Evoluzione e Trasformazione della Moneta Gianfranco Florio Rete Romana Consumo Critico Circuito...

Evoluzione e Trasformazionedella Moneta

Gianfranco Florio Rete Romana Consumo Critico Circuito ECOROMAwww.ReteRomanaConsumoCritico.orgwww.ECOROMA.org

10/08/2005 G. Florio (based on a T. Greco script) 2

Senza averne capito il principio di funzionamento,

che razza di aereoplano pensi si possa costruire con questo?


Per costruire un'economia sanabisogna prima capire cos’è la moneta:

La Moneta è una invenzione dell’uomo; La Moneta si è evoluta nel corso dei secoli. Molta della miseria presente nel mondo

deriva da una generale incomprensione: della natura della moneta, dell’attività bancaria, del credito.


Visioni del sistema ..da chi lo subisce

“L’attuale creazione di denaro dal nulla operata dal sistema bancario, è identica alla creazione di moneta da parte dei falsari. La sola differenza è che sono diversi coloro che ne traggono profitto.” Maurice Allais, nobel per l’economia 1988.

“Assurdo che il nostro paese possa emettere 30 milioni di $ in titoli di debito pubblico ma non 30 milioni $ in valuta. Entrambe sono promesse di pagamento; ma mentre una ingrassa l’usuraio, l’altra, invece, aiuta la collettività.” Thomas Edison, New York Times, 1921.

“È un bene che gli abitanti della nazione non capiscano abbastanza il nostro sistema bancario e monetario, perché se lo facessero, credo che ci sarebbe una rivoluzione prima di domattina.” Henry Ford


Visioni del sistema ..da chi lo sfrutta

“Pochi comprenderanno questo sistema e coloro che lo comprenderanno saranno occupati nello sfruttarlo. Il pubblico forse non capirà mai che il sistema è contrario ai propri interessi”

Rothschild, alle ditte Kleimer, Morton e Vandergould di New York, 1863

“Il banco trae beneficio dall’interesse su tutta la moneta che crea dal nulla”

William Paterson, fondatore Bank of England, 1694

“La nostra politica è quella di fomentare le guerre, ma dirigendo Conferenze di Pace, in modo che nessuna delle parti in conflitto possa ottenere guadagni territoriali. Le guerre devono essere dirette in modo tale che le Nazioni, coinvolte in entrambi gli schieramenti, sprofondino sempre di più nel loro debito e, quindi, sempre di più sotto il nostro potere”

Amschel Mayer Rothschild, 1773


Argomenti affrontati: Forme assunte dalla moneta nel tempo, e loro

natura essenziale. Conseguenze sociali della mancata

distinzione tra le varie forme della moneta. Sovranità Monetaria / Emissione Monetaria. Circuiti di Monete Locali/Complementari

per la creazione di un sistema di scambio socialmente equo e sostenibile.


Modelli principali di Interazione Economica

Regalo – trasferimento di valore senza aspettarsi qualcosa di particolare in ritorno.

Trasferimento non-volontario – cioè furti, rapine, estorsioni, tasse.

Scambio Reciproco – scambio di valori eguali tra due partecipanti ad un accordo volontario.


La Moneta gioca il suoruolo nel campo dello

Scambio Reciproco


La specializzazione del lavoro rende lo scambio economico una necessità fondamentale

“Una volta che la suddivisione del lavoro si sarà instaurata completamente, soltanto una piccola parte delle esigenze umane saranno soddisfatte dal prodotto del proprio lavoro...”

– Adam Smith, Wealth Of Nations, p. 29


Fasi dell’evoluzionesocio-economica

Stadi di sviluppo dell’attività di scambio reciproco:

1. Baratto

2. Moneta Merce

3. Moneta Simbolica

4. Moneta Credito

5. Compensazione (clearing)


Cosa è necessario per avere scambi equi ed efficienti?

Libero Mercato, Un equo Mezzo di Scambio,

o Mezzo di Pagamento, Una Unità di Misura del

Valore, Stabile e Oggettiva.


Il Baratto Il Baratto è la forma di scambio reciproco

più primitiva.

Il Baratto coinvolge solo due persone. Ognuna ha qualcosa voluta dall'altra.

Il Limite del Baratto:Se Tizio vuole qualcosa da Caio, ma Tizio non ha niente che Caio voglia, tra i due non ci può essere scambio.


La Prima Evoluzione: Dal Baratto alla Moneta Merce

Trascendere i Limiti del Baratto

Il Baratto dipende dalla coincidenza di volontà e necessità.

La Moneta annulla la distanza, sia nello spazio che nel tempo, ampliando il circuito di scambio.

La Moneta agisce come “catalizzatore” che permette la soddisfazione delle necessità ogni volta che le merci richieste risultino disponibili.


Moneta Merce Il più primitivo tipo di Moneta è la

così detta Moneta-merce.

Una merce con un proprio valore d’uso, generalmente richiesta, viene usata come mezzo di scambio per fungere sia da mezzo di pagamento, sia come misura del valore.


Esempi di Moneta Merce Diverse merci sono state storicamente

usate come moneta Bestiame, tabacco, zucchero, sale,

frumento, conchiglie, pelli, metalli, ecc.

Ma, la transazione è essenzialmente ancora il baratto di una merce o servizio per un’altra merce o servizio.


Moneta Metallica I Metalli divennero la merce di scambio

preferita perché duraturi, divisibili e facilmente trasportabili.

“In tutti i paesi, infine, gli uomini sembrano essere stati spinti da ragioni irresistibili a preferire, per questo scopo, i metalli piuttosto che qualsiasi altro tipo di merce.”

– Adam Smith, Wealth of Nations, p. 30


Moneta Simbolica La più semplice forma di moneta simbolica è

la ricevuta di deposito, rilasciata per le merci date in custodia.

Esempi: Ricevute delle banche del Frumento. Vouchers per il riscatto di vari beni lasciati in

deposito. Valuta rimborsabile con oro o argento.


Banca

Oro

La prima moneta simbolica fu costituita dalle banconote (note-del-banco). Queste erano le ricevute emesse dal banco a fronte dell’oro o argento che i proprietari lasciavano loro in deposito.

Il Primo Tipo di Carta-Moneta

Moneta Simbolica


La Seconda Evoluzione:Dalla moneta merce alla moneta credito

“Alcuni ingegnosi orafi concepirono l’idea (che fece epoca) di rilasciare note non solo a coloro che depositavano il metallo (oro o argento), ma anche a coloro che lo chiedevano in prestito, e così fondarono il moderno sistema bancario.”

- Hartley Withers, The Meaning of Money, p. 18


Comparsa della Moneta Debito L’introduzione delle banconote fu il

primo passo nello sviluppo del sistema necessario per la “fabbrica del credito.”

All’inizio le banconote erano rimborsabili, a richiesta del portatore, con la moneta merce (oro) e quindi costituivano moneta simbolica, in un secondo tempo diventarono anche moneta credito.


Moneta Credito

IpotecaOro

Banca

Registro delleIpoteche

Le Banche emisero due differenti tipi di carta moneta ma non crearono distinzioni tra di esse, e così poche persone se ne accorsero. La stessa identica banconota veniva emessa per rappresentare tanto la moneta simbolica quanto la moneta credito.

Due Distinti Tipi di Carta-Moneta

Moneta Simbolica


Problemi con la primaMoneta Credito

Le Banconote costituivano spesso un problema perché ora in circolazione c’erano due differenti tipi di carta-moneta: Uno “ricevuta” per l’oro effettivamente depositato; L’altro in quanto “credito” emesso sulla promessa di

restituirlo e garantito dalla presenza di un qualche patrimonio.

Ma, entrambe erano ancora “rimborsabili” in oro! Non ci fu mai abbastanza oro per rimborsare

tutte le banconote, e così questo meccanismo divenne conosciuto con il termine di Sistema Bancario a “riserva frazionaria”.


Abbandono della convertibilità Infine, l’opzione della convertibilità in oro fu

abbandonata del tutto (Nixon, 15 agosto 1971) e la moneta convertibile semplicemente sparì.

Oggi, virtualmente, tutta la moneta in circolazione è moneta nominale. Le banche però al momento dell'emissione la emettono addebitandola.

La maggior parte della moneta in circolazione esiste come pura registrazione numerica su un conto bancario, la c.d. moneta scritturale.

Solo una piccolissima quantità (<5%) è costituita da carta-moneta o monete metalliche.


La Terza Evoluzione:Dalla Moneta Credito alla Compensazione

(clearing)

La Moneta non è più materiale. La Moneta è un semplice sistema di

registrazione. La Moneta è quindi un modo per

“tenere i punti” nel “gioco” economico del dare e dell’avere.


Clearing - l’Ultima Evoluzione: Il processo chiamato clearing è il più

semplice e più efficiente meccanismo per la mediazione degli scambi reciproci.

Il Clearing è semplicemente il processo di contabilità che contro-bilancia i debiti rispetto ai crediti, gli acquisti contro le vendite.

Quando vendi qualcosa, il tuo conto corrente viene incrementato in proporzione al credito ricevuto; se invece acquisti qualcosa, viene diminuito in proporzione al debito assunto.


Tempo

0

Susseguirsi nel tempo delle differenze tra registrazioni dei crediti e debiti

Crediti

(vendite)

Debiti

(acquisti)

La Moneta diventa informazione

+

-


Compagnia

A

Compagnia

B

Compagnia

C

Compagnia

D

Banca

Processo di pagamento convenzionale attraverso moneta credito bancaria

•Il credito bancario viene usato per pagare i debiti tra la diverse compagnie. •Gli interessi devono essere pagati sul prestito ricevuto dalla banca.

Banca


Il Sistema della Moneta Debito

Le Banche chiamano questa pratica “fare un prestito”, anche se nulla viene effettivamente prestato.

Le Banche applicano una quota di interessi su questi “prestiti”.

Ciò trasforma “moneta credito” in “moneta debito” caricata di interessi.

Questo produce un imperativo alla crescita economica che destabilizza l’intera economia.


Cosa altro fanno le banche?

Le Banche autorizzano anche alcuni loro clienti a spendere moneta mettendola in circolazione.

Esse operano in questo modo dopo aver valutato la solvibilità è le proprietà del cliente e quindi gli garantiscono il “prestito”.

Questo processo è chiamato “monetizzazione”, il quale converte i valori di beni immobili e altro in una forma liquida e quindi spendibile.


Banca

Moneta Debito

Mutuo Ipotecario

Ipoteca(proprietà)

Le Banche ora emettono solo moneta debito, come banconote quelle Centrali, nella forma di “depositi” bancari le altre quando un “prestito” viene garantito.

ContoCorrente

La Creazione di Moneta Debito Bancaria come Depositi

10/08/2005 Gianfranco Florio 31

Dall’Evoluzione della moneta

Ad alcuni cenni diStoria Monetaria


Tre Secoli di Storia Monetaria

1694 - W. Paterson fonda la banca d’Inghilterra;

1773 - Mayer Rotschild afferma: “La nostra politica è quella di fomentare le guerre, ma dirigendo Conferenze di Pace, in modo che nessuna delle parti in conflitto possa ottenere guadagni territoriali. […]

1849 - Costituzione in Piemonte della Banca Nazionale degli Stati Sardi (privata, Cavour) con potere di emettere banconote, che poi divenne la BdI;


Tre Secoli di Storia Monetaria (2)

1860 - Occupazione della Sicilia e rastrellamento dell’oro e argento del Banco delle Due Sicilie (poi diviso

in Banco di Napoli e Banco di Sicilia) di fatto per impedire una possibile emissione “locale” di banconote. L’oro rastrellato non fu ritrovato nella casse della

BdI. Evidentemente fu usato per finanziare le imprese del nord attraverso le banche costituite per l’occasione: Credito Mobiliare di Torino; Banco Sconto e Sete di Torino; Cassa Generale di Genova; Cassa Sconto di Torino.



1885 - Karl Marx afferma: “Fin dalla nascita le grandi banche agghindate di denominazioni nazionali non sono state che società di speculatori privati che si affiancavano ai governi e, grazie ai privilegi ottenuti, erano in grado di anticipare loro denaro. Quindi l’accumularsi del debito pubblico non ha misura più infallibile del progressivo salire delle azioni di queste banche…



1893 - La Banca d’Italia riceve il diritto di emissione monetaria;

1935 - Viene definitivamente decretato che la lira non è più ancorata all’oro;

22 luglio 1944 – Accordi di Bretton Woods (nuovo sistema

monetario internazionale) e istituzione del Fondo Monetario Internazionale (per offrire sostegno ai paesi che non potevano

sostenere la parità determinata a Bretton Wood tra le monete).



Principali effetti degli accordi di Bretton Wood:

Gli Stati Uniti cominciano a stampare più dollari che giornali; Gli Stati nel mondo costituiscono riserve in dollari per la loro

emissione di banconote (nel 1970 l’80% delle riserve erano in dollari); L’FMI cominciò a controllare le economie mondiali attraverso il

ricatto della leva monetaria;



Principali effetti degli accordi di Bretton Wood:

1970 – l’OPEC aumenta il prezzo del greggio e pretende il pagamento in oro;

Fort Knox disponeva di circa 200.000 Tonn. di oro mentre i dollari stampati ne rappresentavano 75.000.000 !!! (nel 1995)

15 agosto 1971 – Nixon annuncia la sospensione della convertibilità del dollaro in oro (Golden Window: 1 oncia = 35 $), abrogando unilateralmente gli accordi di Bretton Wood;


Con l’annuncio di Nixon,il Denaro viene

definitivamente svincolatoda ogni rapporto con l’oro

(nella sua qualità storica diMoneta Merce universale).


Dal 1971, le Banche Centrali private emettono moneta creata dal nulla,

sostenendone il puro costo tipografico, prestandola agli Stati

gravata da interessi (TUS), in cambio di titoli di Stato.


La Banca Centrale prestadenaro creato dal nulla

e si appropria del “SIGNORAGGIO”

Nei testi di economia si definisce signoraggio la rendita di chi ha il privilegio di coniare moneta;

Più quantitativamente è definibile come la differenza fra il costo di coniazione della moneta e il valore nominale su di essa stampato e al quale è scambiata.


I Proventi del “SIGNORAGGIO”vanno a chi emette la moneta.

Inevitabilmente chi produce la moneta, NELL'ISTANTE IN CUI LA SPENDE PER COMPRARE BENI DI QUALUNQUE GENERE FACENDOLA ENTRARE IN CIRCOLAZIONE, INCASSA tale differenza che costituisce un enorme guadagno (si tratta di circa 2 mld di Euro/giorno in Europa).


Chi gode del“SIGNORAGGIO”detiene di fatto la

Sovranità Monetaria

“Lasciate che controlli la moneta di una nazione e non m'importerà nulla di chi ne farà le leggi” Nathan Rotschild


Passaggi principali relativi alla“Grande Usura”

del “SIGNORAGGIO”

Uso della Moneta Merce Oro; Emissione di Moneta Simbolica (rappresentante dell’oro); Emissione di Moneta Credito superiore alle riserve;

Nella forma di cambiale convertibile. Iscrizione della moneta nei bilanci come passivo; Iscrizione dei titoli di stato come attivo; Fine della convertibilità moneta-oro Continuata registrazione dell’emissione come passivo; Creazione fittizia del Debito Pubblico.


Esemplificazione di come viene“riscosso” il Signoraggio

esempio di fabbisogno Statale x 1 mld € (interessi non calcolati)

BilancioBdI

Attivo:1. BOT2. 1 mld € dai risparmiatori

3. BOT restituiti alla scadenza

4. 1 mld €

Passivo:1. 1 mld € x Stato

2. BOT3. 1 mld € ai risp.ri

4. BOT allo Stato

“Guadagno”Bilancio semprein pareggio...


Debito e deficit Pubblico Avanzo primario e spesa per interessi

[fonte: “Il miracolo possibile” (Modigliani, Baldassarri, Castiglionesi) Ed. Laterza ]


Documento di Programmazione Economico-Finanziaria 2005-2008(importi in milioni di euro)

Saldo primario 2003:+ 37.459.000.000 €


Trattato di Maastricht- Firmato il 7 febbraio 1992, da Andreotti, De Michelis, Carli

Art. 107 – [...] nè la BCE nè una BCN nè un membro dei rispettivi organi decisionali possono sollecitare o accettare istruzioni dalle istituzioni o dagli organi comunitari, dai Governi degli Stati membri nè da qualsiasi altro organismo...

Art. 105A – 1) La BCE ha il diritto esclusivo di autorizzare l’emissione di banconote all’interno della Comunità. La BCE e le BCN possono emettere banconote. Le banconote emesse dalla BCE e dalle BCN costituiscono le uniche banconote aventi corso legale nella Comunità. 2) Gli Stati membri possono coniare monete metalliche con l’approvazione della BCE per quanto riguarda il volume di conio.


Dall'identificazione del Problema

Alla sua Soluzione

1. Proprietà della Moneta al Popolo Sovrano;

2. Emissione di Moneta Locale a Circolazione Parallela all’Euro.


Un PROGETTO POLITICO(1)

Il Progetto Politico del Movimento NO EURO si basa su due punti essenziali:

1) la proprietà della moneta2) l'uscita dell'Italia dall'Euro

Dal programma del movimento:http://www.noeuro.it/programma.htm


Un PROGETTO POLITICO(2)

Altra Monetawww.altramoneta.org

Tra gli obiettivi presenti su: http://www.altramoneta.org/10punti.htm

Costruire impianti da fonti rinnovabili per l'autosufficienza energetica, finanziandoli in buona parte con monete auto-emesse e che non creano debito. Cominciando a distribuire Reddito di Cittadinanza a tutti, che lavorino o no, che siano poveri o ricchi, perché il diritto alla vita è di tutti i viventi.


ECOROMA:Circuito di Economia Locale Preferenziale

• per un’economia equa, sostenibile, solidale;• ricorrendo ad un proprio simbolo econometrico;• di proprietà della collettività;• emesso senza scopo di lucro.

Un PROGETTO ECONOMICO:

[email protected]


Sostenere lo sviluppo della comunità locale; Costruire un’economia equa, sostenibile, solidale; Ridurre la fuga del capitale monetario verso le realtà

economiche esterne che impoveriscono la collettività; Costruire una rete di relazioni in cui prevalga il

rapporto umano di reciproca solidarietà;

Circuito di EconomiaLocale Preferenziale

Obiettivi:


Uno sconto (raccomandato) del 10% sul prezzo in euro; Emissione di equivalenti buoni spesa Ecoroma; Preferenza accordata agli operatori del Circuito; Utilizzo di Ecoroma tra tutti i partecipanti al Circuito:

Esercenti, Professionisti, Artigiani, Consumatori, Produttori, Lavoratori, Clienti...

Circuito di Economia Locale Preferenziale

Strumenti:


accresciuto volume di moneta nell’area locale; accresciuta liquidità nell’area locale; accresciuto accesso ai mercati locali; accresciuta possibilità di sostituzione dell’import con fornitori locali; accresciute possibilità di occupazione; accresciuta importanza delle attività tradizionalmente sottovalutate; scoraggiamento delle attività distruttive per l’ambiente; accresciuto supporto per lo sviluppo di piccole imprese; accresciuta forza e intensità delle relazioni sociali; espressione di una tendenza economica opposta all’attuale boom & bust.

Circuito di Economia Locale Preferenziale

Vantaggi:


WWW.ECOROMA.ORGScopriamo che tutti possono partecipare.

[email protected]@mclink.it


Crediti

Traduzione e adattamento da:

Evolution and Trasformation of Money

di Thomas H. Greco, Jr.www.reinventingmoney.com

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