Post on 11-Mar-2016
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1
Il quadro generale
• L’Isvap con Circolare 551 ha richiesto alle compagnie operanti nel
ramo vita una valutazione di adeguatezza dei contratti offerti
• Tale valutazione può avvenire mediante la rilevazione del profilo del
cliente raccolta attraverso un questionario informativo (cfr Ania)
• Al riguardo sono state predisposte precise specifiche tecniche
• Cross data ha sviluppato un’applicazione, PF551, che oltre a
consentire la raccolta del questionario consente di predisporre
un’offerta mirata al profilo del cliente
• PF551 consente di massimizzare il risultato informativo e di arricchire
la strumentazione commerciale a disposizione degli agenti
Il processo di emissione Vita
Quesito 1
Quesito 2
Questionario sanitario
Stampa
Q compilato
Proposta
Data
entry
Dati tecnici
Emissione
Rispetto
limiti
assicurativi
Dati tecnici
La situazione attuale
Il processo di emissione Vita
Quesito 1
Quesito 2
Questionario sanitario
Stampa
Q compilato
Proposta
Data
entry
Congruità
Dati tecnici
Emissione
Rispetto
limiti
assicurativi
Congruità
Dati tecnici
La situazione richiesta
Questionario
Completezza
dati
inseriti
Data
entry
La logica di PF551
Diversificazione
Durata
Rischio
Fase 1
Posizionamento
del cliente
Fase 2
Profilatura del
cliente
Fase 1
Offerta prodotti
• Inserimento Prodotti
• Associazione
Prodotti/Profilo
• Profili
• Associazione FC/Profili
• Fattori Chiave (FC)
• Domande
• Risposte
PF551 in sintesi
La logica di PF551
Fattori chiave
Tabella descrittiva
Domande
Tabella descrittiva e relazionale
Risposte
Tabella descrittiva e relazionale
Definizione dei fattori chiave (FC)
Definizione delle Domande ed associazione ai FC
Definizione e ponderazione delle Risposte
Fase 1 – Posizionamento del cliente
Diversificazione
Durata
Rischio
Output Posizionamento
rispetto ai FC
Elaborazione 1
Algoritmo
La logica di PF551
Profili
Tabella descrittiva
FC/Profili
Tabella descrittiva e relazionale
Definizione dei Profili
Associazione dei Profili ai FC
Fase 2 – Profilatura del cliente
Elaborazione 2
Associazione
Output Profilo cliente
La logica di PF551
Prodotti
Tabella descrittiva
Prodotti /Profili
Tabella descrittiva e relazionale
Definizione dei Prodotti
Associazione dei Prodotti ai profili
Fase 3 – Offerta prodotti
Elaborazione 3
Associazione
Output Offerta al cliente
La soluzione applicativa
Diversificazione
Durata
Rischio
Fase 1
Posizionamento
del cliente
Fase 2
Profilatura del
cliente
Fase 1
Offerta prodotti
Questionario Proposta Stampa Emissione
Integrare le soluzioni
Fase 1
Offerta prodotti
• Acquisizione dati
tecnici
• Associazione Dati
tecnici /Profilo
1
Fase 2
Profilatura del cliente
• Profili
• Associazione
FC/Profili
Fase 1
Posizionamento del
cliente
• Fattori Chiave (FC)
• Domande
• Risposte
Stampa Emissione
Flussi
• Risposte per profilatura
• Risposte per verifica compatibilità
• Dati tecnici per verifica compatibilità
• Ritorno verifica compatibilità
• Acquisizione prodotti post
compatibilità
La soluzione applicativa
Integrare le soluzioni
Dati tecnici
Elaborazione 4
Verifica di compatibilità
Matrice
compatibilità
3 2 4
5
Proposta
Fattori chiave
Tabella descrittiva
Domande
Tabella descrittiva e relazionale
Risposte
Tabella descrittiva e relazionale
Definizione dei fattori chiave (FC)
Definizione delle Domande ed associazione ai FC
Definizione e ponderazione delle Risposte
Fase 1 – Posizionamento del cliente
Elaborazione 1
Algoritmo
Output
Posizionamento
rispetto ai FC Diversificazione
Durata
Rischio Proposta
Dati tecnici
Matrice
compatibilità
Elaborazione 4
Verifica di compatibilità
La soluzione applicativa
La logica di PF551
Profili
Tabella descrittiva
FC/Profili
Tabella descrittiva e relazionale
Definizione dei Profili
Associazione dei Profili ai FC
Fase 2 – Profilatura del cliente
Elaborazione 2
Associazione
Output Profilo cliente
Dati tecnici
Tabella descrittiva
Dati tecnici/Profili
Tabella descrittiva e relazionale
Acquisizione dati tecnici compatibili
Associazione dei Dati tecnici compatibili ai profili
Fase 3 – Offerta prodotti
Elaborazione 3
Associazione
Output Offerta al cliente
Proposta
Dati tecnici
Matrice
compatibilità
La soluzione applicativa