Gestione integrata del credito Twinergy integra SAP e Cribis D&B.

Calendario Seminari online Autumn Edition25 Gennaio 2012Mirco Mattarozzi – Offering Leader

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PERCHE’?Integrazione SAP-Cribis D&B

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Il valore dell’Integrazione

Finance Logistic CRM SalesMarketin

g

Dati Esterni

Business Intelligence

Dati Interni

Credit Manager

Sistema Informativo Aziendale - ERP

Informazioni Commerciali

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Esempio 1 - Anagrafia Estesa e Integrata

Anagrafica di Base

•Ragione sociale

• Indirizzo•Partita IVA•…

Anagrafica Estesa

•Ragione sociale• Indirizzo•Partita IVA•… •Dati Strutturati

•Fatturato•Rating

•Dati non strutturati•Visure•Bilanci•Report Commerciali

•Relazioni Societarie

•…

Cribis D&B

ERP

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Esempio 2 – Controllo integrato del Credito

Dati di Mercato

Dati interni Credit Management

Valutazioni economico-finanziarie

delle aziende

Dati operativi presenti sul

proprio sistema gestionale

Twinergy Solution: Controllo Credito

Integrato

Integrazione tra i dati provenienti dal mercato e messi a

disposizione da Cribis D&B ed i dati presenti sul sistema gestionale della azienda.

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GESTIONE DEL CREDITOIntegrazione SAP-Cribis D&B

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Schema logico della soluzione

Controllo del Credito Standard

Anagrafica del credito cliente aggiornata con le valutazioni di D&B: rating, score

fallimento, score credito, ecc.

GestioneOrdine di Vendita

Aggiornamento

Periodicocon D&B

Rideterminazione della Classe di Rischio

USER_EXIT

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CONCETTI DI BASEIl Controllo del Credito Integrato

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Obiettivo del progetto

Minimizzare il rischio di insolvenza attraverso la definizione di limiti di fido per cliente e il monitoraggio

continuo della loro esposizione finanziaria.

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Anagrafica del Fido

È collegata a ciascun cliente pagatore e contiene il livello massimo del

credito concesso

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Esposizione Cliente

Data dalla sommatoria di:•Valore degli Ordini Aperti•Valore delle Consegne Aperte•Valore delle Fatture non ancora contabilizzate•Valore del Partite Aperte (fatture non ancora

pagate)•Valore dei Titoli Emessi

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Controllo del Credito: funzionalità principali

Le funzionalità legate alla Gestione del Credito consentono di:

•Gestire un controllo automatico del fido

•Stabilire in quale fase del ciclo attivo tale controllo deve essere eseguito

•Controllare in qualsiasi momento quali clienti siano prossimi al raggiungimento del limite di fido, in modo da intervenire commercialmente prima del raggiungimento del limite

•Disporre di liste operative coi documenti bloccati per fido

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Controllo del Credito: driver di controllo

•Area Controllo Credito: unità organizzativa

•Classe di Rischio del Cliente: raggruppamento dei clienti in base alla “Rischiosità Commerciale”. A Classi di Rischio diverse corrispondono diverse modalità del controllo del credito e diverse reazioni del sistema (Avvertimento, Blocco, ecc.)

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Tabella delle Classi di Rischio definite sul sistema

Classe di rischio

A10 A20 A40 B10 B20 B30 C10 C20 C25 C30 CON E30 E35 E40 E50 E60 N10 N20 N30 NV0

Alto (assenza fido) Medio (presenza fido) Enti pubb./Banche/Az. Gruppo Basso -Cattivo pagatore Basso -Sovraesposto Fido D&B Basso -Esposizione OK Fido D&BAltissimo (Default ) Molto Alto Alto Medio Alto Contenzioso Estero Rischio Ass.< 100.000 EEstero Rischio Ass.> 100.000 EEstero Fido Azi.( Ass+Interno)Estero Non Ass.Pag. Garanzia Estero No Ass.Pag.No Garanzia Medio Basso-Cattivo Pagatore Medio Basso-Sovraesp. Fido D&BMedio Basso-Espos. OK Fido D&BCliente Nuovo

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Anagrafica del Credito Estesa

Ai normali campi dell’anagrafica del credito sono stati aggiunti diversi campi per la memorizzazione delle informazioni frutto delle valutazioni di Cribis-D&B

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Estensione dell’Anagrafica del Fido

L’aggiornamento di questi dati è effettuato periodicamente (ogni mese) con la seguente modalità:

•L’elenco dei clienti sottoposti a monitoraggio viene periodicamente inviato tramite file a Cribis D&B

•Cribis D&B esamina le informazioni relative ai clienti trasmessi e restituisce un file con l’indicazione del “livello di salute del cliente” costituito da 4 parametri: Rating D&B, Score Fallimento, Score Credito/Insolvenza, Fido Massimo;

•I dati trasmessi da Cribis D&B vengono archiviati sull’anagrafica estesa del cliente.

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Determinazione Nuova Classe di Rischio

In base ai quattro parametri con cui sono state aggiornate le anagrafiche:

- Rating Cribis D&B- Score Fallimento- Score Credito/Insolvenza- Fido Massimo

Un programma analizza tutti i clienti sottoposti al controllo, verifica la congruità della classe di rischio presente sul cliente (utilizzando la tabella a fianco) ed eventualmente la cambia,

L’esito dell’elaborazione viene riepilogato su un report come quello presentato nell’immagine a sinistra.

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Configurazione Controllo del Credito

Con il flag su “Utenti 01” si attivano dei controlli personalizzati tramite le USER_EXIT previste dal controllo del credito.

I controlli personalizzati si basano sulle regole definite negli schemi presentati nelle slide successive.

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REAZIONE DEL SISTEMAIl Controllo del Credito Integrato

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Tipi di “reazione” del sistema

1- l’operatore viene a conoscenza del problema e può decidere di proseguire

2- l’operatore può proseguire solo previo sblocco da parte del livello superiore

2- l’operatore non può proseguire. L’ordine può essere evaso solo se si rimuove la causa del blocco

Sono previsti tre livelli di reazione del sistema alla combinazione delle condizioni valutate

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Driver per la determinazione della “reazione”

Gruppo Indicatore

Classe di Rischio Classe di Rischio

Indicatori D&B Rating

Failure Score

Delinquency Score

Fido D&B

Scaduto Blocco Scaduto

Fuori Fido Blocco Fuori Fido

Credito Orizzonte del Credito

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Il tipo di blocco assume un valore diverso a seconda della classe di rischio.

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IMPLEMENTAZIONEIl Controllo del Credito Integrato

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Piano delle Macro-attività

Info Provider

1.1Definizione lista clienti da monitorare e modalità di

update

ERPAttività Tecniche

3.1Installazione Estensione Anagrafica del Credito

3.2Installazione Update Anagrafica Estesa

3.3Implementazione Exit per Controllo Credito Esteso

Analisi e Configurazione

2.1Verifica Configurazione

Controllo Credito

2.2Revisione Classi di

Rischio

2.3Verifica e configurazione Blocchi Scaduto e Fido

tem

po

2.3Definizione modalità di “Reazione” del Sistema

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Q&A

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