Presentazione standard di PowerPointmaelspa.it/wp-test/wp-content/uploads/2017/03/brochure...•-...

Company Profile

Gruppo Mael: vent’anni di Storia

Mael SpA affonda le sue radici sul finire degli

anni ’80, dall’intuizione e dall’esperienza dell’

Avvocato Lino Gervasoni che grazie alle

competenze acquisite, non solo esercitando la

libera professione, ma anche per via dei

numerosi incarichi svolti in aziende private,

intravede nuovi possibili sviluppi del mercato

finanziario, che lo porteranno nel 1995 a

fondare MAEL.

Con quasi vent’anni di operato alle spalle, oggi,

Mael SpA è la holding di controllo di un

gruppo diversificato, in costante crescita con

un capitale sociale di € 10.000.000, operante

nei settori:

Immobiliare

Finanza d’impresa

Turistico

Estrattivo (Cave)

Agricolo

Gruppo MAEL SpA - Via Aldo Moro, 19 - 25124 Brescia

2

Il Gruppo

EUROCREDIT 99 S.p.A.

CRELL srl.

Finanziario

Real Estate

Sant’ Andrea Srl

51%

50%

Capital Investment Trust

23, 22%

Cave

Ghigliazza S.pA

Avv. Lino Gervasoni 80% 20%

Leonessa

Charter s.r.l.

SORGENTE Srl

40%

3

LEONESSA

Investimenti srl

75 %

Soc. Agric.

S. Antonio srl

80%

Assunzione e

Investimenti srl

25%

50%

60%

49%

100%

2%

98 %

98 %

LEONESSA DUE Srl

Leonessa Location Srl 2%

2%

Real Estate

Finanziario

Estrattivo (Cave)

Hotel & Leisure

Agricolo

I settori d’investimento

Acquisto e

gestione

Crediti

ipotecari e

«non

performing

loan» ceduti da

intermediari

bancari

Proposizione e gestione di Concordati

Fallimentari in qualità di Assuntore

4 Gruppo MAEL SpA - Via Aldo Moro, 19 - 25124 Brescia

Settore Finanziario Le Società

EUROCREDIT 99 SpA

Società fondata nel 1999, iscritta all’elenco speciale degli

Intermediari Finanziari Art. 106 T.U.B. e dotata di un capitale

sociale di € 15 milioni.

Svolge attività di acquisto e gestione di crediti ipotecari e

«non performing loan» (NPL), sia singoli che in blocco,

finalizzata anche al supporto di concordati fallimentari

promossi dal Gruppo.

Costituisce il supporto operativo e gestionale delle altre

società del Gruppo nella proposizione di Concordati

Fallimentari con riguardo alla gestione degli Assets acquisiti,

al recupero dei crediti in essere e alla gestione delle cause

attive in corso (contenzioso).

In particolare l’iscrizione all’elenco di cui all’art. 106 T.U.B. fa

sì che la Società sia equiparabile ad una Banca, sottoposta

quindi alla vigilanza di Banca d’Italia, e possa avvalersi delle

facilitazioni riconosciute alle banche in sede di cessione di

crediti, soprattutto se in blocco (come ad esempio la

possibilità di subentrare nella garanzia ipotecaria senza

necessità di annotare la cessione medesima).


Valorizzazione

Eurocredit 99 SpA

Acquisto crediti

Gruppo Mael SpA

Assuntore Concordati Fallimentari

Realizzo

Gestione:

Iter concorsuale

Iter espropriazione forzata

contenzioso

Gestione:

Gestione asset aziendali:

immobili

partecipazioni

Cessione / Incasso Crediti Vendita Immobili

Cessione Partecipazioni Definizione Contenzioso


Elemento caratterizzante e qualificante dell’attività è la

modalità con la quale viene svolta la gestione del credito

acquistato e soprattutto le strategie adottate per ricercare

l’ottimizzazione del suo recupero (che deve essere

necessariamente diverso da quello posto in essere dalle

banche).

In particolare per i creditori ipotecari assume rilievo

l’intervento diretto sull’immobile posto a garanzia che,

grazie all’analisi effettuata in sede di acquisto del credito,

può essere oggetto di acquisizione da parte di una società

del gruppo al fine di meglio valorizzarlo anche con

interventi strutturali e/o urbanistici;

In alternativa a quanto sopra viene sempre ricercata, ed in

qualche misurata provocata, una presa di contatto con il

debitore insolvente, al fine di ricercare con lo stesso delle

possibili soluzioni stragiudiziali.

I crediti chirografari invece s’intendono finalizzati a essere

valorizzati attraverso le procedure concordatarie.

Come Operiamo nell’acquisto dei crediti

Nel corso degli anni è stata sviluppata una rete di rapporti e

conoscenze che consente di acquisire informazioni circa i

pacchetti e/o le posizioni singole che le banche vogliono

cedere.

Vengono consultate regolarmente le varie “vetrine”

informatiche riportanti le diverse posizione creditorie degli

Istituti di credito sia chirografari che ipotecari.

Una volta individuate le posizioni di interesse vengono

svolte delle verifiche e degli approfondimenti per accertare

l’effettivo stato della pratica e per poter determinare con un

elevato grado di attendibilità un “prezzo” del credito da

proporre alla banca cedente. Tali indagini si accentrano in

particolare sullo stato della procedura in corso e sui valori

attuali e potenziali dei crediti che vengono acquisiti.

Dalle risultanze delle sopraindicate verifiche sorge la

proposta alla banca, che se accettata porta alla definizione

della cessione del credito singolo, ovvero dei crediti in

blocco. Rammentiamo che questa ultima possibilità è

collegata al fatto che Eurocredit 99 è iscritta all’elenco

speciale di cui all’art. 106 T.U.B.


I vantaggi si possono individuare in:

Per i creditori forse non in una migliore percentuale di recupero, ma certamente in una considerevole anticipazione dei tempi di incasso (nonché nella consequenziale anticipazione del recupero dell’IVA non incassata);

Per il Tribunale ed in generale per la “macchina” giudiziaria, l’eliminazione di una procedura e di tutte le altre procedure satelliti (azioni revocatorie, azioni di responsabilità, altri contenziosi), con il relativo snellimento dei tempi e incremento di disponibilità per le altre procedure in carico;

Per il soggetto fallito l’eliminazione di una sgradevole posizione, che ha di solito possibili conseguenze anche di carattere penale;

Per l’assuntore invece la proposizione di un concordato fallimentare si traduce (se ha fatto bene i propri conti) in una opportunità di investimento, dove l’esborso iniziale necessario a soddisfare i creditori del fallimento nella misura concordataria deve essere ampiamente compensato dai ricavi prevedibili degli assets positivi del fallimento medesimo.

In particolare segnaliamo la presenza delle azioni revocatorie verso il sistema bancario che oltre a costituire di norma una entità, anche se ipotetica, considerevole, possono facilitare la definizione a valori profittevoli dei crediti già insinuati nel passivo fallimentare dalle stesse banche. via anticipata i creditori fallimentari (in percentuale quelli chirografari) e subentra nell’attivo residuo della procedura.

Il concordato fallimentare deve essere considerato una specie di procedura privatistica che si sovrappone alla gestione processuale e burocratica dell’impresa insolvente e si sostanzia nella chiusura del fallimento mediante l’intervento di un terzo (Assuntore) che «rileva» e paga i creditori.

Si deve aggiungere che Gruppo MAEL sfrutta le sinergie di gruppo (acquisizione di crediti in via preventiva, valorizzazione di assets immobiliari, utilizzo di perdite fiscali o altro) consentendo di assicurare un margine ulteriore al concordato fallimentare, e ponendosi, inoltre, al riparo da eventuali e non prevedibili accadimenti negativi.

I Concordati fallimentari …


•-Tribunale di Mantova : decreto di omologa concordato Bellei Holding spa

•Tribunale di Mantova: decreto di omologa Bellei Finanziaria S.p.A.

•Tribunale di Bergamo (9/10/2008): decreto omologa Concordato Errepi Spa

•- Tribunale di Bergamo (16/10/2008): decreto omologa Concordato Filatura di Cossirano Spa

•- Tribunale di Trento (12/06/2008): decreto omologa Concordato Chini Costruzioni

•- Tribunale di Roma (4/11/2008): decreto omologa Concordato Arredare Spa

•- Tribunale di Milano (3/9/2008): decreto omologa Concordato Verpan Spa

•- Tribunale di Brescia (22/4/2009): decreto omologa Concordato Vello Spa

•- Tribunale di Milano (8/6/2009): decreto omologa Concordato Staser Spa

•- Tribunale di Milano (23/7/2009):decreto omologa Concordato Bulloneria Langè Spa

•- Tribunale di Vicenza (5/11/2009) : decreto omologa Concordato Conceria Europelli Snc

•- Tribunale di Milano (17/12/2009): decreto omologa Cattaneo Costruzioni Bergamo Spa

•-Tribunale di Piacenza (23/12/2009) : decreto omologa Concordato Fall. Realfood Srl

•- Tribunale di Milano (10/3/2010): decreto omologa Concordato Interoil srl

•- Tribunale di Bergamo (11/3/2010): decreto omologa Concordato Daleffe Srl

•- Tribunale di Bergamo (11/3/2010): decreto omologa Concordato Bradi Spa

•- Tribunale di Brescia (26/3/2010): decreto omologa Concordato Becks Spa

•- Tribunale di Milano (3/6/2010): decreto omologa Concordato Safie Spa

•- Tribunale di Milano (24/6/2010): decreto omologa Concordato Stat Decorativi

•Tribunale Torre Annunziata (29/9/2010): decreto omologa concordato Acanfora Rosa Spa

•- Tribunale di Brescia (30/12/2010): decreto omologa concordato Gamma Computer Snc

•- Tribunale di Bergamo (20/1/2011) : decreto omologa concordato Nuova Stella Srl

…I Concordati fallimentari …


•- Tribunale di Bergamo (10/3/2011): decreto omologa concordato Rizzauto Srl

•- Tribunale di Varese (28/3/2011): decreto omologa concordato Addventure Spa

•- Tribunale di Treviso (18/4/2011): decreto omologa concordato Italbotti Spa

•- Tribunale di Bergamo ( 5/5/2011): decreto omologa concordato Otauto Srl

•- Tribunale di Milano (12/5/2011): decreto omologa concordato A.B.M. Victoria Spa

•- Tribunale di Brescia (23/9/2011): decreto omologa concordato Mi.Val Icomatic Spa

•- Tribunale di Vicenza (18/10/2011): decreto omologa concordato Tesori e Colori Srl

•- Tribunale di Milano (3/4/2012):decreto omologa concordato Dellaschiava Spa

•Tribunale di Bologna (11/06/2012): decreto di omologa Te. De. Co.

•- Tribunale di Mantova (10/07/2012): decreto di omologa concordato Rubinetterie Rapetti spa

•Tribunale di Pinerolo (23/07/2012): decreto di omologa concordato Anex S.p.A.

•- Tribunale di Santa Maria Capua Vetere (11/10/2012): decreto di omologa Marifarma srl

•- Tribunale di Treviso (29/10/2012): decreto di omologa Navalmar spa

•- Tribunale di Brescia (21/12/2012): decreto di omologa concordato Cailina Rubinetterie spa

•- Tribunale di Treviso (09/01/2013): decreto di omologa concordato Marmitte Zara

•- Tribunale di Lucca (21/01/2013): decreto di omologa concordato F.lli Pardini spa

•Tribunale Piacenza (26/3/2013): decreto omologa concordato Cadeo Spa

•- Tribunale di Piacenza (26/03/2013): decreto omologa concordato ITEA spa in A.S.

•- Tribunale di Latina (30/04/2013): decreto omologa concordato SARO srl

•- Tribunale di Trani (21/5/2013): decreto omologa concordato Italtessile di Rubini Michele Sas

•- Tribunale di Como (25/06/2013): decreto omologa concordato Cetti spa



•- Tribunale di Monza (03/07/2013) : decreto omologa concordato Copystar Srl

•- Tribunale di Parma (22/07/2013): decreto omologa concordato Futura Spa

•- Tribunale di Bologna (30/10/2013): decreto omologa concordato Ermitage Srl

•- Tribunale di Bologna (14/02/2014): decreto omologa concordato Intimo Bologna Spa

•- Tribunale di Cremona (25/03/2014): decreto omologa concordato San Carlo Costruzioni spa

•- Tribunale di Napoli (19/05/2014): decreto di omologa concordato C.D. Centre discount

•- Tribunale di Vicenza (30/05/2014): decreto di omologa concordato Cartiera Rossi spa

•- Tribunale di Latina (22/07/2014): decreto di omologa concordato Eurolivieri srl

•Tribunale di Parma (04/09/2014): decreto di omologa Agrofin

•- Tribunale di Pisa (18/12/2014): decreto di omologa concordato Lavorazione Meccanica Lamiera L.M.L. srl

•- Tribunale di Brescia (05/02/2015): decreto di omologa concordato Country Village srl.

•- Tribunale di Parma (12/02/2015): decreto di omologa concordato Arosteel srl

•- Tribunale di Parma (12/02/2015): decreto di omologa concordato C.I.P.A. srl

•- Tribunale di Treviso (12/03/2015): decreto di omologa concordato Costruzioni Scilla srl

•Tribunale di Brescia (26/03/2015): decreto di omologa Immobiliare Palladio

•- Tribunale di Prato (29/04/2015): decreto di omologa concordato Fibrosacco spa

•- Tribunale di Vicenza (12/08/2015): decreto di omologa concordato Cos.ma Costruzioni Maltauro

•- Tribunale di Brescia (10/09/2015): decreto di omologa concordato Alcado spa

•- Tribunale di Ancona (27/01/2016) decreto omologa concordato My Multi Yacht Compositi S.r.l.

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Arena Finanziaria S.p.A. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/2/2016): decreto omologa concordato Azienda Agricola King S.r.l. in Amministrazione Straordinaria



•-Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato S.I.P.A. S.p.A. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/2/2016): decreto omologa concordato Agrico S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Cooperativa Primavera Allevamenti e Servizi Agrozootecnici Soc. Coop. A.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Lomellina Prima S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Food Factoring S.p.A. . in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Società Agricola Molisana S.p.A. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto di omologa concordato Polfin S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato San Zeno S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Gelsomino S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato La Primula S.r.l. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Verona (08/02/2016): decreto omologa concordato Agricola Sabbioni S.p.A. in Amministrazione Straordinaria

•- Tribunale di Genova (22/02/2016): decreto di omologa concordato Taverna di brokeraggio spa.

…I Concordati fallimentari


Di questi fallimenti stiamo raccogliendo

caso per caso tutte le informazioni utili e

necessarie per poter valutare

compiutamente l’opportunità di

proporre un concordato fallimentare che

sia proficuo per l’assuntore.

I Fallimenti in Italia

Totale Fallimenti

109.000 ca.

Selezione basata su criteri dimensionali

Fallimenti all’esame

5.600 ca.

Passivo da 40 mld di € ca.

Le Amministrazione Straordinarie Le procedure di amministrazione straordinaria in Italia al momento coinvolgono 150 gruppi, per un totale di circa 600 imprese assoggettate;

Le procedure si dividono quasi equamente fra vecchia e nuova legge (c.d. Prodi Bis) ed hanno delle durate molto rilevanti (ad esempio segnaliamo la sussistenza della procedura che nel lontano 1980 colpì la Liquigas, oltre alla famosa Flotta Lauro);

A tale procedura sono soggette le aziende più rilevanti dal punto di vista dimensionale occupazionale e quindi di maggior impatto sociale;

Infatti lo scopo primario della procedura, a differenza del fallimento, non è la liquidazione del patrimonio e la distribuzione del ricavato a favore dei creditori, ma la conservazione dell’unità produttiva ed il salvataggio dei posti di lavoro; solo una volta che questo scopo venisse raggiunto, o considerato irraggiungibile, è possibile dare l’avvio alla fase liquidatoria;


Real Estate

Il Gruppo MAEL si è sviluppato anche nel settore del Real

Estate, arricchendo sempre più il proprio portafoglio con

immobili di grande prestigio in città quali: Milano, Torino,

Genova, Crema, Brescia, Mantova oltre che nelle

meravigliose località di villeggiatura del Lago di Garda e di

Madonna di Campiglio.


ex Palazzo Guaineri Palazzo angolo Largo Formentone in Brescia

Cinque piani fuori terra per mq 1.300 complessivi;

Edificio di grande prestigio sito adiacente il Palazzo del

Municipio (Loggia), attuale sede di UBS Capital Investments

che occupa gran parte dell’Immobile.

Palazzetto Magenta

Elegante e prestigioso fabbricato nel centro storico di

Brescia, adibito ad uffici per tre piani e un quarto a uso

residenziale.


Piazza della Loggia

Palazzo di Via Cairoli sito al n.3, in Brescia.

Si tratta di uno dei più prestigiosi immobili cittadini, circa

3.000 mq. di tre piani fuori terra.

Fu ristrutturato verso la metà dell’800 dall’architetto Rodolfo

Vantini e affrescato dal pittore Angelo Inganni, figure tra le

più rilevanti dell’epoca.


Hotel Majestic - Castenedolo

Hotel Majestic - Castenedolo

Bell’hotel alle porte di Brescia, di 70 camere,

dispone di un’ampia area ristorante che può

ospitare cerimonie e banchetti per circa 300

persone;

Dispone di aree congressi e sale disponibile per

meeting e business convention sino a 250

persone.

Hotel & Leisure


Il Residence è composto da 24 appartamenti, arredati in stile

raffinato ed elegante, con cucina separata dalla zona giorno,

telefono, TV, balcone o terrazzo. Deposito sci con

armadiature private, sala thè e spazio ricreativo per i bambini.

La struttura sorge in posizione tranquilla, vicina sia al centro

che agli impianti di risalita, proprio di fronte al laghetto del

paese dove è possibile pattinare d’inverno o dedicarsi alla

pesca sportiva nel periodo estivo

Madonna di Campiglio Residence «LAGHETTO»


19

Padenghe del Garda Sant’Emiliano Relais Hotel - Le Corti del Lago


Il Relais Sant’Emiliano Hotel & Conference insieme a Le Corti del Lago a

Padenghe sul Garda sono un’incantevole struttura alberghiera con

80 Junior Suite, 9 Luxury Suitee e 122 appartamenti resort , dotata

di SPA & Wellness Center con 3 Swimming Pool indoor & outdoor

(Sauna - Bagnoturco – Palestra – Estetica) in un’area complessiva di

parco alberato e spiaggia di mq. 45.000. Il complesso si affaccia

direttamente sul lago con suggestiva veduta verso il Monte Baldo, la

penisola di Sirmione e Desenzano.


Complesso Logistico Mantova

Situato nella zona industriale «Valdaro 2» di

Mantova, questo complesso logistico si trova

in un ottima posizione, ben servita dal punto di

vista urbanistico, vicino al Centro città e al

porto fluviale con annesso ufficio Doganale; il

casello autostradale si trova solo a 5 Km.

Attualmente in locazione al Gruppo

Lombardini discount.

49.073 mq di estensione totale

20.420 mq di magazzini coperti

2.000 mq di uffici, nella palazzina principale

560 mq coperti da servizi tecnologici

Genova – Progetto di riqualificazione Area di 40.000 mq. circa, sottoposta a progetto di riqualificazione e che in base alla

Convenzione Urbanistica già sottoscritta con il Comune di Genova vedrà la

realizzazione di edifici a destinazione residenziale, commerciale, industriale, turistico-

alberghiera per almeno 60.000 mc.


Genova Questo sito è stato recentemente

ristrutturato negli impianti e nei macchinari per adeguare le strutture ai più efficienti standard di produzione ed efficaci standard di sicurezza; la società è stata selezionata tra i prevalenti fornitori di inerti per la realizzazione del Terzo Valico. Trattasi di una nuova linea ad alta capacità veloce che consentirà di potenziare i collegamenti del sistema portuale ligure con le principali linee ferroviarie del Nord Italia e con il resto d’Europa.

L’opera si inserisce nel Corridoio Reno - Alpi, che è uno dei corridoi della rete strategica transeuropea di trasporto che collega le regioni europee più densamente popolate e a maggior vocazione industriale (da Genova ad Amsterdam).

Credendo fortemente in un ulteriore sviluppo dell’attività, nel corso del 2014 si è investito per acquisire l’area estrattiva limitrofa al fine di ampliare il piano di coltivazione.


Cave Ghigliazza

23

Lucca Terreni per mq. 1

milione in provincia di Lucca, i cui impianti e macchinari che servivano la cava in questione sono rimasti attivi sino a poco tempo fa. Il futuro sfruttamento di tali terreni apre le porte a significative prospettive di valorizzazione.


24

Azienda Agricola S.Antonio

L’azienda Agricola S. Antonio

alleva e gestisce mucche da latte,

circa 1300 capi che a rotazione

forniscono siero di alta qualità

per la produzione di formaggio,

Parmigiano Reggiano. Sorge

nella provincia di Parma e si

estende su una superficie, tra

proprietà e affitto, di circa 500

ettari, dotata dei più moderni

macchinari per la mungitura, è

l’ultima arrivata nel Gruppo

Mael, che ancora una volta si

contraddistingue per la

diversificazione nei settori

d’investimento.

Retail Park Castelnuovo del Garda In Castelnuovo del Garda (VR) è prevista a breve la realizzazione di un retail park di 6.940 mq con 300 posti auto su un’area di 30.000

mq circa dove saranno presenti molteplici attività commerciali con insegne importanti appartenenti al mondo della grande distribuzione.

Ad avvenuta conclusione dell’intervento commerciale verrà altresì costruito un complesso residenziale con una cubatura prevista in

30.000 mc.. L’intervento è posto in un’area con un bacino d’utenza stimabile in 70.000 unità in 10 minuti veicolari.

Nel periodo primaverile-estivo la sponda veronese del Lago recepisce presenze per 450.000 persone, non solo per la bellezza del

paesaggio lacustre ma anche per la presenza di diverse attrazioni per il divertimento, Gardaland (che supera i dieci milioni di presenze

annuali), Movieland, Safari Park e altri parchi acquatici (Caneva, etc). La popolazione residente è di 15.000 abitanti e nei sei mesi del

periodo primaverile-estivo per la presenza di seconde case e villaggi diventa di 45.000.


25

26

MAEL SPA

Via Aldo Moro, 19 | 25124 Brescia

Telefono n.030.2423405

Fax n. 030.2425828

Codice Fiscale e RI 01819430982

Partita Iva 03446550174

R.E.A. n. 356403

www.maelspa.it

www.linogervasoni.it

[email protected]
http://www.maelspa.it/http://www.linogervasoni.it/mailto:[email protected]

Presentazione standard di PowerPointmaelspa.it/wp-test/wp-content/uploads/2017/03/brochure...•-...

Documents

Transcript of Presentazione standard di PowerPointmaelspa.it/wp-test/wp-content/uploads/2017/03/brochure...•-...