovvero il Contraente e i Beneficiari.

Banca distributrice: UBI Banca S.p.A., incaricata della distribuzione della presente Polizza.

Beneficiario(i): persona/e fisica/che o giuridica/che designata/e dal Contraente che riceverà/anno le somme assicurate dalla Compagnia.

Capitale investito: Parte del premio versato che viene effettivamente investito dalla Compagnia nella Gestione Interna Separata. Esso è determinato dalla differenza tra il premio versato e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento del premio.

Capitale maturato: Capitale che il Contraente ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date effettuata secondo le modalità previste dal meccanismo di rivalutazione del capitale.

Capitalizzazione composta: tecnica di rivalutazione del capitale ad un certo tasso d'interesse e per un certo periodo di tempo, ove gli stessi interessi già riconosciuti contribuiscono alla maturazione dei nuovi interessi per i periodi successivi.

Cessione, pegno e vincolo: condizioni secondo cui il Contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, così come di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando la Compagnia, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne fa annotazione sul contratto o su un’appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

Commissione di gestione: è il costo che la Compagnia trattiene per la gestione finanziaria della Gestione Interna Separata.

Commissioni d’ingresso (Caricamenti): parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della Compagnia. Per il premio di sottoscrizione il caricamento ricomprende le spese di sottoscrizione.

Compagnia: BancAssurance Popolari S.p.A.

Conclusione del contratto: indica il momento in cui il Contraente sottoscrive la Proposta-Certificato predisposta dalla Compagnia.

Condizioni di assicurazione: insieme delle clausole che disciplinano il contratto.

Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Compagnia può collidere con quello del Contraente.

Consolidamento: Meccanismo in base a cui il Contraente acquisisce in via definitiva le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale.

Contraente: indica il soggetto che sottoscrive il contratto. Il Contraente può essere solo persona giuridica. Il contratto deve essere sottoscritto dal suo Rappresentante Legale, o da una persona munita dei relativi poteri di firma, che dovrà avere almeno 18 anni ed essere censita precedentemente o all’atto della sottoscrizione del contratto.

Contratto (di assicurazione sulla vita): contratto con il quale la Compagnia, a fronte del pagamento del premio, si impegna a pagare la prestazione assicurata.

Costi: oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o sulle risorse finanziarie gestite dalla Compagnia.

Data di conclusione: momento in cui viene sottoscritta la Proposta-Certificato da parte del Contraente e versato il premio.

Data di decorrenza: data dalla quale decorrono le Garanzie previste dal Contratto.



Data di ricezione: si intende la data di arrivo, presso la Sede Amministrativa della Compagnia, della documentazione in formato cartaceo o digitale.

Durata contrattuale: periodo durante il quale il contratto è efficace.

Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: fondo appositamente creato da BancAssurance Popolari S.p.A. e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dal Contraente.

IVASS: Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione.

Liquidazione: pagamento dovuto, alla scadenza del contratto, al/i Beneficiario/ o, in caso di richiesta di riscatto, al Contraente.

Minimo Trattenuto: percentuale del rendimento della Gestione Interna Separata trattenuta annualmente dalla Compagnia per far fronte alle spese di gestione del contratto.

Polizza: documento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.

Polizza di capitalizzazione: contratto mediante il quale il contraente affida una certa somma di denaro all'assicuratore, il quale alla data di scadenza si impegna a restituirla capitalizzata, ovvero aumentata degli interessi maturati nel corso della durata contrattuale e senza alcun vincolo o riferimento alla durata della vita umana.

Premio alla sottoscrizione: importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Compagnia al momento della conclusione del contratto, a fronte delle prestazioni assicurate.

Premio investito: premio corrisposto dal Contraente al netto delle Commissioni d’ingresso.

Premio versato: premio corrisposto dal Contraente al lordo delle Commissioni d’ingresso.

Premio unico ricorrente: importo che il Contraente si impegna a corrispondere per tutta la durata del contratto, in cui ciascuno premio concorre a definire, indipendente dagli altri, una quota di prestazione assicurata.

Prestazione assicurata: importo di capitale acquisito proveniente dalla capitalizzazione delle somme versate al netto dei soli costi del contratto.

Proposta-certificato: il documento sottoscritto dal Contraente con il quale si dà corso al contratto e che ne attesta la conclusione.

Recesso: diritto del Contraente di far cessare gli effetti del contratto entro 30 giorni dalla sua sottoscrizione.

Regolamento della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: l’insieme delle norme, riportate nel Set Informativo, che regolano la Gestione Interna Separata.

Rendiconto annuale della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Interna Separata.

Rendimento finanziario: risultato finanziario della Gestione Interna Separata nel periodo previsto dal Regolamento della gestione stessa.

Riattivazione: facoltà del Contraente di riprendere il versamento dei premi a seguito della sospensione del pagamento degli stessi.

Ricorrenza annuale: l’anniversario della data di decorrenza del contratto.

Riscatto parziale: è il diritto del Contraente di chiedere, nel corso della durata contrattuale, la corresponsione anticipata di una parte delle prestazioni assicurate, rimanendo in essere la polizza per la parte residua.

Riscatto totale: è il diritto del Contraente di interrompere il contratto, nel corso della durata contrattuale, richiedendo anticipatamente la corresponsione del valore delle prestazioni assicurate maturate al momento del calcolo del riscatto totale.

https://www.assicurazione.it/auto/contraente.html



Rivalutazione: incremento riconosciuto al capitale assicurato sulla base del rendimento realizzato dalla Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”, cui è collegato il contratto.

Scadenza: è la data nella quale termina la garanzia assicurativa. Nel presente contratto tale data è indicata nel modulo di Proposta-Certificato.

Set Informativo: l’insieme della documentazione informativa da consegnare al Contraente, composto da: il KID (Documento contenente le informazioni chiave), il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di assicurazione comprensive del Glossario, il Regolamento della Gestione Interna Separata, le informazioni sul trattamento dei dati personali e la Proposta-Certificato.

Sospensione del pagamento dei premi: facoltà del Contraente di sospendere il pagamento dei premi mantenendo il diritto di riscatto sulle prestazioni assicurate in vigore.

Spese di emissione: oneri costituiti da importi fissi assoluti a carico del Contraente per l’emissione del contratto.

Tasso annuo di rivalutazione: è il tasso di rendimento della Gestione Interna Separata.

Tasso minimo garantito: Il rendimento finanziario minimo riconosciuto sulle prestazioni che la Compagnia garantisce al Beneficiario al momento della liquidazione.

Versamento aggiuntivo: sono i premi unici che il Contraente ha facoltà di versare in aggiunta al Premio alla sottoscrizione.



Quali sono le prestazioni? Art. 1 – Prestazioni Assicurate “BAP Vitality 2017” è un contratto di capitalizzazione a premi unici ricorrenti con prestazioni collegate al rendimento di una Gestione Interna Separata. In base al presente contratto, alla scadenza, BancAssurance Popolari S.p.A. (di seguito anche “la Compagnia”) si impegna a pagare ai Beneficiari il capitale investito nella Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” rivalutato e con la garanzia della conservazione del capitale (rendimento minimo garantito dello 0,00%). La rivalutazione del capitale verrà effettuata come specificato nel successivo art. 11.

Che cosa non è assicurato? Art. 2 – Persone non assicurabili

Il Contraente può essere solo una persona giuridica e il contratto deve essere sottoscritto dal Rappresentante Legale, o da una persona munita dei relativi poteri di firma, che dovrà avere almeno 18 anni.

Ci sono limiti di copertura? Non sono previsti limiti di copertura.

Che obblighi ho? Art. 3 – Obblighi del Contraente

Art. 3.1 – Dichiarazioni

Le dichiarazioni del Contraente devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

Il Contraente deve compilare e firmare in fase di sottoscrizione del contratto di assicurazione le sezioni F.A.T.C.A. e C.R.S., per la raccolta di informazioni sulla sua eventuale cittadinanza americana o residenza fiscale estera. La Compagnia è tenuta a comunicare annualmente tali dati all’Agenzia delle Entrate, che provvederà alla trasmissione dei dati alle autorità fiscali americane competenti dei paesi nei quali il Contraente o il Beneficiario risultino avere la loro residenza fiscale.

Nel corso della durata contrattuale il Contraente si impegna a comunicare tempestivamente in forma scritta, presentando richiesta tramite le filiali collocatrici o a mezzo raccomandata A/R alla Compagnia, ogni eventuale variazione dei dati forniti relativi alla residenza o domicilio anche al fine di consentire una corretta informativa in corso di contratto nonché l’eventuale spostamento di residenza, di domicilio o di sede in un altro stato dell’Unione europea. In caso di inadempimento, il Contraente è responsabile per ogni eventuale danno causato alla Compagnia, ad esempio a seguito di contestazioni fiscali da parte dello Stato di nuova residenza/domicilio.

Nel corso della durata del contratto il Contraente deve comunicare alla Compagnia, al più presto e in forma scritta, ogni cambiamento che incida sulle sezioni F.A.C.T.A. e C.R.S. anche al fine di effettuare eventuali comunicazioni previste dalla normativa tempo per tempo vigente.

Art. 3.2 Richieste di pagamento

Le richieste di pagamento rivolte alla Compagnia debbono essere accompagnate dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo del pagamento e ad individuare gli aventi diritto.

I documenti necessari per le richieste di liquidazione sono di seguito elencati:



Scadenza 1. fotocopia di un documento di identità valido e codice fiscale del Legale Rappresentante o Beneficiario/i se diverso; 2. visura camerale aggiornata del Contraente; 3. identificazione e modulo di adeguata verifica; 4. originale del contratto di assicurazione ed eventuali appendici, o, in mancanza, dichiarazione di smarrimento effettuata presso le competenti Autorità di Pubblica Sicurezza.

Riscatto (totale o parziale) 1. fotocopia di un documento di identità valido e codice fiscale del Legale Rappresentante; 2. visura camerale aggiornata del Contraente; 3. identificazione e modulo di adeguata verifica; 4. esclusivamente in caso di riscatto totale, originale del contratto di assicurazione ed eventuali appendici, o, in mancanza, dichiarazione di smarrimento effettuata presso le competenti Autorità di Pubblica Sicurezza.

Sia in caso di scadenza che di riscatto, laddove necessario in considerazione di particolari esigenze istruttorie, la Compagnia si riserva la facoltà di richiedere eventuale ulteriore documentazione finalizzata a comprovare l’effettiva sussistenza dell’obbligo al pagamento delle prestazioni e l’esatta individuazione degli aventi diritto.

Norme particolari riguardanti i documenti da consegnare

a. minore età dell’avente diritto o interdetto Qualora l’avente diritto sia minorenne ovvero interdetto è necessario che la documentazione comprenda anche il decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l’esercente la potestà genitoriale o il tutore a riscuotere ed eventualmente a reimpiegare l’importo, con espresso esonero della Compagnia da ogni ingerenza e responsabilità al riguardo.

b. parziale capacità dell’avente diritto Qualora l’avente diritto versi in condizioni di parziale capacità di intendere e di volere (persona inabilitata o emancipata o soggetta ad amministrazione di sostegno), è necessario che la richiesta di pagamento venga sottoscritta, oltre che dall’avente diritto, anche dal curatore o dall’amministratore di sostegno. Questi ultimi dovranno produrre il decreto del Giudice Tutelare contenente la loro nomina e l’autorizzazione alla riscossione con le modalità indicate al punto che precede.

c. vincoli gravanti sul contratto di assicurazione Nel caso in cui il contratto di assicurazione risulti vincolato (oppure costituito in pegno), la domanda di ottenimento delle prestazioni, oltre che dall’avente diritto (Contraente o Beneficiario), dovrà essere sottoscritta anche dal soggetto vincolatario, il quale indicherà l’entità della sua pretesa sul contratto di assicurazione, ovvero, essendo cessate le ragioni di vincolo o pegno, il suo espresso consenso all’integrale liquidazione delle prestazioni in favore del Contraente o del Beneficiario.

Art. 3.3 - Prescrizione

Si ricorda che i diritti derivati dal contratto di assicurazione cadono in prescrizione dopo dieci anni dal momento in cui possono essere fatti valere (art. 2952, comma 2, del Codice Civile), dopodiché gli importi dovuti e non reclamati dai beneficiari sono devoluti al Fondo istituito presso il Ministero dell'Economia e delle Finanze, secondo i termini e le modalità stabiliti dalla Legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modifiche e integrazioni.

Art. 3.4 – Indirizzo per le comunicazioni alla Compagnia

Le comunicazioni alla Compagnia a cui si fa riferimento nel presente contratto, possono essere presentate tramite richiesta alla filiale della Banca Distributrice presso la quale il Contraente ha sottoscritto il contratto di assicurazione oppure alla Compagnia con lettera raccomandata A/R al seguente indirizzo:

BancAssurance Popolari S.p.A. Team Operations

Via Francesco De Sanctis, 11 00195 - Roma



Si ricorda che per le comunicazioni per le quali è previsto un termine di riscontro da parte della Compagnia, detto termine decorre dal momento della ricezione della documentazione completa.

Quali obblighi ha l’impresa? Art. 4 – Obblighi della Compagnia

Verificata l’esistenza dell’obbligo di pagamento, la Compagnia mette a disposizione la somma dovuta nei 30 giorni successivi al ricevimento della documentazione completa. Scaduto tale termine, saranno dovuti gli interessi di mora a favore degli aventi diritto.

In caso di liquidazione di più Beneficiari, l’importo dovuto sarà versato in un’unica soluzione dietro ricevimento della documentazione completa da parte di tutti gli aventi diritto.

Il pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dagli aventi diritto alla prestazione.

Art. 4.1 – Obblighi di comunicazione in corso di contratto

La Compagnia comunica al Contraente il numero di polizza e la data di decorrenza del contratto.

La Compagnia trasmette entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare ovvero entro sessanta giorni dalla data prevista per la rivalutazione delle prestazioni assicurate, l’estratto conto annuale della posizione assicurativa con l’indicazione dei premi versati, del capitale rivalutato e della misura della rivalutazione.

La Compagnia comunica al Contraente e (qualora indicato in forma nominativa) al Beneficiario/i, almeno 30 giorni prima della scadenza del contratto, il termine di scadenza e la documentazione da trasmettere per la liquidazione. Detta comunicazione non verrà inviata al Beneficiario/i qualora espressamente indicato dal Contraente sul modulo di proposta-certificato o di cambio del Beneficiario.

Quando e come devo pagare? Art. 5 – Premi

Il contratto prevede le seguenti tipologie di premio: • Premio unico ricorrente iniziale (di sottoscrizione): l’importo del premio iniziale deve essere pari ad almeno

5.000,00 Euro (o superiore a tale importo per multipli di 100,00 Euro) ed è dovuto in via anticipata alla data di sottoscrizione del contratto;

• Premio/i unico/i ricorrente/i (di rata): l’importo minimo mensile ed annuo del premio ricorrente è rispettivamente pari a 200,00 Euro e 2.400,00 Euro (o superiore a tali importi per multipli di 100,00 Euro);

• Premio/i unici aggiuntivo/i: il Contraente può effettuare il versamento dei premi unici aggiuntivi per un importo minimo di 3.000,00 Euro (o superiore a tale importo per multipli di 100,00 Euro). Tale versamento può avvenire in qualsiasi momento, anche in data diversa dalla ricorrenza del contratto di assicurazione.

L’importo del premio iniziale e del premio ricorrente è determinato dal Contraente alla data di sottoscrizione del contratto, l’importo del premio unico aggiuntivo è determinato alla data di richiesta dello stesso. L’ammontare dei premi su indicati è indipendente dall’età e dal sesso del Contraente (Legale Rappresentante).

L’importo del premio unico ricorrente, pattuito alla stipula del contratto, è indicato in polizza.

Il premio iniziale (premio di sottoscrizione) è dovuto in via anticipata alla data di decorrenza del contratto, mentre i premi ricorrenti (premi di rata) devono essere corrisposti ad ogni ricorrenza, secondo la periodicità indicata in polizza e per la durata stabilita.

Ogni premio investito (iniziale, ricorrente o aggiuntivo) è pari al premio versato al netto delle commissioni di ingresso, secondo quanto riportato nell’art. 10 (nella sezione “Commissioni sui premi”).

Ogni premio deve essere versato a favore della Compagnia esclusivamente mediante addebito in conto corrente del Contraente. Non sono previsti pagamenti in contanti.

Il cumulo dei premi versati, comprensivo del premio iniziale, dei premi ricorrenti e degli eventuali versamenti aggiuntivi effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà essere superiore a 5.000.000,00 Euro. Tale limite è da intendersi considerando tutte le polizze attive BAP Vitality 2017 sottoscritte dallo stesso Contraente.



Nel caso di premio iniziale e/o versamenti ricorrenti/aggiuntivi di importo complessivamente superiore a 3.000.000,00 Euro per ciascun anno solare, è necessario il preventivo nulla osta della Compagnia. Tale limite è per singolo Contraente e tiene conto di tutti i versamenti effettuati sulla Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”.

Le prestazioni assicurate di cui all’art. 1 verranno erogate a condizione che il Contraente abbia regolarmente corrisposto il relativo premio.

Nel corso della durata contrattuale, per quanto riguarda i premi unici ricorrenti, il Contraente ha la facoltà di: a) Sospendere il pagamento dei premi unici ricorrenti.

Tale richiesta deve pervenire alla Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata indicata ai fini della sospensione. La sospensione del pagamento dei premi avverrà automaticamente nel caso in cui il Contraente, in ritardo con il pagamento di un premio di rata, non provvederà a sanare il ritardo; in tale caso la sospensione avrà effetto dal la ricorrenza della seconda rata successiva alla scadenza del premio non pagato. A seguito della sospensione viene mantenuto il diritto alla prestazione a scadenza nonché al riscatto delle prestazioni assicurate in vigore.

b) Riattivare il pagamento dei premi di rata a partire da una successiva data di ricorrenza. Tale richiesta deve pervenire alla Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata indicata ai fini della riattivazione.

c) Modificare l’importo del premio di rata pattuito. Tale richiesta deve pervenire alla Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata indicata ai fini della modifica. In ogni caso il nuovo premio di rata deve rispettare i limiti previsti nel presente articolo.

d) Modificare la rateazione dei premi di rata. Tale richiesta deve pervenire alla Compagnia almeno 30 giorni prima della scadenza della ricorrenza del premio di rata indicata ai fini della modifica.

Le suddette richieste devono essere effettuate con le modalità indicate all’ art. 3.4.

Per le polizze con rateazione attiva la data di addebito al Contraente dei premi ricorrenti è fissata al giorno 15 di ogni mese o, se festivo, al primo giorno lavorativo successivo.

Quando comincia la copertura e quando finisce? Art. 6 – Conclusione, decorrenza e durata del contratto

Il contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha sottoscritto la Proposta-Certificato predisposta dalla Compagnia, a condizione che il premio sia stato pagato.

La data di decorrenza coincide con l’entrata in vigore della copertura assicurativa, ossia alle ore 24 del giorno del pagamento del premio.

Il contratto deve avere una durata minima di 5 anni e massima di 15 anni.

Il Contratto si estingue al verificarsi dei seguenti eventi: • In caso di esercizio del diritto di recesso da parte del Contraente; • In caso di richiesta di riscatto totale da parte del Contraente; • In caso di scadenza.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto? Art. 7 - Revoca della proposta

Non prevista.

Art. 8 - Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua sottoscrizione mediante richiesta da effettuarsi con le modalità indicate all’art. 3.4 e previa consegna dell’originale del contratto di assicurazione e delle eventuali appendici di



variazione contrattuale.

La Compagnia provvede a rimborsare al Contraente il premio eventualmente corrisposto entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso e della relativa documentazione completa.

In caso di recesso verrà applicata la deduzione delle spese connesse all’emissione del contratto pari a 50,00 Euro indicate nel Modulo Proposta-Certificato.

Art. 9 - Risoluzione

Non è prevista la risoluzione del contratto a seguito di sospensione del pagamento dei premi ricorrenti, in tale circostanza viene infatti mantenuto il diritto alla prestazione a scadenza nonché al riscatto delle prestazioni assicurate in vigore.

A chi è rivolto questo prodotto? Il prodotto è destinato ad un cliente con un'esperienza o conoscenza base del mercato assicurativo e finanziario, una capacità di immobilizzare la somma investita su un orizzonte di medio periodo, una bassa propensione al rischio, una capacità finanziaria di subire perdite nulle e che si prefigge l'obiettivo della conservazione dello stesso nel tempo. Il prodotto è riservato esclusivamente alle Persone Giuridiche.

Quali costi devo sostenere? Art. 10 – Costi

Commissioni di ingresso

Sul premio versato alla sottoscrizione viene applicata una commissione d’ingresso percentuale (caricamento) decrescente in funzione dell’ammontare del premio versato, secondo quanto specificato nella seguente tabella:

Su tale premio grava anche un costo inerente le spese di emissione del contratto pari a 50,00 Euro già ricompreso nel caricamento d’ingresso in tabella. Tale costo non si va quindi a sommare alla Commissione d’ingresso percentuale.

Esempio 1: Premio versato alla sottoscrizione: 5.000,00 € Commissioni d’ingresso: 100,00 € (pari al 2,00% di 5.000 €) Esempio 2: Premio versato alla sottoscrizione: 260.000,00 € Commissioni d’ingresso: 1.950,00 € (pari allo 0,75% di 260.000 €)

Riguardo ai premi ricorrenti di rata, il caricamento d’ingresso percentuale da applicare sarà determinato in funzione del cumulo dei premi complessivamente versati (premio alla sottoscrizione, totale premi aggiuntivi, totale premi ricorrenti di rata comprensivo della rata in oggetto), al netto degli eventuali riscatti parziali, secondo la seguente tabella:

Premio di sottoscrizione Commissione d'ingresso

percentuale da 5.000,00 a 74.900,00 € 2,0%

da 75.000,00 € a 149.900,00 € 1,3% da 150.000,00 € a 249.900,00 € 1,0% da 250.000,00 € a 499.900,00 € 0,75% da 500.000,00 € a 999.900,00 € 0,5%

oltre 1.000.000,00 € 300,00 €



Esempio 1: Premio versato alla sottoscrizione: 30.000,00 € Precedenti premi ricorrenti di rata versati: 10.000,00 € Totale premi aggiuntivi: 50.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 0 €

Premio ricorrente di rata: 1.000,00 € Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 91.000,00 €

Commissioni d’ingresso sul Premio ricorrente di rata: 13,00 € (pari all’1,30% di 1.000 €)

Esempio 2: Premio versato alla sottoscrizione: 30.000,00 € Precedenti premi ricorrenti di rata versati: 10.000,00 € Totale premi aggiuntivi: 50.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 30.000 €

Premio ricorrente di rata: 1.000,00 € Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 61.000,00 €

Commissioni d’ingresso sul Premio ricorrente di rata: 20,00 € (pari al 2,00% di 1.000 €)

In caso di premi unici aggiuntivi, la commissione d’ingresso percentuale (caricamento) sarà determinata in funzione del cumulo dei premi complessivamente versati (premio alla sottoscrizione, totale premi aggiuntivi comprensivo del versamento in oggetto, totale premi di rata), al netto degli eventuali riscatti parziali, secondo la seguente tabella:

Esempio 1: Premio versato alla sottoscrizione: 50.000,00 € Totale premi ricorrenti di rata versati: 20.000,00 € Precedenti premi aggiuntivi: 80.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 0 €

Versamento Aggiuntivo: 35.000,00 € Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 185.000,00 €

Commissioni d’ingresso su Versamento Aggiuntivo: 350,00 € (pari all’1,00% di 35.000 €)

Cumulo Premi (al netto dei riscatti parziali)

Commissione d'ingresso percentuale

fino a 74.900,00 € 2,0% da 75.000,00 € a 149.900,00 € 1,3% da 150.000,00 € a 249.900,00 € 1,0% da 250.000,00 € a 499.900,00 € 0,75% da 500.000,00 € a 999.900,00 € 0,5%

oltre 1.000.000,00 € 0,3%


Commissione d'ingresso percentuale

fino a 74.900,00 € 2,0% da 75.000,00 € a 149.900,00 € 1,3% da 150.000,00 € a 249.900,00 € 1,0% da 250.000,00 € a 499.900,00 € 0,75% da 500.000,00 € a 999.900,00 € 0,5%

oltre 1.000.000,00 € 300,00 €



Esempio 2: Premio versato alla sottoscrizione: 50.000,00 € Totale premi ricorrenti di rata versati: 20.000,00 € Precedenti premi aggiuntivi: 80.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 60.000 €

Versamento Aggiuntivo: 35.000,00 € Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 125.000,00 €

Commissioni d’ingresso su Versamento Aggiuntivo: 455,00 € (pari all’1,30% di 35.000 €)

Commissioni di gestione

Sul rendimento della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” la Compagnia tratterrà, a titolo di commissioni di gestione, una percentuale annua di minimo trattenuto in funzione del cumulo dei premi complessivamente versati (premio alla sottoscrizione, totale premi aggiuntivi, totale premi ricorrenti di rata), al netto degli eventuali riscatti parziali, al 31 dicembre di ogni anno secondo la seguente tabella:


Commissione di gestione annue percentuali (Minimo Trattenuto)

da 5.000,00 a 250.000,00 Euro 1,30% da 250.001,00 a 500.000,00 Euro 1,25%

da 500.001,00 a 1.000.000,00 Euro 1,20% da 1.000.001,00 in poi 1,10%

Esempio 1: Premio versato alla sottoscrizione: 150.000,00 € Totale premi ricorrenti di rata versati: 20.000,00 € Totale premi aggiuntivi: 180.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 0 €

Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 350.000,00 €

Commissioni di gestione annua percentuale (Minimo Trattenuto): 1,25%

Esempio 2: Premio versato alla sottoscrizione: 150.000,00 € Totale premi ricorrenti di rata versati: 20.000,00 € Totale premi aggiuntivi: 180.000,00 € Totale riscatti parziali richiesti: 150.000 €

Cumulo premi di riferimento (al netto dei riscatti parziali): 200.000,00 €

Commissioni di gestione annua percentuale (Minimo Trattenuto): 1,30%

Costi di riscatto

Sulle somme liquidate a seguito di riscatto, sia totale che parziale, gravano i seguenti costi (Penalità di riscatto):

Data di richiesta Costo di riscatto Nel corso del 2° anno di vita della polizza 1,5% Nel corso del 3° anno di vita della polizza 1,0%

Successivamente al 3° anno di vita della polizza 0,0%

Sul solo riscatto parziale viene applicato un costo di 50,00 Euro.

Esempio: Data decorrenza polizza: 15/01/2019

Penale di riscatto tra il 15/01/2020 al 14/01/2021: 1,5% Penale di riscatto tra il 15/01/2021 al 14/01/2022: 1,0% Penale di riscatto a partire dal 15/01/2022: 0,0%



Costi di intermediazione

I presenti costi di intermediazione non si intendono aggiuntivi, ma sono compresi nei costi sopra indicati.

Sulle commissioni di ingresso la quota parte percepita dall’intermediario è del 50%.

Sulle commissioni di gestione la quota parte della percentuale del minimo trattenuto percepita dall’intermediario è del 42%.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento? Art. 11 – Modalità di rivalutazione del capitale investito

La Compagnia gestirà il premio investito nella Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” secondo quanto previsto dal Regolamento della stessa e che è parte del Set informativo.

Rivalutazione annua delle prestazioni

La Compagnia dichiara entro il 31 gennaio di ogni anno solare, il rendimento annuo da attribuire al capitale assicurato in vigore al 31 dicembre dell’anno solare precedente. Il tasso annuo di rivalutazione riconosciuto è ottenuto sottraendo il minimo trattenuto (rappresentato nell’art. 10) dal rendimento della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”.

Viene garantito un tasso minimo di rivalutazione dello 0% annuo.

Esempio 1: (il presente esempio ha il solo fine di rappresentare il meccanismo di funzionamento del prodotto, i valori riportati non hanno nessun rilievo né sono rappresentativi delle future prestazioni attese dal contratto)

Rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: 2,70% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30%

Tasso di rivalutazione riconosciuto: 1,40% (pari a 2,70%-1,30%)

Esempio 2: (il presente esempio ha il solo fine di rappresentare il meccanismo di funzionamento del prodotto, i valori riportati non hanno nessun rilievo né sono rappresentativi delle future prestazioni attese dal contratto)

Rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: 1,00% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30%

Tasso di rivalutazione riconosciuto: 0,00% (pari a 1,00%-1,30%, ma considerando il tasso minimo garantito dello 0,00%)

Il rendimento riconosciuto nel primo anno di versamento di ogni singolo premio potrà essere determinato con riferimento ad un periodo inferiore ai 12 mesi.

Esempio - per una polizza emessa il 10 di giugno, nel corso della prima annualità, il rendimento della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” sarà calcolato considerando il periodo che va dal 1° gennaio al 31 dicembre dell’anno di rivalutazione e la rivalutazione attribuita alla polizza sarà determinata considerando il periodo di tempo intercorrente tra il 10 giugno e il 31 dicembre.

Esempio 1 (il presente esempio ha il solo fine di rappresentare il meccanismo di funzionamento del prodotto, i valori riportati non hanno nessun rilievo né sono rappresentativi delle future prestazioni attese dal contratto)

Data decorrenza polizza: 10/06/2019 Premio investito iniziale (netto costi ingresso): 100.000 euro Rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” (anno 2019): 2,70% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30% Tasso di rivalutazione: 1,40% (pari a 2,70%-1,30%)

Periodo utile per calcolo rivalutazione capitale fino al 31/12/2019: 204 giorni (pari al periodo trascorso dal 10/06/2019 al 31/12/2019)

Capitale rivalutato al 31/12/2019: 100.780 € (pari a 100.000 * (1+1,40%)^(204/365))



Esempio 2 (il presente esempio ha il solo fine di rappresentare il meccanismo di funzionamento del prodotto, mentre i valori riportati non hanno nessun rilievo né sono rappresentativi delle future prestazioni attese dal contratto)

Data decorrenza polizza: 10/06/2019 Ultima data di rivalutazione: 31/12/2019 Capitale rivalutato all’ultima data di rivalutazione: 100.780 € Premi investiti (netto costi ingresso) successivamente al 1/01/2020: 20.000 € versati il 30/03/2020

Rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE” (anno 2020): 2,50% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30% Tasso di rivalutazione: 1,20% (pari a 2,50%-1,30%)

Data di uscita (per riscatto o scadenza): 30/06/2019

Periodo utile per calcolo rivalutazione capitale fino al 31/12/2020: • 365 giorni (pari al periodo trascorso dall’01/01/2019 al 31/12/2020) per il capitale rivalutato al 31/12/2019 • 276 giorni (pari al periodo trascorso dal 30/03/2019 al 31/12/2020) per il premio investito il 30/03/2020

Capitale rivalutato al 31/12/2020: 122.201 € (pari a 100.780*(1+1,20%)^(365/365)+20.000*(1+1,20%)^(276/365))

L’incremento riconosciuto ogni anno al capitale assicurato è determinato quindi sulla base del rendimento realizzato dalla Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”, cui è collegato il contratto. Ogni rivalutazione viene applicata alle garanzie in essere, comprensive di quelle derivanti da eventuali precedenti rivalutazioni.

Per capitale investito nella Gestione Interna Separata si intende il cumulo dei premi versati, al netto dei costi, diminuito del capitale eventualmente disinvestito a fronte dei riscatti parziali richiesti precedentemente.

Rivalutazione in caso di riscatto o scadenza

In caso di uscita in corso di anno (riscatto o scadenza), la rivalutazione delle prestazioni assicurate sarà effettuata in regime di Capitalizzazione composta fino alla data di uscita a partire: 1) dal 1° gennaio dell’anno di uscita, per le prestazioni assicurate provenienti dai premi versati antecedentemente al 1° gennaio; 2) dalla data di decorrenza contrattuale, nel primo anno o, in caso di versamenti di nuovi premi nell’anno in corso, dalla rispettiva data di versamento, per le prestazioni assicurate provenienti dai premi versati successivamente al 1° gennaio. Come data di uscita si intende la data di ricezione della richiesta di uscita. Nei casi di cui sopra la misura annua di rivalutazione è quella che si ottiene utilizzando l’80% dell’ultimo rendimento annuo certificato dalla Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”, al netto della percentuale di minimo trattenuto rappresentata all’art 10.


Ultima data di rivalutazione: 31/12/2018 Capitale rivalutato all’ultima data di rivalutazione: 100.000 € Premi versati successivamente al 1/01/2019: non presenti

Ultimo rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: 2,70% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30% Tasso di rivalutazione utilizzato in caso di uscita in corso di anno: 0,86% (pari a 2,70%*80%-1,30%)


Periodo utile per calcolo rivalutazione capitale fino alla data di uscita: 180 giorni (pari al periodo trascorso dall’01/01/2019 al 30/06/2019)

Capitale rivalutato fino alla data di uscita: 100.423 € (pari a 100.000 * (1+0,86%)^(180/365))


Ultima data di rivalutazione: 31/12/2018 Capitale rivalutato all’ultima data di rivalutazione: 100.000 € Premi investiti (netto costi ingresso) successivamente al 1/01/2019: 20.000 € versati il 30/03/2019



Ultimo rendimento annuo certificato della Gestione Interna Separata “BAP GESTIONE”: 2,70% Minimo trattenuto (funzione del cumulo premi a netto dei riscatti parziali): 1,30% Tasso di rivalutazione utilizzato in caso di uscita in corso di anno: 0,86% (pari a 2,70%*80%-1,30%)


Periodo utile per calcolo rivalutazione capitale fino alla data di uscita: • 180 giorni (pari al periodo trascorso dall’01/01/2019 al 30/06/2019) per il capitale rivalutato al 31/12/2018 • 88 giorni (pari al periodo trascorso dall’01/01/2019 al 30/03/2019) per il premio investito il 30/03/2019

Capitale rivalutato fino alla data di uscita: 120.465 € (Pari a 100.000*(1+0,86%)^(180/365)+20.000*(1+0,86%)^(88/365))

Il rendimento della Gestione Interna Separata viene certificato annualmente da una Società di Revisione esterna alla Compagnia e reso noto al Contraente mediante apposita comunicazione e pubblicazione sul sito internet della Compagnia www.bancassurance.it, dove è possibile consultare anche il prospetto aggiornato della composizione delle attività che compongono la Gestione Interna Separata.

Sono previsti riscatti o riduzioni? Art. 12 – Riscatto

Nel corso della durata contrattuale, decorso un anno dalla decorrenza del contratto, il Contraente può chiedere, il riscatto totale o parziale.

Il riscatto totale determina: • l’estinzione del contratto con effetto dalla data di ricezione della richiesta; • il pagamento della Compagnia del valore di riscatto maturato.

Il riscatto parziale prevede: • un importo minimo disinvestibile di 5.000,00 Euro; • il mantenimento di un controvalore minimo residuo di almeno 3.000,00 Euro.

La Compagnia mette a disposizione la somma dovuta nei 30 giorni successivi al ricevimento della documentazione completa.

Art. 12.1 – Valore di riscatto

Il valore di riscatto, al lordo delle imposte di legge, è pari al capitale investito rivalutato al netto delle eventuali penalità (descritte all’art. 10), calcolato alla data di ricezione presso la Sede Amministrativa della Compagnia di tutta la documentazione cartacea necessaria per le pratiche di liquidazione.

Si ricorda che il valore sopra citato potrà risultare inferiore al premio versato.

La Compagnia liquiderà al Contraente il valore di riscatto, al lordo o al netto delle imposte, secondo quanto previsto, dalla normativa fiscale applicabile al momento della liquidazione.

Come posso presentare i reclami e risolvere le controversie? Art. 13 - Reclami e risoluzione delle controversie

I reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell’attribuzione di responsabilità, della effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all’avente diritto, devono essere inoltrati per iscritto direttamente alla Compagnia e nello specifico alla Funzione Reclami di BancAssurance Popolari S.p.A., Via Francesco De Sanctis, 11 – 00195 Roma o mediante e-mail a: [email protected].

Nel caso in cui il reclamo presentato all’Impesa di assicurazione abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile




rivolgersi all’IVASS, Via del Quirinale, 21 - 00187 Roma, fax 06.42133206, PEC: [email protected], Info su: www.ivass.it, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia.

Per i reclami relativi alla fase di collocamento dei prodotti assicurativi è competente l’intermediario presso il quale è stato sottoscritto il contratto.

In relazione alle controversie nascenti dal presente contratto, prima di adire l’Autorità Giudiziaria, è necessario interpellare un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito www.giustizia.it.

Regime fiscale Art. 14 – Regime fiscale

Le imposte relative a questo contratto sono a carico degli aventi diritto alla prestazione.

Altre disposizioni applicabili al contratto Art. 15 – Beneficiari

Il Contraente designa in sede di stipula del contratto i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare e modificare tale designazione, comunicandola in forma scritta alla Compagnia o alla filiale collocatrice o anche mediante testamento.

La designazione del/i Beneficiario/i non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: - dopo che il Contraente e il/i Beneficiario/i abbiano dichiarato per iscritto alla Compagnia, rispettivamente, la

rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio; - dopo che, verificatosi l’evento previsto (ossia arrivata la polizza alla sua naturale scadenza) il/i Beneficiario/i

abbia/no comunicato per iscritto alla Compagnia di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.

In conformità all’art. 1920 del Codice Civile, il Beneficiario acquisisce, per il fatto di essere stato designato, un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.

Al fine di essere certi che le somme dovute vengano effettivamente riscosse si consiglia di: - informare i Beneficiari dell’esistenza del contratto; - evitare designazioni generiche, dando preferenza ad indicazioni nominative;

Art. 16 – Cessione, pegno, vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, darlo in pegno e vincolare le prestazioni. Questi atti sono efficaci nei confronti della Compagnia solo con l’annotazione su apposita appendice.

In caso di pegno o vincolo, ogni operazione che riduce il valore del contratto (es. riscatto) richiede l’assenso scritto del pignoratario (chi beneficia del pegno) o vincolatario (chi beneficia del vincolo).

Art. 17 – Legislazione applicabile e rinvio alle norme di legge

Il presente contratto è regolato dalla legge italiana, ferme le norme di diritto internazionale privato applicabili.

Per tutto quanto non disciplinato dalle disposizioni contenute nel presente contratto valgono le norme di legge vigenti in materia.

Art. 18 – Foro Competente

Il foro competente per qualsiasi controversia riguardante il presente contratto è in via esclusiva il luogo di residenza o domicilio, a scelta, del Contraente o degli aventi diritto alla prestazione.



Art. 19 – Conflitto di interessi

Il presente contratto è un prodotto di BancAssurance Popolari S.p.A., società controllata direttamente da UBI Banca S.p.A., Socio Unico, che esercita l’attività di direzione e coordinamento sulla Compagnia. Il prodotto è collocato tramitela rete della controllante UBI Banca S.p.A., in virtù di uno specifico Accordo Distributivo. La gestione degli attivi e dellaGestione Interna Separata della Compagnia, è affidata a Pramerica SGR S.p.A, società controllata ed appartenente alGruppo IVA UBI.

Nell’ambito di tali rapporti, sono state individuate le seguenti situazioni passibili di conflitto di interesse: - la Compagnia e l’intermediario che distribuisce il prodotto sono legati da rapporti di gruppo;- la Compagnia ed il gestore degli attivi, riconducibili alla Gestione Interna Separata, sono legati da rapporti di gruppo;- è prevista la possibilità che il patrimonio della Gestione Interna Separata sia investito in OICR promossi o gestiti dasocietà del Gruppo IVA UBI o in altri strumenti finanziari emessi sempre da società del Gruppo IVA UBI nel rispetto deilimiti stabiliti dalla vigente normativa. In tale caso, non potranno gravare sulla Gestione Interna Separata, le spese relativealla sottoscrizione o al rimborso di OICR e di detti strumenti finanziari.

Indipendentemente dagli accordi sopra menzionati, la Compagnia si impegna ad ottenere per il Contraente, il miglior risultato possibile.

A tal fine, in osservanza a quanto disposto dall’art.35 del Regolamento IVASS n. 41 del 2 agosto 2018, pur in presenza di eventuali situazioni di conflitto di interessi, la Compagnia opera in modo tale da non recare pregiudizio alcuno al Contraente. In particolare, in funzione della tipologia di contratti offerti: - disegna prodotti, suggerisce modifiche contrattuali, effettua operazioni nell’interesse dei Contraenti alle miglioricondizioni possibili con riferimento al momento, alla dimensione e alla natura delle operazioni stesse;- opera al fine di contenere i costi a carico dei contraenti ed ottenere il miglior risultato possibile, anche in relazione allerichieste ed alle esigenze assicurative;- si astiene dal proporre variazioni contrattuali e dal suggerire operazioni con frequenza non necessaria per larealizzazione delle richieste e delle esigenze assicurative;- si astiene da ogni comportamento che possa avvantaggiare alcuni clienti a danno di altri e una gestione interna separatao un fondo interno a danno di un altro;- non adotta pratiche e disposizioni in materia di compensi alla rete distributiva di cui si avvale che sono contrarie aldovere di agire nel miglior interesse del contraente, in conformità a quanto disposto dall’art. 119 bis commi 4 e 5 delCodice delle Assicurazioni Private.La Compagnia è tenuta ad individuare i casi in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi, confliggono congli interessi del Contraente. In tale ambito si specifica che:- relativamente alla Gestione Interna Separata, non sono previsti accordi di riconoscimento di utilità da parte di terzi;qualora futuri accordi con soggetti terzi le prevedano, gli eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni odi altri proventi, saranno interamente poste a beneficio del Contraente e quantificate nel rendiconto annuale della Gestioneinterna Separata.

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REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA BAP GESTIONE

Articolo 1 Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività di Bancassurance Popolari S.p.A. (di seguito anche “Compagnia”), che viene contraddistinta con la denominazione BAP GESTIONE (di seguito “gestione interna separata” ovvero in breve “gestione”). La valuta di denominazione è l’EURO. Ai fini della determinazione del rendimento annuo di BAP GESTIONE, l'esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1° gennaio fino al 31 dicembre dell'anno di certificazione. Articolo 2 La politica di investimento mira a massimizzare il rendimento nel medio lungo termine, in relazione al mantenimento del potere d’acquisto del capitale versato. Nella amministrazione della gestione separata la Compagnia assicura la parità di trattamento di tutti gli assicurati, evitando disparità che non siano giustificate dalla necessità di salvaguardare, nell’interesse della massa degli assicurati, l’equilibrio e la stabilità della gestione stessa. A tal fine, la Compagnia persegue politiche di gestione e di investimento atte a garantire nel tempo una equa partecipazione degli assicurati ai risultati finanziari della gestione separata. Le risorse della gestione separata sono investite esclusivamente nelle categorie di attività ammissibili alla copertura delle riserve tecniche di cui all’articolo 38 del dlgs 209/2005 recante il Codice delle Assicurazioni Private e dei relativi regolamenti attuativi. Le risorse della gestione interna separata sono investite principalmente nelle seguenti tipologie di attività: Titoli di debito ed altri valori assimilabili: titoli di Stato (emessi o garantiti da Stati membri dell’Unione Europea o appartenenti all’OCSE ovvero emessi da enti locali o da enti pubblici di Stati membri o da organizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più di detti Stati membri), obbligazioni, obbligazioni convertibili ed altri valori classificabili nel comparto obbligazionario, inclusi quelli a tasso di interesse variabile, il cui rendimento è indicizzato in base ad un parametro predeterminato nonché i titoli strutturati a condizione che prevedano almeno il rimborso a scadenza del capitale investito. Gli investimenti in titoli di debito ed altri valori assimilabili sono consentiti fino alla totalità della gestione separata. Titoli di capitale ed altri valori assimilabili: azioni, quote ed altri valori classificabili nel comparto azionario nel limite massimo del 35% delle riserve tecniche da coprire.

Comparto immobiliare: investimenti in beni immobili ed in valori assimilabili nel limite massimo del 40% delle riserve tecniche da coprire. Le quote di OICR immobiliari chiusi riservati e non riservati situati in uno Stato membro sono ammesse nel limite massimo del 10%. Strumenti monetari: depositi bancari in qualsiasi forma, pronti contro termine, fondi monetari e altri strumenti assimilabili. L’operatività su strumenti finanziari derivati e prodotti strutturati (strumenti finanziari che contengono una componente derivativa), non deve comportare rischi di mercato di entità rilevante e deve risultare coerente con la situazione economica, patrimoniale e finanziaria della Società. L’operatività in strumenti finanziari derivati è ammessa esclusivamente con l’obiettivo di ridurre il rischio di investimento, attraverso operazioni di copertura finalizzate alla protezione del valore di singole attività o passività dell’impresa e/o di porzioni di portafoglio, o per pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. Le operazioni su strumenti finanziari derivati possono essere effettuate in misura non superiore al 25% del portafoglio. Nell'ambito della politica d'investimento relativa alla Gestione Separata, la Compagnia può investire in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti dalle controparti di cui all'art. 5 del Regolamento IVASS del 27 maggio 2008, n. 25. in coerenza con i principi di sana e prudente gestione e verificando sempre che esse vengano attuate a condizioni di mercato e che non ledano gli interessi degli assicurati e degli altri aventi diritto alle prestazioni assicurative. L’esposizione complessiva in strumenti obbligazionari, titoli di capitale e fondi comuni di investimento emessi o gestiti da suddette controparti non può superare il limite del 10%. L’operatività su prodotti strutturati è finalizzata ad una gestione efficace del portafoglio che, nel quadro della gestione degli strumenti finanziari di BAP GESTIONE, è effettuata allo scopo di raggiungere prefissati obiettivi di investimento in maniera più veloce, agevole economica o più flessibile rispetto a quanto sia possibile operando sugli attivi sottostanti. Tali operazioni non devono generare un incremento significativo del rischio di investimento e, in ogni caso, l’incremento medesimo deve essere equivalente a quello ottenibile operando direttamente sugli attivi sottostanti secondo una equilibrata e prudente gestione del portafoglio. Articolo 3 Nella gestione vengono investiti i premi delle polizze rivalutabili e di capitalizzazione, senza particolare distinzione di segmenti di clientela.

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Articolo 4 Il valore complessivo delle attività presenti nella gestione separata non può essere inferiore all’importo delle riserve matematiche di cui all’articolo 30 del Regolamento IVASS del 28 marzo 2008, n. 21, costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili collegati al rendimento della gestione separata stessa. La valutazione delle riserve matematiche può essere effettuata anche mediante il ricorso ad approssimazioni ragionevoli o a generalizzazioni, secondo le disposizioni di cui all’articolo 26 del Regolamento IVASS del 28 marzo 2008, n. 21. Il valore delle attività è quello con cui sono iscritte nell’ultimo bilancio approvato. Articolo 5 Il rendimento annuo di BAP GESTIONE per l'esercizio relativo alla certificazione si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza di quell'esercizio al valore medio della gestione. Per risultato finanziario si devono intendere i proventi e gli oneri finanziari di competenza dell'esercizio, compresi gli utili e le perdite di realizzo per la quota di competenza di BAP GESTIONE, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti. Concorrono alla determinazione del risultato finanziario le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione ed eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella BAP GESTIONE e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all'atto dell'iscrizione nella BAP GESTIONE per i beni già di proprietà della Società. Per valore medio della gestione si intende la somma della giacenza media annua dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, della consistenza media annua degli investimenti in titoli e della consistenza media annua di ogni altra attività di BAP GESTIONE. La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione nella BAP GESTIONE.

Articolo 6 La gestione separata BAP GESTIONE é annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di revisione iscritta all'Albo di cui al DPR 31.3.1975 n. 136, la quale attesta la rispondenza di BAP GESTIONE al presente regolamento. In particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite a BAP GESTIONE, il rendimento annuo e l’adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base dei capitali maturati. Articolo 7 Il presente regolamento è parte integrante delle condizioni di assicurazione. BancAssurance Popolari S.p.A. si riserva di effettuare modifiche al regolamento derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di quelle meno favorevoli per l’assicurato.

Data ultimo aggiornamento: 01/01/2019

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TITOLARE DEL TRATTAMENTO DEI DATI BancAssurance Popolari S.p.A. (d’ora innanzi per brevità

la “Compagnia”), i cui dati di contatto sono riportati

nell’intestazione del presente documento, Titolare del

trattamento dei suoi dati personali, le fornisce le seguenti

informazioni nella sua qualità di Interessato:

RESPONSABILE DELLA PROTEZIONE DEI DATI

La Compagnia ha nominato il Responsabile della

protezione dei dati (in inglese Data Protection Officer, in

breve DPO), che può essere contattato ai seguenti recapiti:

indirizzo postale: UBI Banca S,p.A.- Data Protection

Officer: Via Don Angelo Battistoni, 4 - 60035 Jesi (An)

posta elettronica: [email protected]

posta elettronica certificata (PEC):

[email protected]

FINALITÀ, BASE GIURIDICA DEL TRATTAMENTO

E PERIODO DI CONSERVAZIONE DEI DATI

La Compagnia può trattare i suoi dati personali(1) per le

seguenti finalità:

1) Finalità pre-contrattuali e contrattuali

Finalità necessarie alla gestione dei prodotti e/o dei servizi

di BancAssurance Popolari S.p.A. contrattualizzati e/o in

corso di contrattualizzazione e/o da lei richiesti, cioè per

eseguire obblighi, compresi quelli amministrativi e

contabili, derivanti dai contratti dei quali lei è parte o per

adempiere, prima della conclusione del contratto, a sue

specifiche richieste, anche mediante tecniche di

comunicazione a distanza o, ove necessario, di profilazione

(come descritto nel paragrafo “modalità del trattamento”).

La base giuridica del trattamento è il contratto o la

necessità di riscontrare la richiesta da lei formulata prima

della stipula del contratto; pertanto, ai sensi della normativa,

non è necessario acquisire il suo consenso per il trattamento

dei dati.

Il periodo di conservazione dei dati corrisponde alla durata

del rapporto o della singola operazione, ferme restando le

esigenze di conservazione per altre finalità elencate nella

presente informativa.

2) Finalità legate ad obblighi di legge

Finalità legate all’assolvimento di obblighi previsti dalla

legge, da regolamenti, dalla normativa comunitaria nonché

da disposizioni impartite da Autorità a ciò legittimate dalla

legge o da competenti Autorità di vigilanza o di controllo,

nonché di evasione di richieste avanzate dalle Autorità

Giudiziarie.

Nell’ambito di tale finalità, i trattamenti potranno includere

anche la profilazione e il confronto dei dati (come descritto

nel paragrafo “modalità del trattamento”).

La base giuridica del trattamento è l’adempimento di un

obbligo legale; pertanto, ai sensi della normativa, anche in

questo caso il suo consenso non è necessario.

Il periodo di conservazione dei dati è differenziato a seconda

della normativa di riferimento (ad esempio, il periodo

obbligatorio di conservazione degli atti e della

corrispondenza è di 10 anni, così come l’obbligo di

produzione di copia di documentazione delle singole

operazioni poste in essere; per la firma elettronica avanzata,

il periodo di conservazione è di 20 anni), ferme restando le

esigenze di conservazione per altre finalità elencate nella

presente informativa.

3) Finalità di gestione e liquidazione dei sinistri e di

gestione di eventuali reclami e/o controversie

Finalità legate alla gestione e liquidazione dei sinistri

attinenti esclusivamente all’esercizio dell’attività di

assicurazione e riassicurazione, a cui la Compagnia è

autorizzata ai sensi delle vigenti disposizioni di legge, alla

gestione di eventuali reclami e/o controversie di qualsiasi

natura e in qualsiasi sede e grado, sia giudiziale che

stragiudiziale. Nell’ambito di tali finalità i trattamenti

potranno includere anche la profilazione e il confronto dei

dati (come descritto nel paragrafo “modalità del

trattamento”).

Le basi giuridiche del trattamento sono, in funzione della

tipologia del trattamento e della controversia, il contratto,

gli obblighi di legge e l’interesse legittimo di

accertamento, esercizio o difesa di un diritto in sede

giudiziaria del titolare; pertanto, anche in questo caso, ai

sensi della normativa, il suo consenso non è necessario.


della normativa di riferimento, ferme restando le esigenze di

conservazione per altre finalità elencate nella presente

informativa.

4) Finalità di rendicontazione e controllo interno

Finalità legate alla verifica di funzionalità ed adeguatezza

dell’organizzazione interna, al fine di assicurare la

conformità dei processi alle disposizioni di legge e garantire

il corretto funzionamento della Compagnia. Nell’ambito di

tale finalità, i trattamenti potranno includere anche la

profilazione e il confronto dei dati (come descritto nel

paragrafo “modalità del trattamento”).

Le basi giuridiche del trattamento sono, in funzione della

tipologia dei controlli e delle analisi condotte, gli obblighi

di legge e l’interesse legittimo del titolare; pertanto, anche

in questo caso, ai sensi della normativa, il suo consenso non

è necessario.


della normativa di riferimento, ferme restando le esigenze di

conservazione per altre finalità elencate nella presente

informativa.

CONSEGUENZE DEL RIFIUTO A FORNIRE I DATI Se il trattamento dei suoi dati personali rappresenta un

obbligo legale o contrattuale oppure costituisce un requisito

necessario per la conclusione di un contratto, il suo

eventuale rifiuto a fornire le informazioni necessarie può

comportare l’impossibilità per la Compagnia di evadere le

richieste formulate, concludere od eseguire i relativi

contratti di assicurazione o di gestire e liquidare i sinistri.

INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI

AI SENSI DELL’ART. 13 DEL REGOLAMENTO (UE) 2016/679 in materia di protezione dei dati personali

(in inglese “General Data Protection Regulation”, in breve GDPR)


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CATEGORIE DEI DATI PERSONALI I dati personali che possono essere trattati per le finalità

sopra indicate sono dati anagrafici relativi ai clienti, anche

potenziali, ai loro recapiti e collegamenti con altre persone o

soggetti, al loro stato patrimoniale e di famiglia, al grado di

istruzione, dati relativi a rapporti bancari, al comportamento

debitorio, all’affidabilità o puntualità nei pagamenti, allo

svolgimento di attività economiche, a comportamenti illeciti

o fraudolenti.

La normativa in materia di trattamento dei dati personali

prevede che la Compagnia possa trattare categorie

particolari(2) di suoi dati personali solo con il suo

consenso, salvo ricorrano esimenti di legge (per esempio, il

trattamento di dati personali resi manifestamente pubblici

dall’interessato o necessari per accertare, esercitare o

difendere un diritto in sede giudiziaria). In tali casi i suoi

dati particolari («dati sensibili») verranno trattati

esclusivamente nell’ambito dell’esecuzione del contratto o

del servizio.

FONTE DEI DATI PERSONALI

La Compagnia tratterà i dati personali che lei fornirà

direttamente nonché quelli provenienti da fonti pubbliche o

forniti da terzi, come ad esempio in caso di richieste di

prodotti e/o servizi da lei avanzate, anche per il tramite di

soggetti di cui la Compagnia si avvale (ad esempio, Società

del Gruppo IVA UBI).

MODALITA’ DEL TRATTAMENTO

Il trattamento dei suoi dati avviene mediante strumenti

manuali e/o automatizzati, con modalità strettamente

correlate alle finalità sopra indicate e, comunque, in modo

da garantire la sicurezza, la protezione e la riservatezza dei

suoi dati. Per le finalità sopra indicate, i suoi dati potrebbero

essere trattati con modalità di profilazione, cioè trattamenti

automatizzati utilizzati per analizzare e valutare determinati

aspetti personali quali, ad esempio, la situazione economica

e patrimoniale, l’operatività bancaria, l’affidabilità, per

adempiere a particolari obblighi di legge (ad esempio,

antiriciclaggio, Markets in Financial Instruments Directive,

c.d. ”MIFID”, etc.).

SOGGETTI O CATEGORIE DI SOGGETTI AI

QUALI I DATI PERSONALI POSSONO ESSERE

COMUNICATIPer il perseguimento delle suddette finalità la Compagnia

può comunicare, mediante trasmissione, i suoi dati a

determinati soggetti, anche esteri, all’interno dell’UE,

appartenenti alle categorie di cui alla nota n.(3).

I soggetti appartenenti a tali categorie utilizzeranno i dati

ricevuti in qualità di autonomi "titolari", salvo il caso in cui

siano stati designati dalla Compagnia "responsabili" dei

trattamenti di loro specifica competenza. L'elenco

aggiornato di questi ultimi è disponibile sul sito della

Compagnia.

I dati personali forniti potranno essere trasferiti fuori dal

territorio nazionale a Paesi situati nell’Unione europea.

L'eventuale trasferimento dei dati personali in Paesi situati

al di fuori dell’Unione europea avverrà, in ogni caso, nel

rispetto delle garanzie adottate in conformità a quanto

previsto dalla normativa vigente. Inoltre, la Compagnia la

informa che i dati personali contenuti nelle registrazioni di

alcune operazioni finanziarie (per esempio, nel caso di un

bonifico, i dati relativi all'ordinante e/o beneficiario della

transazione, compreso il nome, il numero di conto,

l'indirizzo e il numero d'identificazione nazionale nonché,

se presenti, eventuali dati sensibili) possono essere trasferiti,

per esclusivi fini legati alla lotta al terrorismo e al suo

finanziamento, anche alle autorità pubbliche degli Stati

membri dell'Unione Europea nonché di paesi terzi, tra cui

gli Stati Uniti d'America(4).

La Compagnia non diffonde(5) i suoi dati personali.

DIRITTI DELL’INTERESSATO La Compagnia la informa che il GDPR garantisce

l’esercizio di specifici diritti a sua tutela. In particolare

prevede un Diritto di accesso, che le consente di avere la

conferma se sia o meno in corso un trattamento di dati

personali che la riguardano (art. 15 GDPR) e, in caso

affermativo, di ottenere le informazioni previste dalla

normativa nonché riceverne copia, alle condizioni di legge.

Potrà inoltre esercitare i seguenti diritti:

Rettifica di dati personali inesatti o integrazione dei dati

incompleti (art. 16 GDPR);

Cancellazione (c.d. Diritto all’oblio) dei propri dati

personali qualora sussistano particolari condizioni e

motivi, come ad esempio per i dati personali non più

necessari rispetto alle finalità per cui erano stati raccolti o

qualora il trattamento dei dati sia illegittimo (art. 17

GDPR);

Limitazione al trattamento dei propri dati, ad esempio

in attesa della loro rettifica o correzione (art. 18 GDPR);

Portabilità dei dati personali verso un altro titolare

qualora il trattamento sia automatizzato e basato su un

consenso o su un contratto (art. 20 GDPR);

Opposizione al trattamento qualora venisse sottoposto

ad una decisione basata unicamente sul trattamento

automatizzato, compresa la profilazione, che produca

effetti giuridici o comunque significativi sulla sua

persona (art. 22 del GDPR), salvo che il trattamento sia

necessario per la conclusione o l’esecuzione di un

contratto oppure basato sul consenso oppure autorizzato

per legge.

In ogni caso, qualora il trattamento dei dati personali sia

basato sul rilascio del consenso, l’Interessato ha il diritto

di revocare tale consenso in qualsiasi momento.

La revoca del consenso non pregiudica la liceità del

trattamento effettuato prima della revoca stessa. Per l’esercizio dei suoi diritti può inviare una specifica

richiesta al DPO utilizzando i dati di contatto riportati nella

presente informativa e avendo cura di allegare alla richiesta

copia di un suo documento di identità e del codice fiscale.

Lei ha inoltre diritto di proporre reclamo all’Autorità

Garante per la protezione dei dati personali

(www.garanteprivacy.it). Resta salva la possibilità di

rivolgersi direttamente all’autorità giudiziaria.

MODIFICA E AGGIORNAMENTO

La presente informativa è aggiornata alla data indicata a piè

di pagina. La Compagnia, infine, le precisa, che potrebbe

apportare modifiche alla presente informativa e che, in ogni

caso, la versione costantemente aggiornata è disponibile sul

sito www.bancassurance.it.

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NOTE

(1) Per trattamento s’intende qualsiasi operazione o

insieme di operazioni, compiute con o senza l'ausilio

di processi automatizzati e applicate a dati personali o

insiemi di dati personali, come la raccolta, la

registrazione, l'organizzazione, la strutturazione, la

conservazione, l'adattamento o la modifica,

l'estrazione, la consultazione, l'uso, la comunicazione

mediante trasmissione, diffusione o qualsiasi altra

forma di messa a disposizione, il raffronto o

l'interconnessione, la limitazione, la cancellazione o la

distruzione (articolo 4 del GDPR).

(2) Per “categorie particolari” di dati personali

s’intendono i dati che rivelino l'origine razziale o

etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o

filosofiche, o l'appartenenza sindacale, nonché i dati

genetici, i dati biometrici intesi a identificare in modo

univoco una persona fisica, i dati relativi alla salute o

alla vita sessuale o all'orientamento sessuale della

persona (articolo 9 del GDPR).

(3) - Categorie di soggetti ai quali possono essere

comunicati i dati personali per il perseguimento

di finalità di legge o contrattuali proprie della

Compagnia:

soggetti individuati per legge (per esempio, per

finalità connesse all'esercizio delle funzioni

relative alla gestione, all'accertamento, al

contenzioso e alla riscossione dei tributi nonché

allo scambio automatico di informazioni tra

Autorità fiscali in forza di accordi internazionali

bilaterali o multilaterali: Agenzia delle Entrate;

per finalità connesse all'amministrazione della

giustizia: Autorità Giudiziaria; per finalità

connesse all'esercizio delle funzioni di vigilanza,

di controllo e delle altre funzioni specificamente

previste dalla normativa:, CONSOB e IVASS;

per finalità connesse alla conclusione, gestione ed

esecuzione dei contratti e gestione e liquidazione

dei sinistri: Società del Gruppo di appartenenza

(controllanti, controllate o collegate, anche

indirettamente); organismi associativi (ANIA) e

consortili propri del settore, Ministero

dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato,

CONSAP, UCI, Commissione Vigilanza sui

Fondi Pensione, Ministero del Lavoro e della

Previdenza sociale ed altre banche dati nei

confronti delle quali la comunicazione dei dati è

obbligatoria (ad esempio: Ufficio Italiano Cambi,

Casellario centrale infortuni, Motorizzazione

civile e dei trasporti in concessione);

- Limitatamente all’ambito del servizio assicurativo

prestato, inoltre, la Compagnia potrà trasmettere i

dati ai soggetti appartenenti alla cd. “catena

assicurativa”, cioè coinvolti nella prestazione del

servizio assicurativo. Tali soggetti sono le

imprese con cui la Compagnia ripartisce il rischio

assicurativo e i rischi di investimento ovvero,

coassicuratori e riassicuratori, mediatori di

assicurazione ed altri canali di acquisizione di

contratti di assicurazione (ad esempio Banche e

SIM); legali, periti e autofficine, società di servizi

a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed

il pagamento dei sinistri, nonché società di servizi

informatici o di archiviazione. Per conoscere i

soggetti appartenenti alla “catena assicurativa” a

cui i dati saranno comunicati è possibile

consultare la sezione privacy del sito

www.bancassurance.it.

(4) In particolare, i dati possono essere trasferiti al

dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti d'America

secondo quanto stabilito nell'Accordo internazionale

fra l'Unione Europea e gli Stati Uniti «sul trattamento

e il trasferimento di dati di messaggistica finanziaria

dall'Unione Europea agli Stati Uniti ai fini del

programma di controllo delle transazioni finanziarie

dei terroristi» pubblicato sulla Gazzetta dell'Unione

Europea L 195 del 27 luglio 2010. A tali trattamenti si

applicano le rigorose garanzie previste nell'Accordo

medesimo (per esempio, preventivo esame della

conformità della richiesta da parte di Europol, elevati

standard di sicurezza, integrità e proporzionalità dei

dati, finalità del trattamento, tempi massimi di

conservazione dei dati e loro limitato successivo

trasferimento ad altri soggetti, ecc.). Maggiori

informazioni sono disponibili sul sito Internet del

dipartimento del Tesoro statunitense

(www.treasury.gov) nonché su quello dell'Unione

Europea (http://europa.eu). I diritti di accesso, di

rettifica, di cancellazione o di blocco dei dati relativi a

questo specifico trattamento vanno esercitati, secondo

quanto stabilito dagli articoli 15 e 16 dell'Accordo,

rivolgendosi non alla Compagnia, bensì direttamente

all'Autorità Garante per la protezione dei dati

personali (sito Internet: www.garanteprivacy.it).

(5) Per diffusione s'intende il dare conoscenza dei dati

personali a soggetti indeterminati, in qualunque forma,

anche mediante la loro messa a disposizione o

consultazione.

Data ultimo aggiornamento: 01/01/2019


http://www.garanteprivacy.it/

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PROPOSTA-CERTIFICATO

BancAssurance Popolari S.p.A.

BAP Vitality 2017 POLIZZA DI CAPITALIZZAZIONE A PREMI UNICI RICORRENTI

CON RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE

(Cod.VN4)

PROPOSTA-CERTIFICATO

N.

Questo è il numero attribuito alla presente

Proposta-Certificato cui entrambe le Parti

Contraenti faranno riferimento.

La numerazione definitiva di Polizza è quella che

verrà attribuita da BancAssurance Popolari S.p.A.

direttamente con la Lettera Contrattuale di

Conferma.

AGENZIA ______________________ CONVENZIONE _____________________

FILIALE AGENZIA _____________________ COLLOCATORE ____________________

IL CONTRAENTE (nel caso in cui il Contraente sia un’Impresa inserire i dati del Legale Rappresentante (*)):

Cognome e Nome Codice Fiscale Sesso

Comune di nascita Data di nascita Età

Residenza Indirizzo Provincia C.A.P.

Comune Codice Paese

Documento di riconoscimento nr: Data emissione Tipo Documento

Ente Emittente Luogo emissione

Professione

Indirizzo E-mail Numero di Cellulare

Nel caso in cui il Contraente sia un’Impresa

Ragione Sociale Partita IVA

Sede (Via e N.°civico) C.A.P. e Località Prov. Stato

(*) Si allega un documento comprovante il potere di rappresentare legalmente l’Impresa

Avvertenza: in caso di mancata comunicazione del/i Beneficiario/i in forma nominativa l’Impresa potrà incontrare alla scadenza contrattuale maggiori

difficoltà nell’identificazione e nella ricerca del/dei Beneficiario/i. La modifica o revoca del/dei Beneficiario/i deve essere comunicata all’Impresa.

BENEFICIARI A SCADENZA

Il Contraente designa il/i seguente/i Beneficiario/i n caso di scadenza:

Nome e Cognome/Società CF/P.iva Luogo nascita Data

Residenza Indirizzo CAP Comune

Telelefono e-mail % designata

Inviare comunicazioni* al beneficiario prima dell’evento: ☐Si ☐ No

*(secondo quanto previsto dalla normativa in vigore)

Luogo e data, _________________________________ Il Contraente ____________________________________________

CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

PREMIO LORDO:

(Importo minimo Euro 5.000,00)

COSTI

Spesa fissa: Euro 00,00

Caricamento percentuale*:

*da applicarsi al premio come di seguito specificato

Premio Percentuale

da 5.000,00 a 74.900,00 € 2,0%

da 75.000,00 € a 149.900,00 € 1,3%

da 150.000,00 € a 249.900,00 € 1,0%

da 250.000,00 € a 499.900,00 € 0,75%

da 500.000,00 € a 999.900,00 € 0,5%

oltre 1.000.000,00 € 300,00 €

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PRESTAZIONE INIZIALE ASSICURATA:

Premio di rata: Rateazione prescelta: Stato Rateazione:

DATA DECORRENZA:

DURATA CONTRATTUALE:

MODALITA’ DI PAGAMENTO

Il Contraente, autorizza UBI Banca S.p.A. ad addebitare sul conto corrente, indicato in calce, l’importo del premio unico o del premio annuo costante - o della

prima rata di premio - e le successive rate relativi al presente contratto:

CODICE IBAN IMPORTO EURO

FILIALE

Attenzione: è escluso il pagamento in contanti.

Luogo e data _______________________________ Il Contraente _______________________________

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE:

• conferma che tutte le dichiarazioni contenute nella presente Proposta-Certificato - anche se materialmente scritte da altri - sono complete ed esatte;

• dichiara di essere a conoscenza che la presente Proposta-Certificato è parte integrante del set informativo;

• prende atto, con la sottoscrizione della presente Proposta-Certificato ed il pagamento del premio, che il Contratto è concluso e che BancAssurance Popolari

S.p.A.. si impegna a riconoscere PIENA VALIDITÀ CONTRATTUALE alla stessa, fatto salvo errori di calcolo che comportino risultati difformi dall’esatta

applicazione della tariffa;

• prende atto che il Contratto decorre a partire dalle ore 24 della data di conclusione del Contratto;

• dichiarano di aver preso conoscenza dell’Art. 19 “CONFLITTO DI INTERESSI” delle Condizioni di Assicurazione;

• prende atto che il pagamento del premio viene effettuato mediante addebito automatico sul conto corrente del Contraente. Ai fini dell'attestazione dell'avvenuto

pagamento del premio, fa fede la documentazione contabile del competente istituto di credito.

DIRITTO DI RECESSO

Il Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla data di Conclusione del Contratto. Il diritto di recesso libera l’Investitore-Contraente e l'Impresa di

Assicurazione da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto.

L'Impresa, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa all’Investitore-Contraente il premio da questi corrisposto al netto di

50 Euro a titolo di rimborso delle spese di emissione.

Il Contraente dichiara di AVER LETTO e ACCETTATO quanto riportato in merito alle DICHIARAZIONI DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE, ai TERMINI

DI DECORRENZA ed al DIRITTO DI RECESSO sopra indicati.

Luogo e data, _________________________________ Il Contraente ____________________________________________

DICHIARAZIONE DA SOTTOSCRIVERE SOLO NEL CASO IN CUI L’INVESTITORE- CONTRAENTE SIA UNA PERSONA GIURIDICA

Il Contraente si impegna a tenere tempestivamente aggiornata l'Impresa di Assicurazione, nel corso della durata contrattuale, in merito ai rapporti partecipativi

superiori al 25% che abbia in corso con altri Soggetti. Inoltre, nel caso in cui alla data di sottoscrizione della presente Proposta-Certificato il Contraente abbia già in

essere rapporti di cui sopra, indica di seguito i dati riferiti a tali soggetti (riportare ragione sociale, sede legale e codice fiscale/partita iva)

...........................................................................................................................

Luogo e data _____________________________________ Il Contraente ___________________________________________

DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHE

Il Contraente dichiara di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli

articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - i seguenti articoli e norme:

art. 3 Obblighi del Contraente – art. 4 Obblighi della Compagnia - art. 6 Conclusione, decorrenza e durata del contratto - art. 8 Diritto di Recesso - art.

10 Costi - art. 11 Modalità di rivalutazione del Capitale investito- art. 12 Riscatto - art. 18 Foro Competente.

Luogo e data, ______________________________________ Il Contraente ______________________________________________

IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE dichiara di aver:

• ricevuto il set informativo composto da il KID (Documento contenente le informazioni chiave), il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di Assicurazione

comprensive del Glossario, il Regolamento della Gestione Interna Separata, l'Informativa sul trattamento dei dati personali e la presente Proposta-

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Certificato, che definiscono il Contratto;

• ricevuto il documento contenente – ai sensi del Regolamento Intermediari adottato con Delibera CONSOB n. 20307 del 15 febbraio 2018– i dati essenziali

degli Intermediari e della loro attività, le informazioni su potenziali situazioni di conflitto d’interessi e sugli strumenti di tutela dei Contraenti (modello

predisposto dall’Intermediario);

• LETTO, COMPRESO e ACCETTATO le Condizioni di Assicurazione.

Luogo e data, ________________________________________ Il Contraente _______________________________________________

CONSENSO AL TRATTAMENTO DI PARTICOLARI CATEGORIE DI DATI

Io/Noi sottoscritto/i, confermando di aver letto e compreso l'Informativa sul trattamento dei dati personali, compresi quelli eventualmente rientranti nelle categorie

particolari(*), contenuta nel set informativo ricevuto dal Contraente, do/ diamo il CONSENSO al trattamento dei mie/nostri dati, anche particolari, da parte della

Compagnia - ivi compresa la comunicazione ai soggetti terzi di cui alla nota n.(3) dell’informativa, per i correlati trattamenti - esclusivamente per l'esecuzione di

specifiche operazioni o per l'erogazione e la gestione di specifici prodotti/servizi richiesti dal/dalla sottoscritto/a, nonché per dar seguito alle attività di gestione e di

liquidazione delle prestazioni ovvero in caso di contenzioso, a fini di difesa in giudizio, consapevole che, in mancanza di tale consenso, la Compagnia non potrà

eseguire quelle operazioni che richiedono tali trattamenti o comunicazioni.

Sono/Siamo consapevole/i che solo sottoscrivendo il presente CONSENSO l'Impresa potrà dar corso alla regolare esecuzione del Contratto di assicurazione nel caso

sia necessario procedere al trattamento dei miei/nostri dati rientranti nelle categorie particolari di dati personali.

Luogo e data, __________________________________

Il Contraente _______________________________________________

(*) A titolo esemplificativo e non esaustivo, nelle categorie particolari di dati personali rientrano: dati sulla salute, genetici, biometrici, che rivelino convinzioni

religiose, politiche etc..

SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO

Ai sensi della normativa in materia di antiriciclaggio dichiaro di aver identificato il Contraente e di aver verificato a tale fine la correttezza dei dati ad essi relativi.

Nome e cognome__________________________________________________________________________

Firma __________________________________________________________________________________

Mod:VN4V3 Data Ultimo Aggiornamento: dal 07/02/2020

AREA CLIENTI

La Compagnia informa che è disponibile la nuova Area dedicata ai Clienti dalla quale è possibile consultare in sicurezza le posizioni assicurative.

Per accedere al Servizio sarà necessario registrarsi dal sito www.bancassurance.it seguendo le indicazioni del sistema e fornendo i propri dati.

Al termine della registrazione verrà inviata una mail di conferma contenente la password da modificare in occasione del primo accesso.

L’accesso alle informative via web ha la finalità di favorire la gestione dei rapporti assicurativi, valorizzando il canale di comunicazione telematico quale strumento per accrescere la trasparenza e semplificare il rapporto Compagnia-Cliente.

Per ulteriori informazioni potrà contattare l’Assistenza Reti e Clienti dal lunedì al giovedì dalle 08:30 alle 13:30 e dalle 14:30 alle 17:30 ed il venerdì dalle 08:30 alle 13:30 e dalle 14:30 alle 17:00 chiamando il nostro numero verde 800.66.33.77.

http://www.bancassurancepopolari.it/

ASSICURAZIONE DI CAPITALIZZAZIONE A PREMI UNICI … · dicembre 2005 e successive modifiche e...

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