utilizzo da un unico indirizzo IP Investitori SAS, SNC ... Prodotto Leanus PREMIUM... · e costi....

Leanus è una soluzione de L’Imprenditore S.r.l. – Via Torino 2 (Piano 4) – CAP 20123 – Milano

Tel. 02 72546.759 - Fax 02 72546.400 - [email protected] P.Iva: 07155150969 / IBAN IT 19 V 03104 33840 0000 0082 1024

Bilanci IV Direttiva CEE, Bilanci Riclassificati, esportabili in Excel. Analisi dei trend dal 1994. Nessun vincolo di utilizzo da un unico indirizzo IP. Multilingua Italiano, Inglese e Spagnolo. Riclassificazioni personalizzabili, Rettifiche e Stress Test. Elaborazione Bilanci Ufficiali e Dati Contabili interni. Profilazione Imprese Avanzata (Smart Targeting). Analisi SAS, SNC. Analisi Gruppi Italiani e stranieri. Elaborazione immediata Benchmark e Business Plan. Valutazione rapida merito creditizio (Fascia MCC, Fido, Calcolo Debito sostenibile). Analisi portafogli clienti, fornitori, partecipazioni e gruppi di fatto. Integrato con i principali fornitori di Business Information Italiani ed Esteri (Visure, Protesti, Dossier, Monitoraggio.).

ü Advisor ü Professionisti

ü Investitori ü Imprenditori

ü Analisti Finanziari ü Risk Manager ü Centri Studi ü CEO/CFO ü Università

ü Associazioni di Categoria

ü Istituzioni..

SCHEDA TECNICA LEANUS PREMIUM



CONTESTO In Italia Professionisti, Advisor e Consulenti impiegano gran parte del proprio tempo ad effettuare complesse elaborazioni in Excel su dati di bilancio o sui dati contabili infra-annuali per riclassificare ed elaborare bilanci e business plan in cui spesso devono anche aggregare dati di più imprese. In un team di 4/5 persone almeno il 30% del tempo viene dedicato ad operazioni di questo tipo con un costo medio annuo compreso tra 40 ed 80 mila Euro all’anno a cui vanno aggiunti errori, impossibilità di condividere le Analisi in modo efficiente, impossibilità di standardizzare le elaborazioni e molte altre inefficienze e costi. Leanus rende veloci ed efficienti tutte le operazioni a basso valore aggiunto come riclassificare bilanci ufficiali e piani dei conti, confrontare imprese, elaborare indici, fare simulazioni e rettifiche, analizzare gruppi o segmenti d’imprese e selezionare liste di imprese accuratamente profilate. Leanus è una suite completa e condivisa per la gestione di tutte le informazioni che riguardano le imprese, un fattore competitivo in grado di valorizzare le competenze del Team. Alcune delle ragioni per cui i professionisti scelgono Leanus (Banche Dati + Software Personalizzabile) sono:

1. Filtrare le imprese, non solo utilizzando dati anagrafici ma qualsiasi dato contabile o indice (smart targeting);

2. Scaricare in Excel qualsiasi prospetto contabile con un clic; 3. Analizzare i trend su arco temporale che può superare i 10 anni; 4. Personalizzare i criteri di riclassificazione; 5. Mantenere il collegamento tra i dati della fonte ufficiale e le elaborazioni; 6. Elaborare e personalizzare il rendiconto finanziario; 7. Elaborare e valutare il profilo di rischio dell’impresa (Fido, Rating, Fascia

MCC, Z-score, etc.; 8. Elaborare il benchmark non solo tra imprese italiane ma anche straniere o

addirittura creare benchmark personalizzati (ad esempio confrontare un business plan con un’impresa reale);

9. Monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni, settori di mercato;

10. Eliminare o ridurre al minimo le attività ripetitive e senza valore aggiunto (input dati, rielaborazione informazioni, interazione centro-periferia, gestione cliente);

11. Gestire in maniera integrata le informazioni ufficiali (bilancio annuale) e quelle interne delle imprese (piani dei conti infra-annuali) in uno stesso ambiente di lavoro;

12. Preparare una Presentazione con un clic, ad esempio per tenere un Pitch con il cliente;

13. Elaborare un business plan in modo immediato o valutare il business plan ricevuto dall’impresa, simulando con l’imprenditore eventuali correttivi che lo rendono più “bancabile” o sostenibile.



LA SOLUZIONE Leanus risponde a queste esigenze tramite una piattaforma cloud di ultima generazione. Il Data Base proprietario contiene tutte le imprese italiane con ricavi 2015 maggiori di 1.000.000 di Euro (circa 180.000 imprese). I collegamenti in tempo reale con il Registro Imprese e con altre primarie Banche Dati consentono all’utente di analizzare il 100% delle imprese italiane e spagnole in tempo reale e in differita tutte le altre imprese straniere per le quali esistano Dati di Bilancio pubblici. A differenza di altre soluzioni sul mercato inoltre, con Leanus, è possibile elaborare qualsiasi dato contabile come ad esempio: piani dei conti, documenti Excel, bilanci di soggetti stranieri, bilanci di società di persone di cui si abbia la disponibilità etc.). Queste caratteristiche permettono agli utenti di:

1. Identificare la clientela target; 2. Elaborare e riclassificare prospetti contabili e bilanci, elaborare benchmark

e business plan; 3. Analizzare gruppi e i portafogli di clienti o fornitori; 4. Valutare il profilo di rischio e il merito creditizio; 5. Monitorare le variazioni; 6. Reperire informazioni camerali, catastali e commerciali a prezzi molto

competitivi. Perché Leanus è diverso dalle altre soluzioni: ● Elabora non solo i dati pubblici, ma anche i "dati freschi" o non pubblici

(es. bilancini di verifica, situazioni contabili, piani dei conti, elaborazioni in xls) forniti direttamente dal commercialista o dal "proprietario del dato";

● Oltre ad elaborazioni e riclassificazioni personalizzabili Leanus opera già secondo i principali schemi utilizzati dalla business community (es. Conto Economico a Valore Aggiunto, Stato Patrimoniale a Fonti-Impieghi, Rendiconto Finanziario con metodo indiretto, etc.);

● Consente di effettuare il Benchmark con KPI, Benchmark settoriali, Benchmark proposti da Leanus e Benchmark scelti dall'utente;

● Consente di elaborare un business plan in pochi istanti, di verificare il fabbisogno finanziario e valutare l'impatto del finanziamento (anche in termini di rating prospettico) sul profilo economico, patrimoniale e finanziario;

● Consente di monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni e il loro profilo di rischio;

● Consente di produrre report standard e personalizzati; ● Elabora in tempo reale i dati contabili e li riconduce agli schemi ed ai

formati già utilizzati dalla Banca o dal Team anche per alimentare altri processi (es. Riclassificazione di un bilancio da IV Direttiva a Schema CE.BI per attivare la P.E.F.);



● Elabora la Fascia di Merito per l'accesso al fondo di Garanzia del Medio Credito Centrale in tempo reale anche sui dati interni, ad esempio il Piano dei Conti infra-annuale;

● Consente di effettuare simulazioni e di valutarne l'impatto in tempo reale (es. cosa accade al profilo di rischio svalutando i crediti di un certo importo);

● Consente di calcolare la capacità di indebitamento residuo di una impresa;

● Consente (grazie ai collegamenti con i Registri Ufficiali) di monitorare attivamente il merito di credito ed intercettare eventi negativi;

● Consente di monitorare i cosiddetti “segnali deboli” aziendali per tenere continuamente sotto controllo la qualità del credito;

● Non richiede investimenti di integrazione con altri sistemi; ● E' personalizzabile.

Principali Benefici ● Introduzione di un percorso valutativo dinamico, in grado di valorizzare la

capacità interpretativa risparmiando tempo e riducendo gli errori; ● Coerenza tra dati storici, andamentali e prospettici; ● Recupero delle informazioni rilevanti dalla "Nota Integrativa", quali ad

esempio: ○ costo storico immobilizzazioni; ○ dettaglio ammortamenti; ○ dettaglio debiti; ○ dettaglio crediti; ○ dettaglio ricavi; ○ informazioni qualitative;

● Utilizzo di modelli già in uso (es. Rendiconto Finanziario personalizzato); ● Collegamento tra dati e informazioni interne (Business Plan, Centrale

Rischi, dati andamentali, situazioni contabili) e informazioni ufficiali (bilanci, visure, protesti, etc);

● Riduzione dei tempi di attraversamento dei processi di identificazione dei target commerciali e di valutazione;

● Azzeramento dei tempi di elaborazione; ● Azzeramento dei costi associati alle elaborazione delle informazioni

contabili; ● Possibilità di estendere alcuni servizi anche ad interlocutori esterni “a

chiamata” (es. tramite un link sicuro l’Advisor abilita un accesso temporaneo al commercialista che gestisce gli aspetti fiscali del Deal);

● Incremento della capacità dei consulenti e degli Advisor di “capire” l’impresa;

● Incremento della produttività del Team. Punti di Forza Leanus è una piattaforma per l'analisi dei dati contabili. Ciò vuol dire che è possibile elaborare sia i bilanci ufficiali in formato IV Dir CEE (XBRL, XML, XLS,



CSV), sia i bilanci di SAS, SNC, sia i bilancini di verifica (provvisori) scaricati da gestionali o elaborati in xls.

○ Disponibilità immediata di tutte le analisi dei bilanci delle imprese italiane (società di capitale);

○ Upload di file standard - Elabora in tempo reale e senza intervento dell'utente documenti in formato XBRL, XML, CSV e altri formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi contabili;

○ Upload di file proprietari - Elabora in tempo reale fogli Excel (es. Business Plan, situazioni contabili provvisorie, ..) ed altri documenti di proprietà dell'utente riconducendoli ai medesimi schemi contabili delle fonti ufficiali;

○ Upload da sistemi di contabilità - Elabora e riclassifica in tempo reale le situazioni contabili elaborate dai principali programmi di contabilità;

○ Input manuali. Consente l'inserimento manuale di situazioni contabili annuali e/o infra-annuali;

○ Upload file di soggetti "stranieri" - Elabora in tempo reale i bilanci di società Spagnole e/o residenti in altri paesi che presentano uno schema di bilancio conforme alle Direttive Europee. Consente la gestione di informazioni contabili parziali messe a disposizione dai Registri Internazionali;

○ SAS/SNC - Consente di elaborare i bilanci e le situazioni contabili delle Società di Persone;

○ Elaborazione informazioni dal Modello Unico - Consente di elaborare le informazioni contenute nei quadri RF, RG della dichiarazione delle società di persone (Modello Unico SP) e delle persone fisiche (Modello Unico PF);

○ Analisi di Bilancio - Elabora qualsiasi input e lo riconduce a diversi schemi di Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario in funzione delle esigenze e degli obiettivi del Cliente. Indici ed elaborazioni sono disponibili per ciascun esercizio o periodo infra-annuale;

○ Analisi Trend - Gestisce fino a 10 esercizi o periodi infra- annuali (anno o frazioni);

○ Riclassificazioni - La riclassificazione proposta in automatico può essere modificata, integrata e personalizzata dall' utente e salvata per successivi utilizzi;

○ Rettifiche - L'utente può effettuare simulazioni rettificando le singole poste contabili e verificando gli impatti delle rettifiche su tutte le elaborazioni da esse derivanti;

○ Schemi - Oltre agli schemi proposti, è possibile inserire schemi di riclassificazione personalizzati su specifiche esigenze del cliente finale (Es. Riclassificazione CE.BI);

○ Calcolo Rischio - Il calcolo del Rischio è effettuato attraverso algoritmi proprietari (Leanus Score), algoritmi utilizzati dalla



comunità finanziaria (es. Z-Score di Altman, Fascia Medio Credito) e attraverso analisi che consentono di valutare l'equilibrio Economico, Patrimoniale e Finanziario per ciascun periodo contabile;

○ Fascia MCC - Il calcolo della Fascia di Merito del Medio Credito Centrale è effettuato in tempo reale per ciascun periodo contabile;

○ Fido Consigliato - Per ciascuna impresa e periodo contabile, viene proposto il livello massimo di indebitamento aggiuntivo che l'impresa è in grado di sostenere oltre al fido "consigliato";

○ Valore Aziendale - Il calcolo di Equity Value ed Enterprise Value è effettuato per ogni esercizio o periodo infra-annuale. E' possibile inserire il valore desiderato dei Multipli ed operare rettifiche delle poste contabili;

○ Benchmark - Sono disponibili tre modalità per effettuare il Benchmark: Benchmark Leanus, Benchmark con selezione nominativa, Benchmark con Settore;

○ Business Plan - E' possibile elaborare in tempo reale la proiezione dei dati storici su un arco temporale di 4 anni. Per ciascun periodo, oltre a Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario Atteso, sono disponibili gli indici, il profilo di rischio e la valutazione aziendale attesa;

○ Analisi Gruppi - E' possibile aggregare un numero illimitato di imprese e valutarne il profilo di rischio complessivo, simulando l'esistenza di un bilancio Consolidato. Per ciascun aggregato sono disponibili tutte le analisi previste per la singola impresa e un intero menu dedicato all'analisi dei gruppi (Matrici, Rischio Portafoglio, Analisi di Intensità e Dispersione, etc.);

○ Analisi Imprese Target – La profilazione delle imprese nel Data Base Leanus (Smart Targeting) avviene selezionando sia parametri quantitativi (es. Ricavi, tempi d’incasso, flussi di cassa operativa, leasing, score etc.) sia parametri qualitativi (area geografica, Ateco, anno di costituzione, parole chiave, etc.);

○ Analisi settore - il motore di analisi e ricerca avanzata consente di definire dei veri e propri settori o segmenti di mercato tra decine di migliaia di imprese e di gestirli come Gruppi analizzabili con tutte le funzionalità avanzate di Leanus. Questo consente di effettuare complesse analisi settoriali garantendo l'omogeneità e confrontabilità delle imprese incluse nell'analisi;

○ Output e download- Le tabelle sono esportabili in Excel e gli oltre 100 grafici in PDF, PNG, JPEG per essere allegati a documenti dell’Utente in formato Word, PPT etc. Inoltre Leanus dispone di un Modulo Presentazione che crea in tempo reale presentazioni esportabili in PDF e HTML.

○ Gestione Versioni Documenti – Le Analisi Leanus possono essere salvate in un’apposita Area Riservata lasciando pertanto uno “storico” sempre a disposizione dell’Utente.



I MODULI INCLUSI

MODULO ANALISI DI BILANCIO Leanus gestisce i bilanci ufficiali e le situazioni contabili interne di qualsiasi origine, tipologia e lingua.

• Stato Patrimoniale (Bilancio Abbreviato, Fonti-Impieghi, Liquidità); • Conto Economico (Gestionale, IV DIR CEE); • Rendiconto Finanziario (metodo delle differenze); • Indici di Bilancio (Commentati per tutti i periodi di analisi); • Prospetto originale IV DIR CEE esportabile in Excel; • Personalizzazione della Riclassificazione; • Gestione di rettifiche e simulazioni; • Calcolo Break-Even, Leva Finanziaria, Leva Operativa, Sintesi eco/fin; • Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg.

MODULO ALTRI SCHEMI DI RICLASSIFICAZIONE

• La libreria di Leanus di schemi di riclassificazione può essere arricchita con quelli usati dai professionisti e dalle Banche;

• Schemi CE.BI (input standard per procedure di valutazione del merito creditizio);

• Schemi Rendiconto Finanziario e C.C.N.O.; • Altri Schemi personalizzati; • Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; • Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.

MODULO RATING

• Score automatico (calcolato per ogni periodo contabile); • Valutazione di Affidabilità (equilibrio Economico, Patrimoniale e

Finanziario); • Sintesi Eco/fin; • Attribuzione Fascia di Merito Medio Credito Centrale (Fascia MCC); • Confronto con Benchmark Leanus; • Fido e calcolo della capacità d’indebitamento incrementale; • Stima del Valore Aziendale (Equity Value, Enterprise Value); • Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; • Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.

MODULO BENCHMARK (POSIZIONAMENTO COMPETITIVO)

• Confronto con concorrenti (sia italiani che internazionali); • Confronto Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario; • Calcolo delle quote di mercato relative;



• Confronto dei Rating; • Confronto del Valore Aziendale; • Confronto degli indici di Bilancio; • Gestione Imprese Collegate (concorrenti, fornitori, partecipazioni, altro); • Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; • Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.

MODULO BUSINESS PLAN

• Proiezione dati Economici, Patrimoniali e Finanziari sui 4 periodi successivi;

• Collegamento del business plan ai dati contabili reali dell’impresa; • Calcolo degli indici di bilancio; • Calcolo dello scoring prospettico; • Valutazione dell’impatto economico, patrimoniale e finanziario del

progetto; • Calcolo del Valore Aziendale futuro; • Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; • Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.

MODULO SLIDE

• Creazione Analisi Base in tempo reale; • Creazione Analisi Approfondita in tempo reale; • Gestione Analisi personalizzate; • Selezione rapida delle slide; • Possibilità di inserire commenti; • Archiviazione e gestione delle versioni e aggiornamenti.

MODULO SMART TARGETING E’ possibile estrarre dal Data Base1 liste di imprese che rispondono ai criteri di ricerca dell’Utente il quale può scegliere tra i seguenti tipi di parametri di profilazione:

• Parametri Anagrafici (Denominazione, Codice Fiscale, Data di Costituzione, Sede, Provincia, Regione, CAP, Codice ATECO, Descrizione Attività etc.);

• Parametri di Conto Economico (Ricavi, Costi del Personale, EBITDA, EBIT, Reddito Netto, Acquisti, Costi per Servizi, Ammortamenti etc.);

• Parametri di Stato Patrimoniale (Immobilizzazioni, Crediti Clienti, Altri Crediti, Debiti Fornitori, Altri Debiti, Capitale Circolante, Debiti Finanziari, Leasing, Garanzie, Posizione Finanziaria Netta etc.);

1 Il Data Base Leanus include le imprese italiane con Ricavi superiori ad 1 milione di Euro – oltre 150.000 società di capitale.



• Parametri di Rendiconto Finanziario (Cash flow operativo, Cash flow da investimenti, Cash Flow da Capitale Circolante, Variazione di Cassa, Cash Flow da Finanziamenti etc.);

• Indici di Crescita (Variazione Ricavi, Variazione Capitale Investito, Variazione Indebitamento etc.);

• Indici di Efficienza (Giorni di Credito ai Clienti, Giorni di Credito dai Fornitori, Giorni di Rotazione Magazzino etc.);

• Indici di Redditività (EBITDA Margin, ROS, ROI, ROE etc.); • Indici di Solidità e Liquidità (Leva Finanziaria, EBIT/Oneri Finanziari,

Copertura Immobilizzazioni, Indice di Liquidità, Gestione Finanziaria / Ricavi etc.);

• Score (Leanus Score, Z-Score di Altman); • Altri Parametri.

MODULO ANALISI GRUPPI Leanus consente all’Utente di creare in tempo reale gruppi di imprese che rispondono ai suoi parametri (es.: “I clienti della filiale con ATECO 10 che hanno tempi d’incasso dei crediti < 90 gg e rapporto ebit/oneri finanziari >3”) che possono essere analizzati sia a livello aggregato (es.: “Evoluzione della rischiosità del gruppo negli ultimi 3 anni”) che di singole imprese (es.: “Confronta l’impresa del gruppo dello stesso settore/provincia”). Non è necessario che le imprese consolidino i propri bilanci. Uno stesso gruppo può essere composto da società di persone, società di capitali o da sottogruppi di imprese definiti). Leanus consente di aggregare i bilanci delle imprese selezionate attraverso una profilazione effettuata con il motore di ricerca avanzata oppure selezionandole nominativamente. E’ possibile:

• Aggregare i bilanci di due o più imprese in tempo reale; • Gestire le percentuali di consolidamento; • Aggiornare i gruppi aggiungendo nuove imprese o escludendo imprese

incluse in precedenza; • Confrontare due o più gruppi tra loro (benchmark gruppi); • Analizzare il bilancio “aggregato” di un gruppo; • Esportare grafici in pdf, png, jpeg; • Esportare il prospetto contabile e le tabelle in Excel.

Per ciascun gruppo sono calcolate in tempo reale le seguenti informazioni:

• Sintesi dei dati aggregati (Ricavi, Marginalità, PIL, Indebitamento, Leanus Score, etc.);

• Statistiche (Analisi di concentrazione e di dispersione sia in forma grafica che tabellare);

• Matrici strategiche (Identificazione STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE, etc.);



• Matrici economiche (Ricavi vs EBITDA %, Variazione Ricavi vs Variazione EBITDA etc.;

• Classifiche (Per Ricavi, EBITDA, Utile Netto, PFN, etc.); • Analisi Categorie (STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE).

DESTINATARI Professionisti, Advisor, Banche, Risk Manager, CEO, Imprenditori, Avvocati d’affari, Analisti, Centri Studi, Associazioni di Categoria, Università, Investitori, Imprese. PARTNERSHIP Leanus® ha sviluppato le seguenti partnership strategiche

• In Italia con Zucchetti SPA (95.000 Clienti ed oltre 1.000 distributori) ; • In Spagna con Informa Dun & Bradstreet, leader nel settore della

Business Information con oltre 130,000 Clienti e 3 Milioni di Utenti; • In Svizzera con Bisnode D&B ( oltre 3000 dipendenti in 19 mercati

europei).

www.facciamoparlareibilanci.com

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