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STRUMENTI FINANZIARI PER LAVORARE NEL BALCANI E NELL’EST EUROPA

BANCA POPOLARE DI VICENZA

Dr. GIANCARLO BIANCHI

TRADE & EXPORT FINANCE

RELAZIONI INTERNAZIONALI

PALAZZO BONIN-LONGARE

9 GIUGNO 2009

BALCANI ED EST EUROPA

BALCANI ED EST EUROPA

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Allo scopo di assicurare evoluti e competitivi servizi ai propri clienti in Europa centro-orientale, la Banca ha acquisito otto partecipazioni di minoranza nelle seguenti banche:

BANCHE PARTECIPATE IN BANCHE PARTECIPATE IN EUROPA CENTRO ORIENTALEEUROPA CENTRO ORIENTALE

• Banka Volksbank d.d. Lubiana, Slovenia

• Volksbank d.d. Zagabria, Croazia

• Volksbank Slovensko a.s. Bratislava, Rep. Slovacca

• Volksbank CZ a.s. Praga, Repubblica Ceca

• Magyarorszagy Volksbank zrt. Budapest, Ungheria

• Volksbank Romania s.a. Bucarest, Romania

• Volksbank BH d.d. Sarajevo, Bosnia Erzegovina

• Volksbank a.d. Belgrado, Serbia

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Banka VolksbankBanka Volksbank d.d. d.d.

Dunajska 128a1000 Lubiana

Filiali: nr. 10• Celje • Kranj• Koper • Ljubljana (3)

PRODOTTI E SERVIZI

Apertura C/C, prestiti, depositi, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, factoring, operatività in titoli, derivati e fondi comuni di investimento.

SloveniaSloveniaCostituita nel 1993

• Maribor • Novo Mesto• Šentjur • Tepanje

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Volksbank d.d.Volksbank d.d.

Varšavska 910000 Zagabria

Filiali: nr. 24• Bjelovar• Čakovec • Dubrovnik • Dugo Selo • Makarska • Osijek

CroaCroaziazia

PRODOTTI E SERVIZI

Apertura C/C, prestiti, depositi, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia, operazioni di tesoreria, factoring.

• Požega • Pula • Rijeka (2) • Sibenik• Split • Stobreč

• Varaždin • Velika Gorica • Vinkovci • Zadar • Zagreb (6)• Zapresic

Costituita nel 1997

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SSlovalovacchiacchia

Vysoka 9810 00 Bratislava

Filiali: nr. 48• Bratislava (18) • Banská Bystrica • Čadca • Dunajská Streda• Galanta• Hlohovec• Komárno • Košice (2) • Levice• Liptovský Mikuláš• Lučeneč

Volksbank Slovensko a.s.Volksbank Slovensko a.s.

PRODOTTI e SERVIZI

Apertura C/C, prestiti, depositi, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia, operatività con prodotti mobiliari.

• Malacky • Martin • Michalovce • Nitra • Nové Mesto • Nad Váhom • Nové Zámky • Pezinok• Piešt’any• Poprad • Prešov

• Púchov • Ružomberok • Senica • Spišská Nová Ves• Šal’a • Trenčin• Trnava• Zvolen• Žilina

Costituita nel 1991

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Volksbank CZ a.s. Volksbank CZ a.s.

Lazarska 8 12000 Praga

Filiali: nr. 49• Brno (11) • České Budějovice • Hradec Králové • Jihlava • Kaplice

PRODOTTI e SERVIZI

Apertura C/C, prestiti, depositi, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia, operazioni in titoli, fondi.

Repubblica Repubblica CecaCeca

• Liberec • Olomouc • Ostrava • Plzeň • Praha (28)

• Zlín • Znojmo

Costituita nel 1993

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MagyarorszMagyarorszáági Volksbank gi Volksbank zrzrt. t. Rákóczi ut 71088 Budapest

Filiali: nr. 39• Budaörs • Budapest (8) • Debrecen (2) • Dunakeszi • Györ • Kaposvár• Kazincbarcika • Kecskemét• Keszthely• Miskolc (2)

PRODOTTI e SERVIZI

Apertura C/C, prestiti, depositi, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia, prodotti mobiliari.

UngheriaUngheria• Mohács • Mosonmagyaróvár • Nagykanizsa (2) • Nyíregyháza• Örs Vezér Tere• Pécs • Pilisvörösvár• Sárvár • Sopron• Soroksár

• Székesfehérvár• Szeged• Szolnok • Szombathely• Teréz Krt• Ujlipótváros • Ujpest• Zalaegerszeg • Zugló

Costituita nel 1992

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Volksbank Romania Volksbank Romania ss..aa..

RRoomanimaniaaCostituita nel 2000

Mihai Bravu 171, Sector2030244 Bucharest

Branches: nr. 242• Adjud• Ajud• Bejus• Blaj• Brad• Busteni• Calarasi• Campina• Caracal• Carei• Cernavoda• Codlea• Dorohoi• Dragasani• Drobeta Turnu Sever (2)• Falticeni

• Gaesti• Gherla• Ludos• Medgidia• Mioveni (2)• Moinesti (2)• Navodari• Petrila• Radauti• Ramnicu Sarat• Alba Julia (3)● Alexandria● Arad (4)● Bacau (5) ● Baia Mare (5)● Barlad

• Bistrita • Botosani (3) • Braila (2) • Brasov (9)• Bucuresti (47) • Buzau (2)• Campulung Muscel • Caransebes (2)• Cluj-Napoca (9)• Costanta (6)• Craiova (6)• Curtea de Arges• Dej• Deva (2)• Fagaras• Focsani (2)

• Galati (5)• Giurgiu• Hunedoara (2)• Iasi(8)• Lugoj• Mangalia• Medias• Miercurea Ciuc• Odorheiu Secuiesc• Onesti• Oradea (9)• Orastie•Otopeni• Petrosani• Piatra Neamt (2)• Pitesti (5)

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Volksbank Romania Volksbank Romania ss..aa..

RRoomanimaniaa

PRODOTTI E SERVIZI

Apertura C/C, depositi, prestiti, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia, project finance.

• Ploiesti (5)• Ramnicu Valcea (3)• Reghin• Resita (2)• Roman • Satu Mare (5)• Sebes • Sfintu Gheorghe • Sibiu (6)• Sighisoara • Slatina (3)• Slobozia (2)

• Suceava (2)• Targoviste (2)• Targu Jiu (3)• Tecuci• Targu Secuiesc• Timisoara (11)• Tulcea (2)• Turda (2)• Valsui• Vatra Dornei• Zalau

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Volksbank BH d.d.Volksbank BH d.d.

Fra Anđela Zvizdovića 1 71000 Sarajevo

Filiali: nr. 20● Banja Luka ● Bihać● Bijeljina ● Brčko● Gracànica● Gradačac

BosniaBosnia

EErrzzegovinaegovina

PRODOTTI E SERVIZI

Apertura C/C, depositi, prestiti, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni in campo immobiliare, leasing, prodotti assicurativi, transazioni interbancarie, servizi di Internet banking disponibili per effettuare operazioni bancarie dall’Italia.

● Kraševo● Lukavac● Mostar (2)● Novo Sarajevo● Sanski Most● Sarajevo (4)

● Tešanj● Tuzla● Zalik● Zenica

Costituita nel 2000

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Volksbank a.d.Volksbank a.d.

Bulevar Umetnosti 16a11070 Belgrado

Filiali: nr. 11• Beograd (5) • Čačak • Kraguljevac

Serbia Serbia

PRODOTTI E SERVIZI

Apertura C/C, depositi, prestiti, pagamenti nazionali e internazionali, operazioni documentarie, corporate banking, private banking, retail banking, operazioni nel settore immobiliare, transazioni interbancarie, project finance, Internet banking.

Costituita nel 2003

• Niš • Novi Sad (2) • Subotica

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Crediti documentari

Bonifico bancario

PRINCIPALI STRUMENTI DI

REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI

Garanzie Internazionali:

Bid Guarantee Advance Payment Guarantee

Performance Guarantee Payment Guarantee

•

•

•

•

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PRINCIPALI STRUMENTI DI COLLABORAZIONE PER SOSTENERE LE ESPORTAZIONI E GLI INVESTIMENTI NELL’AREA BALCANICA:

SACE

BERS (TFP - TRADE FACILITATION PROGRAMME)

SIMEST SPA

FINEST SPA

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Copertura del rischio politico e commerciale;

Operazioni assicurabili: - conferme di crediti documentari - crediti acquirenti;

Dilazioni fino a 5 anni con rate semestrali in relazione alla tipologia del bene esportato

BANCA POPOLARE DI VICENZA E SACE

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BANCA POPOLARE DI VICENZA E BERS

TFP – Trade Facilitation Programme

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TFP- TRADE FACILITATION PROGRAMME

VENDITORE(Beneficiary)

VENDITORE(Beneficiary)

ACQUIRENTE(Applicant)

ACQUIRENTE(Applicant)

BANCA EMITTENTE(Issuing Bank)

BANCA EMITTENTE(Issuing Bank)

BANCAPOPOLARE DI VICENZA

(Advising Bank)

BANCAPOPOLARE DI VICENZA

(Advising Bank)

BERSBERS

4. NOTIFICA AL VENDITORE IL CREDITO DOCUMENTARIO CON AGGIUNTA EVENTUALE CONFERMA

1. CONCLUSIONE CONTRATTO DI FORNITURA

2. INCARICO DI APRIRE IL CREDITO DOCUMENTARIO O EMETTERE UNA GARANZIA

3. EMISSIONE DEL CREDITO DOCUMENTARIO

RICEVE RICHIESTA EMISSIONEGARANZIA DA PARTE BANCAEMITTENTE

EMETTE STAND-BY LETTER OF CREDIT ESCUTIBILE A PRIMA RICHIESTA A FAVORE DEL BENEFICIARIO

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EsportatoreEsportatore Acquirente

Acquirente

Banca Popolare di Vicenza

Banca Popolare di Vicenza

Simest Simest

titoli di credito a tasso CIRR

contributo interessi netto ricavo

sconto a tasso di mercato

FORFAITING

SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO

dilazione di pagamento

cessione titoli di credito (pro

soluto o pro solvendo)

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a) Importo della fornitura EURO 1.176.470 =b) Anticipo (15%) EURO 176.470 =c) Importo dilazionato (85%) EURO 1.000.000.=d) Durata 3 anni, pagamenti semestralie) EURIBOR sulla vita media 1,60%f) Spread di mercato (1,5 anni) 5,125% TASSO DI SCONTO 6,725%NETTO RICAVO EURO 881.493

h) Minimum Premium Benchamrk (MPB) 3,7612%i) CIRR EURO (fino al 14/06/2009) 3,05%

Contributo a favore dell’esportatore (e + f) – h - i =(1,60+5,125)-3,7612-3,05= -0,06%

PAESE: SERBIAesempio di conteggio D.LGS 143/98 ( ex legge nr 277/77)