PT Asuransi Allianz Life IndonesiaKantor PusatAllianz TowerJl. H.R. Rasuna SaidKawasan Kuningan Persada Super Blok 2Jakarta Selatan 12980AllianzCare : 1500 136AllianzCare Sharia : 1500 139Fax. Asuransi Jiwa : 021 - 2926 8080Email : ContactUs@allianz.co.idWebsite : www.allianz.co.idFacebook : Allianz

PT Asuransi Allianz Life Indonesia

Ketenangan Perlindungan MaksimalUntuk Senyum Masa Depan Anda dan Keluarga

GUARDIAPREMIUM

Ed. 0

3092

019

Tentang Grup AllianzAllianz merupakan salah satu penyedia Asuransi dan manajemen aset terbesar di dunia. Bersama nasabah dan mitra penjualan, Allianz merupakan salah satu komunitas keuangan terkuat di dunia dengan operasi yang tersebar di 70 negara dan didukung oleh 142.000 karyawan yang melayani lebih dari 92 juta nasabah perorangan dan korporasi.

Tentang Allianz di AsiaAllianz hadir di Asia Pasifik sejak tahun 1910 di pesisir China dengan menyediakan asuransi kebakaran dan pengangkutan. Saat ini, Allianz beroperasi di 14 negara di Asia Pasifik untuk melayani asuransi umum, Asuransi syariah, jiwa, kesehatan, dan manajemen aset. Dengan lebih dari 32.000 staf, Allianz melayani kebutuhan lebih dari 18 juta nasabah di wilayah ini melalui beberapa saluran distribusi.

Tentang Allianz IndonesiaAllianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Pada tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum. Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah. Allianz Health & Corporate Solutions dibentuk tahun 2014 untuk melayani kebutuhan asuransi kesehatan individu dan kumpulan.Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.300 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya untuk melayani lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.

Guardia Premium adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. PT Bank BTPN Tbk (“Bank”) hanya bertindak sebagai pemberi referensi Guardia Premium.Guardia Premium bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan risiko yang timbul dari pengelolaan portofolio produk ini. Guardia Premium tidak dijamin oleh Bank dan afiliasi-afiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan (“LPS”). Bank tidak bertanggung jawab atas polis asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Pengelolaan dana investasi Guardia Premium dilakukan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Kinerja dana investasi dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. PT Bank BTPN Tbk adalah bank yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.Investasi di instrumen pasar modal mengandung risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja dana investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja di masa yang akan datang. Keterangan lengkap ada di Fund Fact Sheet.Kontribusi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak bank.Penjelasan lebih lengkap mengenai syarat, ketentuan termasuk pembebanan biaya secara rinci dan pengecualian dapat Anda pelajari pada Ringkasan Informasi Produk dan Polis Guardia Premium.

1) Bid/offer spread 5%.2) Sesuai syarat dan ketentuan yang berlaku dalam Polis.

Dengan Guardia Premium, temukan solusi perlindungandisertai potensi pengembanganaset investasi jangka panjangagar rencana keuangan Andadi masa depan tetap terlindungidari berbagai risiko kehidupan.

Apakah Andamendambakan solusiefektif dalamperlindungan finansialkini dan di masa depan?

Dana menikah

LAJANG

Dana membeli mobil/rumah

Dana pendidikan anak

Dana warisan

25-35 TahunMENIKAH

28-35 TahunMEMILIKI ANAK

36-55 TahunPENSIUN

55 Tahun

KEMUDAHANmenentukan pilihan

manfaat perlindungansesuai kebutuhan(2).

KEMUDAHANdalam metode dan jumlahpembayaran Total PremiBerkala sesuai rencana

keuangan.

KETENANGANakan layanan asistensi

dan bantuan medisdarurat di seluruh dunia.

110%alokasi Premi sejak tahun

Polis ke-3 dst untukpotensi Nilai Investasi(1).

www.allianz.co.id/AllianzeAZyConnect

Informasi umum Polis, seperti tanggal jatuh tempo Premi, nilai Premi, status Polis, informasi Pemegang Polis , Tertanggung dan Penerima Manfaat.

Catatan transaksi, seperti pembayaran Premi, riwayat klaim atau perubahan dana investasi.

Informasi keuangan, seperti detil total Nilai Investasi, total unit investasi dan tipe dana investasi yang dimiliki.

Kenyamanan akses portal secara digital melalui mobile devices Anda 24 jam.

Bagi nasabah Allianz, nikmati portal layanan untuk kemudahan memantau Polis Asuransi dimana saja dan kapan saja.

Allianz eAZy Connect

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.

Teddy35 thn, tidak merokokManajer perusahaan

Kebutuhan rencana keuangan:

Perlindungan pengembangan kekayaansecara maksimal.

Setoran Premi: Rp 25,000,000 per tahun selama 15 tahun Polis(Premi Dasar Berkala: Rp 25,000,000)

UangPertanggungan

Jiwa

Rp 2.000.000.000

35 40 45 5048Usia

Rp 230,867,000*

Asumsi 5%Nilai Investasi

per tahun

Medical AssistanceAsistensi dan layananevakuasi medisdi seluruh dunia

Payor BenefitAllianz membayarkanTotal Premi Berkala sampaiusia Pembayar Premi 65 tahun.

Mengalami cacat tetap totalkarena sakit / kecelakaan

Uang Pertanggungan Jiwa

Terdignosa penyakit kritis

Critical Illness 100Uang Pertanggungan untuk100 kondisi penyakit kritissebesar Rp 1,000,000,000

+

+ +

Asumsi 5%Nilai Investasi

per tahun

Rp 153,498,000**) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin dan dapat berubah dari waktu ke waktu,

tergantung kinerja dana investasi.**) Bid offer spread 5%.

Prosedur Pengajuan Klaim Meninggal Dunia

Prosedur Pengajuan Klaim Penebusan Polis

Polis asli.

Formulir Penebusan Polis yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.

Dokumen lain (jika diperlukan).

Pengajuan klaim untuk transaksi penebusan Polis harus melengkapi dokumen sebagai berikut:

Polis asli.

Formulir Penebusan Polis yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.

Dokumen lain (jika diperlukan). 

Prosedur Pengajuan Klaim Penarikan Sebagian Manfaat Investasi

Formulir transaksi penarikan yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.

Dokumen lain (jika diperlukan). 

Pengajuan klaim untuk transaksi penarikan sebagian manfaat investasi harus melengkapi dokumen sebagai berikut:

Prosedur Pengajuan Klaim PembayaranManfaat Akhir Kontrak

Dalam jangka waktu 1 tahun sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku, Tertanggung meninggal karena bunuh diri.

Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati berdasarkan putusan pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.

Pengajuan klaim pembayaran manfaat akhir kontrak harus diajukan setelah berakhirnya masa asuransi dengan melengkapi dokumen sebagai berikut:

Allianz tidak berkewajiban untuk membayar manfaat meninggal atas Polis apabila:

Pengecualian Manfaat Meninggal Dunia

Dana Investasi

Smartlink Rupiah Money Market Fund

Smartlink Rupiah Fixed Income Fund

Smartlink Rupiah Balanced Fund

Smartlink Guardia Dana Pendapatan Tetap

Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund

Smartlink Rupiah Equity Fund

SmartWealth Rupiah Equity IndoAsia Fund

SmartWealth Equity Small Medium Capital Fund

SmartWealth Equity IndoConsumer Fund

SmartWealth Equity Infrastructure Fund

SmartWealth Liquiflex LQ 45 Fund

SmartWealth Equity Indoglobal Fund

4,98%

8,88%

8,02%

4,04%

9,56%

9,31%

5,41%

14,53%

-0,54%

19,48%

7,17%

9,00%

15,09%

13,92%

12,33%

12,18%

12,44%

12,57%

11,71%

28,85%

0,89%

45,48%

1,51%

16,21%

219,10%

283,06%

269,60%

23,97%

109,29%

211,70%

58,37%

35,49%

17,41%

72,55%

9,53%

30,84%

1Tahun

SejakPeluncuran

3Tahun

Siapa saja yang dapat membeli Guardia Premium?Pemegang Polis denganusia masuk: Minimum 18(ulang tahun terdekat).

Tertanggung dengan usia masuk:1 bulan – 70 tahun(ulang tahun terdekat).

Ketentuan Premi Premi BerkalaMinimum :

Maksimum : Berdasarkan keputusan Underwriting

Premi Top Up Berkala

Underwriting

12345

6, dst

75%50%30%20%10%3,5%

75%50%30%20%10%0%

TahunPolis

BiayaPenarikan

BiayaPenarikan

Biaya PenarikanSebagian Investasi (Withdrawal) & BiayaPenebusan (Surrender)

Bulanan : Rp 1,750,000 Kuartalan : Rp 5,000,000 Semester : Rp 10,000,000 Tahunan : Rp 20,000,000

Minimum :

Maksimum : 3x Premi Dasar Berkala.

Bulanan : Rp 250,000 Kuartalan : Rp 750,000 Semester : Rp 1,500,000 Tahunan : Rp 3,000,000

Premi Top Up TunggalMinimum :Maksimum : 5x Uang Pertanggungan Dasar per tahun. Jumlah melebihi Rp 2,000,000,000 akan dikenakan financial underwriting.

Rp 1,000,000

Jumlah Premi Berkala tidak dapat dirubah (ditambah/dikurangi).

Full underwriting sesuai ketentuan dalam Polis.

Biaya Administrasi Rp 33,500 per bulan.

Biaya Asuransi

Mata Uang

Biaya PengalihanDana Investasi(Switching)

Biaya Akuisisi & Pemeliharaan

PerhitunganNilai Investasi*

Per bulan. Diperhitungkan berdasarkan usia, jenis kelamin dan besar Uang Pertanggungan.

0,417% dari Nilai Investasi Premi Berkala per bulan sampai tahun Polis ke-5.

Bebas biaya untuk 5x pada setiap tahunnya. Untuk ke-6x dan selanjutnya pada setiap tahunnya dikenakan biaya sebesar 1% dari dana investasi yang dialihkan atau minimal Rp 100,000.

IDR

Manfaat Perlindungan

Manfaat Investasi

Alokasi Premi*

Manfaat Dasar

Pilihan Manfaat Tambahan

Performa Dana Investasi

Pilihan dana investasi yang tersedia:

Data per Juli 2019

100% Uang Pertanggungan Jiwa (dijamin) + potensi Nilai Investasi (tidak dijamin) apabila Tertanggung meninggal dunia*.

*) Perlindungan jiwahingga usia Tertanggung 100 tahun.

Layanan asistensi dan evakuasi medis(Medical Assistance)

Smartwealth Equity Indoconsumer Fund

Smartwealth Equity Infrastructure Fund

Smartwealth Liquiflex LQ 45 Fund

Smartwealth Equity Indoglobal Fund

0-20%

0-20%

0-100%

0-20%

0%

0%

0%

0%

80-100%

80-100%

0-100%

80-100%

100%

100%

100%

80-100%

2%

2%

2%

2%

-

-

-

≤20% (3)

Dana InvestasiTingkatRisiko

Instru-men PasarUang

Instrumen Penda-patanTetap

InstrumenSaham

Alokasi InstrumenInvestasi

Penempatan Investasi

diIndonesia Off-Shore

Biaya (1)

Smartlink Rupiah Money Market Fund

Smartlink Rupiah Fixed Income Fund

Smartlink Rupiah Balanced Fund

Smartlink Guardia Dana Pendapatan Tetap

Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund

Smartlink Rupiah Equity Fund

Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund

Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund

100%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0%

80-100%

80-100%

0%

0%

0%

0%

0%

25-50%

0%

50-75%

80-100%

80-100%

80-100%

50-75%

25-50%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

80-100%

100%

1%

2%

2%

1%

2%

2%

2%

2%

-

-

-

-

-

-

≤20% (2)

-

AkhirTahunPolis

1234567891015

Total 375.000

3637383940414243444550

UsiaTotal Premi Berkala

yang dibayarkan

Proyeksi Nilai Investasi Per Tahun (IDR)*

Asumsi(5%)

Asumsi(13%)

Asumsi(18%)

25,00025,00025,00025,00025,00025,00025,00025,00025,00025,00025,000

3,980 14,493 31,439 47,593 62,882 81,225 99,766 118,085 136,038 153,498 230,867

4,562 16,522 36,338 56,834 77,985 104,909 134,585 166,921 202,127 240,462 493,575

4,929 17,843 39,620 63,240 88,850 122,626 161,716 206,615 258,230 317,652 789,138

Tabel proyeksi Nilai Investasi dari Total Kontribusi Berkala yang dibayarkan(dalam ribuan rupiah)

*) Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja investasi Smartlink Rupiah Equity Fund. Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di Smartlink Rupiah Equity Fund. Untuk Nilai Investasi dikenakan bid/offer spread sebesar 5%.

Pengajuan dokumen klaim meninggal dunia selambat-lambatnya 60 hari sejak tanggal terjadinya meninggal dunia dan dokumen lengkap diterima di Kantor Pusat Allianz.

Dokumen pengajuan klaim meninggal dunia harus lengkap sesuai ketentuan yang ada di dalam Polis.

Pembayaran klaim akan dilakukan oleh Allianz selambat-lambatnya dalam waktu 14 hari kerja terhitung setelah dokumen klaim lengkap dan benar diterima oleh Allianz dan klaim telah disetujui oleh Allianz(1).

(1) Syarat & ketentuan berlaku sesuai Polis.

Catatan:Kinerja dana investasi merupakan hasil pada tahun-tahun sebelumnya. Nilai dan hasil pada masa mendatang dapat berbeda, dengan kemungkinan naik turun tergantung pada beberapa risiko, seperti:

Harga unit akan dihitung secara harian serta dipublikasikan di website www.allianz.co.id.

Risiko penurunan Harga Unit PenyertaanRisiko yang disebabkan oleh penurunan harga efek investasi dapat mengurangi nilai aktiva bersih per unit penyertaan. Risiko Pasar dari saham atau obligasi Fluktuasi harga saham atau obligasi sebagai instrumen aset investasi sangat dipengaruhi oleh kinerja perusahaan dari penerbit saham atau obligasi. Hal ini akan berdampak pada kinerja dana yang dikelola.

Risiko Tingkat Suku BungaPerubahan suku bunga baik naik atau turun akan dapat mempengaruhi harga dari instrumen pasar uang dan dapat mempengaruhi kinerja dana kelolaan.

Risiko Likuiditas Nilai penarikan/penebusan (withdrawal /surrender) tergantung kepada likuiditas dari portfolio dan jumlah dana yang ditarik. Jika pada saat yang bersamaan, sebagian besar atau seluruh pemegang unit penyertaan melakukan penarikan dimana tidak tersedia likuiditas di pasar, maka dapat mengakibatkan turunnya nilai aktiva bersih. Hal ini disebabkan karena efek dalam portofolio harus segera dijual ke pasar dalam jumlah yang besar secara bersamaan, sehingga dapat mengakibatkan penurunan nilai efek pada portofolio.

Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan Politik Perubahan perpajakan, kondisi ekonomi dan politik di Indonesia dapat mempengaruhi kinerja perusahaan- perusahaan, baik yang tercatat pada bursa efek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang dan instrumen obligasi, yang secara tidak langsung akan mempengaruhi kinerja dari nilai efek yang diterbitkan perusahaan tersebut.

Risiko Mitra Pengimbang Risiko dimana mitra pengimbang perusahaan   asuransi tidak dapat memenuhi kewajibannya. mitra pengimbang termasuk, namun tidak terbatas pada, emiten, broker, manajer investasi, Bank Kustodian dan Mitra Distribusi yang telah ditunjuk oleh perusahaan asuransi.

Minimum penarikan sebagian investasi: Rp 1,000,000.Minimum saldo Nilai Investasi setelah penarikan: Rp 2,000,000.

Perhitungan harga unit dilakukan setiap hari kerja Bursa Efek Jakarta.Harga unit pada tanggal perhitungan dari suatu jenis investasi tertentu adalah nilai total aset investasi dikurangi biaya pengelolaan investasi serta pajak dibagi jumlah semua unit yang terbentuk pada tanggal perhitungan yang bersangkutan.

*) Sesuai syarat & ketentuan yang berlaku dalam Polis.

Potensi Nilai Investasi*

1.

2.

3.

1.

2.

3.

4.

1.

2.

3.

4.

1.

2.

Santunan 49 jenis penyakit kritis, dengan pilihan: Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI Plus). Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI Accelerated).Santunan 100 kondisi penyakit kritis (CI 100).Santunan meninggal dunia & cacat tetap karena kecelakaan (ADDB).Santunan cacat tetap total karena sakit/kecelakaan, dengan pilihan: Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD). Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD Accelerated).Santunan tunai harian rawat inap & bedah di RS (Flexicare Family).Penggantian biaya perawatan di RS (H&S Care+).Pembayaran Premi oleh Allianz jika Pembayar Premi / Pasangannya: Meninggal dunia (Payor Protection, Spouse Payor :Protection). Terdiagnosa penyakit kritis / menderita cacat tetap total (Payor Benefit, Spouse Payor Benefit).

Tahun ke-1 : 50%Tahun ke-2 : 80%Tahun ke-3 dst : 110%

Manfaat akhir kontrak: Potensi Nilai Investasi**yang telah terbentuk.Potensi Nilai Investasi** dapat ditarik sesuaikebutuhan.

•Instrumen Pasar Uang : Deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang dan/atau obligasi dibawah 1 tahun.•Instrumen Pendapatan Tetap : Obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan ttap.•Instrumen Saham : Secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham.

Konservatif Moderat Moderat-Agresif Agresif1) Biaya pengelolaan dana investasi per tahun.2) Dari total alokasi instrumen saham di Asia Pasifik (tidak termasuk Jepang).3) Di pasar global.