Catalogo formativo e-learning - RES Consulting Group · La disciplina dell’usura bancaria ......

SAPERI

Catalogo formativoe-learning

2016edizione 1

FORMAZIONE• Tecnica• Comportamentale• E-learning

SOFTWARE

• EGO Il software che gestisce le persone, le relazioni, il know how

• EGO GOV• PIATTAFORMA

E-LEARNING COGNOSCO

• MERLINO

CONSULENZAI nostri consulenti sono specializzati nelle 5 aree fondamentali: • Governance• Sistema dei

Controlli Interni• Area Credito• Area Mercato• Area Hr

SAPERI2016-2017

Catalogo formativocorsi E Learning

Alcuni corsi sono realizzati in collaborazione con

Res Consulting Group è una società di consulenza che opera da oltre 15 anni a livello nazionale nel settore dei servizi, con specializzazione nell’ambito degli intermediari finanziari. Accreditata dalla Regione Toscana come Agenzia Formativa dal 2007, è iscritta all’Albo dei formatori per la mediazione civile e commerciale dal 2010.Ha ottenuto la certificazione di qualità ISO9001 e la certificazione etica SA8000 dal dicembre 2007.Le aree di intervento sono:

E ora parliamo di “noi”.La nostra caratteristica principale è la capacità di fare squadra: riusciamo a fare squadra con i nostri clienti come se fossimo un’unica impresa. In ogni progetto mixiamo l’entusiasmo con la competenza tecnica, la passione con le conoscenze della materia, la flessibilità con l’esperienza. Il risultato è una squadra unica e coesa.

I corsi del seguente catalogo sono erogati tramite la piattaforma COGNOSCO, sviluppata interamente da RES Consulting Group. All’interno della piattaforma, olte ai corsi del catalogo, potrai trovare molti contenuti gratuiti e sempre aggiornati. Vai a pagina 21 del catalogo per scoprire ulteriori dettagli.

www.cognosco.it

ELENCO CORSI E-LEARNING

ASSICURAZIONE E FINANZA

I sistemi previdenziali dei fondi pensione in Europa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5La direttiva Mifid – Markets in Financial Instruments Directive . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6La disciplina in tema di intermediazione assicurativa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7La gestione dei sinistri e la procedura liquidativa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8La previdenza dei professionisti nel pubblico impiego . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9Ramo danni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Rischio e rischio assicurabile. Il contratto di assicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

CREDITO

Affidamenti finalizzati. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13Elementi di contabilità nelle imprese di assicurazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14I servizi di pagamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Il Factoring . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Il Leasing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17Le garanzie bancarie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Prestiti personali e deleghe di pagamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19Valutazione del merito creditizio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

FORMAZIONE OBBLIGATORIA

Formazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 - pt 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22Formazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 - pt 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26Corso di formazione di 12 ore ai sensi dell’art. 14 comma 1 del D.lgs 141 e circolare 19 e 22 dell’OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27Aggiornamento OAM biennale - pt. 1 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28Aggiornamento OAM biennale - pt. 2 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29Aggiornamento OAM biennale - pt. 4 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30Aggiornamento OAM biennale - pt. 5 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31Aggiornamento OAM biennale - pt. 6 (circolare n.19/14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32Formazione di aggiornamento OAM ai sensi della circ. 19/14 (5 ore) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33Simulatore esame OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34Simulatore prova valutativa OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35La gestione del contante: Serie Europa e presidi di sicurezza . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36La gestione del contante: le monete e approfondimenti sulle banconote . . . . . . . . . . . . . . . . 37La gestione del contante: segnalazioni UCAMP –SIRFE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38Il rischio rapina nel D.lgs. 81/10: un rischio specifico bancario. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39Formazione generale sicurezza sul lavoro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40Formazione sicurezza sul lavoro per dirigenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41Formazione sicurezza sul lavoro per preposti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42La sicurezza del D.Lgs. 81/08 Percorso di aggiornamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43

LEGENDA

Corsi validi ai fini IVASS

Corsi validi ai fini OAM

Corsi validi ai fini IVASS e OAM

Res garantisce l’aggiornamento costante di tutti i percorsi formativi. Il presente catalogo è stato stampato nel gennaio 2016, i corsi risultano pertanto aggiornati a tale data. Sul sito www.cognosco.it i corsi disponibili e il programma degli stessi saranno costan-temente aggiornati, vi invitiamo pertanto a prenderne visione.

GOVERNANCE E CONTROLLI INTERNI

I soggetti dell’intermediazione creditizia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45Norme di comportamento degli intermediari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

LEGALE

Arbitro Bancario Finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49La disciplina antiriciclaggio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50La disciplina dell’usura bancaria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51La disciplina normativa antiriciclaggio reg. ISVAP n.41 del 15/05/2012 – corso base . . . . . . 52La disciplina normativa antiriciclaggio reg. ISVAP n.41 del 15/05/2012 – corso avanzato . 53La nuova disciplina del credito ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54La responsabilità amministrativa degli enti - ex D. Lgs. 231/01 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (banche e confidi 106) . . . . . . . . . . . . . . . 56La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (confidi minori) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (mediatori creditizi) . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58La tutela del consumatore . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59La tutela della privacy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60La tutela della privacy - novità e casi pratici . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61

MERCATO

Comunicazione interpersonale e telefonica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63Correttezza professionale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64Corso per Agente d’affari in mediazione – Sezione Immobiliare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65Il processo di vendita e il difficile rapporto tra italiani e le polizze. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66La vendita di strumenti finanziari assicurativi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobili . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

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PERCORSO FORMATIVO

I sistemi previdenziali dei fondi pensione in EuropaObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare gli elementi caratteristici dei fondi pensione alla luce dell’evoluzione normativa comunitaria e nazionale.

Programma• Il Libro Bianco della Commissione Europea

• La riforma Monti - Fornero

• Il calcolo della pensione

• Requisiti per la pensione

• Pensione anticipata

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Modalità di fruizioneE-Learning

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La direttiva Mifid – Markets in Financial Instruments Directive ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare i contenuti principali della Direttiva Mifid, fornendo ulteriori spunti di analisi di natura scientifica e pratica.

Programma• I principi della normativa comunitaria

• I principi base della Mifid

• La struttura normativa

• Obiettivi e destinatari

• Sedi di negoziazione

• Complessità dei mercati

• Le ricerche di George A. Akerlof

• I servizi d’investimento

• Le imprese d’investimento

• Prima dell’investimento: cosa fare

• Tipi di servizi durante e dopo l’investimento

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La disciplina in tema di intermediazione assicurativaObiettiviIl corso si propone di dare un’informativa generale sull’intermediazione assicurativa toccando i punti principali che la caratterizzano.

Programma• Il rischio e il rischio assicurabile

• Analisi dei principali articoli del C.C. riguardanti il mondo assicurativo (1882 e seguenti)

• I soggetti dell’assicurazione

• Sottoassicurazione e sovrassicurazione; la regola della proporzionale

• Franchigia e scoperto

• Aggravamento e diminuzione del rischio

• Il Ramo danni: le polizze incendio, furto, infortuni, malattia e responsabilità civile

• Il Ramo vita: le polizze di ramo I (TCM e Gestioni separate), di ramo III (Unit e Index linked) e di ramo V (Capitalizzazione); il trattamento fiscale del ramo vita

• Introduzione alle polizze di protezione del credito (CPI)

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La gestione dei sinistri e la procedura liquidativaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base della gestione deisinistri e della conseguente procedura di liquidazione all’interno di un’impresa di assicurazione.

Programma• Gestione sinistri e attività d’intermediazione assicurativa

• La prescrizione

• La trattazione del sinistro

• Le fasi della gestione sinistri

• La gestione sinistri RCA e CDA

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La previdenza dei professionisti nel pubblico impiegoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa del quadro normativo vigente in materia previdenziale nel particolare settore dell’impiego pubblico, analizzando gli strumenti assicurativi complementari.

Programma• Le casse autonome e la loro gestione

• La previdenza complementare nel pubblico impiego

• Caratteristiche generali della previdenza complementare

• I fondi a prestazione o contribuzione definita

• I bassi livelli di adesione

• I fondi pensione dei dipendenti pubblici

• I fondi pensione preesistenti

• L’adesione individuale alla previdenza complementare

• Le forme di previdenza individuale

• I fondi pensione aperti

• I Piani Individuali Pensionistici

• I PIP vecchi ed i PIP nuovi

• Confronto Fpa – Pip nuovi

• La contribuzione

• La portabilità

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Ramo danniObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare la disciplina delle polizze assicurative a protezione dei danni: tipologie di rischio, clausole contrattuali e limiti di assicurabilità.

Programma• Polizze Incendio: rischi esclusi o assicurabili a parte

• Il furto: rischi affini

• Le tipologie di assicurazione

• I rischi esclusi o assicurabili separatamente

• La polizza infortuni

• Le garanzie aggiuntive

• Il meccanismo di determinazione del danno e la documentazione richiesta

• Il cosiddetto “valore uomo”

• La malattia nella polizza sanitaria

• I rischi assicurati

• Le persone e rischi non assicurabili

• Il diritto di recesso

• La polizza sulla responsabilità civile

• I rischi assicurabili o assicurabili separatamente

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Rischio e rischio assicurabile. Il contratto di assicurazione ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare la disciplina generale vigente in materia di contratto di assicurazione, analizzando le parti del contratto, le fasi e le variabili che incidono su di esso. Il corso è utile come base di partenza per chi voglia acquisire delle competenze in materia assicurativa.

Programma• Il contratto di assicurazione nel Codice Civile

• Le informazioni pre-contrattuali

• Le parti ed i terzi

• Sottoassicurazione e sovrassicurazione

• La regola della “proporzionale”

• Franchigia e scoperto: definizione e funzionamento

• Le ipotesi di aggravamento del rischio

Durata2h



PERCORSI FORMATIVI A COSTO ZEROrealizzati su misura per la tua azienda

Per saperne di piùwww.resgroup.it/formazione-finanziata

Alessia [email protected]

Come può aiutarti RES

Come accedere ai fondi

I nostri consulenti si occuperanno della gestione dell’intero progetto e consentiranno alla tua azienda di accedere ai fondi delegando a Res ogni aspetto organizzativo, burocratico e amministrativo.

Richiedi subito una consulenza gratuita!

Iscriviti gratuitamente a uno dei Fondi Paritetici Interprofessionali esistenti.

Scegli i corsi adatti a te e prepara un piano formativo aziendale. Sono le stesse strutture del fondo ad emanare periodicamente dei bandi in cui si mettono a disposizione i fondi per finanziare la formazione delle aziende iscritte.

Partecipa ai bandi emessi dai fondi mano a mano che questi vengono pubblicati.

Forma i tuoi dipendenti.

Percepisci il finanziamento.

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Affidamenti finalizzatiObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare i prodotti ed i profili giuridici connessi al tema degli affidamenti, analizzando altresì gli aspetti legati alla garanzia ed alle vicende del contratto in corso di rapporto.

Programma• Gli affidamenti finalizzati

• Il fido bancario

• Le anticipazioni garantite

• La costituzione del pegno e la data certa

• Aspetti vari dell’affidamento

• Obblighi dei contraenti

• Estinzione del pegno

• L’apertura del credito

• Le tipologie di apertura di credito

• I vizi del contratto

• Lo ius variandi

• Anticipi-export

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PERCORSO FORMATIVO

Elementi di contabilità nelle imprese di assicurazione ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare le principali dinamiche contabili di un’impresa di assicurazione.

Programma• Il controllo direzionale e la contabilità generale

• Il sistema e il metodo contabile

• La finalizzazione della contabilità: il bilancio

• I principi contabili

• La struttura del bilancio assicurativo

• Le principali voci del bilancio assicurativo

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I servizi di pagamento ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di analizzare la disciplina introdotta con la direttiva sui servizi di pagamento, illustrando i prodotti, le caratteristiche, i profili giuridici e le regole applicabili nei rapporti con la clientela.

Programma• La direttiva sui servizi di pagamento (PSD)

• Le caratteristiche degli IDP

• I conti di pagamento

• I prestatori

• Gli utilizzatori

• La disciplina

• La trasparenza

• Gli istituti di pagamento

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Il Factoring ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze in merito ai profili tecnici, economici e giuridici del contratto di factoring.

Programma• La disciplina giuridica

• Tipologie di factoring

• Efficacia della cessione

• Garanzia della solvenza del debitore

• Eccezioni opponibili al factor

• Rapporti con altri contratti

• Le clausole contrattuali

• Aspetti fiscali

• Confronto con altre forme di finanziamento

• Il factoring nella gestione aziendale

• Trattamento contabile

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Il Leasing ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze in merito ai profili tecnici, economici e giuridici del contratto di leasing, analizzato nei diversi settori merceologici in cui viene generalmente impiegato.

Programma• Caratteristiche

• Considerazioni fiscali

• Esenzione da IPT sul riscatto auto

• Il modello di valutazione comparativa del trattamento fiscale

• Sale e lease back

• Analisi dei vantaggi

• Il modello di confronto

• Il raffronto delle liquidità

• Le garanzie contrattuali

• Il leasing nel fallimento

• Il leasing d’azienda

• Il leasing e l’usura

• Il leasing automobilistico

• Rilevazione in bilancio

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PERCORSO FORMATIVO

Le garanzie bancarieObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare la disciplina di base delle garanzie bancarie ed il loro funzionamento all’interno dell’ordinamento italiano.

Programma• Funzione delle garanzie

• Regole generali

• Invalidità ed azione revocatoria

• Disciplina delle singole tipologie

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PERCORSO FORMATIVO

Prestiti personali e deleghe di pagamento ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di analizzare le forme di contratto utilizzate nella concessione di prestiti ed il quadro di diritti ad esse connesse, per ogni singola fase del rapporto tra cliente ed intermediari.

Programma• I prestiti personali ed il credito ai consumatori

• Il conto corrente di corrispondenza

• Il contratto di sconto e le ricevute bancarie

• Le garanzie

• Il contratto

• Gli inadempimenti

• Estinzione anticipata

• Il diritto di recesso

• L’istruttoria

• L’informativa precontrattuale

• Le condizioni economiche

• Lo scenario e il mercato

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PERCORSO FORMATIVO

Valutazione del merito creditizio ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire strumenti per valutare il merito creditizio nel delicato contesto dell’economia familiare ed in quello aziendale alla luce del fabbisogno di base e dei criteri necessari a stilare un piano economico, sia esso familiare o aziendale.

Programma• Il merito creditizio

• Finanza della famiglia

• Finanza dell’impresa

• Gestione finanziaria e ciclo di vita della famiglia e dell’impresa

• Gli strumenti per la valutazione del merito creditizio

• Le forme di mitigazione del rischio

• La costruzione di un rating da parte delle banche

• L’equilibrio finanziario ed il fabbisogno finanziario

• Le fonti di copertura del fabbisogno

• La pianificazione finanziaria

• Analisi di bilancio per indici

• La riclassificazione del bilancio d’esercizio

• Lo stato patrimoniale finanziario

• La dinamica finanziaria: i flussi finanziari ed il rendiconto finanziario

Durata5h 40m


Valido ai fini OAM

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Cognosco è il portale di Res Group per la diffusione di contenuti e-learning

È l’unico portale specifico per intermediari finanziari

Un catalogo formativo che contiene più di 130 contenuti video

Oltre ai contenuti video tanti articoli e news costantemente aggiornati

Molti contenuti video gratuiti e subito disponibili

Libretto formativo online per ogni utente

Cognosco è un portale interattivo per l’informazione e formazione delle persone, con sistematico e costante aggiornamento degli argomenti trattati.

Si rivolge al mercato degli intermediari finanziari: banche, confidi, mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, collaboratori, assicurazioni etc.

Sono presenti contenuti specifici per ogni intermediario

I contenuti sono suddivisi in tre livelli di approfondimento: divulgativo (contenuti brevi e gratuiti), informativo (contenuti di maggiore approfondimento), formativo (veri e propri corsi di formazione)

Ogni contenuto è categorizzato per argomento ed intermediario destinatario

COSA ASPETTI?! ISCRIVITI… È GRATIS!

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Formazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 - pt 1ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di acquisire le conoscenze teoriche, le capacitàtecniche, operative e di comunicazione per poter trattare prodotti assicurativicon la clientela così come previsto dal Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre2014.

Programma• Il mondo assicurativo

• Tipologie di assicurazioni

• Rami danni

• Assicurazione sulla vita

• Intermediazione assicurativa: negoziare i prodotti assicurativi

• Approfondimento polizze vita

Durata30h



in collaborazione con

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PERCORSO FORMATIVO

Formazione IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 - pt 2ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di acquisire le conoscenze teoriche, le capacitàtecniche, operative e di comunicazione per poter trattare prodotti assicurativicon la clientela così come previsto dal Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre2014.

Programma• Impresa di assicurazione e riassicurazione – condizioni di accesso e di

esercizio

• Regime di operatività dell’impresa (stabilimento e libera prestazione di servizi)

• Intermediazione assicurativa e riassicurativa – condizioni di accesso e di esercizio

• Regole generali di comportamento degli intermediari

• Contratto di assicurazione e di riassicurazione

• Tutela del consumatore e Codice del consumo

• Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo

• Principi generali sul sistema finanziario e sull’intermediazione del credito

• Area tecnica assicurativa e riassicurativa

• Classificazione per rami di attività

• Principali tipologie di coperture assicurative

• Elementi tariffari

• Elementi di tecniche di analisi dei rischi

• Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e pensionistiche

• Area amministrativa e gestionale

• Ciclo operativo ed economico delle imprese di assicurazione e riassicurazione

• Elementi di contabilità

• Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera

• Programmazione, analisi e controllo di gestione dell’intermediario assicurativo

• Gestione dei sinistri

• Gestione dei rapporti con il cliente

• Marketing e tecniche di comunicazione


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• Area informatica

• Strumenti di Office Automation

• Navigazione web e utilizzo di internet

• Applicazioni/procedure e altre tecnologie predisposte dall’impresa/e con cui l’intermediario opera

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Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 1ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di arricchire la formazione di base con approfondimenti tematici utili a soddisfare anche l’obbligo di mantenimento biennale così come previsto dalla normativa IVASS.

Programma• Bisogni assicurativi della famiglia

• Adeguata verifica della clientela

• Classificazione della clientela

• Il titolare effettivo

• Strutturazione di un efficace presidio antiriciclaggio

• Sistemi di risoluzione delle controversie

• Trasparenza nel credito ai consumatori

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PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento IVASS reg. n.6 del 2/12/2014 – pt. 2ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di arricchire la formazione di base con approfondimenti tematici utili a soddisfare anche l’obbligo di mantenimento biennale così come previsto dalla normativa IVASS.

Programma• Prestazioni Inail

• Formazione Ivass e sezioni del Rui

• Assicurazioni e diritto successorio

• La protection assicurativa e polizze retail

• I prodotti finanziari illiquidi e la tutela del consumatore

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Corso di formazione di 12 ore ai sensi dell’art. 14 comma 1 del D.lgs 141 e circolare 19 e 22 dell’OAMObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare tutte le principali materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in Attività Finanziaria e Mediatore Creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n.141.

Programma• Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito

• La valutazione del merito creditizio

• L’intermediazione assicurativa

• La disciplina della trasparenza

• Antiriciclaggio

• Reclami e arbitro bancario e finanziario

• Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento

• Usura

• Servizi di pagamento

Durata12h


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PERCORSO FORMATIVO

Aggiornamento OAM biennale - pt. 1 (circolare n.19/14)ObiettiviL’obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento biennale previsto dalla Circolare n. 19/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività.

Programma• Antiriciclaggio

• Arbitro bancario e finanziario

• Reclami e trasparenza

• Mutuo

• Apertura di credito

• Carta di credito cessione del quinto

Durata15h


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PERCORSO FORMATIVO


Programma• Valutazione del merito creditizio

• Le garanzie

• La disciplina dell’usura

• La disciplina in tema d’intermediazione assicurativa

• La tutela del consumatore

Durata15h


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PERCORSO FORMATIVO


Programma• Prestiti personali

• Affidamenti finalizzati

• Leasing

• Deleghe di pagamento

• Deontologie e correttezza professionale nei rapporti con il cliente

• Factoring

• Aspetti tecnici e normativi dei servizi di pagamento

Durata15h


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Programma• La finanza familiare e la cessione del quinto

• Pianificazione finanziaria familiare

• La cessione del quinto

• La pianificazione finanziaria d’impresa

• Il business planning, il piano industriale, il piano finanziario

• Il cash flow

• Organizzazione dei registri immobiliari

• Trasparenza nei rapporti di credito con i consumatori e la valutazione delle controversie

• Ipoteca

• Sistemi di risoluzione delle controversie

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PERCORSO FORMATIVO


Programma• La capacità di risparmio, spesa, indebitamento

• Il pegno

• Il contratto di manleva

• L’avallo

• I privilegi

• La delegazione di pagamento (garanzie atipiche)

• La fidejussione

• Adeguata verifica della clientela

• Classificazione clientela ai fini antiriciclaggio

• Il titolare effettivo

• Strutturazione del presidio antiriciclaggio

• Anatocismo e usura

• Il sistema dei controlli interni

Durata15h


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Formazione di aggiornamento OAM ai sensi della circ. 19/14 (5 ore)ObiettiviL’ obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento biennale previsto dalla Circolare n. 19/14 dell’OAM, analizzando aspetti specifici della normativa e dell’operatività. Il corso è concepito per terminare le 20 ore annuali delle 40 biennali richieste dalla circolare 19/14 OAM a chi ha effettuato corsi di aggiornamento obbligatori previsti per gli iscritti anche in altri albi, elenchi o registri.

Programma• Il fabbisogno finanziario aziendale

• La capacità di risparmio, spesa e indebitamento

• Spesa e indebitamento

• La cessione del quinto come forma di finanziamento

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Simulatore esame OAM ProgrammaPermette di effettuare un test completo diviso in 4 sessioni equivalenti alle materie d’esame strutturate secondo le percentuali indicate nel bando d’esame. Le domande sono estrapolate dalle 3500 pubblicate sul sito dell’ OAM. Il test si ritiene superato con un punteggio di 45/60. Il punteggio minimo di 45 si ottiene dalla somma delle risposte esatte delle 8 sezioni. È possibile verificare il proprio livello di preparazione rispondendo a tutte le domande e cliccando su “Invia le risposte”. Per visionare le risposte errate cliccare su “Rivedi risposte”. L’esame può essere simulato all’infinito senza limiti di tempo e numero. Il test si ricomporrà tutte le volte attingendo casualmente alle 3500 domande pubblicate sul sito OAM.


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PERCORSO FORMATIVO

Simulatore prova valutativa OAM ProgrammaPermette di effettuare un test completo diviso in 4 sessioni equivalenti alle materie della prova, strutturate secondo le percentuali indicate nella circolare 22/15. Le domande sono estrapolate dalle 3500 pubblicate sul sito dell’ OAM.Il test si ritiene superato con un punteggio di 12/20. Il punteggio minimo di 12 si ottiene dalla somma delle risposte esatte delle 8 sezioni.È possibile verificare il proprio livello di preparazione rispondendo a tutte le domande e cliccando su “Invia le risposte”. Per visionare le risposte errate cliccare su “Rivedi risposte”. L’esame può essere simulato all’infinito senza limiti di tempo e numero. Il test si ricomporrà tutte le volte attingendo casualmente alle 3500 domande pubblicate sul sito OAM.


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PERCORSO FORMATIVO

La gestione del contante: Serie Europa e presidi di sicurezzaObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare i provvedimenti di Banca d’ Italia in materia di trattamento del denaro contante in particolare della Serie Europa, sia per quanto riguarda l’utilizzo, la distribuzione, la gestione, etc.

Programma• Eurozona

• Caratteristiche sicurezza

• Serie Europa 5 euro



• Casistiche

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione del contante: le monete e approfondimenti sulle banconoteObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare i provvedimenti di Banca d’ Italia in materia di trattamento del denaro contante in particolare delle monete, sia per quanto riguarda l’utilizzo, la distribuzione, la gestione, etc.

Programma• Approfondimenti su presidi di sicurezza delle banconote

• Classificazione e tagli di banconote

• I tre livelli di sicurezza delle banconote

• I presidi di sicurezza

• Banconote false: cosa fare?

• Presidi di sicurezza monetica

• Contraffazione delle monete: un fenomeno in evoluzione

• Cenni sulla normativa di riferimento

• Gestore del contante: l’idoneità della circolazione

• Classificazione e tagli delle monete

• I presidi di sicurezza

• Decreto MEF del 21/04/2015

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PERCORSO FORMATIVO

La gestione del contante: segnalazioni UCAMP –SIRFEObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare i provvedimenti di Banca d’ Italia in materia di trattamento del denaro contante approfondendo il contrasto del fenomeno della contraffazione delle banconote, le modalità con le quali effettuare le segnalazioni, tramite sistemi informativi come l’ UCAMP.

Programma• Ucamp – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento

• Supporto agli agenti segnalanti

• La profilatura dell’utente

• Modalità d’invio – SIRFE CLOUD

• Accesso al sistema SIRFE

• Perizie

• Assistenza tecnica e applicativa

Durata1h


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Il rischio rapina nel D.lgs. 81/10: un rischio specifico bancarioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire il rischio rapina, quale rischio specifico bancario ai sensi della normativa sulla sicurezza aziendale.Valido per la formazione di aggiornamento sulla sicurezza aziendale.

Programma• Il rischio rapina e il DVR

• Gli obblighi del datore di lavoro

• Come mitigare il rischio

• Definire gli scenari d’emergenza

• Definire gli strumenti di gestione

• Tecniche di gestione comportamentale

Durata2h


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PERCORSO FORMATIVO

Formazione generale sicurezza sul lavoroObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D. Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, fornire le conoscenze utili a riconoscere i rischi dell’attività lavorativa e saper utilizzare i dispositivi di protezione.

Programma• I concetti di rischio e danno

• I concetti di prevenzione e protezione

• Organizzazione della prevenzione aziendale

• Diritti, doveri e sanzioni per i vari soggetti aziendali

• Organi di vigilanza, controllo, assistenza

Durata4h


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PERCORSO FORMATIVO

Formazione sicurezza sul lavoro per dirigentiObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D.Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’accordo Stato Regioni del 21/12/2011, per chi riveste il ruolo di dirigente.A queste figure è richiesto di conoscere il contesto giuridico e normativo in materia di sicurezza e salute sul lavoro, le modalità di gestione della sicurezza in azienda nonché i modelli di organizzazione e gestione (conformi ai requisiti dell’art. 30 del D. Lgs. 81/08).

Programma• Sistema legislativo in materia di sicurezza dei lavoratori

• I soggetti del sistema di prevenzione aziendale e relativi compiti, obblighi e responsabilità

• La delega delle funzioni

• Modelli di organizzazione e gestione nella salute e sicurezza sul lavoro

• Obblighi connessi ai contratti di appalto o d’opera di somministrazione

• Organizzazione della prevenzione incendi, primo soccorso, gestione delle emergenze

• Modalità di organizzazione e di esercizio della funzione di vigilanza nelle attività lavorative

• Criteri e strumenti per l’individuazione e la prevenzione dei rischi

• Le misure tecniche, organizzative e procedurali di prevenzione e protezione in base ai fattori di rischio

• La sorveglianza sanitaria

• Tecniche di comunicazione

• Lavoro di gruppo e gestione dei conflitti

• Natura e funzioni e modalità di nomina o di elezione dei RLS

Durata16h


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Formazione sicurezza sul lavoro per prepostiObiettiviL’ obiettivo del corso è illustrare il quadro normativo che disciplina la sicurezza e salute sul lavoro ai sensi del D.Lgs. 81/08 e dell’art.4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, per chi rivesta il ruolo di preposto quale figura aziendale che deve essere in grado di individuare i rischi ed impartire adeguate istruzioni e direttive. Questo corso rientra in un più ampio percorso obbligatorio che prevede un programma formativo completo di 8 ore, 4 delle quali da svolgersi obbligatoriamente in aula.

Programma• Principali soggetti del sistema di prevenzione aziendale: compiti, obblighi

e responsabilità

• Relazione fra i soggetti interni ed esterni del sistema di prevenzione

• Definizione ed individuazione dei fattori di rischio

• Tecniche di comunicazione e sensibilizzazione dei lavoratori, in particolare neo assunti, somministrati, stranieri

Durata4h


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La sicurezza del D.Lgs. 81/08 Percorso di aggiornamentoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire argomenti legati alla sicurezza aziendale, analizzando sia il quadro giuridico sia quello legato alla struttura aziendale predisposta al fine di presidiare i rischi in materia di salute e sicurezza.

Programma• Approfondimenti giuridico-normativi

• Aggiornamenti tecnici sui rischi ai quali sono esposti i lavoratori

• Aggiornamenti sulla gestione ed organizzazione della sicurezza aziendale

• Fonti di rischio e relative misure di prevenzione

• Aggiornamento relativo ai propri compiti in materia di salute e sicurezza

• Il rischio rapina

Durata6h


professionalità globale

il network dei professionisti

interventi su misura

L&C è un’unità operativa organica

costituita da un network di

professionisti RES che offre

un’assistenza puntuale e mirata al

mondo degli intermediari finanziari,

per risolvere tutte le criticità che

incontrano sia con il lavoro

quotidiano, sia con i cambiamenti

normativi, che con le nuove spinte

dal mercato.

• Approccio di tipo pragmatico anziché accademico

• Disponibilità: assistenza a 360 gradi per 360 giorni all’anno

• Unico interlocutore, molteplici specializzazioni

• Supporti formativi costanti• Le più alte competenze a costi equi• Adeguati supporti software

a corredo di ogni iniziativa

VANTAGGI

RES negli ultimi anni ha incrementato in maniera esponenziale la sua attività di consulenza per gli intermediari finanziari vigilati.

Per rispondere a questa richiesta ha strutturato un’area virtualmente autonoma dal resto delle attività.

All’interno di questa divisione vengono raccolte le esperienze, il know how, le competenze sia interne a RES Consulting che dei professionisti che da anni costituiscono il network di eccellenza RES.

una divisione di:

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I soggetti dell’intermediazione creditizia ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare il panorama dei protagonisti operanti nel settore dell’intermediazione finanziaria, analizzando le evoluzioni normative e gli aspetti che influenzano la loro presenza ed operatività sul mercato.

Programma• Gli intermediari

• I soggetti operanti nel settore finanziario

• Il sistema finanziario

• La composizione della ricchezza finanziaria

• Gli intermediari finanziari: l’evoluzione

• Le aree rilevanti dei nuovi intermediari 106

• Gli altri soggetti operanti nel settore finanziario: agenti e mediatori, IMEL, istituti di pagamento, confidi

• Gli intermediari che offrono servizi d’investimento

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PERCORSO FORMATIVO

Norme di comportamento degli intermediariObiettiviL’obiettivo del corso è analizzare le regole normative che caratterizzano i rapporti tra clienti ed intermediari assicurativi, anche alla luce del Regolamento Ivass n° 35.

Programma• Le ricerche di Akerlof

• Le norme di comportamento degli intermediari assicurativi

• Disciplina comunitaria

• Normativa primaria

• Normativa secondaria

• Il Regolamento Ivass 35 del 2010

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PERCORSO FORMATIVO

Procedure e modalità assuntive e distributive adottate dall’impresa con cui l’intermediario opera ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di illustrare il panorama dei canali distributivi nel settore assicurativo, analizzando le evoluzioni culturali e gli aspetti che influenzano il mercato italiano ed europeo.

Programma• La distribuzione e il marketing assicurativo

• I canali distributivi assicurativi

• Il mercato italiano della distribuzione assicurativa

• Comparazione dei principali mercati distributivi assicurativi in Europa

Durata2h



LA CONSAPEVOLEZZA DELLE ORGANIZZAZIONI

LA FILOSOFIA la persona al centro

EGO è una serie modulare di procedure software integrate fra loro e integrabili con qualsiasi gestionale, che aiutano ad organizzare e gestire gli asset fondanti di ogni organizzazione: le persone, le relazioni, il know-how.

IL METODO l’organizzazione al centroLa gestione dei tre aspetti dell’impresa, a partire dalle persone, è il vero fattore di distinzione di ogni organizzazione. Ma ogni azienda è diversa dall’altra, anzi la differenza è costituita proprio dalla combinazione di questi tre fattori, per cui per ogni impresa costruiamo un EGO diverso, realizzato ad hoc per essa. Costruito sulle sue caratteristiche perché se ogni azienda è diversa, diversa deve essere la sua consapevolezza.

IL SOFTWARE il lavoro al centroProcedura web based ideata, sviluppata, manutenuta interamente da RES. Personalizzata, utilizzabile ovunque, con qualsiasi strumento, fisso o mobile. Uno strumento modulare e flessibile strutturato per integrarsi con qualsiasi gestionale o procedura nell’ottica di un completo system integrator.

HUMAN RESOURCE MANAGEMENTÈ il modulo dedicato alla gestione delle risorse umane: l’anagrafica, la valutazione delle competenze, il libretto formativo, la gestione della nota spese, la pianificazione delle assenze e molto altro ancora… in pratica l’intera vita aziendale di ogni collaboratore.

KNOWLEDGE MANAGEMENTIl know how di ogni organizzazione è costituito dalle normative aziendali, i regolamenti, la documentazione, i flussi informativi che in EGO sono integrati, organizzati e resi fruibili in ogni modalità: per argomento, parola chiave, ma anche per ruolo, per area organizzativa, ufficio…Per sapere sempre cosa ciascuno deve fare.

RELATIONSHIP MANAGEMENTLe relazioni che ogni azienda ha con i suoi stakeholder costituiscono una delle sue principali risorse! Per questo è importante organizzarle, gestirle e storicizzarle tutte, per non rischiare di perdersi niente.Non solo CRM ma RM!

Il software che gestiscele persone, le relazionie il know-how

…un potente strumento che consente in tempo reale di reperire, analizzare, controllare informazioni e dati oggettivi secondo diversi punti di vista, elaborarli con strumenti di businness inteligence o di work flow management.EGO, la consapevolezza delle organizzazioni.

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LA CONSAPEVOLEZZA DELLE ORGANIZZAZIONI

LA FILOSOFIA la persona al centro

EGO è una serie modulare di procedure software integrate fra loro e integrabili con qualsiasi gestionale, che aiutano ad organizzare e gestire gli asset fondanti di ogni organizzazione: le persone, le relazioni, il know-how.

IL METODO l’organizzazione al centroLa gestione dei tre aspetti dell’impresa, a partire dalle persone, è il vero fattore di distinzione di ogni organizzazione. Ma ogni azienda è diversa dall’altra, anzi la differenza è costituita proprio dalla combinazione di questi tre fattori, per cui per ogni impresa costruiamo un EGO diverso, realizzato ad hoc per essa. Costruito sulle sue caratteristiche perché se ogni azienda è diversa, diversa deve essere la sua consapevolezza.

IL SOFTWARE il lavoro al centroProcedura web based ideata, sviluppata, manutenuta interamente da RES. Personalizzata, utilizzabile ovunque, con qualsiasi strumento, fisso o mobile. Uno strumento modulare e flessibile strutturato per integrarsi con qualsiasi gestionale o procedura nell’ottica di un completo system integrator.

HUMAN RESOURCE MANAGEMENTÈ il modulo dedicato alla gestione delle risorse umane: l’anagrafica, la valutazione delle competenze, il libretto formativo, la gestione della nota spese, la pianificazione delle assenze e molto altro ancora… in pratica l’intera vita aziendale di ogni collaboratore.

KNOWLEDGE MANAGEMENTIl know how di ogni organizzazione è costituito dalle normative aziendali, i regolamenti, la documentazione, i flussi informativi che in EGO sono integrati, organizzati e resi fruibili in ogni modalità: per argomento, parola chiave, ma anche per ruolo, per area organizzativa, ufficio…Per sapere sempre cosa ciascuno deve fare.

RELATIONSHIP MANAGEMENTLe relazioni che ogni azienda ha con i suoi stakeholder costituiscono una delle sue principali risorse! Per questo è importante organizzarle, gestirle e storicizzarle tutte, per non rischiare di perdersi niente.Non solo CRM ma RM!

Il software che gestiscele persone, le relazionie il know-how

…un potente strumento che consente in tempo reale di reperire, analizzare, controllare informazioni e dati oggettivi secondo diversi punti di vista, elaborarli con strumenti di businness inteligence o di work flow management.EGO, la consapevolezza delle organizzazioni.

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PERCORSO FORMATIVO

Arbitro Bancario FinanziarioObiettiviL’obiettivo del corso è illustrare il funzionamento dell’ABF quale strumento di risoluzione alternativa delle controversie tra cliente ed intermediario. Chi è, cosa fa, come funziona.

Programma• Chi è l’Arbitro Bancario e Finanziario

• La tutela del contraente debole

• Il percorso normativo

• I principi della legge

• La composizione dell’ ABF

• I destinatari della normativa

• Ambito di competenza dell’ ABF

• Il ricorso all’ ABF

• La decisione del ricorso

• L’ adempimento della decisione

• Alcuni numeri

• Gli altri sistemi

Durata1h 35m



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PERCORSO FORMATIVO

La disciplina antiriciclaggioObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativorelativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, nonchéprecise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diversecasistiche.

Programma• Le disposizioni normative in tema di antiriciclaggio

• La definizione di riciclaggio

• Il reato di riciclaggio

• Il reato di autoriciclaggio: prospettive sull’operatività bancaria

• I reati fiscali e i rapporti con il reato presupposto

• L’adeguata verifica della clientela: le nuove disposizioni e l’articolo 23 del D.Lgs 231/2007

• La verifica del cliente, dell’esecutore e del titolare effettivo

• Le PEP (Persone politicamente esposte) e le PEP domestiche

• L’utilizzo di banconote di grosso taglio

• Approfondimenti sul titolare effettivo

• Gli obblighi di registrazione delle operazioni

• La segnalazione di operazione sospetta

• La funzione antiriciclaggio

• I conti dedicati ed il problema della tracciabilità

• Gli autotrasportatori ed il problema della tracciabilità dei pagamenti

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La disciplina dell’usura bancaria ObiettiviIl corso si propone di dare un’informativa completa sulla normativa di Banca d’Italia e del MEF approfondendo aspetti relativi agli strumenti di prevenzione e contrasto del fenomeno dell’usura.

Programma• Fonti normative

• Modalità di rilevazione tasso-soglia Banca d’Italia

• Usura bancaria in riferimento a mutui (usura sopravvenuta – interessi di mora) e aperture di conto corrente

• Applicazioni lex usura: trasparenza bancaria

• Protesto

• Esecuzioni immobiliari

• Fondo solidarietà vittime usura – Fondo di prevenzione dell’usura

• Azione stimolo Banca d’Italia nel contrasto all’usura

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La disciplina normativa antiriciclaggio reg. ISVAP n.41 del 15/05/2012 – corso baseObiettiviL’obiettivo del corso è permettere l’aggiornamento previsto dalla normativa Ivass (regolamento 41 del 2012) analizzando aspetti specifici della normativa antiriciclaggio.

Programma• La normativa di riferimento

• Il riciclaggio

• Definizione

• Le fasi

• I numeri

• Le conseguenze

• Ambito di applicazione

• Il sistemi dei controlli interni

• Il ruolo degli organi sociali

• I presidi antiriciclaggio

• I gruppi assicurativi

• Agenti e broker

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La disciplina normativa antiriciclaggio reg. ISVAP n.41 del 15/05/2012 – corso avanzatoObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul quadro normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento al terrorismo come previsto in particolare dalla normativa Ivass del regolamento n° 41.

Programma• Soldi sporchi: il fenomeno del riciclaggio del denaro

• La normativa antiriciclaggio e il Regolamento IVASS 41/2012

• L’adeguata verifica della clientela

• Gli obblighi di registrazione

• Gli obblighi di segnalazione

• Limiti all’uso del contante e di titoli al portatore

• Responsabilità e sanzioni

• Riciclaggio, autoriciclaggio, reati tributari

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La nuova disciplina del credito ai consumatoriObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul quadro normati-vo applicabile ai finanziamenti rientranti nella definizione di credito ai consu-matori. Vengono illustrate le novità rispetto al preesistente sistema nonché gli speciali meccanismi di tutela della clientela in sede contrattuale.

Programma• Fonti normative ed evoluzione comunitaria

• Definizioni e ambiti applicativi

• La fase precontrattuale: gli obblighi degli intermediari

• Il contratto

• L’estinzione anticipata

• La risoluzione del contratto per inadempimento

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La responsabilità amministrativa degli enti - ex D. Lgs. 231/01ObiettiviIl corso si propone di fornire le basi teorico pratiche per comprendere le tematiche di rilevanza penale nella gestione delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica, contenute nel D. Lgs. 231/01. Si propone inoltre di offrire elementi necessari per predispor-re un adeguato modello organizzativo, redigere regolamenti e nominare un adeguato Organo di Vigilanza.

Programma• Introduzione alla responsabilità amministrativa degli enti

• Il quadro normativo di riferimento in materia di responsabilità amministrativa delle personalità giuridiche

• Evoluzione storica e aggiornamenti normativi del D. Lgs. 231/01 dalla sua entrata in vigore ad oggi

• Le fattispecie di reato previste dal D. Lgs. 231/01

• La connessione con altre normative di riferimento: antiriciclaggio, trasparenza, privacy, usura, etc.

• La predisposizione del modello organizzativo 231 e relativi protocolli

• Il regolamento 231 e il sistema di gestione integrato aziendale

• L’organismo di vigilanza indipendente o demandato al collegio sindacale

• Il codice etico aziendale

• Il sistema sanzionatorio e disciplinare

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La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (banche e confidi 106)ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione intermediario - cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicarecorrettamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.

Programma• Evoluzione normativa: fonti

• La profilatura del cliente

• Il documento di sintesi

• Le fasi del rapporto

• La documentazione a tutela del cliente

• Il foglio informativo con i contenuti, descrizione, condizioni e clausole

• Il contratto

• Le variazioni unilaterali delle condizioni contrattuali

• Il corretto utilizzo dell’ ISC nei contratti di conto corrente

• Le comunicazioni alla clientela

• Le modifiche unilaterali: l’articolo 118 del TUB

• L’ operatività dell’ABF

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La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (confidi minori)ObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione intermediario - cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicarecorrettamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.



• Il documento di sintesi e i confidi minori


• La documentazione a tutela del cliente e i confidi minori


• Il contratto





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La trasparenza bancaria tra intermediari e clienti (mediatori creditizi)ObiettiviL’obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione mediatore creditizio o agente in attività finanziaria col cliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicare correttamente la norma e soddisfare le necessità del cliente.



• Il documento di sintesi


• La documentazione a tutela del cliente


• Il contratto

• I contratti base





Durata3h


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La tutela del consumatoreObiettiviL’ obiettivo del corso è quello di analizzare la figura del contraente debole “consumatore” nel settore assicurativo.

Programma• Le norme a tutela dei consumatori nei contratti assicurativi

• Le norme di comportamento

• Il conto separato

• I mezzi di pagamento dei premi

• La responsabilità solidale

• L’informativa precontrattuale

• La consegna della documentazione

• Polizze assicurative connesse a mutui e ad altri contratti di finanziamento

• Il conflitto d’interesse

• La portabilità delle polizze legate ai mutui

• Polizze e mutui

• Cpi

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La tutela della privacy ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di approfondire gli aspetti giuridici legati alla tutela del dato personale, analizzando le fonti giuridiche ed il complesso di regole che assistono la relazione con il cliente al fine di fornire indicazioni operative da porre in essere nelle varie fasi della contrattazione.

Programma• Il codice in materia di dati personali

• L’applicazione della privacy in ambito bancario

• I soggetti della privacy

• Gli adempimenti che competono al personale e i vari step durante la trattativa

• Le misure di sicurezza

• La classificazione dei dati e loro trattamento con e senza ausilio di strumenti elettronici

• Il documento programmatico sulla sicurezza

• Le immagini e i dati biometrici

• Il furto di identità bancario

• Casi di esclusione del consenso

• Diritti dell’interessato

• Le sanzioni

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La tutela della privacy - novità e casi pratici ObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire conoscenze pratiche relative all’applicazione delle leggi sulla privacy.

Programma• Il provvedimento 192

• Il responsabile del trattamento dei dati personali

• Violazione della privacy (caso pratico)

• Il dato bancario

• Quali operazioni devono essere tracciate

Durata1h



GOVGestione regolamenti, procedure,

flussi informativi

È la procedura per gestire, consultare, archiviare i regolamenti, le procedure, i flussi informativi inter e intra funzione, nonché tutta la documentazione aziendale.

È un repository strutturato di tutti i documenti dell’impresa collegati ed integrati con l’organigramma - funzionigramma e quindi con ciascuna area, funzione, ufficio, posizione e con tutti i ruoli/incarichi aziendali.

I ruoli sono descritti e mappati all’interno della procedura ed agganciati alla relativa anagrafica del personale.

PUNTI DI FORZA

Con EGO GOV è possibile:

Archiviare automaticamente tutta la documentazione ufficiale – e non – dell’azienda.

Rintracciare ciascun documento – o parte di esso – partendo dalla job description, dall’argomento, dal nome del documento, per parola all’interno del testo.

Ricordare le scadenze relative a report periodici da produrre e da ricevere, relazio-ni o quanto altro.

Capire carichi di lavoro, iter dei documenti, puntualità arrivo, etc.

Razionalizzare e storicizzare la struttura di Governance e del Knowledge Base aziendale.

Produrre un documento ed inviare immediata-mente comunicazione della messa a disposizio-ne a tutti gli interessati.

EGO, la consapevolezza delle organizzazioni

per informazioni: [email protected]

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GOVGestione regolamenti, procedure,

flussi informativi

È la procedura per gestire, consultare, archiviare i regolamenti, le procedure, i flussi informativi inter e intra funzione, nonché tutta la documentazione aziendale.

È un repository strutturato di tutti i documenti dell’impresa collegati ed integrati con l’organigramma - funzionigramma e quindi con ciascuna area, funzione, ufficio, posizione e con tutti i ruoli/incarichi aziendali.

I ruoli sono descritti e mappati all’interno della procedura ed agganciati alla relativa anagrafica del personale.

PUNTI DI FORZA

Con EGO GOV è possibile:

Archiviare automaticamente tutta la documentazione ufficiale – e non – dell’azienda.

Rintracciare ciascun documento – o parte di esso – partendo dalla job description, dall’argomento, dal nome del documento, per parola all’interno del testo.

Ricordare le scadenze relative a report periodici da produrre e da ricevere, relazio-ni o quanto altro.

Capire carichi di lavoro, iter dei documenti, puntualità arrivo, etc.

Razionalizzare e storicizzare la struttura di Governance e del Knowledge Base aziendale.

Produrre un documento ed inviare immediata-mente comunicazione della messa a disposizio-ne a tutti gli interessati.

EGO, la consapevolezza delle organizzazioni

per informazioni: [email protected]

PERCORSO FORMATIVO

Comunicazione interpersonale e telefonicaObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza base delle tecniche di comunicazione interpersonale al fine di migliorare le relazioni sia con il cliente che all’interno dell’azienda. Inoltre fornisce strumenti e metodi per la gestione della telefonata.

Programma• Le cinque leggi della comunicazione

• Comunicazione e informazione

• L’arte di ascoltare

• Il linguaggio verbale

• Come dirigere la conversazione

• Il potere delle domande

• La comunicazione al telefono

• La relazione telefonica

• Le fasi del ciclo della telefonata

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Correttezza professionaleObiettiviL’obiettivo del corso è analizzare il complesso di regole di comportamento che devono caratterizzare il rapporto con il cliente, in quanto soggetto da tutelare e oggetto di attività di marketing.

Programma• Le regole della trasparenza e delle condizioni contrattuali (cenni)

• Guida pratica sul credito ai consumatori

• L’importanza degli annunci pubblicitari

• L’importanza della selezione dei finanziamenti

• Il comportamento del finanziatore

• I chiarimenti, i reclami

• Il comportamento del finanziato

• Definizione di cliente

• Relazione con il cliente (CRM)

• I benefici del CRM

• La soddisfazione del cliente

• Conosciamo il nostro cliente

• Le diverse tipologie di clienti

• Come misurare il livello di soddisfazione del cliente

• Come comunicare con il cliente

Durata1h


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Corso per Agente d’affari in mediazione – Sezione ImmobiliareObiettiviL’obiettivo del corso è formare i partecipanti alla professione di Agente Immobiliare, fornendo conoscenze e competenze specifiche per la gestione di una specifica attività lavorativa. La partecipazione al corso abilita all’esame per Agente di Affari Immobiliari da sostenere presso la CCIAA.

Programma• Normativa che disciplina il settore e la figura professionale del mediatore

• Elementi di diritto civile: diritti reali, contratti, registri immobiliari, ipoteca, diritto di famiglia

• Elementi di diritto commerciale: imprenditore e impresa, responsabilità patrimoniale, garanzie dell’obbligazione, garanzia patrimoniale, esecuzione coattiva, titoli di credito, pubblicità, fatti giuridici

• Elementi di diritto tributario: la registrazione della proposta di acquisto e del compromesso, intermediazione creditizia

• Approfondimenti connessi al settore merceologico (da svolgersi in aula)

Durata50h + 50h

Modalità di fruizioneE-Learning - Aula

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Il processo di vendita e il difficile rapporto tra italiani e le polizzeObiettiviL’obiettivo del corso è analizzare il settore della vendita dei prodotti assicurativi attraverso l’osservazione del rapporto con la clientela e delle regole che governano il settore previdenziale.

Programma• Il processo di vendita

• Il difficile rapporto tra gli italiani e le polizze

• La scarsa cultura finanziario-assicurativa degli italiani

• Cos’è l’assicurazione

• La legge dei grandi numeri

• Le origini delle norme di comportamento degli intermediari

• Le ricerche di Akerlof

• Le norme di comportamento

• Disciplina comunitaria

• Normativa primaria e normativa secondaria

• L’intermediazione assicurativa

• Il regolamento 35/2010: trasparenza dei prodotti assicurativi

• Obblighi di informativa relativi ai prodotti vita, obblighi di informativa relativi ai prodotti danni

• Il DL “Sviluppo bis”: nuove norme a favore dei consumatori

• Provvedimento Ivass n.7 del 16 luglio 2013: Disposizioni in materia di gestione dei rapporti assicurativi via web

• Le fasi della trattativa di vendita

• La pianificazione dell’attività di vendita

• Il marketing

Durata2 ore 35 min



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La vendita di strumenti finanziari assicurativiObiettiviL’ obiettivo del corso è analizzare le fasi della vendita dei prodotti finanziari assicurativi, delle tecniche di comunicazione e marketing a sostegno degli strumenti di natura giuridica.

Programma• Le fasi della trattativa

• La prima visita

• L’approccio

• L’ascolto e il metodo del ricalco

• Utilizzo delle parole

• La riconduzione

• Il riepilogo

• Il patto di mandato

• La compilazione della scheda e l’ elaborazione della proposta

• La gestione del secondo incontro

• Il marketing

• Il piano di marketing

• La pianificazione individuale

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Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobiliObiettiviIl corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza di base di come sonoorganizzati i registri immobiliari.

Programma• Escursus normativo

• Conservatorie dei registri immobiliari

• Adempimenti relativi alla compravendita d’ immobili

• La trascrizione

• La voltura

• La visura ipotecaria e catastale

Durata2h


Valido ai fini OAM

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Catalogo formativo e-learning - RES Consulting Group · La disciplina dell’usura bancaria ......

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