M.a.x. ® Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione

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  • M.a.x. Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione
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  • Finanza Gestione integrata tesoreria Holding Finanziamenti Portafoglio Conti correnti Riconciliazione continua Reporting finanziario
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  • Tesoreria Obiettivi principali l Ottimizzazione dei flussi tramite Integrazione con Corporate Banking l Gestione anticipata di tesoreria per data di valuta l Controllo del costo del denaro l Controllo delle condizioni bancarie l Controllo della ripartizione del lavoro per banca l Controllo della posizione in divisa estera l Controllo dei flussi aziendali (cash flow) l Questi obiettivi sono perseguibili a livello di singola azienda, oppure di gruppo aziendale, attraverso la centralizzazione dei rapporti bancari con evidende ottimizzazione dei flussi intercompany
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  • Tesoreria Basilea 2 l Con Basilea 2 la qualit e la tempestivit delle informazioni finanziarie diventano un elemento per la valutazione del grado di affidamento dellazienda.
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  • Tesoreria Vantaggi del sistema
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  • Tesoreria Struttura rapporti bancari
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  • Tesoreria Tipologia di movimenti Ciclo attivo Ciclo passivo Insoluti Altre previsioni Disposizioni impartite Impegni noti Contabili bancarie Stimate Provvisorie Definitive Le operazioni stimate generate dal sistema amministrativo e gestionale possono avere diversi livelli di stima (Es.: Scadenziari contabili, Bolle da fatturare, Ordini in portafoglio)
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  • Tesoreria Integrazione Corporate Banking Corporate Banking Standard tecnici CBI Rel. 4.4 Amministrazione Disposizioni Incassi - Pagamenti Tesoreria Rendicontazione movimenti c/c
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  • Corporate Banking Amministrazione Tesoreria Tesoreria Riconciliazione continua Nuovi movimenti Riconcilia Definitivi Certifica Provvisori Movimenti certificati Movimenti definitivi Stimati Scadenzari Bonifici preavvisati Presentazione RiBa/Rid/Mav Bonifici / Pagamento Fornitori
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  • Tesoreria Riconciliazione automatica Riconciliazione Tesoreria / Movimenti Banca Causale -Valuta - Importo Valuta - Importo Causale - Valuta - Totale Valuta - Totale Criteri tolleranza Automatica Manuale Spunta elettronica 1:1 n:n
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  • Tesoreria Configurazioni possibili Dipartimentale : slegata dal sistema amministrativo Amministrazione Tesoreria Nessun collegamento Generazione sezionale banche Collegamento tramite conti transitori Alimentazione tramite interfaccie esterne verso altri sistemi amministrativi OPZIONIOPZIONI
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  • Tesoreria Configurazioni possibili Holding Finanziamenti Portafoglio Amministrazione Portafoglio Pagamenti Flussi Movimenti Oneri e spese Diff. cambio Conti correnti Integrata: Collegamento senza utilizzo di conti transitori
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  • Tesoreria Un esempio di gestione integrata l Arriva un avviso di bonifico da cliente estero l Si registra un movimento extracontabile sul cliente a saldo della partita pagata. Esso genera un movimento provvisorio in tesoreria: gli estratti conto, gli scadenziari e le banche sono aggiornati l Alla definizione del cambio di negoziazione si richiama il movimento di tesoreria e lo si rende definitivo aggiornandolo l Automaticamente il movimento cliente e reso definitivo registrando la differenza cambio commerciale La tesoreria e veramente integrata ?
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  • Tesoreria Configurazioni possibili Gestione centralizzata dei rapporti bancari Banca A Banca B Banca C Banca D Holding finanziaria Societa 1 Societa 2 Societa 3 Societa 4 Conto corrente Conti finanziamenti Conto corrente di corrispondenza Centralizza i rapporti con il sistema creditizio
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  • Tesoreria Funzionalita principali l Controllo condizioni interattivo e su stampa l Evoluzione giornaliera saldi su periodi aperti l Liquidazione competenze l Riconciliazione estratto conto l Scadenziario effetti l Interessi su conto unico fronteggiato con il c/c o su anticipo portafoglio l Tassi aperti o chiusi l Trattamento contabile automatico a maturazione scadenze l Schede di conto valutario (tassi, interessi, movimentazioni, differenze cambio) l Registrazione automatica differenze cambio l Scadenziari e saldi c/ valutari in divisa l Calcolo del costo effettivo dei finanziamenti in divisa Conto corrente Portafoglio Finanziamenti
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  • Tesoreria Funzionalita principali l Cash flow consuntivo con scostamenti dal budget l Situazione finanziaria e evoluzione dinamica dei saldi di tutte le linee di credito l Statistica lavoro banche l Statistica dei costi sostenuti con le banche per tipologia l Analisi punti di break-even sulle posizioni in divisa l Emissioni contabili intercompany l Estratti conto c/c di corrispondenza l Liquidazione competenze societa operative l Cash-flow societa operative l Generazione automatica dei movimenti contabili l Integrazione con i sistemi amministrativi delle mandanti Reporting finanziario Holding finanziaria