Post on 27-Jun-2015
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Indice
Cos’è il risparmioCosa sono gli investimenti
Il ciclo dei bisogniLa diagnosi
La pianificazioneConiugare gli obiettivi con gli investimenti
La valutazione del rischioIl controllo del rischio
Il private bankerIl monitoraggio
Conclusioni
Cos’è ilrisparmi
o?
Cos’è il risparmio?
Può essere definito come
la DIFFERENZA tra
le ENTRATE e le USCITE familiari….
Cos’è il risparmio?
oppure, come quella partedel REDDITO di OGGI
destinata ai CONSUMIdi DOMANI!
Cos’è il risparmio?
Le famiglie che, purtroppo, NON riescono a RISPARMIARE
sono spesso costrette ad INDEBITARSI…
Cos’è il risparmio?
PREGIUDICANDO, così, i consumi ed
il tenore di vita FUTURI!
Cosa sonogli
investimenti?
Cosa sono gli investimenti?
Gli investimenti sono quelle ATTIVITÀ FINANZIARIE acquisite con il RISPARMIO…
Cosa sono gli investimenti?
per far sì che i nostri SOLDI, che NON SPENDEREMO
per un tempo più o meno determinato…
Cosa sono gli investimenti?
NON vengano EROSI, negli anni,dall’INFLAZIONE!
Il ciclo dei
bisogni
Il ciclo dei bisogni
Nella vita, ciascuno di noi affronta FASI DIVERSE
con BISOGNI ed OBIETTIVI DIFFERENTI…
Il ciclo dei bisogni
ognuno dei quali ha unVALORE ECONOMICO:
Il ciclo dei bisogni
la CASA dei sogni,
Il ciclo dei bisogni
l’UNIVERSITÀ per i nostri figli,
Il ciclo dei bisogni
VIAGGI in luoghi meravigliosi…
Il ciclo dei bisogni
e la serenità della nostra VECCHIAIA!
La diagno
si
La diagnosi
Quanto tempo dedichiamo alla CURA dei NOSTRI RISPARMI?
La diagnosi
Probabilmente, molto MENO di quello che impieghiamo per l’ACQUISTO DI UN’AUTO!
La diagnosi
Spesso NON ABBIAMO TEMPO per informarci…
La diagnosi
anche se il vero problema NON è avere le INFORMAZIONI,
MA gestirle in modo CORRETTO…
La diagnosi
SENZA farci COINVOLGERE troppo emotivamente!
La diagnosi
Allora questa può essere una buona OCCASIONE per DOMANDARCI:
La diagnosi
abbiamo ben compreso COME sono COLLOCATI i nostri risparmi?
La diagnosi
siamo sicuri che NON stiamo correndo
dei RISCHI INUTILI?
La diagnosi
siamo certi che gli INVESTIMENTIsiano ADEGUATI ai nostri obiettivi?
La diagnosi
i COSTI che stiamo sostenendo sono
APPROPRIATI?
La pianificazion
e
La pianificazione
Identificare le nostre ESIGENZE ci permette di PIANIFICARE:
La pianificazione
quantificando il VALORE ECONOMICO degli
obiettivi;
collocandoli nel TEMPO;
delineando una SCALA DI PRIORITÀ
in caso di risorse insufficienti.
La pianificazione
Risparmiare semplicemente per il «NON SI SA MAI»,
ci porta ad assumere un ATTEGGIAMENTO ERRATO…
La pianificazione
che può anche COMPROMETTEREil raggiungimento
dei nostri OBIETTIVI!
Coniugare
gli obiettivicon gli
investimenti
Coniugare gli obiettivi con gli investimenti
Pianificare i nostri obiettivi nel tempo,ci mette in condizione di
PROGRAMMARE una serie di INVESTIMENTI…
Coniugare gli obiettivi con gli investimenti
ognuno ADATTO ad ogni singolo ORIZZONTE TEMPORALE
e con LIVELLI DI RISCHIO e RENDIMENTO differenti!
Coniugare gli obiettivi con gli investimenti
Esistono attività umane SENZA RISCHI?
Coniugare gli obiettivi con gli investimenti
NON esistono nella vita «normale»!E TANTO MENO nel
mondo degli investimenti!
La valutazio
ne del
rischio
La valutazione del rischio
E’ importante, quindi, DISTINGUERE gli investimenti
più RISCHIOSI da quelli più TRANQUILLI!
La valutazione del rischio
E’ ovvio che un’attività che offre RENDIMENTI PIU’ ELEVATI implica
un LIVELLO DI RISCHIO DECISAMENTE SUPERIORE!
La valutazione del rischio
D’altro canto, un INVESTIMENTO PIÙ TRANQUILLO
ci farà correre un ALTRO RISCHIO:
La valutazione del rischio
quello di NON farci raggiungere gli OBIETTIVI DESIDERATI!
Il controllo
del rischio
Il controllo del rischio
Dunque, è molto importante quantificare L’OSCILLAZIONE DEL CAPITALE…
Il controllo del rischio
cioè il RISCHIO che siamo disposti a SOPPORTARE a fronte di un
maggior guadagno!
Il private banker
Il private banker
Pertanto, anzichè DECIDERE DA SOLI,
possiamo AFFIDARCI ad un professionista,
il PRIVATE BANKER…
Il private banker
che può darci una MANO a raggiungere i nostri obiettivi!
Il monitorag
gio
Il monitoraggio
Il private banker, SPECIALISTA della CONSULENZA EVOLUTA, potrà darci
un importante CONTRIBUTO:
Il monitoraggio
infatti, osservando da una DIVERSA PROSPETTIVA le nostre esigenze e le nostre caratteristiche…
Il monitoraggio
ci AIUTERÀ ad ottenere i risultati necessari al raggiungimento degli OBIETTIVI PREFISSATI.
Il monitoraggio
Egli, tramite una serie di incontri periodici, verificherà CON NOI
i RISULTATI ottenuti NEL TEMPO…
Il monitoraggio
accertandosi che tutto proceda IN LINEA con quanto INIZIALMENTE STABILITO!
Il monitoraggio
Infatti, nel tempo, gli OBIETTIVI POSSONO CAMBIARE,
per ADEGUARSI alle NUOVE SITUAZIONI
familiari o lavorative!
Conclusioni
Conclusioni
Insomma, è importante TENERE SOTTO CONTROLLO tutte le
VARIABILI…
Conclusioni
per far sì che i nostri DESIDERI si REALIZZINO nei tempi previsti,
Conclusioni
anzichè RISCHIARE che possanoSFUGGIRCI di mano…
Conclusioni
rimanendo, così, per sempre, soltanto dei
SOGNI NEL
CASSETTO!
Grazie per l’attenzione
!
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