I nuovi Fondi unit-linked della linea Uninvest 2 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni...

I nuovi Fondi unit-linked della linea Uninvest 2

materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita


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La novitàLa novità

Nasce Uninvest2 Champun prodotto unit linked con caratteristiche innovative:

3 profili di investimento elevata qualità della gestione selezione accurata degli investimenti


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I profili di investimentoI profili di investimento

L’investimento minimo è di 10mila euro

Al momento della sottoscrizione è possibile scegliere tra 3 Fondi

Ogni Fondo presenta un diverso profilo di rischio – rendimento

Switch: si possono trasferire i capitali investiti da un Fondo all’altro, anche parzialmente


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I profili di investimentoI profili di investimento

Profilo di volatilità

Minimo azionario

Massimo azionario

Massimo bond

Massimo cash

Conservativo 4% 0% 30% 100% 100%

Equilibrato 8% 30% 50% 75% 50%

Dinamico 15% 70% 100% 25% 25%

I 3 Fondi hanno asset diversificati in base al profilo di rischio – rendimento

Ogni Fondo inoltre ha un obiettivo di volatilità massimo


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Le caratteristiche dei FondiLe caratteristiche dei Fondi

TipologiaProfilo di rischio

Orizzonte temporale

Attivi Benchmark

Conservativo

Il Fondo è di tipoObbligazionariomisto.

Medio-basso Breve/medio

periodo

attività finanziarie di tipo obbligazionario: principalmente titoli governativi e da organismi sopranazionali,anche emittenti corporate

•90% JPMorgan Global Bond IndexEUR Unhedged

•10% MSCI World Net Return.

Equilibrato Il Fondo è di tipo Bilanciato

Medio-altoMedio periodo

attività finanziarie di tipo obbligazionario, azionario, quote e/o azioni di Oicr ed ETF

•60% JPMorgan Global Bond Index EUR Unhedged

•40% MSCI World Net Return

Dinamico Il Fondo è di tipo azionario

AltoMedio-lungo periodo

attività finanziarie di tipo obbligazionario, azionario, quote e/o azioni di Oicr ed ETF

•20% JPMorgan Global Bond Index EUR Unhedged

•80% MSCI World Net Return.


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La qualità della gestioneLa qualità della gestione

punto di forza di Uninvest 2 Champ

Advisor per la gestione dei Fondi

Obiettivo della gestione

qualità della gestione

JP Morgan, leader mondiale della

gestione finanziariamassimizzare la

performance del fondo dato l’obiettivo di

volatilità


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La strategia di investimentoLa strategia di investimento

L’universo investibile è rappresentato da 10 indici

La gestione individua i pesi da assegnare ai 10 indici globali

La ponderazione degli indici punta a massimizzare il rendimento rispetto all’obiettivo di volatilità differenziato per ogni linea di investimento

La verifica dell’allocazione è trimestrale

Una volta individuato il peso di ciascun indice, tra i Fondi operanti nel settore rappresentato vengono selezionati dall’Advisor i 5 migliori (rating Morningstar)

L’investimento avviene in uno o più Fondi tra questi 5


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Gli indici settorialiGli indici settorialiIndice sponsor tipologia

Morningstar Sector

1▪ Dow Jones EURO STOXX 50

TR▪ Stoxx Limited ▪ Azionario

▪ Equity Eurozone

2 ▪ Standard & Poors US 500 TR ▪ Standard & Poor’s ▪ Azionario▪ Equity North

America

3 ▪ TOPIX TR ▪ Tokyo Stock Exchange ▪ Azionario ▪ Equity Japan

4▪ MSCI Daily TR Gross Pacific

Ex Japan USD▪ Morgan Stanley Capital

International▪ Azionario

▪ Equity Asia ex Japan

5▪ MSCI Daily TR Gross

Emerging Market USD▪ Morgan Stanley Capital

International▪ Equity

▪ Equity Emerging Market

6▪ FTSE EPRA, European Public

Real Estate Index TR▪ FTSE International

Limited▪ Real Estate ▪ Property

7▪ JPMorgan Global Govt Bond

EMU▪ JPMorgan ▪ Obbligaz.

▪ Fixed Income Europe

8▪ JPMorgan Hedged ECU Unit

GBI Global▪ JPMorgan ▪ Obbligaz.

▪ Fixed Income Global

9▪ JPMorgan Emerging Markets

Bond Index Plus EMBI + Composite

▪ JPMorgan ▪ Obbligaz.▪ Fixed Income

Emerging Market

10▪ JPMorgan Cash Index Euro

Currency 3 Month▪ JPMorgan ▪ Monetario ▪ Cash


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Il rating Morningstar…Il rating Morningstar…

è uno strumento di efficienza dell´industria dei Fondi comuni che coniuga in un unico indicatore:

le performance storiche del fondo le commissioni di gestione il grado di rischio assunto dalla

gestione

In ogni categoria sono selezionati i Fondi attribuendo le stelle in base a tali parametri (max 5 stelle)


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La strategia di investimentoLa strategia di investimento

essere autorizzato alla vendita in Italia

avere almeno tre anni di vita

essere denominato in Euro

avere attivi almeno pari a 50 milioni di USD

proporre una classe dedicata a investitori istituzionali

Inoltre ogni Fondo, per essere selezionato dovrà avere i seguenti requisiti:

I pesi minimi e massimi assegnati a ogni indice terranno conto della tipologia dei singoli fondi interni e dei relativi limiti di investimento


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L’asset inizialeL’asset iniziale

Conservativo Equilibrato Dinamico


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Le caratteristicheLe caratteristiche

Inizio commercializzazione

Prima quotazione

Premio unico

Versamenti aggiuntivi

Durata

Opzione rendita

luglio 2008

10, 00 Euro

Minimo 10.000,00 Euro

Non previsti

Vita intera

Il valore di riscatto può essere convertito in una rendita vitalizia


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Il premio investitoIl premio investito

Si ottiene sottraendo dal premio lordole spese fisse di emissione di 40 Euro

il caricamento % (in base alla tariffa)

L’importo ottenuto viene suddiviso in base al valore della quota al momento dell’investimento (3° giorno lavorativo della settimana successiva)

Da tale divisione si ottiene il numero di quote

L’investimento può essere fatto su una o più linee di investimento

Non sono possibili versamenti aggiuntivi /PAC


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I costiI costi

Caricamento

Standard 1%Tariffa N°

2005

Per chi è correntista Unipol Banca 0,5%Tariffa N°

2006

Per chi è correntista Unipol Banca ed è contraente di almeno una polizza Unipol

0%Tariffa N°

2007

Spese fisse di emissione 40, 00 Euro

Switch sempre possibile per importi di almeno 100 Euro

gratis 2 operazioni ogni annoOltre: 50 Euro ognuna


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Le commissioni di gestioneLe commissioni di gestione

Conservativo1,10%

Equilibrato1,35%

Dinamico1,50%

Le commissioni di gestione annue sono diversificate per tipologia di Fondo

Il valore delle quote al netto delle commissioni di gestione è calcolato settimanalmente e

pubblicato giornalmente su “Il Sole24ore”


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Il riscattoIl riscatto

Riscatto totale

Riscatto parziale

Decesso

Possibile dopo 1 anno dalla data di effetto

Se avviene nel 2° anno, il capitale è penalizzato dell’1%

Viene liquidato ai beneficiari il valore di riscatto maggiorato di:•1% per assicurati con meno di 60 anni•0,1% per assicurati con più di 60 anni

Il valore di riscatto è pari al numero di quote possedute moltiplicato per il valore della quota rilevata la settimana successiva alla data di richiesta

Possibile dopo 1 anno dalla data di effetto Se avviene nel 2° anno il capitale riscattato è penalizzato dell’1%


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A chi si rivolge ?A chi si rivolge ?

I nuovi Fondi della linea Champ sono orientati verso chi:

•è interessato a una gestione fortemente innovativa dei propri risparmi

•punta a un rendimento elevato nel medio - lungo periodo

•è in grado di tollerare le fluttuazioni dei mercati finanziari


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I vantaggiI vantaggi

Gestione innovativa

Selezione dei Fondi

Costi contenuti

Vantaggi delle polizze vita

consente di puntare a obiettivi di rendimento elevati, sfruttando le potenzialità dei principali settori di investimento dei mercati internazionali

I Fondi selezionati per l’investimento presentano criteri di eccellenza nella loro categoria (best in class)

Caricamenti bassi o nulli per i clienti del Gruppo Unipol

Insequestrabilità e impignorabilitàLibertà di designazione dei beneficiari.In caso di decesso dell’Assicurato le somme liquidate ai beneficiari designati non rientrano nell’asse ereditario

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