ALESSANDRIA, 22 MAGGIO 2006 “GLI INCOTERMS” CREDITO DOCUMENTARIO E REC… · ALESSANDRIA, 22...

© 2012, Comba e Associati Studio Legale

23 ottobre 2012

Camera di Commercio di Varese Unioncamere Lombardia

CREDITI DOCUMENTARI E RECUPERO CREDITI ALL’ESTERO

Avv. Diego Comba

Avv. Monica Rosano

FONTE: AA.VV. , Trade finance, Il Sole 24 Ore, 2009


I PAGAMENTI INTERNAZIONALI:

IL CREDITO DOCUMENTARIO


1) Stipula del contratto

2) Richiesta emissione del credito

3) Emissione del credito

4) Notifica del credito

5) Spedizione della merce

IL “CICLO VITALE” DEL CREDITO DOCUMENTARIO


6. Presentazione dei documenti e utilizzo del credito

7. Esame dei documenti e prestazione da parte banca designata/confermante

8. Invio dei documenti alla banca emittente e rimborso della prestazione


9. Esame dei documenti da parte banca emittente, pagamento da parte ordinante e consegna dei documenti all’ordinante da parte della banca emittente

10. Ritiro della merce


40A: Form of Documentary credit

Il credito documentario deve essere irrevocabile.

40E: Applicable Rules

Il credito documentario deve essere espressamente assoggettato alle nuu 600.

IL TESTO DEL CREDITO DOCUMENTARIO: CONSIGLI PRATICI


31D: Date and Place of Expiry

La data di scadenza deve essere coerente con il termine ultimo previsto per la spedizione (campo 44C) e con il periodo di presentazione (campo 48).

L’esportatore deve verificare che, considerate le caratteristiche dell’operazione, essa consenta di presentare la documentazione in tempo utile.

Il luogo di scadenza deve essere preferibilmente la piazza/paese dell’esportatore.


50: Applicant

Verificare attentamente i dati.

59. Beneficiary

Verificare attentamente i dati.

32B: Currency Code, Amount

Qualora la tipologia di fornitura non consenta una determinazione esatta a priori dell’importo/quantità può essere concordato un importo “circa” [tolleranza in percentuale sull’importo stesso “plus/minus __%].


41a: Available With... By...

Deve preferibilmente figurare quale banca designata la banca dell’esportatore.

43P: Partial Shipments

Possono essere ammessi o non ammessi. È quanto era stato pattuito?

43T: Transhipment

Possono essere ammessi o non ammessi. È quanto era stato pattuito?


44C Latest Date of Shipment

È il termine ultimo entro cui l’esportatore deve effettuare/completare la/le spedizione/i. È quanto era stato previsto? L’esportatore è in grado di completare la spedizione/le spedizioni entro tale data?

45A Description of Goods and/or Services

Verificare attentamente i dati. Va tenuto presente che secondo l’art. 18c delle nuu 600 la descrizione delle merci in fattura deve corrispondere con quella presente in questo campo.


46A Documents Required

L’esportatore deve controllare con attenzione la lista dei documenti, capire se è in grado di presentarli tutti e di soddisfare a tutte le condizioni, in particolare deve verificare:

la presenza di documenti la cui emissione è di pertinenza di terzi;

chi sono i soggetti deputati all’emissione degli stessi;

la necessità di documenti legalizzati da consolati/ambasciate ecc.


47/A Additional Conditions

Fare attenzione alle condizioni aggiuntive inserite in questo campo. L’esportatore è in grado di soddisfarle tutte integralmente? Sono secondo gli accordi?

71B Charges

Si tratta di un campo importante in quanto stabilisce come sono suddivise le commissioni e spese delle banche che intervengono (tipicamente la banca emittente, la banca designata/ confermante e l’eventuale banca rimborsante).


48 Period for Presentation

Attenzione a verificare che il periodo per la presentazione sia tale da consentire di presentare i documenti in tempo utile.

49 Confirmation Instructions

Se è stato pattuito un credito confermato in tale campo devono essere indicate le istruzioni “confirm” o “may add”.


• Lettera di diffida ad adempiere

• Ricerca sul debitore

• Informazione sul Paese del debitore

• Azione legale

Giudice

Arbitro

Mediatore

• Messa a perdita del credito

IL RECUPERO DEL CREDITO

ALL’ESTERO


IL PAESE

DEL DEBITORE

• Sistema politico

• Sistema Giuridico

– Giudice: qualità ed imparzialità

– Avvocati: preparazione e costi

– Cause: durata

– Sentenze italiane: eseguibilità

– Lodi arbitrali: eseguibilità


IL DEBITORE

• Condizioni di liquidità

• Condizioni patrimoniali


GIUDICE

• Giudice italiano o giudice straniero

– Difesa o attacco

– Procedure abbreviate

– Tempi e costi

• Esecuzione della sentenza

– Unione Europea: Reg. CEE n. 44/2001

– Paesi Extraeuropei


EFFICACIA

DELLA SENTENZA

Sono riconosciute le sentenze italiane

all’interno dell’Unione Europea?

Regolamento

44/2001/CE


L‘ARBITRATO COMMERCIALE

INTERNAZIONALE

Giudice privato

incaricato dalle parti di risolvere una

controversia

Arbitro unico

Collegio arbitrale (3 membri)



INTERNAZIONALE

VANTAGGI

• Maggiore rapidità del processo

• Competenze tecnica dell’arbitro

• Possibilità di regolare la procedura

• Efficacia del lodo

SVANTAGGI

• Costi

• Tempistiche più lunghe rispetto alla mediazione



INTERNAZIONALE

Efficacia del lodo arbitrale

Convenzione di New York

del 10 giugno 1958

sull’arbitrato commerciale internazionale



INTERNAZIONALE

Clausola arbitrale

Sede dell’arbitrato

Lingua della procedura

Numero di arbitri

Regole procedurali


UN METODO

ALTERNATIVO

DI RISOLUZIONE

DELLE CONTROVERSIE

LA MEDIAZIONE NELLE LITI

CIVILI E COMMERCIALI


CHE COS’E’ LA MEDIAZIONE

NORME CHE DISCIPLINANO LA MEDIAZIONE

DIFFERENZE DALL’ATTIVITA’ DEL GIUDICE E DELL’ARBITRO

DIFFERENZE DALL’ATTIVITA’ DEL CTU

NEGOZIAZIONE DI POSIZIONE E LA NEGOZIAZIONE APERTA

FASI E TECNICHE DELLA MEDIAZIONE

LA MEDIAZIONE

NELLE LITI CIVILI E

COMMERCIALI

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