ARCA ECONOMIA REALE BILANCIATO ITALIA

IL FRUTTODELL’ECCELLENZA ITALIANA.

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Il Fondo PIR Bilanciato, esente da tasse,che investe nell’eccellenza italiana

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Materiale pubblicitario. Prima dell’adesione leggere le informazioni chiave per l’investitore (KIID)che devono essere consegnate e il Prospetto, disponibili presso i Soggetti Collocatori e su www.arcaonline.it

I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Il Fondo prevede anche la Classe “P” per le cui condizioni si rimanda alla documentazione contrattuale.

CHI È ARCA FONDI SGRArca Fondi SGR è una tra le principali Società di Gestione del Risparmio operanti in Italia; nasce dalla storia e dall’esperienza di Arca SGR, fondata nell’ottobre 1983 da dodici Banche Popolari.

Grazie alla presenza di più di 120 enti collocatori operanti con oltre 8.000 sportelli e con una rete di promotori finanziari e canali online, Arca Fondi SGR dispone di una tra le maggiori reti di distribuzione presenti sul territorio nazionale.

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TUTTO IL FRUTTO DEI TUOI RISPARMI Investire in titoli finanziari comporta una tassazione dei rendimenti pari al 26% su azioni e obbligazioni corporate e al 12,5% su titoli di Stato. Da oggi il Risparmio Gestito offre soluzioni di investimento in grado di usufruire della totale esenzione di tale imposta, consentendo pertanto ai risparmiatori di beneficiare in maniera piena dei potenziali rendimenti.

I PIANI INDIVIDUALI DI RISPARMIOI PIR sono contraddistinti dalle seguenti caratteristiche:

• ogni persona fisica può sottoscrivere un solo PIR;

• l’investimento massimo è pari a € 30.000 l’anno, per un massimo di € 150.000;

• il PIR non è vincolato e dal 5° anno in poi è esente dall’imposta sulle rendite finanziarie;

• la politica di Investimento dei PIR ha un orientamento prevalente verso il mercato finanziario italiano, con un investimento minimo del 70% in strumenti finanziari emessi da imprese residenti o con stabile organizzazione in Italia Almeno il 30% di tale componente deve essere investito in titoli non appartenenti all’indice FTSE Mib della Borsa Italiana.

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ARCA ECONOMIA REALEBILANCIATO ITALIAArca Economia Reale Bilanciato Italia è un Fondo bilanciato obbligazionario con una Classe di investimento PIR.

Il Fondo investe principalmente su titoli italiani con una componente azionaria intorno al 30% ed una di obbligazioni societarie italiane intorno al 50%, su un orizzonte temporale di medio periodo. La componente azionaria del Fondo è investita nelle società quotate di media capitalizzazione appartenenti all’indice FTSE Italia Mid Cap di Borsa Italiana.

ARCA ECONOMIA REALE BILANCIATO ITALIA

ARCA ECONOMIA REALE BILANCIATO ITALIA,LE TASSE SONO SOLO UN CATTIVO RICORDO Arca Economia Reale Bilanciato Italia è un Fondo caratterizzato da molteplici punti di forza.

• Una tradizione consolidata negli anni. Arca Economia Reale Bilanciato Italia investe nelle eccellenze italiane, in un settore, l’azionario italiano, nel quale Arca Fondi SGR vanta una esperienza lunga 25 anni con Arca Azioni Italia e più di recente con Arca Economia Reale Equity Italia, un Fondo specializzato nel comparto delle Piccole e Medie Imprese che sta ottenendo risultati superiori al proprio benchmark di riferimento*.

• Ampia diversificazione. Il Fondo gestisce un portafoglio altamente diversificato per emittenti e titoli.

• Accessibilità. Il Fondo non è vincolato ed è accessibile a tutti gli investitori in quanto l’importo minimo richiesto è di soli€ 100.

• Flessibilità. È possibile sottoscrivere Arca Economia Reale Bilanciato Italia mediante un Piano di Accumulazione.

* Fonte Bloomberg. Performance dal 30 dicembre 2015 al 30 dicembre 2016: Arca Economia Reale Equity Italia Classe P +1,3% Benchmark -0,1%.

PIR: IL VANTAGGIODELLA CONVENIENZA FISCALE Il Piano Individuale di Risparmio consente un’importante esenzione fiscale. Dopo il 5° anno infatti e per gli anni successivi, l’investimento è esente in fase di rimborso, dal pagamento dell’imposta sui rendimenti ottenuti.

A titolo esemplificativo: ipotizzando un rendimento pari a € 1.000 è possibile risparmiare fino a € 260 di tasse.

POLITICA DI INVESTIMENTOIl Fondo investe nei seguenti strumenti � nanziari:

• azioni denominate in euro di emittenti italiani a media o piccola capitalizzazione per una percentuale nonsuperiore al 35%;

• obbligazioni di emittenti governativi o garantite da stati appartenenti all’UE per una percentuale non superioreal 30%;

• obbligazioni corporate per una percentuale non superiore al 60%.

L’area geografica di investimento è principalmente l’Italia.

Il Fondo non assume esposizione al rischio di cambio.

La politica di investimento del Fondo è coerente con la normativa di riferimento dei Piani Individuali di Risparmio (PIR) di cui alla legge 11 dicembre 2016 n.232.

Il portafoglio è costruito dal team di gestione di Arca Fondi SGR in modo da garantire la più ampia diversi� cazione per emittenti ed è sottoposto a continua attività di monitoraggio.

Viene adottato uno stile di gestione attivo orientato a creare un extra-rendimento rispetto al parametro di riferimento, mantenendo un costante controllo del pro� lo di rischio assunto.

CLASSI DI QUOTEPer il Fondo sono previste due classi di quote, denominate classe “P” e Classe “PIR”. Quest’ultima è destinata esclusivamente all’investimento nei piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR) e possono essere acquistate unicamente da persone � siche residenti nel territorio dello Stato italiano.

CATEGORIABilanciato Obbligazionario

PERIODO MINIMO RACCOMANDATO 5 anni

INDICATORE SINTETICODEL GRADO DI RISCHIO: 4L’indicatore sintetico di rischio classifica il Fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del Fondo in un periodo di 5 anni secondo la normativa vigente

IMPORTO MINIMO DI SOTTOSCRIZIONE100 euro

COSTI A CARICO DEL FONDOCommissione di gestione: 1,35% su base annua (prelevata direttamente dal patrimonio del Fondo)

Commissione di incentivo: La provvigione di incentivo calcolata sulla singola quota è pari al 20% della differenza fra il rendimento del Fondo ed il rendimento del parametro di riferimento

COSTI A CARICO DEI PARTECIPANTICommissione di sottoscrizione: applicata ove prevista dal Collocatore

BENCHMARK• 30% FTSE Italia Mid Cap• 50% Bofa ML BofA Merrill Lynch Senior Euro Italian Corporate

ex Real Estate 5% Constrained Custom Index• 20% ML Euro Treasury Bill

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Il Fondo PIR Bilanciato, esente da tasse,che investe nell’eccellenza italiana

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CHI È ARCA FONDI SGRArca Fondi SGR è una tra le principali Società di Gestione del Risparmio operanti in Italia; nasce dalla storia e dall’esperienza di Arca SGR, fondata nell’ottobre 1983 da dodici Banche Popolari.

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