Cesena–20Febbraio2020

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM Roberto Spaccini – Partner 4Planning

CodicedellaCrisiMarzo2019

FaseCovidMarzo2020-Oggi

LineeguidaEBA30Giugno2021

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM.

La Pianificazione Finanziaria negli ultimi 24 mesi

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM. La centralità del cash flow per la messa in sicurezza dell’azienda

Cash Flow Actual Consuntivo

Cash Flow Short Previsionale

Cash Flow Long Previsionale

Granularità giornaliera / settimanale Orizzonte temporale 0-13 settimane

Granularità settimanale / mensile Orizzonte temporale 12-24 mesi

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM. La centralità del cash flow per la messa in sicurezza dell’azienda

Cash Flow Actual Consuntivo

Cash Flow Short Previsionale

Cash Flow Long Previsionale

Granularità giornaliera / settimanale

Orizzonte temporale

0-13 settimane

Frequenza Giorno / Settimana

Granularità settimanale / mensile

Orizzonte temporale

12-36 mesi

Frequenza Mensile

Granularità giornaliera / settimanale

Orizzonte temporale

0-13 settimane

Frequenza Giorno / Settimana

5

Tipologia Particolarità Difficoltà

Saldi di ripartenza Media

Scadenzari Clienti e Fornitori (scadenze da contabilità)

GestioneScaduto Media

Scadenzari relativo ai debiti finanziari (Mutui, Leasing , Hot Money, Finimport, … )

Media

Scadenzari relativi a utilizzi di linee autoliquidanti (Riba, Anticipi fatture, …)

Media

Flussi finanziari da Budget Economico

MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari

Alta

Flussi Budget Capex

MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari

Alta

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM

Il Budget di cassa : focus sui flussi necessari (1/2)

6

Tipologia Difficoltà Difficoltà

Flussi da Budget Disinvestimenti

MonetizzareilBdgEco–Simulazione

Alta

Flusso Personale (netto in busta, INPS, Erario …) MonetizzareILBdgEco–Simulazione

Alta

Flusso Imposte (iva, ires, irap, …)

CalcoloImposte–SimulazioneScenari

Alta

Onerifinanziarifuturi

CalcoloOneriFuturi–Simulazione

Alta

Insolutisumaturazioniincorsoesumaturazionifutureconrelativeipotesidiincasso

Calcolo–SimulazioneScenari

Alta

AnticipieAcconti MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari

Alta

Il successo dipende dalla velocità : prima reagisci , prima riparti. Il Budget di cassa : focus sui flussi necessari (2/2)

Arco Tempora

le

Fonti FLussi

Il successo dipende dalla velocità : prima reagisci , prima riparti. La completezza dei flussi nello short term : integrazione long term e short

term

1M 2M 3M

Flussi«Determinabili»Scadenzaricontabili,scadenzarifinanziamenti,saldidiripartenza

Flussi da Long Term Stipendi, INPS, flussi di cassa da Budget

Eco , Budget Capex . Budget Finanziamenti)

Fiplan Suite: una soluzione applicativa per la pianificazione finanziaria

TREASURY

CREDIT MANAGEMENT

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM

RATING & RISK ANALISYS

CONSOLIDATO

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA LONG TERM

Gestione dei flussi CBI, Spunta dei movimenti, Creazione distinte bancarie

Monitoraggio dei crediti, Invio dei solleciti di pagamento

Gestione della liquidità, Cash Flow 13 weeks, Treasury Brief

Valutazione della rischiosità, Indicatori di rating

Bilancio consolidato consuntivo e preventivo,

Scritture di elisione, Reporting di gruppo

Gestione multiscenario, Calcolo DSCR, CE EBITDA,

Fonti-Impieghi, Rendiconto finanziario, Budget di cassa

Prima nota previsionale

Invio dei solleciti

Prima nota in Coge

INPUT Piano dei conti, Scadenziari, Flussi

CBI, Budget e Closing

Fiplan Suite: una soluzione applicativa per la pianificazione finanziaria

SHORT TERM TREASURY

ScadenziariLongTerm

(Stipendi, F24, Incassi e Pagamenti da budget, … )

CashFlow13weeks

TreasuryBrief

CashLiquidity

PIANIFICAZIONEFINANZIARIAABREVETERMINE

MovimentiCBI

Spunta

Scadenziari

Movimentibancari

RitornoinCOGE

Inviodistinte

CBI ERPBudget

Primanotaprevisionale

LONG TERM

Closing

ContoEconomicoEBITDA

Analisiscostamenti

FontiimpieghiWKI

RendicontoFinanziarioOCF

ScoringRischiosità

DSCR

PIANIFICAZIONEECONOMICO,FINANZIARIAEPATRIMONIALEEANALISIDELRISCHIO

BDGdiCassa

Multiscenario

BankingAnalysis

PFN

CashFlowActual

GESTIONEDELLA

TESORERIA

AnalisiScostamenti

SHORT TERM

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM. I report essenziali per gestire lo Short Term

Analisi Disponibilità

Cash Flow Short Previsionale

Cash Liquidity

CASH FLOW

LA DIGITALIZZAZIONE DEI PROCESSI DI TESORERIA INTEGRATI CON I PROCESSI DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA SHORT TERM. La centralità del cash flow per la messa in sicurezza dell’azienda

Cash Flow Actual Consuntivo

Cash Flow Short Previsionale

Cash Flow Long Previsionale

Granularità giornaliera / settimanale Orizzonte temporale 0-13 settimane

Granularità settimanale / mensile Orizzonte temporale 12-24 mesi

Marco Turani Channel Director

m.turani@4planning.it