1 Il ciclo di vita del contratto di consulenza evoluta Sei.

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Il ciclo di vita del contratto di consulenza evoluta Sei

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INDICAZIONI PER LA LETTURA

•La simulazione è basata su un normale ciclo di vita del contratto

•La simulazione non tiene conto di eventi eccezionali

•I tempi sono da considerarsi indicativi

•I tempi sono espressi in giorni solari

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AGENDA

• Il ciclo di vita del contratto di consulenza evoluta Sei

• L’adesione posticipata

• La variazione delle condizioni contrattuali

• La disattivazione del servizio Sei

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IL CLIENTE SOTTOSCRIVE IL CONTRATTO SEI

Opzionalmente si può indicare un indirizzo di contratto diverso da quello di residenza


Il cliente e il PB compilano i campi di

intestazione del contratto



Sottoscr.

Sottoscrizione del contratto

Il cliente legge la lettera di benvenuto

Il cliente legge la lettera di benvenuto

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Sottoscr.


Si inserisce l’indirizzo email del cliente (campo non

obbligatorio, per uso futuro)


obbligatorio, per uso futuro)

Viene spuntata la CPP di riferimento e il Cliente firma

l’adesione a Sei


l’adesione a Sei

Il cliente riceve trimestralmente il report di monitoraggio. Si spunta

questa casella se si vuole inviare a casa del cliente anche il report di

diagnosi

Il cliente riceve trimestralmente il report di monitoraggio. Si spunta


diagnosi

Nel caso di un cliente potenziale o privo di c/c è possibile effettuare l’apertura contestuale di un c/c Banca Fideuram indicando in

questo campo il numero di contratto sottoscritto per l’apertura

del c/c stessoIn questa eventualità, all’atto della ricezione del contratto da parte dei Servizi Operativi, viene verificata

l’effettiva apertura del c/c che diviene condizione necessaria per

la validazione del contratto Sei

Nel caso di un cliente potenziale o privo di c/c è possibile effettuare l’apertura contestuale di un c/c Banca Fideuram indicando in

questo campo il numero di contratto sottoscritto per l’apertura

del c/c stessoIn questa eventualità, all’atto della ricezione del contratto da parte dei Servizi Operativi, viene verificata

l’effettiva apertura del c/c che diviene condizione necessaria per

la validazione del contratto Sei

Il PB compila l’IBAN del c/c di addebito delle commissioni del contratto Sei e l’importo della

commissione di attivazione (vedi slide seguenti per le regole di determinazione dell’importo)

Il PB compila l’IBAN del c/c di addebito delle commissioni del contratto Sei e l’importo della

commissione di attivazione (vedi slide seguenti per le regole di determinazione dell’importo)

La CPP determina inoltre la commissione di attivazione. La tabellina delle commissioni di attivazione è presente a pagina 10

La scelta della CPP, unitamente alla RFA reale del cliente presso la Banca, determina inoltre l’aliquota delle commissioni periodiche secondo la tabellina presente a pagina 10

La CPP determina inoltre la commissione di attivazione. La tabellina delle commissioni di attivazione è presente a pagina 10

La scelta della CPP, unitamente alla RFA reale del cliente presso la Banca, determina inoltre l’aliquota delle commissioni periodiche secondo la tabellina presente a pagina 10

E’ comunque possibile agevolare (totalmente o parzialmente) la commissione di attivazione e agevolare per 6 mesi la commissione periodica (vedi slide seguenti)

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Sottoscr.


Il modulo di agevolazione della commissione di

attivazione consente di ridurre (fino al 100%) la commissione

iniziale

Il modulo di agevolazione della commissione di

attivazione consente di ridurre (fino al 100%) la commissione

iniziale

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Sottoscr.


Il modulo di agevolazione delle commissioni periodiche

consente di “sospendere” le commissioni periodiche per i

primi 6 mesi di vita del contratto

Il modulo di agevolazione delle commissioni periodiche

consente di “sospendere” le commissioni periodiche per i

primi 6 mesi di vita del contratto

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Sottoscr.


Il Cliente appone 2 firme nella terza pagina per presa

visione dei contenuti contrattuali



9

IL CONTRATTO VIENE ACQUISITO

Sottoscr.


Sottoscr. + 1

Sigla RM e acquisizione del contratto su ADP

PRIVATE BANKER RM di riferimento

L’RM sigla il contrattoL’RM sigla il contratto

La sigla del Manager di riferimento -minimo RM- va apposta solo per la sottoscrizione del contratto di consulenza evoluta Sei (non è necessario per la sola consulenza base) in alto a destra nella seconda pagina del contratto (non vi è un’apposita sezione).Apponendo la propria sigla, l’RM conferma che il Private Banker ha avviato correttamente il processo Sei.

La sigla del Manager di riferimento -minimo RM- va apposta solo per la sottoscrizione del contratto di consulenza evoluta Sei (non è necessario per la sola consulenza base) in alto a destra nella seconda pagina del contratto (non vi è un’apposita sezione).Apponendo la propria sigla, l’RM conferma che il Private Banker ha avviato correttamente il processo Sei.

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L’RM sigla il contrattoL’RM sigla il contratto


Sottoscr.


Il Contratto viene inserito sull’applicazione ADPIl Contratto viene inserito sull’applicazione ADP

ADP(Acquisizione

Decentrata Prodotti)

ADP(Acquisizione


Il Contratto SEI può essere acquisito solo se:

• Il cliente ha un profilo MiFID attivo

• E’ stato correttamente indicato un conto corrente di addebito

• L’RM ha siglatoil contratto

Il Contratto SEI può essere acquisito solo se:

• Il cliente ha un profilo MiFID attivo

• E’ stato correttamente indicato un conto corrente di addebito

• L’RM ha siglatoil contratto

Sottoscr. + 1


11

UNA COPIA VIENE INVIATA IN SEDE

Sottoscr.


La copia per la Banca viene inviata in sedeLa copia per la Banca viene inviata in sede

Banca Fideuram S.p.A. – Lavorazione Prodotti Finanziari Unità Validazione

P.le G. Douhet 31 00143 Roma

Sottoscr. + 1


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IL CONTRATTO VIENE VALIDATO DAI SERVIZI OPERATIVI

Sottoscr.


I servizi operativi validano il contratto verificando la congruità tra i dati contenuti nella distinta di

acquisizione e quelli riportati sul modulo cartaceo



Sottoscr. + 1

Acquisizione del contratto su ADP

Validaz.Sottoscr. + 4

Validazione del Contratto

AGPAGP

Possibili motivi che impediscono la validazione del contratto sono:

• Incoerenze dati tra modulo e distinta di acquisizione

• Assenza del conto corrente

• Assenza delle firme



• Assenza del conto corrente


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IL PB VIENE INFORMATO DELL’AVVENUTA VALIDAZIONE DEL CONTRATTO

Sottoscr.


Sottoscr. + 1





Comunicazione al PB

Oggetto: Adesione Servizio SEI

Si comunica che il cliente MARIO ROSSI ha aderito al Servizio SEI.Di seguito vengono riportati i dati del contratto e quelli relativi alla reportistica periodica richiesta:

Codice Contratto: CO00000001 - Data validazione: xx/xx/2009Reportistica periodica richiesta: Monitoraggio e Diagnosi

Nei prossimi 15 giorni verranno predisposti la Lettera di Benvenuto e il Report di Diagnosi iniziale per il successivo invio al cliente, pertanto si ricorda di provvedere alla migrazione del cliente e di verificare che tutti i suoi prodotti siano associati alle Aree di bisogno

Oggetto: Adesione Servizio SEI

Si comunica che il cliente MARIO ROSSI ha aderito al Servizio SEI.Di seguito vengono riportati i dati del contratto e quelli relativi alla reportistica periodica richiesta:

Codice Contratto: CO00000001 - Data validazione: xx/xx/2009Reportistica periodica richiesta: Monitoraggio e Diagnosi

Nei prossimi 15 giorni verranno predisposti la Lettera di Benvenuto e il Report di Diagnosi iniziale per il successivo invio al cliente, pertanto si ricorda di provvedere alla migrazione del cliente e di verificare che tutti i suoi prodotti siano associati alle Aree di bisogno

Il Private Banker riceve una mail (seguita da un Alert su SEI) circa l’avvenuta validazione del Contratto SeiIl Private Banker riceve una mail (seguita da un Alert su SEI) circa l’avvenuta validazione del Contratto Sei

ALERT

PRIVATE BANKER

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SE IL CLIENTE NON HA MIGRATO IL CLIENTE SI INNESCA UN PROCESSO DI SOLLECITO

Sottoscr.


Sottoscr. + 1





Comunicazione al PB

Oggetto: Servizio Sei non attivabile sul cliente MARIO ROSSI – PB Franco Rossi (002011)

Si segnala che ad oggi non è stata ancora effettuata la migrazione della posizione del cliente MARIO ROSSI.

Al fine di garantire la predisposizione in data xx/xx/2009 della Lettera di benvenuto e Report di Diagnosi, si ricorda di provvedere alla migrazione del cliente stesso

Oggetto: Servizio Sei non attivabile sul cliente MARIO ROSSI – PB Franco Rossi (002011)

Si segnala che ad oggi non è stata ancora effettuata la migrazione della posizione del cliente MARIO ROSSI.

Al fine di garantire la predisposizione in data xx/xx/2009 della Lettera di benvenuto e Report di Diagnosi, si ricorda di provvedere alla migrazione del cliente stesso

Se il cliente non è stato migrato su Sei oppure le risorse non allocate del Cliente sulle aree di bisogno sono maggiori del

30% del patrimonio presso BF il PB riceve una mail di sollecito. Tale mail viene ripetuta e inviata anche in copia alla struttura manageriale e in sede nel caso in cui la condizione

di non-migrazione perduri anche nelle 2 settimane successive

Se il cliente non è stato migrato su Sei oppure le risorse non allocate del Cliente sulle aree di bisogno sono maggiori del

30% del patrimonio presso BF il PB riceve una mail di sollecito. Tale mail viene ripetuta e inviata anche in copia alla struttura manageriale e in sede nel caso in cui la condizione

di non-migrazione perduri anche nelle 2 settimane successive

Validaz. +1/+5Sottoscr. +5/+10

Eventuale avviso per mancata migrazione cliente

Il PB deve aprire l’applicativo Sei, ricercare il cliente Mario Rossi e effettuare la migrazione dei prodotti sulle aree di

bisogno

Il PB deve aprire l’applicativo Sei, ricercare il cliente Mario Rossi e effettuare la migrazione dei prodotti sulle aree di

bisogno

PRIVATE BANKER

I solleciti via email vengono indirizzati progressivamente anche sulla struttura manageriale e in sede perché, in mancanza della migrazione del cliente su Sei, il report di diagnosi iniziale non può essere prodotto e quindi il contratto non può essere perfezionato

I solleciti via email vengono indirizzati progressivamente anche sulla struttura manageriale e in sede perché, in mancanza della migrazione del cliente su Sei, il report di diagnosi iniziale non può essere prodotto e quindi il contratto non può essere perfezionato

In casi –estremi- in cui la condizione di non-migrazione del cliente perdura per 5 settimane dalla sottoscrizione del contratto la sede può giungere a revocare il contratto stesso

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IL REPORT DI DIAGNOSI E LA LETTERA DI BENVENUTO VENGONO GENERATI E SPEDITI

Sottoscr.


Sottoscr. + 1





Comunicazione al PB

Dopo 15 giorni dalla validazione del contratto il sistema genera il report di diagnosi iniziale e la lettera di

benvenuto. I due documenti vengono spediti al cliente mediante un service postale

Dopo 15 giorni dalla validazione del contratto il sistema genera il report di diagnosi iniziale e la lettera di

benvenuto. I due documenti vengono spediti al cliente mediante un service postale


Eventuale avviso per mancata

migrazione cliente

Validaz. + 15Sottoscr. + 19

Generazione report Diagnosi

SPEDIZIONIERE

Contestualmente alla generazione del report viene generato un alert verso il

Private Banker che lo informa che può visionare/stampare il report

attraverso il Report Manager di Sei

Contestualmente alla generazione del report viene generato un alert verso il

Private Banker che lo informa che può visionare/stampare il report

attraverso il Report Manager di Sei

ALERT

PRIVATE BANKER

16

IL REPORT DI DIAGNOSI E LA LETTERA DI BENVENUTO VENGONO CONSEGNATI AL CLIENTE

Sottoscr.


Sottoscr. + 1





Comunicazione al PB

Il cliente riceve il report di diagnosi iniziale e la lettera di benvenuto via

posta

Il cliente riceve il report di diagnosi iniziale e la lettera di benvenuto via

posta


Avviso per mancata

migrazione cliente

Validaz. + circa 26Sottoscr. + circa 30

Ricezione Report Diagnosi

CLIENTE


Generazione Report Diagnosi

17

OGNI TRIMESTRE, 15 GG PRIMA DELLA PRODUZIONE DEI REPORT IL PB RICEVE UN ALERT E UN’EMAIL

Sottoscr.


Sottoscr. + 1





Comunicazione al PB


Avviso per mancata

migrazione cliente


Generazione Report Diagnosi



Fine trim. -15

Preavviso generazione report

periodici

Oggetto: Generazione report periodici

Si segnala che al prossimo gg/mm verranno generati i report periodici dei seguenti clienti con Contratto di consulenza evoluta Sei:

• Mario Rossi• Paolo Bianchi• Gino Verdi

Oggetto: Generazione report periodici

Si segnala che al prossimo gg/mm verranno generati i report periodici dei seguenti clienti con Contratto di consulenza evoluta Sei:

• Mario Rossi• Paolo Bianchi• Gino Verdi

PRIVATE BANKER

15 giorni prima della generazione dei report periodici trimestrali il PB riceve un alert sulla

piattaforma Sei una mail di reminder con l’elenco dei clienti oggetto di contratto Sei

15 giorni prima della generazione dei report periodici trimestrali il PB riceve un alert sulla

piattaforma Sei una mail di reminder con l’elenco dei clienti oggetto di contratto Sei

ALERT

18

AL FINE TRIMESTRE I DATI DI FINE MESE VENGONO CONSOLIDATI E I REPORT VENGONO GENERATI

Sottoscr.




Fine trim. + circa 15

Generazione report periodici

Fine trim. -15

Preavviso generazione report periodici

I report periodici vengono generati nelle due settimane successive al fine trimestre, sulla base dei dati consolidati di fine trimestre e vengono inviati al service postale per la

spedizione al Cliente

I report periodici vengono generati nelle due settimane successive al fine trimestre, sulla base dei dati consolidati di fine trimestre e vengono inviati al service postale per la

spedizione al Cliente

SPEDIZIONIERE

PRIVATE BANKER

ALERT

Contestualmente alla generazione dei report vengono generati un alert e

un’email verso il Private Banker che lo informa che può visionare/stampare i

report attraverso il Report Manager di Sei

Contestualmente alla generazione dei report vengono generati un alert e

un’email verso il Private Banker che lo informa che può visionare/stampare i

report attraverso il Report Manager di Sei

19

CLIENTE

I REPORT PERIODICI VENGONO CONSEGNATI AL CLIENTE

Sottoscr.





Ricezione report periodici

Fine trim. -15

Preavviso generazione report periodici


Generazione report periodici

Il cliente riceve il report di monitoraggio (e, se richiesto, anche

il report di diagnosi) con relativa lettera di accompagnamento via

posta

Il cliente riceve il report di monitoraggio (e, se richiesto, anche

il report di diagnosi) con relativa lettera di accompagnamento via

posta

La generazione e l’invio dei report periodici è prevista solo se il

servizio è stato attivato, con la generazione del report di diagnosi

e della lettera di benvenuto, almeno 30 giorni prima della

scadenza del trimestre

La generazione e l’invio dei report periodici è prevista solo se il

servizio è stato attivato, con la generazione del report di diagnosi

e della lettera di benvenuto, almeno 30 giorni prima della

scadenza del trimestre

20

AGENDA





21

Sottoscr.


IL CLIENTE SOTTOSCRIVE IL CONTRATTO PER LA SOLA COMPONENTE DI CONSULENZA BASE







22

Sottoscr.






IL CLIENTE SOTTOSCRIVE IL CONTRATTO PER LA SOLA COMPONENTE DI CONSULENZA BASE

La seconda pagina del contratto non deve essere compilata in caso di sottoscrizione

della sola consulenza base

La seconda pagina del contratto non deve essere compilata in caso di sottoscrizione

della sola consulenza base

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Sottoscr.


Il Contratto viene inserito sull’applicazione ADPIl Contratto viene inserito sull’applicazione ADP

ADP(Acquisizione


ADP(Acquisizione


Sottoscr. + 1


(solo componente consulenza base)

24


UNA COPIA VIENE INVIATA IN SEDE

Sottoscr.


La copia per la Banca viene inviata in sedeLa copia per la Banca viene inviata in sede

Banca Fideuram S.p.A. – Lavorazione Prodotti Finanziari Unità Validazione

P.le G. Douhet 31 00143 Roma

Sottoscr. + 1


25

IL CONTRATTO VIENE VALIDATO DAI SERVIZI OPERATIVI

Sottoscr.






Sottoscr. + 1




AGPAGP








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IL CLIENTE VUOLE SOTTOSCRIVERE IL SERVIZIO DI CONSULENZA EVOLUTA SEI




Il cliente riceverà trimestralmente il report di monitoraggio. Si spunta


diagnosi

Il cliente riceverà trimestralmente il report di monitoraggio. Si spunta


diagnosi





In questo campo si inserisce il codice contratto relativo al

contratto di consulenza base sottoscritto in precedenza


contratto di consulenza base sottoscritto in precedenza

Per sottoscrivere il servizio Sei deve essere utilizzato il

modulo di adesione posticipata*

Per sottoscrivere il servizio Sei deve essere utilizzato il

modulo di adesione posticipata*

* Questo modulo è disponibile nella Libreria documenti sul Portale

Il PB compila l’IBAN del c/c di addebito delle commissioni del contratto Sei e l’importo della commissione di attivazione

Sono previste le stesse modalità di agevolazione possibili per la sottoscrizione contestuale

Il PB compila l’IBAN del c/c di addebito delle commissioni del contratto Sei e l’importo della commissione di attivazione

Sono previste le stesse modalità di agevolazione possibili per la sottoscrizione contestualeSi inserisce l’indirizzo email del

cliente (campo non obbligatorio, per uso futuro)


obbligatorio, per uso futuro)Viene spuntata la CPP di

riferimento e il Cliente firma l’adesione a Sei


l’adesione a Sei

Sottoscr. Sottoscr. + 1 Validaz.Sottoscr. + 4

Sottoscr. posticipata

Sottoscrizione posticipata

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IL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE POSTICIPATA VIENE ACQUISITO

Sottoscr. posticipata + 1



L’RM sigla il modulo di sottoscrizione posticipataL’RM sigla il modulo di

sottoscrizione posticipata

Da questo punto in poi il processo di invio del modulo in sede, validazione da parte dei Servizi Operativi, comunicazioni al PB e produzione del report di diagnosi e lettera di benvenuto seguono i passi già visti per la sottoscrizione contestuale

Da questo punto in poi il processo di invio del modulo in sede, validazione da parte dei Servizi Operativi, comunicazioni al PB e produzione del report di diagnosi e lettera di benvenuto seguono i passi già visti per la sottoscrizione contestuale

Sottoscr.


Sottoscr. + 1




Sottoscr. posticipata

Sottoscrizione posticipata

28

AGENDA





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In caso di sottoscrizione del servizio di consulenza evoluta Sei il cliente può richiedere la modifica di alcune condizioni contrattuali mediante il presente modulo


LA MODIFICA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI


contratto di consulenza precedentemente sottoscritto


contratto di consulenza precedentemente sottoscrittoIl cliente e il PB compilano i campi di



intestazione del contrattoGrazie a questo box è possibile

modificare il c/c di addebito delle commissioni del contratto

Sei

Grazie a questo box è possibile modificare il c/c di addebito

delle commissioni del contratto Sei

Grazie a questo box è possibile modificare la CPP di

riferimento per il calcolo delle commissioni ricorrenti

Grazie a questo box è possibile modificare la CPP di

riferimento per il calcolo delle commissioni ricorrenti

Grazie a questo box è possibile scegliere se iniziare a ricevere o smettere di ricevere il report

di diagnosi

Grazie a questo box è possibile scegliere se iniziare a ricevere o smettere di ricevere il report

di diagnosiGrazie a questo box è possibile modificare o inserire l’indirizzo

email del cliente

Grazie a questo box è possibile modificare o inserire l’indirizzo

email del cliente

Le modifiche diventano operative dal trimestre successivo a quello in corso

Le modifiche diventano operative dal trimestre successivo a quello in corso

30

AGENDA





31



LA MODIFICA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI

Grazie a questo box è possibile richiedere la disattivazione del servizio di consulenza evoluta (rimane attiva la consulenza

base)

Grazie a questo box è possibile richiedere la disattivazione del servizio di consulenza evoluta (rimane attiva la consulenza

base)

1 Il ciclo di vita del contratto di consulenza evoluta Sei.

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Transcript of 1 Il ciclo di vita del contratto di consulenza evoluta Sei.