Come evitare che i crediti in bonis si deteriorino
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- I NUOVI STRUMENTI DI ANALISI E MONITORAGGIO DEL RISCHIO AZIENDALE - Milano, 26 o+obre 2016 - NH President Largo Augusto 10 Seminario NPL. Come evitare che i crediti in bonis si deteriorino
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-INUOVISTRUMENTIDIANALISIEMONITORAGGIODELRISCHIOAZIENDALE-
Milano,26o+obre2016-NHPresidentLargoAugusto10
Seminario NPL. Come evitare che i crediti in
bonis si deteriorino
• Come impostare un sistema in grado di leggere velocemente i bilanci ufficiali?
• Come arricchirli con i dati contabili e con i numeri forniti dagli imprenditori per il periodo più recente?
• Come supportare l'elaborazione di un business plan e dei relativi stress test?
Un esempio pratico di prevalutazione del merito creditizio e di monitoraggio di un gruppo di aziende
La valutazione del merito di credito è una attività complessa che non può essere ridotta alla lettura di
uno score
• Quantocostailprocessodivalutazione?• Qualicompetenzerichiede?• Qualèilbreak-even?
CollegamentoaBancheDaL
AnalisidaLeScore
GesLonecontaMoconl’impresa
GesLoneDaL“freschi”
CapacitàdivalutareedecidereBusinessPlanBenchmark
ObieTvo:Minimizzareilrischiodicredito
✔ ✔ ✔ ✔
✔ ✔ ✔
L’analisi di un campione di 422 PMI con identico “Score”
L’analisicompletaèdisponibilesuwww.facciamoparlareibilanci.com(profiloPREMIUM)
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Pertu'eleimpreseèstatoado'atoilmedesimocriteriodiriclassificazione
Andiamo più a fondo
Andiamo più a fondo…Riclassificazione 1 – Ricavi = A1
La nota integrativa
Andiamo più a fondo…Riclassificazione 2 – Ricavi = A1+A5
Andiamo più a fondo…Riclassificazione 3 . Quella dell’Impresa
3 logiche di riclassificazione 3 risultati diversi
3 logiche di riclassificazione 3 risultati diversi
Qual è l’impatto sul profilo finanziario?
Analoghi ragionamento vanno fatti sulle poste patrimoniali - cosa accade se… -
1 impresa n possibili ragionamenti…
Allora che fare in questi casi?
• Quantocostailprocessodivalutazione?• Qualicompetenzerichiede?• Qualèilbreak-even?
CollegamentoaBancheDaL
AnalisidaLeScore
GesLonecontaMoconl’impresa
GesLoneDaL“freschi”
CapacitàdivalutareedecidereBusinessPlanBenchmark
ObieTvo:Minimizzareilrischiodicredito
✔ ✔ ✔ ✔
✔ ✔ ✔
Come impostare un sistema in grado di leggere velocemente i bilanci ufficiali?
• 100%deibilanciriclassificaLdal1994inpoi• AnalisiCE,SP,RFperogniperiodocontabile• Riclassificazionipersonalizzabili• Analisiperindici• StressTest• MonitoraggioVariazioni• ControlloevenGnegaGvi• LeanusScore• Z-scorediAltman
• Capacitàdiindebitamentoincrementale• Fido,FASCIAMCC• BenchmarkAutomaLco• BenchmarkPersonalizzato• ConfrontoconKPI• BusinessPlan• GesLonegruppi• GesLoneportafogli
• IntegratoconleBancheDaL• MulGlingua• Incloud• Economico• Personalizzabile
1 – Capire la concorrenza?
LEDEMOSONODISPONIBILISUhMp://www.leanus.it/guide.htmlPossibiletestarelefunzioniregistrandosisuwww.facciamoparlareibilanci.com
2 – Analizzare i dati “freschi”
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3 – Elaborare il business plan
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Ridurre i tempi di analisi ed elaborazione è possibile..
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Recuperare le competenze e la capacità di decidere
Un esempio pratico di prevalutazione del merito creditizio e di monitoraggio di un gruppo di aziende
Il campione Elite (50-100 Mio)
Un esempio pratico di prevalutazione del merito creditizio e di monitoraggio di un gruppo di aziende
Il campione Elite (50-100 Mio)
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Leanus
Leanus(L'ImprenditoreSRL)èunsobwareperl'elaborazionedeidaLcontabili,nonunarchiviodiinformazioni(DB).LeanushaancheunDBproprietario(bilanciconRicavi2015>1MilionediEuro)edècollegatoalleprincipalibanchedaLnazionaliestraniere.ConLeanuspuoielaborareidaLcontabiliedeffeMuareinpochiistanLlamaggiorpartedelleoperazionichealtrimenLrealizziconExcel.Puoianchescaricareibilancielericlassificazioniinexcel,valutareleimpreseemoltoaltro.
Le analisi del gruppo e delle singole imprese sono disponibili su www.facciamoparlareibilanci.com
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