Smau Milano 2011 Fratini Passi
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1 Il CBI a supporto dell'integrazione dei processi finanziari delle imprese Liliana Fratini Passi Direttore Generale Consorzio CBI 20 ottobre 2011
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Il CBI a supporto dell'integrazione dei processi finanziari delle imprese
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Il CBI a supporto dell'integrazione dei processi finanziari delle imprese
Liliana Fratini Passi
Direttore Generale Consorzio CBI
20 ottobre 2011
2
Il Servizio CBI e il valore della Community CBI
Il servizi di integrazione della Financial Value Chain
La Fattura Elettronica Business to Government
Il Servizio di Nodo a supporto della P.A. Centrale
L’interoperabilità con community internazionali
Agenda
Il CBI a supporto dell'integrazione dei processi finanziari delle imprese
3
La community CBI…
Key Facts
…Infrastruttura di rete
…Comunità estesa
…Organismo di standardizza-
zione
•Soluzione telematica per la gestione di più conti presso diverse banche
•Colloquio End to End tra i diversi attori
•Nodo CBI
•Soluzione telematica per la gestione di più conti presso diverse banche
•Colloquio End to End tra i diversi attori
•Nodo CBI
& Figures
•Partecipanti:•Partecipanti:
•Target di clientela: •Target di clientela:
- Istituti finanziari- Poste e IMEL CartaLis- Nuovi PSP
- Istituti finanziari- Poste e IMEL CartaLis- Nuovi PSP
- Imprese- PA
- Imprese- PA
650650
>850.000>850.000
•Oltre 30 servizi “cooperativi” innovativi nelle aree:
•Oltre 30 servizi “cooperativi” innovativi nelle aree:
- Incasso/ pagamento- Gestione documentale- Informativa
- Incasso/ pagamento- Gestione documentale- Informativa
~4,4 mld di transazioni/ anno
~4,4 mld di transazioni/ anno
•Servizio di Nodo CBI tra Pubblica Administratione Centrale e Sistema Bancario
•Servizio di Nodo CBI tra Pubblica Administratione Centrale e Sistema Bancario
…Nodo CBI per le Pubbliche
Amministrazioni
3 Pubbliche
Amministrazioni
Centrali
3 Pubbliche
Amministrazioni
Centrali
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L’architettura del Servizio CBI
Area 1: Cliente – Istituto proponente
Area 2: Interbancaria – governance CBI
Area 3: interbancaria per regolamento e
compensazione
Il CBI può favorire lo sviluppo di comunità di business supportando l’interoperabilità e l’interconnessione
Clearing & Settlemen
t
Consorziato Passivo
Consorziato Passivo
Consorziato Passivo
Consorziato Proponente
Consorziato Proponente
Banca Destinataria
Banca Destinataria
Utente CBI
Utente CBI
Istituto finanziario Utente
Utente Istituto Finanziario Utente Utente (E2E)
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Servizi innovativi basati su standard internazionali interoperabili
I servizi CBI
Funzioni tradizionali Servizi domestici SEPA compliant Nuovi servizi cross-border
•Disp. ed esito per RID e RiBa•Disp.ed esito per MAV•AEA-RID•Servizio bollettino bancario•Trasferibilità RID•Bonifico Italia e Bonifico estero•Esito Bonifico•F24 (con quietanza telematica)•Market Place
•Invio/ricezione E2E documenti non strutturati tra aziende aderenti al Nuovo CBI
•Invio/ricezione E2E documenti strutturati (fattura elettronica)
•Richiesta Anticipo Fatture
•Bonifico ordinario XML SEPA•Esito bonifico verso Ordinante e
Beneficiario•Incassi SEPA Direct Debit•Bonifico ad iniziativa del
beneficiario
•Rendicontazione strutturata
•Rendicontazione saldi
“intraday”
•Rendicontazione periodica di movimenti e saldi C/C
•Rendicontazione dossier Titoli•Rendicontazione conti anticipi•Avvisatura e pagamento effetti•Allineamento Elettronico IBAN
•Avvisatura bonifico in entrata ed istruzioni di utilizzo
•Bonifico XML estero
•Rendicontazione contabile bonifici esteri
Gesti
on
e
docu
men
tale
Incassi/
P
ag
am
en
tiIn
form
ati
va
Supporto alla completa interazione della FVC delle aziende
Servizi in fase di sviluppo
6
Principali collaborazioni internazionali a supporto delle attività di standardizzazione
Istituzioni Finanziarie
Enti Pubblic
Imprese
Community CBI
E-Invoicing Expert Group
E-Invoicing Expert Group
Participa a RMG ISO20022 & SEGs
)Trade, Payments(
Participa a ISO TC68
Participa a RMG ISO20022SEGs &
)Trade, Payments(
Participa a ISO TC68
SEPA Schemes in C2B Area
SEPA Schemes in C2B Area
European e-Invoicing Framework
European e-Invoicing Framework
• Compliance alle best practice internazionali
• Support attivo ai principali Gruppi di lavoro internazionali
International Payments Framework
Association
International Payments Framework
Association
Supply Chain PDA
Payments/Finance dom*.
Supply Chain PDA
Payments/Finance dom*.
* coordinamento* coordinamento
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Collaborazione Consorzio CBI – Politecnico di Milano
Dal 2006: Osservatorio Fattura Elettronica e
Dematerializzazione
Obiettivi:
• analisi benefici fattura elettronica e dematerializzazione
• stato dell’arte in Italia e confronto con Europa
• analisi Financial Value Chain e eSupply Chain Collaboration
• sviluppo di casi aziendali
Dal 2010: Osservatorio eGovernment
Obiettivi:
•analisi qualitativa e quantitativa del mercato
dell’eGovernment in Italia
•mappa delle principali iniziative di eGovernment
•“Matching PA”:incontri one to one tra le P.A. interessate ad
approfondire le reciproche esperienze progettuali
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Il CBI e l’integrazione del Ciclo Ordine-Pagamento
I diversi modelli per la fatturazione elettronica
Conservazione Sostitutiva
Integrazione ciclo Ordine - Pagamento
Fatturazione elettronica
Conservazione dell’Attivo
Conservazione dell’Attivo
Digitalizzazione e Conservazione del Passivo
Digitalizzazione e Conservazione del Passivo
Fatturazione Elettronica
Fatturazione Elettronica
Formato:
• non strutturato
• strutturato
Formato:
• non strutturato
• strutturato
Integrazione del Ciclo Ordine-Pagamento
Integrazione del Ciclo Ordine-Pagamento
• Integrazione del Ciclo Ordine-Fattura
• Integrazione del Ciclo Fattura-Pagamento
• Completa Integrazione e Dematerializzazione
• Integrazione del Ciclo Ordine-Fattura
• Integrazione del Ciclo Fattura-Pagamento
• Completa Integrazione e Dematerializzazione
++--
Valore per le aziendeValore per le aziende
9
Le funzioni CBI a supporto dell’integrazione della Value Chain delle aziende
Buyer
Ordine Consegna Fatturazione Finanziamento
Seller Data
alig
nm
en
t
Pagamento Riconciliazione
1
Integration
CPAR
2 3 4 5
1
2
3
4
5
Invio/ricezione E2E fattura elettronica
Invio/ricezione E2E fattura elettronica
Richiesta Anticipo FattureRichiesta Anticipo Fatture
Bonifico ad iniziativa del beneficiarioBonifico ad iniziativa del beneficiario
Bonifico XML SEPA e SEPA Direct DebitBonifico XML SEPA e SEPA Direct Debit
Esiti e Rendicontazione strutturata
Esiti e Rendicontazione strutturata
Le funzioni CBILe funzioni CBI
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Richiesta Anticipo Fattura
1
Richiesta anticipo
1
Azienda richiedente Ist. Finanz.
ProponenteIst. Finanz.
Passivo
Richiesta anticipo
33
Conferma anticipo concesso
2
Lavorazione della richiesta di anticipo secondo i processi di servizio in uso dal singolo Ist. Fin. Passivo
Registrato nel Repository ISO
20022 da Novembre
2007
Benefici per le aziende
Le aziende potranno:
– Aumentare il capitale circolante
– Ottimizzare la tesoreria e il cash management
– Richiedere il servizio automaticamente ed in maniera elettronica
– Richiedere il finanziamento della fattura all’istituto finanziario di accredito
– Avere la possibile di accedere a diverse offerte da parte degli istituti finanziari aderenti al CBI
– Accesso facilitato al credito derivante dall’automazione dei processi
Conferma anticipo concesso
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Veicolazione Fattura Elettronica (invio end-to-end documentazione strutturata)
1
Invio Fattura
1
Azienda fornitore Ist. Finanz.
Proponentefornitore
Ist. Finanz. Proponente
cliente
Inoltro Fattura
22
Conferma accesso fattura
Inoltro conferma
1
Inoltro Fattura
Azienda cliente
Flessibilità di utilizzo
Interoperabilità
Risparmio di costi
Benefici per le aziende
12
Ist. Finanz.Proponente
Debitore
Invio esito
1 1
Creditore33
2
Registrato nel Repository ISO
20022 da Settembre 2010
Bonifico ad Iniziativa del Beneficiario (CPAR)
1
3
Benefici per le aziende
Le aziende potranno:
– Ridurre i costi di gestione
– Elevare i livelli di automazione
– Aumentare la trasparenza nei processi di pagamento
– Eliminare i costi legati alla gestione manuale dei processi di
riconciliazione
– Allocare le risorse in attività a più alto valore aggiunto
Ist. Finanz.ProponenteCreditore
Debitore
Invio proposta di pagamento
Valutazione proposta
di pagamento
13
RendicontazioneEsiti
Integrazione dei servizi CBI
Il servizio CBI di fatturazione elettronica consente l’attivazione automatica della richiesta di pagamento e supporta le imprese nel processo di
riconciliazione tra informazioni commerciali e finanziarie
Fattura elettronicaPagamenti
Il modello di Servizio
Istituto Finanziario Proponente del
Creditore
Acquirente/ Debitore
Fornitore/ Creditore
Compensazione e regolamento
Riconci
liazi
oneIstituto Finanziario
Passivo del Debitore
Istituto Finanziario Proponente del Debitore
Istituto Finanziario Passivo del Creditore
Riconci
liazi
one
Richiesta Anticipo Fattura
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La (lunga) storia dell’adozione della Fattura Elettronica B2G in Italia
Dicembre 2007: Legge “Finanziaria 2008”: obbligo, da parte dei fornitori di amministrazioni dello Stato di emettere, trasmettere e conservare esclusivamente fatture elettroniche
Aprile 2008: Agenzia delle Entrate = gestore del sistema di interscambio
Prima metà del 2009: gruppo di lavoro per definire i requisiti necessari per il secondo decreto attuativo – mappatura standard internazionali
Ad oggi: …stiamo ancora aspettando le specifiche tecniche
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Fattura Elettronuica B2G: cosa ci aspetta?
Le regole tecniche saranno rilasciate dall’Agenzia delle Entrate (fine 2011?)
Lo standard Italiano della fattura elettronica B2G sarà uno standard proprietario
Il CBI adotterà anche lo standard dell’Agenzia delle Entrate per abilitare la veicolazione della fattura elettronica B2G nella rete CBI
Il CBI rappresenta un canale a valore aggiunto per la trasmissione della fattura elettronica nella tratta B2G
Fornitore
Sistema Pubblico di
Interscambio
Pubbliche Amministrazioni
Internet
Altri canali
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GPA
GPA
Ambito di operatività del Nodo CBI PP.AA.
locali /Aziende
PP.AA. centrali
Nodo CBI
Servizi di Nodo CBI a supporto della P.A. centrale
GPA Istituto finanziario
GPA = Gestore Punto Accesso
.... verso il MEF e DIPE
DIPE
…verso il gruppo Equitalia
Servizi di Nodo a supporto del monitoraggio finanziario delle grandi opere pubbliche
Servizi di Nodo a supporto del Fondo Unico di Giustizia (FUG) e della tesoreria del Gruppo Equitalia
…verso l’Agenzia del Territorio Servizi di Nodo a supporto dei pagamenti da portale Agenzia del Territorio
Istituto finanziario
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Il CBI come gateway abilitante l’interoperabilità tra business communities internazionali
Il Consorzio CBI sta attualmente analizzando i requisiti funzionali e tecnici necessari affinché la propria rete anche attraverso il Nodo CBI possa
porsi come gateway di interconnessione tra player internazionali
Comunità CBI
Banche estere
Business Communities
Benefici per la comunità CBI
•Estensione numero utenti
•Possibilità, per i Consorziati
CBI, di estendere l’offerta di
servizio anche al mercato
internazionale
•Valorizzazione della
comunità CBI nello scenario
internazionale
Internazionalizzazione rete e funzioni di Gateway del Nodo CBI
Funzione di gateway del Nodo
CBI
