AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

Copia cartacea delle domande del test inerente il corso “Le polizze vita: impariamo a

conoscerle negli aspetti tecnici, fiscali, commerciali e finanziari”.

Nota bene:

le domande visualizzate successivamente sul computer sono in sistema random (a caso), quindi in ordine diverso da quello riportato in questo documento: fare perciò attenzione nell’inserire le relative risposte. Come si comporta la Compagnia in caso di sinistro qualora l’Assicurato abbia volutamente

omesso di dichiarare notizie su malattie preesistenti?

Paga un capitale ridotto in proporzione

Annulla la polizza

Rifiuta il pagamento del capitale

Con il “Beneficio accettato” il Contraente rinuncia a

Cambiare l’Assicurato

Cambiare il Beneficiario

Cambiare tipo di polizza

Come è possibile cambiare il beneficiario?

Sia con comunicazione all’Assicuratore che con testamento

Con comunicazione all’Assicuratore

Solo con il testamento

Cosa sono i caricamenti?

Le spese sostenute dall’Impresa per l’acquisizione e gestione del contratto

Le spese sostenute per le provvigioni d’acquisto

L’interesse che l’Impresa intende realizzare dal contratto

AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

Entro quanto tempo può essere “riattivata” una Polizza Vita senza che il Contraente ne faccia

esplicita richiesta e la Società confermi per iscritto la sua accettazione?

3 mesi

1 anno

6 mesi

Entro quanto tempo il Contraente può usufruire del diritto di recesso dal Contratto Vita?

30 giorni

1 mese

3 mesi

In che cosa consiste il riscatto totale di una Polizza Vita?

Nella possibilità di richiedere una somma di denaro e proseguire nel contratto

Nella facoltà di richiedere una somma di denaro ed estinguere il contratto

Nella possibilità di richiedere una somma di denaro con prosecuzione del contratto e

facoltà di restituzione

Che cosa è il tasso tecnico?

E’ il risultato annuo della Gestione separata

E’ un tasso di rendimento che viene riconosciuto agli Assicurati nel calcolo del tasso di

tariffa

E’ un rendimento riconosciuto solo se il prodotto ha realizzato il 3% annuo d’interesse

Quale è la principale garanzia prestata dalla Polizza “ MISTA” ?

Pagare il capitale assicurato ai Beneficiari solo in caso di permanenza in vita

dell’assicurato

AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

Pagare il capitale assicurato ai Beneficiari solo in caso di morte dell’Assicurato

Pagare il capitale assicurato alla scadenza del Contratto, se l’Assicurato sarà ancora in

Vita, o immediatamente in caso di sua morte prima della scadenza

Sulla polizza mista stipulata anteriormente al 01/01/2001 viene applicata l’imposta di

assicurazione sui premi?

Si su tutto il premio

Si ma solo sulla parte caso morte

No nessuna imposta

Dove può essere letto il valore delle polizze unit-linked?

Su tutti i quotidiani a tiratura nazionale

Sul Sole 24 Ore, sui giornali finanziari specializzati e sul sito internet della Compagnia

Non viene pubblicato poiché il cliente riceve una comunicazione mensile dalla Compagnia

I prodotti di capitalizzazione:

Sono di tipo puramente finanziario e non sono legati alla sopravvivenza dell’assicurato

Danno diritto al pagamento della prestazione solo in caso di decesso

Danno diritto al pagamento della prestazione solo in caso di sopravvivenza

La Gestione Separata è principalmente composta da:

Obbligazioni dei paesi emergenti

Fondi comuni

Titoli emessi o garantiti dallo Stato

AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

I rami delle assicurazioni sulla vita sono:

Non è prevista la classificazioni per rami

Sei

due

Quali sono i rischi fondamentali e assicurabili con polizza vita che gravano sulla vita umana?

Premorienza o sopravvivenza

Premorienza, invalidità permanente e di diminuzione del reddito disponibile durante la

quiescenza

Sopravvivenza e pensionamento anticipato

La copertura TCM (Temporanea Caso Morte)

è un prodotto di solo rischio

è un prodotto di solo risparmio

è un prodotto misto

Un titolo azionario distribuisce :

una cedola

un dividendo

una cedola ed un dividendo annuali

Ho incassato una cedola lorda di un BTP di € 600. Qual è l’importo netto?

€ 480

€ 525

€ 600 poichè la cedola non viene tassata

AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

Quando viene calcolato il valore di una quota di un fondo comune di investimento?

una volta alla settimana

il lunedì mattina, prima dell’apertura delle Borse

a fine giornata di contrattazione

Ho comperato un Fondo Comune di Investimento quotato in US$, senza copertura di cambio:

quale sarà il maggiore rischio che corro?

rischio emittente / default USA

rischio cambio euro/dollaro

nessun rischio