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Amphora

Contratto di Assicurazione di rendita vitalizia immediata

Il presente Fascicolo informativo, contenente la SchedaSintetica, la Nota informativa, le Condizioni di Assicurazionecomprensive di Regolamento della Gestione Separata, ilGlossario ed il Modulo di proposta, deve essere consegnato alContraente prima della sottoscrizione della proposta diassicurazione.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente la SchedaSintetica e la Nota informativa.

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Gruppo AXA

Scheda Sintetica di 4 Amphora1

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., Compagnia di assicurazione del GruppoAXA. Il patrimonio netto della Compagnia ammonta a 597 milioni di euro di cui499 milioni di euro sono relativi al capitale sociale e 98 milioni di euro altotale delle riserve patrimoniali. L’indice di solvibilità riferito alla gestione vita, che rappresenta il rapporto tral’ammontare del margine di solvibilità disponibile e l’ammontare del marginedi solvibilità richiesto dalla normativa vigente, è pari a 112%. Amphora - Codice tariffa: 17PV (un assicurato) - 18PV (due assicurati).

Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmentegarantite dalla Compagnia e si rivalutano annualmente in base al rendimentodi una Gestione Separata di attivi. Il contratto ha durata indeterminata e comunque coincidente con la duratadella vita dell’Assicurato, in caso di polizza stipulata su una testa, odell’Assicurato superstite, in caso di polizza stipulata su due teste. Ilcontratto non può essere interrotto dal Contraente. Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pariad € 12.500.

2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

Amphora è un contratto di assicurazione sulla vita a prestazioni rivalutabiliche, a fronte del versamento di un premio unico, consente la corresponsionedi una rendita immediata, rivalutabile, pagabile:a) vita natural durante dell’Assicurato (in caso di assicurazione stipulata su

un solo Assicurato);b) vita natural durante dei due Assicurati (in caso di assicurazione stipulata

su due Assicurati); dopo il decesso del primo Assicurato la rendita saràcorrisposta vita natural durante del secondo Assicurato superstite nellamisura di reversibilità indicata in polizza.

Si precisa che una parte del premio versato viene utilizzata dalla Compagniaper far fronte ai costi del contratto e non concorre alla formazione dellaprestazione assicurata.Per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili si rinvia alProgetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni contenuto nellasezione E della Nota informativa.

1.a) Impresa diAssicurazione

1.b) Informazioni sullasituazionepatrimonialedell’impresa

1.c) Denominazione del contratto

1.d) Tipologia del contratto

1.e) Durata

1.f) Pagamento dei premi

AmphoraContratto di Assicurazione di rendita vitalizia immediataCodice tariffa 17PV/18PV

Scheda SinteticaInformazioni generaliLa presente Scheda Sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’ISVAP,ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’ISVAP.

Attenzione: leggere attentamente la Nota informativa prima della sottoscrizione delcontratto.

La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazione disintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presentinel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa.

1. Informazioni generali

2. Caratteristiche del contratto

Scheda Sintetica di 4 Amphora 2

La Compagnia è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaboratoin forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente èinformato che il contratto è concluso.

3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE

Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:Prestazione in caso di vitaAssicurazione stipulata su un singolo assicurato: Rendita vitalizia immediatail pagamento immediato ai Beneficiari designati in polizza dal Contraente diuna rendita vitalizia fino a che l’Assicurato è in vita;Assicurazione stipulata su due assicurati: Rendita immediata vitaliziail pagamento immediato ai Beneficiari designati in polizza dal Contraente diuna rendita vitalizia fino al decesso del primo Assicurato e successivamentereversibile, in misura totale o parziale, fino a che in vita il secondo Assicuratosuperstite.Le prestazioni di cui sopra sono annualmente rivalutate in funzione delrendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata MPV12. Èriconosciuto un tasso tecnico pari al 2,00% annuo composto, già compresonel calcolo della rendita iniziale. Le rivalutazioni operate, sonodefinitivamente acquisite dal contratto.Il contratto non prevede il riscatto della prestazione assicurata. Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione B. Inogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delleprestazioni sono regolati dagli articoli 10 e 12 delle Condizioni diAssicurazione.

4. COSTI

La Compagnia, al fine di svolgere l’attività di collocamento, di gestionedei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura ele modalità dettagliatamente illustrate in Nota informastiva alla sezione C.I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla Gestione Separatariducono l’ammontare delle prestazioni.Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sulcontratto viene di seguito riportato, l’indicatore sintetico “Costo percentualemedio annuo”.Il “Costo percentuale medio annuo” indica di quanto si riduce ogni anno,per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello diun’analoga operazione non gravata da costi. Il predetto indicatore ha unavalenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati.Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) è calcolato con riferimento alpremio della prestazione principale e non tiene pertanto conto dei premidelle coperture complementari e/o accessorie.

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

4. Costi

Scheda Sintetica di 4 Amphora3

Gestione Separata MPV12

Assicurazione di rendita immediata vitaliziaImporti di premio da convertire in rendita

In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dallaGestione Separata MPV12 negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso direndimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato conil tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l’indice ISTAT deiprezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Durata: 15 anni Durata: 20 anni Durata: 25 anni

Anno CPMA Anno CPMA Anno CPMA5 1,01% 5 1,01% 5 1,01%10 1,07% 10 1,07% 10 1,07%15 1,05% 15 1,05% 15 1,05%

20 1,02% 20 1,02%25 1,00%

Premio unico: € 15.000

Età: 45 anni

Tasso di rendimento degli attivi: 4%

5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione Separata

Età Rendita annua (in euro)

12.000 24.000 36.00055 267.676,89 555.353,78 833.030,6760 247.147,89 494.295,97 741.143,9665 208.297,59 416.595,19 624.892,78

Rendimento Rendimento RendimentoAnno realizzato dalla minimo riconosciuto medio Inflazione

Gestione Separata agli Assicurati dei titoli di Stato

2007 4,45% 1,67% 4,41% 1,71%2008 4,73% 1,94% 4,46% 3,23%2009 4,12% 1,34% 3,54% 0,75%2010 3,45% 0,69% 3,35% 1,55%2011 3,21% 0,45% 4,89% 2,73%

Scheda Sintetica di 4 Amphora 4

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto.Per le relative modalità leggere la sezione D della Nota informativa.

* * *

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati edelle notizie contenute nella presente Scheda Sintetica.

Roma, gennaio 2013

Il rappresentante legale L’Amministratore Delegato

Frédéric de Courtois

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Sede Sociale e Direzione Generale in Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma - Italia - Tel.: +39 06 50870.1 Fax: +39 06 50870295- Sito Internet: www.axa-mps.it - e-mail: [email protected] - Capitale sociale € 499.000.000 i.v. - Codice fiscale e n. iscrizione al registro delle imprese diRoma: 01075910586 - Partita IVA: 00959221003 - Autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio edell’Artigianato del 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). La società è soggetta all’attività di direzione e coordinamento di AXA S.A. ed appartiene al Gruppoassicurativo AXA MPS, iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il numero 024.

6. Diritto di ripensamento

Nota informativa di 7 Amphora1

A. INFORMAZIONI SULL’IMPRESADI ASSICURAZIONE

1 - Informazioni generali

a) La denominazione sociale della Compagnia è AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. Essa è costituita nellaforma giuridica di Società per Azioni ed appartiene al Gruppo AXA;

b) La sede Legale e la Direzione Generale sono in Italia, in Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma; c) Recapito telefonico: 0039 06 50870601; Numero Verde: 800231187; sito internet: www.axa-mps.it,

e-mail: [email protected]; d) AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è stata autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni Vita e

Capitalizzazioni, con decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del24/07/1974, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 208 del 08/08/1974, ed è iscritta alla Sez. Idell’Albo delle Imprese ISVAP al n. 1.00046.

Si rinvia al sito internet dell’impresa per la consultazione di eventuali aggiornamenti al presente Fascicoloinformativo non derivanti da innovazioni normative.

B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONIASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE

2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il contratto ha durata indeterminata e comunque coincidente con la durata della vita dell’Assicurato, incaso di polizza stipulata su una testa, o dell’Assicurato superstite, in caso di polizza stipulata su due teste.Il contratto non può essere interrotto dal Contraente.

Prestazione in caso di sopravvivenzaIn caso di sopravvivenza dell’Assicurato a ciascuna ricorrenza periodica scelta dal Contraente, è previstala corresponsione a favore dei Beneficiari di una rendita immediata rivalutabile pagabile:a) vita natural durante dell’Assicurato (in caso di assicurazione stipulata su un solo Assicurato);b) vita natural durante dei due Assicurati; dopo il decesso del primo Assicurato la rendita sarà corrisposta

vita natural durante del secondo Assicurato superstite, nella misura di reversibilità indicata in polizza(in caso di assicurazione stipulata su due Assicurati).

Si rinvia agli Artt. 10 e 12 delle Condizioni di Assicurazione per gli aspetti di dettaglio. La rendita assicurata è annualmente rivalutata in funzione del rendimento finanziario conseguito dallaGestione Separata MPV12.La Compagnia riconosce comunque un tasso tecnico del 2,00% annuo composto, già ricompreso nelcalcolo del premio. Le rivalutazioni operate sono definitivamente acquisite dal contratto.


Nota informativaLa presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’ISVAP,ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’ISVAP. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima dellasottoscrizione della contratto.

Nota informativa di 7 Amphora 2

3. Premi

Amphora prevede il versamento di un premio unico alla stipula del contratto. Il premio è determinato inrelazione all’importo di rendita assicurata e all’età dell’Assicurato. In caso di Assicurazione stipulata sudue Assicurati, il premio è determinato in funzione dell’età di entrambi gli Assicurati.Il pagamento del premio può avvenire mediante:•addebito sul c/c bancario, previa autorizzazione;•bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Compagnia.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

La rendita assicurata è rivalutata annualmente in funzione del rendimento finanziario conseguito dallaGestione Separata MPV12 e dichiarato dalla Compagnia entro 60 giorni dalla chiusura dell’anno stesso.Il tasso annuo al quale viene annualmente rivalutata la rendita assicurata è ottenuto scontando, al tassotecnico del 2,00%, la differenza fra il rendimento attribuito ed il suddetto tasso tecnico.La Compagnia si impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato cheil contratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.

C. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI E REGIMEFISCALE

5. Costi

5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1. Costi gravanti sul premio

5.1.2. Costi per riscatto Il contratto non prevede il riscatto della prestazione assicurata.

5.1.3. Costi per l’erogazione della rendita Il contratto prevede una commissione percentuale di erogazione della rendita pari all’1,24%, giàricompresa nel premio.

5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazioni agli utili

* Il rendimento minimo trattenuto dalla Compagnia non può essere inferiore allo 0,75%.

Nella tabella di seguito è riportata la quota parte percepita in media dagli intermediari con riferimentoall’intero flusso commissionale relativo al prodotto nel corso dell’ultimo esercizio:

Tipologia Importo Periodicità di addebito Modalità di prelievo

Spese di emissione € 50 Sul premio unico versato Comprese nel premio da versaredel contratto Caricamenti 2,75% Sul premio unico versato Comprese nel premio da versare

Tipologia Importo Periodicità di prelievo Modalità di prelievo

Aliquota trattenuta 15%* Annuale Dal rendimento finanziario della gestione

Quota parte percepita in media dagli intermediari

55%


6. Sconti

Avvertenza: gli aventi diritto alle prestazioni garantite da altri contratti della Compagnia (in caso diriscatto, purché esercitato trascorsi cinque anni dalla sottoscrizione) potranno stipulare entro duemesi dalla liquidazione, il presente contratto utilizzando in tutto o in parte il capitale liquidato, senzaapplicazione sullo stesso delle spese fisse di cui al precedente punto 5.1.1 e con applicazione allaspesa percentuale, di cui allo stesso punto, di una riduzione pari al 50%. Gli aventi diritto alle prestazioni garantite da altri contratti della Compagnia stipulati dopo l’1/1/2001(in caso di riscatto, purché esercitato trascorsi cinque anni dalla sottoscrizione) potranno stipulare ilpresente contratto, entro due mesi dalla liquidazione, utilizzando in tutto o in parte il capitale liquidatosenza applicazione sullo stesso delle spese sul premio indicate al precedente punto 5.1.1.

7. Regime fiscale

Le rendite vitalizie derivanti da contratti di assicurazione sulla vita che non consentono il riscatto in datasuccessiva all’inizio dell’erogazione, non sono soggette ad IRPEF, ma soltanto all’imposta sostitutiva del20% sulla differenza tra l’importo di ciascuna rata di rendita e quello della corrispondente rata calcolatasenza tener conto dei rendimenti finanziari (rendimento maturato), ai sensi del D.L. 13/08/2011 n. 138convertito in legge n. 148 del 14/09/2011. Tenuto conto dei rendimenti maturati riferibili a titoli emessidallo Stato italiano ed a titoli equiparati, o ad obbligazioni emesse da stati inclusi nella lista pubblicatacon apposito Decreto ministeriale, l’imposta sostituiva sarà applicata sull’ammontare dei rendimentimaturati ridotto in base ad una percentuale individuata con Legge 148/2011 e successivi Decreti delMinistero dell’Economia e delle Finanze.

D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO

8. Modalità di perfezionamento del contratto

Si rinvia all’Art. 3 delle Condizioni di Assicurazione per le modalità di conclusione del contratto e di entratain vigore delle coperture assicurative.

9. Riscatto e riduzione

Il contratto non prevede riscatto o riduzione della prestazione assicurata.Per eventuali richieste di informazioni il Contraente può rivolgersi alla Compagnia - AXA MPS AssicurazioniVita S.p.A. - Advisory Center - Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma - Italia, fax: 0039 0650870570, e-mail:[email protected]; Numero Verde: 800231187.

10. Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta finché il contratto non è concluso dandone comunicazione allaCompagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento. La Compagnia entro 30 giorni dalricevimento della stessa, provvede al rimborso del premio eventualmente già versato. Ai fini dell’efficaciadella revoca fa fede la data di ricevimento della raccomandata da parte della Compagnia.

11. Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione allaCompagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, contenente gli elementi identificativi delcontratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128Roma. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contrattoa decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso. Entro 30 giorni dalricevimento della comunicazione di recesso la Compagnia rimborsa al Contraente il premio versato.


12. Documentazione da consegnare all’impresa per la liquidazionedelle prestazioni e termini di prescrizione

Si rinvia all’Art. 6 delle Condizioni di Assicurazione per il dettaglio della documentazione che il Contraenteo gli aventi diritto sono tenuti a presentare alla Compagnia per la liquidazione delle prestazioni.La Compagnia effettua i pagamenti entro 20 giorni dal ricevimento della documentazione.Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore degli aventidiritto.Per le specifiche caratteristiche del contratto non sono applicabili i termini di prescrizione previsti dallanormativa vigente.

13. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

14. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto, ogni documento ad esso allegato e le comunicazioni in corso di contratto, sono redatti in linguaitaliana.

15. Reclami

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati periscritto alla Compagnia (AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Advisory Center - Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128Roma - Italia, per fax: 0039 06 51760323, per e-mail: [email protected]). Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro neltermine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi all’ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale, 21- 00187 Roma - telefono 06.42.133.1, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamotrattato dalla Compagnia. Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamoall’ISVAP o direttamente al sistema estero competente (individuabile accedendo al sito internethttp://ec.europa.eu/internal_market/finservices-retail/finnet/index_en.htm) chiedendo l’attivazione dellaprocedura FIN-NET. Si ricorda che resta salva la facoltà di adire l’Autorità Giudiziaria.

16. Informativa in corso di contratto

La Compagnia si impegna a trasmettere, entro 60 giorni dalla data prevista nelle Condizioni diAssicurazione per la rivalutazione delle prestazioni assicurate, l’estratto conto annuale della posizioneassicurativa con l’indicazione dei premi versati, della prestazione rivalutata e della misura di rivalutazione.

17. Conflitto di interessi

La Compagnia appartiene al Gruppo AXA ed è detenuta per il 50% da AXA Mediterranean Holding S.A.,società del Gruppo AXA e per il 50% da Banca Monte dei Paschi di Siena, società del Gruppo MPS.In relazione al potenziale conflitto di interessi si segnalano i seguenti rapporti: contratto di delega digestione finanziaria del patrimonio della Gestione Separata MPV12 con AXA Investment Managers, laquale, nelle operazioni di compravendita, potrebbe ricorrere anche alla intermediazione di Societàappartenenti al Gruppo AXA e al Gruppo MPS; contratti di c/c e deposito titoli con Banca Monte dei Paschidi Siena, con società a questa collegate o consociate. Nel patrimonio della gestione speciale possono essere presenti titoli obbligazionari e azioni di societàappartenenti ai Gruppi AXA e MPS e quote di OICR gestiti da società appartenenti ai gruppi medesimi.La Società garantisce in ogni caso che, pur in presenza di potenziali situazioni di conflitto di interesse,opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti e da ottenere il miglior risultato possibile per glistessi. Si precisa inoltre che la Società ha in corso accordi che comportano la parziale retrocessione di


commissioni gravanti su OICR ed altri investimenti. Nel rendiconto annuale della Gestione SeparataMPV12 saranno quantificate le predette retrocessioni ai fini del loro riconoscimento ai Contraenti.

E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI

La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio, durata,periodicità di versamenti ed età dell’Assicurato.Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla basedi due diversi valori:a) il tasso tecnico previsto contrattualmente;b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’ISVAP e pari, al momento di redazione del

presente progetto, al 4,00%.I valori sviluppati in base al tasso tecnico rappresentano le prestazioni certe che la Compagnia è tenutaa corrispondere, laddove il premio versato a fronte del contratto sia conforme a quanto indicato nelseguente progetto esemplificativo.I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’ISVAP sono meramente indicativi e nonimpegnano in alcun modo la Compagnia.Non vi è infatti alcuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzerannoeffettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesidi rendimento impiegate.


SVILUPPO DELLE PRESTAZIONI IN BASE A:

A) TASSO TECNICO

• Tasso tecnico: 2,00%• Durata: a vita intera, ipotesi a 20 anni• Premio unico: € 100.000• Periodicità erogazione rendita: annuale• Età 1° assicurato: 40 anni• Età 2° assicurato: 37 anni• Percentuale di reversibilità: 100%

Anni Rendita Renditatrascorsi Assicurazione su una testa Assicurazione su due teste

1 3.153,18 2.873,20 2 3.153,18 2.873,20 3 3.153,18 2.873,20 4 3.153,18 2.873,20 5 3.153,18 2.873,20 6 3.153,18 2.873,20 7 3.153,18 2.873,20 8 3.153,18 2.873,20 9 3.153,18 2.873,20 10 3.153,18 2.873,20 11 3.153,18 2.873,20 12 3.153,18 2.873,20 13 3.153,18 2.873,20 14 3.153,18 2.873,20 15 3.153,18 2.873,20 16 3.153,18 2.873,20 17 3.153,18 2.873,20 18 3.153,18 2.873,20 19 3.153,18 2.873,20 20 3.153,18 2.873,20


B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

• Tasso di rendimento finanziario: 4,00%• Aliquota di retrocessione: 85%• Minimo trattenuto a favore della Compagnia: 0,75%• Tasso di rendimento retrocesso: 3,25%• Tasso di rivalutazione: 1,23%• Durata: a vita intera, ipotesi a 20 anni• Premio unico: € 100.000• Periodicità erogazione rendita: annuale• Età 1° assicurato: 40 anni• Età 2° assicurato: 37 anni• Percentuale di reversibilità: 100%

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali.

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e dellenotizie contenuti nella presente Nota informativa.

Roma, gennaio 2013

Anni Rendita Renditatrascorsi Assicurazione su una testa Assicurazione su due teste

1 3.153,18 2.873,20 2 3.191,82 2.908,41 3 3.230,94 2.944,05 4 3.270,53 2.980,13 5 3.310,61 3.016,65 6 3.351,18 3.053,62 7 3.392,25 3.091,04 8 3.433,82 3.128,92 9 3.475,90 3.167,27 10 3.518,50 3.206,08 11 3.561,62 3.245,37 12 3.605,27 3.285,14 13 3.649,45 3.325,40 14 3.694,17 3.366,15 15 3.739,44 3.407,41 16 3.785,27 3.449,16 17 3.831,66 3.491,43 18 3.878,61 3.534,22 19 3.926,15 3.577,53 20 3.974,26 3.621,37

Il rappresentante legale L’Amministratore Delegato

Frédéric de Courtois


CONDIZIONI GENERALI

Art. 1 - Oggetto del contrattoIl presente contratto garantisce la corresponsione di una rendita vitalizia immediata, rivalutabile su unatesta, ovvero su un gruppo di due teste, determinata, secondo la scelta del Contraente, ai sensi di quantoprevisto al successivo Art. 10.

Art. 2 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete.L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, dellesomme dovute.Il Contraente è tenuto a inoltrare per iscritto alla Compagnia (posta ordinaria o fax) eventuali comunicazioniinerenti:• modifiche all’indirizzo presso il quale intende ricevere le comunicazioni relative al contratto;• variazione degli estremi di c/c bancario.

Art. 3 - Conclusione del contratto - Entrata in vigore dell’Assicurazione L’Assicurazione si considera conclusa nel momento in cui la Compagnia ha comunicato al Contraentel’accettazione della proposta per iscritto con raccomandata o mediante l’invio del documento di polizza.In ogni caso il contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamentodel premio sempreché, entro il suddetto termine, la Compagnia non abbia comunicato per iscritto alContraente il rifiuto della proposta. L’assicurazione entra in vigore alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso.

Art. 4 - BeneficiariIl Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione.La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:a) dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Compagnia, rispettivamente,

la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio;b) da parte degli eredi, dopo la morte del Contraente;c) dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Compagnia di

volersi avvalere del beneficio.In tali casi le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso scritto del Beneficiario.La designazione di beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate periscritto alla Compagnia o fatte per testamento.

Art. 5 - Cessione, pegno e vincolo Il Contraente ha la facoltà di sostituire a sé un terzo nei rapporti derivanti dal presente Contratto secondoquanto disposto dall'art. 1406 c.c.La richiesta dovrà essere sottoscritta dal Contraente cedente e dal Contraente cessionario ed inviata allaCompagnia tramite raccomandata con avviso di ricevimento.La Compagnia provvederà ad inviare una comunicazione di accettazione della cessione del contratto siaal Contraente cedente che al Contraente cessionario. La Compagnia può opporre al Contraente cessionariotutte le eccezioni derivanti dal contratto ai sensi dell'art. 1409 c.c.


Condizioni di Assicurazione

Condizioni di Assicurazione di 5 Amphora1

Il Contraente può dare in pegno i crediti derivanti dal contratto, ovvero vincolare il contratto a favore diterzi. La Compagnia effettua l'annotazione della costituzione del pegno o del vincolo, previo invio da partedel Contraente alla Compagnia della documentazione attestante la costituzione del pegno o del vincolo,con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, firmata dal Contraente e, laddove esistente, daibeneficiari la cui designazione sia irrevocabile. Il creditore pignoratizio o il soggetto in favore del quale ècostituito il vincolo potrà esigere dalla Compagnia il pagamento dei crediti derivanti dal contratto, neilimiti di quanto garantito o vincolato, previa esibizione del mandato irrevocabile ad esso conferito dalContraente e, laddove esistenti, dai beneficiari la cui designazione sia irrevocabile. La Compagnia puòopporre al creditore pignoratizio, o al soggetto in favore del quale è costituito il vincolo, le eccezioniderivanti dal contratto nei confronti del Contraente.

Art. 6 - Pagamenti della Compagnia Le richieste di pagamento, accompagnate dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenzadell’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto, debbono essere inoltrate alla Compagnia conle seguenti modalità:a) a mezzo fax;b) a mezzo posta;c) rivolgendosi alla Filiale presso la quale è stato sottoscritto il contratto.La Compagnia esegue i pagamenti entro 20 giorni dal ricevimento della documentazione. Decorso taletermine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei beneficiari.Ogni pagamento viene effettuato presso la Sede o la competente Agenzia della Compagnia.

Art. 7 - Tasse e imposte Tasse e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari e aventi diritto.

Art. 8 - Diritto di recesso Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazionealla Compagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, contenente gli elementi identificatividel contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, 9 -00128 Roma.Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe la parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto adecorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbropostale di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Compagnia rimborsaal Contraente il premio da questi corrisposto, al netto della parte relativa al periodo per il quale il contrattoha avuto effetto.

Art. 9 - Foro competente Per le controversie relative al presente contratto è esclusivamente competente l’Autorità giudiziaria delluogo di residenza o di domicilio del Contraente.

CONDIZIONI PARTICOLARI

Art. 10 - Premi e prestazioni A fronte del pagamento di un premio unico la Compagnia garantisce, in alternativa e secondo la sceltadel Contraente indicata in polizza, la corresponsione di una rendita immediata, rivalutabile, pagabile:a) vita natural durante dell’Assicurato (in caso di assicurazione stipulata su un Assicurato);b) vita natural durante del gruppo dei due assicurati; dopo il decesso del primo Assicurato la rendita sarà

corrisposta vita natural durante del secondo Assicurato superstite nella misura di reversibilità indicatain polizza (in caso di assicurazione stipulata su due Assicurati).

Le rendite verranno corrisposte posticipatamente secondo la rateizzazione indicata in polizza.Verificatosi nel caso sub a) il decesso dell’Assicurato ovvero nel caso sub b) il decesso di entrambi gliAssicurati, nulla è più dovuto in dipendenza del presente contratto.

Art. 11 - Spese Sul premio unico versato vengono prelevate spese così determinate:a) Euro 50;


di 53Condizioni di Assicurazione Amphora

b) il 2,75% sul premio al netto dell’importo di cui sopra;c) dall’importo così determinato viene prelevata un’ulteriore aliquota dell’1,24%.Gli aventi diritto alle prestazioni garantite da altri contratti della Compagnia (in caso di riscatto, purchéesercitato trascorsi cinque anni dalla sottoscrizione) potranno stipulare entro due mesi dalla liquidazione,il presente contratto utilizzando in tutto o in parte il capitale liquidato, senza applicazione sullo stessodelle spese fisse di cui alla lettera a) e con applicazione alla spesa percentuale di cui alla lettera b) diuna riduzione pari al 50%.Gli aventi diritto alle prestazioni garantite da altri contratti della Compagnia stipulati dopo il 01/01/2001(in caso di riscatto, purché esercitato trascorsi cinque anni dalla sottoscrizione) potranno stipulare, entrodue mesi dalla liquidazione il presente contratto, utilizzando in tutto o in parte il capitale liquidato, senzaapplicazione sullo stesso delle spese indicate alle lettere a) e b).

Art. 12 - Rivalutazione della rendita assicurata La Compagnia riconosce una rivalutazione delle prestazioni assicurate nella misura e secondo le modalitàappresso indicate.

A) Tasso di RivalutazioneLa Compagnia dichiara, entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendimento da attribuireagli assicurati ottenuto applicando al rendimento realizzato dalla Gestione Speciale MPV12, come daRegolamento, l’aliquota di retrocessione stabilita nella misura dell’85%. Il tasso annuo di rivalutazionesi ottiene scontando, per il periodo di un anno al tasso tecnico del 2,00%, la differenza fra il rendimentoattribuito e il suddetto tasso tecnico già conteggiato nel calcolo del premio. Il rendimento minimotrattenuto dalla Compagnia non può risultare inferiore allo 0,75%.

B) RivalutazioneAd ogni anniversario della data di decorrenza della polizza, il valore della rendita assicurata verràincrementato di un importo, ottenuto moltiplicando il tasso di rivalutazione di cui al punto A) per ilvalore della rendita stessa. L’aumento della rendita, che resta definitivamente acquisito, verràannualmente comunicato al Contraente.

Art. 13 - Riscatto Il contratto non prevede riscatti.



Regolamento della GestioneSeparata MPV12

• Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata dalle altre attività dellaCompagnia, contraddistinta con il nome MPV12 ed indicata, nel seguito, con la sigla MPV12. La GestioneSeparata MPV12 è conforme alle norme stabilite dall’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni privatee di interesse collettivo (ISVAP) con il Reg. n. 38/2011.

• La valuta di denominazione della Gestione Separata MPV12 è l’Euro. • Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 01 gennaio

e cessa al 31 dicembre di ogni anno. All’inizio di ciascun mese viene inoltre determinato il tasso mediodi rendimento realizzato in un periodo di osservazione costituito dai dodici mesi immediatamenteprecedenti.

• La politica di investimento adottata dalla Gestione Separata mira alla conservazione del capitale insiemealla ricerca di performance assolute nel medio-lungo termine. Le scelte di investimento sono effettuatesecondo criteri di diversificazione del rischio tra le diverse classi di investimento, in coerenza con letipologie e i limiti previsti dalla normativa vigente. In particolare, tenuto conto delle previsioni recatedall’art. 9, comma 2 del Reg. ISVAP n. 38/2011, le tipologie di attivi in cui possono essere investite lerisorse confluite nella Gestione Separata sono le seguenti:- Titoli di debito ed altri valori assimilati; - Prestiti;- Titoli di capitale ed altri valori assimilati;- Comparto immobiliare;- Investimenti alternativi;- Crediti; - Depositi bancari o presso altri enti creditizi autorizzati dalla competente autorità.La selezione degli strumenti finanziari all’interno delle diverse tipologie, aree geografiche e settori vieneeffettuata in un’ottica di massimizzazione del rendimento aggiustato per il rischio. Gli investimenticostituiti da Prestiti o Crediti non possono superare disgiuntamente il limite del 10% della consistenzacomplessiva della Gestione Separata al momento dell’operazione. Il limite del 20% della consistenzacomplessiva della Gestione Separata al momento dell’operazione è invece stabilito per ciascuna delleseguenti tipologie di investimento: titoli di capitale ed altri valori assimilati, comparto immobiliare,investimenti alternativi.Sono inoltre previsti i seguenti ulteriori limiti:- i titoli strutturati devono possedere un rating almeno pari a “BBB-” e prevedere il rimborso del nominale

a scadenza.- i titoli derivanti da cartolarizzazioni devono possedere un rating almeno pari a “BBB-” ed il più elevato

grado di priorità nell’emissione.- gli investimenti in qualsiasi forma effettuati riferiti al medesimo emittente non possono eccedere i limiti

di concentrazione tempo per tempo fissati dalla Compagnia per il complesso dei propri investimenti. Le operazioni di investimento infragruppo, riguardanti:- titoli di capitale delle società di cui all’art. 5 del Reg. ISVAP n. 25/2008,- titoli di debito emessi dalle società di cui al punto precedente, non possono superare

complessivamente il limite del 5% della consistenza della Gestione Separata al momentodell’operazione.

L’utilizzo di strumenti finanziari derivati è consentito nei limiti e con le modalità previste dalla vigentenormativa. Le operazioni in strumenti finanziari derivati non negoziati su mercati regolamentati devono:

- essere concluse con controparti abilitate ad effettuare professionalmente tali operazioni, soggette avigilanza prudenziale e con un rating almeno pari ad “BBB-”;

- prevedere una adeguata collateralizzazione delle posizioni.• La Gestione Separata MPV12 non è dedicata a specifiche tipologie di polizze e/o segmenti di clientela.• Il valore delle attività della Gestione Separata MPV12 non sarà inferiore all’importo delle riserve

matematiche costituite per le assicurazioni che prevedono una clausola di rivalutazione legata alrendimento della gestione stessa.

• La Compagnia si riserva il diritto di effettuare modifiche al presente regolamento derivantidall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutaticriteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di quelle meno favorevoli per i Contraenti.

• Sulla Gestione Separata MPV12 gravano unicamente le spese relative all’attività di verifica contabileeffettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delleattività della gestione stessa. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

• Il rendimento della Gestione Separata MPV12 beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessionedi commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Compagnia in virtù di accordi con soggetti terzi ericonducibili al patrimonio della gestione stessa.

• Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata MPV12 è determinato rapportando il risultatofinanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa, relativi alperiodo di osservazione considerato. Il risultato finanziario realizzato dalla Gestione Separata nel periododi osservazione considerato è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestionestessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalleperdite sofferte, al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività,per la verifica contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili realizzati comprendonoanche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Compagnia invirtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione stessa. Le plusvalenze ele minusvalenze sono incluse nel risultato finanziario solo se effettivamente realizzate nel periodo diosservazione. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizionedelle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione Separata MPV12, pari al prezzo di acquistoper i beni di nuova acquisizione. La giacenza media delle attività della Gestione Separata nel periododi osservazione considerato è pari alla somma delle giacenze medie dei depositi in numerario, degliinvestimenti e di ogni altra attività della gestione stessa. La giacenza media degli investimenti e dellealtre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Separata.

• Il rendiconto riepilogativo e il prospetto della composizione delle attività della Gestione Separata MPV12sono sottoposti a verifica da parte di una Società di Revisione iscritta all’Albo di cui al D. Lgs. 24febbraio 1998, n. 58. La società di revisione esprime il proprio giudizio sulle risultanze delle verificheeffettuate ai sensi dell’art. 11, comma 2, del Reg. ISVAP n. 38/2011.

• La Compagnia può effettuare sulla Gestione Separata MPV12 operazioni di scissione o di fusione conaltre gestioni separate alle condizioni e con le modalità previste dagli artt. 34 e 35 del Reg. ISVAP n.14/08.

• Il presente regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

Roma, gennaio 2013

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A.




Glossario

Per una corretta comprensione del Fascicolo informativo consulti il significatoconvenzionale attribuito ai termini che seguono.

Aliquota di retrocessione (o di partecipazione)La percentuale del rendimento conseguito dalla Gestione Separata degli investimenti che la societàriconosce agli assicurati.

Anno assicurativoPeriodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.

Appendice Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questoper modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la Compagnia ed il contraente.

AssicuratoPersona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il contraente e con ilbeneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici edegli eventi attinenti alla sua vita.

Beneficiario Persona fisica o giuridica designata in polizza dal contraente, che può coincidere o no con il contraente stessoe con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’evento assicurato.

CaricamentiParte del premio versato dal contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dellaCompagnia.

Cessione, pegno e vincolo Condizioni secondo cui il contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, così come di darlo in pegnoo comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando la società, a seguitodi comunicazione scritta del contraente, ne fa annotazione sul contratto o su un’appendice dello stesso.In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiedel’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

CompagniaSocietà autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche società o impresadi assicurazione, con la quale il contraente stipula il contratto di assicurazione.

Composizione della Gestione Separata Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio dellaGestione Separata.

Conclusione del contratto Momento in cui la Compagnia ha comunicato al Contraente l’accettazione della proposta, comunicandolaper iscritto con raccomandata o mediante l’invio del documento di polizza. In ogni caso il contratto si

Glossario di 7 Amphora1

ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premio sempre che, entroil suddetto termine, la Compagnia non abbia comunicato per iscritto al Contraente il rifiuto della proposta.

Condizioni contrattuali (o di polizza) Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Condizioni generaliClausole di base previste dal contratto di assicurazione, che riguardano gli aspetti generali del contrattoquali il pagamento del premio, la decorrenza, la durata. Possono essere integrate da condizioni particolarie speciali.

Condizioni particolariInsieme di clausole contrattuali con le quali si intendono ampliare o diminuire le clausole di base previstedalle condizioni generali.

Conflitto di interessi Insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della società può collidere con quello del contraente.

Consolidamento Meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilita dal contratto(annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sonodefinitivamente acquisiti dal contratto e conseguentemente le prestazioni stesse possono solo aumentaree mai diminuire.

Contraente Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il beneficiario, che stipula il contrattodi assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla società.

Contratto (di assicurazione sulla vita) Contratto con il quale la Compagnia, a fronte del pagamento del premio, si impegna a pagare una prestazioneassicurata in forma di capitale o di rendita al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’Assicurato.

Costi (o spese) Oneri a carico del contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorsefinanziarie gestite dalla società.

Dati storici Risultato ottenuto in termini di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata negli ultimi anni.

DecorrenzaMomento in cui le garanzie divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia statopagato il premio pattuito.

Dichiarazioni precontrattuali Informazioni fornite dal contraente prima della stipulazione del contratto di assicurazione, che consentonoalla società di effettuare la valutazione dei rischi e di stabilire le condizioni per la sua assicurazione. Seil contraente fornisce dati o notizie inesatti od omette di informare la società su aspetti rilevanti per lavalutazione dei rischi, la società stessa può chiedere l’annullamento del contratto o recedere dallo stesso,a seconda che il comportamento del contraente sia stato o no intenzionale o gravemente negligente.

Diritto proprio (del beneficiario)Diritto del beneficiario sulle prestazioni del contratto di assicurazione, acquisito per effetto delladesignazione del contraente.

Durata contrattuale Periodo durante il quale il contratto è efficace.

Estratto conto annuale Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contienel’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata,i premi versati e quelli in arretrato e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegatea gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla


Gestione Separata, l’aliquota di retrocessione riconosciuta e il tasso di rendimento retrocesso conl’evidenza di eventuali rendimenti minimi trattenuti dalla Compagnia. Per i contratti con diverse forme dipartecipazione agli utili, il riepilogo comprende gli utili attribuiti alla polizza.

Età assicurativa Modalità di calcolo dell’età dell’Assicurato che prevede che lo stesso mantenga la medesima età nei seimesi che precedono e seguono il suo compleanno.

Fascicolo informativo L’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente, composto da:• Scheda Sintetica; • Nota informativa; • Condizioni di Assicurazione, comprensive del regolamento della Gestione Separata; • Glossario; • Modulo di proposta.

Fusione di Gestioni Separate Operazione che prevede la fusione di due o più gestioni separate tra loro.

Garanzia principale Garanzia prevista dal contratto in base alla quale la società si impegna a pagare la prestazione assicurataal beneficiario; ad essa possono essere abbinate altre garanzie che di conseguenza vengono definitecomplementari o accessorie.

Gestione Separata (o speciale) Fondo appositamente creato dalla società di assicurazione e gestito separatamente rispetto al complessodelle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai contraenti che hanno sottoscrittopolizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla Gestione Separata e dall’aliquota di retrocessione derivala rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.

Impignorabilità e insequestrabilità Principio secondo cui le somme dovute dalla società al contraente o al beneficiario non possono esseresottoposte ad azione esecutiva o cautelare.

Imposta sostitutiva Imposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi adessa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nelladichiarazione dei redditi.

Impresa di assicurazioneSocietà autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche Compagnia oimpresa di assicurazione, con la quale il contraente stipula il contratto di assicurazione.

Ipotesi di rendimento Rendimento finanziario ipotetico fissato dall’ISVAP per l’elaborazione dei progetti personalizzati da partedella società.

ISVAPIstituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanzanei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dalGoverno.

LiquidazionePagamento al beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell’evento assicurato.

Nota informativa Documento redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la società deve consegnare al contraente primadella sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative alla Compagnia,al contratto stesso e alle caratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.

Perfezionamento del contratto Momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito.


Periodo di copertura (o di efficacia) Periodo durante il quale il contratto è efficace e le garanzie operanti.

Periodo di osservazione Periodo di riferimento in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata,ad esempio dal primo gennaio al trentuno dicembre di ogni anno.

Polizza Documento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.

Polizza caso vita Contratto di assicurazione sulla vita con il quale la compagnia si impegna al pagamento di un capitale odi una rendita vitalizia nel caso in cui l’Assicurato sia in vita alla scadenza pattuita.

Polizza con partecipazione agli utiliContratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi diaccrescimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazione al rendimento di una GestioneSeparata.

Polizza di assicurazione sulla vita Contratto di assicurazione con il quale la società si impegna a pagare al beneficiario un capitale o unarendita quando si verifichi un evento attinente alla vita dell’Assicurato, quali il decesso o la sopravvivenzaad una certa data. Nell’ambito delle polizze di assicurazione sulla vita si possono distinguere varietipologie quali polizze caso vita, polizze caso morte, polizze miste.

Polizza rivalutabile Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delle prestazioni ed eventualmentequello dei premi varia in base al rendimento che la Compagnia ottiene investendo i premi raccolti in unaparticolare gestione finanziaria, separata rispetto al complesso delle attività della Compagnia stessa.

Premio unicoImporto che il contraente corrisponde in soluzione unica alla Compagnia al momento della conclusionedel contratto.

Prescrizione Estinzione di un diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I dirittiderivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di un anno.

Prestazione assicurataSomma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la Compagnia garantisce al beneficiario alverificarsi dell’evento assicurato.

Principio di adeguatezza Principio in base al quale la società è tenuta ad acquisire dal contraente in fase precontrattuale ogniinformazione utile a valutare l’adeguatezza della polizza offerta in relazione alle sue esigenze e alla suapropensione al rischio.

Prestazione minima garantita Valore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non può scendere.

Progetto personalizzato Ipotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicato dall’ISVAP, delleprestazioni assicurate e dei valori di riduzione e riscatto, redatta secondo lo schema previsto dall’ISVAPe consegnato al potenziale contraente.

PropostaDocumento o modulo sottoscritto dal contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta allaCompagnia la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed allecondizioni in esso indicate.


Prospetto annuale della composizione della Gestione Separata Riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi incui è investito il patrimonio della Gestione Separata.

QuietanzaDocumento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su carta intestata della società in casodi pagamento in contanti o con assegno (bancario, circolare o di traenza), costituito invece dall’estrattodi conto corrente bancario, in caso di accredito alla società (RID bancario).

Recesso (o ripensamento) Diritto del contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Regolamento della Gestione Separata L’insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano la Gestione Separata.

Rendiconto annuale della Gestione Separata Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla GestioneSeparata e all’aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Compagnia al contratto.

Rendimento finanziario Risultato finanziario della Gestione Separata nel periodo previsto dal regolamento della gestione stessa.

Rendimento trattenuto Rendimento finanziario che la Compagnia trattiene dal rendimento finanziario della Gestione Separata.

Rendita immediata reversibileIl pagamento immediato di una rendita vitalizia fino al decesso dell’Assicurato e successivamentereversibile, in misura totale o parziale, a favore di una seconda o di più persone finché questa o questesono in vita.

RevocaDiritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto.

Ricorrenza annuale L’anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione.

RiscattoFacoltà del contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del valorematurato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali.

Rischio demograficoRischio che si verifichi un evento futuro e incerto attinente alla vita dell’Assicurato (morte osopravvivenza), caratteristica essenziale del contratto di assicurazione sulla vita: infatti, è al verificarsidell’evento attinente alla vita dell’Assicurato che si ricollega l’impegno della compagnia di erogare laprestazione assicurata.

Rischio di credito (o di controparte)Rischio, tipico dei titoli di debito quali le obbligazioni, connesso all’eventualità che l’emittente del titolo,per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l’interesse odi rimborsare il capitale.

Rischio di liquidità Rischio che si manifesta quando un investimento non può essere trasformato prontamente, quandonecessario, in liquidità, senza che questo di per sé comporti una perdita di valore.

Rischio di mercatoRischio che un investimento subisca delle perdite in dipendenza di variazioni dei tassi di interesse, deicorsi azionari, dei tassi di cambio e dei prezzi degli immobili.

Riserva matematica Importo che deve essere accantonato dalla Compagnia per fare fronte agli impegni assunti


contrattualmente nei confronti degli assicurati. La legge impone alle società particolari obblighi relativi atale riserva e alle attività finanziaria in cui essa viene investita.

Rivalutazione Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimento dellaGestione Separata secondo la periodicità (annuale, mensile, ecc.) stabilita dalle condizioni contrattuali.

Rivalutazione minima garantita Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delle prestazioni assicurate ad ogniricorrenza periodica stabilita dal contratto (annuale, mensile, ecc.) in base al tasso di interesse minimogarantito previsto dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misuradi rivalutazione applicata alle prestazioni.

Scadenza Data in cui cessano gli effetti del contratto.

Scheda sintetica Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la Compagnia deveconsegnare al potenziale contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principalicaratteristiche. È uno strumento semplificato di orientamento, che gli consente di conoscere le tipologiedi prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento minimo, i costi e i dati storici di rendimento dellaGestione Separata a cui sono collegate le prestazioni.

SinistroVerificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale viene prestata la garanziaed erogata la relativa prestazione assicurata, come ad esempio il decesso dell’Assicurato.

Società (di assicurazione) Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche compagnia oimpresa di assicurazione, con la quale il contraente stipula il contratto di assicurazione.

Società collegata della Compagnia Società nella quale la Compagnia detiene una percentuale di possesso pari o superiore al 20%.

Società collegata della ControllanteSocietà nella quale la controllata della Compagnia, quotata in Borsa, detiene una percentuale di possessopari o superiore al 10%.

Società consociataSocietà sottoposta al controllo della stessa società che controlla la Compagnia.

Sostituto d’imposta Soggetto obbligato, all’atto della corresponsione delle prestazioni, ad effettuare una ritenuta d’imposta,che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo.

Società di revisione Società diversa dalla Compagnia di assicurazione, prescelta nell’ambito di un apposito albo cui tali societàpossono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultatidella Gestione Separata.

Tasso minimo garantito Rendimento finanziario, annuo e composto, che la società di assicurazione garantisce alle prestazioniassicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioni assicurate iniziali oppure riconosciutoanno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata.

Tasso tecnicoRendimento finanziario, annuo e composto, che la società di assicurazione riconosce nel calcolare leprestazioni assicurate iniziali.

Valuta di denominazione Valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.


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MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIOIl pagamento dei premi può essere effettuato mediante:• addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente;• bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Compagnia, presso la Banca Monte dei Paschi di Siena, Filiale di Roma Ag. 45.

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITÀ DELLA PROPOSTAIl Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Compagnia con lettera raccomandata,contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128Roma. La conclusione del contratto si considera avvenuta il giorno di decorrenza indicato in proposta a condizione che sia stata pagata la prima rata dipremio. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizionedella comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Compagniarimborsa al Contraente il premio da questi eventualmente corrisposto. La data di disinvestimento coincide con il terzo giorno lavorativo successivo alladata di ricezione della comunicazione di recesso. La proposta di assicurazione sulla vita è revocabile, prima che il contratto sia concluso, mediantecomunicazione alla Compagnia nei modi previsti per l’esercizio del diritto di recesso, ovvero tramite l’agenzia o filiale presso la quale è stata sottoscritta.

CONSEGNA DEL FASCICOLO INFORMATIVO E PROGETTO ESEMPLIFICATIVO

Il Contraente dichiara di aver ricevuto la Scheda Sintetica, la Nota informativa, le Condizioni di Assicurazione, ilglossario, il modulo di proposta e il progetto esemplificativo in forma personalizzata.

Il Contraente .....................................................................................................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI COMUNI E SENSIBILI AI SENSI DELL'ART. 23 DEL CODICE PRIVACYRicevuta l’informativa di cui all’art. 13 del D. Lgs. 196/2003 ("Codice per la protezione dei dati personali", il "CODICE PRIVACY") e preso atto di quanto in essa contenuto,io sottoscritto acconsento al trattamento dei dati personali, sia comuni sia sensibili, che mi riguardano, per fini strettamente connessi allo specifico rapporto intercorrentecon AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. Inoltre, preso atto di quanto indicato nel paragrafo 1.2 dell’informativa "trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/ofinalità promozionali" (barrare una delle due caselle sottostanti):

Acconsento Non Acconsentoall’utilizzazione dei predetti dati al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgereattività promozionali di servizi e/o prodotti.Il Contraente .................................................................... L’Assicurato (se diverso dal Contraente) ....................................................................

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Sede Sociale e Direzione Generale in Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma - Italia - Tel.: +39 06 50870.1 Fax: +39 06 50870295 - Sito Internet:www.axa-mps.it - e-mail: [email protected] - Capitale sociale € 499.000.000 i.v. - Codice fiscale e n. iscrizione al registro delle imprese di Roma: 01075910586 - Partita IVA: 00959221003- Autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). La società è soggetta all’attivitàdi direzione e coordinamento di AXA S.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA MPS, iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il numero 024.

PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA COD. ID.

Il sottoscritto, nel seguito indicato come “Contraente”, propone ad AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. la stipula di una Polizza di assicurazione sullavita denominata Amphora (17PV/18PV), a premio unico, sulla base delle condizioni contrattuali di cui al mod. AXV A17PV/18PV che dichiara di averricevuto e di accettare integralmente. A tal fine comunica i dati necessari per la stipula del contratto:Contraente ..................................................................................................................................................................................................Sesso .......................................................... nato il ...................................................... a ...........................................................................Indirizzo ............................................................................... comune di ...................................................... cap ...................... prov. ............Est. Documento ...................................................... ril. il ...................................................... da ..................................................................Cod. fisc. ........................................................................ cod. prof. ..............................................................................................................Assicurando 1 ................................................................................................................................................................................................Sesso .......................................................... nato il ...................................................... a ...........................................................................Cod. fisc. ........................................................................ cod. prof. ..............................................................................................................Assicurando 2 ................................................................................................................................................................................................Sesso .......................................................... nato il ...................................................... a ...........................................................................Cod. fisc. ........................................................................ cod. prof. ..............................................................................................................Rendita assicurata annua iniziale: € ................................................................................................................................................................Percentuale di reversibilità: ...............................................................................................................................................................................Premio unico: € ...............................................................................................................................................................................................Decorrenza: ....................................................................................................................................................................................................SPESE SUL PREMIO: le spese sono determinate applicando sul premio versato, netto del caricamento in cifra fissa pari a € 50, un’aliquota del 2,75%.

In ........................................................................................................ il .....................................................................................................l’Assicurando (se diverso dal Contraente anche ai sensi dell’art. 1919 c.c.) ......................................................................................................In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Banca ad addebitare il premio di € ..................... sul C/C......................... ABI............. CAB..............La Filiale .......................................... NDG ......................................... Il Contraente ..........................................................................................il titolare del C/C (se diverso dal Contraente) ..........................................................................................................................................................

FAC-SIMILE

INFORMATIVA E CONSENSO Al SENSI DELL'ARTICOLO 13 DEL D.LGS. 196/2003 (“Codice per la protezione dei dati personali”, il “CODICEPRIVACY”)

1. FINALITA DEL TRATTAMENTO DEI SUOI DATI PERSONALI1.1 TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER FINALITA ASSICURATIVE (1)In applicazione dell'articolo 13 del Codice Privacy, e in relazione ai dati personali che La riguardano e che formeranno oggetto di trattamento,La informiamo di quanto segue.Al fine di fornirLe i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti, AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. (la "Società") deve poter disporre di datipersonali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti (2), previo Suo consenso espresso e/o dati che devonoessere forniti da Lei o da terzi ai sensi di legge (3). Per le esclusive finalità assicurative di polizza, non è richiesto il Suo consenso espresso,rientrando la fattispecie relativa alla conclusione del contratto assicurativo nelle esclusioni di cui alle lettere (a) e (b) dell’art. 24 del CodicePrivacy. Tuttavia, il consenso che Le chiediamo riguarda la raccolta dei Suoi dati personali presso gli altri soggetti, come sopra menzionati,nonché la raccolta eventuale di dati sensibili (4) strettamente inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi, il trattamento deiquali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (5), è ammesso, nei limiti in concreto strettamentenecessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. La informiamo inoltreche, esclusivamente per le finalità sopra indicate e pertanto limitatamente a quanto strettamente necessario allo svolgimento del rapportoassicurativo, i Suoi dati, a seconda dei casi, potranno o dovranno essere comunicati ad altri soggetti con i quali la Società coopera in Italiao all'estero - e, in ambito extracomunitario, ai sensi e per gli effetti dell’art. 43 del Codice Privacy, solo previo Suo consenso espresso - epresso paesi che assicurino adeguate garanzie di trattamento dei dati autorizzate dal Garante per la protezione dei dati personali comeautonomi titolari, nella gestione del medesimo rischio assicurativo c.d. "catena assicurativa" (6). II consenso che Le chiediamo riguarda,pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della"catena assicurativa" effettuati dalla Società ai predetti soggetti e dai predetti soggetti tra di loro.1.2 TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER RICERCHE DI MERCATO E/O FINALITÀ PROMOZIONALIIn aggiunta alle finalità assicurative sopra menzionate, per le quali, come anticipato, il consenso è necessario solo nel caso di raccolta etrattamento dei Suoi dati sensibili ovvero di altre categorie di dati, quali quelli giudiziari, ovvero nel caso di raccolta di tali dati pressosoggetti terzi, ovvero ancora nel caso di trasferimento di tali dati e dei Suoi dati personali al di fuori del territorio comunitario, Le chiediamodi esprimere il Suo consenso espresso, tuttavia facoltativo, al trattamento dei Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare laqualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionalidi servizi e/o prodotti propri o di terzi (7). Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiutonon produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi di cui alla presente informativa. Potrà liberamente acconsentireo negare il Suo consenso alla raccolta e al trattamento dei Suoi dati per tali finalità nell'apposito spazio presente nella proposta diassicurazione.2. MODALITÀ DI TRATTAMENTO DEI SUOI DATII Suoi dati saranno trattati (8) dalla nostra Società - titolare del trattamento - mediante operazioni o complessi di operazioni, come previstedall'articolo 4, comma 1, lett. a) del Codice Privacy. Il trattamento avverrà anche mediante l'ausilio di mezzi elettronici o comunque automatizzatie sarà svolto direttamente dal titolare e da soggetti esterni a tale organizzazione in Italia o all'estero, con le modalità previste dagli artt. 42e 43 del Codice Privacy. Tali soggetti sono, a loro volta, impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie perle specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. La informiamo inoltre che, all'interno della Società, i datisaranno trattati dai dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità con le istruzioni ricevute, sempre e solo peril conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa. La Società si riserva altresì di comunicare i Suoi dati a soggettidi sua fiducia - operanti anche all'estero - che svolgono per conto della Società compiti di natura tecnica od organizzativa (9).3. DIRITTI DELL'INTERESSATOIl titolare del trattamento dei Suoi dati è AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., con sede legale in Roma, Via Aldo Fabrizi, 9.Gli artt. 7 - 10 del Codice Privacy conferiscono all'interessato specifici diritti, tra i quali, il diritto di ottenere dal titolare la confermadell'esistenza o meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intellegibile; di avere conoscenza dell'origine dei dati,nonché della logica e delle finalità su cui si basa il trattamento; di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il bloccodei dati trattati in violazione della legge; l'aggiornamento, la rettifica o, se vi è interesse, l'integrazione dei dati; di opporsi, per motivilegittimi, al trattamento (10). Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggettiai quali i Suoi dati sono comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, potrà rivolgersi alla Funzionedi Compliance - AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi 9, 00128 Roma.

NOTE1) Per "finalità assicurativa" deve intendersi, tenuto conto della raccomandazione del Consiglio d'Europa REC(2002)9, il trattamento dei dati personali per

le seguenti finalità: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni;riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di dirittidell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attivitàstatistiche.

2) A titolo esemplificativo, si indicano qui di seguito gli "altri soggetti" presso i quali potranno essere raccolti, previo Suo consenso espresso, i dati che Lariguardano (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker diassicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali copertura assicurativa, la liquidazione di sinistri ecc.),legittimamente autorizzati dalle pubbliche autorità, forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo(v. nota 6 punto d); altri soggetti pubblici (v. nota 6 punto e).

3) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.4) Cioè i dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d). del Codice Privacy, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose.5) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.6) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:

a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altricanali di acquisizione di contratti di assicurazione: banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti (indicati nell'invito);

b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri (indicate nell'invito),tra cui centrale operativa di assistenza (indicata nel contratto), società di consulenza per tutela giudiziaria (indicata nel contratto), clinica convenzionata(scelta dall'interessato); società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasportoe smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); societàdi informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti;

c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni dilegge);

d. organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo;e. Isvap, Ministero dell'Industria, del commercio e dell'Artigianato, CONSAP, UCI, commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del Lavoro e della

Previdenza Sociale ed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.7) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate,

anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercatoe per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti, assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e diriassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim.

8) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a). del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione,elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizza, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è inveceesclusa l'operazione di diffusione di dati.

9) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgano le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel casoinvece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con funzione organizzativa(v. nota 6 punto b).

10) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7 - 10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l'integrazioneoccorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o dellericerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo.

L'elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l'elenco delle categorie dei soggettiche vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa.

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