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Educazione finanziaria per le famiglie

Alessandro Gaetani

Blogger/Educatore finanziario

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Educazione finanziaria per le famiglie

• L’educazione finanziaria è il processo attraverso il quale i consumatori/investitori finanziari migliorano la propria comprensione di prodotti e nozioni finanziarie e, attraverso l’informazione, l’istruzione e una consulenza oggettiva, sviluppano le capacità e la fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, per effettuare scelte informate, comprendere a chi chiedere consulenza e mettere in atto altre azioni efficaci per migliorare il loro benessere finanziario.

(definizione O.E.C.D. – Organisation for Economic Co-operation and Development)

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Educazione finanziaria per le famiglie

Il Promotore Finanziario

• Chi è

• Cosa fa

• L’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari

• Alcune regole utili nei rapporti con il Promotore Finanziario

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Chi è il Promotore Finanziario

E’ la persona fisica che esercita professionalmente l’offerta fuori sede come dipendente, agente o mandatario. Egli può svolgere l’attività esclusivamente nell’interesse di un solo soggetto abilitato (Banche, Sim, Sgr).

Art. 31 Test Unico Finanza, e successive modifiche.

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Cosa fa il Promotore Finanziario

è l’unico operatore autorizzato ad offrire prodotti e servizi finanziari al di fuori della sede o delle dipendenze dell’intermediario per il quale opera.

Si può verificare se il promotore finanziario risulta regolarmente iscritto all’APF – Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari, se ha subito provvedimenti sanzionatori, di sospensione e/o di cancellazione dall’Albo, sul sito www.albopf.it

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L’Organismo per la tenuta

dell’Albo dei Promotori Finanziari si occupa di:

• iscrivere, negare l'iscrizione, ovvero cancellare dall'Albo previo accertamento dei requisiti prescritti

• variare i dati e le informazioni registrati sull’Albo riguardanti il promotore finanziario

• rilasciare attestati di iscrizione e cancellazione dall'Albo

• determinare e riscuotere i contributi dovuti all'Organismo dagli iscritti, dai richiedenti l'iscrizione e da coloro che intendono sostenere la prova valutativa “nella misura necessaria per garantire lo svolgimento delle proprie attività”(art. 31, comma 4, T.U.F.)

• organizzare e gestire la prova valutativa per l’iscrizione all’Albo

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Utili anche nei rapporti con il Promotore Finanziario

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Le informazioni contenute in queste slide sono state ricavate da fonti ritenute affidabili, ma l’accuratezza e l’esattezza delle stesse non possono essere in nessun modo garantita; si declina pertanto ogni responsabilità su fatti e opinioni espresse. Le presenti slide vengono a Voi fornite per meri fini di formazione, informazione e illustrazione e non è da considerarsi materiale promozionale, non costituendo per altro le stesse in alcun modo una proposta di conclusione di contratto o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario.Le presenti slide sono destinate all’uso informativo e dalla consultazione ma non si propongono di sostituire il giudizio personale dei soggetti a cui si rivolge. L’assunzione di decisioni individuali o d’investimento non deve essere basata sulle opinioni e le informazioni contenute nelle presenti slide.

Alessandro Gaetani

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