Vittoria InvestiMeglio Evoluzione Crescita · VITTORIA INVESTIMEGLIO - EVOLUZIONE CRESCITA C O N D...

Capogruppo del Gruppo Vittoria Assicurazioni

Vittoria InvestiMeglioEvoluzione Crescita

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONEAssicurazione Vita mista rivalutabile a premio unico

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Il presente documento contenente:

Condizioni di Assicurazione

Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

Glossario

Moduli amministrativi

Fac-simile contratto

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della polizza

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di 8Condizioni di Assicurazione

Art. 1 - Prestazioni

Vittoria InvestiMeglio - Evoluzione Crescita è un contratto di assicurazione in forma mista a Premio unico con prestazioni rivalutabili. Il contratto prevede il pagamento ai Beneficiari designati di un capitale, in caso di vita dell'Assicurato alla scadenza contrattuale e prima di tale scadenza in caso di suo decesso.Ai successivi artt. 7 e 8 vengono dettagliate le prestazioni assicurative e le relative condizioni previste in caso di decesso e di vita dell'Assicurato.

Art. 2 - Sottoscrizione, durata ed entrata in vigore del contratto

Per la sottoscrizione non sussiste alcuna limitazione relativa allo stato di salute, alla professione e alle eventuali attività sportive dell’Assicurato. Il contratto è stipulabile purché l’Assicurato abbia alla Data di Decorrenza un’età non inferiore a 18 anni né superiore a 80 anni.

La Durata del contratto è fissa e pari a 7 anni.

Il contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha conoscenza dell’accettazione della Proposta da parte della Società o, in luogo di tale accettazione, abbia ricevuto l’originale di Polizza sottoscritto dalla medesima. Il contratto si intende perfezionato quando il Contraente abbia provveduto a corrispondere il Premio pattuito e la Società abbia emesso e consegnato la relativa Polizza. La copertura assicurativa, previo pagamento del Premio, viene attivata a partire dalla Data di Decorrenza indicata in Polizza.

Art. 3 - Facoltà di Revoca della Proposta

Finché il contratto non è concluso, il Contraente ha sempre la facoltà di revocare la Proposta di emissione del contratto senza l’addebito di alcun onere, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Via Ignazio Gardella 2, 20149 Milano.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione della Revoca, la Società rimborsa al Contraente il Premio da questi eventualmente corrisposto.

Art. 4 - Pagamento dei Premi

Il contratto a fronte delle prestazioni di cui all'Art. 1, prevede il pagamento di un Premio unico, da versarsi in via anticipata ed in un'unica soluzione alla data di Conclusione del contratto.Il Premio minimo è di 25.050,00 euro mentre quello massimo ammonta a 1.000.000,00 di euro. Il Premio dovuto è indipendente dall’età e dal sesso dell’Assicurato e dipende esclusivamente dall’ammontare del Capitale Assicurato.

Sui premio pagato la Società applica i seguenti caricamenti:

Il pagamento del Premio viene effettuato direttamente a favore di Vittoria Assicurazioni S.p.A. o a favore dell’intermediario incaricato presso il quale il contratto è stipulato mediante:

• pagamento con moneta elettronica;

Caricamento Fisso

Caricamento percentuale gravante sul premio al netto

del caricamento fissoCosti gravanti sul premio 50,00 Euro 2,50%

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• assegno circolare o assegno bancario non trasferibile;• bonifico bancario.Le spese relative ai mezzi di pagamento prescelti gravano direttamente sul Contraente.

Art. 5 - Diritto di Recesso dal contratto

Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui il contratto è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata al seguente indirizzo:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Via Ignazio Gardella 2, 20149 Milanocontenente i seguenti elementi identificativi del contratto: numero di Polizza, nome e cognome del Contraente.Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell’originale di Polizza e delle eventuali appendici, il Premio da questi eventualmente corrisposto.

Art. 6 - Rendimento attribuito al contratto – Clausola di Rivalutazione

La Società riconoscerà, ad ogni Ricorrenza Anniversaria di Polizza, un rendimento. A tal fine la Società gestirà in osservanza del Regolamento del Fondo "Vittoria Obiettivo Crescita" attività di importo non inferiore alle relative Riserve Matematiche. Tale rendimento verrà riconosciuto secondo le seguenti modalità:

a) Rendimento ottenuto dal Fondo

La Società dichiara mensilmente entro il giorno 1 del mese che precede la Ricorrenza Anniversaria di Polizza, il rendimento di cui alla lettera c) del Regolamento del Fondo che fa riferimento ai 12 mesi che precedono il terzo mese antecedente tale Ricorrenza Anniversaria di Polizza.

b) Rendimento attribuito al contratto

Al contratto, ai fini della rivalutazione delle prestazioni, viene attribuito il rendimento pari al rendimento ottenuto di cui alla precedente lettera a) di detto articolo diminuito di un trattenuto come da seguente tabella:

Annualità Assicurativa Aliquota Trattenuta

Durante il 1° anno 0,00%


Durante il 3° anno e oltre 1,20%

Qualora il rendimento lordo della Gestione Separata fosse superiore al 4,00% il valore trattenuto dalla Società sarà incrementato dello 0,10% annuo per ogni punto percentuale di rendimento lordo superiore allo stesso 4,00%.

c) Misura di rivalutazione

Il Capitale Assicurato viene annualmente rivalutato nella misura di rivalutazione corrispondente al rendimento attribuito di cui alla precedente lettera b).

d) Rivalutazione annuale del Capitale Assicurato

Il Capitale Assicurato viene rivalutato annualmente, ad ogni Ricorrenza Anniversaria di Polizza, incrementando della misura di rivalutazione il Capitale Assicurato quale risulta alla Ricorrenza Anniversaria di Polizza precedente.

e) Rivalutazione del Capitale Assicurato in corso d’anno

In caso di liquidazione del contratto, causa decesso dell’Assicurato o richiesta del Contraente di

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di 8Riscatto Totale, il Capitale Assicurato viene ulteriormente rivalutato in riferimento all’intervallo di tempo trascorso dall’ultima Ricorrenza Anniversaria di Polizza che precede la data di liquidazione. Il Capitale Assicurato viene rivalutato applicando pro rata temporis la misura di rivalutazione al Capitale Assicurato quale risulta alla Ricorrenza Anniversaria di Polizza precedente.

La misura di rivalutazione utilizzata in tali circostanze è quella determinata in base al rendimento dichiarato dalla Società ai sensi della precedente lettera a) per il mese della data di richiesta di liquidazione.

La rivalutazione viene riconosciuta dalla Data di Decorrenza di ogni singolo premio fino alla data del decesso o di richiesta di riscatto salva l'applicazione del costo fisso di riscatto previsto.

Art. 7 - Prestazioni in caso di decesso dell'Assicurato

Con il presente contratto la Società, a fronte del pagamento del Premio assume l’obbligo di corrispondere a favore dei Beneficiari designati, in caso di decesso dell’Assicurato, il Capitale Assicurato rivalutato fino alla data del decesso secondo quanto disposto all'Art. 6 delle Condizioni di Assicurazione.La rivalutazione viene riconosciuta dalla Data di Decorrenza fino alla data del decesso.

Art. 8 - Prestazioni in caso di vita dell'Assicurato

Alla scadenza contrattuale, decorse pertanto sette annualità intere dalla Data di Decorrenza, purchè l'Assicurato sia in vita e a fronte del pagamento del Premio, la Società assume l’obbligo di corrispondere a favore dei Beneficiari designati il Capitale Assicurato rivalutato fino alla scadenza contrattuale secondo quanto disposto all'Art. 6 delle Condizioni di Assicurazione.La rivalutazione viene riconosciuta dalla Data di Decorrenza fino alla scadenza contrattuale.

Art. 9 – Riscatto

Su richiesta del Contraente, la Polizza è riscattabile sia totalmente che parzialmente dopo che sia trascorso un anno dalla Data di Decorrenza.

a) Riscatto Totale

L’importo liquidabile in caso di riscatto, al lordo delle imposte, è pari al Capitale Assicurato alla data della richiesta di riscatto.

Qualora il Riscatto Totale venga richiesto nei primi anni di Durata contrattuale, all’importo liquidabile si applicano le penalità di seguito indicate:

Data richiesta riscatto Penalità di riscatto

Durante il 1° anno Riscatto non consentito


Durante il 3°anno 2,00%

Durante il 4°anno 1,00%

oltre 0,00%

In ogni caso, qualsiasi operazione di riscatto, in qualsiasi epoca essa avvenga, comporta l'applicazione di un costo fisso di 50,00 euro.

b) Riscatto Parziale

Il contratto può essere riscattato anche parzialmente purché l’importo di capitale richiesto e l’importo di capitale residuo non siano inferiori, in entrambi i casi, a 5.000,00 euro. Non è possibile richiedere più di un Riscatto Parziale nel corso di una stessa annualità assicurativa: il Riscatto Parziale è pertanto consentito solo una volta nel corso

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dei dodici mesi che intercorrono tra due Ricorrenze Anniversarie di Polizza consecutive. Il Riscatto Parziale comporta la riduzione del Capitale Assicurato per l’ammontare del capitale richiesto e la conseguente riduzione di tutte le prestazioni contrattuali.

In caso di Riscatto Parziale si applicano i medesimi costi, compreso il costo fisso di 50,00 euro, previsti per il Riscatto Totale come evidenziati al precedente punto a).

Art. 10 - Prestiti

Il presente Contratto non consente la concessione di prestiti.

Art. 11 - Cessione, Pegno e Vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in Pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull’originale di Polizza o su appendice.

Nel caso di Pegno o Vincolo, le operazioni di riscatto, a seconda dei casi, richiedono l’assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario.

Art. 12 - Beneficiari

Il Contraente designa, al momento della sottoscrizione del contratto, il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione per iscritto (artt. 1920 e 1921 C.C.). La dichiarazione di revoca o modifica del Beneficiario deve essere fatta a mezzo raccomandata o disposta per testamento, purché la designazione testamentaria faccia riferimento in maniera espressa alla Polizza.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocata e modificata nei seguenti casi:• dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla

Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio (c.d. beneficio accettato);

• dopo la morte del Contraente;• dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per

iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di riscatto, Pegno o Vincolo di Polizza, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.

Art. 13 - Pagamenti della Società

Tutti i pagamenti della Società avvengono a seguito di espressa richiesta scritta da parte degli aventi diritto. Alle richieste di liquidazione devono essere allegati i documenti di seguito indicati.

Riscatto anticipatoa) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del Contraente;b) scheda di adeguata verifica della clientela del Contraente;c) autocertificazione del Contraente ai fini della normativa FATCA/CRS e Common

Reporting Service;d) codice iban del Contraente;e) in presenza di pegno o di vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal

creditore pignoratizio o dal vincolatario.

Scadenza contrattualea) qualora la designazione dei Beneficiari fosse stata resa in forma generica (ad

esempio il coniuge, i figli, ecc.) la documentazione idonea ad identificare tali aventi diritto;

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di 8b) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto;c) scheda di adeguata verifica della clientela di ogni avente diritto;d) autocertificazione di ogni avente diritto ai fini della normativa FATCA/CRS e

Common Reporting Service;e) codice iban di ogni avente diritto;f) decreto del giudice tutelare se uno o più aventi diritto alla liquidazione sono

minorenni o incapaci;g) in presenza di pegno o di vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal

creditore pignoratizio o dal vincolatario.

Decesso dell’Assicuratoa) certificato anagrafico di morte dell’Assicurato;b) solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona, atto

notorio o dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà dalla quale risulti, sotto la propria responsabilità, che il beneficiario ha espletato ogni tentativo e ha compiuto quanto in suo potere per accertare la non esistenza di disposizioni testamentarie nonché l’indicazione di tutte le persone nominate come beneficiari;

c) nel caso in cui esista un testamento è necessario fornirne una copia autentica dello stesso (il codice civile - art. 1920, comma 2 - consente di poter variare la designazione del beneficiario anche attraverso il testamento);

d) qualora la designazione dei Beneficiari fosse stata resa in forma generica (ad esempio il coniuge, i figli, ecc.) la documentazione idonea ad identificare tali aventi diritto;

e) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto;f) scheda di adeguata verifica della clientela di ogni avente diritto;g) autocertificazione di ogni avente diritto ai fini della normativa FATCA/CRS e

Common Reporting Service;h) codice iban di ogni avente diritto;i) decreto del giudice tutelare se uno o più aventi diritto alla liquidazione sono

minorenni o incapaci;j) in presenza di pegno o di vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal

creditore pignoratizio o dal vincolatario.Eventuali ulteriori documenti potranno essere richiesti dalla Società qualora quelli precedentemente indicati non risultassero sufficienti ad individuare con esattezza gli aventi diritto. La richiesta di liquidazione può essere consegnata all’intermediario incaricato presso cui è stato stipulato il contratto o essere inviata direttamente alla Società tramite raccomandata con ricevuta di ritorno al seguente indirizzo:Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita - Via Ignazio Gardella, 2 – 20149 Milano.La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della richiesta di liquidazione completa di tutta la documentazione indicata nel presente articolo. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, calcolati in base al saggio di interesse legale. Il pagamento viene effettuato direttamente mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato da ogni avente diritto. Eventuali modalità alternative potranno essere di volta in volta concordate con gli stessi.Per facilitare la trattazione del sinistro e garantire un processo di liquidazione ordinato, tempestivo ed efficiente, la Società mette a disposizione di chi ne volesse fruire un pratico modulo di richiesta allegato alle presenti Condizioni di Assicurazione e tutta la professionalità ed il supporto dell’intermediario incaricato presso cui è stato stipulato il contratto (è possibile che l’avente diritto possa dimenticare di fornire informazioni e documenti necessari ai fini della liquidazione della prestazione).

AvvertenzaLe richieste di pagamento incomplete comportano tempi di liquidazione più lunghi.

Art. 14 - Prescrizione

Ai sensi dell’art. 2952 del Codice Civile, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione sulla vita si prescrivono in dieci anni dal momento in cui si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.Decorso inutilmente tale termine le somme maturate saranno devolute al fondo polizze dormienti che, come richiesto dalla Legge n. 266 del 23/12/2005 (e successive modifiche e integrazioni), è stato istituito presso il Ministero delle Finanze a favore delle vittime delle frodi finanziarie.

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Art. 15 - Foro Competente

Per le eventuali controversie relative al presente contratto il Foro Competente è quello del luogo di residenza o di domicilio del Consumatore.

Art. 16 - Normativa FATCA/CRS

Il Contraente, in fase di assunzione, o il concreto beneficiario, in fase di liquidazione, sono tenuti a compilare e sottoscrivere il modello di autocertificazione FATCA/CRS Persone Fisiche/Persone Giuridiche allegato al contratto o fornito in fase di liquidazione.Nel corso di tutta la Durata del contratto, il Contraente è tenuto a:• comunicare tempestivamente alla Società a mezzo raccomandata a.r. da inviare al

seguente indirizzo:Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Via Ignazio Gardella 2, 20149 Milano

qualsiasi cambiamento di circostanza che possa incidere sulle dichiarazioni contenute nel modello di autocertificazione compilato e sottoscritto in fase di assunzione,e/o• compilare ulteriori autocertificazioni o fornire documenti qualora la Società ritenga

che siano intervenute variazioni e/o vi siano incongruenze rispetto alle dichiarazioni contenute nella/e precedente/i autocertificazione/i.

Resta inteso che la Società, in caso di omessa compilazione dell’autocertificazione sia in fase assuntiva, che nel corso della Durata del contratto, si riserva la facoltà, in conformità alle disposizione di legge vigenti, di qualificare il Contraente come soggetto da comunicare all’Agenzia delle entrate ai sensi della normativa FATCA o CRS.Il Contraente manleva e tiene indenne la Società da tutte le sanzioni, interessi, oneri, costi eventualmente applicati dalle autorità fiscali italiane e/o straniere a causa dell’omessa compilazione dell’autocertificazione, o qualora questa contenga dichiarazioni incomplete o inesatte.

Art. 17 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni rese dal Contraente o dall’Assicurato devono essere veritiere, esatte e complete per il consenso alla stipula del contratto da parte della Società.L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato può comportare la rettifica del capitale assicurato in base all’età reale.Il Contraente è tenuto a fornire alla Società tutte le informazioni/documenti necessari al fine dell’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica previsti dalla normativa antiriciclaggio. Il rifiuto di fornire le informazioni/documenti richiesti e l’impossibilità ad adempiere all’obbligo di adeguata verifica comporta per la Società l’obbligo di non instaurare il rapporto continuativo o di non eseguire l’operazione richiesta, ovvero di porre fine al rapporto continuativo già in essere e l’applicazione delle misure previste dall’Art.23 (obbligo di astensione) del D.Lgs. 231 del 2007 e s.m.i.

Art. 18 - Condizioni per la movimentazione di importi in entrata e in uscita rispetto alla dimensione della Gestione Separata

Ai sensi del Regolamento Isvap n. 38 del 3 giugno 2011, la movimentazione di importiin entrata e in uscita dalla Gestione Interna Separata è soggetta a specifici limiti deliberati dall' Organo Amministrativo della Società in funzione della dimensione dellagestione stessa. Tali limiti sono riferiti a movimentazioni attuate mediante contratti stipulati a partire dal 1° gennaio 2012 da un unico contraente o da più contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. In caso di superamento dei predetti limiti le condizioni applicabili verranno regolate con apposita appendice di contratto.

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di 8Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

a) Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Vittoria Assicurazioni S.p.A., che viene contraddistinta con il nome “FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA”.

La gestione del FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è conforme al Regolamento ISVAP n. 38 del 3 giugno 2011 (di seguito il “Regolamento n. 38”) e si atterrà a eventuali successive disposizioni.

b) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è denominato in Euro.

c) Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1° gennaio fino al 31 dicembre del medesimo anno. All’interno del periodo di osservazione, viene inoltre determinato un tasso medio di rendimento al termine di ciascun mese di calendario con riferimento ai 12 mesi di calendario trascorsi; tale rendimento viene eventualmente riconosciuto ove previsto dalle condizioni di polizza.

d) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA ha per obiettivo la rivalutazione dei capitali investiti, garantendo nel tempo una equa partecipazione degli assicurati ai risultati f inanziari della gestione. A tal f ine persegue una strategia di investimento prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari e strumenti di liquidità denominati in Euro, anche tramite l’acquisto di quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR). Il Fondo può inoltre investire in quote o azioni di società immobiliari, in altri titoli di capitale e in generale in tutte le attività ammesse dalla normativa di settore, a condizione che gli investimenti in titoli obbligazionari e in strumenti di liquidità denominati in Euro, effettuati direttamente o tramite l’acquisto di quote di OICR, rappresentino almeno il 55% del portafoglio.

Tale limite potrà essere temporaneamente derogato in particolari momenti di vita del Fondo, ad esempio nel caso di termine prossimo della gestione del Fondo.

La gestione può comprendere investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi, gestiti o promossi da soggetti appartenenti al Gruppo Vittoria Assicurazioni o collegati allo stesso elencati nell’art. 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008, n.25. Tali investimenti non potranno superare il 30% del portafoglio.

Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche.

e) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA non è dedicato a un particolare segmento di clientela o tipo di polizze.

f) Il valore delle attività della gestione separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa.

g) La Società si riserva di effettuare modifiche al presente regolamento derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure, se ciò non è sfavorevole agli assicurati, a fronte di mutati criteri gestionali. Inoltre, la Società si riserva di apportare al presente Regolamento, quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di cambiamenti dell’attuale legislazione fiscale.

h) Sul FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA possono gravare unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

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i) Il rendimento del FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione.

j) Il tasso medio di rendimento della gestione separata, relativo al periodo di osservazione di cui alla lettera c) del presente Regolamento, è determinato rapportando il risultato finanziario della gestione separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa. Il risultato finanziario della gestione separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione. Gli utili realizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione separata. Le plusvalenze e le minusvalenze vanno prese in considerazione, nel calcolo del risultato finanziario, solo se effettivamente realizzate nel periodo di osservazione. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività, per l’attività di verifica contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della gestione separata di cui all’articolo 12 del Regolamento n. 38. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. La giacenza media delle attività della gestione separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della gestione separata. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della gestione separata. I criteri di valutazione impiegati ai fini del calcolo della giacenza media non possono essere modificati, salvo in casi eccezionali. In tale eventualità, il rendiconto riepilogativo della gestione separata di cui all’articolo 13 del Regolamento n. 38 è accompagnato da una nota illustrativa che riporta le motivazioni dei cambiamenti nei criteri di valutazione ed il loro impatto economico sul tasso medio di rendimento della gestione separata.

k) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è annualmente sottoposto alla verifica da parte di una Società di revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa vigente.

l) Il presente regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

Data dell’ultimo aggiornamento: 1 gennaio 2019

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di 3Glossario

Per agevolare la comprensione dei termini assicurativi che con maggior frequenza ricorrono nelle presenti Condizioni di Assicurazione, di seguito si riportano quelli d’uso più comune con le relative definizioni:

Anno commercialeE’ la convenzione in base alla quale i periodi inferiori l’anno sono calcolati considerando l’anno composto di 360 giorni e tutti i mesi composti di 30 giorni.

AppendiceDocumento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo ai fini dell’efficacia delle modifiche del contratto.

AssicuratoE’ la persona fisica, che può coincidere o meno con il Contraente, sulla cui vita è stipulato il contratto di assicurazione. Le prestazioni del contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

BeneficiariSono le persone fisiche o giuridiche designate dal Contraente che hanno il diritto di riscuotere le prestazioni al verificarsi degli eventi previsti dal contratto.

Capitale AssicuratoÈ il capitale, come da prestazione iniziale indicata in Polizza, incrementato delle rivalutazioni annue di volta in volta riconosciute e riproporzionato in caso di operazioni di Riscatto Parziale.

CessioneÈ la possibilità del Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi.

Conclusione del contrattoE’ l’atto che esprime l’accettazione da parte della Società della Proposta di contratto sottoscritta dal Contraente. L’accettazione può avvenire mediante espressa comunicazione scritta da parte della Società o con la consegna dell’originale di Polizza sottoscritta dalla medesima.

Condizioni di AssicurazioneInsieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Conflitto di interesseInsieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Società può collidere con quello del Contraente.

ContraenteÈ la persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il Premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso.

Costi Oneri a carico del Contraente gravanti sui Premi, sull’importo liquidabile in caso di riscatto o, laddove previsto dal contratto, sulle prestazioni assicurative dovute dalla Società.

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Data di DecorrenzaÈ la data a partire dalla quale, sempre che il Premio sia stato regolarmente corrisposto, il contratto è efficace.

DurataÈ l'arco di tempo che intercorre la Data di Decorrenza e quella di scadenza del contratto, in questo caso 7 anni, periodo durante il quale sono operanti le garanzie assicurative.

Fondo (o Fondo a Gestione Separata)E’ una speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società i cui rendimenti determinano l’ammontare delle prestazioni contrattuali. Le prestazioni del presente contratto sono collegate al Fondo Vittoria Obiettivo Crescita.

IVASSIstituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo.

PegnoE’ l’atto mediante il quale la Polizza viene data in Pegno a favore di terzi. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla Polizza o su Appendice.

PolizzaÈ il documento che comprova l’esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di Polizza appositamente predisposto dalla Società o, in suo difetto, dalla Proposta di Polizza corredata dalla comunicazione della Società di accettazione della stessa.

PremioÈ la somma che il Contraente paga a fronte delle prestazioni garantite dal contratto.

PrestitoSomma che il Contraente può richiedere alla Società nei limiti del valore di riscatto eventualmente previsto dal contratto.

PropostaÈ il documento mediante il quale è manifestata la volontà del Contraente – in qualità di Proponente – di stipulare il contratto ed in cui vengono raccolti i dati necessari per l’emissione di quest’ultimo.

RecessoDiritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Regolamento del FondoL’insieme delle norme che regolano la Gestione Separata.

Regolamento Isvap 38/2011Concerne la costituzione e l’amministrazione delle gestioni separate, ivi compresa l’individuazione dei limiti degli importi che possono essere movimentati sia in fase di ingresso che in fase di uscita dalla gestione, nonché, in caso di superamento di tali limiti, idonei presidi da adottare. Il fine è la maggior tutela possibile della generalità dei Contraenti.

Rendimento trattenutoParte del rendimento lordo del Fondo che la Società trattiene.

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di 3Revoca della PropostaÈ la possibilità del Contraente di annullare la Proposta fino al momento della Conclusione del contratto.

Ricorrenza AnniversariaÈ l’anniversario della Data di Decorrenza del contratto.

RiduzioneDiminuzione della prestazione inizialmente assicurata conseguente alla scelta effettuata dal Contraente di sospendere il pagamento dei premi periodici, determinata tenendo conto dei premi effettivamente pagati rispetto a quelli originariamente pattuiti.

Riscatto ParzialeE’ la facoltà del Contraente di richiedere anticipatamente parte del capitale maturato e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione.

Riscatto TotaleE’ la facoltà del Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione.

Riserva MatematicaÈ l’importo che la Società costituisce accantonando parte del Premio versato per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari.

Risoluzione del contrattoE’ l’evento a seguito del quale il contratto perde ogni sua efficacia, e decadono tutte le garanzie e tutti gli impegni contrattuali.

Società o ImpresaÈ l’impresa autorizzata ad esercitare l’attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società ed Impresa vengono utilizzati per indicare Vittoria Assicurazioni S.p.A.

Tasso Minimo GarantitoÈ il tasso di interesse annuo minimo che la Società si impegna a riconoscere nel calcolo delle prestazioni contrattuali fissato per questo contratto allo 0,00%.

VincoloE’ l’atto in base al quale le prestazioni contrattuali possono essere vincolate a favore di terzi. Il Vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla Polizza o su appendice.

Data dell’ultimo aggiornamento: 1 gennaio 2019

VITTO

RIA

INVE

STIM

EGLIO

- EV

OLUZ

IONE

CRE

SCITA

RICHIESTA DI VARIAZIONE CONTRATTUALE

Rami Vita-Ufficio Gestione

Via I.Gardella 2- 20149 Milano

Mod.Var.miste 02/15

POLIZZA N. AGENZIA/CANALE CODICE AGENZIA/CANALE

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

in qualità di Contraente della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione, chiede di dare corso alle seguenti variazioni contrattuali:

A Modifica del beneficio in caso di decesso dell’ Assicurato, che deve intendersi da questo momento, in sostituzione di quanto precedentemente indicato, attribuito a favore di:

B Modifica del beneficio alla scadenza di polizza, che deve intendersi da questo momento, in sostituzione di quanto precedentemente indicato, attribuito a favore di:

C Modifica dell’indirizzo di residenza, che deve intendesi variato come segue:

Comune Provincia C.A.P.

Indirizzo Recapito telefonico

Data, Contraente Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA.

Generalità e Firma dell’incaricato Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni S.p.A. al solo scopo di provvedere a dare corso alla richiesta inoltrata e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Vittoria Assicurazioni S.p.A. - Cap. Soc. Euro 67.378.924 int. vers. P. IVA, C.F. e Reg. Imprese di Milano n. 01329510158 - Sede e Direzione: Italia 20149 - Milano Via Ignazio Gardella, 2 - Iscritta all’Albo Imprese di Assicurazione e Riassicurazione sezione I n.1.00014 - Capogruppo del Gruppo Vittoria Assicurazioni iscritto all’Albo dei Gruppi Assicurativi n. 008

Vittoria Assicurazioni S.p.A. | Capitale Sociale Euro 67.378.924 interamente versato | Partita IVA, Codice Fiscale e Registro Imprese di Milano n. 01329510158 | Sede e Direzione: Italia 20149 Milano Via Ignazio Gardella 2 | [email protected] | Iscritta all’Albo Imprese di Assicurazione e Riassicurazione Sezione I n.1.00014 | Società facente parte del Gruppo Vittoria Assicurazioni iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi n.008 | Soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Capogruppo Yafa S.p.A.

RICHIESTA DI VARIAZIONECONTRATTUALE

Divisione Vita-Ufficio GestioneVia I.Gardella 2 -20149 Milano

DENUNCIA DI SINISTRO PER DECESSO

Mod.Sin.08/14


ASSICURATO- Cognome e Nome DATA DEL SINISTRO

I sottoscritti Beneficiari, in base a quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione, chiedono la liquidazione della prestazione assicurata in seguito al decesso dell’Assicurato e a tal fine allegano i documenti richiesti nello specifico articolo delle Condizioni di Assicurazione. (Nel caso in cui il numero dei beneficiari sia superiore rispetto a quelli predisposti nel presente modulo si prega di compilare più copie dello stesso)

1)Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

Comune di nascita Prov. Data di nascita Recapito telefonico

RESIDENZA – Indirizzo Comune Prov. C.A.P.

2)Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

Comune di nascita Prov. Data di nascita Recapito telefonico


Si chiede inoltre che il pagamento del capitale assicurato sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:

Liquidazione da effettuarsi a mezzo bonifico diretto utilizzando le seguenti coordinate:

BANCA : AGENZIA/FIL.:

C/C INTESTATO A :

CODICE FISCALE INTESTATARIO C/C :

paese check cin abi cab c/c

IBAN

Il sottoscritto prende atto che l’indicazione delle coordinate bancarie sopra riportate va intesa anche ai sensi e per gli effetti dell’art. 1182, 3° comma, c.c.. Il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione della polizza indicata, utilizzando le suddette coordinate bancarie, ha pertanto valore di offerta non formale ai sensi dell’art. 1220 c.c.. Con il suddetto pagamento Vittoria Assicurazioni sarà completamente liberata da qualsiasi obbligazione derivante dalla polizza indicata.

I sottoscritti dichiarano di essere consapevoli che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione, a seguito di erogazione immediata della prestazione totale, ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Data Beneficiari: 1) 2) Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA. ULTIMO PREMIO PAGATO

Generalità e Firma dell’incaricato Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale Data di scadenza e Data di pagamento

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.


Rami Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail

[email protected]


DENUNCIA DI SINISTRO PER DECESSODivisione Vita - Ufficio Liquidazioni

anticipata via [email protected]

RICHIESTA DI RISCATTO

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni

S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Mod.Risc. 08/14




Recapito telefonico: abitazione/cellulare

in qualità di Contraente della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione, chiede:

A Il riscatto totale della polizza, allegando i documenti di seguito evidenziati.

B Il riscatto parziale della polizza per l’importo richiesto di € ,00 , solo se previsto dallecondizioni di Assicurazione e con le modalità nelle stesse contemplate.

Richiede inoltre che il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:



C/C INTESTATO A :



IBAN


Si allegano i documenti di seguito evidenziati: A) originale di polizza: SI NOB) copia di un documento di riconoscimento valido del Contraente: SI NOC) atto di assenso alla liquidazione del vincolatario/creditore: SI NO

Il Contraente di polizza dichiara di essere consapevole che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione, a seguito del riscatto totale di polizza, ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Data, Contraente Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda




Rami Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail [email protected]

RICHIESTA DI RISCATTODivisione Vita - Ufficio Liquidazioni

anticipata via [email protected]


RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE DEL CAPITALE A SCADENZA

Rami Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail [email protected]

Mod.Cap.Scad.08/14




Recapito telefonico: abitazione/cellulare DATA DI SCADENZA DELLA POLIZZA

in qualità di Beneficiario caso vita a scadenza della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione,chiede che il pagamento del capitale assicurato sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:



C/C INTESTATO A :



IBAN


Si allegano i documenti di seguito evidenziati:A) originale di polizza: SI NO

B) atto di assenso alla liquidazione del vincolatario/creditore: SI NO

C) copia documento di riconoscimento valido del Beneficiario e del Contraente: SI NO

D) idonea documentazione che certifichi l'avente diritto, solo in caso di beneficio indicato con formula generica: SI NO

Il Contraente di polizza dichiara di essere consapevole che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Contraente Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

Data, Beneficiario Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda



Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.



RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE DELCAPITALE A SCADENZA

Divisione Vita - Ufficio Liquidazionianticipata via mail

[email protected]

POLIZZA N° (PROGETTO ESEMPLIFICATIVO PERSONALIZZATO N° )Prodotto Vittoria InvestiMeglio Evoluzione Crescita Tariffa 204UAgenziaCanale Distribuzione

CONTRAENTECognome Nome Codice Fiscale IndirizzoComune Provincia C.A.P.E_Mail Telefono

ASSICURATOCognome Nome Età Anni

Codice Fiscale Sesso Data Di Nascita Luogo Di Nascita

Professione

DATI ANTIRICICLAGGIOCod. Gruppo Cod. Sottogruppo Documento Identificativo Valido Rilasciato Da

Numero Documento Luogo il

DATI DELLA POLIZZADecorrenza Durata Anni 7 anni Numero Premi 1 Frazionamento Unico

COMPOSIZIONE DEL PREMIO E DELLE PRESTAZIONIPremio Netto Capitale MorteCosto Caso MortePrestazione Iniziale

Composizione Rata Premio Assicurazione Base

Assicurazioni Int. Fraz. Diritti Totale

Rata Perfezionamento

Complementari Sovrappremi

BENEFICIARIBeneficiario VitaBeneficiario Morte

TEST DI ADEGUATEZZAEsito Del Test Di Adeguatezza

Polizza n° A13_POL_COU_19000101

28/11/2018 14.51.458a1e6606-e021-4616-a94d-0ec0253071a0

SRV-IIS75DMZ11

FAC-SIMILE


FAC-SIMILE

L’IMPRESA POTRA’ INCONTRARE AL DECESSO DELL’ASSICURATO MAGGIORI DIFFICOLTA’ NELL’IDENTIFICAZIONE E NELLA RICERCA DEI BENEFICIARI SE NON INDICATI IN FORMANOMINATIVA. LA MODIFICA O LA REVOCA DEI BENEFICIARI IN CORSO DI CONTRATTO DEVE ESSERE COMUNICATA TEMPESTIVAMENTE ALL’IMPRESA.

L' ASSICURATO DICHIARA :

- AI SENSI E PER GLI EFFETTI DELL'ARTICOLO 1919 DEL CODICE CIVILE DI DARE IL PROPRIO CONSENSO ALLA CONCLUSIONE DEL CONTRATTO.

IL CONTRAENTE E L'ASSICURATO DICHIARANO:

- DI AVER RICEVUTO E PRESO VISIONE DELL'INFORMATIVA RESA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REG. UE N. 2016/679 NONCHÉ DI ACCONSENTIRE AL TRATTAMENTO DEI PROPRIDATI PERSONALI, CON PARTICOLARE RIFERIMENTO A QUELLI DI CATEGORIE PARTICOLARI RELATIVI ALLO STATO DI SALUTE, ALL'APPARTENENZA AD ASSOCIAZIONI ANCHE ACARATTERE SINDACALE, ALL'ORIGINE ETNICA O RAZZIALE, BIOMETRICI E GIUDIZIARI, SVOLTO DA VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A. PER LE FINALITÀ ASSICURATIVE, CON LEMODALITÀ E NEI TERMINI DI CUI ALLA PREDETTA INFORMATIVA, IVI COMPRESE LE COMUNICAZIONI EFFETTUATE NEI CONFRONTI DEI SOGGETTI FACENTI PARTE DELLA “CATENAASSICURATIVA” E I TRATTAMENTI DEGLI STESSI EFFETTUATI, IN QUALITÀ DI TITOLARI O RESPONSABILI, PER ADEMPIERE ALLE MENZIONATE FINALITÀ.

IL CONTRAENTE DICHIARA : - CHE QUANTO GIÀ RIPORTATO NELLA PRECEDENTE AUTOCERTIFICAZIONE FATCA E CRS SOTTOSCRITTA IN DATA 27/06/2018, CONSAPEVOLE DELLA RESPONSABILITÀ DERIVANTE

DA MENDACI AFFERMAZIONI IN TALE SEDE, CORRISPONDE AL VERO E CHE NESSUN CAMBIAMENTO DI CIRCOSTANZA È INTERVENUTO IN RELAZIONE ALLE INFORMAZIONI IVIRIPORTATE ED IN PARTICOLAR MODO AL SUO CONSEGUENTE STATUS AI SENSI DELLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015;

- DI AVER FORNITO OGNI INFORMAZIONE DI CUI È A CONOSCENZA (EVENTUALE: ANCHE RELATIVAMENTE AL TITOLARE EFFETTIVO DEL RAPPORTO/OPERAZIONE) E DI IMPEGNARSI,SOTTOSCRIVENDO LA PRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE, AD INFORMARE PRONTAMENTE LA COMPAGNIA NEL CASO IN CUI SI VERIFICHINO EVENTUALI MODIFICHE RISPETTO AQUANTO QUI DICHIARATO;

- DI AVER RICEVUTO, PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL PRESENTE CONTRATTO, IL SET INFORMATIVO CONTENENTE I SEGUENTI DOCUMENTI:A) IL KID CON CODICE KID_0204U_xxxxxxxx B) IL DIP AGGIUNTIVO IBIP CON CODICE DA_PB0204U_xxxxxxxx C) LE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE (COMPRENSIVE DEL REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA, DEL GLOSSARIO E DEL MODULO DI POLIZZA) CON CODICEPB0204U_xxxxxxxx.

RELATIVAMENTE AL KID, DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE, IL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER ANALIZZATO LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO ED I

RISCHI AD ESSO CONNESSI.

- DI ESSERE A CONOSCENZA CHE UNA VOLTA STIPULATO IL CONTRATTO EGLI PUÒ RECEDERE DAL MEDESIMO ENTRO 30 GIORNI DALLA SUA CONCLUSIONE MEDIANTECOMUNICAZIONE A MEZZO RACCOMANDATA, PERCEPENDO IL RIMBORSO DEL PREMIO VERSATO AL NETTO DELLE SPESE DI EMISSIONE SOPRA INDICATE.

- DI ESSERE CONSAPEVOLE CHE IL PAGAMENTO DEL PREMIO DI PERFEZIONAMENTO PUÒ AVVENIRE ESCLUSIVAMENTE MEDIANTE:A) MONETA ELETTRONICAB) ASSEGNO BANCARIO CIRCOLARE NON TRASFERIBILE A FAVORE DI VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A.C) BONIFICO BANCARIO A FAVORE DI VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.AD) ASSEGNO BANCARIO CIRCOLARE NON TRASFERIBILE A FAVORE DELL'AGENTE, QUALE INTERMEDIARIO DI VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A.E) BONIFICO BANCARIO A FAVORE DELL'AGENTE QUALE INTERMEDIARIO DI VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A.

ATTENZIONE: NEL CASO DI PAGAMENTO DEL PREMIO CON MEZZI NON DIRETTAMENTE INDIRIZZATI A VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A., OVVEROALL'AGENTE NELLA SUA QUALITÀ DI INTERMEDIARIO DI QUEST'ULTIMA, LA PROVA DELL'AVVENUTO PAGAMENTO DEL PREMIO ALLA SOCIETÀ ÈRAPPRESENTATA DALLA INDICAZIONE DELL'IMPORTO PAGATO E DALLA APPOSIZIONE DELLA FIRMA DEL SOGGETTO CHE PROVVEDE MATERIALMENTEALLA RISCOSSIONE DELLE SOMME E ALLA RACCOLTA DEL PRESENTE CONTRATTO.

${C-D-P}

___________________________________________${A}

____________________________________________${firmaelettronica}

___________________________________________FIRMA CONTRAENTE FIRMA ASSICURATO FIRMA DI CHI RACCOGLIE I DATI

IL CONTRAENTE DICHIARA : - AI SENSI E PER GLI EFFETTI DEGLI ARTT. 1341 E 1342 DEL CODICE CIVILE DI APPROVARE ESPRESSAMENTE DI DETTE CONDIZIONI GLI ARTICOLI RELATIVI A: DIRITTO DI RECESSO,

RISCATTO E NORMATIVA STATUNITENSE FATCA.

${C-D-P}

___________________________________________ ___________________________________________FIRMA CONTRAENTE VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A.

- IL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER PRESO VISIONE DELLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE E DI ACCETTARLE COME PARTE INTEGRANTE DEL CONTRATTO.

POLIZZA EMESSA IN IL

${C-D-P}

___________________________________________FIRMA CONTRAENTE

IL SOGGETTO INCARICATO DELLA RACCOLTA DEL CONTRATTO DICHIARA DI AVER RISCOSSO IL PREMIO TOTALE DI EURO

${I}

___________________________________________${G}

___________________________________________GENERALITÀ DELL'INCARICATO FIRMA DELL'INCARICATO

${Firmahsm}

Polizza n° A13_POL_COU_19000101

28/11/2018 14.51.458a1e6606-e021-4616-a94d-0ec0253071a0

SRV-IIS75DMZ11

FAC-SIMILE


SCHEDA DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA(Artt. 17 e ss. D. Lgs. 231/2007 e s.m.i)

INFORMATIVA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REG. UE 2016/679 resa ad integrazionedell'informativa generale già consegnata e reperibile nella sezione Privacy del sitowww.vittoriaassicurazioni.com - Gentile cliente, i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti peradempiere ad obblighi di legge previsti dal decreto legislativo n. 231/2007 e s.m.i. in materia di prevenzionedell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento delterrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le informazioni richieste el’impossibilità di completare l’adeguata verifica comporta per l’impresa l’obbligo di non instaurare il rapportocontinuativo o di non eseguire l’operazione richiesta ovvero di porre fine al rapporto continuativo già in essere(Obbligo di astensione art. 42 del decreto).Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricatoin modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno esserecomunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo ai sensi e con le modalità previste dalla richiamata normativa.I diritti previsti dagli artt. 15 e seguenti del Reg. UE 2016/679, possono essere esercitati per i trattamenti effettuati aisensi del D.lgs. 231/2007 limitatamente all’aggiornamento, alla rettifica e all’integrazione dei dati, rivolgendosi allafunzione aziendale indicata nell'informativa generale reperibile come sopra indicato.

Si invita la Gentile Clientela, anche relativamente alle sanzioni penali previste dal D. lgs. 231/2007 e s.m.i., a prendere visione delleinformazioni rese sul retro del presente modulo e si ricorda che il cliente è obbligato a fornire le informazioni necessarie perconsentire di adempiere agli obblighi di adeguata verifica.

Numero PolizzaCodice Agenzia Luogo Data

CONTRAENTE: DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA FISICA

Cognome E Nome

Codice Fiscale

Luogo E Data Di Nascita

Nazionalità

Cittadinanza (1)

Cittadinanza (2)

Indirizzo Di Residenza Nazione

Comune Prov. C.A.P.Domicilio (se Diverso Residenza) Nazione

Comune Prov. C.A.P.

Documento D’identità

Rilasciato Il

Numero Da Di

Professione

Codice Sottogruppo Codice Gruppo

Tipo Attività

Tipo Attività Economica (T.A.E.) Persona Politicamente Esposta

TITOLARE EFFETTIVO NON IDENTIFICATO IN QUANTO

BENEFICIARIO/I CASO VITA NON INDIVIDUATO/IDescrizione

BENEFICIARIO/I CASO MORTE NON INDIVIDUATO/IDescrizione

Polizza n° A00_ADV_2015010128/11/2018 14.51.46

8a1e6606-e021-4616-a94d-0ec0253071a0SRV-IIS75DMZ11

FAC-SIMILE


2134.0618

SCHEDA DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA(Artt. 17 e ss. D. Lgs. 231/2007 e s.m.i)

INFORMATIVA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REG. UE 2016/679 resa ad integrazionedell'informativa generale già consegnata e reperibile nella sezione Privacy del sitowww.vittoriaassicurazioni.com - Gentile cliente, i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti peradempiere ad obblighi di legge previsti dal decreto legislativo n. 231/2007 e s.m.i. in materia di prevenzionedell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento delterrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le informazioni richieste el’impossibilità di completare l’adeguata verifica comporta per l’impresa l’obbligo di non instaurare il rapportocontinuativo o di non eseguire l’operazione richiesta ovvero di porre fine al rapporto continuativo già in essere(Obbligo di astensione art. 42 del decreto).Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricatoin modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno esserecomunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo ai sensi e con le modalità previste dalla richiamata normativa.I diritti previsti dagli artt. 15 e seguenti del Reg. UE 2016/679, possono essere esercitati per i trattamenti effettuati aisensi del D.lgs. 231/2007 limitatamente all’aggiornamento, alla rettifica e all’integrazione dei dati, rivolgendosi allafunzione aziendale indicata nell'informativa generale reperibile come sopra indicato.

Si invita la Gentile Clientela, anche relativamente alle sanzioni penali previste dal D. lgs. 231/2007 e s.m.i., a prendere visione delleinformazioni rese sul retro del presente modulo e si ricorda che il cliente è obbligato a fornire le informazioni necessarie perconsentire di adempiere agli obblighi di adeguata verifica.

Numero PolizzaCodice Agenzia Luogo Data

CONTRAENTE: DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA FISICA

Cognome E Nome

Codice Fiscale

Luogo E Data Di Nascita

Nazionalità

Cittadinanza (1)

Cittadinanza (2)

Indirizzo Di Residenza Nazione

Comune Prov. C.A.P.Domicilio (se Diverso Residenza) Nazione

Comune Prov. C.A.P.

Documento D’identità

Rilasciato Il

Numero Da Di

Professione

Codice Sottogruppo Codice Gruppo

Tipo Attività

Tipo Attività Economica (T.A.E.) Persona Politicamente Esposta

TITOLARE EFFETTIVO NON IDENTIFICATO IN QUANTO

BENEFICIARIO/I CASO VITA NON INDIVIDUATO/IDescrizione

BENEFICIARIO/I CASO MORTE NON INDIVIDUATO/IDescrizione

Polizza n° A00_ADV_2015010128/11/2018 14.51.46


FAC-SIMILE

PRODOTTO:Codice E Descrizione

Tipo Apertura

Tipo Polizza

Caratteristiche Polizza

Scopo Prevalente Del Rapporto

Operazione Importo € Mezzi Di Pagamento

204U - Vittoria InvestiMeglio Evoluzione Crescita Apertura di rapporto continuativo

Polizza Vita Tradizionale a Premio unico Rapporto aperto con piano dei pagamenti libero Risparmio

Versamento iniziale

Paese Di Provenienza O Destinazione Dei Fondi

Origine Dei Fondi

Fascia Di Reddito Annuo / Fatturato Annuo Del Contraente

Polizza Collettiva Per Conto Altrui

Polizza Da Adesione

Il sottoscritto, consapevole della responsabilità penale derivante da mendaci affermazioni in tal sede, dichiara che i dati riprodottinegli appositi campi del presente questionario corrispondono al vero ed altresì dichiara di aver fornito ogni informazione di cui è aconoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto / dell’operazione e si impegna a comunicare tempestivamenteall’intermediario ogni eventuale variazione intervenuta.Il sottoscritto afferma di essere stato informato sulla necessità di dichiarare, per ogni singola operazione posta in essere, se siaeffettuata per conto di titolari effettivi diversi da quelli indicati all’atto della costituzione del rapporto continuativo e a fornire tutte leindicazioni necessarie all’identificazione dell’eventuale/degli eventuali diverso/i Titolare/i Effettivo/i.

${C-D-P}

___________________________Luogo e Data Firma del Contraente/Esecutore

Polizza n° A00_ADV_2015010128/11/2018 14.51.46


FAC-SIMILE


AUTOCERTIFICAZIONE FATCA/CRS: PERSONE FISICHE

DA COMPILARE A CURA DELL’INTERESSATO

INFORMAZIONE IMPORTANTESI RICHIEDE ALL’INTERESSATO DI COMPILARE I SEGUENTI CAMPI ALLO SCOPO DI ATTESTARE IL PROPRIO STATUS AI SENSI DELLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015. L’ INTERESSATO SIIMPEGNA, SOTTOSCRIVENDO LA PRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE, A INFORMARE PRONTAMENTE LA COMPAGNIA NEL CASO IN CUI SI VERIFICHINO CAMBIAMENTI DI CIRCOSTANZA INMERITO ALLE INFORMAZIONI SOTTO RIPORTATE.

IL SOTTOSCRITTO, CONSAPEVOLE DELLA RESPONSABILITÀ DERIVANTE DA MENDACI AFFERMAZIONI IN TALE SEDE, DICHIARA CHE I DATI PRODOTTI NEGLI APPOSITI CAMPI DELLAPRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE CORRISPONDONO AL VERO E DICHIARA DI AVER FORNITO OGNI INFORMAZIONE DI CUI È A CONOSCENZA.

1. DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONACognome NomeCodice Fiscale ItalianoIndirizzo Di Residenza Comune Provincia C.A.P.Luogo Nascita Provincia Data NascitaStato di Nascita

2. CONFERMA DELLA CITTADINANZA E RESIDENZA FISCALEIl Cliente dichiara di possedere, anche congiuntamente, la cittadinanza statunitense

Il Cliente dichiara di essere residente ai fini fiscali, anche contemporaneamente, nel seguente Stato / nei seguenti Stati

SI U.S. TIN ITALIA SI NO

NO U.S.A.1 SI NO U.S. TIN

Altro/i Stato/i estero/i SI NO Codice fiscale Altro/i Stato/i estero/i

Stato 3.DICHIARAZIONE● QUALORA IL SOTTOSCRITTORE ABBIA DICHIARATO DI NON ESSERE "RESIDENTE FISCALE NEGLI STATI UNITI" O “CITTADINO STATUNITENSE”, È CONSAPEVOLE DEL FATTO CHE

NEL CASO EMERGESSERO INDIZI DI PRESUNTA RESIDENZA FISCALE STATUNITENSE O DI PRESUNTA CITTADINANZA STATUNITENSE NON SANATI ATTRAVERSO LA CONSEGNADI ADEGUATA DOCUMENTAZIONE ENTRO 60 GIORNI DALLA RICHIESTA, LA SOCIETÀ SI RISERVA DI PROVVEDERE A RIPORTARE DETERMINATE INFORMAZIONI A LUI RIFERIBILIALLA COMPETENTE AUTORITÀ FISCALE, IN OTTEMPERANZA ALLA LEGGE N. 96 DEL 18.06.2015.

● QUALORA IL SOTTOSCRITTORE ABBIA DICHIARATO DI ESSERE “CITTADINO STATUNITENSE” E/O “RESIDENTE FISCALE NEGLI STATI UNITI” E/O “RESIDENTE FISCALE IN ALTROSTATO O ALTRI STATI ESTERO/I” È CONSAPEVOLE DEL FATTO CHE LA SOCIETÀ PROVVEDERÀ, IN CONFORMITÀ ALLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015, A RIPORTARE DETERMINATEINFORMAZIONI A LUI RIFERIBILI ALLE COMPETENTI AUTORITÀ FISCALI.

Luogo e data Firma

. A00_FATCA/CRS_20151101 02/12/2015 15.07.56

d97da93a-89a3-473b-987b-0d4f0a265fa6 SRV-IIS75DIR7

1 Un soggetto si considera (a titolo indicativo e non esaustivo) Residente U.S. se: è residente stabilmente negli USA o è in possesso della Green Card o ha soggiornato negli U.S.A. per:

31 giorni nell’anno di riferimento e 183 giorni nell’arco di un triennio, considerando interamente i giorni dell’anno di riferimento, per un terzo i giorni dell’anno precedente e per un sesto i giorni del primo anno del triennio.

FAC-SIMILE


FAC-SIMILE

AUTOCERTIFICAZIONE FATCA/CRS: PERSONE GIURIDICHE

DA COMPILARE A CURA DELL’INTERESSATO

INFORMAZIONE IMPORTANTE

Si richiede all’interessato di compilare i seguenti campi allo scopo di attestare il proprio status ai sensi della normativa FATCA/CRS. L’interessato si impegna, sottoscrivendo la presente autocertificazione, a informare prontamente la Compagnia nel caso in cui si verifichino cambiamenti di circostanza in merito alle informazioni sotto riportate.

Il sottoscritto, consapevole della responsabilità penale derivante da mendaci affermazioni in tale sede, dichiara che i dati prodotti negli appositi campi della presente autocertificazione corrispondono al vero e dichiara di aver fornito ogni informazione di cui è a conoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto/operazione.

Codice Agenzia Luogo

Numero Polizza Data

1. DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE

DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA GIURIDICADenominazione SocialePartita IvaLuogo Di Costituzione Data Di Costituzione

NazionalitàSede LegaleComune

Nazione Prov. C.A.P.

Forma GiuridicaCodice Sottogruppo Codice Gruppo

DATI ANAGRAFICI DEL DELEGATO/RAPPRESENTANTE LEGALECognome E Nome Codice FiscaleLuogo Di Nascita Data Di NascitaNazionalitàIndirizzo Di ResidenzaComune

Nazione Prov. C.A.P.

Documento D’identità NumeroRilasciato Il Da

DICHIARAZIONE PER LO STATUS DI EXEMPTED BENEFICIAL OWNER

Il Cliente Dichiara Di Essere Un Soggetto Esente Ai Fini Della Normativa FATCA/CRS Sì No

___________________ ________________________________Luogo e Data Firma del Delegato/Legale Rappresentante

DICHIARAZIONE PER GLI STATUS DI FINANCIAL INSTITUTION

Il Cliente Dichiara Di Essere Una Istituzione Finanziaria PartecipanteIn Caso Di Risposta Affermativa Indicare Il GIIN Oppure Il Paese In Cui La Società Ha Sede Legale O Amministrativa

Sì No

____________________________________Il Cliente Si Auto - Certifica Come Un Soggetto "ritenuto Conforme" (c.d. Certified Deemed Compliant) Ai Sensi Della Normativa FATCA/CRSIl Cliente Si Dichiara "Non Partecipante" Ai Sensi Della Normativa FATCA/CRS

Sì No Sì

DICHIARAZIONE PER GLI STATUS DI NON FINANCIAL FOREIGN ENTITY

Sì No

Sì No Sì No Sì No Sì No Sì No Sì No

Il Cliente Dichiara Che Svolge In Via Prevalente Attività Di Produzione Di Beni O Di Prestazione Di ServiziIl Cliente Dichiara Di Essere Una Società Quotata Oppure Una Società Controllata Di QuotataIl Cliente Dichiara Di Essere Una Società In Start Up Oppure Una Società In LiquidazioneIl Cliente Dichiara Di Essere Una Società Governativa Oppure Una Società PubblicaIl Cliente Dichiara Di Essere Organizzazione InternazionaleIl Cliente Dichiara Di Essere Una Banca Centrale O Da Essa ControllataIl Cliente Dichiara Di Essere Una ONLUSIl Cliente Dichiara Di Non Rientrare In Nessuna Delle Precedenti Categorie E Pertanto Di Essere Una Società Non Finanziaria Passiva Sì

DICHIARAZIONE PER LO STATUS DI SPECIFIED U.S. PERSON

Il Cliente Dichiara Di Essere Stato Costituito O Di Avere Sede Legale O Amministrativa Negli USA Sì NoSolo Per I Clienti Che Hanno Dichiarato Di Essere Costituiti O Di Avere Sede Legale O Amministrativa Negli USA:Il Cliente Dichiara Di Essere Una Specified US Person Sì No

TIN/EIN: ___________________________________

FAC-SIMILE


PB0204U_20190101 - VITTORIA INVESTIMEGLIO EVOLUZIONE CRESCITA

Le presenti Condizioni di Assicurazione sono state aggiornate in data 01/01/2019

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