Catalogo formativo per le banche - RES Consulting Group · Scegli i corsi adatti a te e prepara un...

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Catalogo formativoper le banche

2014-15

RES consulting group è una società di consulenza e formazione che opera da più di 10 anni a livello nazionale nel settore dei servizi con specializzazione nell’ambito bancario e finanziario. Le aree di intervento sono :

• consulenza organizzativa e di direzione;• formazione comportamentale e manageriale;• formazione tecnica per intermediari finanziari;• realizzazione di eventi e convegni;• software per la gestione delle risorse umane, CRM, governance aziendale

È accreditata dalla Regione Toscana in quanto agenzia formativa dal gennaio 2007 e dal 2010 è iscritta all’albo dei formatori per la mediazione civile e commerciale.È azienda con certificazione di qualità ISO9001 e certificazione etica SA8000 dal dicembre 2007.

E ora parliamo di “noi”La nostra caratteristica principale è la capacità di fare squadra: riusciamo a fare squadra con i nostri clienti come se fossimo un’unica impresa. In ogni progetto mixiamo l’entusiasmo con la competenza tecnica, la passione con le conoscenze della materia, la flessibilità con l’esperienza. Il risultato è la squadra RES e il cliente.

I nostri cataloghi si sono arricchiti di nuove proposte per poter rispondere alle esigenze specifiche delle diverse aree e funzionalità aziendali.Crediamo che investire sulle persone sia al centro dei processi d’innovazione e di successo dell’azienda, per questo accompagnamo la vostra crescita costruendo, insieme a voi, progetti formativi su misura.

I nostri cataloghi formativi

• Formazione per la banca

• Formazione per i confidi

• Formazione per le aziende

• Formazione per gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi

Tutti i programmi dei corsi sono soltanto spunti a partire dai quali definire e implementare il piano formativo. Ogni progetto è personalizzabile sulla base dei fabbisogni formativi individuali e sulle esigenze aziendali.

NUOVI PERCORSI FORMATIVIper crescere insieme

www.resgroup.it

ELENCO CORSI

GOVERNANCE

La gestione dei collaboratori. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7Leadership al femminile. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8Antiriciclaggio e banche per la direzione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9La Governance in un istituto di credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Il Consiglio di Amministrazione: ruoli e responsabilità . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11Il controllo strategico: progettazione, pianificazione, budgeting e reporting. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12La gestione dell’istituto di credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13

CONTROLLI INTERNI

I controlli interni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Il controllo di gestione nelle banche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16La funzione dell’Internal Audit. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17Società fiduciarie e trust: profili giuridici e risvolti antiriciclaggio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Il controllo del credito andamentale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19La funzione compliance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20La figura del Risk Controller e l’organizzazione dell’area Controlli Interni in banca . . . . . 21

PRESIDIO DEL RISCHIO

Formazione generale sulla sicurezza aziendale. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22Formazione specifica sulla sicurezza aziendale. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23Formazione sulla sicurezza aziendale - dirigenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24Formazione sulla sicurezza aziendale - preposti. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25Formazione sulla sicurezza aziendale - RLS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26Aggiornamento formativo quinquennale per i lavoratori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27Antiriciclaggio e banche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28Antiriciclaggio e banche - responsabile funzione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29Antiriciclaggio e credito 2014 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31La disciplina sull’usura . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32La trasparenza bancaria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33La tutela della privacy. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34Privacy e credito 2014. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35Analisi di bilancio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36Dal bilancio tradizionale al bilancio IAS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37Lo IAS 7 e il rendiconto finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38

Crediti base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39La gestione delle banconote e delle monete in euro: caratteristiche di sicurezza e banconote sospette . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40Il monitoraggio del rischio credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41La figura del Risk Manager. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43La cultura del fido bancario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45La formulazione del giudizio di affidabilità. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46Basilea 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48Il processo ICAAP. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49Il rischio rapina. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50La gestione del credito ai piccoli operatori economici (POE). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51L’impatto sulle politiche del credito della riforma del diritto fallimentare . . . . . . . . . . . . . . . . 52Presidio rischio crediti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53Tecniche di monitoraggio e di CRM. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54Tecniche di valutazione dell’impresa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55Attitudine alla gestione del credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

MERCATO

Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 . . 58Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 . . 59Gestione dei reclami in banca. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60Il call center . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61Nuovi canali di comunicazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63Il front office: il biglietto da visita dell’azienda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64L’approccio commerciale in banca . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66Come si leggono i giornali finanziari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68Diploma European Financial Services - DEFS Applicazione dagli esami del 2014. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69SEPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70La MiFid II. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71Finanza base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72Gli strumenti finanziari primari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73L’attività bancaria con gli stranieri . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74La finanza comportamentale. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75La nuova fiscalità degli strumenti finanziari e delle assicurazioni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76Assegni e CAI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77I contratti bancari di base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78Il credito ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79La normativa allo sportello. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80Preparazione all’esame agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi per l’iscrizione alle liste dell’OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81

La matematica finanziaria e le operazioni creditizie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82Pagamenti internazionali ed extraeuropei. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83

TRASVERSALE

Change management . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84Formare i formatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85Il problem solving . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86Innovare la comunicazione attraverso la PNL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87Intelligenza emotiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 89La comunicazione con il cliente interno . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 90La gestione delle riunioni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91Time management . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92Corsi di lingue straniere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93Corsi di informatica - base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94Corsi di informatica . avanzati . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95

ALTA FORMAZIONE

Percorso HR Specialist. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96Percorso per neo assunti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98Percorso pianificazione finanziaria personale e relazione con il cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . 100Percorso quadri . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102Percorso responsabili di filiale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104Percorso talenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

LEGENDA

Corsi fruibili in modalità e-learning

Corsi EFPA

Res garantisce l’aggiornamento costante di tutti i percorsi formativi. Il presente catalogo è stato stampato nel febbraio del 2014, i corsi risultano pertanto aggiornati a tale data. Sul sito www.resgroup.it i programmi degli interventi formativi saranno costantemente aggiornati con le novità normative via via che verranno pubblicate.

I nostri consulenti si occuperanno della gestione dell’intero progetto e consentiranno alla tua azienda di accedere ai fondi delegando a Res ogni aspetto organizzativo, burocratico e amministrativo. Richiedici subito una consulenza gratuita!

Per saperne di più:

www.resgroup.it/formazione-finanziata

Alessia Marchi, [email protected]

PERCORSI FORMATIVIA COSTO ZERO

COME ACCEDERE AI FONDI

COME PUÒ AIUTARTI RES

Iscriviti gratuitamente a uno dei Fondi Paritetici Interprofessionali esistenti.

Scegli i corsi adatti a te e prepara un piano formativo aziendale. Sono le stesse strutture del fondo ad emanare periodicamente dei bandi in cui si mettono a disposizione i fondi per finanziare la formazione delle aziende iscritte.

Partecipa ai bandi emessi dai fondi mano a mano che questi vengono pubblicati.

Forma i tuoi dipendenti

Percepisci il finanziamento.

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione dei collaboratoriAlla riscoperta del capitale umano

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire metodologie e strumenti per la gestione dei collaboratori sia sotto il profilo motivazionale che operativo. Verranno inoltre analizzati i vari stili di leadership e sviluppate le conoscenze relativamente a comunicazione, lavoro per obiettivi e negoziazione.

DestinatariDirezione Generale, responsabili di area e funzione, responsabili di filiale, figure di coordinamento

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• La relazione capo – collaboratore

• Le abilità e le competenze per la gestione dei collaboratori

• I diversi stili di leadership

• La gestione operativa dei collaboratori

• La trasmissione efficace dei compiti

• La formulazione delle critiche costruttive

• La gestione dei conflitti interpersonali

• Il processo della delega

• La condivisione delle informazioni

• Le modalità di valutazione dei collaboratori e controllo sull’operato

• La definizione e condivisione degli obiettivi

• Motivazione e lo sviluppo dei collaboratori

• Laboratorio esperienziale

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Modalità di fruizioneAula

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PERCORSO FORMATIVO

Leadership al femminileLa figura della donna come nuovo leader

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di far acquisire alle partecipanti metodologie per superare gli ostacoli più comunemente incontrati dalle donne nel corso della loro carriera. Inoltre mira a far conoscere e comprendere il contesto sociale attuale per trasformare le diversità in opportunità, individuando nuove chiavi di lettura della realtà aziendale, in un’ottica che favorisca la crescita professionale della popolazione femminile in azienda. Infine il corso si propone di migliorare la capacità di esprimere sé stesse e il proprio potenziale nella vita organizzativa e nella gestione del proprio ruolo, accogliendo e valorizzando le differenze come risorsa da impiegare nel processo aziendale.

DestinatariDonne che all’interno della struttura bancaria ricoprono ruoli di responsabilità

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare le partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• La donna, da “angelo del focolare” a protagonista della vita

• Le conquiste della donna nella storia

• La comunicazione al maschile e al femminile

• La gestione della relazione uomo – donna

• Le basi dell’assertività: esprimere un bisogno, un’esigenza

• L’ autostima

• La consapevolezza delle nostre capacità

• Leadership al femminile

• Le donne e la gestione dei collaboratori

• La differenza di genere

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PERCORSO FORMATIVO

Antiriciclaggio e banche per la direzioneLa disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente alla direzione

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento al terrorismo, nonché precise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diverse casistiche.

DestinatariMembri del Consiglio di Amministrazione, Collegio Sindacale, Direzione Generale, Compliance, Risk Management, Ufficio Legale, Internal Audit

Programma• Le finalità e lo spirito della normativa antiriciclaggio

• Il corpus normativo

• I provvedimenti di Banca d’Italia e del MEF

• Le diverse forme di riciclaggio

• Riciclaggio penale e riciclaggio bancario

• Le persone politicamente esposte

• Le diverse tipologie di operazione (collegate, frazionate, etc. )

• L’operazione sospetta

• Indici di anomalia

• Le segnalazioni di I e II livello

• La responsabilità amministrativa da illecito penale ex D.Lgs. 231/01 e rapporti con D.Lgs. 231/07

• La funzione degli Organismi di Vigilanza

• Antiriciclaggio, controlli antimafia e ruolo della AVCP (Autorità di Vigilanza sui Contratti Pubblici)

• Revisione del sistema di invio delle segnalazioni antiriciclaggio aggregate

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PERCORSO FORMATIVO

La Governance in un istituto di creditoLa struttura della Governance

ObiettiviIl percorso nasce in ragione dell’estensione del regime della responsabilità in capo alla governance degli istituti di credito per conoscere funzioni, obblighi e responsabilità dell’alta direzione. Si approfondiranno i ruoli in relazione al funzionigramma aziendale.

DestinatariMembri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale

Programma• La struttura di Governance: ruoli, compiti e attività delle diverse aree di

impresa

• La nuova figura dell’amministratore bancario

• Il Cda: attività, rapporti e responsabilità

• L’alta direzione: funzioni e responsabilità

• I rapporti con gli organismi di vigilanza

• La struttura bancaria: controlli interni, presidio del rischio, area mercato, supporti

• La normativa a presidio di ciascuna area operativa

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PERCORSO FORMATIVO

Il Consiglio di Amministrazione: ruoli e responsabilitàI compiti e le responsabilità amministrative, civili, penali dei membri del CdA e del Collegio Sindacale

ObiettiviIl corso si pone come obiettivo quello di informare i consiglieri di un intermediario finanziario vigilato circa le caratteristiche soggettive ed oggettive dei componenti, nonché sui doveri, compiti e conseguenti responsabilità amministrative, civili e penali dei membri stessi.

DestinatariMembri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale

Programma• La normativa a presidio dell’attività del CdA in una banca

• Ruoli, compiti, responsabilità dell’amministratore

• I requisiti di onorabilità, professionalità ed indipendenza

• I requisiti degli amministratori di imprese bancarie e finanziarie

• Il ruolo del CdA nelle definizione delle strategie aziendali

• Le deleghe agli amministratori esecutivi: natura e completezza delle deleghe

• Il ruolo del CdA nel risk management

• La responsabilità amministrativa e la responsabilità apicale

• I rischi personali dell’amministratore

• Il conflitto di interesse e l’ interlocking

• Le sanzioni amministrative

• Le assicurazioni a tutela dell’operato dell’amministratore

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PERCORSO FORMATIVO

Il controllo strategico: progettazione, pianificazione, budgeting e reportingIl processo di pianificazione, controllo e realizzazione del budgeting e del sistema di reporting

ObiettiviIl corso si pone come obiettivo quello di approfondire i concetti base di pianificazione e controllo, come costruire un realistico piano di budgeting e un sistema di reporting che consenta di verificare la pratica acquisizione degli obiettivi aziendali.

DestinatariMembri del CdA, Direzione Generale, responsabile e addetti Controlli Interni, responsabile Area Amministrativa, Internal Audit, responsabili commerciali e marketing, assistenti di direzione

Programma• La funzione strategica di indirizzo: obiettivi, progetti, organizzazione

dell’impresa

• I fattori critici

• Il controllo direzionale

• Gli obiettivi aziendali e gli strumenti di controllo direzionale

• Business plan, pianificazione, forecast

• Il sistema di reporting

• La struttura tecnico contabile del controllo di gestione

• Il monitoraggio e la revisione del budget

• Principi e finalità del reporting

• Indicatori (KPI)

• Struttura, flussi, riconciliazioni

• Analisi degli scostamenti

• Il reporting commerciale ed economico

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione dell’istituto di creditoMetodologie e tecniche per il governo bancario e societario

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire un quadro esaustivo sui tre aspetti fondamentali della gestione della banca: l’aspetto normativo-legale, l’aspetto organizzativo e l’aspetto economico-finanziario.

DestinatariMembri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale, soci di istituti di credito

Programma• La normativa societaria

• Il TUB e il TUF

• Le autorità di vigilanza

• Le responsabilità civili, amministrative, penali degli esponenti bancari

• Le diverse forme societarie in ambito bancario e finanziario (spa, scpa, banche popolari): differenze a confronto

• La struttura della banca

• Il presidio del rischio e i controlli interni

• Il mercato di riferimento

• Il modello di business della banca

• Metodologie e tecniche di acquisizione e gestione di clientela bancaria

• Il business plan e il piano industriale

• Lo sviluppo economico organizzativo del territorio

• Le competenze professionali di esponenti di banche e finanziarie

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Ora è il momento adatto per…

…valutare il potenzialeLa valutazione del potenziale consente di valorizzare le persone inserite nel contesto aziendale, con uno sguardo orientato al futuro, poiché vengono indagate le potenzialità ancora inespresse, del tutto o in parte, delle risorse. L’obiettivo, quindi, è quello di far emergere caratteristiche, capacità, attitudini, che non vengono attualmente utilizzate e valorizzate adeguatamente nell’ambito dell’attività svolta.

La valutazione del potenziale offre numerosi vantaggi.

• Maggioreflessibilitàorganizzativa, in quanto permette di verificare il gra-do di sostituibilità delle risorse e pianificare eventuali sostituzioni;

• Programmareinmodoefficaceetempestivo i percorsi di carriera di cia-scuna risorsa, secondo tempi ed indirizzi che siano i più rispondenti possibile alle caratteristiche individuali;

• Programmare interventi formativi “mirati”, in funzione cioè delle caratte-ristiche rilevate e dei piani di sviluppo ipotizzati;

• Misurare lo “stato di salute” dell’azienda dal punto di vista delle risorse umane disponibili, attraverso il censimento dei collaboratori per “classi di potenziale”;

• Prevedere lo stato di salute futuro, attraverso il confronto tra le risorse umane disponibili con le esigenze organizzative future.

Uno strumento efficace e ideale da utilizzare in numerose occasioni:• identificare, fra una rosa di risorse disponibili, la più adatta a svolgere un

determinato ruolo;

• capire se le risorse sono allocate in ruoli confacenti le loro caratteristiche;

• a fronte di riorganizzazioni aziendali;

• progettare percorsi formativi ad hoc.

Per maggiori informazioni:

Federica Spinelli Bini, [email protected]

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PERCORSO FORMATIVO

I controlli interniLa disciplina sui controlli interni in banca

ObiettiviIl partecipante sarà in grado di individuare l’insieme di regole, procedure e strutture organizzative, che mirano ad assicurare che vengano rispettate le strategie aziendali, conseguire l’efficacia e l’efficienza dei processi aziendali esalvaguardare il valore delle attività nonchè assicurare la conformità delle operazioni con l’apparato normativo esistente.

DestinatariArea Controlli Interni, Area Pianificazione e Controllo di Gestione, Area Amministrazione e Supporti, Area Risk Management, Internal Audit, membri del CdA e del Collegio Sindacale

Programma• I controlli interni di 1°, 2°, 3° livello

• La funzione e compiti del collegio sindacale alla luce delle nuove disposizione di vigilanza

• Integrazione fra le diverse funzioni preposte al controllo della banca

• La strutturazione dei controlli di linea

• Le funzioni di secondo livello: Compliance e Antiriciclaggio

• 3° livello dei controlli: internal audit

• La strutturazione delle funzioni e l’esternalizzazione

• L’organizzazione e l’utilizzo dei flussi informativi per un efficace sistema di controllo

• Reporting per l’organo di gestione e per l’organo di supervisione strategica

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Il controllo di gestione nelle bancheProgettazione, implementazione, gestione del controllo dei processi produttivi

ObiettiviIl partecipante sarà in grado di individuare le attività del controllo di gestione in banca e distinguerle dagli ambiti propri dei controlli interni e del risk management; identificare gli elementi di base per la progettazione dei profili organizzativi, tecnico-contabili e le procedure costituenti un sistema di controllo di gestione; definire il percorso evolutivo sotteso ai principali modelli di controllo delle performance nelle banche.

DestinatariArea Controlli Interni, Area Pianificazione e Controllo di Gestione, Area Amministrazione e Supporti, Area Risk Management, Internal Audit, membri del CdA e del Collegio Sindacale

Programma• Le normative, i concetti, le tecniche a supporto del controllo di gestione

• Il controllo strategico e il controllo operativo

• I rapporti con il risk management e il sistema dei controlli interni

• Gli indicatori di performance

• La struttura tecnico contabile

• Dal reddito contabile al reddito economico

• Il controllo tradizionale della redditività e dei centri di responsabilità: modelli, strumenti e indicatori

• Il controllo di gestione dei processi: il controllo dei costi in banca, il controllo dell’area credito

• Il monitoraggio della redditività: il processo pricing

• La mappa dei flussi reddituali e dei rischi

• La reportistica tradizionale

• Principali procedure software a sostegno

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PERCORSO FORMATIVO

La funzione dell’Internal AuditI controlli interni e all’auditing bancario

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza delle competenze, delle diverse metodologie, degli strumenti per lo svolgimento della funzione di Internal Audit. Acquisire profili tecnico organizzativi della funzione e del contesto istituzionale ove si opera. Sviluppare una conoscenza di base dei rischi, dei principali processi e delle metodologie di controllo. Apprendere gli elementi di reportistica internazionale.

DestinatariInternal Audit, Controlli Interni, Auditors Sr e Jr

Programma• Il ruolo dell’Internal Auditing nelle aziende bancarie

• I controlli ex-post di terzo livello

• La funzione Internal Audit in relazione ai controlli di I e II livello

• Quadro normativo di riferimento nell’Internal Audit e nei controlli interni

• La funzione Internal Audit in una moderna struttura bancaria

• I contatti e le comunicazioni con Compliance, Presidio del rischio e alta direzione

• I rapporti con il Collegio Sindacale

• La reportistica al CDA

• L’esternalizzazione della funzione e i corretti collegamenti

• Il processo ICAAP

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PERCORSO FORMATIVO

Società fiduciarie e trust: profili giuridici e risvolti antiriciclaggioLe società fiduciarie e i trust nella normativa italiana. Modalità di utilizzo, funzionamento e controllo

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire un quadro delle normative a presidio delle società fiduciarie e dei trust sia come clienti che come soci di istituti di credito. Capire identità, modalità di funzionamento, nonché gli impatti sul sistema di vigilanza nazionale.

DestinatariDirezione Generale, Ufficio Legale, responsabile Controlli Interni, responsabile mercato, membri del Collegio Sindacale

Programma• Chi sono e cosa sono le società fiduciarie e i trust

• Normativa di riferimento

• Vigilanza sulle fiduciarie e sui trust

• Fiduciaria/trust socia e/o cliente di banche

• La fiscalità del mandato fiduciario

• Fiscalità diretta e indiretta del trust

• Antiriciclaggio e individuazione del titolare effettivo

• Il funzionamento del trust

• Leggi regolatrici del trust e casistiche

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PERCORSO FORMATIVO

Il controllo del credito andamentaleAnalisi dei crediti per settori omogenei e andamenti su sistema

ObiettiviIl corso si propone di formare personale in grado di fornire un’overview sui rischi dei crediti concessi, suddivisi per settore merceologico, aree, distretti etc. Individuare attraverso l’ analisi sull’andamento della posizione e sul sistema i segnali che possano aumentare il rischio di deterioramento delle posizioni. Fornire un’adeguata reportistica sull’andamento dei crediti alla direzione per poter intraprendere azioni preventive e indirizzare l’attività dell’ ufficio fidi.

DestinatariArea Crediti, Ufficio Controllo Andamentale, Area Risk Management, responsabili di filiale e vice, Area Controlli Interni, Contabilità e Bilancio

Programma• Il sistema e l’organizzazione del controllo andamentale• Le modalità e gli strumenti che disciplinano la materia• Le figure coinvolte nel controllo del credito andamentale• Il monitoraggio del credito• Le informazione del monitoraggio del credito utilizzabili per il controllo

andamentale: • sistemi e metodologie• Le informazioni necessarie per individuare i clienti anomali• Le fonti esterne e interne a cui si attinge• Il SAR e il CRC• La valutazione collegiale dei dati grezzi• La circolarità dei dati: ufficio fidi, monitoraggio crediti, amministrazione,

controllo andamentale• La circolarità dei dati: ufficio fidi, monitoraggio crediti, • La clusterizzazione delle posizioni e delle diverse anomalie• La gestione delle posizioni che evidenziano rischi maggiori• Come si sviluppa la segnalazione di posizioni anomale• La reportistica per la Direzione• Modelli di organizzazione, di gestione per processi e impatti normativi• I rischi della banca: conoscerli, prevenirli, mitigarli

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PERCORSO FORMATIVO

La funzione complianceAttività, responsabilità della funzione compliance ed impatto sul modello di controllo della banca

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire il complessivo quadro di riferimento della funzione di compliance nella duplice prospettiva di chi deve assicurare la conformità e degli impatti che questa porta sul modello organizzativo della banca.

DestinatariAddetti funzione Compliance, Area Controlli Interni, responsabili Presidio del Rischio, Ufficio Organizzazione, capi area e responsabili di funzione

Programma• Cos’è la funzione compliance: competenze, metodologie e strumenti

• La rispondenza fra la normativa e i processi operativi

• Controlli formali e sostanziali su procedure e processi operativi

• L’analisi e il monitoraggio della normativa eterologa

• La costruzione e gestione dei processi nell’ottica compliance

• Modelli di organizzazione, di gestione per processi e impatti normativi

• I rischi della banca: conoscerli, prevenirli, mitigarli

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PERCORSO FORMATIVO

La figura del Risk Controller e l’organizzazione dell’area Controlli Interni in bancaFunzioni e responsabilità del Risk Controller

ObiettiviIl corso si pone come obiettivo la valorizzazione del controllo del “rischio aziendale” e della cultura del controllo di Vigilanza, fornendo una formazione completa alle figure preposte ai controlli interni

DestinatariArea Controlli Interni, Ufficio Organizzazione e responsabili di funzione

Programma• La figura del Risk Controller e la differenza con il Risk Manager

• L’organizzazione dell’area controlli interni sui tre diversi livelli

• Il ruolo attivo del Collegio Sindacale nella gestione dei controlli interni

• Il regolamento 231/2001 e l’integrazione nel sistema dei controlli

• Funzioni e compiti dell’ADV

• La circolaritò dei controlli interni e i rapporti con le funzioni

• Il reporting al CDA e alle altre funzioni aziendali

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione generale sulla sicurezza aziendalePercorso formativo per i lavoratori ai sensi dell’art. 37 D.Lgs. 81/2008

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria di cui al punto 4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori.

DestinatariA tutto il personale, eccetto dirigenti

Programma• I concetti di rischio e danno

• I concetti di prevenzione e protezione

• Organizzazione della prevenzione aziendale

• Diritti, doveri e sanzioni per i vari soggetti aziendali (responsabili, delegati, etc. )

• Organi di vigilanza, controllo, assistenza

• I rischi in ambiente bancario

• Analisi del DVR (Documento Valutazione Rischi) aziendale e rischi specifici individuati

• La struttura di prevenzione e protezione dei rischi in ambito bancario

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Modalità di fruizioneAula ed e-learning

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione specifica sulla sicurezza aziendalePercorso formativo per i lavoratori ai sensi dell’art. 37 D.Lgs. 81/2008

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria di cui al punto 4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, in funzione dei rischi riferiti alle mansioni e ai possibili danni e alle conseguenti misure e procedure di prevenzione e protezione caratteristici del settore o del comparto di appartenenza dell’azienda.

DestinatariA tutto il personale, eccetto dirigenti

ProgrammaIl programma sarà elaborato dal docente sulla base dei rischi specifici individuati dal DVR aziendale.

Durata4 ore


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PERCORSO FORMATIVO

Formazione sulla sicurezza aziendale - dirigentiPercorso formativo per i dirigenti

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria prevista all’art. 2 co. 1 lett. D del D.Lgs. 81/2008 e dal punto 5 dell’Accordo Stato Regioni; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori.

DestinatariDirigenti aziendali

Programma• Sistema legislativo in materia di sicurezza dei lavoratori

• I soggetti del sistema di prevenzione aziendale e relativi compiti, obblighi e responsabilità

• La delega delle funzioni

• Modelli di organizzazione e gestione nella salute e sicurezza sul lavoro

• Obblighi connessi ai contratti di appalto o d’opera di somministrazione

• Organizzazione della prevenzione incendi, primo soccorso, gestione delle emergenze

• Modalità di organizzazione e di esercizio della funzione di vigilanza nella attività lavorative

• Criteri e strumenti per l’individuazione e la prevenzione dei rischi

• Le misure tecniche organizzative procedurali di prevenzione e protezione in base ai fattori di rischio

• La sorveglianza sanitaria

• Tecniche di comunicazione

• Lavoro di gruppo e gestione dei conflitti

• Natura e funzioni e modalità di nomina o di elezione dei RLS

Durata16 ore


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PERCORSO FORMATIVO

Formazione sulla sicurezza aziendale - prepostiPercorso formativo per i preposti

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria prevista all’ art. 2 co. 1 lett. E del D.Lgs. 81/2008 e dal punto 5 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori.

DestinatariPreposti alla sicurezza, intendendo come preposto alla sicurezza, il soggetto aziendale che si pone a capo di altri lavoratori, sovraintendendo l’attività lavorativa e controllando la corretta esecuzione dei lavori (art. 2 co. 1 lettera E, D.Lgs. 81/08)

Programma• Principali soggetti del sistema di prevenzione aziendale: compiti, obblighi

e responsabilità

• Relazione fra i soggetti interni ed esterni del sistema di prevenzione

• Definizione ed individuazione dei fattori di rischio

• Tecniche di comunicazione e sensibilizzazione dei lavoratori, in particolare neo assunti, somministrati, stranieri

• Definizione e individuazione dei fattori di rischio e relativa valutazione in riferimento al contesto

• Misure tecniche, organizzative e procedurali di prevenzione e protezione

• Modalità di esercizio della funzione di controllo dell’ osservanza da parte dei lavoratori delle disposizioni di legge ed aziendali

Durata8 ore

Modalità di fruizioneAulaAula (4 ore) + modalità e-learning o video conferenza (4 ore) se disciplinati da accordi aziendali previa consultazione del RLS (punto 5 bis Accordo Stato-Regioni)

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione sulla sicurezza aziendale - RLSPercorso formativo per i rappresentanti dei lavoratori per la sicurezza

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione prevista dall’art. 37, comma 10 del D.Lgs. 81/08; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori.

DestinatariRappresentanti dei lavoratori per la sicurezza

Programma• Le normative di riferimento

• Il sistema banca: i principali soggetti coinvolti e relativi compiti

• La figura dell’ RLS nel sistema della prevenzione

• Rischi di natura psicosociale e stress lavoro correlato

• Concetto di salute, sicurezza, benessere

• Mappatura dei rischi e monitoraggio

• La valutazione dei rischi specifici

• Il rischio rapina

• Il documento di valutazione dei rischi (DVR)

• Compiti e responsabilità dei lavoratori, della struttura di prevenzione, dell’azienda

• Tecniche di controllo e prevenzione dei rischi e in particolare il rischio incendio

• Il medico competente e la sorveglianza sanitaria

• Emergenze: tipologie, prevenzione e gestione

• Aspetti giuridici sanzionatori: amministrativo e penale

• Il concetto di responsabilità

• Organismo di vigilanza interno (ODV ex D.Lgs. 231/2001)

• Organismo di vigilanza esterno

Durata32 ore da svolgersi in 4 giornate


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PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento formativo quinquennale per i lavoratoriAggiornamento formativo quinquennale per i lavoratori

ObiettiviFornire un aggiornamento quinquennale in ottemperanza al D.Lgs. 81/2008.

DestinatariTutti i lavoratori, preposti e dirigenti

Programma• Approfondimenti giuridico - normativi

• Aggiornamenti tecnici sui rischi ai quali sono esposti i lavoratori

• Aggiornamenti su organizzazione e gestione della sicurezza in azienda

• Fonti di rischio e relative misure di prevenzione

• Aggiornamento relativo ai propri compiti in materia di salute e sicurezza del lavoro

Durata6 ore


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PERCORSO FORMATIVO

Antiriciclaggio e bancheLa disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente agli operatori di sportello

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, nonché precise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diverse casistiche.

DestinatariOperatori di sportello, personale di filiale, tutti coloro che hanno contatti con il pubblico con utilizzo di denaro o altri valori

Programma• Le finalità e lo spirito della normativa antiriciclaggio

• Il corpus normativo

• Le diverse forme di riciclaggio

• L’esecuzione dell’adeguata verifica

• La ricerca del titolare effettivo

• Le persone politicamente esposte

• Le diverse tipologie di operazione (collegate, frazionate, etc. )

• L’operazione sospetta

• Indici di anomalia

• Le segnalazioni di I e II livello

• La nuova adeguata verifica della clientela. Aspetti organizzativi e operativi

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PERCORSO FORMATIVO

Antiriciclaggio e banche - responsabile funzioneLa disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente ai responsabili della funzione antiriciclaggio

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire le conoscenze tecniche e gestionali necessarie a gestire il processo di rischio di riciclaggio. Alla fine del percorso è prevista una prova d’esame.

DestinatariCompliance, Risk Management, responsabili e addetti della Funzione Antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette, delegati Antiriciclaggio, responsabili e addetti delle Funzioni Legali

Programma• Excursus normativo comunitario e nazionale• Le autorità coinvolte nella lotta al riciclaggio• Analisi del reato di riciclaggio: ambito operativo e rapporti con la disciplina

231/01• I presidi e gli obblighi antiriciclaggio nello specifico: profili introduttivi• Il concetto di PPE (Persone Politicamente Esposte)• Gli indicatori di anomalia. Loro evoluzione.• L’uso del denaro contante negli ultimi provvedimenti interpretativi dell’art.

49 D.Lgs. 231/07• La segnalazione di operazione sospetta: contenuti e applicazioni• La funzione antiriciclaggio – esternalizzazione degli adempimenti

antiriciclaggio• Antiriciclaggio e rapporti con la Pubblica Amministrazione. La disciplina

antimafia: CIG e CUP• Il modello 231/01: analisi della normativa• I ruoli degli organi delle banche: CdA, Collegio Sindacale, ODV• Le segnalazioni: modalità e caratteristiche• Esame finale

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PERCORSO FORMATIVO

Antiriciclaggio e credito 2014Adeguata verifica e nuove disposizioni Bankit

ObiettiviA decorrere dal 1° gennaio 2014 si applicano le disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, che non riguardano soltanto le operazioni di sportello, ma anche le fasi di istruttoria, concessione e gestione del credito. L’ineccepibile individuazione del titolare effettivo di un richiedente sotto forma di società di capitali, al di là del rispetto della norma, è fondamentale per stabilire l’ultima istanza delle ragioni di credito della Banca. L’analisi finanziaria per la determinazione delle capacità di reddito e di rimborso rischia di limitarsi ad un mero esercizio accademico, in assenza di una indagine sulla regionevolezza della richiesta e sulla correttezza dell’andamento aziendale. L’obiettivo finale del corso è quello di fornire le informazioni sufficienti per non finire in un contenzioso poco chiaro a causa di coinvolgimenti, anche inconsapevoli, dell’Istituto di Credito.

DestinatariCompliance, Risk Management, responsabili e addetti della Funzione Antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette, delegati Antiriciclaggio, responsabili e addetti delle Funzioni Legali, Operatori di sportello, personale di filiale, tutti coloro che hanno contatti con il pubblico con utilizzo di denaro o altri valori

Programma• Gli elementi da considerare per la valutazione del rischio di riciclaggio; i

criteri di valutazione, la profilatura della clientela e le classi di rischio

• Individuazione del titolare effettivo: società di capitali, influenza dominan-te, possesso o controllo superiore al 25%, casistica di catene partecipative

• Evasione fiscale e riciclaggio; settori ritenuti più a rischio

• L’andamento della relazione: coerenza e congruità degli utilizzi dell’aper-tura di credito in conto corrente e in conto anticipi su documenti

• la cessione del credito e la notifica al debitore ceduto

• le fatture false per costi e l’emissione di fatture false per vendita

• fatture e documenti relativi a operazioni inesistenti

• l’obbligo di collaborazione attiva e l’osservazione del comportamento del cliente affidato.

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PERCORSO FORMATIVO

La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01La costruzione e la gestione di un modello organizzativo compliant con il D. Lgs. 231/01 e relativi adempimenti

ObiettiviIl corso si propone di fornire le basi teorico pratiche per comprendere le tematiche di rilevanza penale nella gestione delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica, contenute nel D. Lgs. 231/01. Si propone inoltre di offrire elementi necessari per predisporre un adeguato modello organizzativo, redigere regolamenti e nominare un adeguato ODV.

DestinatariConsiglio di Amministrazione, Presidente, Direttore Generale e vice, dirigenti, Collegio Sindacale, responsabili di area, professionals

Programma• Introduzione alla responsabilità amministrativa degli enti

• Il quadro normativo di riferimento in materia di responsabilità ammini-strativa delle personalità giuridiche

• Evoluzione storica e aggiornamenti normativi del D. Lgs. 231/01 dalla sua entrata in vigore ad oggi

• Le fattispecie di reato previste dal D. Lgs. 231/01

• La connessione con altre normative di riferimento: antiriciclaggio, traspa-renza, privacy, usura, etc.

• La predisposizione del modello organizzativo 231 e relativi protocolli

• Il regolamento 231 e il sistema di gestione integrato aziendale

• L’organismo di vigilanza indipendente o demandato al collegio sindacale

• Il codice etico aziendale

• Il sistema sanzionatorio e disciplinare

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Modalità di fruizioneAula e ed learning

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La disciplina sull’usuraLa filosofia e i comportamenti da tenere per soddisfare la norma, l’etica e la deontologia

ObiettiviIl corso si propone di dare un’informativa completa sia sulla normativa a presidio sia sulla disposizioni di Banca d’Italia e del MEF, nonché suggerire assetti organizzativi, procedure e comportamenti per essere compliant con le normative.

DestinatariResponsabili di filiale, operatore di sportello, personale Area Risk Management, Compliance, Organizzazione

Programma• Definizione e legislazione

• La tutela civile e la tutela penale

• Il sistema del credito e l’usura

• Istruzioni di vigilanza Banca d’Italia - rilevazione del TEG agosto 2009

• TAEG, TAN e TEG: analogie e differenze

• Fondo di Solidarietà e Accordo Quadro per prevenzione dell’usura

• Anatocismo e usura

• La giurisprudenza sugli effetti dell’anatocismo bancario sulla determinazione del tasso di usura

• Commissione di massimo scoperto e usura

• L’influenza della Legge 2/2009 sul tasso di usura e le ultime novità introdotte dal nuovo articolo 117 bis del T.U.B.

• Commissioni, spese, interessi e usura

• L’ usura nel mutuo bancario

• L’ usura nel quadro normativo relativo alla responsabilità amministrativa degli enti ex D.Lgs. 231/01

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La trasparenza bancariaLe normative e le attività per la corretta gestione dei rapporti con la clientela

ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione banca-cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicare correttamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.

DestinatariResponsabili di filiale, operatori di sportello, personale Area Risk Management, Compliance, Organizzazione

Programma• Dalla delibera del CICR del 2003, alle disposizioni di Banca d’ Italia del

2009 fino alle delibere 2012

• La profilatura del cliente

• Principali diritti del cliente e documento di sintesi

• Le fasi del rapporto

• La documentazione a tutela del cliente

• Il foglio informativo con i contenuti, descrizione, condizioni e clausole

• Il contratto

• I contratti base

• Le variazioni unilaterali delle condizioni contrattuali

• Il corretto utilizzo dell’ ISC nei contratti di conto corrente

• Le comunicazioni alla clientela

• Le modifiche unilaterali: il nuovo articolo 118 del TUB

• La gestione del reclamo

• L’ operatività dell’ABF

• Casi ed applicazioni pratiche della disciplina sulla trasparenza bancaria

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La tutela della privacyLe implicazioni e le modalità operative a seguito del D.Lgs. 196 del 30 giugno 2003 e successive modifiche

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica completa sulle normative a tutela della privacy e sui presidi organizzativi, operativi, comportamentali da interiorizzare per essere rispondenti alla normativa e avere un corretto rapporto con la clientela.

DestinatariResponsabili di filiale, personale a contatto con i cliente, Ufficio Legale, Compliance e Risk Management

Programma• Il codice in materia di dati personali

• L’applicazione della privacy in ambito bancario

• I soggetti della privacy

• Gli adempimenti che competono al personale e i vari step durante la trattativa

• Le misure di sicurezza

• Classificazione dei dati e loro trattamento con e senza ausilio di strumenti elettronici

• Il documento programmatico sulla sicurezza

• Le immagini e i dati biometrici

• Il furto di identità bancario

• Casi di esclusione del consenso

• Diritti dell’interessato

• Le sanzioni

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PERCORSO FORMATIVO

Privacy e credito 2014La normativa sulla privacy applicata al credito

ObiettiviAlla luce delle norme previste dal D.Lgs 196/2003 e s.m.i. (Legge 214 del 22 dicembre 2011), il corso si propone di fornire le informazioni sufficienti per evitare che la Banca e gli incaricati dei trattamenti dei dati possano incorrere nelle sanzioni amministrative e penali, previste dalla normativa. I contenuti che seguono rispecchiano la dispensa del corso che viene personalizzata, riproducendo la modulistica del Committente. .

DestinatariAddetti alle fasi di istruttoria, gestione, controllo e recupero del credito, ma anche ai titolari e loro vice.

Programma• La conoscenza di base della terminologia della normativa

• Titolare, trattamento

• L’informativa e il consenso

• Diligenza professionale e adozione di prassi di riservatezza nel rispetto delle disposizioni di comportamento durante tutte le fasi del rapporto

• Casistica pratica di richieste della clientela: mortis causa, divorzi, consistenza patrimoniale, movimenti, causali, trasferimenti di saldo, estinzioni di conto, delegati, incaricati, condomini, garanti, soci, ostensibilità di documenti giustificativi, ecc.

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CORSO PRATICO

Analisi di bilancioL’analisi del bilancio tradizionale nelle imprese di capitale e di persone

ObiettiviIl percorso formativo ha l’obiettivo di fornire le competenze necessarie a valutare la capacità di credito di un’impresa, realizzare uno stato patrimoniale di previsione, misurare il fabbisogno finanziario d’impresa e determinarne natura, qualità e durata, ed infine valutare le imprese affidate in chiave completa e prospettica.

DestinatariUfficio Fidi, Ufficio Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni

Programma• Il bilancio d’esercizio

• Criteri di valutazione

• Il bilancio riclassificato

• Il conto economico

• Lo stato patrimoniale

• La nota integrativa

• Analisi dinamica dei processi produttivi aziendali: capitale fisso e circolante

• Finanziamento dei fabbisogni aziendali

• Reperimento e aggregazione dati fiscali, contabili, amministrativi relativi a società di persone

• Ricostruzione schemi di bilancio d’esercizio ed impianto delle garanzie delle società di cui sopra

• La relazione dell’analisi effettuata

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PERCORSO FORMATIVO

Dal bilancio tradizionale al bilancio IASLa ricostruzione del bilancio di esercizio in base alle direttive IAS

ObiettiviIl corso vuole illustrare le principali metodologie e tecniche per poter migrare da un bilancio tradizionale ad un bilancio IAS, nonché le normative a presidio, le finalità, le diverse metodologie di impostazione e i differenti criteri relativi alle poste di bilancio.

DestinatariUfficio Fidi, Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni, Sindaci Revisori , responsabili amministrativi, addetti all’Ufficio Contabilità e Bilancio

Programma• Lo schema e i componenti d’esercizio del bilancio tradizionale

• Lo schema e le impostazioni del bilancio IAS

• Le diverse postazioni delle voci nel tradizionale e nello IAS

• Confronto fra le note integrative dei due diversi sistemi

• Esempi pratici di passaggio delle voci dal tradizionale allo IAS

• La logica alla base delle valutazioni secondo i principi IAS

• I criteri di valutazione secondo le direttive IAS

• La classificazione degli strumenti finanziari

• L’applicazione di IAS agli strumenti finanziari

• Il passaggio contabile e operativo dal bilancio tradizionale a quello IAS

• Cenni della fiscalità IAS

• Casi applicativi e questioni pratiche

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PERCORSO FORMATIVO

Lo IAS 7 e il rendiconto finanziarioL’analisi dei flussi finanziari generati con la modalità IAS

ObiettiviIl corso vuole dare un’informazione precisa e puntuale sulle normative e finalità IAS 7 e fornire competenze per l’analisi del rendiconto finanziario e gli indici generati dallo stesso. Fornire informazioni e competenze per la costruzione del rendiconto finanziario.

DestinatariUfficio Fidi, Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni, Sindaci Revisori , responsabili amministrativi, addetti all’Ufficio Contabilità e Bilancio, analisti finanziari

Programma• Analisi delle normative e finalità IAS 7

• Tipologia dei flussi finanziari in euro e valuta estera

• Partecipazioni, mergers and acquisitions

• Operazioni non monetarie

• I rendiconti finanziari e relativa costruzione

• Gli indici finanziari e relativa interpretazione

• Analisi critica degli indici e metodologie di utilizzo

• Lo IAS 7 e i principi contabili nazionali

• Le indicazioni delle autorità di vigilanza

• Caso pratico, costruzione di un rendiconto finanziario

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Crediti baseIntroduzione alla metodologia della gestione e valutazione dei crediti

ObiettiviIl corso si propone di dare un’ informativa esauriente sul mondo dei crediti, partendo dalle normative a presidio, le tipologie degli affidamenti e dei rischi, le tecniche e le attività per la gestione e la mitigazione del rischio nei vari comparti economici e nelle diverse tipologie aziendali.

DestinatariAddetti al Settore Rischio Credito, preposti e vice preposti di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello, Area Risk Management

Programma• Normativa in materia di gestione del credito

• Cenni Basilea II e III

• Le tipologie di affidamenti e le tipologie di rischi

• I diversi soggetti economici da affidare

• L’ istruttoria del fido

• Sistemi di mitigazione del rischio

• Gestione dei crediti difficili

• Le segnalazioni di vigilanza

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione delle banconote e delle monete in euro: caratteristiche di sicurezza e banconote sospetteIl trattamento e la gestione delle banconote in euro con particolare riferimento alle banconote contraffatte e usurate

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una precisa conoscenza dei provvedimenti di Banca d’ Italia (14 febbraio 2012) in materia di trattamento del denaro contante, sia per quanto riguarda l’utilizzo, la distribuzione, la gestione etc. che il ritiro e la segnalazione delle banconote sospette ed usurate. Fornire altresì precise competenze per contrastare il fenomeno della contraffazione delle banconote.

DestinatariResponsabili del denaro contante, delle carte valori, della circolazione del denaro, tutto il personale che opera a qualsiasi titolo con il denaro contante

Programma• La normativa a presidio

• Le banconote in euro: caratteristiche, segni distintivi, caratteristiche di sicurezza

• I presidi organizzativi della funzione del denaro contante

• I presidi antifalsificazione

• Le operazione a rischio con denaro contante

• Banconote sospette e/o danneggiate: come agire

• Le segnalazioni in Banca d’Italia

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Il monitoraggio del rischio creditoAnalisi del credito problematico

ObiettiviObiettivo del corso è fornire competenze tecniche e strumenti per il monitoraggio dei crediti con particolare riguardo al credito problematico o deteriorato. Con questo intervento si mira a fornire le conoscenze sulla gestione del credito incagliato, le diverse azioni di recupero e la riduzione del contenzioso.

DestinatariResponsabili e addetti controlli interni, responsabili e operatori commerciali, addetti e responsabili ufficio fidi, ufficio controllo crediti e contenzioso

Programma• Con quali elementi valutare le pratiche per individuare e separare le

pratiche in bonis da quelle problematiche

• Come dividere il credito anomalo ma ancora gestibile con provvedimenti per superare lo stato di crisi dalle pratiche irrimediabilmente deteriorate

• Quali attività e provvedimenti adottare per gestire il credito di cui sopra

• Come trattare le pratiche irrimediabilmente deteriorate

• Inquadramento del credito problematico e deteriorato

• Come individuare le posizioni a rischio

• La crisi d’impresa

• I sintomi negativi interni ed esterni

• Gli eventi pregiudizievoli

• Le vicende dell’affidato e del garante

• Provvedimenti da adottare per superare lo stato di crisi

• Revisione/Reimpostazione/Sospensione fidi

• Provvedimenti da adottare in caso di disimpegno della relazione

• Revoca fidi e intimazione di pagamento

• Scenari post revoca: compensazione, accordi di moratoria, transazioni

• Garanzie e modalità di escussione

• Garanzie reali, personali, atipiche

• Le garanzie nel sistema Basilea 2

• Accordi di ristrutturazione dei debiti, piani di risanamento attestati

• Pactum de non petendo

• Accordi di par condicio tra pluralità di creditori

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• Il ruolo dei Confidi nella gestione dei propri crediti problematici

• Linee di credito garantite e interventi di garanzia

• Iter procedurale per il rilascio delle garanzie

• Confidi garanti e prestatori di garanzia

• La gestione delle pratiche irrimediabilmente deteriorate

• La cessione del credito

• Le azioni stragiudiziali

• La ristrutturazione del debito

• Le azioni giudiziali

• Le agenzie di debito

• Le gestione della crisi d’impresa e ruolo delle banche

• Crisi di impresa e stato di insolvenza: nozione

• Diagnosi e strumenti di allerta delle crisi di impresa

• Insolvenza e crisi di impresa tra modelli liquidativi e prospettive di risanamento

• Ruolo e responsabilità delle banche nei processi di risanamento delle imprese in crisi

• Case study

• Analisi di casi pratici

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PERCORSO FORMATIVO

La figura del Risk ManagerCompiti e responsabilità

ObiettiviIl corso si pone come obiettivo la valorizzazione del controllo del “rischio aziendale” e della cultura del controllo di Vigilanza, fornendo una formazione completa alla figura preposta al monitoraggio e controllo “rischio”

DestinatariArea Crediti, Ufficio Controllo Andamentale, Area Risk Management, responsabili di filiale e vice, Area Controlli Interni, Contabilità e Bilancio

Programma• La struttura organizzativa della Banca

• Governance, Controlli interni, Risk management, Mercato

• Il funzionigramma di una Banca: riporti gerarchici e funzionali

• Il presidio del rischio

• Le figure del risk manager: Attività - compiti – responsabilità

• Overview sul risk management

• L’importanza del risk management nel business dei Confidi

• Identificazione e definizione dei maggiori rischi

• Interrelazioni tra i rischi ed errori commessi

• L’approccio gestionale ed operativo per i Confidi: rischi, valutazione, mitigazione

• Il sistema dei controlli interni: una fattispecie a carattere circolare

• I tre livelli di presidio e di controllo del rischio

• Le necessarie interrelazioni tra funzioni, anche esterne, per l’ottimizzazione dei controlli.

• Il coinvolgimento dell’Organo di Controllo (Collegio Sindacale) e della società di revisione esterna

• L’OdV (Organismo di Vigilanza) a norma 231/01

• Risk Manager, Compliance Officer, Internal Audit, Funzione Antiriciclaggio. Analogie, differenze, operatività

• La realizzazione del modello ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process)

• La costituzione del modello ICAAP

• I rischi quantificabili

• I rischi non quantificabili

• La costituzione e la misurazione del patrimonio di vigilanza

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• Analisi e commenti su un documento ICAAP

• L’equilibrio gestionale della Banca

• Il requisito patrimoniale a fronte del rischio di credito

• Il requisito patrimoniale in condizioni di crescita dei volumi operativi al patrimonio di vigilanza

• Il TIER 1 e il TIER 2

• L’esternalizzazione ed il principio di proporzionalità

• La figura del referente interno

• L’outsourcing puro

• Responsabilità e sanzioni amministrative

• Il risk management e l’impalcatura di vigilanza prudenziale

• Gli impatti della normativa di vigilanza: da Basilea 2 a Basilea 3

• Gli impatti dei cambiamenti del primo pilastro con Basilea 3

• La nuova definizione del patrimonio di vigilanza ed il rischio di liquidità

• La misurazione del patrimonio di vigilanza

• II Pilastro: il processo ICAAP ed il ruolo del risk management

• Modello ERM (Enterprise Risk Management) e processo

• ICAAP: analogie e differenze

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La cultura del fido bancario

ObiettiviFido vuol dire fiducia, ma la fiducia deve essere reciproca tra la banca ed il cliente. La cultura del credito è la cultura della banca.Il corso della durata di un giorno si propone di ricordare questa cultura con argomentazioni semplici, ma, al contempo pratiche e razionali, proprio a coloro i quali non abbiano maturato esperienze specifiche.L‘intervento è particolarmente indicato per il personale di sportello che non può non essere in grado di interloquire in maniera comprensibile, sia pure ad un livello base, in materia di affidamenti e prestiti

DestinatariOperatori di sportello, Ufficio Fidi

Programma• L’importanza del grado di qualificazione degli impieghi

• Il ciclo complessivo della funzione del credito

• Le forme tecniche: facoltà, anticipazione, mutuo

• Il fido all’impresa

• La valutazione del rischio di credito in base alle capacità di reddito e di rimborso

• Il posizionamento dell’impresa rispetto al mercato di riferimento

• Il ruolo delle garanzie negli affidamenti bancari

• Gli indicatori fondamentali della situazione patrimoniale

• Le poste più significative del conto economico

• Il rating ed i coefficienti di ponderazione del rischio

• Il rischio di anomalia nelle diverse forme tecniche di affidamento

• L’evoluzione anomala dei fidi per cassa

• Il prestito al privato

• Il merito del richiedente e la sua capacità di rimborso

• Esercitazioni pratiche sul rendiconto finanziario dell’impresa e sulla capacità d’indebitamento della famiglia.

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PERCORSO FORMATIVO

La formulazione del giudizio di affidabilitàAnalisi del credito problematico

ObiettiviL’intervento propone di sensibilizzare i partecipanti sull’importanza del fatto che la formulazione di un giudizio di affidabilità sia un atto di altissima responsabilità che richiede, non solo una corretta interpretazione di dati e statistiche, ma anche l’adozione di una condotta sincera e leale per trasmettere sensazioni e percezioni, talvolta sconosciute all’organo superiore, a causa della mancanza di un contatto diretto con il cliente.Il linguaggio dell’analista può essere tecnico, talvolta addirittura criptico, riservato a pochi specialisti, mentre quello dell’addetto al fido deve essere chiaro, franco e comprensibile, sia per il cliente che per l’organismo superiore. La pratica di fido è un elaborato complesso che raccoglie valutazioni e considerazioni tecnico-giuridiche, che potrebbero essere lette con distacco sotto l’aspetto statistico e con severità sotto il profilo delle azioni di salvaguardia, se non venissero efficacemente accompagnate e supportate da slanci professionali di assistenza e di consulenza alla clientela affidata ed affidanda. L’impegno di chi gestisce il credito aumenta dopo la fase della concessione, nell’opera di monitoraggio al fine di verificare la destinazione degli affidamenti ovvero che le varie forme tecniche di finanziamento vengano utilizzate per gli stessi motivi per cui sono state richieste e deliberate.

DestinatariResponsabili e addetti controlli interni, responsabili e operatori commerciali, addetti e responsabili ufficio fidi, ufficio controllo crediti e contenzioso

Programma• La richiesta di fido: il momento e le forme tecniche

• Vita dell’impresa e scadenza dei fidi

• Fabbisogni dell’impresa e tipologia delle facilitazioni

• La definizione del cliente e della sua attività

• Personalità e professionalità dell’imprenditore

• Andamento del settore economico di appartenenza

• Mercato di riferimento e tipologia dei prodotti dell’impresa

• Gli impegni del cliente verso il sistema

• Interpretazione delle anomalie ricavabili dalla scheda della Centrale dei Rischi

• Commento al posizionamento della Banca rispetto al sistema

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• Tempestività degli interventi e vantaggi di alcuni istituti nei confronti degli altri

• L’analisi del report di bilancio e l’individuazione dei campi di primario interesse

• Il quadro di sintesi

• La dinamica reddituale, patrimoniale e finanziaria

• Gli indicatori di bilancio più significativi nel contesto in esame

• Le considerazioni sull’andamento della relazione

• La ricerca degli equilibri reddituali, patrimoniali e finanziari

• Il confronto tra il report, le note della segreteria centrale e quelle della filiale

• Il rendiconto finanziario e le anomalie andamentali con particolare riferimento all’utilizzo di fidi per cassa

• Le visite aziendali e le considerazioni organizzative e gestionali

• La preparazione delle domande da fare al cliente

• I contenuti del colloquio con il cliente imprenditore

• L’indagine sull’organizzazione aziendale e sulle criticità gestionali

• Il confronto con il cliente sul quadro del punto di pareggio e sulle opportunità di capitalizzazione dell’impresa

• La formulazione e la stesura del giudizio di affidabilità

• I criteri adottati per la determinazione di merito

• La valutazione sintetica della capacità di indebitamento

• La motivazione della garanzia e la sua influenza sulla decisione finale

• Il rapporto tra il pricing e l’intensità del rischio

• L’interesse specifico della Banca

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PERCORSO FORMATIVO

Basilea 3Da Basilea 2 a Basilea 3

ObiettiviBasilea 3 è un insieme articolato di provvedimenti di riforma, predisposto dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria al fine di rafforzare la regolamentazione, la vigilanza e la gestione del rischio del settore bancario. Il corso si pone l’obiettivo di fornire tutte le informazioni sulla nuova riforma.

DestinatariArea Presidio Rischio, Area Controlli Interni, responsabili Organizzazione, responsabili Area Mercato, Area Crediti

Programma• Basilea 3 e CRD IV/CRR: presupposti e finalità del nuovo sistema di

Vigilanza prudenziale

• panoramica dei principali cambiamenti introdotti da Basilea 3 gli itinerari verso il 2019

• La struttura dei requisiti minimi e il rafforzamento quali-quantitativo del capitale

• Quadro internazionale di riferimento per la misurazione e il monitoraggio del rischio di liquidità

• L’introduzione di indicatori per il rischio di liquidità

• Quantificazione e copertura dei rischi di mercato e di controparte

• L’introduzione di limiti di leva finanziaria

• Le modifiche per il calcolo del capitale per il rischio di credito

• Il rafforzamento dei requisiti patrimoniali

• Le nuove disposizioni riguardanti i rischi di mercato

• Modelli interni vs approccio standardizzato Stressed VaR

• Incremental Risk Charge (ICR) vs Comprehensive Risk Measurement (CRM)

• L’impatto sulle politiche di funding

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PERCORSO FORMATIVO

Il processo ICAAPTecniche di costruzione e valutazione del modello ICAAP

ObiettiviIl corso si propone di fornire strumenti teorico pratici per formare personale che possa identificare l’intero rischio dell’impresa bancaria, valutarlo con sufficiente precisione, individuando così il patrimonio di vigilanza. Il corso darà altresì una visione sui rischi della banca dal duplice punto di vista del Risk Management e dei Controlli Interni. Saranno inoltre fornite le adeguate tecniche di revisione annuale del processo ICAAP in atto.

DestinatariArea Presidio Rischio, Area Controlli Interni, responsabili Organizzazione, responsabili Area Mercato

Programma• La normativa di riferimento e gli accordi di Basilea II e III

• I sistemi e le tecniche di rilevazione dei rischi

• Metodologie di rilevamento e valutazione del singolo rischio

• La misurazione e la valutazione in termini monetari dei principali rischi: rischio di credito, mercato, operativo, liquidità

• Il calcolo del capitale interno complessivo

• Analisi degli scostamenti fra capitale complessivo e patrimonio di vigilanza

• L’impatto del modello ICAAP sul sistema organizzativo e sui Controlli Interni

• La revisione annuale del modello ICAAP e la rispondenza alla realtà del passato modello

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PERCORSO FORMATIVO

Il rischio rapinaLa gestione dell’emergenza: tecniche e metodologie

ObiettiviIl corso si pone l’obiettico di definire scenari di emergenza ipotizzabili ed acquisire gli strumenti e le tecniche sia di management aziendale che di gestione dello stress. Inoltre conoscere le misure di prevenzione, i comportamenti da adottare, i dati e le metodologie delle rapine al fine di aumentare la sicurezza della filiale.

DestinatariResponsabili di filiale e personale di filiale, tutto il personale addetto alla sicurezza

Programma• La gestione dell’emergenza

• Aspetti psicologici connessi alla gestione dell’emergenza

• La rapina e le principali caratteristiche

• Le normative a disciplina del fattore di rischio rapina nell’ambito della salute e sicurezza sul lavoro

• Dati, dinamiche e statistiche sulle rapine

• Misure di prevenzione e protezione dal rischio rapina

• Metodologie della valutazione dei rischi

• Modalità comportamentali e aspetti psicologici correlati alle rapine

• Strumenti e metodologie predisposti dall’azienda per far fronte all’emergenza

• Lo stress post rapina

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione del credito ai piccoli operatori economici (POE)Tecniche di gestione e valutazione delle micro e piccole imprese

ObiettiviCon questo corso i discenti saranno in grado di gestire il credito alle micro imprese, alle imprese familiari e alle piccole attività che rappresentano oltre il 90 % del tessuto produttivo nazionale.

DestinatariAddetti al Settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello, Area Risk Management

Programma• Individuazione e caratteristiche dei POE

• L’analisi dei flussi e dei fabbisogni finanziari nei POE

• Tipologie di affidamento e rischi conseguenti

• L’istruttoria semplificata ma non semplice

• Il reperimento delle informazioni e dei dati

• Utilizzo dei dati induttivi per la valutazione del merito creditizio

• Il diverso approccio con le diverse categorie: lavoratori autonomi, piccoli imprenditori, professionisti etc. etc.

• Tecniche di mitigazione del rischio

• La gestione del credito anomalo

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PERCORSO FORMATIVO

L’impatto sulle politiche del credito della riforma del diritto fallimentareGli effetti della nuova disciplina sulle procedure concorsuali nella concessione del credito

ObiettiviIl corso si propone, attraverso un’ attenta analisi delle novità, di esaminare l’ impatto che la riforma del diritto fallimentare (L. 69/2009 e D.L. 78/2010) ha sulla politica di concessione del credito. Illustra altresì i presidi a tutela del rischio, le attività da porre in essere nel processo di istruttoria per adeguarsi alla nuova disciplina.

DestinatariAddetti al settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, Area Risk Management, Ufficio Legale, Controllo Andamentale, Compliance

Programma• Il fallimento e i suoi presupposti

• L’imprenditore fallibile

• Il fallimento delle società di persone e di capitale

• La dichiarazione di fallimento

• Gli organi della procedura fallimentare

• Gli effetti del fallimento sui soggetti e sui rapporti giuridici pendenti

• Gli effetti del fallimento sugli atti pregiudizievoli dei creditori: inefficacia e regola

• La procedura di esdebitazione

• Il concordato fallimentare

• Il concordato preventivo

• Sovraindebitamento: la nuova disciplina per la composizione della crisi

• Accordi di ristrutturazione dei debiti

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PERCORSO FORMATIVO

Presidio rischio creditiValutazione fidi e monitoraggio del rischio

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di dare una visione completa delle normative esogene ed endogene a presidio del rischio credito, nonché sulle tecniche, modalità e usi più comuni per valutare e monitorare il rischio del credito.

DestinatariAddetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale

Programma• Normative a presidio delle imprese, procedure concorsuali

• La responsabilità patrimoniale del debitore

• Le normative di vigilanza di Banca d’Italia

• Il credito e le garanzie

• Normative sulla concessione del credito

• L’istruttoria fidi

• Richiesta di finanziamenti e garanzie

• Differenze operative fra intermediari bancari, non bancari e confidi

• L’analisi del rischio credito e la valutazione dei rischi connessi

• Il rating, Basilea II e III

• La valutazione del cliente

• Il monitoraggio del credito

• Le segnalazioni obbligatorie

• La gestione operativa della posizione a rischio

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PERCORSO FORMATIVO

Tecniche di monitoraggio e di CRMIl monitoraggio del credito e le attività per la mitigazione del rischio

ObiettiviIl corso si propone di fornire una serie di conoscenze e strumenti per individuare preventivamente i segnali di crisi di una posizione, seguire costantemente l’evoluzione del credito, in particolare quello deteriorato e di fornire gli strumenti per mitigare il rischio credito.

DestinatariAddetti al settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, Area Risk Management, Area Controllo Andamentale, Area Controlli Interni

Programma• La normativa e le disposizioni della vigilanza prudenziale

• Cenni Basilea II e III

• La condivisione del rischio credito: confidi, banche di garanzia, MCC

• Le garanzie a supporto

• La gestione della posizione affidata

• Il monitoraggio del credito

• Analisi dei segnali e sintomi del deteriorarsi del credito

• Le attività dirette, stragiudiziali, giudiziali a tutela del credito

• Le implicazioni organizzative e procedurali

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CORSO PRATICO

Tecniche di valutazione dell’impresaMetodi di valutazione delle aziende e analisi del merito creditizio

ObiettiviIl corso si propone di dare una panoramica, con un taglio estremamente pragmatico, di tutte le metodologie di valutazione delle imprese con particolare riguardo alla PMI con le diverse metodologie.

DestinatariAddetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello

Programma• I diversi metodi di valutazione del merito creditizio

• I sistemi di reperimento dati di base nelle società di persone e di capitali

• Le metodologie empiriche

• Le fonti esterne di approvvigionamento dati

• Analisi dei fabbisogni e dei flussi finanziari

• Gli indici di indebitamento finanziari

• Cos’è e come viene costruito il rating

• Leve di miglioramento

• Capacità di rimborso

• La lettura dei bilanci e il calcolo degli indicatori

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CORSO PRATICO

Attitudine alla gestione del creditoAnalisi degli atteggiamenti professionali mediante il metodo del role-playing

ObiettiviIl corso si propone di sensibilizzare i partecipanti sulla responsabilità che compete loro nelle fasi di gestione e controllo del credito, annettendo prioritaria importanza alla salvaguardia delle ragioni di credito della Banca, senza tralasciare il fine socio-economico dell’assistenza alle imprese del territorio di competenza.

DestinatariAddetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e direttori di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale

Programma• Forme tecniche non idonee rispetto al rapporto tra mercato effettivo a cui

si rivolge il cliente e natura e volume della produzione

• Sviluppo insufficiente dell’impresa affidata rispetto al tasso di sviluppo del mercato e rapporto sbilanciato tra intensità del rischio e condizioni applicate

• Disallineamento tra fidi ed esposizioni segnalati con i dati forniti dal cliente.

• Presenza di esposizioni alla categoria sofferenze, esito negativo alla richiesta di prima informazione

• Segnalazione di consistenti rischi indiretti

• Eccessiva movimentazione rispetto al fatturato o alla quota di affidamento concessa

• Entità elevata o trend in aumento della percentuale di insoluti o richiami di portafoglio e ripresentazione di carta a carico di nominativi già ritornati insoluti

• Richieste di proroga e/o sostituzione delle fatture anticipate con altre senza idonea motivazione a supporto. e ripetute richieste di superi sulle linee di credito in essere

• Emissione di assegni senza copertura, giro di comodo di assegni

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Cognosco è un modo di “vivere” la formazione per trasformare i saperi in conoscenza e in crescita.

Cognosco è un portale interattivo per l’informazione e formazione delle persone, con sistematico e costante aggiornamento degli argomenti trattati.

Cognosco è un sistema di tutoring che monitorizza il livello formativo di ogni persona.

Si rivolge al mercato degli intermediari finanziari: banche, confidi, società finanziarie, mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, istituti di pagamento, ecc.

I contenuti formativi sono organizzati ed erogati con modalità multimediali interattive accessibili nei modi più diversi: per argomento, per area, per job description, per parola chiave, per ricerca puntuale.

PROTAGONISTADELLA TUA FORMAZIONEE DELLA TUA CRESCITA

Cognosco è concepito e realizzato da

Per info:Simone Scotto, [email protected] Pagliai, [email protected]

Formazione erogata in base al ruolo della persona

Percorsi formativi automatici ad personam

Libretto formativo costantemente aggiornato

Visione sistematica del livello di preparazione del personale

www.cognosco.it

Cognosco è un modo di “vivere” la formazione per trasformare i saperi in conoscenza e in crescita.

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Si rivolge al mercato degli intermediari finanziari: banche, confidi, società finanziarie, mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, istituti di pagamento, ecc.

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Formazione erogata in base al ruolo della persona

Percorsi formativi automatici ad personam

Libretto formativo costantemente aggiornato

Visione sistematica del livello di preparazione del personale

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006Acquisizione 60 ore

ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di acquisire le conoscenze teoriche, le capacità tecniche, operative e di comunicazione per poter trattare prodotti assicurativi con la clientela così come previsto dal Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006.

DestinatariResponsabili e addetti Ufficio Finanza, responsabili e vice di filiale, operatori di sportello e comunque tutti coloro che vendono o propongono alla clientela prodotti assicurativi

Programma• Il mondo assicurativo

• Tipologie delle assicurazioni

• Ramo danni

• Ramo vita

• L’intermediazione assicurativa

• Trasparenza delle operazioni e protezione

• Previdenza complementare

• Approfondimento vita

Durata e modalià di fruizioneIl percorso formativo ha la durata di 60 ore di cui 30 in aula o modalità e-learning e 30 di autoistruzione mediante materiale didattico fornito dalla nostra società.Al termine del corso sarà effettuato un test (svolto in via telematica o cartacea) e nel caso di superamento verrà rilasciato un attestato di partecipazione e di avvenuta preparazione, idonea all’ottenimento della certificazione, ai sensi dell’art. 17 lettera d) del regolamento Isvap n. 5 del 16 ottobre 2006.

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006Mantenimento 30 ore, anno 2014

ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di consentire ai partecipanti di soddisfare l’ obbligo del mantenimento annuale previsto dal regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006.

DestinatariColoro i quali sono già iscritti al RUI e vendono o propongono alla clientela prodotti assicurativi

Programma• Il processo di vendita; il difficile rapporto tra gli italiani e le polizze

• Le origini delle norme di comportamento degli intermediari

• La normativa

• L’intermediazione assicurativa

• Regolamento 35/2010 trasparenza dei prodotti assicurativi

• DL “Sviluppo bis”: nuove norme a favore dei consumatori

• Provvedimento IVASS N.7 Del 16 luglio 2013

• Le fasi della trattativa di vendita

• La pianificazione dell’attività di vendita

• Rischio e rischio assicurabile

• Contratto di assicurazione

• Ramo danni

• La normativa antiriciclaggio

Durata e modalià di fruizioneIl percorso formativo ha la durata di 30 ore di cui 15 in aula o modalità e-learning e 15 di autoistruzione mediante materiale didattico fornito dalla nostra società.Al termine del corso sarà effettuato un test (svolto in via telematica o cartacea) e nel caso di superamento verrà rilasciato un attestato di partecipazione e di avvenuta preparazione, idonea all’ottenimento della certificazione, ai sensi dell’art. 17 lettera d) del regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006.

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PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE

Gestione dei reclami in bancaLa nuova responsabilità dei comportamenti in banca: obblighi, rischi, prevenzione. L’opportunità della risoluzione stragiudiziale

ObiettiviIl corso ha l’obiettivo di analizzare gli aspetti del rapporto banca-cliente alla luce di tutta la normativa a presidio (C.C., TUB, Codice Dei Consumatori, Co-dice deontologico della banca), individuare i corretti comportamenti e diffon-derli fra tutti gli operatori a contatto con la clientela. Si propone altresì di dare un valido supporto per la gestione ottimale dei reclami e delle controversie che dovessero insorgere con la clientela, illustrando analogie e differenze fra la figura dell’ABF ed il nuovo istituto della Mediazione Civile e Commerciale..

DestinatariResponsabili e addetti Ufficio Legale, responsabili ed addetti Ufficio Organiz-zazione, responsabili e vice di filiale, operatori di sportello e, più in generale, tutti coloro che hanno contatto diretto con la clientela.

Programma• La norma bancaria tra fonti primarie e secondarie• La dimensione moderna del contratto banche-clienti tra Codice Civile,

Codice Consumatori, TUB e codice deontologico della Banca• La profilatura delle disposizioni di Banca d’Italia del 29/07/2010• Il rating riciclaggio ex D.Lgs. 231/07• Il merito creditizio ex D.Lgs. 141/10• La fase precontrattuale “trasparente” e gli obblighi di custodia del dato

personale• Il contratto “adeguato” e validamente concluso• Responsabilità civile da violazione disposizioni di trasparenza ed

implicazione nell’operazione di credito ai consumatori• Violazione della privacy: furto d’identità e disciplina Psd• Responsabilità penale e antiriciclaggio• Responsabilità amministrativa ex D.Lgs. 231/01• La gestione strategica del reclamo • Le forme di risoluzione del contenzioso bancario• La figura dell’ABF • La soluzione legale• La soluzione stragiudiziale tra ABF e Mediazione civile e commerciale• Analisi della casistica

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Il call centerAspetti e metodologie per la relazione telefonica

ObiettiviL’ obiettivo è quello di trasmettere l’importanza commerciale, oltre che opera-tiva, dell’approccio telefonico con il cliente in modo da capire le sue necessità e sviluppare la relazione in un’ottica di consulenza che permetta alla banca di conoscere meglio i propri clienti e poter proporre loro i prodotti/servizi più adeguati.

DestinatariOperatori di call center

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Si alterneranno tematiche comportamentali e tematiche tecniche.

Programma• La comunicazione telefonica

• Le fasi del ciclo della telefonata

• Le telefonate in ingresso

• Le telefonate in uscita

• Come ottenere l’attenzione dell’interlocutore

• Come raggiungere un accordo

• Utente e cliente, due significati diversi

• Il cliente al centro delle relazioni

• Le tecniche di vendita telefonica

• Come differenziarsi al telefono rispetto alla concorrenza

• La vendita consulenziale

• La gestione del cliente: ottenere attenzione, suscitare interesse, stimolare il desiderio, raggiungere un accordo

• La gestione del cliente difficile

• Gestire le insoddisfazioni del cliente

• La disciplina dei rapporti tra banca e cliente: sguardo d’insieme tra questioni di trasparenza, privacy e tutela della clientela

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• Le comunicazioni commerciali e gli obblighi di informazione

• Le regole di comportamento: gli addetti al call center, il responsabile e l’intermediario

• La vendita dei prodotti bancari, finanziari ed assicurativi a distanza del codice del consumo

• Il contratto con il cliente

• La verifica di adeguatezza, l’accettazione e la trasmissione della documentazione

• La conclusione del contratto: proposta, accettazione e consenso

• L’ eccezione del contratto concluso a distanza “su richiesta del cliente”

• Il diritto di recesso

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PERCORSO FORMATIVO

Nuovi canali di comunicazioneCome il web può favorire le relazioni fra banca e cliente

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di mettere in evidenza come la rete e i social network possano rappresentare nuovi canali di business per la banca. I partecipanti apprenderanno le tecniche per pianificare una strategia di web marketing, nonché i vari strumenti a disposizione per metterla in pratica.

DestinatariResponsabili Area Mercato, responsabili Marketing, responsabili di filiale

Programma• Dal marketing online al cross media marketing

• Best practice e fattori critici di successo per l’integrazione della comunicazione online e offline

• Dal piano di marketing al social media marketing plan

• L’ importanza del coinvolgimento e della co-creazione di contenuti con i clienti

• Strumenti di comunicazione 2.0, dai social network alle mobile app

• Pubblicare sul web e sui social network

• Come costruire contenuti adeguati, virali, coinvolgenti o semplicemente efficaci nella prospettiva di un istituto di credito

• Analisi di best practice nel settore bancario

• Laboratorio finale: opportunità offerte dal Web 2.0 per l’integrazione della strategia di comunicazione e marketing di una banca locale

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PERCORSO FORMATIVO

Il front office: il biglietto da visita dell’aziendaL’ importanza del front office come strumento di vendita e relazione

ObiettiviIl corso si pone l’ obiettivo di far acquisire ai partecipanti consapevolezza delle proprie capacità relazionali, sperimentare la comunicazione vincente e persuasiva, conoscere le tecniche dell’ascolto attivo, strumento fondamentale per la comprensione dell’altro.Inoltre saranno esaminate le tecniche più efficaci per sviluppare una relazione positiva con il cliente, migliorando l’empatia e la capacità di comprendere le aspettative di quest’ultimo. Saranno infine appresi metodi e tecniche di negoziazione, aumentando la capacità dei discenti di trasformare i conflitti in negoziati.

DestinatariOperatori di sportello, responsabili di filiale e tutto il personale che ha contatto con la clientela

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• Come sviluppare una comunicazione efficace

• La comunicazione non verbale

• La raccolta delle informazioni

• Le parole da evitare

• L’uso delle domande


• La flessibilità nella relazione

• La disponibilità

• Individuare le aspettative del cliente

• La gestione del conflitto

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• Trasformare le obiezioni in opportunità

• La gestione del cliente difficile

• I reclami e le lamentale

• Tecniche di vendita

• La vendita orientata al cliente

• I principi della customer satisfaction


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L’approccio commerciale in bancaCome costruire proficue relazioni con i clienti

ObiettiviL’obiettivo è quello di trasmettere l’importanza commerciale oltre che operativa dell’approccio con il cliente in modo da capire le sue necessità e sviluppare la relazione in un’ottica di consulenza che permetta alla banca di conoscere meglio i propri clienti e poter proporre loro i prodotti/servizi più adeguati.

DestinatariPersonale di filiale e chiunque abbia contatti con la clientela

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Si alterneranno tematiche comportamentali e tematiche tecniche.

Programma• Comunicazione verbale, paraverbale, non verbale

• Facilitare la relazione interpersonale: l’empatia e l’ascolto profondo

• Come sviluppare una comunicazione efficace

• L’accoglienza


• Individuare le aspettative del cliente

• La qualità nel servizio

• I bisogni del cliente

• La qualità nella relazione

• La negoziazione

• Trasformare le obiezioni in opportunità

• Tecniche di vendita

• La raccolta delle informazioni e l’analisi dei bisogni

• La gestione del rapporto con le diverse tipologie di clienti

• La vendita orientata al cliente

• Orientamento al prodotto/servizio e orientamento al cliente

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• La dimensione giuridica del contratto banca-cliente tra Codice Civile, Codice Consumatori, TUB e Codice Deontologico della banca

• Le normative specifiche del rapporto: Trasparenza, Privacy, Antiriciclaggio, Usura, Abf

• Le regole della contrattazione: le fasi del contratto, il contratto adeguato e validamente concluso

• Profili operativi: comportamenti, modulistica, adeguata informazione

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CORSO PRATICO

Come si leggono i giornali finanziariCome utilizzare i giornali finanziari come strumento di formazione e informazione

ObiettiviIl corso ha l’obiettivo di mettere in condizione gli operatori bancari di fruire proficuamente della lettura dei giornali economico finanziari, nonché farne uno strumento di informazione e crescita.

DestinatariOperatori di sportello, responsabili di filiale, addetti Area Finanza

Programma• Gli indicatori macro economici e i grandi temi dell’economia

• L’occupazione e il prodotto interno lordo

• Globalizzazione e finanziarizzazione dell’economia

• Il debito pubblico e l’inflazione

• Le tabelle del mercato monetario e valutario

• I mercati obbligazionari e azionari

• Il risparmio gestito

• Tassi interbancari

• Plus 24: indici, numeri, valutazioni, previsioni

• Assicurazioni e protezione

• Differenza fra gestioni assicurative e gestioni finanziarie

• Fondi assicurativi

• Quotazioni polizze Index e Unit Linked

• La metodologia per la riduzione del rischio

• La diversificazione per la riduzione del rischio

• La correlazione

• La teoria di Markoviz

• Esercitazioni pratiche con utilizzo di internet e giornali su: costruzione e gestione portafoglio obbligazionario, costruzione e gestione portafoglio azionario

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PERCORSO FORMATIVO

Diploma European Financial Services - DEFSApplicazione dagli esami del 2014Formazione DEFS per professionisti nel settore bancario e promotori finanziari

ObiettiviIl corso di preparazione al DEFS prevede 12 giornate d’aula per complessive 90 ore di lezione, la struttura del percorso formativo è articolata in 5 moduli. E’ possibile organizzarlo su committenza e quindi svolgere le lezioni e l’esame finale presso l’istituto bancario committente.Ogni modulo con relative aree tematiche è suddiviso nei livelli didattici Knowledge, Analysis, Application.

DestinatariProfessionisti nel settore bancario e promotori finanziari

Programma• Investimento e rischio di investimento

• Fondi

• Gestione del portafoglio

• Assicurazioni

• Pensioni e pianificazione pensionistica 8,3%

• Tassazione

• Leggi, regolamenti, etica e legislazione nazionale

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PERCORSO FORMATIVO

SEPANuovi sistemi di pagamento

ObiettiviLa SEPA ovvero la Single Euro Payments Area (Area Unica dei Pagamenti in Euro) è l’area in cui i cittadini, le imprese, le pubbliche amministrazioni e gli altri operatori economici possono effettuare e ricevere pagamenti in euro, sia all’interno dei confini nazionali che fra i paesi che ne fanno parte, secondo condizioni di base, diritti ed obblighi uniformi, indipendentemente dalla loro ubicazione all’interno della SEPA.Lo scopo della SEPA è quello di creare un mercato dei pagamenti armonizzato che offra degli strumenti di pagamento comuni (bonifici, addebiti diretti e carte di pagamento), che possono essere utilizzati con la stessa facilità e sicurezza su cui si può contare nel proprio contesto nazionale.Dal 1° febbraio 2014 l’Italia si adegua al sistema integrato europeo per i pagamenti elettronici, al loro posto arrivano il bonifico SEPA e l’addebito diretto SEPA.

DestinatariResponsabili del denaro contante, delle carte valori, della circolazione del denaro, tutto il personale che opera a qualsiasi titolo con il denaro contante

Programma• Che cos’è la SEPA? Contenuti, obiettivi, scadenze.

• Che cos’è la SEPA? Quali sono i contenuti della SEPA? Perché realizzare la SEPA? Quali sono i vantaggi della SEPA per i consumatori, per le imprese e per le banche?

• Quali sono le scadenze della SEPA? Bonifici e RID.

• Il ruolo della Banca d’Italia.

• Cosa cambia in concreto il 1° febbraio 2014?

• Rivisitiamo i codici IBAN – BIC – SWIFT.

• Quali strumenti di pagamento non cambiano? RIBA – MAV – RAV ecc.

• Quale sarà l’impatto sugli utenti del passaggio ai nuovi bonifici e addebiti diretti? Per le imprese? Per la Pubblica Amministrazione?

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PERCORSO FORMATIVO

La MiFid IILa direttiva MiFid e gli impatti della MiFid II

ObiettiviLa MiFid II è parte integrante di una più ampia revisione del regime europeo in materia finanziaria volta a mitigare il rischio sistemico ed accrescere la protezione degli investitori

DestinatariA tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti.

Programma• La direttiva Mifid step by step

• Market in Financial Instruments Direttiva MiFID 2004/39/CE ( primo livello)

• Le misure attuative Direttiva 2006/73/CE,cosiddetta MiFID 2

• Il Regolamento 1287/2006 completa il quadro, regolando operazioni di negoziazione, trasparenza dei mercati di negoziazione e ammissione di strumenti finanziari alle negoziazioni

• I principi ed obiettivi della direttiva Mifid

• Garantire maggiori tutele per gli investitori

• Promuovere la competizione fra mercati e intermediari

• Creare un mercato finanziario integrato a livello europeo

• La classificazione della clientela

• Adeguatezza appropriatezza ed i conflitti di interesse

• L’adeguatezza el’appropriatezza, i test

• Conflitti di interesse

• Gli inducement

• La consulenza in materia di investimenti

• La consulenza prima e dopo la Mifid

• Cosa cambia con la Mifid 2

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Modalità di fruizioneAula e e-learning

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PERCORSO FORMATIVO

Finanza baseIntroduzione agli strumenti e agli investimenti finanziari

ObiettiviIl percorso formativo è mirato a comprendere il vero senso tecnico degli strumenti finanziari, i movimenti del mercato, nonché conoscere le tendenze e cercare di anticiparle con cognizione. Serve altresì a completare la propria preparazione tecnica, in modo da decidere o consigliare adeguatamente.

DestinatariA tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti. Ai responsabili di filiale e vice, agli operatori di sportello, a tutti coloro che hanno contatto con il pubblico

Programma• Il sistema e gli strumenti finanziari

• Le azioni: diritti e doveri, metodi di valutazione

• Le obbligazioni: tipologie e differenze

• I fondi comuni

• I titoli di stato

• I derivati

• I servizi di investimento

• Gli intermediari finanziari

• I principi base e l’evoluzione della normativa dei mercati finanziari: la Mifid

• La struttura del TUF

• Storia ed evoluzione dei mercati finanziari

• Lo scenario nazionale ed internazionale

• I mercati azionari italiani

• Esercitazioni e casi pratici

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PERCORSO FORMATIVO

Gli strumenti finanziari primariL’ utilizzo degli strumenti finanziari per raccolta capitale e/o investimento finanziario

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sull’ utilizzo degli strumenti finanziari con particolare riguardo ai titoli e come questi possano venire utilizzati, sia come fonte di finanziamento per l’impresa sia come strumenti di investimento per i risparmiatori. Il corso si propone altresì l’obiettivo di fornire competenze sulla gestione dei rischi da titoli e la costruzione di un portafoglio di investimento.

DestinatariResponsabili e addetti Ufficio Titoli, gestori Corporate e Retail, addetti alla clientela, responsabile di filiale e vice

Programma• Il sistema economico finanziario

• Gli intermediari e gli strumenti finanziari

• Le fonti di finanziamento dell’impresa: azioni e obbligazioni

• Il finanziamento del debito pubblico: i titoli di Stato

• I diversi tipi di obbligazioni

• I rischi delle obbligazioni

• I titoli di Stato classici e nuovi

• Esercitazione: costruzione di un portafoglio obbligazionario

• Le azioni: i diversi tipi

• Come si valutano le azioni

• Esercitazione: costruzioni di un portafoglio azionario

• Come si misura il rischio di un portafoglio: deviazioni standard, down side risk, il VAR

• Come si misura il rendimento: MWRR e TWRR

• Metodi di investimento: FED, Shiller, dollar cost averaging, constant mix

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PERCORSO FORMATIVO

L’attività bancaria con gli stranieriCome sviluppare proficue relazioni con le diverse comunità di immigrati

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di conoscere e sviluppare relazioni con le numerose e diverse comunità di immigrati, presenti oggi in Italia. Durante il corso sarà sviluppata una mappa del territorio con le diverse presenze e numerosità e le diverse metodologie di approccio a “diversi mercati”.

DestinatariOrgani direttivi della banca, Ufficio Marketing, responsabili Area Mercato, responsabili finanza, responsabili di filiale

Programma• Chi sono gli immigrati e dove sono

• I diversi modelli insediativi in relazione alla cittadinanza

• Il contributo economico degli immigrati all’economia nazionale

• Le rimesse all’estero degli immigrati

• La finanza islamica

• La strutturazione dei servizi islamici

• I servizi ipotizzabili per gli extracomunitari

• Ipotesi di marketing per le comunità di stranieri

• La figura del mediatore culturale

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PERCORSO FORMATIVO

La finanza comportamentaleLa conoscenza dei meccanismi psicologici e gli schemi congnitivo-emotivi legati alle decisioni degli investimenti finanziari

ObiettiviIl corso vuole introdurre il partecipante nel mondo della psicologia dei risparmiatori per comprendere i meccanismi emotivi legati agli investimenti finanziari. Conoscere anticipatamente le leve e le ancore che portano il risparmiatore ad effettuare scelte irrazionali ed emotive.

DestinatariAddetti e responsabili Area Finanzia, operatori di sportello, responsabili di filiale, tutti coloro che operano con finanza e crediti

Programma• L’economia classica e l’homo economicus

• Come funziona davvero l’economia secondo Akerlof e Shiller

• Gli spiriti animali

• La finanza comportamentale: origini e definizione

• Le euristiche: rappresentatività, disponibilità, ancoraggio

• La teoria dei prospetti

• I Bias

• L’influenza dei cinque spiriti animali sulle decisioni economiche

• I comportamenti del mercato

• Motivazioni, aspetti razionali e aspetti casuali

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PERCORSO FORMATIVO

La nuova fiscalità degli strumenti finanziari e delle assicurazioniI vantaggi relativi al corretto utilizzo della disciplina fiscale in materia di strumenti finanziari e assicurativi

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione esaustiva dei diversi trattamenti fiscali relativi agli strumenti finanziari/assicurativi cercando, attraverso una precisa conoscenza, di utilizzare gli strumenti fiscali più adatti alle necessità del cliente.

DestinatariA tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti. Agli operatori di sportello e a tutti coloro che hanno contatto per il pubblico

Programma• Il sistema tributario italiano

• La classificazione dell’imposte

• La tassazione dei redditi finanziari

• L’imposta sostitutiva sui redditi di capitali

• L’interessi e altri proventi delle obbligazioni e altri titoli

• Strumenti finanziari rilevanti in materia di adeguatezza patrimoniale emessi da soggetti vigilati

• I diversi regimi di tassazione

• Affrancamento delle plusvalenze latenti

• La fiscalità dei fondi comuni di investimento

• Le gestioni individuali di portafoglio

• La tassazione delle assicurazioni

• La fiscalità dei fondi pensione

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PERCORSO FORMATIVO

Assegni e CAIUna panoramica sulla normativa in continua evoluzione. Gli aspetti gestionali dell’assegno bancario e della relativa disciplina sanzionatoria

ObiettiviIl corso intende fornire un approfondimento in materia di assegno bancario e della disciplina della centrale d’allarme interbancaria (CAI), illustrando la casistica più ricorrente e i possibili profili di responsabilità posti a carico della banca e/o dei suoi operatori.

DestinatariResponsabili di filiale, operatori di sportello, Presidio del Rischio Credito

Programma• Discipline giuridiche e principali caratteristiche dell’assegno

• La circolazione e le girate dell’assegno: clausole limitative, continuità e procura

• L’incasso dell’assegno nella pratica bancaria

• Stanza di compensazione e check transaction

• Il protesto

• La disciplina sanzionatoria

• Gli obblighi e i divieti posti a carico della banca e dei suoi operatori

• La centrale di allarme interbancaria

• Dalle fonti normative, ai dati, all’accesso e all’operatività bancaria con ruoli e compiti della banca

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PERCORSO FORMATIVO

I contratti bancari di baseI criteri normativi ed organizzativi a supporto dei principali contratti bancari

ObiettiviIl corso si propone di fornire un’informazione esauriente a tutti coloro che si trovano a far sottoscrivere contratti bancari, fornendo una panoramica sulla normativa generale e sulle regole nella moderna contrattazione e sulla disciplina specifica di ciascun contratto.

DestinatariResponsabili di filiale e operatori di sportello, Presidio del Rischio, Area Legale, Compliance e Controlli Interni, Ufficio Organizzazione

Programma• Le parti del contratto: il soggetto giuridico banca nell’attuale contesto

normativo

• La dimensione moderna del contratto banche - clienti tra codice civile, codice consumatori e TUB

• Il rapporto con il “nuovo cliente” tra profilatura, rating e antiriciclaggio

• La valutazione del merito creditizio ex D.Lgs 141/10

• Le fasi del contratto: pre contrattuale, contrattuale, post contrattuale

• Il contratto “adeguato e appropriato”

• Le responsabilità (civile, penale, amministrativa) nella fase post contrattuale

• I soggetti responsabili: dall’amministratore all’operatore

• Il reclamo e la gestione alternativa della lite

• Il conto corrente: approfondimenti e normativa specifica

• Il mutuo: approfondimenti e normativa specifica

• I contratti di finanziamenti e credito ai consumatori: approfondimenti e normativa specifica

• I contratti meno usati: leasing e cassette di sicurezza

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PERCORSO FORMATIVO

Il credito ai consumatoriLa moderna gestione del credito ai consumatori alla luce delle recenti normative e in particolare al D. Lgs. 141/10 in attuazione della direttiva 2008/48/CE e successive modifiche

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire un’informazione completa sull’evoluzione del rapporto fra banca e consumatore in materia di credito. Suggerire strumenti organizzativi, illustrare comportamenti e procedure da seguire per la rispondenza alle normative e alla deontologia bancaria.

DestinatariPresidio del Rischio, Organizzazione, Compliance e Controlli Interni, responsabili e personale di filiale

Programma• L’ excursus normativo

• Definizione legislativa di credito al consumatore

• Contesto oggettivo e soggettivo

• Fase precontrattuale e obblighi informativi

• Merito creditizio

• Recesso del consumatore

• Il collegamento negoziale

• Diritto al rimborso anticipato

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PERCORSO FORMATIVO

La normativa allo sportelloLa dimensione giuridica dell’operatore di sportello tra obblighi, comportamenti e responsabilità

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire ai partecipanti una panoramica esaustiva di tutte le normative che regolano il rapporto fra banca e cliente, nonché i comportamenti e le procedure da seguire per la rispondenza completa alle normative

DestinatariResponsabili di filiale e personale di filiale, Risk Management, Controlli Interni, Compliance, Ufficio Legale

Programma• La dimensione giuridica del contratto banca-cliente tra Codice Civile,

Codice Consumatori, TUB e Codice Deontologico della banca

• Le normative specifiche del rapporto: trasparenza, privacy, antiriciclaggio, usura, ABF

• Le regole della contrattazione: le fasi del contratto, il contratto adeguato e validamente concluso

• Il rapporto post contrattuale: la patologia del reclamo

• Profili operativi: comportamenti, modulistica, adeguata informazione

• Profili di responsabilità: responsabilità civile, responsabilità penale, responsabilità amministrativa

• Furto d’identità e disciplina PSD

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PERCORSO FORMATIVO

Preparazione all’esame agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi per l’iscrizione alle liste dell’OAMCorso propedeutico al sostenimento dell’esame necessario per l’iscrizione nelle liste dell’OAM

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una preparazione esauriente sia dal punto di vista normativo- comportamentale che tecnico per sostenere l’esame, ma anche per affrontare la professione con sufficiente serenità, avendo una prima informazione completa sulla figura professionale.

DestinatariA tutti coloro che aspirano a diventare agente in attività finanziaria o mediatore creditizio

Programma• Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito

• La disciplina in tema di intermediazione assicurativa

• I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia

• Il sistema di vigilanza

• La disciplina sulla trasparenza

• La disciplina antiriciclaggio e antiusura

• Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento

• I contratti bancari e il credito ai consumatori

• Elementi di valutazione del merito creditizio

• Simulazioni di prova pratica di esame

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PERCORSO FORMATIVO

La matematica finanziaria e le operazioni creditizieAnalisi dei prodotti creditizi sotto il profilo delle caratteristiche finanziarie

ObiettiviIl corso si propone di dare una formazione specialistica e una conoscenza della costruzione dei prodotti sia per gli addetti al back office che per chi ha contattati con la clientela. È propedeutico a percorsi specialistici di marketing, controlli interni, risparmio gestito etc.

DestinatariAddetti Back Office, addetti Front Office, gestori di Portafoglio, addetti Ufficio Crediti, responsabili Tesoreria, responsabili Marketing

Programma• Richiami alle normative di riferimento

• Il TUB e il TUF, il D.Lgs. 141/2010 e il D.Lgs. 218/2010

• Trasparenza: circolare Bankit del 29/07/2009

• Panoramica di matematica finanziaria applicata ai prodotti bancari

• Interesse semplice e composto

• Costruzione piani di ammortamento

• Applicazione finanziaria e calcolo dei rendimenti

• Il TAEG (Tasso Annuo Effettivo Globale)

• Fattori di capitalizzazione e attualizzazione

• Il rendimento nel regime del risparmio gestito e amministrato

• I prodotti bancari e finanziari

• Il rendimento dei prodotti finanziari

• Fondi comuni, SICAB etc.

• Esempi e discussioni

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PERCORSO FORMATIVO

Pagamenti internazionali ed extraeuropeiLa gestione delle lettere di credito e bond bancari

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire ai partecipanti strumenti teorico pratici per poter fornire una consulenza sui sistemi di pagamento in base al paese, al valore della merce, alla documentazione richiesta. Individuare le tecniche e pratiche operative per potersi muovere agevolmente nella corretta gestione del credito documentario o dei bond.

DestinatariAddetti Ufficio Estero, responsabili Ufficio Crediti, responsabili e vice di filiale, Ufficio Tesoreria

Programma• Definizione delle lettere di credito e UCP 600

• Normativa internazionale sulle lettere di credito

• Le tipologie di lettere di credito e di prestazione

• I documenti a supporto alle lettere di credito

• Le tipologie di bond

• Le URDG 758 sulle garanzie incondizionate internazionali

• Modalità e schemi di redazione

• Metodologie antifrode in materia di pagamenti internazionali extracomunitari

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PERCORSO FORMATIVO

Change managementCapire, accettare e gestire il cambiamento

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di far capire ai partecipanti gli aspetti critici e quelli positivi del cambiamento, imparando a riconoscere e gestire le proprie emozioni e quelle degli altri. Il corso stimolerà i partecipanti a creare soluzioni alternative e ad accogliere i cambiamenti come opportunità.

DestinatariTutte le figure professionali

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• La cultura ed i valori dell’impresa e delle persone

• L’uomo: l’animale con maggiore adattabilità

• Flessibilità e gestione del cambiamento

• La difficoltà a lasciare la zona di comfort: il passato che tiene in ostaggio il futuro

• La perdita dei tradizionali modi di agire

• I processi di trasformazione dell’organizzazione

• La responsabilità personale nell’affrontare i cambiamenti

• Laboratorio Esperienziale : momento di confronto dove i discenti potranno, attraverso una serie di esercizi, attività, esperienze, applicare i concetti appresi

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PERCORSO FORMATIVO

Formare i formatoriLe metodologie e i sistemi per il trasferimento in aula delle competenze

ObiettiviL’ obiettivo del percorso è quello di formare persone esperte nella didattica e nella prossimità al collega, in grado di trasferire le competenze diversamente acquisite nei vari settori della banca in cui hanno operato.Il corso si propone altresì di fornire tutte le tecniche per la gestione dell’aula, la gestione dell’attenzione, la progettazione e realizzazione di programmi formativi.

DestinatariResponsabili di area e funzione, figure di coordinamento di team, responsabili di filiale, personale con notevoli competenze da trasferire ai colleghi.

Programma• Chi è il formatore?

• Progettazione, realizzazione di programmi formativi

• Tecniche di gestione d’aula

• Tecniche di preparazione programmi e utilizzo di supporti audiovisivi

• Elementi di public speaking

• La costruzione dell’aula

• La valutazione dell’intervento formativo

• La valutazione dei discenti

• La reportistica relativa

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PERCORSO FORMATIVO

Il problem solvingL’arte di risolvere i problemi con successo

ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di sviluppare un approccio creativo alla soluzione dei problemi, oltre che fornire le conoscenze e le capacità per affrontare con successo le criticità aziendali trasformandole in opportunità.


MetodologiaLa metodologie usata è di tipo interattivo: il corso viene guidato come un laboratorio, segue quindi una metodologia basata sulle tecniche del problem solving. L’approccio si basa prevalentemente su casi individuati dai partecipanti. Il corso viene strutturato in due fasi: la prima è costituita da un’ indispensabile introduzione teorica, la seconda è dedicata alla risoluzione di casi proposti dai partecipanti.

Programma• La creatività applicata

• I veri e i falsi problemi

• Le fasi del problema

• Processi mentali nella soluzione di problemi

• La visione d’insieme

• Identificazione delle soluzioni

• Il brainstorming

• Individuazione dei criteri per identificare le soluzioni migliori


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PERCORSO FORMATIVO

Innovare la comunicazione attraverso la PNLConoscere e capire la programmazione neuro linguistica

ObiettiviLa comunicazione nei contesti aziendali e all’esterno degli stessi, rappresenta la linfa di ogni organizzazione o sistema sociale e costituisce un fondamentale strumento di valore.Lo sviluppo di tale processo può avvenire strategicamente attraverso l’utilizzo della PNL (Programmazione Neuro Linguistica) che aiuta a creare un immediato feeling con le persone e permette, inoltre, di acquisire lo stile comunicativo adatto al contesto, scegliendo l’atteggiamento e/o il comportamento più adeguato attraverso tecniche precise.Queste tecniche e questi modelli, che danno poi vita ad una serie di atteggiamenti mentali, ci servono per migliorare i nostri rapporti e la nostra comunicazione con gli altri.


MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• Conoscere i presupposti della PNL

• Come le convinzioni di un individuo influenzano il suo comportamento

• Cosa è la PNL e come valuta la bontà o meno di una strategia

• Imparare come si struttura la comunicazione attraverso le sue componenti

• L’importanza, in PNL, del primo impatto con una persona

• In che misura la mappa interiore non corrisponde alla realtà oggettiva

• Facilitare la relazione interpersonale: l’empatia

• Come entrare nella realtà di un’altra persona per comunicare efficacemente

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• Come i tre sistemi rappresentazionali, visivo, auditivo e cinestesico, interagiscono in ogni persona

• Entrare in sintonia con la tecnica del ricalco

• La sintonia istantanea in PNL: può bastare una parola per sintonizzarti con l’interlocutore

• L’arte di ascoltare ed osservare

• La prossemica e lo spazio sociale

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PERCORSO FORMATIVO

Intelligenza emotivaCome governare le emozioni e guidarle verso le direzioni più opportune

ObiettiviLavorare, decidere, motivare, risolvere problemi con intelligenza emotiva comporta riconoscere le proprie barriere psicologiche, fare un viaggio di ascolto ed esplorazione in sé stessi, ristrutturare filtri e mappe mentali. Il corso ha come obiettivo quello di migliorare la consapevolezza dei partecipanti relativamente ai propri vissuti emotivi e di come questi influenzano, oltre alla vita privata, il lavoro quotidiano. I partecipanti saranno in grado di portare in banca quanto appreso, favorendo la creazione di un clima più piacevole e, soprattutto, dimostrando un’ efficienza migliore sul lavoro.


MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.

Programma• Cosa sono le emozioni

• Conoscere e controllare reazioni ed emozioni

• La consapevolezza emotiva

• Le 5 abilità dell’intelligenza emotiva

• La conoscenza di sé stessi

• Gli impulsi e le motivazioni

• Mantenere alta la motivazione

• L’empatia

• Intelligenza emotiva e intelligenza razionale

• Utilizzare l’intelligenza emotiva a lavoro

• Autocontrollo e gestione dello stress

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PERCORSO FORMATIVO

La comunicazione con il cliente internoCome migliorare la comunicazione con i colleghi

ObiettiviL’obiettivo è quello di migliorare la capacità di relazionarsi fra colleghi, favorire l’ascolto reciproco e, di conseguenza, la collaborazione fra i vari uffici.In pratica, favorire la creazione di un ambiente dove le relazioni siano positive, la comunicazione facile e trasparente, vi si possa trovare supporto reciproco, capacità di prendere decisioni, scambiarsi feedback, condividere risorse e creare una crescita sistematica, continua e sinergica.


MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone.

Programma• Comunicazione verbale, paraverbale, non verbale

• Gli elementi che facilitano la relazione

• L’ascolto attivo, passivo, empatico

• La comunicazione assertiva

• Gli stili comunicativi: aggressivo, passivo, assertivo

• La gestione del conflitto

• Superare i pregiudizi e gli stereotipi

• L’intelligenza emotiva

• L’intelligenza emotiva e il saper essere

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Modalità di fruizioneResidenziale o aula

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CORSO PRATICO

La gestione delle riunioniCome sopravvivere alle riunioni aziendali

ObiettiviIl corso si propone di fornire ai partecipanti tecniche e metodologie per evitare riunioni improduttive ed inefficaci, sviluppare un approccio creativo alla risoluzione dei problemi, oltre a offrire gli strumenti per organizzare e gestire al meglio le riunioni.


MetodologiaLa metodologie usata è di tipo interattivo; il corso viene guidato come un laboratorio ed è strutturato in due fasi: la prima è costituita da un’ indispensabile introduzione teorica, la seconda pratica e basata su simulazioni.

Programma• Gli strumenti per organizzare e gestire le riunioni

• I metodi per incrementare l’efficacia delle riunioni

• La gestione dei rapporti fra colleghi

• Discutendo si impara: il brainstorming

• Malintesi, discussioni, litigi

• I diversi modi di comunicare

• La critica costruttiva

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PERCORSO FORMATIVO

Time managementLa gestione efficace del tempo e degli obiettivi

ObiettiviL’obiettivo è quello di valutare il proprio stile di pianificazione e organizzazione, acquisire metodi e strumenti per gestire il tempo e governarlo, favorire la consapevolezza degli usi ed abusi della risorsa tempo e infine capire la differenza tra urgenza e importanza.


MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• Prendere consapevolezza della risorsa tempo

• Tempo e produttività personale (efficacia ed efficienza)

• Usi e abusi della risorsa tempo

• Sfruttare al meglio i momenti di maggiore rendimento

• Le perdite di tempo (come ridurle)

• Eliminare o ridurre al massimo le distrazioni

• La gestione degli imprevisti

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PERCORSO FORMATIVO

Corsi di lingue straniereAumenta le tue possibilità e ottimizza il tuo potenziale. Trasforma la tua azienda in una realtà dinamica e internazionale

Lingue

INGLESE

FRANCESE

SPAGNOLO

ARABO

CINESE

TEDESCO

RUSSO

LivelloBase, intermedio, avanzato, commerciale, mirato al raggiungimento delle conoscenze predefinite. Sulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei partecipanti realizzeremo un programma formativo su misura.

DestinatariTutti i lavoratori

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Corsi di informatica baseConoscenze di base dei principali strumenti informatici

Strumenti informatici per la produttività personale e di baseMS Office

• Excel

• Word

• PowerpointPreparazione per ECDL

Programmazione, web design• Elementi di web design

• Elementi di HTML

• Elementi di Javascript

• Elementi di Visual Basic

• Elementi di PHP

Livello baseSulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei parte-cipanti realizzeremo un programma formativo su misura.


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Corsi di informatica avanzataConoscenze avanzate dei principali strumenti informatici

Strumenti informatici per la produttività personaleMS Office

• Excel

• Access

• Word

• Powerpoint

Suite Adobe:• Photoshop

• Illustrator

• In Design

• Premiere

Programmazione, e web design• Programmazione HTML

• Programmazione Java

• Programmazione Javascript

• Programmazione PHP

• Programmazione SQL

Livello avanzatoSulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei partecipanti realizzeremo un programma formativo su misura.


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PERCORSO FORMATIVO

Percorso HR Specialist

PremessaLavorare nell’area risorse umane significa lavorare in una delle aree più delicate dell’organizzazione. Significa confrontarsi quotidianamente con il capitale più importante: quello umano.L’ HR Specialist è una figura professionale altamente qualificata, esperto nell’arte di mediare, di risolvere i problemi, e - soprattutto - di comunicare ed ascoltare.Questa figura professionale oltre ad avere buona conoscenza delle leggi che regolano i rapporti con il personale dal punto di vista economico e contrattuale, deve possedere ottime capacità di relazione e comunicazione; inoltre deve essere in grado conoscere le basi psicologiche fondamentali per creare i presupposti per una buona relazione interpersonale.

ObiettiviL’ obiettivo del percorso è quello di fornire metodologie e strumenti per operare con efficacia e professionalità nella crescita e sviluppo del personale. Il corso offre l’opportunità di sviluppare un approccio nuovo alle varie criticità dell’area risorse umane oltre a comprendere la complessità delle dinamiche HR attraverso l’analisi dei diversi contesti organizzativi.

DestinatariArea Risorse Umane

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.

Programma• Il ruolo strategico delle risorse umane all’interno dell’organizzazione

• Risorse umane ed organizzazione

• Il concetto di competenza

• Il modello delle competenze

• Il bilancio delle competenze

• I metodi di identificazione delle competenze

• La valutazione del potenziale

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• La valutazione delle performances

• La selezione del personale

• Metodologie e stili di intervista

• Strumenti e metodi di valutazione

• Il colloquio

• L’analisi dei fabbisogni formativi

• La progettazione della formazione

• Il percorso di carriera

• Il valore della comunicazione


• La leadership

• La reazione capo – collaboratore

• La motivazione

• Tecniche di negoziazione

• Problem solving

• Project Management: la pianificazione e l’organizzazione del tempo

• La gestione degli imprevisti

• Legal : come si gestisce giuridicamente il collaboratore

• Nozioni generali sul rapporto di lavoro

• Il rapporto di lavoro subordinato: caratteristiche e elementi essenziali

• La responsabilità nei confronti del personale

• I diritti dei lavoratori

• Gli obblighi a carico del lavoratore

DurataIl percorso è strutturato in 4 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro


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Percorso per neo assunti

PremessaIl luogo dove spesso è destinato il neo assunto è il front office, generalmente la cassa, che è la vera e propria frontiera della banca, dove il cliente chiede, si confronta, ottiene servizi. Se il cliente è scontento della persona che trova, il rapporto banca-cliente è in crisi e la banca non funziona. Occorre quindi avere persone preparate, non solo tecnicamente, quanto personalmente, che sappiano stare vicine ai clienti e fornirgli soluzioni concrete.

ObiettiviL’ obiettivo del percorso è quello di fornire ai discenti una cultura bancaria a 360 gradi, lavorando sull’incremento delle competenze tecniche ma anche sviluppando l’attitudine alla comunicazione, all’ empatia e alla gestione delle relazioni con il cliente.Il tutto senza perdere di vista il modello di business della banca e la funzione strategica di marketing che può rivestire il ruolo affidato al neo assunto.

DestinatariAi neo assunti o a tutti coloro che vogliono dare un’impronta sistematica alla loro cultura bancaria appresa nel learning by doing o che vogliono ampliare le conoscenze del lavoro nel quale sono impegnati.

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie.È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone.Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone.

Programma• Chi è la banca e il suo modello di business

• La normativa a presidio degli intermediari finanziari bancari

• Gli organismi di vigilanza

• La struttura organizzativa della banca

• Ruoli, compiti, responsabilità: distribuzione sul funzionigramma

• La raccolta, gli impieghi, i servizi

• I principali contratti bancari

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• Il contratto di c/c: disciplina codicistica e norme contrattuali nel diritto e nella pratica

• Le normative e la struttura di vigilanza

• Le normative di sportello

• Le normative a presidio dei rapporti con la clientela

• Fondamenti di cultura finanziaria e assicurativa

• Fondamenti di gestione dei rischi, in particolare il rischio credito

• Tecniche di comunicazione

• La relazione commerciale con la clientela

• Tecniche comportamentali all’interno della struttura bancaria

• Il lavoro di squadra

• L’intelligenza emotiva al lavoro

DurataIl percorso è strutturato in 4 moduli di due giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro


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Percorso pianificazione finanziaria personale e relazione con il cliente

PremessaDopo l’ ubriacatura dei mercati finanziari e la successiva crisi, è necessario conoscere perfettamente il cliente e i prodotti per poter fornire una consulenza e un piano di investimenti finanziari appropriati ed adeguati e quindi eticamente corretti, ma anche redditizi per l’ azienda. Occorre pertanto conoscere i prodotti, i mercati, le regole, le tecniche e soprattutto assumersi il preciso ruolo del pianificatore finanziario.

ObiettiviIl percorso ha l’obiettivo di mettere in grado gli addetti alla finanza e ai titoli, i private banker, i promotori finanziari, i responsabili e i vice di filiale, di fornire consulenza per la pianificazione finanziaria personale, di fornire supporto nella scelta dei titoli, di costruire portafogli diversificati, di svolgere con competenza e consapevolezza la professione di private banker. Inoltre il corso vuole fornire strumenti e metodologie per sviluppare la capacità di relazionarsi con il cliente in maniera corretta, interpretarne i bisogni e sviluppare una comunicazione efficace e persuasiva.

DestinatariAddetti alla finanza e ai titoli, private banker, promotori finanziari, responsabili e i vice di filiale

MetodologiaI metodi saranno principalmente orientati ad un apprendimento pratico e applicativo, attraverso lavori di gruppo, anali di casi, simulazioni, momenti di confronto e rielaborazione in plenaria, seguiti da momenti mirati di concettualizzazione teorica.Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone.

Programma• I consumi e il risparmio

• Le modifiche del welfare mix ed i nuovi bisogni

• I servizi di investimenti: quali sono e quali tutele offrono al risparmiatore

• Asimmetria informativa e protezione del soggetto debole

• La valutazione del rischio degli strumenti finanziari

• Come si misurano il rendimento e gli indicatori del risparmio gestito

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• La Mifid I e II

• La consulenza in materia di investimenti

• Le novità fiscali

• La pianificazione finanziaria secondo le norme UNI ISO 22.222

• Le quattro aree della pianificazione finanziario - assicurativa

• Il modello di interpretazione dei comportamenti dei clienti: profili psico-comportamentali

• Bisogni relazionali, comunicazione, decisione

• La comunicazione con il cliente: un modello di relazione e di comunicazione flessibile con le diverse tipologie di clientela

• L’intelligenza emotiva

• Come riconoscere la tipologia di clientela

• Come mantenere e migliorare nel tempo la relazione con il cliente

DurataIl percorso è strutturato in 2 moduli di 2 giorni cadauno


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PERCORSO FORMATIVO

Percorso quadri

PremessaNell’attuale contesto socio-economico, il bisogno di supportare, far crescere e sviluppare le persone all’interno delle organizzazioni è una necessità sempre più impellente. È quindi indispensabile strutturare e consolidare un processo attraverso il quale i responsabili imparino a prendersi cura delle persone loro assegnate, a delegare, a gestire le risorse - umane e non – di loro competenza.Spesso uno dei nodi su cui è necessario intervenire è proprio la figura dei “quadri”; il percorso che segue è stato pensato e strutturato proprio per queste posizioni.

ObiettiviIl progetto nasce con l’obiettivo di lavorare su alcuni aspetti fondamentali quali la consapevolezza del ruolo, la flessibilità, la capacità di crescere e di far crescere gli altri. Per questo occorre allenamento, voglia di mettersi in gioco, spirito di iniziativa. Gli obiettivi che il corso si prefigge sono quelli di un profondo cambiamento culturale delle persone dove, mediante tecniche diverse, si migliori la capacità relazionale, la leadership, l’aspetto commerciale e di conoscenza del mercato, nonché la creazione di un team dove le persone crescano esprimendo al meglio le loro competenze.

DestinatariQuadri

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro.È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone.Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone.

Programma• Comunicazione efficace e dinamiche relazionali


• Ascolto empatico ed empatia

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• Consapevolezza del ruolo: viaggio nelle sue dimensioni

• Responsabilità, autonomia e vincoli

• L’organizzazione e le sue logiche

• Processi e comportanti organizzativi

• Mission e vision

• La leadership efficace: essere un buon capo

• Saper incoraggiare, correggere e delegare

• La gestione dei collaboratori


• Come anticipare e affrontare gli imprevisti

• Lo scambio e il confronto

• Problem solving e risoluzione dei problemi

DurataIl percorso è strutturato in 2 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro


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Percorso responsabili di filiale

PremessaIn un momento di forte cambiamento è necessaria una figura di “direttore-imprenditore”, capace di gestire le risorse, il mercato e che abbia una forte carica emotiva e senso di appartenenza necessari per far crescere sia sé stesso che il gruppo a lui affidato e naturalmente … il business.

ObiettiviGli obiettivi che il corso si prefigge sono quelli di un profondo cambiamento culturale dove, mediante tecniche diverse, si migliori la leadership, l’aspetto commerciale e la creazione di un team. Inoltre il corso si propone di dare un importante supporto sotto il profilo tecnico-operativo, fornendo strumenti per gestire le reali problematiche della filiale.

DestinatariResponsabili e vice di filiale, responsabili di area, capi servizi o capi settore e persone in procinto di assumere suddette cariche.

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie.Inoltre sarà presente un esperto di gestione bancaria che si confronterà sulle problematiche reali delle filiali e sui temi di maggiori interesse che emergeranno durante gli incontri.È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone.Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone.

Programma• Le relazioni interpersonali


• La consapevolezza

• La leadership

• La creazione del gruppo

• Il cambiamento della figura del direttore


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• Le leve di redditività bancaria

• Il mercato

• I prodotti bancari

• Tecniche di gestione di filiale

• Le normative allo sportello

• Le responsabilità amministrative e penali

• Momento di confronto su casi pratici e clienti difficili

DurataIl percorso è strutturato in 3 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 l’uno dall’altro


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Percorso talenti

PremessaIn una situazione di forte cambiamento economico-sociale la banca dovrà dotarsi di un modello organizzativo basato sulla centralità delle persone, sulle loro competenze, capacità, senso di responsabilità, leadership per poter costruire una squadra competente, affidabile, flessibile.

ObiettiviObiettivo del percorso è quello di infondere una nuova cultura manageriale dove ciascuno sviluppi un alto senso di appartenenza, responsabilità, con competenze in tutti i settori della banca e sia in grado nel tempo di assumere ruoli di crescente responsabilità e di gestione delle persone. In estrema sintesi, un percorso tecnico e comportamentale che fornisca competenze, sviluppi la leadership e contemporaneamente la capacità di lavorare in squadra.

DestinatariIl percorso si rivolge a talenti, cioè le persone con pochi anni di esperienza i cui atteggiamenti e comportamenti facciano supporre la presenza di potenzialità ancora inespresse

MetodologiaLe tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni.Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie.È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone.Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone.

Programma• Comunicazione e dinamiche relazionali

• L’assertività


• La relazione capo - collaboratore

• La motivazione e l’entusiasmo

• La creazione del gruppo e vision aziendale

• La “costruzione” della squadra

• Il lavoro di gruppo

• La figura del responsabile di filiale e i cambiamenti in atto

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• La messa in pratica delle metodologie apprese


• La struttura di governance della banca

• Il presidio del rischio

• I controlli interni

• Il mercato

• La finanza, il credito, i servizi

• I prodotti bancari

• Le reti di distribuzione

• Il conto economico

• La clientela corporate

• La clientela PMMI

• Il cliente famiglia

DurataIl percorso è strutturato in 4 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 l’uno dall’altro


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