2019. 03

「FATI System」사용자매뉴얼

여신그룹 기업여신심사부

2

Ⅰ. FATI System 개요 및 구성

Ⅱ. ‘재무 및 세무자료’ 전송

Ⅲ. ‘업체현황 및 사업계획서’ 전송

--------------------------------- 3

--------------------------------- 4

--------------------------------- 15

[별첨] 1. FATI System 이용가능 서류(42종)

2. 제출자별 전송가능 서류 세부목록표

-------------------- 27

-------------------- 28

3

Ⅰ. FATI System 개요 및 구성

소개

신속∙정확∙편리한 Digital Assistant(디지털 기반의 가상 비서)

FATI System(Financial And Tax Information System)이라 함은 신용평가 및 여신 신청에 필요한 재무제표 및 각종 여신심사서류를

고객(세무대리인 포함)이 당행의 비대면채널(인터넷 및 모바일)을 통해 간편하게 전송할 수 있도록 지원하는 ‘온라인 One-Stop 시스템’을 말함.

구성 체계

1

2

작성기업의 편의성 제고를 위해

당행이 보유하고 있는 기업정보

등을 기본으로 제공

기업신용평가 시 ‘대표자평점’

산출을 위해 대표자 및 경영진

정보 필수

관련법률에 따라 정보제공주체

의 개인(신용)정보 활용 동의

필요

최초 이용 시 ‘FATI 프로그램’

설치 필수

국세청 홈택스 및 민원 24 등

정보제공기관에 발급 신청과

당행로 제출업무를 동시에 처리

기본정보 확인 후 수정 및 변경

전송 절차

3

『재무 및 세무자료』전송 『재무 및 세무자료』전송 대표자정보 작성 및 활용 동의 『업체현황 및 사업계획서』전송

대표자정보

작성 및 활용

동의

업체현황 및

사업계획서

전송

재무 및 세무

자료 전송

4

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_①접근 경로

화면 설명

접근경로

KB국민은행(www.kbstar.com) > 기업

> 대출 > ‘신용평가 및 여신심사 자료 제출’

內 「FATI (재무 및 세무자료)」 제출

접속 가능시간

연중무휴 09:00 ~ 22:00

장애 시 조치사항

- 인터넷 화면상에서 버튼 클릭이 안되거나

다음 화면으로 이동이 안될 때

ㅇ 인터넷 쿠키 삭제:

메뉴모음에서 ‘도구’ > 인터넷옵션 >

검색 기록 內 ‘삭제’ 버튼 클릭 > ‘쿠키

및 웹사이트 데이터’ 선택 > 삭제 > 확인

이용 문의처

02-3771-1005(평일 09:00 ~ 18:00)

「업체현황 및 사업계획서」 조회 및 작성

「FATI (재무 및 세무자료)」 제출

「FATI (재무 및 세무자료)」 제출내역조회

5

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_②FATI시스템 설치

화면 설명

1

- FATI System 최초 이용 시 국세청 및 민원24 등

정보제공기관의 웹사이트에 자동 접속해 자료발급 신청

및 발급한 자료를 가져오기(scraping)위해 ‘FATI

시스템 프로그램(원클릭 4.0)’ 설치 필수

2

- 장애 조치사항

ㅇ FATI 시스템 프로그램(원클릭 4.0) 최초 설치 시

오류가 발생하는 경우, 파일 설치

1

2

6

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_③제출자 및 제출방식 선택

화면 설명

1

- 자료를 제출하는 ‘제출자의 유형’을 선택 합니다.

ㅇ 세무대리인: 회계사 및 세무사 등이 전송업체로부터

자료제출을 요청 받은 경우 사용

ㅇ 법인사업자, 개인사업자: 업체에서 직접 제출하는

경우 사용

ㅇ 개인: 법인사업자 및 개인사업자의 대표자를 포함

하여 순수개인이 자료(예: 소득금액증명원)를

제출하는 경우 사용

2

- 제출방식 선택

ㅇ 직접(자동발급) 발급: 국세청 홈택스 및 민원24 등

정보제공기관의 웹사이트에

등록한 공인인증서 로그인을

통해 필요한 재무 및 세무자료

를 발급 신청하여 가져오는

방식

ㅇ 발급번호 입력 및 파일첨부: 기존에 발급받은 증명서

발급번호 입력 또는 업체

(세무대리인 포함)가

보관하고 있는 엑셀파일/

전자신고(ERS)파일 등의

첨부를 통한 제출

3

- 업체의 공인인증서를 국세청 홈택스 등에 사전등록

하지 않은 경우 버튼을 클릭하여 국세청

홈택스에 공인인증서를 먼저 등록한 후, “직접(자동

발급) 발급 제출” 진행

1 2

3

7

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_④로그인(세무대리인)

화면 설명

1

- 제출자 식별정보 입력 후 ‘확인’버튼 클릭

① 세무대리인

ㅇ 세무사 관리번호(예: A12345) 및 세무관리 비밀

번호 입력

② 법인사업자

ㅇ 법인기업의 사업자번호 입력

③ 개인사업자

ㅇ 대표자 개인공인인증서 사용 시: 대표자 주민번호

와 사업자번호를

모두 입력

ㅇ 기업공인인증서 사용 시: 사업자번호만 입력

④ 개인

ㅇ 대표자 등의 개인 주민번호 및 성명 입력

2 - 국세청 홈택스에 등록된 공인인증서 선택 및 인증서

암호(Password) 입력

1

∙∙∙∙∙∙∙∙∙

2

8

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_④로그인(법인사업자)

화면 설명

1

- 제출자 식별정보 입력 후 ‘확인’버튼 클릭

① 세무대리인

ㅇ 세무사 관리번호(예: A12345) 및 세무관리 비밀

번호 입력

② 법인사업자

ㅇ 법인기업의 사업자번호 입력

③ 개인사업자

ㅇ 대표자 개인공인인증서 사용 시: 대표자 주민번호

와 사업자번호를

모두 입력

ㅇ 기업공인인증서 사용 시: 사업자번호만 입력

④ 개인

ㅇ 대표자 등의 개인 주민번호 및 성명 입력

2 - 국세청 홈택스에 등록된 공인인증서 선택 및 인증서

암호(Password) 입력

1

∙∙∙∙∙∙∙∙∙

2

9

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_④로그인(개인사업자)

화면 설명

1

- 제출자 식별정보 입력 후 ‘확인’버튼 클릭

① 세무대리인

ㅇ 세무사 관리번호(예: A12345) 및 세무관리 비밀

번호 입력

② 법인사업자

ㅇ 법인기업의 사업자번호 입력

③ 개인사업자

ㅇ 대표자 개인공인인증서 사용 시: 대표자 주민번호

와 사업자번호를

모두 입력

ㅇ 기업공인인증서 사용 시: 사업자번호만 입력

④ 개인

ㅇ 대표자 등의 개인 주민번호 및 성명 입력

2

- 국세청 홈택스에 등록된 공인인증서 선택 및 인증서

암호(Password) 입력

※ 대표자 주민번호 및 사업자번호를 모두 입력한 경우

반드시 대표자 주민번호로 발급된 개인공인인증서만

사용 가능

1

2

10

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_④로그인(개인)

화면 설명

1

- 제출자 식별정보 입력 후 ‘확인’버튼 클릭

① 세무대리인

ㅇ 세무사 관리번호(예: A12345) 및 세무관리 비밀

번호 입력

② 법인사업자

ㅇ 법인기업의 사업자번호 입력

③ 개인사업자

ㅇ 대표자 개인공인인증서 사용 시: 대표자 주민번호

와 사업자번호를

모두 입력

ㅇ 기업공인인증서 사용 시: 사업자번호만 입력

④ 개인

ㅇ 대표자 등의 성명과 개인 주민번호 입력

2

- 공인인증서 선택 및 인증서 암호(Password) 입력

※ 개인의 경우 국세청에 등록되지 않은 공인인증서도

사용 가능

1

2

11

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_⑤제출자료 선택(증명서)

화면 설명

1

- 전송대상 업체의 사업자번호 입력 후 ‘확인’버튼 클릭

ㅇ 전송에러 시 신속한 조치를 위해 담당자 연락처

또는 이메일 입력 필수

※ 유의사항:

- 세무대리인의 경우, 국세청 홈택스에 전송대상업체의

‘수임납세자 등록’이 되어있어야 가능

2

- 증명서 선택 및 발급

① 제출할 증명서의 체크박스 선택

② 발급기간 확인 및 기간변경

③ ‘민원증명 발급하기’ 버튼 클릭

3

- 제출자료의 기간변경 처리

① ‘사업년도 종료년월’ 선택

② ‘전체삭제’, ‘추가’ 및 ‘삭제’ 버튼을 이용하여 설정

년도 변경

③ ‘확인’ 버튼 클릭

4

- 부가세 전자(세금)계산서 거래처별 합계표 발급

① 기준년도 선택

② 각 분기별 ‘부가세 발급하기’ 버튼 클릭

※ 유의사항:

- ‘부가세 전자(세금)계산서 거래처별 합계표’를 발급한

경우에 한하여 ‘부가세 신고자료’ 제출이 가능

5 - 발급이 실패한 경우 ‘재발급’ 버튼을 클릭하여 해당

분기만 다시 발급

6 - 법인세 신고자료 및 종합소득세 신고자료 등 각종

신고자료를 제출하기 위해 다음 단계로 이동

1234-123-1234-123 2345-234-2345-234 3456-345-3456-345

7894-789-7894-789

02)3771-1005

6

5

발급실패

1

2 4

5

6

3

12

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_⑤제출자료 선택(신고자료)

화면 설명

1 - 국세청 홈택스에 신고한 세무자료 조회 및 제출을

위해 ‘신고내역 조회하기’ 버튼 클릭

2 - 당행으로 제출할 신고자료가 ‘정상’으로 발급 됐는지

확인 및 체크박스 선택

3

- 제출자료의 기간변경 처리

① ‘사업년도 종료년월’ 선택

② ‘전체삭제’, ‘추가’ 및 ‘삭제’ 버튼을 이용하여 설정

년도 변경

③ ‘확인’ 버튼 클릭

4 - 신고내역에 대해 제출을 원하지 않거나 정상적으로

발급이 되지 않는 경우, ‘신고내역 제출안함’ 클릭

5 - 법인세 신고자료 및 종합소득세 신고자료 등 각종

신고자료를 제출하기 위해 다음 단계로 이동

1234-123-1234-123 2345-234-2345-234 3456-345-3456-345

7894-789-7894-789

02)3771-1005

6

5

발급실패

1

3

2

4 5

13

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_⑥업체정보 입력 및 정보활용동의

화면 설명

1 - 전송 완료된 ‘재무 및 세무자료’의 과거 제출내역 조회

ㅇ 버튼 클릭 시 14페이지 화면으로 연결

2 - 제출기관, 제출대상 사업자번호, 등록자료에 대한

요약정보 확인

3 - 기업정보 제공·활용 및 개인정보 수입·이용에 대한

동의

4

- 제출대상 기업의 개요정보 입력

ㅇ 상기 2번의 기업정보 및 개인정보 관련 동의 절차를

선행한 경우에 한하여 활성화

5 - 제출하는 담당자 성명 및 연락처 입력(선택사항)

6 - 제출하는 자료의 최종 확정 및 당행으로 전송 처리

2

3

4

5

6

1

14

화면 설명

1 - 사업자(주민)번호 입력 및 조회기간을 선택한 후

‘확인’ 버튼을 클릭하여 서류제출 이력 조회

2 - 상기 1번의 조회 조건에 부합하는 제출이력 확인

3

- 제출된 증명서 및 신고자료의 원본을 PDF뷰어를 통해

조회

※ 장애 조치

ㅇ 원본파일의 조회가 안되는 경우, 상단의

클릭

Ⅱ.‘재무 및 세무자료’전송_⑦제출이력조회

1

2

3

15

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_①접속경로

화면 설명

접근경로

KB국민은행(www.kbstar.com) > 기업

> 대출 > ‘신용평가 및 여신심사 자료 제출’

內 「업체현황 및 사업계획서」 조회 및 작성

접속 가능시간

연중무휴 09:00 ~ 22:00

장애 시 조치사항

- 인터넷 화면상에서 버튼 클릭이 안되거나

다음 화면으로 이동이 안될 때

ㅇ 인터넷 쿠키 삭제:

메뉴모음에서 ‘도구’ > 인터넷옵션 >

검색 기록 內 ‘삭제’ 버튼 클릭 > ‘쿠키

및 웹사이트 데이터’ 선택 > 삭제 > 확인

이용 문의처

1588-9999(평일 09:00 ~ 18:00)

> 0번(상담원 연결) > 3번(인터넷 스타뱅킹)

선택

16

화면 설명

1

- 당행 인터넷뱅킹에 등록된 공인인증서로 로그인

ㅇ 법인 및 비영리단체: 기업공인인증서

ㅇ 개인사업자: 기업공인인증서 및 주대표자의 개인

공인인증서

2

- 공인인증서 선택 및 인증서 암호(Password) 입력

※ 유의사항

- 동일기업이 복수의 공인인증서를 보유한 경우, 금융

거래의 안전성 확보 및 권한 관리를 위해 부득이

‘대표사업자번호와 연결된 공인인증서’만 접속가능

1

∙∙∙∙∙∙∙∙∙

2

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_②공인인증서 로그인

17

화면 설명

1

- ‘업체현황 및 사업계획서(이하 “현황표”라 함)’ 신규

작성: 버튼 선택 시 18페이지 화면으로 이동

ㅇ 현재 작성 중이거나 기 작성분을 미제출한 경우,

비활성화 처리되어 선택 불가

※ ‘신규작성’ 버튼 클릭 시 장애조치요령

- ‘UKAA0114 고객고유번호를 입력해 주세요!’라는

에러메시지가 발생하는 경우, 아래의 순서대로 조치

① 인터넷 쿠키삭제(15페이지 장애 시 조치사항 참조)

② CRM상의 고객유형: 「0-일반고객」인지 확인

③ 법인사업자관계설정등록(06-00-142):「1-주

대표사업자」 등록 실시

2

- 작성 및 제출내역 구성항목

① 최초작성일자: ‘신규작성’ 버튼 최초 선택일자로

현황표번호 생성일자

② 업체명: 당행 인터넷뱅킹 가입 시 등록한 고객명

③ 업종: 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에 등록된

‘업종 및 산업분류코드’ 표시

④ 진행단계:

ㅇ 작성 중인 경우: 작성중인 해당 ‘탭’제목 표시

ㅇ 작성 완료된 경우: ‘제출완료’로 표시

⑤ 제출일자: 작성 중인 현황표를 당행으로 전송한 일자

⑥ 현황표번호: 신규작성 시 자동 생성

⑦ 계속 작성: 현황표를 확정 및 전송하지 않은 경우에

한하여 이어서 작성 가능

※ ‘계속 작성’ 유효기간: ‘최초작성일자’로부터 3개월

⑧ 삭제처리: 확정 및 전송하지 않은 현황표에 한하여

삭제처리 가능(즉, 현황표를 제출 완료한

경우 삭제 및 수정 불가능)

3 - 제출 완료된 ‘업체현황 및 사업계획서’의 작성내용

조회

1

2

3

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_③작성 및 제출내역 조회

18

화면 설명

1

- 기업체 개요 및 작성서식 분류:

ㅇ 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에 등록된 ‘기업

구분’ 및 ‘업종’에 따라 작성대상 서식 자동분류

2

- 상기 1번의 기업체 개요정보에 대한 확인결과 입력

ㅇ 선택항목

①수정사항 없음: 기업체 개요 점검결과 이상이

없는 경우에 사용하며, 이 경우

동 화면 하단에 「‘업체현황 및

사업계획서(기업정보)’ 조회 및

작성하기」 버튼 생성

②수정사항 있음: 기업체 개요 점검결과 수정이

필요한 경우에 사용하며, 이 경우

우측에 「수정요청」버튼이 생성됨

3

- ‘기업체 개요 및 작성서식 분류’ 내용을 점검한 결과

현재 업체 현황과 상이하여 수정이 필요한 경우에

한하여 사용(수정이 필요 없는 경우에는 ‘수정사항

없음’ 선택): 선택 시 20페이지 화면으로 연결

※ 안내사항

- 업종 및 기업규모는 신용등급, 금리산정, 여신전결권

등에 영향을 미치는 매우 중요한 기본정보로,

내용 상이 시 업체에서 인터넷으로 직접 변경하지

못하고 은행으로 수정요청 필요

4

- 상기 2번의 「기업체 개요정보 점검결과」 입력항목에

‘①수정사항 없음’을 선택한 경우에 활성화 됨

ㅇ 선택 시 20페이지 화면으로 연결

1

2

4

3

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_④기업체 개요 및 작성서식 점검

19

화면 설명

1 - 기업체 개요 및 작성서식 분류 점검결과 수정이 필요

한 항목(업종 및 기업규모)의 변경내용 필수 선택

2

- ‘기업체 개요정보’ 변경 처리를 위한 추가 문의 및

결과안내를 위해 작성자 연락처 또는 이메일 입력

(임의 입력항목)

3

- ‘업종’ 또는 ‘기업규모’ 수정을 위해서는 관련 증빙

자료 제출은 필수사항임

ㅇ 버튼 클릭 시 「FATI(재무 및 세무자료) 제출」 화면

으로 연결

※ 관련 증빙자료:

① 사업자등록증명원 ② 표준재무제표증명원

③ 부가가치세과세표준증명원

4

- 관련 증빙자료를 제출한 경우에 한하여 활성화

ㅇ 버튼 클릭 시 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에

등록된 관리점의 전담직원에게 알리미 쪽지 발송

※ ‘기업체 개요정보 수정요청’ 알리미 수신 시 영업점

직원의 ‘기업체 개요정보’ 수정방법:

① Mystar단말 內 ‘업종 및 표준산업분류코드 변경

요청’ 내역 조회(거래코드: 04-00-032)

② 관련 증빙서류 확인(FATI System)

③ 고객기본정보(CRM) 수정

1

2

3 4

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_④기업체 개요 및 작성서식 점검

20

화면 설명

1

- 기본적인 작성방법 및 처리절차 안내

① 작성기업의 편의성 제고를 위해 당행에서 보유하고

있는 고객정보 및 신용평가정보를 기본으로 제공

② 제공된 기업정보 확인 및 변동사항 수정(추가 입력)

③ 입력내용 저장(단, 필수항목 미입력 시 저장 불가)

④ 작성 중인 현황표의 전체내용 최종확정 및 전송

※ 유의사항:

- 신용평가업무의 변동성 방지 및 적정성 제고를 위해

현황표 확정 및 당행으로 전송한 이후에는 수정 및

삭제 불가하오니, ‘확정 및 전송’ 버튼 클릭 前 입력

내용을 재점검하시기 바랍니다!!

2

- 기업유형, 영위업종 및 외환리스크 평가대상 등에

따라 ‘업체현황 및 사업계획서’ 작성항목이 상이함

ㅇ 법인 및 비영리단체: 9개 탭(최대 21개 화면)

ㅇ 개인사업자: 7개 탭(최대 15개 화면)

- ‘탭’ 및 ‘화면’ 간 이동방법

ㅇ 신규 작성 시: ‘저장완료’ 버튼 클릭 시 순차적으로

다음화면으로 이동

ㅇ 이어서 작성 시: 현재 작성 중인 화면까지 자유롭게

이동 가능

3

- 고객 입력항목: 임의항목과 필수항목으로 구성

ㅇ 오류 방지기능: 입력자료의 정합성 제고를 위해

개별항목 오류체크(예: 설립일을

미래일자로 선택 불가 등) 및

연관성 있는 항목간 상호검증(예:

대표자구분이 공동대표인 경우,

2인 이상의 대표자 입력 필수 등)

ㅇ 편의기능: 수량, 기간계산 등 자동연산 기능 제공

2

1

3

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑤화면 구성

21

화면 설명

1

- 해당 화면 內 전체항목에 대해 작성할 내용이 없는

경우 사용 ※ 유의사항:

- ‘해당사항 없음’ 버튼 선택 시, 해당 화면의 旣 입력한

내용(임시저장한 내용 포함)이 모두 삭제 처리됨

2

- ‘최근 제출자료 불러오기’ 버튼 기능: 기존에 고객이

제출한 과거 입력정보 불러오기

ㅇ ‘업체현황 및 사업계획서’ 확정 및 당행으로 전송

이후에는 수정이 불가능한바, 부득이하게 수정이

필요한 경우에는 동 버튼을 활용하여 재작성 및

수정하시기 바람.

3

- ‘조회’ 버튼 기능: 현재 작성 중인 정보 불러오기

ㅇ 신규 작성: 은행 내부의 고객기본정보 및 신용평가

시스템에 입력된 기업신용정보를 자동 제공

ㅇ 계속 작성(이어서 작성): 고객이 등록한 정보 제공

ㅇ ‘임시저장’ 및 ‘저장완료’ 버튼 클릭 이후: 고객이

등록한 정보 제공

4

- 행 추가: 기본적으로 화면에서 제공하고 있는 입력란

이외에 추가 등록할 내용이 있는 경우

버튼 클릭 및 추가 입력(최대 50행 추가 가능)

- 행 삭제: 특정 행을 삭제하고자 할 경우 해당 행의

‘삭제’ 체크박스에 체크한 후 버튼

을 누르면 삭제 가능

5

- 고객이 수정 또는 추가 입력한 정보를 ‘저장완료’ 前

임시로 저장할 필요가 있는 경우 사용

※ 필수항목 미입력 시에도 사용 가능

6 - 현재 화면의 입력 완료 및 다음 화면으로 이동 시 사용

※ 필수항목 미입력 시 에러 처리

1 3

5 6

4 2

- ‘업체현황 및 사업계획서’ 재작성 시

기존에 제출한 정보 활용

행 추가

행 삭제

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑥주요 버튼 기능

22

화면 설명

1

- ‘휴대폰 본인인증’ 서비스를 이용한 대표자 및 경영진

개인(신용)정보 동의 프로세스 신설에 따른 기본적인

이용방법 및 유의사항 안내

ㅇ 법인명의 휴대폰을 사용하는 대표자의 경우: 반드시

서비스 이용 前 통신사에 ‘실사용자 등록(법인폰

본인확인 서비스)’ 신청 필수

ㅇ ‘확정 및 전송’ 이후에는 휴대폰 본인인증 및 개인

(신용)정보 동의 불가

2

- 대표자(경영진) 현황 등록 및 휴대폰 본인인증 수행

① ‘대표자구분’ 선택

② 주민등록번호 입력 후 버튼 클릭

③ 대표자의 ‘고객명’ 및 ‘휴대전화번호’ 확인 및 수정

④ 휴대폰 본인인증을 위해 버튼 클릭

⑤ 대표자 및 경영진의 개인(신용)정보 관련 동의

⑥ 대표자 및 경영진의 세부 인적사항 입력

- 주대표자의 경우: ‘주민번호’ 및 ‘고객명’ 수정불가

영업점에서 CRM 변경 필요

- ‘휴대폰 본인인증’ 상태 표시:

ㅇ 대표자가 각자의 휴대폰으로 발송되는 ‘본인인증

번호’ 입력 후 버튼 클릭 시 “완료”로 자동

전환(23페이지 참조)

3 - 은행내부의 고객기본정보(CRM)에 등록되지 않은

고객은 대표자로 등록 불가

3

1

2

검색

발송

뒷장에서 계속

확인

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑦휴대폰 본인인증

23

화면 설명

4

- ‘휴대폰 본인인증’ 팝업 화면

① 이름, 생년월일: 고객정보 자동 반영(수정 불가)

② 통신사 선택 및 휴대폰 본인인증 동의

③ 휴대폰 번호 입력 및 인증번호 발송

④ 휴대폰으로 전송된 ‘인증번호(6자리 숫자)’ 입력

(입력 시간: 3분)

본인인증절차 완료 시 「휴대폰 본인인증」 상태

표시가 ‘완료’로 자동 전환

5

- ‘휴대폰 본인인증절차’를 수행한 대표자의 개인(신용)

정보 동의를 위한 화면으로 전환(24페이지 참조)

ㅇ 본인 인증절차를 완료한 경우에는 ‘개인(신용)

정보 동의’ 절차 필수

6

- 휴대폰 본인인증을 완료하였으나, 개인(신용)정보

동의절차를 수행하지 않고 ‘저장완료’ 버튼 클릭 시

에러 처리

기 타

- ‘휴대폰 본인인증 및 개인(신용)정보 동의’ 절차를

수행하지 않고 ‘업체현황 및 사업계획서’를 제출한 경우,

현행과 같이 ‘개인(신용)정보 동의서’를 별도로 징구

하시기 바람!!

앞장에 이어서

4

5 뒷장에서 계속

6

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑦휴대폰 본인인증

24

화면 설명

7

- 23페이지 화면에서 ‘개인(신용)정보 동의’ 버튼을

클릭한 경우, 개인(신용)정보 조회 및 수집∙이용∙제공

동의를 위한 화면으로 이동

8

- ‘예’ 선택 시: ‘대표자 및 경영진 세부 인적사항」 입력

화면으로 이동(24페이지 참조)

- ‘아니오’ 선택 시: 에러 처리(아래 팝업창 참조)

앞장에 이어서

뒷장에서 계속

7

8

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑧개인(신용)정보 동의

25

화면 설명

9

- 24페이지 화면에서 개인(신용)정보 동의를 “예’로

선택한 경우에 한하여 ‘대표자 및 경영진 세부인적

사항’ 입력을 위한 화면으로 이동

- 아래 구성항목 입력 후 ‘저장완료’ 버튼 클릭

ㅇ 성명, 주민등록번호: 고객정보 자동반영(수정불가)

ㅇ 근속년수, 동업계 경영자 경력 및 출자지분 입력

ㅇ 거주지 우편번호 및 소유권 구분 선택

ㅇ 권리침해 등 소유권 제한여부가 있는 경우, 권리

침해 종류 및 금액, 기간 입력

10 - 이후 단계 「3. 경영~9.외환리스크」 항목 모두

입력

앞장에 이어서

9

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑨대표자(경영진) 세부 인적사항

이하 화면처리방법은 동일함에 따라 생략함

10

26

Ⅲ.‘업체현황 및 사업계획서’조회 및 작성_⑩ 업체현황 및 사업계획서 확정 및 전송

화면 설명

1

- 외환리스크 자료작성 완료한 경우 활성화되며, 버튼

클릭 시 작성 중인 업체현황표(기업정보) 최종 확정

및 당행으로 전송 처리

※ 유의사항: 신용평가의 안정성 확보를 위해 현황표

확정 및 당행으로 전송한 경우에는 수정 및

삭제 불가하오니, ‘확정 및 전송’ 버튼 클릭

前 입력내용을 재점검하시기 바랍니다!!

2

- ‘확정 및 전송’ 버튼을 클릭한 이후 활성화되며, 재무

제표 및 세무자료 등 각종 신용평가 및 여신심사 자료

를 제출하고자 하는 경우 사용(임의 선택사항)

1 2

27

［별첨］1. FATI System 이용가능 서류(42종)

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집 목적)

재무 및 세무

증명원

(7종)

사업자등록증명 사업영위사실 확인

표준재무제표증명 신용평가

부가세과세표준증명 매출액 확인

납세증명 국세체납사실 확인

납부내역증명(舊 납세사실증명) 기한후 일괄납부 확인

면세사업자 수입금액증명 소득금액 확인

개인(사업자) 소득금액증명

법인세

신고자료

(11종)

표준재무상태표

표준재무제표증명원

발급제한기간 보완

표준손익계산서

제조(공사/임대/분양/운송/기타) 원가 명세서

이익잉여금 처분계산서

법인세과세표준 및 세액신고서 결산확정 및 납세사실 확인

소득금액 조정합계표

재무이상치 점검 특수관계자간 거래명세서

감가상각비 조정명세서 합계표

수입금액 조정명세서

중소기업기준검토표 중소기업 판정

주식등 변동상황명세서 주주명부 대조

기타 자료

(3종)

부동산보유현황 대표자의 소유부동산 확인

주민등록표등본 세대의 주민등록정보 확인

주민등록표초본 개인의 주민등록정보 확인

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집 목적)

종합소득세

신고자료

(7종)

종합소득세 과세표준확정신고서 소득금액 및 납세사실 확인

표준재무상태표 표준재무제표증명원

발급제한기간 보완 표준손익계산서

표준원가명세서

간편장부소득금액계산서 간편장부 대상 손익 확인

총수입금액 및 필요경비명세서

소득금액조정합계표 재무이상치 분석

부가가치세

신고자료

(7종)

매출처별 세금계산서 합계표(갑, 을) 주요 거래처 확인

매입처별 세금계산서 합계표(갑, 을)

대손세액공제(변제)신고서 재무이상치 점검

일반과세자 부가가치세 신고서

부가세정보 수집 간이과세자 부가가치세 신고서

사업장현황명세서

영세율매출명세서 수출금액 확인

원천세 신고자료 원천징수이행상황신고서 상시종업원수 파악

기타 증명원

(6종)

지방세납세증명 지방세체납사실 확인

가족관계증명 개인의 가족관계 확인

가족관계증명(기본증명) 개인의 인적사항 확인

건강보험자격득실확인서 국민건강보험 가입자격 확인

건강보험료납입증명 개인(사업자) 소득금액 확인

국민연금납입증명

28

［별첨］2. 제출자별 전송가능 서류 세부목록표

수집기관 정보분류 제출가능 서류 세무대리인 법인사업자 개인사업자 개인

홈택스

민원증명

사업자등록증명 ○ ○ ○

표준재무제표증명 ○ ○ ○

납부내역증명(舊 납세사실증명) ○ ○ ○

납세증명 ○ ○ ○

면세사업자 수입금액증명 ○ ○ ○

부가가치세 과세표준증명 ○ ○ ○

소득금액증명 ○ ○

신고내역

부가세 전자(세금)계산서 거래처별합계표 ○ ○ ○

법인세 신고내역(11종) ○ ○

종합소득세 신고내역(7종) ○ ○

부가가치세 신고내역(7종) ○ ○ ○

원천징수이행상황신고서 ○ ○ ○

국민연금공단 국민연금납입증명 ○ ○

국민건강보험공단 건강보험료납입증명 ○ ○

건강보험자격득실확인서 ○ ○

온나라부동산정보 대표자소유 부동산정보 ○ ○

민원24

주민등록등본 ○ ○

주민등록초본 ○ ○

지방세납세증명서 ○ ○ ○

대법원 가족관계증명서 ○ ○

가족관계증명서(기본증명서) ○ ○

세무대리인, 법인사업자, 개인사업자 로그인 시 반드시 국세청 홈택스에 등록되어 있는 인증서를 사용하셔야 합니다.

개인사업자의 경우 기업공인인증서와 대표자 개인공인인증서를 모두 사용하실 수 있습니다.

단, 개인사업자가 기업공인인증서를 사용할 경우, 주민번호가 key인 일부 서류(소득금액증명, 종합소득세신고내역 등)은 제출이 제한됩니다.(해당서류: 빨간색 ○)

감사합니다!