Luca Malagoli (Attività E Profilo Professionale)
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Luca Malagoli A"vità e Profilo Professionale “Ascolto, passione, esperienza, metodo e curiosità: ques9 gli ingredien9 della mia a:vità quo9diana, tenendo conto della par9colarità di ognuno e delle esigenze di mol9”
Transcript of Luca Malagoli (Attività E Profilo Professionale)
Luca Malagoli
A"vità e Profilo Professionale
“Ascolto, passione, esperienza, metodo e curiosità: ques9 gli ingredien9 della mia a:vità quo9diana, tenendo conto della par9colarità di ognuno e delle esigenze di mol9”
INDICE
• Contesto generale, esigenze e modello di Consulenza Finanziaria
• Le decisioni finanziarie sono influenzate dal contesto generale e dai bisogni individuali
• Supporto professionale: una risorsa preziosa per orientare le proprie scelte in ogni contesto di mercato
• Un supporto professionale completo e personalizzato
• Servizi offer* • Servizi per i priva; • Servizi per le aziende
• Informazioni personali
2 Luca Malagoli
Le decisioni finanziarie sono influenzate dal contesto generale e dai bisogni individuali
• Evoluzione del modello di welfare e del quadro norma9vo
• Aumento dell’età media della popolazione -‐ ConfliHo generazionale
• Modifiche della tassazione dei reddi9 e patrimoni e della disciplina delle successioni e donazioni
• Complessità delle dinamiche di mercato
• Mol9plicazione degli strumen9 a disposizione
• AHesa di reddito e bisogno di tutela, ora più marcato che in passato
• Analisi di scenario
• Analisi di esigenze e priorità • Pianificazione finanziaria
• Analisi finanziaria
• Valutazione dei merca9 • Analisi degli strumen9
• Valutazione del rapporto rischio/rendimento
3 Luca Malagoli
Supporto professionale
Il contesto… … genera bisogni… …che chiedono risposte!
Fai da te
Il supporto professionale: una risorsa preziosa per orientare le proprie scelte in tu" i contesA di mercato
4 Luca Malagoli
La responsabilità di fornire un’opinione, mo;vandola a?raverso lo studio di fon; qualificate e strumen; di analisi professionali
Un supporto professionale completo e personalizzato (1/2)
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• Tutela del patrimonio
• Costruzione di una rendita
• Accumulazione di capitale
• Ottimizzazione fiscale
• Passaggio generazionale/ Eredità
Luca Malagoli
Investimenti Risorse
Redditi di capitale
Debiti
Partecipazioni aziendali
Attività previdenziali
Attività finanziarie
Immobili
Strumenti
• Intermediari con elevata solidità patrimoniale
• Piattaforma completa con accesso a tutte le asset class investibili
• Informazione
• Accesso a Network Professionale
Analisi e Condivisione
• Analisi delle dinamiche di mercato
• Monitoraggio degli strumenti
• Confronti periodici
• Azioni correttive
Per supportare l’operatività e la realizzazione dei progetti
Ascolto Pianificazione patrimoniale e
finanziaria
Scelta strumenti
Controllo dei rischi
Per identificare i bisogni e le priorità
Per garantire l’equilibrio tra i flussi di reddito e i bisogni attuali e futuri
Per tutelare i progetti
Bisogni
Patrimonio
Redditi da lavoro
La pluriennale esperienza maturata nel se?ore del Private Banking e nella Consulenza Finanziaria d’Impresa mi consente di fornire risposte integrate a famiglie, imprese e clien; is;tuzionali
Banca Euromobiliare S.p.a.
dal 1973 punto di riferimento della finanza italiana per le a:vità di Merchant e Private Banking.
Parte integrante del Gruppo Bancario Credito Emiliano dal 1994, Banca Euromobiliare è una moderna “bouAque finanziaria” con alle spalle la solidità di uno dei gruppi bancari meglio patrimonializzate del paese con un core Aer 1 capital raAo pari al 12,8% al 31-‐12-‐2011). Anche la capogruppo Credito Emiliano presenta un livello di patrimonializzazione di assoluto rilievo tra le principali banche nazionali, con un core 9er 1 capital ra9o pari a 8,7%.
Angelini Malagoli Advisory Partners S.r.l.
di cui sono Socio fondatore e Consulente, dal 2006 fornisce ad imprenditori ed aziende supporto specifico alla funzione finanziaria, specie in merito alla relazione con il sistema bancario.
Luca Malagoli
Un supporto professionale completo e personalizzato (2/2)
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Le soluzioni individuate sono implementate a?raverso il supporto opera;vo delle società con cui collaboro per garan;re massima efficienza, sicurezza e rispe?o delle norme di legge
Servizi per i privaA
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La collaborazione con Banca Euromobiliare S.p.A. del Gruppo Credito Emiliano, una delle banche con più tradizione nell’offerta di servizi di Private Banking in Italia e di Corporate/Investment Banking, perme?e di accedere ad una pia?aforma di prodoP completa e servizi di eccellenza
Analisi e valutazione del
portafoglio attuale
Impiego temporaneo di
liquidità
Ricerca di opportunità di medio e lungo
termine
Attività di Trading
Ottimizzazione profilo fiscale e
successorio
Piani di accumulo per la costituzione di
capitali e rendite
Pricing personalizzato e tarato sulla specificità del rapporto
Offerta di servizi completa e modulare • Servizio di consulenza per l’asset alloca9on di portafoglio e la selezione di
9toli (azioni, obbligazioni, ETF, valute e materie prime) e di case di ges9one internazionali
Servizi di consulenza su prodo" propri e di terzi
GesAone di Patrimoni (su base individuale)
Con delega di gesAone a: • Centro Inves*men* Private di Banca Euromobiliare:
20 linee “a profilo definito” e linee personalizzate • Equita SIM:
3 linee specializzate sul mercato azionario Italia: • Euromobiliare SGR
Ges9oni Mul9manager con obie:vo di rendimento assoluto/a ges9one a:va/quan9ta9va/a benchmark
• ToseH Value Sim: Advisory su linee obbligazionarie ed azionarie dedicate
Fondi comuni italiani e SICAV
• Fondi di diriHo italiano e Sicav lussemburghesi di Euromobiliare SGR • Sicav di primari gestori internazionali (oltre 1.000 compar9)
Internet Banking • Opera9vità completa sia informa9va che disposi9va • Accesso a piaHaforma di Trading sui principali merca9 mondiali
Pianificazione Fiscale e Intestazione Fiduciaria
Soluzioni di Private Insurance
• Tutela dei beni personali e familiari per esigenze di riservatezza (nelle operazioni di acquisto, detenzione e trasferimento di 9toli, prodo: finanziari, partecipazioni e immobili)
• Consulenza fiscale • Pianificazione successoria • Sviluppo di soluzioni di Private Insurance personalizzate, con ampia
flessibilità sia sul veicolo, sia sugli inves9men9 u9lizza9 (aHraverso accordi con primarie compagnie estere)
FinanziamenA • Finanziamen9 a clien9 priva9, società finanziarie e immobiliari ad essi
collega9 • Mutui, leasing e factoring, aHraverso le società dedicate del Gruppo • Finanziamen9 Mid Corporate, aHraverso il Gruppo Credem
Servizi per le aziende
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Le sinergie con le stru?ure di Banca Euromobiliare e le competenze maturate da Angelini Malagoli Advisory Partners perme?e di supportare una vasta platea di aziende, dalla piccola alla grande azienda con servizi e soluzioni fortemente personalizzate.
• Discussione e formalizzazione di Piani Industriali • Elaborazione ed implementazione di analisi finanziarie volte a determinare
il fabbisogno finanziario • Individuazione delle aree cri9che da presidiare per la messa in sicurezza dei
singoli proge: e determinazione della struHura finanziaria obie:vo • Formulazione di Piani Finanziari u9lizzabili sia all’interno (funzione di
controllo) che all’esterno (presentazione alle banche e a partners finanziari) • Affiancamento nella fase di reperimento delle risorse finanziarie (sia di
debito che di capitale) in funzione di Advisor • Controllo andamentale dei piani finanziari e comunicazione con il sistema
finanziario circa i fa: più significa9vi della ges9one
Advisory
• Capital Budge9ng per la valutazione di proge: d’inves9mento • Supporto nelle operazioni di ristruHurazione di aziende in crisi e piani di
risanamento • Advisory per il ricorso a capitali di rischio esterno e pres99 mezzanini • Advisory in operazioni di finanza struHurata (cessione di asset e credi9
illiquidi) • Pianificazione fiscale e Passaggio generazionale
Finanza Straordinaria
Per approfondimenti consultare il sito: www.angelinimalagoli.com
Curriculum Vitae
nasce a Milano il 31/08/1966
Laureato in Economia e PoliAca Bancaria all’Università di Roma La Sapienza
Inizia l’a:vità di Consulente Finanziario* nel 1995, prima nel Gruppo RAS e dal 2000 in Credit Suisse (Italy) dove, nel ruolo di Private Banker, matura una significa9va esperienza nella GesAone di Patrimoni collaborando anche con i colleghi dell’Investment Banking per le esigenze di Finanza Straordinaria delle Aziende di clien9 Imprenditori. Da dicembre 2009 in Banca Euromobiliare
Nel 2006 cos9tuisce Angelini Malagoli Advisory Partners S.r.l., società che fornisce servizi di Advisory alle PMI
Ha svolto a:vità di Docenza a personale bancario in materia di Euro e nell’area Titoli e Finanza.
Da diversi anni è socio ASSIOM (Associazione Italiana Operatori Valori Mobiliari)
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Luca Malagoli
*Iscri?o regolarmente all’Albo dei Promotori Finanziari con delibera Consob 3033 del 26 aprile 1995
Conta"
Luca Malagoli
Cell. 348.3827003 Tel. 06.69765311
• Malagoli Advisory Partners S.r.l. Capitale sociale: €. 10.000,00 interamente versato Codice fiscale/P.IVA/Registro Imprese di ROMA: 08926301006 C.C.I.A.A. di ROMA R.E.A. n.: 1127250
Sede Legale: Via Costanzo Casana, 65 00121 Roma – Italia
Mail: [email protected]
• Banca Euromobiliare L.go del Tritone, 153 00187 Roma
Mail: [email protected]
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