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Finanza

Tesoreria aziendaleTesoreria centralizzata

Riconciliazione

FinanzaGestione integrata tesoreria

Holding

Finanziamenti Portafoglio

Conti correnti Riconciliazionecontinua

Reporting finanziario

TesoreriaObiettivi principali

Ottimizzazione dei flussi tramite Integrazione con Corporate Banking

Gestione anticipata di tesoreria per data di valuta

Controllo del costo del denaro Controllo delle condizioni

bancarie Controllo della ripartizione del

lavoro per banca Controllo della posizione in divisa

estera Controllo dei flussi aziendali

(cash flow)

Questi obiettivi sono perseguibili a livello di singola azienda, oppure di gruppo aziendale, attraverso la centralizzazione dei rapporti bancari con evidende ottimizzazione dei flussi intercompany

Tesoreria Basilea 2

Con Basilea 2 la qualità e la tempestività delle informazioni finanziarie diventano un elemento per la valutazione del grado di affidamento dell’azienda.

TesoreriaVantaggi del sistema

Quantificabili Non quantificabiliOttimizzazione flussi finanziari Miglioramento nella perequazione dei saldi

bancari Riduzione degli oneri finanziari

Incremento del flusso informativo Gestione completa e integrata della tesoreria Grande utilita’ di reports con dati tempestivi,

sofisticati, numerosi e completi

Controllo operazioni e e/c Riduzione dei giorni valuta, delle spese e

delle commissioni

Miglioramento organizzativo Crescita di professionalita’ nei rapporti con le

banche Piu’ tempo a disposizione per le decisioni Verifica costante delle procedure aziendali

Vantaggi nelle trattative con le banche Miglioramento del trattamento (condizioni e

servizio) Distribuzione finalizzata del lavoro banche

Controllo del piano di tesoreria Miglioramento della gestione aziendale Miglior coordinamento delle politiche di

acquisto e vendita Controllo e ritaratura degli obiettivi di breve

periodo

TesoreriaStruttura rapporti bancari

D ipendenza

Fid i C ondizion i

Tassi Oneri e spese

C /C

C onto unico

Valuta maturata

Anticipo

Sconto

D opo Incasso

Portafoglio

Export

Im port

Senza vincoli

Finanziam enti C onti va lutari A ltro tipo

R apporti

D ipendenza D ipendenza

Istitu to

TesoreriaTipologia di movimenti

• Ciclo attivo• Ciclo passivo• Insoluti• Altre previsioni

• Disposizioni impartite• Impegni noti

• Contabili bancarie

Stimate Provvisorie Definitive

Le operazioni stimate generate dal sistema amministrativo e gestionalepossono avere diversi livelli di stima (Es.: Scadenziari contabili , Bolle dafatturare, Ordini in portafoglio)

TesoreriaIntegrazione Corporate Banking

Corporate BankingStandard tecnici CBI

Rel. 4.4

Amministrazione

Disposizioni Incassi - Pagamenti

TesoreriaRendicontazione

movimenti c/c

CorporateBanking

Amministrazione

Tesoreria

TesoreriaRiconciliazione continua

Nuovi movimenti

Riconcilia Definitivi

Certifica ProvvisoriMovimenti certificati

Movimenti definitivi

Stimati

Stimati

Scadenzari

Bonifici preavvisati

Presentazione RiBa/Rid/Mav Bon

ifici

/ P

agam

ento

For

nito

ri

TesoreriaRiconciliazione automatica

Riconciliazione Tesoreria / Movimenti Banca

Causale -Valuta - ImportoValuta - Importo

Causale - Valuta - TotaleValuta - Totale

Criteri tolleranza

Automatica

Manuale

Spunta “elettronica”1:1n:n

TesoreriaConfigurazioni possibili

Dipartimentale : slegata dal sistema amministrativo

Am

min

istr

azi

one

Te

sore

ria

• Nessun collegamento• Generazione sezionale banche• Collegamento tramite conti transitori• Alimentazione tramite interfaccie esterne verso altri sistemi amministrativi

OPZIONI

TesoreriaConfigurazioni possibili

Holding

Finanziamenti Portafoglio

Am

min

istr

azio

ne

PortafoglioPagamentiFlussi

MovimentiOneri e speseDiff. cambio

Conti correnti

Integrata: Collegamento senza utilizzo di conti transitori

TesoreriaUn esempio di gestione integrata

Arriva un avviso di bonifico da cliente estero

Si registra un movimento extracontabile sul cliente a saldo della partita pagata. Esso genera un movimento provvisorio in tesoreria: gli estratti conto, gli scadenziari e le banche sono aggiornati

Alla definizione del cambio di negoziazione si richiama il movimento di tesoreria e lo si rende definitivo aggiornandolo

Automaticamente il movimento cliente e’ reso definitivo registrando la differenza cambio commerciale

La tesoreria e’ veramente integrata ?

TesoreriaConfigurazioni possibili

Gestione centralizzata dei rapporti bancari

Banca A Banca B Banca C Banca D

Holding finanziaria

Societa’ 1 Societa’ 2 Societa’ 3 Societa’ 4

• Conto corrente • Conti finanziamenti

• Conto corrente di corrispondenza

• Centralizza i rapporti conil sistema creditizio

TesoreriaFunzionalita’ principali

Controllo condizioni interattivo e su stampa Evoluzione giornaliera saldi su periodi

aperti Liquidazione competenze Riconciliazione estratto conto

Scadenziario effetti Interessi su conto unico fronteggiato con il

c/c o su anticipo portafoglio Tassi aperti o chiusi Trattamento contabile automatico a

maturazione scadenze

Schede di conto valutario (tassi, interessi, movimentazioni, differenze cambio)

Registrazione automatica differenze cambio

Scadenziari e saldi c/ valutari in divisa Calcolo del costo effettivo dei finanziamenti

in divisa

Conto corrente

Portafoglio

Finanziamenti

TesoreriaFunzionalita’ principali

Cash flow consuntivo con scostamenti dal budget

Situazione finanziaria e evoluzione dinamica dei saldi di tutte le linee di credito

Statistica lavoro banche Statistica dei costi sostenuti con le

banche per tipologia Analisi punti di break-even sulle posizioni

in divisa

Emissioni contabili intercompany Estratti conto c/c di corrispondenza Liquidazione competenze societa’

operative Cash-flow societa’ operative Generazione automatica dei movimenti

contabili Integrazione con i sistemi amministrativi

delle mandanti

Reporting finanziario

Holding finanziaria