Social Bond UBI ComunitàConfronto con emissioni UBI Banca

Product Management Retail

Bergamo, 10 febbraio 2014

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Executive Summary

Nella slide seguente viene fatto un confronto, in termini rendimento, tra il Social Bond UBI Comunità INTERVITA Onlus, i Titoli di Stato Italiani ed i Prestiti Obbligazionari UBI Banca.

Il prestito obbligazionario UBI utilizzato è un prestito ordinario a 24 mesi, non essendo stati emessi titoli di pari durata con clausola Welcome Edition; il BTP utilizzato per il confronto è stato scelto in modo tale che abbia una vita residua paragonabile alla durata del Social Bond analizzato.

Per completezza è stato anche riportato un prestito obbligazionario UBI Banca a 36 mesi con clausola Welcome Edition ed il confronto con il relativo BTP di pari vita residua.

La tabella riportata nella slide seguente evidenzia come il rendimento percentuale lordo del Social Bond INTERVITA Onlus risulti superiore ai rendimenti dei BTP e dei Prestiti Obbligazionari UBI Banca ordinari e Welcome Edition di UBI sia a 24 che 36 mesi.

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Confronto Social Bond, BTP e Prestiti Ordinari/Welcome Edition

Titolo Isin Secondario Denominazione Durata in anni/Vita Residua CondizioniNome Associazione /

Ente BeneficiarioTipologia Tasso %

Rendimento % Effetivo Lordo (**)

Rendimento % Effettivo Netto

Regolamento Scadenza

Social Bond UBI IT0004997398 Conto Proprio UBI TF 2,10% WE 31.03.13-16 2 Welcome Edition INTERVITA Onlus Tasso Fisso 2,10 2,11 1,68 31/03/2014 31/03/2016BTP IT0004712748 BTP 3,75% 15.04.2016 2 - - Tasso Fisso 3,75 1,26 0,80 15/04/2011 15/04/2016

Bond UBI IT0004990740 Conto Proprio UBI TF 1,50% 28.02.14-16 2 - Tasso Fisso 1,50 1,50 1,20 28/02/2014 29/02/2016

Bond UBI IT0004990872 Conto Proprio UBI TM 2,20% 28.02.14-17 3 Welcome Edition - Tasso Misto1° anno 2,20% 2° e 3° anno

Euribor 12m +1,30%1,98 1,58 28/02/2014 28/02/2017

BTP IT0004164775 BTP 4,00% 01.02.2017 3 - - Tasso Fisso 4,00 1,67 1,15 01/08/2006 01/02/2017

(**) Il BTP di riferimento per il confronto è scelto in funzione di una vita residua paragonabile al Social Bond.