AXA MPS Valore Performance - Responsabilità Sociale€¦ · Scheda Sintetica - Informazioni...

Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche dell’investimento proposto.

Data di deposito della Copertina in Consob: 09/07/2013.Data di validità della Copertina in Consob: 10/07/2013.

La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa.

OFFERTA AL PUBBLICO DI

Si raccomanda la lettura delle seguenti parti del Prospetto d’Offerta:

Parte I (informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative);Parte II (illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e dei costi effettivi dell’investimento); Parte III (altre informazioni).

Il Prospetto d’offerta deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

AXA MPS Valore Performance - Responsabilità SocialePRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED

MO

D.A

MFV

P15

- 07/

2013

AXA MPS Financial Limited George's Quay Plaza, 1 George's Quay, Dublin 2. Tel: 353-1-643 9100 Fax: 353-1-643 9110Directors: Frédéric de Courtois, Chairman: France, Neil Guinan, Chief Executive Officer, Bruno Guiot: France,

Lodovico Mazzolin: Italy, Fabio Accorinti: Italy, Jonathan Goold: UK, Seamus Hughes: UK, Sergio Vicinanza: ItalyRegistered No.: 293822 Registered Office: 33 Sir John Rogerson's Quay, Dublin 2. Regulated by Central Bank of Ireland

Scheda Sintetica - Informazioni Generali

AXA MPS Financial Limited AXA MPS Valore Performance - Responsabilità Sociale1 di 60

Impresa di assicurazione

Contratto

Attività finanziariesottostanti

Proposte d’investimentofinanziario

Finalità

AXA MPS Financial Limited è un’impresa di assicurazione di diritto Irlandese (l’Impresadi Assicurazione), appartenente al Gruppo AXA.Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato AXA MPS Valore Perfor-mance-Responsabilita’ Sociale (il Contratto). Il premio unico iniziale, al netto dei costi, viene interamente investito in quote del fondointerno dell’Impresa di Assicurazione, denominato AXA MPS VP15 Responsabilita’ Socia-le (di seguito il ‘Fondo Interno’) che investe in varie tipologie di strumenti finanziari, dal cuivalore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal Contratto.

Alla data di redazione del presente Prospetto d’offerta, l’Impresa di Assicurazione inten-de investire il patrimonio del Fondo Interno interamente in quote del fondo riservato didiritto irlandese non armonizzato ai sensi della Direttiva 85/611/CEE - come modificatadalla Direttiva 88/220/CEE - denominato Rainbow Fund XV (di seguito, il ‘Fondo NonArmonizzato’) (ISIN IE00B9M11Q69) e gestito da Anima Asset Management Ltd. Il FondoNon Armonizzato è un comparto del Trust di diritto irlandese Rainbow QIF. Il Fondo NonArmonizzato potrà investire nella tipologia di strumenti finanziari in cui investe il FondoInterno (elencati nella Scheda Sintetica, Informazioni Specifiche, Sezione Politica di Inve-stimento) tra cui strumenti obbligazionari, emessi da soggetti governativi e/o corporate,strumenti derivati (quotati e/o Over The Counter (OTC) inclusi, a titolo non esaustivo,opzioni, asset swap, total return swap e swaption) nonché Organismi di Investimento Col-lettivo del Risparmio armonizzati, ai sensi della Direttiva 85/611/CEE - come modificatadalla Direttiva 88/220/CEE, o autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (TestoUnico dell’Intermediazione Finanziaria) o non armonizzati (gli ‘OICR’).

Si precisa che la gestione attiva del Fondo Non Armonizzato da parte di Anima Asset Mana-gement Ltd risulta coerente con gli obiettivi del Fondo Interno di seguito descritti, e vieneattuata mediante l’allocazione degli investimenti inclusi nel Fondo Non Armonizzato.

In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione ha la facoltà di modificare la composizione el’allocazione degli strumenti finanziari sottostanti il Fondo Interno nel corso della dura-ta contrattuale coerentemente con il raggiungimento dell’Obiettivo di Protezione e del-l’Obiettivo di Performance del Fondo Interno stesso, come di seguito descritti.Il Contratto prevede il versamento di un premio unico d’importo minimo pari a 2.500,00euro. Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi successivi.

La proposta d’investimento finanziario di cui al presente Prospetto d’offerta è unica.Per un’illustrazione delle informazioni di dettaglio, si rinvia alle Informazioni Specifichedella presente Scheda Sintetica.Il Contratto intende soddisfare allo stesso tempo le esigenze d’investimento del rispar-mio e incremento del capitale investito nel Fondo Interno, protetto e gestito su un oriz-zonte temporale pari alla durata contrattuale, e l’esigenza di copertura assicurativa peril caso di decesso.

In particolare, il Fondo Interno persegue, di norma e salvo quanto previsto successiva-mente circa l’aleatorietà degli stessi:1) un obiettivo di protezione (‘Obiettivo di Protezione’), che mira a restituire a scaden-

za un importo almeno pari al Premio Versato;

Scheda SinteticaInformazioni GeneraliLa parte “Informazioni Generali”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contra-ente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le informazioni generali sull’offerta.

Per i termini utilizzati nella presente Scheda Sintetica, e non altrimenti definiti, si rinviaal Glossario contenuto nel Prospetto d’offerta.

Informazioni generali sul contratto

Opzioni contrattualiDurata

Caso morte

Altri eventi assicuratiAltre opzioni contrattuali

Informazioni sullemodalità di sottoscrizione

2) un obiettivo di performance (‘Obiettivo di Performance’), che mira alla corresponsio-ne (a) di Cedole Variabili a specifici anniversari di polizza e (b) di un Importo Variabi-le a scadenza.

Non applicabile.Il contratto ha una durata fissa pari a 6 anni e 11 mesi, dalla data di decorrenza(23/10/2013, la ‘Data di Decorrenza’) alla data di scadenza (23/09/2020, la ‘Data diScadenza’).

Al momento della sottoscrizione del Contratto, l’Assicurato dovrà avere un’età superio-re a 18 anni ed inferiore ad 85 anni.

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il paga-mento ai Beneficiari di un importo pari al Controvalore delle Quote attribuite al Contrat-to stesso, maggiorate di una percentuale pari allo 0,1%.

Qualora il capitale così determinato fosse inferiore al Premio Versato, sarà liquidato unulteriore importo pari alla differenza tra il Premio Versato, al netto della parte di premioriferita a eventuali riscatti parziali, e l’importo caso morte come sopra determinato. Taleimporto non potrà essere in ogni caso superiore al 5% del Premio Versato. Pertanto,anche a fronte della suddetta integrazione, la prestazione caso morte potrà comun-que risultare inferiore al Premio Versato.

Controvalore delle Quote: indica un importo pari al prodotto tra il numero delle quoteassegnate al Contratto ed esistenti alla Data di Valorizzazione di riferimento ed il Valo-re Unitario della Quota rilevato nella medesima data.

Per il caso morte, ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota, si farà riferimentoalla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la notifica deldecesso dell’Assicurato perviene all’Impresa di Assicurazione.

Valore Unitario della Quota: indica, in ciascuna Data di Valorizzazione, il rapporto tra ilvalore del patrimonio netto del Fondo Interno (NAV) ed il numero di quote del FondoInterno esistenti alla data stessa.

Data di Valorizzazione: salvo il verificarsi di un Evento di Turbativa del Fondo Interno,indica ogni mercoledì, a partire dalla Data di Decorrenza fino alla Data di Scadenza, onell’ipotesi in cui tale giorno non sia un giorno lavorativo in Italia e/o Irlanda, il giornolavorativo immediatamente successivo in Italia e/o Irlanda. Non applicabile.Non applicabile.

Informazioni sulle modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del Contratto puòessere effettuata presso l’Impresa di Assicurazione o tramite l’intermediario incaricatodella distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante firma dell’appo-sito Modulo di Proposta, allegato al Prospetto d’offerta.

Il Contratto si ritiene concluso, a condizione che sia stato pagato il premio, alle ore24:00 della Data di Decorrenza, e sempre che entro il suddetto termine l’Impresa diAssicurazione non abbia comunicato per iscritto all’Investitore-Contraente il rifiuto dellaproposta. Le prestazioni assicurative previste dal Contratto decorrono dalla Data diDecorrenza.

Per ulteriori informazioni sulle modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Parte I, Sezio-ne D, del Prospetto d’offerta.



Le coperture assicurative per rischi demografici

Informazioni aggiuntive

Switch e versamentiaggiuntiviRimborso del capitale ascadenza (caso vita)

Non applicabile.

Alla Data di Scadenza, sempre che l’Assicurato sia in vita, l’Impresa di Assicurazioneliquiderà agli aventi diritto un importo, collegato esclusivamente alla performance delFondo Interno, pari al Controvalore delle Quote a scadenza.

Nell’ambito dell’Obiettivo di Protezione, il Fondo Interno mira a restituire a scadenza unimporto, di norma e fatto salvo quanto previsto successivamente circa l’aleatorietà dellostesso, almeno pari al Premio Versato, al netto di eventuali riscatti parziali.

Inoltre, nell’ambito dell’Obiettivo di Performance e in relazione all’andamento degli stru-menti finanziari sottostanti, il Fondo Interno mira a corrispondere agli aventi diritto iseguenti importi, come determinati alla data di redazione del presente Prospetto d’of-ferta e salvo quanto previsto successivamente circa l’aleatorietà degli stessi:

1) A scadenza, un importo variabile (l’‘Importo Variabile’) pari alla somma di: a) un importo pari al premio versato moltiplicato per il 35% della performance del-

l’Indice, se positiva, calcolata come la media aritmetica delle variazioni percen-tuali dell’Indice nelle Date di Rilevazione. Ad ogni Data di Rilevazione, la variazio-ne percentuale dell’Indice sarà calcolata come il rapporto fra il Valore Ufficiale diChiusura dell’Indice alla Data di Rilevazione di riferimento ed il Valore Ufficiale diChiusura dell’Indice alla Data di Rilevazione Iniziale, diminuito di un’unità;

b) un importo pari al valore di liquidazione degli OICR nei quali il Fondo Interno risul-terà direttamente e/o indirettamente investito a scadenza.

2) In corso di Contratto, sempre che l’Assicurato sia in vita, due cedole variabili (leCedole Variabili), calcolate come segue:a) In concomitanza della prima ricorrenza annuale di polizza (esattamente il

23/10/2014) un importo almeno pari al 4,10% del Premio Versato, al netto dellaparte di premio riferita ad eventuali riscatti parziali;

b) In concomitanza della seconda ricorrenza annuale di polizza (esattamente il23/10/2015) un importo almeno pari al 4,10% del Premio Versato, al netto dellaparte di premio riferita ad eventuali riscatti parziali.

L’Impresa di Assicurazione potrà inoltre, a propria discrezione, corrispondere agli aven-ti diritto importi aggiuntivi, rispetto a quelli indicati al precedente punto 2), in caso diperformance positiva del Fondo Interno e in particolare quale risultato della gestionedell’allocazione in OICR nei quali il Fondo Interno risulterà direttamente e/o indiretta-mente investito.

Indice: Euro Stoxx ESG Leaders 50 Index (Codice Bloomberg: SXXESGE Index).

Data di Rilevazione Iniziale: indica il 30 Ottobre 2013.

Date di Rilevazione: indica il 09 Settembre 2014, 09 Settembre 2015, 09 Settembre2016, 09 Settembre 2017, 09 Settembre 2018, 09 Settembre 2019, 09 Settembre 2020.

Valore Ufficiale di Chiusura dell’Indice: indica il valore dell’Indice in ciascuna Data diRilevazione così come calcolato e pubblicato sul sito internet della Società proprietariadell’Indice stesso.

In caso di liquidazione anticipata del Fondo Interno da parte dell’Impresa di Assicurazio-ne, il Contratto s’intenderà automaticamente sciolto e verrà corrisposto agli Investitori-Contraenti, per ogni quota attribuita al Contratto, un ammontare pari al Valore Unitariodelle Quote alla data di liquidazione anticipata, al netto di eventuali spese amministra-tive qualora previste. Vi è pertanto la possibilità che, anche in caso di liquidazione anti-cipata del Fondo Interno, l’ammontare corrisposto agli Investitori-Contraenti sia inferio-re al Premio Versato.

L’Impresa di Assicurazione non offre alcuna garanzia finanziaria di rimborso del PremioVersato a scadenza o di corresponsione di un rendimento minimo, ivi incluse le Cedo-



Rimborso del capitaleprima della scadenza(c.d. riscatto)

Revoca della proposta

Diritto di recesso

le Variabili e l’Importo Variabile. Il raggiungimento dell’Obiettivo di Protezione e del-l’Obiettivo di Performance è soggetto ad aleatorietà e pertanto, vi è la possibilità chel’Investitore-Contraente ottenga, a scadenza, un ammontare inferiore al Premio Versa-to per effetto dei rischi finanziari connessi agli strumenti in cui il Fondo Interno inve-ste direttamente o indirettamente e/o per effetto del rischio di controparte collegatoalla solvibilità degli emittenti gli strumenti finanziari in cui il Fondo Interno investedirettamente o indirettamente. Inoltre, vi è la possibilità che, in corso di Contratto,l’importo delle Cedole Variabili subisca una diminuzione o che le stesse Cedole Varia-bili non vengano corrisposte in relazione al rischio di controparte relativo agli stru-menti finanziari in cui il Fondo Interno investe direttamente o indirettamente.Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso l’Investitore-Contraen-te può esercitare il diritto di riscatto totale o parziale del Contratto, purché l’Assicuratosia in vita.

L’importo che sarà corrisposto all’Investitore-Contraente in caso di riscatto sarà pari alControvalore delle Quote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla data di ricevimen-to della richiesta di rimborso.

In caso di riscatto, ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota, si farà riferimentoalla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la richiesta diriscatto perviene all’Impresa di Assicurazione, corredata di tutta la documentazione pre-vista all’art. 12 delle Condizioni di Assicurazione.

L’Investitore-Contraente ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto conle stesse modalità del riscatto totale. In questo caso l’ammontare minimo riscattabileè pari a 2.500,00 euro ed il contratto rimane in vigore per la parte non riscattata. Inogni caso il controvalore residuo delle quote del Fondo Interno non potrà essere inferio-re a 2.500,00 euro.

In caso di riscatto del Contratto, la Impresa di Assicurazione non offre alcuna garan-zia finanziaria di rendimento minimo e pertanto l’Investitore-Contraente sopporta ilrischio di ottenere un ammontare inferiore rispetto al Premio Versato in considerazio-ne dei rischi connessi alla fluttuazione del valore di mercato degli attivi in cui investe,direttamente o indirettamente, il Fondo Interno e, in caso di riscatto nei primi anni didurata del Contratto, in considerazione anche dei costi applicati al momento della sot-toscrizione del Contratto.

Per informazioni più dettagliate sulle modalità di esercizio del riscatto si rinvia alla Sez.B.2) della Parte I del Prospetto d’offerta.L’Investitore-Contraente può revocare la proposta fino al momento della conclusione delContratto, mediante lettera raccomandata inviata all’Impresa di Assicurazione, alseguente indirizzo:

AXA MPS Financial Limited George’s Quay Plaza, 1 George’s QuayDublin 2 – Ireland

Le somme eventualmente pagate dall’Investitore-Contraente verranno restituite dall’Im-presa di assicurazione entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazionedella revoca. L’Investitore-Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla Data diDecorrenza del Contratto, mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimentoinviata all’Impresa di Assicurazione, al seguente indirizzo:


L’Impresa di Assicurazione rimborsa all’Investitore-Contraente entro trenta giorni dalricevimento della comunicazione di recesso corredata della relativa documentazione



Ulteriore informativadisponibile

Legge applicabile alcontrattoRegime linguistico delcontrattoReclami

indicata all’art. 12 delle condizioni di assicurazione il Controvalore delle Quote delFondo Interno attribuite al Contratto alla data di ricevimento della richiesta di recesso,incrementato dei caricamenti iniziali applicati.Tutte le informazioni relative al Contratto sono disponibili a partire dalla Data di Validitàdel presente Prospetto d’Offerta sul sito internet dell’Impresa di Assicurazione(www.axa-mps.it) dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimosito è inoltre disponibile il Prospetto d’offerta aggiornato, il rendiconto periodico dellagestione del Fondo, nonché il Regolamento del Fondo Interno.

L’Impresa di Assicurazione comunica tempestivamente all’Investitore-Contraente leeventuali variazioni delle informazioni contenute nel presente Prospetto d’offerta con-cernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, ilregime dei costi ed il profilo di rischio.L’Impresa di Assicurazione propone all’Investitore-Contraente, che con la sottoscrizionedel Modulo di Proposta accetta, di applicare al Contratto la legge italiana. In caso di mancata scelta delle parti, il Contratto e gli eventuali documenti ad essoallegati sono redatti in lingua italiana.Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devonoessere inoltrati per iscritto, mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento,posta ordinaria, fax o email, a:

AXA MPS Financial Limited – Ufficio ReclamiGeorge’s Quay Plaza, 1 George’s QuayDublin 2 – IrelandFax +35316439142

Numero Verde 800-029340

email: [email protected]

Qualora l’evasione del reclamo richieda la comunicazione di dati personali, l’Impresa diAssicurazione invierà risposta esclusivamente all’indirizzo dell’Investitore-Contraenteindicato in polizza.

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assen-za di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi, corredandol’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa di Assicurazione:

– per questioni attinenti il Contratto a: IVASS – Servizio Tutela degli Utenti – Via delQuirinale, 21 – 00187 Roma, telefono 800.48.666.1;

– per questioni attinenti alla trasparenza informativa a: CONSOB – Via G.B. Martini,3 – 00198 Roma, o Via Broletto, 7 – 20123 Milano, telefono 06 84771/02 724201;

– per ulteriori questioni: alle altre Autorità amministrative competenti.

In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda chepermane la competenza esclusiva dell’Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrerea sistemi conciliativi ove esistenti.

Eventuali reclami potranno inoltre essere indirizzati all’Autorità irlandese competente alseguente indirizzo: Central Bank of Ireland, - Consumer Protection Codes Department,PO Box 9138, College Green - Dublin 2 (Ireland).

Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d’offerta per ulteriori dettagli.



Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offer-ta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente,unitamente alle Condizioni di Assicurazione, primadella sottoscrizione.

Data di deposito in Consob della parte InformazioniGenerali: 09/07/2013Data di validità della parte Informazioni Generali:10/07/2013

PAGINA BIANCA PER ESIGENZE TIPOGRAFICHE

La proposta d’investimento finanziario è denominata AXA MPS Valore Performance-Responsabilita’ Sociale.

Il Fondo Interno cui sono collegate le prestazioni del Contratto è denominato AXA MPSVP15 Responsabilita’ Sociale. Il Fondo Interno è domiciliato in Irlanda.Il gestore del Fondo Interno è l’Impresa di Assicurazione. Codice della proposta d’investimento finanziario e del Fondo interno: PU15Valuta di denominazione: EuroData di istituzione: 23/10/2013 Politica di distribuzione dei proventi del Fondo Interno: a distribuzione dei proventi. Modalità di versamento del premio: la proposta d’investimento finanziario prevede il ver-samento di un premio unico, di importo minimo pari a 2.500,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario: la proposta d’investimento finanziario ha comefinalità quella d’investimento del risparmio e incremento del capitale investito, ivi inclu-sa una copertura assicurativa per il caso di decesso, in un orizzonte temporale coinci-dente con la durata del Contratto, coerentemente con la politica d’investimento delFondo Interno.

Tipologia di gestione: a obiettivo di rendimento/protetta.Obiettivo della gestione: il Fondo Interno ha come obiettivo generale l’incremento delcapitale investito su un orizzonte temporale di 6 anni e 11 mesi.

In particolare, il Fondo Interno persegue, di norma e salvo quanto previsto successiva-mente circa l’aleatorietà degli stessi:1) un obiettivo di protezione (‘Obiettivo di Protezione’), che mira a restituire a scaden-

za un importo almeno pari al Premio Versato;2) un obiettivo di performance (‘Obiettivo di Performance’), che mira alla corresponsio-

ne (a) di Cedole Variabili a specifici anniversari di polizza e (b) di un Importo Variabi-le a scadenza.

Nell’ambito dell’Obiettivo di Protezione, il Fondo Interno mira a restituire a scadenza unimporto, di norma e fatto salvo quanto previsto successivamente circa l’aleatorietà dellostesso, almeno pari al Premio Versato, al netto di eventuali riscatti parziali.

Inoltre, nell’ambito dell’Obiettivo di Performance e in relazione all’andamento degli stru-menti finanziari sottostanti, il Fondo Interno mira a corrispondere agli aventi diritto iseguenti importi, come determinati alla data di redazione del presente Prospetto d’of-ferta e salvo quanto previsto successivamente circa l’aleatorietà degli stessi:

1) A scadenza, un importo variabile (l’‘Importo Variabile’) pari alla somma di: a) un importo pari al premio versato moltiplicato per il 35% della performance del-

l’Indice, se positiva, calcolata come la media aritmetica delle variazioni percen-tuali dell’Indice nelle Date di Rilevazione. Ad ogni Data di Rilevazione, la variazio-ne percentuale dell’Indice sarà calcolata come il rapporto fra il Valore Ufficiale diChiusura dell’Indice alla Data di Rilevazione di riferimento ed il Valore Ufficiale diChiusura dell’Indice alla Data di Rilevazione Iniziale, diminuito di un’unità;

Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche


Scheda SinteticaInformazioni SpecificheLa parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Con-traente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche delFondo Interno.

Per i termini utilizzati nella presente Scheda Sintetica, e non altrimenti definiti, si rinviaal Glossario del Prospetto d’offerta.

Informazioni generali sull’investimento finanziarioNome

GestoreAltre informazioni

Tipologia di gestione

Struttura e rischi dell’investimento finanziario

Orizzonte temporaled’investimento consigliatoProfilo di rischio

Politica di investimento

b) un importo pari al valore di liquidazione degli OICR nei quali il Fondo Interno risul-terà direttamente e/o indirettamente investito a scadenza.

2) In corso di Contratto, sempre che l’Assicurato sia in vita, due cedole variabili (leCedole Variabili), calcolate come segue:a) In concomitanza della prima ricorrenza annuale di polizza (esattamente il

23/10/2014) un importo almeno pari al 4,10% del Premio Versato, al netto dellaparte di premio riferita ad eventuali riscatti parziali;

b) In concomitanza della seconda ricorrenza annuale di polizza (esattamente il23/10/2015) un importo almeno pari al 4,10% del Premio Versato, al netto dellaparte di premio riferita ad eventuali riscatti parziali.

L’Impresa di Assicurazione potrà inoltre, a propria discrezione, corrispondere agli aven-ti diritto importi aggiuntivi, rispetto a quelli indicati al precedente punto 2), in caso diperformance positiva del Fondo Interno e in particolare quale risultato della gestionedell’allocazione in OICR nei quali il Fondo Interno risulterà direttamente e/o indiretta-mente investito.

L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’inve-stimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è lapossibilità che l’Assicurato ottenga, al momento del rimborso un ammontare inferioreall’investimento finanziario.

Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettagliosulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.L’orizzonte temporale minimo consigliato per l’investimento coincide con la durata delContratto, pari a 6 anni e 11 mesi.Grado di rischio: L’investimento nel Fondo Interno comporta un grado di rischio medio -alto.

Il grado di rischio del Fondo interno, connesso alla sua volatilità, esprime la variabilitàdel rendimento in una scala compresa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto,molto-alto.

Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: nella seguente tabella si riportanogli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporaled’investimento consigliato, basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento inun’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scena-rio sono indicate la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale delcapitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali).

Scenari probabilistici dell’investimento finanziario Probabilità Valori centraliIl rendimento è negativo 25,12% 86,98%Il rendimento è positivo ma inferiorea quello dell’attività finanziaria priva di rischio 0,81% 100,57%Il rendimento è positivo e in lineacon quello dell’attività finanziaria priva di rischio 71,71% 108,94%Il rendimento è positivo e superiorea quello dell’attività finanziaria priva di rischio 2,36% 148,46%Nota: La tabella degli scenari di rendimento è valutata nell’ipotesi di risultati generati in condizioni non risultan-ti da una gestione attiva delle componenti sottostanti il Fondo Interno e nell’ipotesi in cui le Cedole Variabili pre-viste siano calcolate sul livello minimo previsto.

Avvertenza: i valori indicati nella tabella sopra riportata hanno l’esclusivo scopo di age-volare la comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario.Categoria: a obiettivo di rendimento/protetta

Il Fondo Interno potrà investire principalmente nelle seguenti tipologie di strumenti finan-ziari:a) titoli di Stato Italiani o sovranazionali emessi o garantiti da Paesi appartenenti

all’area OCSE, istituzioni pubbliche o locali di Paesi appartenenti all’area Euro, orga-nizzazioni internazionali alle quali appartengono uno o più Stati Membri, soggetti regi-



strati in Paesi OCSE con un credit rating all’emissione e durante la durata del pre-sente contratto almeno pari a ‘BB‘ (o equivalente) attribuito da almeno due agenzieprincipali di rating;

b) strumenti obbligazionari emessi da soggetti corporate denominati in Euro e quotatio scambiati su una qualsiasi Borsa internazionale riconosciuta;

c) organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR), inclusi OICR azionari,obbligazionari e monetari armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE, gestiti dasocietà appartenenti al Gruppo AXA e/o al Gruppo Monte dei Paschi di Siena, o daaltre società di gestione del risparmio;

d) organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR), inclusi OICR azionari,obbligazionari e monetari non armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE gesti-ti da società appartenenti al Gruppo AXA e/o al Gruppo Monte dei Paschi di Siena,o da altri fund manager e domiciliati in Irlanda, Paesi OCSE, Stati Uniti d’America,Jersey, Guernsey, Isola di Man o, previa approvazione della Central Bank of Ireland,in altri Paesi;

e) strumenti monetari, depositi bancari in conto corrente, certificati di deposito, com-mercial papers ed altri strumenti del mercato monetario, titoli di Stato con scaden-za non superiore ad un anno, operazioni di pronto contro termine;

f) strumenti derivati quotati e/o over the counter (OTC), inclusi, a titolo non esaustivo,opzioni, asset swap, total return swap e swaption.

Durante la vita del Contratto, il Fondo Interno potrebbe investire l’intero patrimonio nettonelle seguenti attività:– uno o più strumenti obbligazionari governativi o corporate, di cui ai precedenti punti

a) e b);– uno o più OICR armonizzati o non armonizzati, di cui ai precedenti punti c) e d);– attività finanziarie riconducibili al Gruppo AXA e/o al Gruppo Monte dei Paschi.

Il Fondo Interno potrà investire in strumenti finanziari con un rating inferiore a ‘BB’ o prividi rating fino a un massimo del 5% del patrimonio del Fondo Interno, con esclusionedegli strumenti finanziari emessi dalla Repubblica Italiana.

L’utilizzo di strumenti derivati è finalizzato, principalmente, al conseguimento dell’Obiet-tivo di Perfomance nonché alla riduzione dei rischi finanziari o alla efficace gestione delportafoglio sottostante il Fondo Interno.

Gli strumenti finanziari in cui investe il Fondo Interno sono principalmente denominati inEuro.

Alla data di redazione del presente Prospetto d’offerta, l’Impresa di Assicurazione inten-de investire il patrimonio del Fondo Interno interamente in quote del Fondo Non Armo-nizzato denominato Rainbow Fund XV (ISIN IE00B9M11Q69), comparto del Trust di dirit-to irlandese Rainbow QIF.

Il Fondo Non Armonizzato potrà investire nella tipologia di strumenti finanziari in cui inve-ste il Fondo Interno, come elencati sopra. Si precisa che la gestione attiva del FondoNon Armonizzato da parte di Anima Asset Management Ltd. risulta coerente con gliobiettivi del Fondo Interno, e viene attuata mediante l’allocazione degli investimentiinclusi nel Fondo Non Armonizzato.

Alla data di redazione del presente Prospetto d’Offerta Anima Asset Management Ltdintende investire il patrimonio netto del Fondo Non Armonizzato:a) in titoli di Stato Italiani (BTP) in maniera principale;b) in strumenti derivati Over The Counter in maniera residuale;c) in OICR in maniera residuale.

In ogni caso l’Impresa di Assicurazione ha la facoltà di modificare la composizione e l’al-locazione del Fondo Interno nel corso della durata contrattuale coerentemente con il rag-giungimento dell’Obiettivo di Protezione e dell’Obiettivo di Performance.

In base all’andamento dei mercati e ai meccanismi di gestione sopra descritti, nonché



Garanzie

Tabella dell’investimentofinanziario

per ragioni operative, il Fondo Interno potrebbe essere interamente investito in strumen-ti monetari e/o obbligazionari durante la prima settimana successiva alla sua costitu-zione e/o in qualsiasi momento durante la durata contrattuale, anche fino a scadenza,non permettendo di beneficiare dei successivi andamenti positivi dei mercati obbligazio-nari e azionari di riferimento.

Il Fondo Interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in mate-ria di assicurazione sulla vita, ma in conformità con la normativa irlandese di riferimen-to alla quale l’Impresa di Assicurazione è sottoposta ai fini di vigilanza.

Avvertenza: l’Obiettivo di Protezione e l’Obiettivo di Performance non costituisconogaranzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario.L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’Assicurato ottenga, al momento del rimborso un ammontare inferiore all’in-vestimento finanziario.

La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita siaal momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato.Con riferimento al momento della sottoscrizione, il Premio Versato al netto dei costidelle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previstedal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costidi caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

Tabella dell’investimento finanziarioORIZZONTE

TEMPORALE

MOMENTO D’INVESTIMENTO

DELLA CONSIGLIATO

SOTTOSCRIZIONE (VALORI SUBASE ANNUA)

VOCI DI COSTOA COSTI DI CARICAMENTO 8,040% 1,162%B COMMISSIONI DI GESTIONE1 - 0,000%C COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE - -D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO - -E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO - -F BONUS, PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE - -G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,760% 0,110%H SPESE DI EMISSIONE - -

COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIOI PREMIO VERSATO 100,00%

L=I–(G + H) CAPITALE NOMINALE 99,240%M=L–(A+C+D-F) CAPITALE INVESTITO 91,200%

1 Si evidenzia che sul Fondo Interno gravano indirettamente commissioni di gestione applicate dai gestori degliOICR esterni nei quali il Fondo Interno può investire. Si rimanda alla sezione Commissioni di gestione degliOICR seguente per dettagli.

Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazionerealizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcu-na condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez.C), Parte I del Prospetto d’Offerta.



Costi

Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischidell’investimento finanziario.

Descrizione dei costi



a) Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente

Spese fisse di emissione – Non sono previste spese fisse di emissione.

Costi di caricamento – Il Contratto prevede un costo di caricamento pari al 8.040% delPremio Versato.

Costi delle coperture assicurative - Il Contratto prevede un costo per la prestazione assi-curativa in caso di decesso pari allo 0.760% del Premio Versato.

Costi di rimborso del capitale prima della scadenza - In caso di esercizio del riscattoprima della scadenza del contratto, non sono previsti costi né penalità.

Costi di switch – Non applicabile.

b) Costi addebitati al Fondo Interno

Commissione di gestione del Fondo Interno – Al momento di redazione del presente Pro-spetto d’Offerta, la commissione di gestione annua a carico del Fondo Interno qualeremunerazione per l’Impresa di Assicurazione è pari a 0.000%. Si evidenzia che sulFondo Interno gravano indirettamente commissioni di gestione applicate dai gestoridegli OICR esterni nei quali il Fondo Interno può investire, come indicato nella seguen-te sezione Commissioni di gestione degli OICR.

Commissioni di gestione degli OICR – Al momento di redazione del presente Prospettod’Offerta, il Fondo Non Armonizzato prevede:a) una commissione di gestione annua massima pari allo 0,20% del patrimonio netto del

Fondo Non Armonizzato stesso, quale remunerazione del gestore Anima Asset Mana-gement Ltd. Tale commissione di gestione è calcolata settimanalmente sul patrimo-nio netto del Fondo Non Armonizzato e prelevata mensilmente;

b) una commissione di incentivo pari al 10% dell’extra-rendimento del patrimonio nettoinvestito in OICR, rispetto al massimo rendimento fino a quel momento realizzato,quale remunerazione addizionale del gestore Anima Asset Management Ltd. Talecommissione di incentivo è calcolata settimanalmente sul patrimonio netto delFondo Non Armonizzato investito in OICR e prelevata trimestralmente.

Sulla parte del patrimonio netto del Fondo Interno investito in OICR gravano commissio-ni di gestione stabilite dai gestori degli OICR, in misura non superiore al 3%.

Alla data di redazione del presente Prospetto d’offerta, gli OICR inclusi direttamente nelFondo Interno non prevedono il riconoscimento di rebates all’Impresa di Assicurazione.In ogni caso, qualora gli OICR inclusi nel Fondo Interno dovessero prevedere il riconosci-mento di rebates, l’Impresa di Assicurazione li attribuirà al patrimonio del Fondo Inter-no.

c) Altri costi

Oltre agli oneri di gestione indicati al precedente punto b), sono a carico del Fondo Inter-no anche i seguenti oneri:– le spese di pubblicazione del Valore Unitario della Quota;– le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti

della legge o delle disposizioni di vigilanza;– le spese di revisione e di certificazione;– gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le rela-

tive imposte e tasse;– le spese di amministrazione e custodia.

Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni esul regime fiscale.

Rendimento storico

Total Expense Ratio (TER)

Retrocessioni aidistributori

Valorizzazionedell’investimento

Il Fondo Interno è di nuova costituzione e non è quindi possibile, alla data di redazionedella presente Scheda Sintetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico.Il Fondo Interno è di nuova istituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicato-re sintetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi chemediamente gravano sul patrimonio del Fondo Interno stesso.Si riporta di seguito in forma tabellare la quota parte del totale dei costi dell’investimen-to finanziario retrocessi ai distributori:

Tipologia costo Misura di costo Quota partepercepita

dai collocatoriCosto di caricamento 8,040% 48,35%

Il Valore Unitario delle Quote del Fondo Interno viene determinato settimanalmente, conriferimento a ciascuna Data di Valorizzazione, al netto delle spese e delle commissionidi gestione, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa del Fondo Interno.

Il valore delle quote, così determinato, viene pubblicato giornalmente sul quotidiano “IlSole 24 Ore” e sul sito internet dell’Impresa di Assicurazione all’indirizzo: www.axa-mps.it.

Eventi di Turbativa del Fondo Interno: indica qualunque evento, inclusi a titolo nonesaustivo gli eventi di seguito indicati, con riferimento agli strumenti finanziari inclusi nelFondo Interno, che impedisca, sospenda, alteri o renda altrimenti impossibile la valoriz-zazione delle quote del Fondo Interno da parte dell’Impresa di Assicurazione in una opiù Date di Valorizzazione di Riferimento:

a) illiquidità degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Internoa causa della sopravvenuta “illiquidità” (vedi Parte I, Sezione a), par. 2 del Prospettod’offerta) di uno o più degli attivi sottostanti, il termine contrattualmente previsto per ilpagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presente Contratto resterà sospe-so fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizzazione del Fondo Interno. Ilconseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non è imputabile all’Impre-sa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione provvederà appena possi-bile a determinare il valore del Fondo Interno secondo le condizioni di mercato disponi-bili. Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente il termine entro cui l’Impresadi Assicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

b) assenza della valorizzazione degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Internoa causa dell’indisponibilità del valore di uno o più degli attivi sottostanti dovuta ad unasospensione e/o sostanziale limitazione dell’attività dei mercati o dei gestori degli OICRche abbiano come effetto una turbativa sul valore del Fondo Interno, il termine contrat-tualmente previsto per il pagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presen-te Contratto resterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizza-zione del Fondo Interno. Il conseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazio-ni non è imputabile all’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazio-ne provvederà appena possibile a determinare il valore del Fondo Interno secondo lecondizioni di mercato disponibili. Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente iltermine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

c) ritardo della valorizzazione degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Internoa causa di un ritardo nella ricezione del valore di uno o più degli attivi sottostanti rispet-



Informazioni ulteriori

Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.

Dati periodici

to al momento del calcolo del Valore Unitario di Quota non dovuto ad una sospensionee/o sostanziale limitazione dell’attività dei mercati o dei gestori degli OICR che abbia-no come effetto una turbativa sul valore del Fondo Interno, il termine contrattualmenteprevisto per il pagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presente Contrat-to resterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizzazione delFondo Interno. Il conseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non èimputabile all’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione potràdecidere a sua discrezione di determinare il valore del Fondo Interno appena possibileprendendo a riferimento per l’attivo oggetto del ritardo il valore rilevato il primo giornolavorativo utile precedente la data di sospensione. Dalla predetta data inizierà a decor-rere nuovamente il termine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbligata a eseguirei pagamenti.



Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offer-ta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente,unitamente alle Condizioni di Assicurazione, primadella sottoscrizione.

Data di deposito in Consob della parte Informazioni Spe-cifiche: 09/07/2013Data di validità della parte Informazioni Specifiche:10/07/2013

Il Fondo Interno AXA MPS VP15 Responsabilita’ Sociale è offerto dal 10/07/2013 al 11/10/2013

DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ

L’Impresa di assicurazione AXA MPS Financial Ltd. si assume la responsabilità della veridicità e della completez-za delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.

Il Rappresentante legaleNeil Guinan

Condizioni di Assicurazione


Condizioni di assicurazioneAXA MPS VALORE PERFORMANCE - RESPONSABILITÀ SOCIALEContratto di assicurazione sulla Vita di tipoUnit Linked

SEZIONE 1:DISPOSIZIONI GENERALI

Le definizioni utilizzate nelle presenti Condizioni diAssicurazione, e non altrimenti definite, sono riporta-te nella Scheda Sintetica e nel Glossario contenutonell’Appendice al Prospetto d’offerta. Per ulterioriinformazioni sul Contratto, si rimanda al Prospettod’offerta.

Art. 1 - Caratteristiche del Contratto

AXA MPS Valore Performance-Responsabilita’ Socialeè un contratto di assicurazione sulla vita di tipo UnitLinked a premio unico (di seguito, il Contratto), emes-so da AXA MPS Financial Limited, un’impresa di assicu-razione di diritto Irlandese (l’Impresa di Assicurazione),appartenente al Gruppo AXA.

Le prestazioni previste dal Contratto sono direttamentecollegate al valore delle quote del fondo interno dell’Im-presa di Assicurazione, di diritto irlandese, denominatoAXA MPS VP15 Responsabilita’ Sociale (il FondoInterno). Il Fondo Interno, di diritto irlandese, investe invarie tipologie di strumenti finanziari.

Alla data di redazione del presente Contratto, l’Impresadi Assicurazione intende investire il patrimonio delFondo Interno interamente in quote del fondo riservatodi diritto irlandese non armonizzato ai sensi della Diret-tiva 85/611/CEE - come modificata dalla Direttiva88/220/CEE - denominato Rainbow Fund XV (di segui-to, il Fondo Non Armonizzato) (ISIN IE00B9M11Q69) egestito da Anima Asset Management Ltd. Il Fondo NonArmonizzato è un comparto del Trust di diritto irlandeseRainbow QIF. Il Fondo Non Armonizzato potrà investirenella tipologia di strumenti finanziari in cui investe ilFondo Interno, tra cui strumenti obbligazionari, emessida soggetti governativi e/o corporate, strumenti deriva-ti (quotati e/o over the counter (OTC), inclusi, a titolonon esaustivo, opzioni, asset swap, total return swap eswaption) ,nonché organismi di Investimento Collettivodel Risparmio armonizzati, ai sensi della Direttiva85/611/CEE - come modificata dalla Direttiva88/220/CEE, o autorizzati secondo il D.Lgs.58 del24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermediazione Finan-ziaria), o non armonizzati (gli ‘OICR’).

Si precisa che la gestione attiva del Fondo Non Armo-

nizzato da parte di Anima Asset Management Ltd. risul-ta coerente con gli obiettivi del Fondo Interno, e vieneattuata mediante l’allocazione degli investimenti inclu-si nel Fondo Non Armonizzato.

In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione ha la facoltà dimodificare la composizione ed allocazione degli stru-menti finanziari sottostanti il Fondo Interno nel corsodella durata contrattuale coerentemente con il raggiun-gimento degli obiettivi del Fondo Interno stesso.

Il Contratto intende soddisfare allo stesso tempo le esi-genze di investimento del risparmio ed incremento delcapitale nel Fondo Interno, su un orizzonte temporalepari alla durata contrattuale, e quella di copertura assi-curativa per il caso di decesso. In particolare, il FondoInterno persegue, di norma e salvo quanto previsto suc-cessivamente circa l’aleatorietà degli stessi:

a) un obiettivo di protezione (Obiettivo di Protezione),che mira a restituire a scadenza un importo almenopari al Premio Versato;

b) un obiettivo di performance (Obiettivo di Performan-ce), che mira alla corresponsione (a) di Cedole Varia-bili, in determinati anniversari di polizza e (b) a sca-denza, di un Importo Variabile.

Si rinvia al Prospetto d’offerta, Parte I, sezione B.1),nonché al Regolamento del Fondo Interno per le infor-mazioni di dettaglio circa la politica d’investimento edi gestione del Fondo Interno.

Art. 2 - PremioLe prestazioni previste nel Contratto sono fornite a fron-te del pagamento, da parte dell’Investitore- Contraente,di un premio unico (il Premio Versato), che deve esse-re corrisposto in un’unica soluzione alla Data di Decor-renza del Contratto.

L’ammontare minimo del premio è pari a 2.500,00euro. Non è prevista la possibilità di effettuare versa-menti aggiuntivi successivi.

Il versamento del premio può essere effettuato permezzo di addebito su c/c bancario, indicato nel Modu-lo di Proposta, previa autorizzazione del titolare delconto corrente.

Il premio unico, al netto dei costi di caricamento di cuial successivo Art. 11, viene investito in quote del FondoInterno. La data di investimento del premio unico nelFondo Interno coincide con la Data di Decorrenza delContratto.

Art. 3 - Durata del ContrattoIl Contratto ha una durata prefissata pari a 6 anni e 11mesi, dalla data di decorrenza (23/10/2013, la ‘Datadi Decorrenza’) alla data di scadenza (23/09/2020, la‘Data di Scadenza’).

Al momento della sottoscrizione del Contratto, l’Assicu-rato dovrà avere un’età superiore a 18 anni ed inferio-re ad 85 anni.

Art. 4 - Conclusione del Contratto ed entrata in vigoreLa sottoscrizione del Contratto può essere effettuatapresso l’Impresa di Assicurazione o tramite l’interme-diario incaricato della distribuzione. La sottoscrizioneavviene esclusivamente mediante sottoscrizione del-l’apposito Modulo di Proposta, allegato al Prospettod’offerta.

Il Contratto si ritiene concluso, a condizione che siastato pagato il premio, alle ore 24:00 della Data diDecorrenza, e sempre che entro il suddetto terminel’Impresa di Assicurazione non abbia comunicato periscritto all’Investitore-Contraente il rifiuto della propo-sta. Le prestazioni assicurative previste dal Contrattodecorrono dalla Data di Decorrenza.

Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III del Pro-spetto d’offerta, Sezione C, par. 9.

Art. 5 - Diritto di recessoL’Investitore-Contraente può recedere dal Contrattoentro trenta giorni dalla Data di Decorrenza del Contrat-to. La volontà di recedere deve essere comunicataall’Impresa di Assicurazione per mezzo di lettera racco-mandata, con avviso di ricevimento, alla quale devonoessere allegati tutti i documenti indicati al successivoart. 12 ed indirizzata al seguente recapito:


L’Impresa di Assicurazione rimborsa all’Investitore-Con-traente entro trenta giorni dal ricevimento della comuni-cazione di recesso corredata della relativa documenta-zione indicata all’art. 12 delle Condizioni di assicurazio-ne il Controvalore delle Quote del Fondo Interno attribui-te al Contratto alla data di ricevimento della richiesta direcesso, incrementato dei caricamenti iniziali applicati.

Art. 6 - Dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e del-l’Assicurato Le dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e dell’Assi-curato devono essere esatte e complete.

In caso di dichiarazioni inesatte e reticenti relative a cir-costanze tali che l’Impresa di Assicurazione non avreb-be dato il suo consenso alla conclusione del Contratto,o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni seavesse conosciuto il vero stato delle cose, l’Impresa diAssicurazione ha diritto:

a) in caso di dolo o colpa grave: – di impugnare il Contratto dichiarando all’Investi-

tore-Contraente di voler esercitare tale dirittoentro tre mesi dal giorno in cui ha conosciutol’inesattezza della dichiarazione o le reticenze.L’Impresa di assicurazione decade dal diritto diimpugnare il Contratto trascorsi tre mesi dal gior-no in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichia-razione o la reticenza;

– di restituire, in caso di decesso dell’Assicurato,solo il Controvalore delle Quote acquisite sel’evento si verifica prima che sia decorso il termi-ne dianzi indicato per l’impugnazione;

b) ove non sussista dolo o colpa grave: – di recedere dal Contratto, mediante dichiarazio-

ne da farsi all’Assicurato entro tre mesi dal gior-no in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichia-razione o le reticenze;

di ridurre la somma dovuta in proporzione alla differen-za tra il premio convenuto e quello che sarebbe statoapplicato se si fosse conosciuto il vero stato dellecose.

L’Impresa di Assicurazione decade da tali diritti trascor-si sei mesi dall’entrata in vigore dell’assicurazione,salvo il caso che la verità sia stata alterata o taciuta inmalafede.

L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comportain ogni caso la rettifica, in base all’età reale, dellesomme dovute.

Art. 7 – Prestazioni alla scadenza del Contratto Alla Data di Scadenza, sempre che l’Assicurato sia invita, l’Impresa di Assicurazione liquiderà agli aventidiritto un importo, collegato esclusivamente alla perfor-mance del Fondo Interno, pari al Controvalore delleQuote a scadenza.

Nell’ambito dell’Obiettivo di Protezione, il Fondo Inter-no mira a restituire a scadenza un importo, di norma efatto salvo quanto previsto successivamente circal’aleatorietà dello stesso, almeno pari al Premio Versa-to, al netto di eventuali riscatti parziali.

Inoltre, nell’ambito dell’Obiettivo di Performance e inrelazione all’andamento degli strumenti finanziari sotto-stanti, il Fondo Interno mira a corrispondere agli aventidiritto i seguenti importi, come determinati alla data diredazione del presente Prospetto d’offerta e salvoquanto previsto successivamente circa l’aleatorietàdegli stessi:



1) un rendimento a scadenza positivo (Importo Varia-bile) pari alla somma di: a) un importo pari al premio versato moltiplicato per

il 35% della performance dell’Indice, se positiva,calcolata come la media aritmetica delle variazio-ni percentuali dell’Indice nelle Date di Rilevazio-ne. Ad ogni Data di Rilevazione, la variazione per-centuale dell’Indice sarà calcolata come il rappor-to fra il Valore Ufficiale di Chiusura dell’Indice allaData di Rilevazione di riferimento ed il Valore Uffi-ciale di Chiusura dell’Indice alla Data di Rilevazio-ne Iniziale, diminuito di un’unità;

b) il rendimento degli OICR nei quali il Fondo Inter-no risulterà direttamente e/o indirettamenteinvestito a scadenza.

2) In corso di Contratto, sempre che l’Assicurato sia invita, due cedole variabili (le Cedole Variabili), calco-late come segue:a) In concomitanza della prima ricorrenza annuale

di polizza (esattamente il 23/10/2014) unimporto almeno pari al 4,10% del Premio Versa-to, al netto della parte di premio riferita ad even-tuali riscatti parziali;

b) In concomitanza della seconda ricorrenzaannuale di polizza (esattamente il 23/10/2015)un importo almeno pari al 4,10% del Premio Ver-sato, al netto della parte di premio riferita adeventuali riscatti parziali.

L’Impresa di Assicurazione potrà inoltre, a propriadiscrezione, corrispondere agli aventi diritto importiaggiuntivi, rispetto a quelli indicati al precedente punto2), in caso di performance positiva del Fondo Interno ein particolare quale risultato della gestione dell’alloca-zione in OICR nei quali il Fondo Interno risulterà diretta-mente e/o indirettamente investito.

Ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota a sca-denza si farà riferimento alla Data di Scadenza.

Controvalore delle Quote: indica un importo pari al pro-dotto tra il numero delle quote assegnate al Contratto edesistenti alla Data di Valorizzazione di riferimento ed ilValore Unitario della Quota rilevato nella medesima data.

Valore Unitario della Quota: indica, in ciascuna Data diValorizzazione, il rapporto tra il valore del patrimonionetto del Fondo Interno (NAV) ed il numero di quote delFondo Interno esistenti alla data stessa.

Data di Valorizzazione: salvo il verificarsi di un Eventodi Turbativa del Fondo Interno, indica ogni mercoledì, apartire dalla Data di Decorrenza fino alla Data di Sca-denza, o nell’ipotesi in cui tale giorno non sia un giornolavorativo in Italia e/o Irlanda, il giorno lavorativo imme-diatamente successivo in Italia e/o Irlanda.

Valore Ufficiale di Chiusura dell’Indice: indica il valoredell’Indice in ciascuna Data di Rilevazione così come

calcolato e pubblicato sul sito internet della Societàproprietaria dell’Indice stesso.

Indice: Euro Stoxx ESG Leaders 50 Index (Codice Blo-omberg: SXXESGE Index).

Data di Rilevazione Iniziale: indica il 30 Ottobre 2013.

Date di Rilevazione: indica il 09 Settembre 2014, 09Settembre 2015, 09 Settembre 2016, 09 Settembre2017, 09 Settembre 2018, 09 Settembre 2019, 09Settembre 2020.

Eventi di Turbativa del Fondo Interno, indica qualunqueevento, inclusi a titolo non esaustivo gli eventi di segui-to indicati, con riferimento agli strumenti finanziariinclusi nel Fondo Interno, che impedisca, sospenda,alteri o renda altrimenti impossibile la valorizzazionedelle quote del Fondo Interno da parte dell’Impresa diAssicurazione in una o più Date di Valorizzazione diRiferimento:

a) illiquidità degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa della soprav-venuta “illiquidità” (vedi Parte I, Sezione a), par. 2 delProspetto d’offerta) di uno o più degli attivi sottostanti,il termine contrattualmente previsto per il pagamentodelle prestazioni dovute in dipendenza del presenteContratto resterà sospeso fino al momento in cui nonverrà ripristinata la valorizzazione del Fondo Interno. Ilconseguente ritardo nei pagamenti delle predette pre-stazioni non è imputabile all’Impresa di Assicurazione.In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione provvederàappena possibile a determinare il valore del FondoInterno secondo le condizioni di mercato disponibili.Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente iltermine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbliga-ta a eseguire i pagamenti;

b) assenza della valorizzazione degli attivi sottostantiil Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa dell’indisponi-bilità del valore di uno o più degli attivi sottostanti dovu-ta ad una sospensione e/o sostanziale limitazione del-l’attività dei mercati o dei gestori degli OICR che abbia-no come effetto una turbativa sul valore del Fondo Inter-no, il termine contrattualmente previsto per il pagamen-to delle prestazioni dovute in dipendenza del presenteContratto resterà sospeso fino al momento in cui nonverrà ripristinata la valorizzazione del Fondo Interno. Ilconseguente ritardo nei pagamenti delle predette pre-stazioni non è imputabile all’Impresa di Assicurazione.In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione provvederàappena possibile a determinare il valore del FondoInterno secondo le condizioni di mercato disponibili.Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente iltermine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbliga-ta a eseguire i pagamenti;



c) ritardo della valorizzazione degli attivi sottostanti ilFondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa di un ritardonella ricezione del valore di uno o più degli attivi sotto-stanti rispetto al momento del calcolo del Valore Unita-rio di Quota non dovuto ad una sospensione e/osostanziale limitazione dell’attività dei mercati o deigestori degli OICR che abbiano come effetto una turba-tiva sul valore del Fondo Interno, il termine contrattual-mente previsto per il pagamento delle prestazioni dovu-te in dipendenza del presente Contratto resterà sospe-so fino al momento in cui non verrà ripristinata la valo-rizzazione del Fondo Interno. Il conseguente ritardo neipagamenti delle predette prestazioni non è imputabileall’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa diAssicurazione potrà decidere a sua discrezione dideterminare il valore del Fondo Interno appena possibi-le prendendo a riferimento per l’attivo oggetto del ritar-do il valore rilevato il primo Giorno Lavorativo utile pre-cedente la data di sospensione. Dalla predetta data ini-zierà a decorrere nuovamente il termine entro cui l’Im-presa di Assicurazione è obbligata a eseguire i paga-menti.

L’Impresa di Assicurazione non offre alcuna garanziafinanziaria di rimborso del Premio Versato a scadenzao di corresponsione di un rendimento minimo, ivi inclu-se le Cedole Variabili e l’Importo Variabile. Il raggiun-gimento dell’Obiettivo di Protezione e dell’Obiettivo diPerformance è soggetto ad aleatorietà e pertanto vi èla possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, ascadenza, un ammontare inferiore al Premio Versatoper effetto dei rischi finanziari connessi agli strumen-ti in cui il Fondo Interno investe direttamente o indi-rettamente e/o per effetto del rischio di contropartecollegato alla solvibilità degli emittenti gli strumentifinanziari in cui il Fondo Interno investe direttamenteo indirettamente. Inoltre, vi è la possibilità che, incorso di Contratto, l’importo delle Cedole Variabilisubisca una diminuzione o che le stesse Cedole Varia-bili non vengano corrisposte in relazione al rischio dicontroparte relativo agli strumenti finanziari in cui ilFondo Interno investe direttamente o indirettamente.

In caso di liquidazione anticipata del Fondo Interno daparte dell’Impresa di Assicurazione, il Contratto s’inten-derà automaticamente sciolto e verrà corrisposto agliInvestitori-Contraenti, per ogni quota attribuita al Con-tratto, un ammontare pari al Valore Unitario delle Quotealla data di liquidazione anticipata, al netto di eventua-li spese amministrative qualora previste. Vi è pertantola possibilità che, anche in caso di liquidazione antici-pata del Fondo Interno, l’ammontare corrisposto agliInvestitori-Contraenti sia inferiore al Premio Versato.

Art. 8 – Prestazioni in caso di riscatto anticipato delContrattoTrascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto direcesso, e fino all’ultimo Giorno Lavorativo della terzul-

tima settimana precedente la Data di Scadenza, l’Inve-stitore-Contraente può esercitare il diritto di riscattototale o parziale del Contratto, purché l’Assicurato siain vita.

L’importo che sarà corrisposto all’Investitore-Contraen-te in caso di riscatto sarà pari al Controvalore delleQuote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla datadi riscatto.

In caso di riscatto, ai fini del calcolo del Valore Unitariodella Quota, si farà riferimento alla Data di Valorizzazio-ne della settimana successiva alla data in cui la comu-nicazione di riscatto dell’Assicurato perviene all’Impre-sa di Assicurazione, corredata di tutta la documentazio-ne prevista al successivo art. 12.

L’Investitore-Contraente ha la facoltà di esercitare par-zialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità delriscatto totale. In questo caso l’ammontare minimoriscattabile è pari a 2.500,00 euro ed il Contratto rima-ne in vigore per la parte non riscattata. In ogni caso ilcontrovalore residuo delle quote del Fondo Interno nonpotrà essere inferiore a 2.500,00 euro.

In caso di riscatto del Contratto, l’Impresa di Assicu-razione non offre alcuna garanzia finanziaria di rendi-mento minimo e pertanto l’Investitore-Contraentesopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiorerispetto al Premio Versato in considerazione dei rischiconnessi alla fluttuazione del valore di mercato degliattivi in cui investe il Fondo Interno e, in caso diriscatto nei primi anni di durata del Contratto, in con-siderazione anche dei costi applicati al momento dellasottoscrizione del Contratto.

In caso di liquidazione anticipata del Fondo Interno daparte dell’Impresa di Assicurazione, il Contratto s’in-tenderà automaticamente sciolto e verrà corrispostoagli Investitori-Contraenti, per ogni quota attribuita alContratto, un ammontare pari al Valore Unitario delleQuote alla data di liquidazione anticipata, al netto dieventuali spese amministrative qualora previste. Vi èpertanto la possibilità che, anche in caso di liquidazio-ne anticipata del Fondo Interno, l’ammontare corrispo-sto agli Investitori-Contraenti sia inferiore al PremioVersato.

Art. 9 - Prestazioni in caso di decesso dell’AssicuratoIn caso di decesso dell’Assicurato nel corso della dura-ta contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari diun importo pari al Controvalore delle Quote attribuiteal Contratto stesso, maggiorate di una percentuale pariallo 0,1%.

Per il caso morte, ai fini del calcolo del Valore Unitariodella Quota, si farà riferimento alla Data di Valorizzazio-ne della settimana successiva alla data in cui la notifi-ca di decesso dell’Assicurato perviene all’Impresa diAssicurazione.



Qualora il capitale così determinato fosse inferiore alPremio Versato, sarà liquidato un ulteriore importo parialla differenza tra il Premio Versato, al netto della partedi premio riferita a eventuali riscatti parziali, e l’impor-to caso morte come sopra determinato. Tale importonon potrà essere in ogni caso superiore al 5% del Pre-mio Versato. Pertanto, anche a fronte della suddettaintegrazione, la prestazione caso morta potrà comun-que risultare inferiore al Premio Versato.

Il rischio di decesso dell’Assicurato è coperto qualun-que sia la causa, senza limiti territoriali e senza tenereconto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato,ad eccezione dei seguenti casi:– il decesso avvenga entro i primi sette anni dalla

Data di Decorrenza del Contratto e sia dovuto allasindrome da immunodeficienza acquisita (AIDS) oad altra patologia ad essa associata;

– dolo del Contraente o del Beneficiario;– partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;– partecipazione dell’Assicurato a fatti di guerra,

salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italia-no: in questo caso la garanzia può essere prestatasu richiesta del Contraente, alle condizioni stabilitedal competente Ministero;

– incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo diun aeromobile non autorizzato al volo o con pilotanon titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, seviaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

– suicidio, se avviene nei primi due anni dalla Data diDecorrenza del Contratto.

In caso di erogazione del capitale caso morte per lecause di esclusione sopra elencate, ai fini del calcolodel Valore Unitario della Quota, si farà riferimento allaData di Valorizzazione della settimana successiva alladata in cui la notifica di decesso dell’Assicurato pervie-ne all’Impresa di Assicurazione.

Art. 10 - Opzioni contrattualiNon sono previste opzioni in corso di contratto.

Art. 11 - I Costi del Contratto

11.1. Spese di emissioneIl Contratto non prevede spese fisse di emissione.

11.2. Costi di caricamentoIl Contratto prevede un costo di caricamento pari al8.040% del Premio Versato.

11.3. Costi delle coperture assicurativeIl Contratto prevede un costo per la prestazione assicu-rativa in caso di decesso pari allo 0.760% del PremioVersato.

11.4. Costi di rimborso del capitale prima della sca-denza (c.d. costi di riscatto) In caso di esercizio del riscatto prima della scadenzadel Contratto, non sono previsti costi né penalità.

Si rinvia al Prospetto d’offerta, Parte I, Sezione C, par.19 per le informazioni di dettaglio sui costi.

Art. 12 - Documentazione da consegnare all’Impresadi Assicurazione per la liquidazione delle prestazioni –Modalità di pagamento delle prestazioni

Relativamente alla liquidazione delle prestazioni dedot-te in Contratto, l’Investitore-Contraente, l’Assicuratoe/o il Beneficiario, sono tenuti a inviare preventivamen-te, a mezzo di lettera raccomandata con avviso di rice-vimento al seguente recapito:


I documenti di seguito elencati per ciascuna prestazio-ne, al fine di consentire all’Impresa di Assicurazione diverificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamen-to ed individuare gli aventi diritto.

Per le prestazioni:

a) in caso di recesso, l’Investitore-Contraente deveinviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di recesso firmata dall’Investitore-

Contraente;– copia del documento di identita’ dell’ Investitore-

Contraente.

b) a scadenza, il Beneficiario/i deve inviare all’Impre-sa di Assicurazione:– la richiesta di pagamento per scadenza firmata

dal Beneficiario/i e dall’Investitore-Contraentese persona diversa dal Beneficiario/i);

– certificato di esistenza del Beneficiario/i;– copia del documento di identita’ del Beneficia-

rio/i; – decreto del Giudice Tutelare nel caso di Benefi-

ciari di minore età, con l’indicazione della perso-na designata alla riscossione.

c) in caso di riscatto totale, l’Investitore-Contraentedeve inviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di riscatto firmata dall’ ‘Investitore-

Contraente; – copia del documento di identita’ dell’Investitore-

Contraente.

d) in caso di riscatto parziale, l’Investitore-Contraentedeve inviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di riscatto firmata dall’ ‘Investitore-

Contraente; – copia del documento di identita’ dell’Investitore-

Contraente.

e) in caso di decesso dell’Assicurato, il Beneficiario/ideve inviare all’Impresa di Assicurazione:– il certificato di morte dell’Assicurato;



– la relazione medica sulle cause del decessoredatta su apposito modulo;

– copia del testamento o, in assenza, atto notorio (odichiarazione sostitutiva) attestante che il deces-so è avvenuto senza lasciare testamento, con l’in-dicazione (se del caso) degli eredi legittimi;

– certificato di esistenza in vita dei Beneficiari; – decreto del Giudice Tutelare nel caso di Benefi-

ciari di minore età, con l’indicazione della perso-na designata alla riscossione.

Le Cedole Variabili e l’Importo Variabile, ove maturati,saranno liquidati dall’Impresa di Assicurazione agliaventi diritto automaticamente senza necessità di invio,da parte degli stessi, di alcuna richiesta di rimborso.

L’Impresa di assicurazione esegue il pagamento entrotrenta giorni dal ricevimento della documentazionecompleta all’indirizzo sopra indicato.

Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori,a partire dal termine stesso, a favore degli aventi dirit-to. L’art. 2952 del codice civile dispone che, se non èstata avanzata richiesta di pagamento, i diritti derivantidal Contratto si prescrivono in dieci anni da quando siè verificato l’evento su cui il diritto si fonda. Qualoral’Investitore-Contraente o gli aventi diritto omettanodi richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termi-ne di prescrizione, l’Impresa di Assicurazione è obbli-gata a versare tali somme al Fondo per le vittime dellefrodi finanziarie così come disposto dalla legge n.266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

Salvo diversa indicazione degli aventi diritto, i pagamen-ti verranno eseguiti a mezzo accredito in conto corren-te bancario indicato dagli aventi diritto.

Art. 13 - Beneficiari delle prestazioni in caso di mortedell’AssicuratoL’Investitore-Contraente designa i Beneficiari e può, inqualsiasi momento, revocare o modificare tale designa-zione.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocatao modificata nei seguenti casi (art. 1921 codice civile): a) dopo che l’Investitore-Contraente ed i Beneficiari

abbiano dichiarato per iscritto all’Impresa di Assicu-razione, rispettivamente, la rinuncia al potere direvoca e l’accettazione del beneficio;

b) dagli eredi, dopo la morte dell’Investitore-Contraen-te;

c) dopo che, verificatosi il decesso dell’Assicurato, ilBeneficiario abbia comunicato per iscritto all’Impre-sa di Assicurazione di volersi avvalere del beneficio.

Ove si verifichi una delle ipotesi di cui sopra, il riscatto,pegno o vincolo del Contratto richiedono il consensoscritto del Beneficiario.

La designazione dei Beneficiari, e l’eventuale revoca o

modifica degli stessi, debbono essere comunicate periscritto all’Impresa di Assicurazione, a mezzo di letteraraccomandata con avviso di ricevimento. La designazio-ne e l’eventuale revoca o modifica dei Beneficiari pos-sono essere disposte per testamento.

Art. 14 - Cessione del ContrattoL’Investitore-Contraente non può cedere a terzi il Con-tratto e neppure trasferire, a qualsiasi titolo, il creditoderivante dal presente Contratto.

Art. 15 - Pegno e vincolo del ContrattoL’Investitore-Contraente può dare in pegno i crediti deri-vanti dal Contratto, ovvero vincolare il Contratto a favo-re di terzi.

L’Impresa di Assicurazione effettua l’annotazione dellacostituzione del pegno e del vincolo su apposita appen-dice della polizza, previo invio dell’Investitore-Contraen-te all’Impresa di Assicurazione della documentazioneattestante la costituzione del pegno o del vincolo, amezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento,firmata dall’Investitore-Contraente e, laddove esistenti,dai Beneficiari la cui designazione sia irrevocabile. Ilcreditore pignoratizio o il soggetto in favore del quale ècostituito il vincolo potrà esigere dall’Impresa di Assicu-razione il pagamento dei crediti derivanti dal Contratto,nei limiti di quanto garantito o vincolato, previa esibizio-ne del mandato irrevocabile ad esso conferito dall’Inve-stitore-Contraente e laddove esistenti, dai Beneficiari lacui designazione sia irrevocabile.

L’Impresa di Assicurazione può opporre al creditorepignoratizio, o al soggetto in favore del quale è costitui-to il vincolo, le eccezioni derivanti dal Contratto nei con-fronti dell’Investitore-Contraente.

Art. 16 - Informazioni a disposizione degli Investitori-Contraenti

16.1 Pubblicazione del Valore Unitario della Quota delFondo InternoIl Valore Unitario delle Quote del Fondo Interno vienedeterminato settimanalmente, con riferimento a ciascu-na Data di Valorizzazione, al netto delle spese e dellecommissioni di gestione, salvo il verificarsi di Eventi diTurbativa del Fondo Interno.

Il Valore Unitario delle Quote, così determinato, vienepubblicato giornalmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore”e sul sito internet dell’Impresa di assicurazione all’indi-rizzo www.axa-mps.it.

16.2 Informativa in corso di ContrattoL’Impresa di Assicurazione è tenuta a comunicare tem-pestivamente agli Investitori-Contraenti le variazionidelle informazioni contenute nel Prospetto d’offerta,concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto,tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi eil profilo di rischio.



L’Impresa di Assicurazione si impegna a dare comuni-cazione per iscritto all’Investitore-Contraente qualora incorso di Contratto si sia verificata una riduzione delControvalore delle Quote complessivamente detenute,tenuto conto di eventuali riscatti, superiore al 30% delcapitale investito e a comunicare ogni ulteriore riduzio-ne pari o superiore al 10%. La comunicazione saràeffettuata entro dieci giorni lavorativi dalla data in cui siè verificato l’evento.

In caso di trasformazione del Contratto che comporti lamodifica delle prestazioni maturate, l’Impresa di Assicu-razione è tenuta a fornire all’Investitore-Contraente inecessari elementi di valutazione in modo da porlo nellacondizione di confrontare le caratteristiche del nuovocontratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine,prima di procedere alla trasformazione, le imprese con-segnano all’Investitore-Contraente un documento infor-mativo, redatto secondo la normativa vigente in materiadi assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le carat-teristiche del contratto offerto con quelle del contrattooriginario, nonché il Prospetto d’offerta (o il FascicoloInformativo in caso di prodotti di ramo I) del nuovo con-tratto, conservando prova dell’avvenuta consegna.

E’ inoltre a disposizione dell’Investitore-Contraente ilsito internet dell’Impresa di Assicurazione www.axa-mps.it, sul quale è possibile acquisire su supportoduraturo la versione aggiornata del Prospetto d’offerta,i rendiconti periodici della gestione del Fondo Interno,nonché il Regolamento del Fondo Interno.

16.3 Obblighi di rendicontazioneL’Impresa di Assicurazione è tenuta a trasmettere,entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno sola-re, un estratto conto annuale della posizione assicura-tiva contenente le seguenti informazioni minimali:– cumulo dei Premi Versati dal perfezionamento del

Contratto al 31 dicembre dell’anno precedente,numero e Controvalore delle Quote assegnate al 31dicembre dell’anno precedente;

– dettaglio dei Premi Versati, del numero e del Contro-valore delle Quote assegnate nell’anno di riferimen-to;

– numero e Controvalore delle Quote liquidate a segui-to di riscatto parziale nell’anno di riferimento;

– numero delle quote complessivamente assegnate alContratto, del relativo controvalore alla fine dell’an-no di riferimento.

L’Impresa di assicurazione comunicherà annualmenteall’Investitore-Contraente, entro il mese di febbraio, laParte II del presente Prospetto, contenente l’aggiorna-mento dei dati storici di rischio/rendimento, dei costieffettivi e del turnover di portafoglio del Fondo Internocui sono collegate le prestazioni del Contratto.

Art. 17 - Variazioni contrattuali L’Impresa di Assicurazione comunicherà per iscrittoall’Investitore-Contraente qualunque modifica dovesse

intervenire nel corso del Contratto, con riferimento aiseguenti elementi: – variazioni legislative che comportino delle variazioni

alle norme contrattuali; – variazioni della disciplina fiscale applicabile al Con-

tratto, all’Impresa di Assicurazione o al Fondo Inter-no che comporti una modifica delle norme contrat-tuali;

– variazione della misura delle spese di cui all’art. 11; – variazione della misura delle commissioni di gestio-

ne del Fondo Interno di cui all’Art. 34 del Regola-mento del Fondo Interno;

– variazioni del Regolamento del Fondo Interno.

Il Contraente che non intenda aderire alle modificheapportate potrà chiedere, entro trenta giorni dal ricevi-mento della comunicazione della variazione, tramiteraccomandata con ricevuta di ritorno, la risoluzione delContratto. In tal caso sarà liquidato dall’Impresa diAssicurazione il Controvalore delle Quote.

Ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota in casodi rimborso, si farà riferimento alla Data di Valorizzazio-ne della settimana successiva alla data in cui la comu-nicazione di risoluzione del Contratto perviene all’Im-presa di Assicurazione. In mancanza di comunicazione,il Contratto resta in vigore ed è vincolante tra le partialle nuove condizioni.

Art. 18 - Tasse e imposte Tasse e imposte relative al Contratto sono a carico del-l’Investitore-Contraente o dei Beneficiari e aventi diritto.

Detrazione fiscale dei premiIl premio corrisposto, nei limiti della quota del premioafferente la copertura assicurativa avente ad oggetto ilrischio di morte e per un importo massimo di 1.291,14euro, dà diritto ad una detrazione di imposta sul reddi-to delle persone fisiche dichiarato dall’Investitore-Con-traente nella misura del 19%, alle condizioni e nei limi-ti previsti dalla legge.

Si precisa che non tutto il premio corrisposto è detrai-bile, ma solo la parte di premio corrispondente allacopertura assicurativa in caso di decesso. Tale sommaverrà indicata nella lettera di Attestato Fiscale, inviatain allegato al primo Estratto Conto di polizza.

Se l’assicurato è diverso dall’Investitore-Contraente,per poter beneficiare della detrazione è necessario chel’assicurato risulti fiscalmente a carico dell’Investitore-Contraente.

Tassazione delle somme percepiteLe somme dovute dall’Impresa di Assicurazione indipendenza dell’assicurazione sulla vita qui descritta,se corrisposte in caso di decesso dell’Assicurato, sonoesenti dall’IRPEF e dall’imposta sulle successioni.

Le somme liquidate a scadenza o in caso di riscatto



sono soggette ad imposta sostitutiva nella misura sta-bilita dall’art. 2 del Decreto Legge 13 agosto 2011 esuccessive modificazioni, sulla parte corrispondentealla differenza tra il capitale maturato e l’ammontaredei premi versati (eventualmente riproporzionati in casodi riscatti parziali).

Se i proventi sono corrisposti a soggetti che esercitanoattività d’impresa, l’Impresa di Assicurazione non appli-ca l’imposta sostitutiva. Per i proventi corrisposti a per-sone fisiche o a enti non commerciali, relativi a contrat-ti di assicurazione stipulati nell’ambito dell’attività com-merciale, l’Impresa di assicurazione non applica la pre-detta imposta sostitutiva qualora gli interessati presen-tino alla stessa una dichiarazione relativa alla sussi-stenza di tale requisito.

Art. 19 - Non pignorabilità e non sequestrabilitàAi sensi, per gli effetti e nei limiti di cui all’articolo1923 del Codice Civile, le somme dovute dall’Impresadi Assicurazione all’Investitore-Contraente o al Benefi-ciario non possono essere sottoposte ad azione esecu-tiva o cautelare.

Art. 20 - Diritto proprio dei beneficiari designatiAi sensi dell’articolo 1920 del Codice Civile, i beneficia-ri acquistano, per effetto della designazione, un dirittoproprio nei confronti dell’Impresa di Assicurazione: per-tanto le somme corrisposte a seguito del decesso del-l’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.

Art. 21 - Provenienza dei premi versati: divieto di uti-lizzo di somme derivanti da attività illegali o di evasio-ne fiscale.Il Contraente, mediante sottoscrizione del Modulo diProposta, dichiara, garantisce e certifica ad AXA MPSFINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), che:(i) tutti i premi versati a fronte della presente proposta

di assicurazione sono stati o saranno debitamentedichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventicompetenza nel luogo dove il Contraente ha la pro-pria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivo-glia altro ambito territoriale qualora ciò si rendessenecessario o appropriato ai sensi delle regolamen-tazioni e delle leggi applicabili;

(ii) nessuno dei premi versati deriva, direttamente oindirettamente, da attività o fonti illegali e/o da eva-sione fiscale.

Art. 22 - Politica di collaborazione con le AutoritàFiscali e Governative: consenso al rilascio di informa-zioni alle Autorità Fiscali e Governative.Il Contraente, mediante sottoscrizione del Modulo diProposta, prende atto e riconosce che:(i) il Gruppo AXA ed, in particolare, AXA MPS FINANCIAL

LIMITED con sede a Dublino (Irlanda), adottano unaconsolidata politica di collaborazione con le AutoritàFiscali e Governative allo scopo di combattere ifenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale oaltre attività illegali;

(ii) nel caso in cui il Contraente non fosse fiscalmenteresidente nella giurisdizione in cui la polizza assicu-rativa oggetto della presente proposta verrà emes-sa, e cioè l’Irlanda (c.d. “Transazione Cross-bor-der”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regola-mentazioni e delle leggi applicabili, comunicare alleAutorità Fiscali e Governative del Paese di apparte-nenza del Contraente l’identità dello stesso e alcu-ne informazioni relative alla polizza assicurativaoggetto della presente proposta. Pertanto, il Contra-ente presta il proprio consenso a che AXA MPSFINANCIAL LIMITED possa, a sua discrezione, effet-tuare tale comunicazione.

Art. 23 - Violazione delle dichiarazioni e garanzie delContraente; Clausola risolutiva espressa e penali dariscatto; Blocco dei rimborsi.Il Contraente, mediante sottoscrizione del Modulo diProposta, riconosce e accetta che, in caso di violazionedelle dichiarazioni e garanzie del Contraente che prece-dono, AXA MPS FINANCIAL LIMITED, nell’ambito deilimiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamenta-zione applicabili, avrà il diritto di:(i) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;(ii) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai

sensi del punto (i) che precede, addebitare il massi-mo delle penali da riscatto previste dal contratto assi-curativo come se tale contratto fosse stato riscatta-to immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;

(iii)notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte leinformazioni ritenute necessarie o opportune, adiscrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMITED , concer-nenti il Contraente e/o il contratto assicurativo;

(iv) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazio-ne con le Autorità Governative ed i propri consulen-ti legali, (a) rimborsare al Contraente i premi versatie le eventuali altre somme pagate fino alla data dirisoluzione del contratto assicurativo , al netto dellepenali da riscatto e degli altri costi sostenuti aisensi del punto (ii) che precede (cd. “AmmontareRimborsato”), oppure (b) se richiesto o pretesodalle competenti Autorità Governative, bloccare oversare alle relative Autorità Governative l’Ammonta-re Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intrapren-dere eventuali altre azioni che le competenti Autori-tà Governative dovessero richiedere o pretendere.

Art. 24 - Reclami, richieste di informazioni, gestionedel ContrattoEventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale ola gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscrit-to, mediante lettera raccomandata con avviso di ricevi-mento, posta ordinaria, fax o email, a:

AXA MPS Financial Limited – Ufficio ReclamiGeorge’s Quay Plaza, 1 George’s QuayDublin 2 – IrelandFax +35316439142

Numero Verde: 800-029340



email: [email protected]

Qualora l’evasione del reclamo richieda la comunicazio-ne di dati personali, l’Impresa di Assicurazione, in osse-quio anche alle disposizioni di cui al D.Lgs. 196/03,invierà risposta esclusivamente all’indirizzo dell’Investi-tore-Contraente indicato in polizza.

Nel caso in cui l’esponente non si ritenga soddisfattodall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscon-tro nei termini massimi previsti dalla normativa vigen-te, potrà rivolgersi, corredando l’esposto della docu-mentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa diAssicurazione:

– per questioni attinenti al Contratto, all’IVASS, Ser-vizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, 00187Roma, telefono 800.48.666.1;

– per questioni attinenti alla trasparenza informati-va, alla CONSOB, via G.B. Martini 3, 00198 Roma ovia Broletto 7, 20123 Milano, telefono 06.8477.1 /02.72420.1;

– per ulteriori questioni, alle altre Autorità ammini-strative competenti;

In relazione alle controversie inerenti la quantificazionedelle prestazioni si ricorda che permane la competenzaesclusiva dell’Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà diricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.

Eventuali reclami potranno inoltre essere indirizzati all’Au-torità irlandese competente al seguente indirizzo: CentralBank of Ireland, - Consumer Protection Codes Depar-tment, PO Box 9138, College Green - Dublin 2 (Ireland).

Eventuali richieste di chiarimenti ed informazioni riguar-danti le caratteristiche del prodotto acquistato e l’anda-

mento del prodotto stesso possono essere richieste alNumero Verde 800 - 029340.

Art. 25 - Foro competente e procedura di mediazione Per le controversie relative al Contratto è esclusivamen-te competente l’Autorità Giudiziaria del Comune di resi-denza o di domicilio dell’Investitore-Contraente o degliaventi diritto previo esperimento del tentativo obbligato-rio di conciliazione di cui al D.Lgs 28/2010.

Pertanto ai sensi e per gli effetti di cui al D.Lgs28/2010, tutte le controversie che dovessero insorge-re, relative o comunque connesse anche indirettamen-te al presente Contratto, saranno trattate, ai fini delsuddetto esperimento, avanti agli Organismi di Concilia-zione costituiti presso le Camere di Commercio territo-rialmente competenti (iscritti al Registro di cui al mede-simo Decreto) conformemente alla procedura di media-zione prevista dalla legge ed alle disposizione delleCamere di Commercio di riferimento.

Le parti espressamente dichiarano di conoscere edaccettare integralmente la normativa e gli effetti di cuial D.Lgs 28/2010 e la presente clausola. Si appliche-ranno, in ogni caso, il Regolamento, la modulistica e latabella delle indennità vigenti al momento dell’attivazio-ne della procedura.

Si potrà reperire ogni ulteriore informazione afferente almenzionato tentativo obbligatorio di conciliazione sulsito internet delle Unioncamere, Unione della Cameredi Commercio d’Italia.

Art. 26 – RinvioPer tutto quanto non è espressamente regolato al Con-tratto, valgono le disposizioni della legge italiana, inquanto applicabili. Si precisa che l’Impresa di Assicura-zione e il Fondo Interno sono soggetti alla legge irlan-dese.



PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N.———————

CONSEGNA PROSPETTO D’OFFERTADichiaro di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta, la Scheda Sintetica del Prospetto d’of-ferta relativa al prodotto, unitamente alle Condizioni Contrattuali che lo regolano. Le Parti I, II e III del Prospettod’offerta nonché il Regolamento del Fondo I nterno mi saranno consegnate gratuitamente su mia richiesta.Dichiaro di essere pienamente consapevole che, alla data di redazione del prospetto d’offerta, il Fondo Interno in-tende investire in titoli di stato emessi dalla Repubblica Italiana al fine di perseguire l’Obiettivo di Protezione ed instrumenti derivati collegati ai mercati azionari zona Euro ed OICR al fine di perseguire l’Obiettivo di Performance. Ilproponente dichiara di aver letto e compreso i summenzionati obiettivi come descritti all’Art. 7 delle Condizioni d’As-sicurazione. Pertanto, la Polizza d’Assicurazione oggetto della presente proposta non risulta garantita dall’Impresadi Assicurazione e, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento, vi è la possibilità che il contraente ottenga al mo-mento del rimborso per riscatto e/o a scadenza, un ammontare inferiore al premio versato.

Il Contraente __________________________________

CONSENSO ESPRESSO AL TRATTAMENTO ASSICURATIVO DEI DATI PERSONALI GENERALI E SENSIBILIPreso atto dell’informativa ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 30/6/2003 n. 196, riportata sul retro della pagina successiva, acconsento al trattamento ealla comunicazione dei miei dati personali ad opera dei soggetti indicati nella predetta informativa e con le modalità specificamente in essa previste.li ____________________ Il Contraente ___________________________________li ____________________ L’Assicurando (se diverso dal Contraente anche ai sensi dell’art. 1919 cc) ______________________________________Inoltre acconsento al trattamento dei miei dati personali ai fini di cui al punto B) della predetta informativa (ricerche di mercato e finalità promozionali).li ____________________ Il Contraente ___________________________________li ____________________ L’Assicurando (se diverso dal Contraente anche ai sensi dell’art. 1919 cc) ______________________________________

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - GEORGE’S QUAY PLAZA, 1 GEORGE’S QUAY, DUBLIN 2 - IRELANDTEL: 00353-1-643 9100 FAX: 00353-1-643 9110

MOD. A

MF VP15 - 07/2013 COPIA PER AXA MPS FINANCIAL LIMITEDDICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)

Ai Contraenti di polizza che non risiedono in Irlanda gli agenti del fisco irlandese richiedono di rilasciare la seguente dichiarazione in unformato da questi autorizzato al fine di ricevere i pagamenti richiesti senza deduzioni fiscali per imposte irlandesi.

Nome e località di residenza / indirizzo del Contraente della polizza ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Data _____________________________________ (Firma) ____________________________________________________________________

• Dichiaro / Dichiariamo che• Ho / Abbiamo preso visione della spiegazione delle condizioni indicate nella nota denominata «Definizioni di Residenza» (vedi retro pagina);• Sono / siamo / la Società è* titolare della polizza nel rispetto della quale viene effettuata tale dichiarazione.• Non Sono / siamo / la Società non è* residente né abitualmente risiede in Irlanda.Nel caso questa dichiarazione venga rilasciata in fase di pianificazione di una serie di prelievi oppure di pagamento di riscatti parziali.• Mi impegno / Ci impegniamo / La Società si impegna ad informare la Compagnia assicurativa di qualsiasi cambiamento di residenza nel paesein cui sono / siamo / la Società è residente / i nel corso della durata contrattuale della polizza.* Eliminare come si conviene.

IL PRESENTE MODULO DI PROPOSTA È STATO DEPOSITATO IN CONSOB IL 09/07/2013 ED È VALIDO A PARTIRE DAL 10/07/2013.

PAGINA 1 DI 2BANCASPORTELLOTARIFFA

AXA MPS VALORE PERFORMANCE

Il sottoscritto, nel seguito indicato come ‘CONTRAENTE’, propone ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), la stipula di unapolizza di assicurazione sulla vita denominata AXA MPS Valore Performance - Responsabilità Sociale, a premio unico e collegata al Fondo Internodenominato AXA MPS VP15 - Responsabilità Sociale, sulla base delle condizioni contrattuali di cui al mod. AMF VP15 - 07/2013 che dichiara di averricevuto e di accettare integralmente. A tal fine comunica i seguenti elementi necessari per la stipula del contratto:

Contraente:

Sesso: Nato il A:

Indirizzo: Comune:

Est. Documento: Ril.il: Da:

Cod. Prof: Cod.Fiscale:

Assicurando:

Sesso: Nato il A:

Cod. Fiscale:

Beneficiari in caso di morte: Beneficiari caso vita:

PREMIO UNICO (Euro) CONVENZIONE:

DECORRENZA POLIZZA

In , lì

IL CONTRAENTE L’ASSICURANDO (se diverso dal Contraente ai sensi dell’art. 1919 c.c.)

In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Banca ad addebitare il premio di Euro

sul C/C ABI CAB Int. a:

Si dà mandato alla , che qui sottoscrive per accettazione, di incassare i pagamenti dovuti da Axa Mps Financial Limited.

La filiale Il titolare del conto (solo se diverso dal Contraente)



Il Contraente __________________________________



MOD. A

MF VP15 - 07/2013 COPIA PER LA FILIALE

DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)



Data _____________________________________ (Firma) ____________________________________________________________________






Contraente:

Sesso: Nato il A:

Indirizzo: Comune:



Assicurando:

Sesso: Nato il A:

Cod. Fiscale:



DECORRENZA POLIZZA

In , lì








Il Contraente __________________________________



MOD. A

MF VP15 - 07/2013 COPIA PER IL CLIENTE

DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)



Data _____________________________________ (Firma) ____________________________________________________________________






Contraente:

Sesso: Nato il A:

Indirizzo: Comune:



Assicurando:

Sesso: Nato il A:

Cod. Fiscale:



DECORRENZA POLIZZA

In , lì






1. Questa dichiarazione potrebbe essere soggetta ad ispezioni da parte dei Commissari del Fisco Irlandese. La legge irlandesestabilisce che il rilascio di una dichiarazione priva di fondamento costituisce reato.

2. Tale dichiarazione deve essere firrnata dai titolari di polizza che risultano non residenti né normalmente residenti in Irlanda.

3. Nell’eventualità in cui il titolare di polizza sia una Società, la dichiarazione dovrà essere firmata dal rappresentante legale dellacompagnia o da un autorizzato a farne le veci, o anche da chiunque disponga di una procura rilasciata da parte del titolare po-lizza. Un duplicato della procura dovrà essere presentata in allegato a questa dichiarazione.

DEFINIZIONE DI RESIDENZA

Residenza - Individui

Sono considerati residenti in Irlanda per l’anno tributario coloro che:

1) passino più di 183 giorni nello Stato durante l’anno tributario;

o

2) abbiano una presenza composta pari a 280 giorni nello Stato, che si riferisca al numero di giorni passati nello Stato nell’arcodell’anno fiscale in congiunzione al numero di giorni trascorsi nell’anno precedente.

La presenza nell’arco dell’esercizio fiscale di un soggetto che non superi 30 giorni nello Stato non sarà riconosciuta ai fini del-l’applicazione del test riferito ai due anni.

Residenza abituale - Soggetti

Il termine «residenza abituale» (ordinary residence) differentemente da «residenza» si riferisce alla normale vita di un soggetto edenota residenza in un sito con un certo grado di continuitàQuei soggetti che sono residenti nello Stato per tre periodi fiscali consecutivi si ritengono normali residenti con effetto dall’iniziodel quarto esercizio.Quei soggetti che siano residenti abitualmente nello stato cessano di esserlo alla fine del terzo periodo consecutivo in cui nonsiano residenti. Di conseguenza quei soggetti residenti e abitualmente residenti nello Stato nel periodo 1999/2000 e che hannolasciato lo Stato in quell’anno saranno considerati abitualmente residenti sino al termine dell’anno 2002/2003.

Residenza - Società

Una società che abbia direzione generale ed organi di controllo nella Repubblica d’Irlanda (lo Stato) è residente nello Stato indi-pendentemente dal luogo in cui sia stata costituita. Quelle Società che non abbiano la propria direzione ed organi di controllo, mache vengono costituite nello Stato vengono considerate residenti ad eccezione dei seguenti casi in cui:– la Società od una ad essa affiliata svolga un’attivita commerciale nello Stato, sia che la società sia infine controllata da sog-

getti non residenti in paesi membri dell’Unione Europea, sia in paesi con cui l’Irlanda abbia stipulato un trattato di doppia tas-sazione, sia che la Società od una ad essa affiliata siano società quotate in un mercato borsistico riconosciuto nell’Unione Eu-ropea;

o

– la Società viene considerata non residente nello Stato qualora operi un trattato di doppia tassazione tra la Repubblica d’Irlandaed un altro paese.

Si noti che la determinazione della residenza di una Società ai fini fiscali in alcuni casi può assumere una certa complessità ed idichiaranti dovranno riferirsi alle specifiche disposizioni legislative contenute nella sezione 23A del Decreto di Consolidamento Fi-scale 1997.


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MF VP15 - 07/2013 COPIA PER AXA MPS FINANCIAL LIMITED


MEZZI DI PAGAMENTO DEL PREMIO

Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante:• addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente.

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA' DELLA PROPOSTA

Il Contraente può revocare la proposta, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccoman-data inviata alla Compagnia.Il Contraente può recedere dal contratto, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunica-zione alla Compagnia con lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del contratto e corredata della relativa documentazione indicataall’art. 12 delle Condizioni di assicurazione, indirizzata al seguente recapito:

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - GEORGE’S QUAY PLAZA, 1 GEORGE’S QUAY, DUBLIN 2 - IRELAND.

L’Impresa di assicurazione rimborsa all’Investitore-Contraente il controvalore del capitale investito calcolato utilizzando il valore unitario della quotaosservato il Giorno di Riferimento come definito all’Art. 7 delle Condizioni di Assicurazione, maggiorato delle spese fisse di emissione e dei costi dicaricamento, come descritti all’Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione. L’Impresa di assicurazione esegue il rimborso entro trenta giorni dalla co-municazione.

MISURE ANTIRICICLAGGIO GRUPPO AXA

Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività di riciclaggio di denaro o di evasione fiscale. Il Contraente dichiara, garantisce e certifica all’Impresa di assicurazione che (i) tutti i premi versati a fronte della presente polizza assicurativa, delpresente contratto assicurativo o del presente prodotto assicurativo sono stati o saranno debitamente dichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventicompetenza nel luogo dove il Contraente ha la propria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qualora ciò si ren-desse necessario o appropriato ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, e (ii) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indi-rettamente, da attività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.

Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di informazioni alle Autorità Fiscali e Governative.Il Gruppo AXA e l’Impresa di assicurazione adottano una consolidata politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative allo scopo di com-battere i fenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività illegali. Nel caso in cui il Contraente non fosse fiscalmente residente nellagiurisdizione in cui la presente polizza assicurativa, il presente contratto assicurativo o il presente prodotto assicurativo è stato sottoscritto (c.d. “Tran-sazione Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comunicare alle Autorità Fiscali e Gover-native del Paese di appartenenza del Contraente l’identità dello stesso e alcune informazioni relative alla polizza assicurativa, al contratto assicura-tivo o al prodotto assicurativo oggetto del presente modulo di adesione e il Contraente presta il proprio consenso a che l’Impresa di assicurazionepossa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.

Violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente; Clausola risolutiva espressa e penali da riscatto; Blocco dei rimborsi.Il Contraente riconosce e accetta che, in caso di violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono, AXA MPS FINANCIALLIMITED, nell’ambito dei limiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili, avrà il diritto di:(I) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;(II) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai sensi del punto (I) che precede, addebitare il massimo delle penali da riscatto previste dal con-

tratto assicurativo come se tale contratto fosse stato riscattato immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;(III) notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte le informazioni ritenute necessarie o opportune, a discrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMI-

TED, concernenti il Contraente e/o il contratto assicurativo;(IV) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazione con le Autorità Governative ed i propri consulenti legali, (a) rimborsare al Contraente i

premi versati e le eventuali altre somme pagate fino alla data di risoluzione del contratto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e degli altricosti sostenuti ai sensi del punto (II) che precede (cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richiesto o preteso dalle competenti Autorità Go-vernative, bloccare o versare alle relative Autorità Governative l’Ammontare Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intraprendere eventuali altreazioni che le competenti Autorità Governative dovessero richiedere o pretendere.

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AXA MPS VALORE PERFORMANCE PAGINA 2 DI 2


BANCASPORTELLOTARIFFA


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MF VP15 - 07/2013 COPIA PER IL CLIENTE

















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MF VP15 - 07/2013 COPIA PER LA FILIALE

















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INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL D.LGS. 30/6/2003 N. 196 (“CODICE”)

In applicazione della normativa sulla “privacy”, La informiamo sull’uso dei Suoi dati personali e sui Suoi diritti (1).

A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative (2)Al fine di fornirLe i prodotti e/o servizi assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei opresso altri soggetti (3) e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge (4) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie emolteplici attività e modalità operative dell’assicurazione.Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti prodotti e/o servizi assicurativi.Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili (5) strettamente inerenti alla fornitura dei prodotti e/o servizi assicurativi citati, il trattamento dei quali, comeil trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (6), è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere gene-rale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali.Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra So-cietà, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventinatura pubblica che operano - in Italia o all’estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. “catena assicurativa” (7).Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti, le comunicazioni e i trasferimenti all’interno della“catena assicurativa” effettuati dai predetti soggetti.Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirLe, in tutto o in parte, i prodotti e/o servizi assicurativi citati.

B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionaliLe chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ri-cerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o di prodotti propri o di terzi (8).Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei prodotti e/o dei servizi assicurativiindicati nella presente informativa.Pertanto Lei potrà concedere il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati apponendo la Sua firma nella proposta di assicurazione, ovvero potrà negare il detto consenso nonapponendo la firma in parola.

C) Modalità di uso dei dati personaliI dati sono trattati (9) dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirLe i pro-dotti e/o servizi assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utiliz-zate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati – in Italia o all’estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente infor-mativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformialla normativa.Nella nostra Società i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell’ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conse-guimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all’estero – che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa (10); lo stessofanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati.

D) Diritti dell’interessatoLei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui licomunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento (11).Per l’esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenzain qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi alternativamente a AXA MPS Financial Limited, 33 Sir Rogerson's Quay - Dublin 2 (Irlanda) o

, società titolari autonome del trattamento.

E) TitolareTitolari Autonomi del trattamento sono e AXA MPS Financial Limited, 33 Sir John Rogerson’s Quay - Dublin 2(Irlanda).

NOTE1) Come previsto dall’art. 13 del Codice.2) La “finalità assicurativa” richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d’Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizionee stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazionedelle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovimercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche.3) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi(quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione, ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro,ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, quarto trattino); altri soggetti pubblici (v. nota 7, quinto trat-tino).4) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.5) Cioè dati di cui all’art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose.6) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.7) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:- assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione;banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti; - società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni previste per nel contratto a favore del-l’assicurato o del beneficiario; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento dellecomunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finan-ziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti (v. tuttavia anche nota 10); - società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); - organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo;- IVASS, Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato, CONSAP, UCI, Commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del Lavoro e della Previdenza Socialeed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.8) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente,ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sullasoddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assi-curazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim.9) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall’art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, mo-dificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l’operazione di diffusione di dati.10) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino inautonomia come distinti “titolari” di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. “catena assicurativa” con funzione organizzativa (v. nota 7, secondo trattino).11) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare uninteresse. L’opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l’oppo-sizione presuppone un motivo legittimo.12) L’elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati, nonché l’elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di inca-ricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli alle società Responsabili del trattamento.

Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche dell’investimento proposto.

Data di deposito della Copertina in Consob: 09/07/2013.Data di validità della Copertina in Consob: 10/07/2013.

La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa.

OFFERTA AL PUBBLICO DI

Si raccomanda la lettura delle seguenti parti del Prospetto d’Offerta:

Parte I (informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative);Parte II (illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e dei costi effettivi dell’investimento); Parte III (altre informazioni).

Il Prospetto d’offerta deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

AXA MPS Valore Performance - Responsabilità SocialePRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED

MO

D.A

MFV

P15

- 07/

2013

AXA MPS Financial Limited George's Quay Plaza, 1 George's Quay, Dublin 2. Tel: 353-1-643 9100 Fax: 353-1-643 9110Directors: Frédéric de Courtois, Chairman: France, Neil Guinan, Chief Executive Officer, Bruno Guiot: France,

Lodovico Mazzolin: Italy, Fabio Accorinti: Italy, Jonathan Goold: UK, Seamus Hughes: UK, Sergio Vicinanza: ItalyRegistered No.: 293822 Registered Office: 33 Sir John Rogerson's Quay, Dublin 2. Regulated by Central Bank of Ireland

AXA MPS Valore Performance - Responsabilità Sociale€¦ · Scheda Sintetica - Informazioni...

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