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- dati al 31/12/2016 -

Company Profile

La Banca in breve

2

Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale

Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza

Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto

Circa € 4,8 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/16

Banca privata con vocazione di

banca personale, da oltre 90

anni un punto di riferimento

riservato ed affidabile per la

protezione e valorizzazione

del patrimonio.

Company Profile – dati al 31-12-2016

La prospettiva di un Gruppo internazionale

3

Aggiornato al 31/12/2016

AURIGA S.A

CASSA LOMBARDA

SPA – Italia –

ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA

– Italia –

PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA

– Italia – PKB ALASIA SA

– Svizzera –

EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA – Svizzera –

RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD – Inghilterra –

99,57%

26,60%

70%

9,15%

30%

PKB PRIVATBANK

SA – Svizzera –

100 %

25%

100%

100%

PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA – Panama – 100%


Siamo parte di un gruppo internazionale specializzato nel private banking a cui appartengono anche società complementari operanti nei settori dell’asset management e dei servizi fiduciari. PKB Privatbank, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo, Milano e Losanna.

L’organigramma

4



COLLEGIO SINDACALE

ORGANISMO DI

VIGILANZA CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE

INTERNAL AUDIT

COMPLIANCE e AML

RISK MANAGEMENT

VICE DIRETTORE GENERALE MARKETING, PRODOTTI E

COMUNICAZIONE

SEGRETERIA

GENERALE/LEGALE

RISORSE UMANE

SERVIZIO FINANZA

DIREZIONE

WEALTH MANAGEMENT DIREZIONE

OPERATIVA E SUPPORTI

DIREZIONE

ORGANIZZAZIONE E

APPLICATIVI

DIREZIONE

AMMINISTRAZIONE

PIANIFICAZIONE E CONTROLLO DI

GESTIONE

FISCALE

SEGNALAZIONI DI

VIGILANZA

CONTABILITA’ E

BILANCIO

SUPPORTO

SERVIZI

E CONTROLLI PB

DIREZIONE

PRIVATE BANKING

SEDE DI

MILANO

FILIALE DI COMO

FILIALE DI

BERGAMO

FILIALE DI BUSTO

ARSIZIO

FILIALE DI ROMA

SVILUPPO NUOVA

CLIENTELA

SVILUPPO SINERGIE CREDITI

SVILUPPO

PROMOTORI

RICERCA E

INVESTIMENTI

ASSET

MANAGEMENT

ADVISORY

SVILUPPO E GESTIONE CREDITI

SEGRETERIA

CREDITI

DIREZIONE

CREDITI

Funzioni Commerciali e di Business

Staff e Funzioni Operative/Supporto

Funzioni di Controllo

CdA – AD e DG

ORGANIZZAZIONE

SERVIZI

APPLICATIVI

APPLICATIVI WEALTH

APPLICATIVI

CORE BANKING

SISTEMI TECNOLOGICI E SERVIZI

SISTEMI TECNOLOGICI

SERVIZI GENERALI

SERVIZI OPERATIVI

PAGAMENTI INCASSI

BACK OFFICE

VALUTAZIONE E MONITORAGGIO

CREDITI

Asset Under Management

5

Asset Under Management*

Milioni di € 31/12/2014 31/12/2015 31/12/2016

Var. Ass. Var. %

31/12/2016 rispetto al 31/12/2015

Gestioni Patrimoniali 845 1.068 1.211 143 13,4%

Fondi Comuni/Sicav 768 819 908 89 10,9%

Polizze Assicurative 101 153 206 53 34,7%

Amministrato titoli 1.945 1.980 1.826 -154 -7,8%

Conti correnti 478 514 645 130 25,3%

TOTALE 4.137 4.534 4.796

* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.


Cassa Lombarda, una Banca in crescita…

6

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

5.000

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

513779

9481.225

1.3971.714

2.0402.325

1.963

2.0371.912

1.8891.936

1.945

1.980

1.826

717

465 519

553477

478

514645

Raccolta Diretta

Raccolta Gestita

Amministrato Titoli

4.137

DATE

MASSE TOTALI

3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.534 4.796


… in un Gruppo internazionale

7

Cassa Lombarda

PKB

DATE

MASSE TOTALI

* Nel corso del IV trimestre 2015 si è operata la cessione della controllata PKB Privatbank LTD – Antigua - che al 31.12.2014 aveva AUM pari a € 1.313,2 mln (CHF 1.578,9 mln).

0

2.500

5.000

7.500

10.000

12.500

15.000

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.137 4.534 4.796

3.746

5.485 5.340

6.6157.379

9.731 8.5227.475

13.868 10.282 11.189 8.719 6.939 8.766 13.056* 12.271


Principali dati economico – patrimoniali

8

Milioni di € 31/12/2015 31/12/2016 Var. %

Margine Intermediazione 43.124 42.445 -1,6%

Costi operativi 36.430 37.104 1,9%

Risultato operativo 6.694 5.341 -20,2%

Utile netto 2.008 2.580 28,5%

EBITDA 8.462 7.277 -20,2%

CET1 15,85% 17,12%

Sintesi dati*

* Dati gestionali.


Private Banking e Wealth Management

9

Un Team di Wealth Management a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati,

dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell’azienda di proprietà.

La vocazione alla gestione dell’asset allocation

individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato.

La competenza tecnica unita alla predisposizione

all’interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda.

L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una

consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato.

Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza

completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro.

Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo.

Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l’obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda.

Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo.

103 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello 5 Sedi: Milano, Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como

18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione

* Dati al 31/12/2016



Private Banking: la Sede di Milano 1/3

10

Sede di Milano Via Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI) Tel. +39 02.77.99.1 Fax. +39 02.77.99.365

I nuovi locali del Private Banking – Sede di Milano


Private Banking: le Filiali 2/3

11

Filiale di Bergamo Via XX Settembre, 16 24122 Bergamo (BG) Tel. +39 035.35.98.11 Fax. +39 035.35.98.150

Filiale di Busto Arsizio

Via Dante, 1/A (ang. Via Roma)

21052 Busto Arsizio (VA) Tel. +39 0331.30.48.11 Fax. +39 0331.63.24.95


Private Banking: le Filiali 3/3

12

Filiale di Roma

Via Paisiello, 35/A 00198 Roma (RM)

Tel. +39 06.85.37.671 Fax. +39 06.85.37.67.37

Filiale di Como Via Garibaldi, 30 22100 Como Tel. + 39 031.27.66.51 Fax. + 39 031.27.66.555


Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d’offerta

13

Risparmio Gestito

• Gestioni di Portafoglio con accesso all’intero universo investibile.

- GPM Focus Plus, «il benchmark come guida»

- GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto»

- GP Fund Allocation Moderata e Fund Allocation Bilanciata, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate»

- Vip Strategy, «la personalizzazione dell’Asset Allocation strategica»

- Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura»

• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta.

Prodotti Assicurativi

• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo

• Polizze unit-linked

e soluzioni di asset protection

Servizi Fiduciari • Fiduciaria statica

di Gruppo

Prodotti e servizi tradizionali • Custodia e

gestione titoli • Servizi

bancari tradizionali

• Credito

Il nostro approccio al Wealth Management

La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura


Il nostro modello di Private Banking: 1/6 la vocazione alla consulenza

14

Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri

punti di forza -

Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale -

Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker

con il Team di Advisory.

Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea

prescelta.

Company Profile – dati al 31-12-2016 15


Accanto alla consulenza erogata dal

Private Banker che è il punto di forza del nostro

modello di private banking,

un sito Internet costantemente aggiornato per

avere informazioni o

accedere all’internet/core

banking



Società di Fondi e Sicav collocabili




Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..

• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo • Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection

17



Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati

Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione

Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall’estero

Offerta completa per CartaSì e American Express

Custodia e gestione titoli

Servizi bancari tradizionali

Credito ancillare alle attività di

Private Banking

Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca

Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed

interventi di finanza straordinaria



L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere

servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia

UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una

propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo,

affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari.

• Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale

• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali

• Massimo grado di riservatezza


Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento…

20

Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cui Cassa Lombarda ha voluto fornire un’immagine di continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della Banca, l’immagine voleva rappresentare una sorta di evoluzione dell’Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi.

La foto rappresenta l’ingresso della Sede di Milano in via Manzoni, cuore pulsante della città. L’immagine mirava ad offrire un’idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo, confermando la volontà dell’Istituto di essere presenti per i Clienti, ora come nel 1923.


… «senza confini»…

21

Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con PKB, che rappresenta l’internazionalità e la solidità del nostro Gruppo. L’immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano e da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. La montagna rappresenta non solo un elemento fisico imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza, ma il suo riflesso sottolinea l’assenza di confini tra le 2 realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del nostro Gruppo.


Contatti

22

Sito Internet www.cassalombarda.it Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI)

E-mail [email protected]

Telefono / Fax +39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365

http://www.cassalombarda.it/

mailto:[email protected]

Company Profile – Disclaimer

Disclaimer

23

Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura. Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro accuratezza o completezza. Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall’uso di informazioni incluse nel presente documento. Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il precedente consenso scritto di Cassa Lombarda.

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